Portefeuilles Symétrie

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1 s Concentrez-vous sur vos priorités du moment Samedi, 14 h 09 Admirer le panorama avec ma famille

2 Votre temps est précieux et, comme la plupart des Canadiens, vous préférez vous concentrer sur vos priorités du moment. Faire des placements pour l avenir est peut-être une de vos priorités, mais sans doute pas la plus immédiate. Nous en sommes conscients. Et c est pour cela que nous avons créé les portefeuilles. vous permet de faire des placements pour l avenir, tout en vous concentrant sur vos priorités du moment. 2

3 L importance de la diversification et de l équilibre C est facile de se fixer un objectif, mais ce l est parfois moins de rester sur la bonne voie pour l atteindre. Beaucoup d investisseurs dévient de leur trajectoire en essayant de courir après les catégories d actifs qui rapportent le plus et d éviter celles qui rapportent le moins. Toutefois, comme le montre le tableau ci-dessous, les actifs les plus rentables et les moins rentables ont tendance à changer d une année à l autre. Voilà pourquoi il vaut mieux choisir la voie de l équilibre. Avoir en permanence un portefeuille équilibré, bien diversifié, vous permet de participer aux marchés les plus performants, tout en réduisant votre exposition à ceux qui sont à la traîne. Il en résulte un parcours plus égal et la tranquillité d esprit qui l accompagne. LES ACTIFS LES PLUS RENTABLES CHANGENT D UNE ANNÉE À L AUTRE Un portefeuille bien équilibré vous assure un parcours plus égal LA PLUS FAIBLE performance LA PLUS ÉLEVÉE Obligations canadiennes Marchés émergents Actions mondiales PORTEFEUILLE ÉQUILIBRÉ Grandes capis canadiennes Actions étrangères Grandes capis américaines Petites capis canadiennes Obligations mondiales Petites capis américaines Source : Placements Mackenzie et Morningstar, au 31 décembre 2013 Obligations canadiennes : indice obligataire universel DEX; grandes capis canadiennes : indice composé S&P/TSX RT; petites capis canadiennes : indice pondéré des petites capitalisations BMO NB; marchés émergents : indice MSCI Marché émergents (en $ CA); actions étrangères : indice MSCI EAEO (en $ CA); obligations mondiales : indice Citigroup d obligations d État mondiales (en $ CA); actions mondiales : indice MSCI Monde (en $ CA); grandes capis américaines : indice S&P 500 (en $ CA); petites capis américaines : indice Russell 2000 (en $ CA). Le portefeuille équilibré est composé des indices précités, en pondérations égales. 3

4 Diversification et choix PLUS ÉLEVÉ Les portefeuilles constituent un programme de placements s apparentant à ceux des régimes de retraite par leur méthode de gestion des risques, activement géré par une équipe de supervision chevronnée. propose toute une gamme de portefeuilles diversifiés, conçus pour s aligner sur vos objectifs futurs et sur la façon dont vous et votre conseiller avez choisi de les poursuivre. MOINS ÉLEVÉ POTENTIEL DE RENDEMENT ACTIONS REVENU FIXE revenu fixe prudent revenu prudent équilibré croissanc MOINS ÉLEVÉ RISQUE 4 Les pondérations des portefeuilles sont approximatives et sont utilisées à des fins d illustration uniquement. L utilisation d expressions du genre «placements similaires à ceux de régimes de retraite» ou «placements similaires à ceux d investisseurs institutionnels» ne devrait pas être interprétée comm référence à leur recours sélectif à des fonds-portefeuilles. Les fonds-portefeuilles sont simplement des comptes ou mandats individuels, dans le cadre desquels les portefeuillistes reçoivent des d portefeuillistes d investir conformément à des directives précises exclusives aux portefeuilles. Voici des exemples de directives pour un portefeuille : pas de liquidités détenues

5 Catégorie Actions constitué principalement d actions visant la croissance à long terme Diversification entre plusieurs catégories d actions En quête de croissance sans prise de risques excessifs croissance axé sur la croissance recherchant une certaine protection du capital Diversification entre tout un éventail d occasions de croissance En quête de croissance sans prise de risques excessifs e modérée d actions et d obligations largement diversifié Approche équilibrée privilégiant la croissance En quête de croissance sans prise de risques excessifs Placement stable offrant un «juste milieu» En quête d un équilibre entre croissance et protection Diversification pour une réduction de la volatilité attendue équilibré privilégiant la protection du capital En quête d un revenu régulier allié à un certain potentiel de croissance Diversification pour une réduction de la volatilité attendue équilibré privilégiant la protection du capital En quête d un revenu régulier allié à un certain potentiel de croissance Diversification pour une réduction de la volatilité attendue de revenu privilégiant la protection du capital En quête d un revenu régulier Diversification entre plusieurs catégories de titres à revenu fixe PLUS ÉLEVÉ e une déclaration de conformité avec la Loi sur les normes de prestation de pension du Canada. Ces expressions, utilisées relativement aux portefeuilles de Placements Mackenzie, font irectives qui complètent d autres mandats au sein d un portefeuille à long terme plus important. Dans le cas des portefeuilles, l équipe de répartition de l actif Mackenzie demande aux au sein d un portefeuille; titres de participation canadiens uniquement; orientation constante sur la valeur et seuil de capitalisation boursière. 5

6 Les conditions d une stratégie de placement fructueuse 1 2 Gestionnaires de premier rang Tout comme ils sont diversifiés par catégories d actifs, les portefeuilles le sont également par gestionnaires de placements. L équipe, qui soumet ses gestionnaires à des vérifications poussées, peut les recruter où bon lui semble aussi bien au sein de l équipe renommée de Placements Mackenzie que dans d autres maisons de gestion très en vue. Nos critères essentiels de sélection des gestionnaires sont la conviction quant à leurs processus de placement respectifs et la constance de leurs antécédents de performance. Gestion des risques à trois volets 1 Pour veiller à ce que votre portefeuille respecte toujours votre tolérance au risque et les objectifs de croissance que vous avez choisis lors de sa sélection, l équipe de supervisions fixe des répartitions cibles pour les portefeuilles et s applique ensuite à un suivi scrupuleux des caractères de risque de chaque portefeuille, employant les flux de trésorerie quotidiens à des placements qui maintiennent les répartitions cibles fixées. Lorsque des mouvements boursiers de grande ampleur entraînent des écarts dépassant une marge acceptable, l équipe procède à un rééquilibrage pour veiller à ce que le portefeuille reste conforme à son degré de risque cible. RÉÉQILIBRAGE RÉGULIER DIVERSIFICATION COMPLÈTE Les portefeuilles apportent la diversification grâce à : 2 3 des placements dans divers pays du monde entier des placements dans des entreprises de diverses tailles des placements en actions et en obligations de divers secteurs économiques des gestionnaires appliquant différents styles de placement un panier d actifs à faible volatilité GESTION DES DEVISES L équipe adopte une approche active en ce qui concerne la gestion des devises. Elle dispose de la souplesse nécessaire pour couvrir ses placements en dollars canadiens en vue d atténuer la volatilité qu occasionnent les fluctuations des devises et d améliorer le potentiel de rendement. 6

7 Les gestionnaires de placements 3 Efficience fiscale Les portefeuilles ménagent des options fiscalement efficientes, tant au stade de la capitalisation qu à celui de la distribution. CAPITALISATION Fonds en version société : croissance fiscalement efficiente DISTRIBUTION Série T : revenu fiscalement efficient i. Capitalisation : Les fonds en version société de Placements Mackenzie sont conçus de façon à réduire et reporter l impôt, ce qui permet à vos placements de fructifier plus rapidement que dans des fonds en version fiducie. ii. Distribution : La série T des fonds de Placements Mackenzie vous permet de percevoir un revenu mensuel fiscalement efficient personnalisable. Le versement de distributions n est pas garanti et peut fluctuer. Il ne faut pas confondre le versement de distributions avec le rendement d un fonds. Si les distributions versées par le fonds sont supérieures au rendement du fonds, votre placement initial diminuera. Les distributions versées suite à la réalisation de gains en capital par un fonds, ainsi que les revenus et dividendes réalisés par un fonds, sont imposables entre vos mains pour l année au cours de laquelle elles sont versées. Votre prix de base rajusté sera réduit par le montant de tout remboursement de capital. Si votre prix de base rajusté tombe en dessous de zéro, vous devrez payer des impôts sur les gains en capital pour le montant en dessous de zéro. 7

8 Votre avenir avec commence maintenant Les portefeuilles vous procurent exactement ce dont vous avez besoin pour être tranquille quant à la sécurité de votre avenir, tout en vous concentrant sur vos priorités du moment. 1. GESTIONNAIRES DE PREMIER RANG 2. GESTION DES RISQUES À TROIS VOLETS 3. EFFICIENCE FISCALE Pour choisir le portefeuille qui vous convient, adressez-vous à votre conseiller en placement Les placements dans les fonds communs et l utilisation d un service de répartition de l actif peuvent donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et d autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d investir, y compris celui de tout fonds commun qui pourrait figurer dans un service de répartition de l actif. Les fonds communs de placement ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire. BLC Services Financiers inc. est une filiale à part entière de la Banque Laurentienne du Canada et est une personne morale distincte de la Banque Laurentienne, de BLC Trust et de Placements Mackenzie F 2/14

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