Fonds Granite. Créés sur mesure pour les participants. Financière Sun Life. sur une date d échéance. Réservé aux placements institutionnels

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1 MD Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance Créés sur mesure pour les participants Réservé aux placements institutionnels

2 Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance Créés sur mesure pour les participants Aujourd hui plus que jamais, les participants ont besoin de solutions de placement simples qui les aideront à atteindre leurs objectifs de retraite. Les participants évoluent dans un climat de placement où les taux d intérêt demeurent faibles et les marchés boursiers sont imprévisibles. Si on ajoute à cela l allongement de l espérance de vie et la complexification des solutions de placement, il n est pas étonnant que les participants se sentent désemparés. Nous savons qu il n est pas toujours facile pour vous, en votre qualité de promoteur de régime, de vous assurer que les participants ont les outils nécessaires pour prendre des décisions éclairées. C est pourquoi nous avons conçu les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance. Ces solutions offrent aux participants de votre régime une gamme de fonds présentant différentes répartitions stratégiques de l actif selon divers horizons de placement. Les participants n ont qu à répondre à deux questions toutes simples quand ai-je l intention d utiliser l argent et quel est mon degré de tolérance au risque? Les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance vous proposent un choix de : huit dates d échéance : 2020, 2025, 2030, 2035, 2040, 2045, 2050, 2055 et un fonds retraite trois profils de risque : prudent, modéré, audacieux Afin de donner encore plus de souplesse, chaque série de profil de risque et à date d échéance est offerte individuellement. Les promoteurs de régime peuvent choisir des intervalles de 5 ou 10 ans. Les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance sont conçus pour offrir aux participants de votre régime : une solution clés en main simple qui facilite les placements u n e expertise confirmée en matière de placement qui permet aux fonds de garder le cap sur les objectifs à long terme u n e grande diversification qui contribue à gérer le risque Titres à revenu fixe (incluant des titres internationaux) Actions canadiennes Actions américaines Actions mondiales et internationales Actions spécialisées profil DE RISQUE Audacieux Modéré Prudent DATE D ÉCHÉANCE Fonds retraite Les répartitions d actif sont celles qui s appliquent au 30 septembre 2015 et elles sont susceptibles de changer à tout moment, sans préavis. 2

3 La solution clés en main facilite les placements Les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance offrent une solution de placement flexible clés en main aux participants de votre régime. Afin de choisir le fonds qui leur convient le mieux, les participants n ont qu à se demander : Quand ai-je l intention d utiliser l argent? Quel est mon degré de tolérance au risque? Une répartition stratégique de l actif qui change au fil du temps Chaque fonds voit le rapport entre les actions et les titres à revenu fixe qu ils détiennent changer avec le temps en fonction de lignes directrices préétablies. Cette évolution est également appelée répartition stratégique de l actif. À mesure que la date d échéance des fonds approche, leur participation aux titres à revenu fixe augmente, ce qui permet une meilleure protection du capital en cas de ralentissement marqué du marché boursier. Par exemple, un participant qui investit dans le Fonds audacieux Granite 2050 Financière Sun Life bénéficie d un horizon de placement plus long et d un degré de tolérance au risque plus élevé qu un participant qui investit dans le Fonds modéré Granite 2035 Financière Sun Life, ce qui lui permet de prendre plus de risque concernant les actions pour favoriser la croissance de l actif. En résumé les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance offrent au participant un degré de personnalisation en fonction de la date d échéance et du profil de risque. proportion d actions 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 95 % 95 % 95 % 94 % 90 % 90 % 90 % 85 % 85 % 87 % 90 % 80 % 79 % 70 % 55 % Profils de risque : Audacieux Modéré Prudent 0 % Après date années restant à courir d échéance 82 % 65 % 42 % 69 % 49 % 35 % 52 % 38 % 31 % 30 % Les répartitions stratégiques de l actif indiquées sont celles qui s appliquent au 30 septembre 2015 et elles sont susceptibles de changer à tout moment, sans préavis. Lorsque les fonds atteignent leur date d échéance (le 30 juin de l année cible), l actif est transféré au Fonds Granite Retraite Financière Sun Life. La répartition prudente de l actif du Fonds Granite Retraite Financière Sun Life est conçue pour tenir compte à la fois de la préservation du capital et de la croissance afin que les participants puissent bénéficier d un revenu stable le plus longtemps possible. 3

4 Expertise confirmée en matière de placement Envergure mondiale À Placements mondiaux Sun Life, nous sommes branchés sur les tendances mondiales et les conditions des marchés afin de fournir aux participants des idées de placement de premier ordre provenant des quatre coins du monde. Nous faisons la recherche pour vous. La société Placements mondiaux Sun Life fait partie de la Financière Sun Life, chef de file mondial en matière de gestion d actif : 150 années d expérience des placements et présence dans 26 pays Plus de 200 spécialistes en placement et un actif géré de 808 milliards* de dollars Relations solides et bien établies avec certains des meilleurs gestionnaires du monde entier qui gèrent un actif de 100 milliards* de dollars pour le compte de la Financière Sun Life * Au 30 juin 2015, en dollars canadiens. Équipe attitrée de gestion de portefeuilles Les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance sont conçus par l équipe de gestion de portefeuilles interne de Placements mondiaux Sun Life. L équipe se consacre à l élaboration de solutions de placement en collaboration avec les meilleurs gestionnaires dans chaque catégorie d actif et elle gère activement ces portefeuilles pour tirer profit des différentes conditions du marché. L équipe a accès à d abondantes ressources à l échelle mondiale : le Centre international des placements (CIP) de la Financière Sun Life, équipe de conseillers en placement indépendante qui entretient des relations avec plus de 100 gestionnaires d actif dans le monde. Outre les recommandations qu il fait à l équipe de gestion de portefeuilles relativement à la sélection des gestionnaires et des fonds, le CIP effectue un suivi régulier des gestionnaires et des fonds sélectionnés; les équipes de placements internes de la Financière Sun Life, dont le plus important participant privé des titres à revenu fixe en Amérique du Nord, qui fournissent une aide supplémentaire au chapitre de la connaissance du marché, de l exécution des opérations pour les portefeuilles et de l élaboration de stratégies de placement. 4

5 Processus de placement L équipe de gestion de portefeuilles suit un processus de placement rigoureux en quatre étapes pour construire et gérer chaque portefeuille. GESTION DU RISQUE Le risque est géré au moyen de l élaboration d une série de fonds diversifiée qui fait appel à différentes catégories d actif ainsi qu à plusieurs gestionnaires d actifs ayant des connaissances spécialisées dans les différentes catégories d actifs. Le gestionnaire de portefeuille modifiera les titres des fonds pour atteindre l objectif de placement de ces derniers tout en veillant à ce qu ils présentent un niveau de risque global approprié. 01 RÉPARTITION STRATÉGIQUE DE L ACTIF La répartition stratégique de l actif, ou ajustement progressif, de chaque fonds est conçue de façon à offrir le potentiel de rendement le plus efficace tout en réduisant au minimum les issues négatives concernant les placements et en gérant le risque global. L ajustement progressif de chaque série de profil de risque met d abord l accent sur la croissance du capital, puis il le porte automatiquement et graduellement sur la protection du capital au fur et à mesure que l échéance approche. De plus, le Fonds retraite est conçu pour la préservation de l actif, tout en procurant un taux de retrait raisonnable pour le revenu de retraite SÉLECTION DES FONDS ET DES GESTIONNAIRES L équipe met à profit les relations qu elle entretient à l échelle mondiale pour effectuer un processus de sélection méthodique, qui lui donne accès à certains des meilleurs fonds et gestionnaires d actif du monde entier, ce qui diminue le risque associé aux gestionnaires. RÉPARTITION TACTIQUE DE L ACTIF Les conditions du marché sont évaluées de façon continue en vue de rajuster les fonds sur le plan tactique et de profiter d occasions qui pourraient être intéressantes du point de vue de l ajustement du risque et de la préservation du capital. Les changements tactiques sont graduels et se font dans le cadre de lignes directrices préétablies. 04 SUIVI ET ÉVALUATION DU PORTEFEUILLE Les fonds sous-jacents et les gestionnaires d actif font l objet d une évaluation et d un suivi constants pour veiller à l atteinte des objectifs de chaque fonds. 5

6 Grande diversification Une combinaison de catégories d actif conçue pour produire des rendements tout en atténuant le risque Les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance se distinguent par leur importante diversification quant aux catégories d actif, aux régions, aux secteurs d activité, aux gestionnaires et aux styles. Les fonds incluent des catégories d actif non traditionnelles, comme les obligations à rendement élevé, les placements privés à revenu fixe, les placements hypothécaires commerciaux, les actions et les titres de créance de marchés émergents ainsi que les titres immobiliers et les titres d infrastructure. Les fonds sont gérés selon la conviction que, d un point de vue global, les placements gérés activement et les placements gérés passivement sont complémentaires. ST YL E GESTIONNAIRE Active (fonds de valeur, de croissance, de base) Passive (fonds indiciels) Titres de petite, moyenne et grande capitalisation MFS Lazard Invesco Placements Sentry Gestion de Placements TD Gestion d actifs BlackRock Gestion Placements Sun Life Placements Franklin Templeton Gestion de Placements Schroder RBC Dominion valeurs mobilières Birla Sun Life Asset Management** Gestionnaires d actifs Bridgehouse* Gestionnaires de placements Sionna inc.* Les Associés en Placement Brandes et Cie* Conseiller en placements Beutel Goodman SECTEUR Gestion tactique de l actif CATÉGORIE D ACTIF Titres à revenu fixes (incluant des titres à rendement élevé, des placements privés à revenu fixe, des placements hypothécaires commerciaux, et des titres de créance des marchés émergents) Actions (incluant des actions des marchés émergents) Actions spécialisées (incluant l immobilier, les infrastructures) RÉGION GÉOGRAPHIQUE Amérique du Nord, Amérique du Sud, Europe, Asie, Australie, Afrique Énergie, finance, matériaux, biens de consommation, consommation discrétionnaire, technologies de l information, télécommunications, services publics, santé, industrie, immobilier, infrastructures * La société Gestionnaires d actifs Bridgehouse est une marque de commerce des Associés en placement Brandes et Cie. La société Gestionnaires d actifs Bridgehouse a engagé les Associés en placement Brandes et Cie et les Gestionnaires de placements Sionna à titre de gestionnaires sous-jacents du Fonds d actions américaines à petite capitalisation Brandes et du Fonds d actions canadiennes à petite capitalisation Sionna Sun Life, respectivement. ** Aditya Birla Sun Life Asset Management Pte. Ltd. 6

7 Une approche multigestionnaires Placements mondiaux Sun Life dispose d un processus rigoureux de sélection des gestionnaires qui examine attentivement les résultats obtenus, la gestion du risque, la structure organisationnelle, la solidité et la stratégie, la philosophie de placement et l expérience. C est seulement après cet examen approfondi qu un gestionnaire est choisi pour représenter une catégorie d actif dans les Fonds Granite Financière Sun Life multirisques axés sur une date d échéance. Puisque les gestionnaires ne sont pas experts dans toutes les catégories d actif, chaque fonds investit dans une gamme de fonds sous-jacents gérés par certains des meilleurs gestionnaires de placements du monde. La diversification en chiffres 11 catégories d actif (dont des catégories non traditionnelles) 14 gestionnaires de fonds de premier ordre 21 fonds sous-jacents (gestion active et passive) CATÉGORIE D ACTIF Titres à revenu fixe Actions canadiennes Actions américaines Actions mondiales et internationales Actions spécialisées FONDS Fonds du marché monétaire Financière Sun Life Fonds obligataire universel Financière Sun Life (Beutel Goodman) Fonds d obligations canadiennes Universel BlackRock Sun Life Fonds de placements privés à revenu fixe Plus Sun Life Fonds de placements hypothécaires commerciaux canadiens Sun Life Fonds mondial d obligations Templeton Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC* Fonds d actions canadiennes Beutel Goodman Fonds d actions canadiennes composé BlackRock Sun Life Fonds d actions canadiennes de croissance MFS Fonds d actions canadiennes à petite capitalisation Sionna Sun Life Fonds croissance américain MFS Sun Life Fonds indiciel synthétique couvert d actions américaines GPTD Fonds d actions américaines à petite capitalisation Brandes Fonds valeur international MFS Sun Life Fonds croissance international MFS Sun Life Fonds marchés émergents Schroder Sun Life Fonds India Frontline Equity** Fonds marchés émergents Schroder Sun Life Fonds mondial de sociétés d infrastructures cotées Lazard Fonds immobilier mondial Invesco * Comprend des obligations à rendement élevé et des titres de créance de marchés émergents. ** Le Fonds India Frontline Equity est un sous-fonds du ABSL Umbrella UCITS Fund PLC. Nota : d autres gestionnaires de placements pourraient être ajoutés d un point de vue tactique. 7

8 La connaissance qui permet de créer des solutions de placement efficaces Placements mondiaux Sun Life Placements mondiaux Sun Life allie la solidité de l une des marques les plus respectées du Canada en matière de services financiers, Financière Sun Life, à certains des meilleurs gestionnaires d actif du monde, en vue d offrir des solutions de placement de premier ordre. Son processus rigoureux de sélection et de surveillance axé sur la gestion du risque lui permet de bénéficier des services de gestionnaires d actif de premier plan, qui s appuient sur leurs connaissances et leur sens de l innovation pour gérer des solutions de placement de grande qualité. Notre connaissance particulière des tendances en matière de placement et des comportements des participants des régimes à cotisations déterminées, nous aide à concevoir des solutions visant à répondre à leurs objectifs financiers à long terme. Personnes-ressource pour avoir de plus amples renseignements : Anne Meloche Vice-présidente régionale, affaires institutionnelles Québec et Est du Canada Placements mondiaux Sun Life Pat Leo Directeur, développement des affaires institutionnelles Ontario et Ouest du Canada Placements mondiaux Sun Life Les produits et services des Régimes collectifs de retraite sont offerts par la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, membre du groupe Financière Sun Life. Les Fonds Granite Financière Sun Life multi-risques axés sur une date d échéance sont des fonds distincts de la Sun Life du Canada, compagnie d assurance-vie, à l égard desquels Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc. joue un rôle de sous conseiller au chapitre de la gestion. Les sociétés Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc., MFS Institutional Advisors, Inc. et MFS Gestion de placements Canada limitée sont membres du groupe Financière Sun Life. Placements mondiaux Sun Life (Canada) inc., Réservé aux placements institutionnels

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