Reprendre une entreprise en REDRESSEMENT JUDICIAIRE: Les six principes appliqués par Group MEOD et à respecter.

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1 Au lieu d envoyer des CV sans réponses et chercher des JOBS qui n existent plus : Reprendre une entreprise en REDRESSEMENT JUDICIAIRE: Pas d argent personnel Pas de caution et/ou garantie personnelle Apports uniquement de vos compétences et expériences personnelle, votre capacités à agir juste vite et bien! ( l équipe est indispensable). Les six principes appliqués par Group MEOD et à respecter. Tout ce que vous devez savoir pour racheter une société en RJ!. On trouve dans cette catégorie des sociétés au bord de la cessation de paiements, mais dont les dirigeants n'ont fait aucune démarche auprès de la justice, les entreprises sous mandat ad hoc, en sauvegarde, en conciliation, en redressement judiciaire. Mais dans tous les cas, brisons d'emblée un fantasme : "Il ne faut jamais appréhender la reprise d'une entreprise en difficulté en se disant qu'on va l'acquérir à moindre coût et faire nécessairement une bonne affaire", met en garde Jean-Charles Simon, avocat spécialiste des entreprises en difficulté, dirigeant du cabinet Simon Associés. Car tous les experts et tous les entrepreneurs qui ont tenté l'expérience le clament : racheter une société en difficulté est avant tout un parcours difficile. Vous songez à reprendre une entreprise mal en point? Découvrez les pièges qui vous guettent, et nos conseils pour vous en sortir le mieux possible. 1

2 1 L'entreprise a des vices cachés "L'expérience nous a dicté une règle d'or : une entreprise en difficulté va toujours plus mal qu'on ne le croit, soulignent Sophie Moreau-Garenne et Fabrice Keller, managing directors chez Duff & Phelps, spécialistes du conseil en restructuration. Parce que pour garder la structure en vie, ses dirigeants ont fait feu de tout bois : ils ont retardé le paiement des fournisseurs, "omis" de payer certaines dettes fiscales et sociales, demandé le report d'échéances bancaires, décalé des règlements de loyers, etc. De plus, ils peuvent avoir pris des mesures d'économies nuisibles à la qualité de la production, comme le recours à des matériaux bas de gamme, la diminution du service client, l'abandon des contrôles qualité..." Sans compter deux autres fléaux : "En général, le personnel est démotivé, et l'image de marque de la société dégradée", avertissent Sébastien Cailliau et Charles-Henri Bachelier, qui ont repris deux PME en difficulté, l'une en 2007, l'autre en 2009 Ce que vous devez faire : Constituez une équipe pour être CREDIBLE, même restreinte, qui saura étudier le cas et anticiper avec vous les pièges à éviter. Qui vous rendra CREDIBLE auprès de l AJ et le TC Réalisez un audit complet (financier, juridique, fiscal, commercial, social) avec l'aide d'experts chevronnés, afin de vous faire une idée réelle de l'étendue des dégâts. Rencontrez le personnel de l'entreprise :le(s) dirigeant(s) actuel(s), les représentants syndicaux, et un maximum de collaborateurs (tous si vous le pouvez). 2

3 2 Votre cible est peut-être incurable "Beaucoup de gens font la même erreur : ils confondent l'opportunité de racheter une entreprise à bas prix avec l'intérêt stratégique de la reprise, notent Franck Michel et Charles Gorins, administrateurs judiciaires associés chez AJAssociés. Une affaire de fabrication de fixe-chaussettes en redressement judiciaire peut être très bon marché, mais si ses produits sont obsolètes et si son marché a disparu, elle mourra!" C'est un fait : certaines entreprises en difficulté ne peuvent pas être sauvées. Soit parce qu'elles n'ont plus de marché, donc plus de raison d'être. Soit parce que leur santé est tellement dégradée qu'elles ne sont plus guérissables. Ce que vous devez faire : Etablissez un diagnostic, puis un pronostic."analysez les raisons pour lesquelles la société s'est trouvée défaillante, sans partir du principe que vous êtes plus intelligent que le précédent dirigeant, recommande Jean-Charles Simon. Puis menez une analyse stratégique de l'entreprise, sans concession, afin de déterminer objectivement s'il existe des effets de levier pour lui permettre de se retourner et si elle a ou non les capacités de se redresser." On estime dans le monde des Repreneurs d entreprises que seulement 7à10 % valent le coup. Questions : Où sont elles? 3

4 3 Vous devrez vous décider très vite Dans une entreprise en difficulté, chaque jour qui passe sans action est un jour où la situation s'aggrave. Tout le monde le sait : les dirigeants des entreprises malades, les mandataires ad hoc, les conciliateurs, les administrateurs judiciaires, les juges des tribunaux de commerce... Si vous souhaitez reprendre une société mal en point, vous aurez donc très peu de temps pour analyser son dossier et faire une offre. Cas extrême : "Dans un redressement judiciaire avec plan de cession, les candidats disposent en moyenne d'un délai d'un mois", indiquent Franck Michel et Charles Gorins. Ce que vous devez faire : Concentrez vos recherches sur les secteurs que vous connaissez le mieux. "Seules deux catégories d'acteurs sont capables, en quelques semaines, d'analyser les forces et les faiblesses d'une société en difficulté et d'identifier les leviers d'amélioration de sa rentabilité : les entrepreneurs ou investisseurs du métier concerné et les spécialistes du redressement de sociétés, observe Jean-Charles Simon. Donc, sauf si vous êtes un "pro du retournement", visez en priorité des boîtes de votre secteur!" 4

5 4 Vous nagerez en environnement complexe "Pour reprendre une entreprise en difficulté et poursuivre son activité, il y a deux périodes propices : en amont du dépôt de bilan, aux stades du mandat ad hoc ou de la conciliation ; et après le dépôt de bilan, au stade du redressement judiciaire, dans le cadre d'un plan de continuation ou de cession. Mais pour toutes ces procédures, le corpus juridique et judiciaire est tellement complexe et mouvant que le candidat à la reprise peut facilement passer à côté de règles essentielles!", alertent Franck Michel et Charles Gorins, d'ajassociés. Interlocuteurs à contacter, conditions à remplir, pièces à fournir, précautions à prendre, timing à respecter... Ce que vous devez faire : "Recourir à un binôme (et plus ) de spécialistes: un avocat ayant l'expérience des entreprises en difficulté, et un expert financier sachant lire les comptes de ces sociétés particulières", conseillent Sophie Moreau-Garenne et Fabrice Keller, de Duff & Phelps. Group MEOD le groupe d hommes et de femmes sur la France répondent à cette nécessité S'orienter dans le monde de l'entreprise en difficulté requiert des connaissances, des compétences et des connexions dont peu de repreneurs disposent. 5

6 5 La relance va necessité des capitaux dès la reprise Les 18 premiers mois sont destinés en général à redresser l entreprise, remise sur les rails et reconstitution des fonds propres. La relance le redressement et les financements interviennent après sous 24 MOIS "La reprise d'une affaire en difficulté nécessite toujours de réinjecter du cash. D'où proviennent ces besoins de financement? "Une société en difficulté n'a plus de crédit fournisseurs, décryptent les administrateurs judiciaires d'ajassociés. De plus, l'arrivée d'un nouveau patron se traduit souvent par la perte de clients (ou le contraire) qui avaient une relation "intuitu personae" avec l'ancien dirigeant. Ces facteurs génèrent un important besoin en fonds de roulement." Mais ce n'est pas tout. Pendant de nombreux mois après la reprise, cette "perfusion de liquidités" va devoir se poursuivre : afin de régler (le cas échéant) le passif restant dû, mais aussi de réinvestir pour faire repartir l'activité... Et attention : "Les fonds nécessaires devront être trouvés en autofinancement. Les banques ne prêtent pas pour reprendre une société en difficulté", soulignent Sophie Moreau-Garenne et Fabrice Keller. Ce que vous devez faire : Prévoyez le cash nécessaire pour "rebooster" illico votre cible, mais aussi une "enveloppe bis" pour couvrir les besoins financiers de toute l'année qui suivra le rachat... et les imprévus. Négocier TOUT. Gagner du temps Réduisez drastiquement les moratoires. Renegocier en Crédit Fournisseurs le CA que vous représentez à nouveau. Sortez tout ce qui est possible des actifs de l entreprise notamment l immobilier. Assurez vous des clients et des fournisseurs 6

7 6 Vous y passerez beaucoup de temps! Mais ce sera exaltant! Acquérir une affaire en difficulté, c'est vivre à un rythme effréné pendant les six à douze mois (18+)suivant la reprise. Vous devrez régler des urgences du matin au soir, et en parallèle, agir pour relancer l'entreprise : remotiver les troupes, supprimer les coûts inutiles, réinvestir judicieusement, faire du commercial... Mais vous ne serez jamais seul L EQUIPE est constituée pour ça. Ce que vous devez faire : "Mettez-vous en mode projet : constituez une équipe et déléguez certaines tâches, recommande Jean-Charles Simon. Car vous ne pourrez pas consacrer tout votre temps de travail à gérer l'entreprise acquise, surtout si vous dirigez déjà une autre affaire!" Mais assurez-vous aussi, avant de vous attaquer à la reprise d'une affaire en difficulté, que vous aurez l'énergie (ou l EQUIPE) pour mener un tel chantier à bout... - Retrouvez les dossier "Entreprises en difficulté : comment gérer la crise". 7

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