LCL option 4 ans mars 2015

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1 Souscription du 3 mars au 3 avril 2015 La période de souscription peut être close par anticipation, au gré de l émetteur. marché des professionnels Titre de créance présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance LCL option 4 ans mars 2015 Éligible au compte-titres Pro Avec LCL Option 4 ans (mars 2015), LCL vous propose un investissement pouvant rapporter, selon l évolution du marché des actions européennes, un gain potentiel de 2,50 % brut* par an, sur une période de 1 à 4 ans - en contrepartie d un risque de perte pouvant atteindre, à l échéance, 5 % du capital* initial investi. LCL Option 4 ans (Mars 2015) («Le Titre») est un titre de créance émis par LCL Emissions, véhicule d émission ad hoc de droit français. Le Titre est soumis au risque de faillite ou de défaut du garant LCL. Emetteur : LCL Emissions Garant du remboursement de la formule : Crédit Lyonnais SA («LCL») Durée d investissement conseillée : 4 ans (en l absence de remboursement automatique anticipé) Il est recommandé de n investir dans ce Titre que si vous avez l intention de le conserver jusqu à son échéance. * Hors frais et fiscalité applicables au compte-titres. DEMANDEZ PLUS À VOTRE banque

2 LCL option 4 ans (Mars 2015) L essentiel LCL Option 4 ans (Mars 2015) est un placement d une durée maximale de 4 ans ayant les caractéristiques suivantes : Chaque année, en fonction de l évolution de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 (dividendes non réinvestis), ci-après «l Indice» : - un gain potentiel de 2,50 % brut enregistré, si la Performance de l Indice depuis le lancement est positive ou nulle. - remboursement automatique anticipé du capital¹ majoré de la somme des gains enregistrés, si la Performance de l Indice depuis le lancement est supérieure ou égale à 5 %. À l échéance des 4 ans (en l absence de remboursement automatique anticipé), - si la Performance de l Indice depuis le lancement est négative, remboursement au minimum de 95 % du capital¹ : l investisseur subira une perte en capital¹ équivalente à la baisse de l Indice, dans la limite de -5 %, - si la Performance de l Indice depuis le lancement est positive ou nulle, un remboursement de l intégralité du capital¹ majoré de la somme des gains potentiels enregistrés. Comment fonctionne LCL Option 4 ans? AU LANCEMENT DE LA FORMULE, le 13/04/2015 : La Valeur Initiale de l Indice est calculée (voir détail du calcul dans Caractéristiques principales). Elle servira de base de calcul pendant toute la durée de vie de la formule. PUIS, CHAQUE ANNÉE 1, 2 ou 3 : La Performance de l Indice par rapport à sa Valeur Initiale est calculée à la Date d Observation annuelle correspondante (voir détail des calculs dans Caractéristiques principales), avec 3 possibilités : Chaque année, 3 possibilités : si la Performance de l Indice est négative si la Performance de l Indice est positive ou nulle mais inférieure à 5 % si la Performance de l Indice est supérieure ou égale à 5 % Aucun gain n est enregistré cette année-là. Un gain potentiel de 2,50 % 1 brut est enregistré cette année-là et mis en réserve. Un gain de 2,50 % 1 brut est enregistré cette année-là. Le placement se poursuit pour une année supplémentaire. Le placement prend fin automatiquement par anticipation avec le versement du capital 1 majoré de la somme des gains enregistrés. A L ECHEANCE DES 4 ANS, le 12/04/2019 (en l absence de remboursement anticipé) : La Performance Finale de l Indice est calculée à la Date d Observation annuelle correspondante (voir détail des calculs dans Caractéristiques principales), avec 2 possibilités : A l échéance des 4 ans : 2 possibilités si la Performance Finale de l Indice est négative si la Performance Finale de l Indice est positive ou nulle Aucun gain n est enregistré cette année-là. Les gains potentiels enregistrés et mis en réserve ne sont pas versés. L investisseur subit une perte en capital 1 équivalente à la baisse de l Indice, limitée à - 5 %. Il récupère au minimum 95 % de son capital 1. Un gain de 2,50 % 1 brut est enregistré cette année-là. L investisseur reçoit l intégralité de son capital 1 majoré de la somme des gains enregistrés. Le terme capital 1 utilisé dans ce document désigne la Valeur Nominale du Titre 1- La formule de remboursement du Titre (dont le remboursement est au minimum de 95 % du capital à l échéance), est garantie hors défaut ou faillite de LCL. Pour bénéficier de la formule, l investisseur doit avoir souscrit entre le 3 mars et le 3 avril 2015 et avoir conservé ses Titres jusqu à l échéance. Les gains potentiels sont calculés sur la base de la Valeur Nominale du Titre, hors frais et fiscalité applicables au compte-titres.

3 Illustrations du mécanisme de LCL Option 4 ans Les données chiffrées utilisées ci-dessous sont fictives et destinées uniquement à illustrer le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien des résultats futurs. Les simulations ne tiennent pas compte des frais et de la fiscalité applicables au compte-titres. Scénario défavorable : baisse de l Indice de plus de 5 % par rapport à sa Valeur Initiale à l échéance. 20 % 15 % 10 % 5 % 0 % -5 % La Performance de l Indice est positive à la date d observation de la 2 ème année uniquement : un gain de 2,50 % est enregistré. À l échéance des 4 ans, la Performance de l Indice est négative. Le gain enregistré n est pas versé, et l investisseur subit la baisse de l Indice limitée à 5 %. Le Titre est donc remboursé à 95 % du capital¹ (soit un TRAB 2 de -1,28 %). -10 % 1 Performance de LCL Option 4 ans (Mars 2015) Condition de remboursement anticipé Performance de l indice Années Scénario intermédiaire : baisse de l Indice en cours de vie puis hausse à l échéance. 20 % 15 % 10 % 5 % 0 % -5 % Plafonnement des gains La Performance de l Indice est positive à la date d observation de la 4 ème année uniquement : un gain de 2,50 % est enregistré. À l échéance des 4 ans, la Performance de l Indice est positive : l investisseur est remboursé de l intégralité du capital¹ majoré du gain de 2,50 % enregistré (soit 102,5 % du capital 1, ce qui correspond à un TRAB² de 0,62 %). -10 % 1 Performance de LCL Option 4 ans (Mars 2015) Condition de remboursement anticipé Performance de l indice Années Scénario favorable : hausse continue de l Indice et remboursement anticipé à 3 ans. 20 % 15 % 10 % 5 % 0 % -5 % Plafonnement des gains La Performance de l Indice est positive aux dates d observation des années 1, 2 et 3 : trois gains de 2,50 % sont enregistrés. En année 3, l investisseur est remboursé de l intégralité du capital¹ majoré de la somme des trois gains enregistrés, soit 7,50 % (soit 107,5 % du capital 1, ce qui correspond à un TRAB² de 2,44 %). -10 % 1 Performance de LCL Option 4 ans (Mars 2015) Condition de remboursement anticipé Performance de l indice Années Le terme capital 1 utilisé dans ce document désigne la Valeur Nominale du Titre 1 - La formule de remboursement du Titre (dont le remboursement est au minimum de 95 % du capital à l échéance) est garantie hors défaut ou faillite de LCL. Pour bénéficier de la formule, l investisseur doit avoir souscrit entre le 3 mars et le 3 avril 2015 et avoir conservé ses Titres jusqu à l échéance. Les gains potentiels sont calculés sur la base de la Valeur Nominale du Titre, hors frais et fiscalité applicables au compte-titres. 2 - Les TRAB désignent les Taux de Rendement Annuels Bruts (hors frais et fiscalité applicables). Ils sont calculés sur la période comprise entre la date de lancement de la formule (le 13 avril 2015) et les dates de remboursement anticipé potentiel (le 13 avril 2016, 13 avril 2017, 13 avril 2018) ou la date d échéance des 4 ans (le 12 avril 2019).

4 Points forts / Points d attention Avantages DES OPPORTUNITÉS D ENREGISTRER CHAQUE ANNÉE UN GAIN POTENTIEL DE 2,50 % brut dès lors que la Performance de l Indice est positive ou nulle. DES OPPORTUNITÉS DE REMBOURSEMENT ANTICIPÉ AU BOUT D 1, 2 OU 3 ANS avec la somme des gains enregistrés et mis en réserve dès lors que la Performance de l Indice est supérieure ou égale à 5 %. L INVESTISSEUR RÉCUPÈRE AU MINIMUM 95 % DE SON CAPITAL 1 en cas de baisse de l Indice à l échéance, dès lors qu il a souscrit pendant la période de souscription et conservé son placement jusqu à l échéance (en cas d absence de remboursement anticipé). LCL EST GARANT de la formule de remboursement de LCL OPTION 4 ANS (Mars 2015), titre émis par LCL Emissions. Inconvénients LES GAINS ENREGISTRÉS ET MIS EN RÉSERVE NE SONT PAS VERSÉS, si la Performance de l Indice est : - inférieure à 5 % l année 1, 2 ou 3 (pas de remboursement anticipé) et - négative l année 4. LE GAIN EST PLAFONNÉ À 2,50 % brut par an (soit un taux de rendement annuel brut maximum de 2,41 %), l investisseur peut ne pas profiter intégralement de la hausse de l Indice. POUR BÉNÉFICIER DE LA FORMULE, L INVESTISSEUR DOIT CONSERVER SES TITRES JUSQU À L ÉCHÉANCE. En cas de rachat avant l échéance, le capital n est plus protégé : le prix de revente dépend des conditions de marché du moment et il existe donc un risque de perte en capital non mesurable a priori. RISQUE DE PERTE EN CAPITAL DE 5 % MAXIMUM à 4 ans si la Performance de l Indice est négative à l échéance. L investisseur subit alors une perte en capital équivalente à la baisse de l Indice dans la limite de -5 %. LCL OPTION 4 ANS (Mars 2015) est un titre émis par LCL Emissions et dont la formule de remboursement est garantie par LCL : en cas de DÉFAUT OU DE FAILLITE de LCL, il existe un risque de perte en capital 1 non mesurable a priori, même à l échéance. L INDICE ÉTANT CALCULÉ DIVIDENDES NON RÉINVESTIS, l investisseur ne bénéficiera pas des dividendes attachés aux valeurs le composant. Informations sur l indice Euro Stoxx Select Dividend 30 L Indice Euro Stoxx Select Dividend 30 (dividendes non réinvestis) est constitué des 30 sociétés affichant des taux de dividendes parmi les plus élevés au sein de la zone euro. Les entreprises composant l indice sont sélectionnées parmi 12 pays de la zone euro : Autriche, Belgique, Finlande, France, Allemagne, Grèce, Irlande, Italie, Luxembourg, Pays-Bas, Portugal et Espagne. Comme il s agit d un indice «Price», sa performance dépend uniquement des variations de cours des actions et non des dividendes versés par les actions, qui ne sont pas réinvestis dans l indice. Evolution historique de l Euro Stoxx Select Dividend 30 Les performances passées ne préjugent pas des performances futures Composition de l Euro Stoxx Select Dividend 30 au 20/02/2015 Sa composition et son évolution sont disponibles sur le site Source : au 20 février 2015 L indice EURO STOXX SELECT DIVIDEND 30, ainsi que ses marques sont la propriété intellectuelle de STOXX Limited, Zurich, Suisse et/ou ses concédants (les Concédants ), et sont utilisés dans le cadre de licences. STOXX et ses Concédants ne soutiennent, ne garantissent, ne vendent ni ne promeuvent en aucune façon les Titres basés sur l Indice et déclinent toute responsabilité liée au négoce des produits ou services basés sur l Indice.

5 Caractéristiques principales de LCL Option 4 Ans (Mars 2015) LCL Option 4 ans (Mars 2015) peut faire l objet de restrictions à l égard de certaines personnes ou dans certains pays en vertu des règlementations nationales applicables à ces personnes ou dans ces pays. Il vous appartient de vous assurer d une part que vous êtes autorisé à investir dans ce Titre et, d autre part, que l investissement considéré correspond à votre situation financière et à votre objectif d investissement. Ce document n est pas destiné à l usage des résidents ou citoyens des Etats-Unis d Amérique et des «U.S. Persons», telle que cette expression est définie par la «Regulation S» de la Securities and Exchange Commission en vertu du U.S. Securities Act de 1933 et reprise dans le Prospectus du produit financier décrit dans ce document. Du fait de leur nécessaire simplification, les informations de ce document sont partielles et ne peuvent, de ce fait, avoir de valeur contractuelle. Tout investissement doit se faire sur la base des Conditions Définitives en date du 2 mars 2015, qui doivent être lues conjointement avec le prospectus de base en date du 10 septembre 2014 et ses suppléments approuvés par l Autorité des Marchés Financiers (AMF) (le Prospectus de Base ). Les Conditions Définitives et le Prospectus de Base sont disponibles sans frais sur le site Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique Facteurs de Risques du Prospectus de Base ainsi qu aux Conditions Définitives des Titres. Forme Juridique Code ISIN Emetteur Obligation de droit français (présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l échéance). FR Garant du remboursement de la formule Crédit Lyonnais S.A. ( «LCL») Indice Durée d investissement Période de souscription Eligibilité Devise Valeur Nominale du Titre Minimum de souscription LCL Emissions Véhicule d émission ad-hoc de droit français. L Indice Euro Stoxx Select Dividend 30 (dividendes non réinvestis) disponible sur le site internet sous le sigle SD3E. 4 ans (en l absence de remboursement anticipé) Du 3 mars au 3 avril 2015 sauf clôture anticipée au gré de l émetteur, sans préavis. Comptes Titres Pros Euro 100 e 100 e Date d émission 13 avril 2015 Prix d émission 100 e à la date d émission le 13 avril Dates de remboursement anticipé potentiel 13 avril 2016, 13 avril 2017, 13 avril 2018 Date de remboursement final 12 avril 2019 Niveau de remboursement à l échéance Cotation Marché secondaire Au minimum 95 % de la Valeur Nominale Bourse de Paris (Euronext Paris Liquidité quotidienne dans les conditions normales de marché Valeurs de référence de l Indice Valeur Initiale de l Indice : moyenne arithmétique des cours de clôture de l Indice : des 15, 16, 17 avril 2015 Valeur de l Indice à 1 an : moyenne arithmétique des cours de clôture de l Indice : des 21, 22, 23 mars 2016 (cette dernière étant la Date d Observation 1 an) Valeur de l Indice à 2 ans : moyenne arithmétique des cours de clôture de l Indice : des 23, 24 mars 2017, 27 mars 2017 (cette dernière étant la Date d Observation 2 ans) Valeur de l Indice à 3 ans : moyenne arithmétique des cours de clôture de l Indice : des 21, 22, 23 mars 2018 (cette dernière étant la Date d Observation 3 ans) Valeur Finale de l Indice à 4 ans : moyenne arithmétique des cours de clôture de l Indice : des 22, 25, 26 mars 2019 (cette dernière étant la Date d Observation 4 ans) Performance de l Indice aux Dates d Observations annuelles Frais d investissement Frais de sortie Frais de tenue de compte des comptes-titres Commissions incluses dans l investissement Performance de l Indice à 1 an = Valeur à 1 an / Valeur Initiale -1 Performance de l Indice à 2 ans = Valeur à 2 ans / Valeur Initiale -1 Performance de l Indice à 3 ans = Valeur à 3 ans / Valeur Initiale -1 Performance Finale de l Indice à 4 ans = Valeur Finale à 4 ans / Valeur Initiale -1 0,50 % TTC néant 20,88 par an et par compte-titres au 3 mars 2015, à la charge du titulaire du compte. Des commissions de distribution ont été versées à des tiers (LCL, Amundi). Elles représentent un montant annuel maximum équivalent à 0,50 % du montant de l émission. Conformément à l article du règlement général de l AMF, le client peut recevoir, sur demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit.

6 Avertissement LCL Option 4 ans (Mars 2015) est construit dans la perspective d un investissement sur une durée de 4 ans. Il est donc fortement recommandé de n investir dans ce Titre que si vous avez l intention de le conserver jusqu à son échéance prévue. Facteurs de risques : Il est recommandé aux investisseurs de se reporter à la rubrique Risques du Prospectus de Base et des Conditions Définitives du Titre (tels que définis dans les Caractéristiques principales), les principaux risques étant notamment : Risque de marché : en cas de vente avant l échéance, la garantie de la formule de remboursement (capital et gains potentiels) ne s exerce pas. Toute vente en cours de vie du support se fera au prix de marché en vigueur du Titre (déterminé notamment par l évolution du marché actions et des taux d intérêt) et pourra donc entraîner une perte ou un gain par rapport au capital 1. Risque de liquidité : certaines conditions exceptionnelles de marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du Titre, voire rendre le Titre totalement illiquide (absence d acheteurs). Risque de crédit : l investissement est exposé au risque de crédit de Crédit Lyonnais S.A. ( LCL ). En cas de défaut de LCL, l investisseur pourra perdre tout ou partie de son capital. Conflits d intérêt potentiels sur la valeur de rachat ou de réalisation : en cas de demande de rachat avant l échéance, l émetteur ou une entité liée financièrement à l émetteur peut décider d acquérir le titre de créance : ces conflits d intérêt potentiels peuvent avoir une influence sur la valeur de rachat ou de réalisation. AVERTISSEMENT : Ce document à caractère non contractuel a été réalisé par LCL et communiqué à l Autorité des Marchés Financiers (AMF) conformément à l article de son règlement général. Ce document ne constitue en aucun cas une offre d achat ou de vente. Les informations qu il contient ont pour objectif d informer le souscripteur en résumant certaines caractéristiques figurant dans les Conditions Définitives des titres. Elles complètent les informations réglementaires des documentations juridiques tenues à disposition auprès de votre conseiller LCL, sur le site et sur demande auprès de LCL, Gestion financière, 10 avenue de Paris, Villejuif. Conformément à l article du règlement général de l AMF, le client peut recevoir, sur demande de sa part, des précisions supplémentaires sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent Titre. Emetteur : LCL Emissions société anonyme de droit français à conseil d administration, immatriculée au registre du commerce et des sociétés de Paris sous le numéro siège social : 90, boulevard Pasteur, Paris, France. Garant du remboursement de la formule : Crédit Lyonnais (LCL) - SA au capital de Inscrit sous le numéro d immatriculation d intermédiaire en assurance ORIAS : Siège social : 18 rue de la République, Lyon SIREN RCS Lyon. Pour tout courrier : LCL, 20 Avenue de Paris Villejuif Cedex. Agent Placeur : Amundi Finance Mise à jour : février 2015

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