Comment profiter sereinement, à l échéance, d opportunités pour mon épargne?

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1 Epargne Comment profiter sereinement, à l échéance, d opportunités pour mon épargne? AXA Double Garantie 2 Une garantie de votre capital net investi à l échéance * Un cliquet trimestriel pour sécuriser à l échéance la progression potentielle de votre épargne * Pour les parts souscrites entre le 01/02/2010 et le 30/09/2010. Hors fi scalité et frais de gestion du support.

2 Une gestion adaptée et évolutive Une répartition maîtrisée AXA DOUBLE GARANTIE 2 est un FCP (Fonds Commun de Placement) qui vous apporte la possibilité de participer partiellement à la hausse des marchés actions européens et internationaux, tout en bénéfi ciant d une garantie du capital net investi à l échéance le 28 septembre 2018 * pour toutes les parts souscrites durant la période de souscription privilégiée ** (hors fi scalité). Des phases d investissement adaptées 1 ère phase : la période de souscription privilégiée ** jusqu au 30/09/2010 inclus L exposition aux marchés actions est progressive tout en demeurant faible, et s assimile à une stratégie de prudence. 2 ème phase : la vie du fonds Après la période de souscription privilégiée ** le fonds est géré de manière dynamique. Pendant cette phase, l exposition aux actifs dits «risqués» (principalement des fonds actions) sera modulée en fonction de l évolution des marchés financiers. En cas de hausse des actifs risqués : l exposition à ces actifs est augmentée afi n de profi ter au mieux (bien que partiellement) de la conjoncture des marchés fi nanciers et ainsi augmenter les perspectives de performance. En outre, si une telle hausse se constate à la fi n d un trimestre civil, elle permettra de relever le niveau de la garantie apportée à l échéance. En cas de baisse des marchés financiers : l exposition aux actifs risqués est réduite afi n de protéger le portefeuille d un éventuel affaiblissement des marchés. Le contrôle et le pilotage quotidien de l exposition aux actifs risqués contribuent à respecter la garantie à l échéance le 28 septembre 2018 *. 3 ème phase : à l approche de l échéance Compte tenu de la technique de gestion employée (Assurance de Portefeuille) et des caractéristiques du cliquet, le fonds verra son exposition aux actifs risqués diminuer jusqu à être intégralement investi en produits de taux (hors liquidité). Dès lors, le fonds ne participera plus à l évolution des marchés fi nanciers. Toutefois, en cas de conjoncture défavorable, lors de l une de ces trois phases, le fonds pourrait être investi uniquement et défi nitivement sur un ou plusieurs produits de taux afi n de respecter la garantie à l échéance. Dans ce cas, le fonds ne pourra plus bénéficier d un rebond ultérieur des marchés financiers. L évolution de la valeur liquidative du fonds est-elle comparable à un indice 100 % actions? Non, car l équipe de gestion, spécialisée en produits garantis, suit quotidiennement la composition du fonds pour l adapter aux évolutions des actifs risqués en modulant le pourcentage d exposition et la diversifi cation en actifs risqués. En contrepartie de la garantie, le porteur ne bénéfi cie pas de l intégralité des performances des actifs risqués. De plus, en cas de baisse signifi cative des taux d intérêts ou de la valeur des actifs risqués, il est possible que le fonds soit intégralement et définitivement investi en actifs non risqués pendant toute la vie du produit. C est ce que l on appelle la monétarisation, qui est défi nitive jusqu au terme du fonds. Dès lors, le porteur ne pourra plus profi ter d un éventuel rebond des marchés. * Ou si ce jour n est pas un jour de bourse, le jour de bourse qui suit immédiatement cette date. ** Du 01/02/2010 au 30/09/2010 inclus, sauf clôture anticipée.

3 Pourquoi choisir AXA Double Garantie 2? Dans la période actuelle, sécuriser votre capital est l objectif principal lors de votre recherche de placements. Cette recherche doit se conjuguer avec la possibilité de profi ter d opportunités permettant de valoriser votre épargne à l échéance. Alors qu est-ce qu on fait? Aujourd hui, AXA Investment Managers a décidé de lancer AXA Double Garantie 2, un FCP qui vous permet de saisir partiellement les opportunités que peuvent offrir les marchés fi nanciers, tout en sécurisant à l échéance de 8 ans, votre capital net investi. Un double niveau de garantie Une garantie intégrale à l échéance (le 28 septembre 2018) 100 % de la plus élevée des valeurs liquidatives observées pendant la période de souscription du 01/02/2010 au 30/09/2010 inclus (hors fi scalité). Ou, un cliquet trimestriel Ce cliquet permet de sécuriser, à l échéance, 100 % de la plus élevée des valeurs liquidatives observées à la fin de chaque trimestre civil (entre décembre 2010 et juin 2018). Cela signifie que si la valeur liquidative observée le dernier jour ouvré d un trimestre civil est supérieure aux valeurs liquidatives observées le dernier jour ouvré des trimestres précédents, 100 % de cette valeur liquidative est acquise à l échéance le 28 septembre 2018 (hors fiscalité). Par exemple, avec une valeur liquidative initiale de 100, si la valeur liquidative atteint 109 le dernier jour ouvré du premier trimestre civil, la valeur liquidative garantie à l échéance sera égale à 109. Si à la fin du deuxième trimestre la valeur liquidative est à 107, la valeur liquidative garantie à l échéance restera à 109. Puis, si à la fin du troisième trimestre la valeur liquidative du fonds est observée à 112, c est ce dernier niveau le plus haut qui deviendra la nouvelle valeur liquidative garantie à l échéance. Schéma illustratif du fonctionnement du cliquet trimestriel Evolution de la valeur liquidative en euros Période de souscription 109 g 109 g Valeur liquidative initiale : 100 % de la plus haute valeur liquidative constatée durant la période de souscription privilégiée. Valeur liquidative Valeur Liquidative Garantie à Terme Trimestre 4 Trimestre 5 Trimestre 6 Trimestre 7 Trimestre 35 Durée de vie du fonds (en trimestre) Un cliquet trimestriel : Ce cliquet permet de sécuriser, au terme, 100 % de la plus haute valeur liquidative constatée à la fi n de chaque trimestre civil (entre décembre 2010 et juin 2018). Cela signifie que si la valeur liquidative constatée le dernier jour ouvré d un trimestre civil est supérieure aux valeurs liquidatives constatées le dernier jour ouvré des trimestres civils précédents, 100 % de cette valeur liquidative est acquise au terme le 28 septembre 2018 (hors fi scalité). Cette illustration chiffrée ne présume pas des performances futures du FCP. Si les marchés baissent fortement, 100 % de la plus élevée des valeurs liquidatives observées à la fi n de chaque trimestre civil vous est acquise à l échéance (hors fi scalité). La sécurisation à l échéance de la valeur liquidative garantie induit, du fait du mécanisme du cliquet trimestriel, une diminution régulière de la part des actifs risqués dans le fonds au profi t de produits de taux. Et ce, jusqu à ce que le fonds AXA Double Garantie 2 soit intégralement investi sur le marché monétaire (hors liquidités). 109 g 107 g 112 g 112 g 112 g Le cliquet trimestriel vous permet de sécuriser au terme la plus haute valeur liquidative constatée à la fin de chaque trimestre civil.

4 Exemple de fonctionnement du cliquet trimestriel En cas de marché favorable pour AXA Double Garantie Schéma illustratif de l évolution de la valeur liquidative et du mécanisme du cliquet Valeur liquidative Valeur liquidative garantie à terme Marchés financiers Evolution de la valeur liquidative en euros Période de souscription Trimestre La forte progression des marchés fi nanciers active l effet «cliquet». La garantie offerte au terme est donc régulièrement rehaussée, à 123 en fin de trimestre civil 6 pour atteindre 168 en fi n de trimestre civil 17. Les gains sécurisés, la valeur liquidative est alors protégée en cas de retournement des marchés. A maturité le 28/09/2018, la valeur liquidative s établit à 168, correspondant à la plus haute valeur liquidative atteinte à une fi n de trimestre civil. Dans cet exemple, le taux de rendement annuel du support est de 6,2 %. En cas de marché défavorable pour AXA Double Garantie Schéma illustratif de l évolution de la valeur liquidative et du mécanisme du cliquet Evolution de la valeur liquidative en euros Période de souscription Valeur liquidative Valeur liquidative garantie à terme Marchés financiers Trimestre En début de vie, le fonds sécurise une partie de la performance enregistrée. La garantie est alors rehaussée jusqu à la fi n du trimestre civil 20 à. Néanmoins suite à la forte baisse des marchés fi nanciers, l exposition du fonds diminue et ne permet plus de profi ter par la suite d un possible rebond des actifs risqués. La valeur liquidative garantie de ne peut alors plus être améliorée mais une partie substantielle des gains a été sécurisée. Dans cet exemple, le taux de rendement annuel du support est de 1,5 %. Valeur liquidative initiale = 100 % de la plus élevée des valeurs liquidatives observées pendant la période de souscription. La valeur 100 est utilisée dans ce graphique à titre d exemple uniquement. Elle ne refl ète en aucun cas la valeur liquidative qui sera observée en fi n de période de souscription. Ce schéma illustre le fonctionnement du produit et n est pas un indicateur des performances futures du fonds.

5 L expertise exclusive du groupe AXA Le support AXA Double Garantie 2 s appuie sur l expertise d AXA Investment Managers et pourra bénéficier d une sélection de supports d AXA Rosenberg (société d AXA Investment Managers). Comment sont gérés les actifs dits «risqués»? AXA Investment Managers s appuie sur la gestion quantitative (et notamment de sa fi liale AXA Rosenberg) dont l objectif est de générer une surperformance régulière tout en veillant à limiter les risques pris par rapport à un indicateur de référence. La gestion quantitative d AXA Rosenberg consiste en une analyse régulière et détaillée des sociétés à partir de données concrètes et chiffrées (chiffre d affaires, rentabilité..). La gestion vise à choisir les sociétés sous-valorisées dont la croissance des bénéfi ces est supérieure à la moyenne du marché. Son approche se base sur la conviction que ces sociétés sont celles qui sur la durée, sont récompensées par des performances boursières supérieures. Les atouts supplémentaires de l expertise Rosenberg : La diversification : La large sélection de valeur de l univers AXA Rosenberg permet, pendant toute la vie du support, d assurer une répartition homogène des investissements entre les marchés fi nanciers européens et internationaux. De plus, la gamme Rosenberg permet de couvrir l ensemble des secteurs d activité économique. Un contrôle de risque totalement intégré. Plus de 200 spécialistes à travers le monde. Une expérience de plus de 20 ans AXA Rosenberg se voit régulièrement récompensé pour la qualité de sa gestion Specialist Group over 5 years European Quant Manager of the Year 2007 La performance du FCP AXA Double Garantie 2 ne sera jamais totalement corrélée à la performance des fonds AXA Rosenberg jusqu au 28/09/2018, elle pourra même en être totalement décorrélée en cas de monétarisation.

6 En contrepartie de la garantie de capital offerte à l échéance du 28 septembre 2018 aux porteurs de parts ayant souscrit au cours de la Période de Souscription Privilégiée, la participation à la hausse éventuelle des marchés sera limitée à une partie de cette hausse. AVANTAGES Le porteur qui a souscrit ses parts de FCP sur la base d une valeur liquidative constatée pendant la Période de Souscription Privilégiée, close au plus tard le 30 septembre 2010 inclus, bénéficie d une garantie du capital investi (hors frais de souscription et fiscalité) à l échéance du 28 septembre 2018 *. Le porteur bénéficiera partiellement de la performance éventuelle des marchés actions mondiaux via le rendement du Panier Risqué (tel que ce terme est défini au paragraphe «Stratégie d investissement» du prospectus agréé par l AMF) tout en bénéficiant d une protection à l échéance du 28 septembre 2018 * à hauteur de la Valeur Liquidative Garantie (tel que ce terme est défini au paragraphe «Garantie ou protection» du prospectus agréé par l AMF). Le niveau de la Garantie accordée par le Garant au bénéfice du FCP à la Date d Echéance de la Garantie, soit le 28 septembre 2018 *, tiendra compte de la performance éventuelle du FCP au cours de sa vie du fait de l effet «cliquet» conformément aux termes du paragraphe «Garantie ou protection» du prospectus agréé par l AMF. La Valeur Liquidative Garantie augmente le dernier jour ouvré de chaque trimestre civil lorsqu à cette date, la valeur liquidative du FCP est supérieure à la valeur liquidative constatée le dernier jour ouvré d un trimestre civil antérieur, à compter du 30 décembre Cet effet «cliquet» est le mécanisme permettant de rehausser le niveau de la Garantie à la Date d Echéance de la Garantie et de sécuriser une partie des gains potentiels. * ou si ce jour n est pas un jour de bourse, le jour de bourse qui suit immédiatement cette date. Les caractéristiques du fonds en bref... INCONVENIENTS La garantie du capital ne profite qu aux seuls porteurs conservant leurs parts jusqu à l échéance du 28 septembre 2018 et qui ont souscrit sur la base des valeurs liquidatives constatées pendant la Période de Souscription Privilégiée, close au plus tard le 30 septembre 2010 inclus. L exposition au Panier Risqué (tel que ce terme est défini au paragraphe «Stratégie d investissement» du prospectus agréé par l AMF) peut, dans certaines conditions de marché, devenir nulle et rester nulle jusqu à la Date d Echéance de la Garantie, du fait des contraintes de gestion inhérentes à la stratégie d investissement utilisée par le gestionnaire du FCP (assurance de portefeuille), ceci impliquant une monétarisation du produit. La stratégie d investissement utilisée par le gestionnaire du FCP visant à offrir à l échéance la Valeur Liquidative Garantie (tel que ce terme est défini au paragraphe «Garantie ou protection» du prospectus agréé par l AMF) ne permet pas au porteur de bénéficier de la hausse totale du Panier Risqué. L activation du «cliquet», qui permet de sécuriser au terme la progression de la valeur liquidative, induit une diminution progressive et régulière à l approche de la Date d Echéance de la Garantie de la proportion de l actif net du FCP investie dans le Panier Risqué au profit du Panier Non Risqué et ce, jusqu à ce que l actif du FCP soit intégralement composé du Panier Non Risqué. Forme juridique : FCP Classification : fonds diversifié Affectation des résultats : capitalisation Date d agrément AMF : 30/ 10/ 2009 Code ISIN : FR Période de souscription privilégiée : du 01/02/2010 au 30/09/2010 Montant minimum de première souscription : 100 e Durée de placement recommandée : jusqu à l échéance, le 28 septembre 2018 Valorisation : quotidienne, cours de clôture Souscription/Rachat : chaque jour jusqu à 12 heures Frais de souscription non acquis au FCP : 4 % maximum jusqu au 30/09/2010 inclus. Néant à compter du 01/10/2010. Frais de souscription acquis au FCP : néant jusqu au 30/09/2010 inclus. 4 % à compter du 01/10/2010 Frais de gestion : 2,2 % maximum Frais de sortie : néant, les rachats sont possibles à tout moment du début de la période de souscription jusqu au terme du fonds. Les rachats exécutés avant le terme du fonds ne bénéficient pas de la garantie en capital. Garant : Deutsche Bank AG London Branch Société de gestion : AXA Investment Managers Paris Cœur Défense Tour B La Défense 4 100, Esplanade du Général De Gaulle PARIS LA DEFENSE CEDEX - titulaire de l agrément AMF n GP en date du 7 avril Réf /10 - Crédit Photo : Getty Images DDH - RCS B Les références à des classements et récompenses passés ne préjugent pas des classements ou des récompenses à venir. En fonction de la date d édition, les informations présentées peuvent être différentes des données actualisées. Ce document est exclusivement conçu à des fi ns d information. Il ne constitue ni un élément contractuel, ni une proposition, ni un conseil ou une incitation à l investissement ou à l arbitrage. Les schémas utilisés ne refl ètent pas des performances passées, et n ont qu un objectif d illustration. Les informations contenues dans ce document sont partielles et susceptibles d être modifi ées sans préavis. Les données contenues dans cette fi che ne sont pas contractuelles et la responsabilité d AXA Investment Managers ne saurait être engagée par une prise de décision sur la base de ces informations. Préalablement à toute souscription, l investisseur devra prendre connaissance du prospectus. Le prospectus simplifi é sera remis aux souscripteurs préalablement à toute souscription et mis à disposition du public sur simple demande auprès de votre intermédiaire fi nancier. Le prospectus simplifi é est disponible sur demande auprès du distributeur AXA France et sur le site internet Ce FCP est susceptible de servir de support en unités de compte à un contrat d assurance vie. Nous vous invitons à vous reporter aux conditions générales du contrat d assurance vie pour connaître les dispositions applicables (notamment les frais) lorsque ce FCP sert de support à votre contrat d assurance vie. AXA Investment Managers Paris «Coeur Défense» Tour B La Défense 4 100, Esplanade du Général De Gaulle Courbevoie. Société de gestion de portefeuille titulaire de l agrément AMF N GP en date du 7 avril 1992 S.A au capital de euros immatriculée au registre du commerce et des sociétés de Nanterre sous le numéro

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