Harvest. l intelligence logicielle au cœur du conseil patrimonial. Admission sur Alternext juin 2005

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1 Harvest l intelligence logicielle au cœur du conseil patrimonial Admission sur Alternext juin 2005

2 Sommaire 1. Harvest : un éditeur de référence 2. Un marché porté par une demande croissante 3. Une offre adaptée à chaque segment de clientèle 4. Les atouts d Harvest 5. Une croissance solide et rentable 6. Une stratégie de conquête 7. Admission sur Alternext 2

3 Harvest un éditeur de référence

4 Profil Un éditeur leader sur le marché du conseil patrimonial Détenant une expertise forte, technologique et métier, fruit de 15 ans d expérience Présent auprès des plus grands noms de la banque et de l assurance Avec une croissance solide et rentable 4

5 Une offre logicielle cohérente Progiciels intégrés BIG : la référence en matière de bilan patrimonial Declic : la solution novatrice d aide à la vente Progiciels thématiques Premis : bilan fiscal Futuris : bilan retraite Patrithèque : base documentaire patrimoniale Progiciel grand-public ClickImpôts : le 1 er logiciel d impôt des particuliers 5

6 Croissance continue depuis la création 5,2 M 6,7 M Création d Harvest Création de BIG 1,6 M Développement commercial de BIG Création de Declic

7 7 Une clientèle de grands comptes

8 Un marché porté par une demande soutenue

9 Les 2 facteurs de croissance La démographie et l épargne Des métiers en pleine évolution 9

10 Le marché du conseil patrimonial porté par la démographie Vieillissement de la population Une génération de retraités aisés Départ à la retraite des baby boomers Des actifs confrontés à la dérive des systèmes de retraite Augmentation des stocks d épargne 10

11 Une population cible en forte augmentation Doublement des déclarations ISF en 7 ans 2003 : Nombre de foyers fiscaux payant plus de 3000 d impôts 2002 : 3,5 millions 1996 : Actifs des ménages en % détiennent des actifs financiers 60% possèdent un logement 30% des entreprises vont changer de main dans les 10 ans 1996 : 3 millions Les plus hauts revenus sont en hausse Sur l ensemble des contribuables, les 9 millions qui ont les revenus les plus élevés voient leurs revenus fiscaux augmenter sur les dernières années Sources : Minefi et INSEE 11

12 Le marché de nos clients Patrimoine Clientèle à stock (ISF + assimilés) 2,5% 60% 3% Clientèle à flux (revenus situés dans le décile supérieur) Clientèle intermédiaire (épargne entre et par an) En % des foyers fiscaux (32 millions de foyers) Revenu 12

13 Un besoin structurel des métiers du conseil patrimonial Un besoin d expertise et de centralisation des connaissances Un environnement juridique et fiscal en mouvement permanent Des équipes commerciales hétérogènes Une réglementation du métier plus contraignante Une exigence de productivité Les prestations de conseil sont à la base des métiers de la gestion de fortune Le conseil se démocratise : les clients sont de plus en plus informés, donc demandeurs et exigeants 13

14 Besoins renforcés par un contexte très dynamique Une concurrence accrue en gestion de patrimoine Stratégie offensive des grands établissements Implantation des banques étrangères Montée en puissance des indépendants Des réseaux en pleine recomposition Une grande mutation : vers les technologies Internet Un enjeu récurrent : le système d information commerciale Un renouvellement des générations de cadres de banque et d assurance 14

15 Une offre adaptée à chaque segment de clientèle

16 Une réponse complète pour chaque acteur Utilisateur Offre Harvest Conseiller en gestion de Patrimoine BIG + Formation + PATRITHEQUE Chargé de Clientèle Intermédiaire BIG + Declic + Formation + PATRITHEQUE + PREMIS + FUTURIS Particulier ClickImpôts 16

17 BIG, le progiciel des gestionnaires de patrimoine Radiographie complète de la situation patrimoniale Simulations et projections personnalisées Édition d un diagnostic patrimonial approfondi Une richesse fonctionnelle unique 17

18 Declic, un outil pour la clientèle intermédiaire Un outil novateur d aide personnalisée à la vente Découverte patrimoniale du client Analyse et diagnostic personnalisés Préconisation à partir du catalogue produits Un progiciel intégré aux systèmes d information Des ventes en hausse Un client satisfait Un conseiller valorisé 18

19 ClickImpôts, la solution pour les particuliers Saisie assistée et intelligente de toute la déclaration de revenus Calcul de l impôt, simulations Édition conforme et homologuée par l administration fiscale 19

20 D autres produits pour une offre globale La Patrithèque Base documentaire : l encyclopédie du patrimoine Formation Une prestation totalement intégrée utilisateurs par an formés par Harvest Une proximité permanente auprès des clients Progiciels thématiques et simulateurs Une offre «à la carte» 20

21 Les atouts d Harvest

22 Une équipe expérimentée Brice PINEAU Fondateur et Co-président Jean-Michel DUPIOT Fondateur et Co-président Djaouad CHALABI Directeur R&D Olivier POULAIN Directeur Produits et Services Jean-Philippe ROBIN Directeur Commercial et 70 collaboratrices et collaborateurs fidèles 22

23 Une organisation industrielle unique sur son marché Un process éprouvé Recueil des informations à la source Une équipe d experts fonctionnels dédiés Une équipe qualité dès l amont des projets Un niveau de qualité adapté aux grands comptes La capacité de produire 3 mises à jour par an Loi de finances ISF Projet de loi de finances Février Mai Novembre 23

24 Une maîtrise technologique Une stratégie de composants réutilisables et multi-plateformes CMH : Composants Métier Harvest CLH : Composants Logiciels Harvest Un outil de production basé sur des produits standards Compatibilité avec les différentes architectures technologiques client lourd client léger (.NET, J2E) Des solutions indépendantes et adaptables 24

25 Une société proche de ses clients Une forte implantation sur son marché Une équipe commerciale expérimentée Une compétence métier largement reconnue par les clients Un support commercial continu de la part de l équipe Formation 25

26 Une forte récurrence du CA Basée sur la maintenance et la location Gage de solidité de l entreprise Des clients fidèles, d année en année 26

27 Une croissance solide et rentable

28 Un éditeur «pure play» CA par type de produits 2004 PROGICIELS 90% Licences 30% Location 5% Maintenance 55% 28 Prestations & spécifique 2% Formation 8%

29 Une production mécanique de richesse Ventes logiciels en M TOTAL Licences 5,1 2,1 5,6 2,2 6,0 2,0 Maintenance & Location 3,0 3,4 4,

30 Une croissance et une rentabilité avérées (en K ) % CA Chiffre d affaires % EBE ,7% Résultat d exploitation ,8% Résultat courant ,6% Résultat net ,1% 1 er Trimestre 2005 Chiffre d Affaires +12,1% Facturation +17% 30

31 Des innovations porteuses de croissance et de rentabilité Marge d exploitation (% du CA) Chiffre d Affaires (M ) 12,8% 14,7% 17,2% 9,3% 5,5% 5,2 5,2 5,8 6,1 6,6 6,7 6,8% 1,8 0,7% 2,3 3,4 0,2% 2,5% Commercialisation de BIG Développement de Declic 31

32 Une situation financière solide Bilan simplifié au 31 décembre 2004 (en M ) Actif immobilisé 0,4 Actif circulant (hors disponibilités) 1,7 3,0 Fonds propres Disponibilités 2,1 1,2 Dettes d exploitation Actif Passif 32

33 Une stratégie de conquête

34 Un potentiel de développement important sur les nouveaux produits CA licences logiciels 2004 Gamme fiscale 19% BIG 63% Autres 6% Patrithèque 2% Declic 10% 34

35 Un mix produit prometteur Potentiel de croissance du marché Star Potentiel ClickImpôts FORTE BIG Declic Vache à lait Poids mort FAIBLE FORTE FAIBLE Part de marché 35

36 BIG : la référence du marché Asseoir les positions sur les grands comptes Étendre les parts de marché Développer les ventes sur les clients existants Conquérir de nouvelles cibles CGPI (3 000) Experts comptables (12 000) 36

37 Declic : une solution d avenir Fin des investissements, début de la commercialisation Déjà 3 réseaux équipés aujourd hui Crédit Lyonnais, Société Générale, BNP Paribas BIG «cheval de Troie» au sein des réseaux 37

38 ClickImpôts : un énorme potentiel Harvest, premier entrant sur un marché potentiel de 3 millions de clients Un partenaire de poids : le Ministère des Finances Une opportunité : la télédéclaration 38

39 En synthèse : extension du leadership Extension du leadership sur les grands comptes Développement des nouvelles cibles Une croissance naturelle sur le long-terme Accroissement de la population d utilisateurs Revenus de la maintenance et des locations 39

40 Admission sur Alternext

41 Objectifs Développer la notoriété Accélérer les ventes, notamment auprès des grands comptes Renforcer les ressources financières Développements commerciaux Financement de futurs projets R&D éventuels Positionnement pour des opportunités de croissance externe Réaliser une partie de l investissement Pour AXA Placement Innovation (entré en 1999) Pour les fondateurs, qui restent majoritaires 41

42 Modalités Nombre de titres offerts au public : actions existantes en cas d exercice de la clause d extension actions nouvelles Nombre de titres offerts aux salariés : Diffusion des actions (avant exercice de la clause d extension) Placement global 90% Offre à Prix Ouvert 10% Fourchette de prix indicative : 8,80-10,20 par action 42

43 Capital pre / post IPO* Capital avant opération Capital après opération AXA Placements Innovation 9,9% Salariés 5,8% Salariés 5,8% PUBLIC 33,6% HARVEST Gestion 84,3% AXA Placements Innovation 4,5% HARVEST Gestion 56,1% * dans l hypothèse de l exercice de l intégralité de la clause d extension 43

44 Calendrier 10 juin juin juin juin juin juin 2005 Visa AMF Début du placement global et ouverture de l offre publique Clôture de l offre publique Clôture du placement global et première cotation Règlement/livraison Début des négociations sur Alternext 44

45 Pourquoi souscrire? Un marché structurellement porteur Démographie Démocratisation du conseil Restructuration des réseaux Une position de leadership établie Une croissance récurrente de l activité Une maintenance à forte valeur ajoutée De nouveaux produits à fort potentiel Declic ClickImpôts De fortes barrières à l entrée 45

46 Partenaires de l opération Listing Sponsor Introducteur Conseil en communication Conseil juridique 46

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