La Française Patrimoine Flexible - Part R - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française

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1 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Patrimoine Flexible - Part R - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT Fonds "diversifié" flexible, La Française Patrimoine Flexible a pour objectif d'optimiser sa performance en modulant, avec une volatilité cible de 10% (hors circonstances exceptionnelles de marché), son exposition aux actions entre 0% et 65%, en diversifiant son allocation entre plusieurs classes d'actifs (par exemple dans des titres spéculatifs ou sur les marchés émergents) et en sélectionnant des fonds reflétant les expositions recherchées. Indicateur de référence : 50% Stoxx Europe 600 dividendes réinvestis + 50% Euro MTS Global La société de gestion met en œuvre une gestion discrétionnaire. Dans un objectif de valorisation du portefeuille, le gérant investit en parts ou actions d OPCVM de droit français ou étranger conformes à la Directive 2009/65/CE jusqu à 100% de son actif et/ou dans la limite de 30% de son actif en parts ou actions d OPC répondant aux 4 critères de l article R du Code Monétaire et Financier. Le FCP peut également investir jusqu'à 100% de son actif en titres vifs. L exposition aux marchés actions est comprise entre 0% et 65% de l actif. L exposition globale du portefeuille (taux et actions) incluant les produits dérivés est de 185% maximum de l actif net, l exposition via les dérivés n excédant pas une fois l actif du FCP. La fourchette de sensibilité du portefeuille est de 0 à 10. Critères de sélection des actifs : a) actions : essentiellement grandes capitalisations et petites capitalisations (30% maximum de l'actif) et b) produits de taux (crédit, emprunts d'etat français et étrangers, ). Le fonds peut investir sur les marchés hors Union Européenne et hors OCDE, jusqu à 25% sur les marchés actions, jusqu à 25% sur les marchés de taux et PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L indicateur de risque de niveau 5 reflète le risque des marchés de taux quel que soit le secteur dont les titres spéculatifs («high yield») et des marchés actions, dont les petites capitalisations sur lesquels le fonds investit, dans le respect d une fourchette de sensibilité du portefeuille comprise entre 0 et 10, avec une volatilité cible de 10%. Il intègre le risque de change qui découle des investissements dans des devises autres que l Euro. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCP. jusqu'à 30%, en fonction des opportunités de marché, dans des titres spéculatifs (dits «high yield»). La répartition dette privée / dette publique n est pas déterminée à l avance et s effectuera en fonction des opportunités de marché. Le fonds peut être exposé au risque de change jusqu à une fois le montant de son actif net. Il peut également être exposé aux matières premières via des indices et/ou des contrats à terme sur indices de matières premières (pétrole, or, métaux précieux, ) dans la limite de 10% de son actif afin de bénéficier de leur décorrélation avec les marchés traditionnels. Le fonds utilise des instruments dérivés de préférence sur les marchés à terme organisés, tout en se réservant la possibilité de conclure des contrats de gré à gré, pour couvrir et/ou exposer le portefeuille aux risques actions, taux et change au-delà de l actif net. Il peut s agir de futures, forwards, options, indices, swaps de devises, swaps sur indices, change à terme. Le fonds peut intervenir sur les marchés à terme d actions, de taux, d indices et de devises. Le fonds peut procéder à des acquisitions et cessions temporaires de titres. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 ans. Modalités de rachat : Les rachats sont centralisés chaque jour de Bourse (J) auprès de La Française AM Finance Services à 11h00 et sont réalisés sur la base de la prochaine valeur liquidative, avec règlement en J+2 (jours ouvrés). Affectation des sommes distribuables : Capitalisation La catégorie de risque associée à ce FCP n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Ce FCP ne bénéficie pas de garantie en capital. Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que des produits dérivés : risque d amplification des pertes du fait de recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré et/ou les opérations d acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut d'un émetteur. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. Risque de contrepartie : risque de défaillance d'une contrepartie la conduisant à un défaut de paiement. Ainsi, le défaut de paiement d'une contrepartie pourra entraîner une baisse de valeur liquidative. La Française Patrimoine Flexible-Part R-15/07/2015

2 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée 3,00 % Frais de sortie 3,00 % Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Dans certains cas, l investisseur peut payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseiller ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 2,61 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 31/03/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance 0,00 % (**) (**) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 31/03/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. Commission de surperformance : 20% TTC maximum de la différence, si elle est positive, entre la performance du Fonds et celle de l Indice de référence (indice composé à 50% de l indice Euro MTS Global (EMTXGC Index) et à 50 % du Stoxx Europe 600 dividendes réinvestis (SXXR Index)). Ces frais de gestion variables sont plafonnés à 2,392% TTC de l actif net. Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 9 à 10 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 05/04/2001 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts R, I, F : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : I, F Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 15/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

3 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Patrimoine Flexible - Part I - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT Fonds "diversifié" flexible, La Française Patrimoine Flexible a pour objectif d'optimiser sa performance en modulant, avec une volatilité cible de 10% (hors circonstances exceptionnelles de marché), son exposition aux actions entre 0% et 65%, en diversifiant son allocation entre plusieurs classes d'actifs (par exemple dans des titres spéculatifs ou sur les marchés émergents) et en sélectionnant des fonds reflétant les expositions recherchées. Indicateur de référence : 50% Stoxx Europe 600 dividendes réinvestis + 50% Euro MTS Global La société de gestion met en œuvre une gestion discrétionnaire. Dans un objectif de valorisation du portefeuille, le gérant investit en parts ou actions d OPCVM de droit français ou étranger conformes à la Directive 2009/65/CE jusqu à 100% de son actif et/ou dans la limite de 30% de son actif en parts ou actions d OPC répondant aux 4 critères de l article R du Code Monétaire et Financier. Le FCP peut également investir jusqu'à 100% de son actif en titres vifs. L exposition aux marchés actions est comprise entre 0% et 65% de l actif. L exposition globale du portefeuille (taux et actions) incluant les produits dérivés est de 185% maximum de l actif net, l exposition via les dérivés n excédant pas une fois l actif du FCP. La fourchette de sensibilité du portefeuille est de 0 à 10. Critères de sélection des actifs : a) actions : essentiellement grandes capitalisations et petites capitalisations (30% maximum de l'actif) et b) produits de taux (crédit, emprunts d'etat français et étrangers, ). Le fonds peut investir sur les marchés hors Union Européenne et hors OCDE, jusqu à 25% sur les marchés actions, jusqu à 25% sur les marchés de taux et PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L indicateur de risque de niveau 5 reflète le risque des marchés de taux quel que soit le secteur dont les titres spéculatifs («high yield») et des marchés actions, dont les petites capitalisations sur lesquels le fonds investit, dans le respect d une fourchette de sensibilité du portefeuille comprise entre 0 et 10, avec une volatilité cible de 10%. Il intègre le risque de change qui découle des investissements dans des devises autres que l Euro. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCP. jusqu'à 30%, en fonction des opportunités de marché, dans des titres spéculatifs (dits «high yield»). La répartition dette privée / dette publique n est pas déterminée à l avance et s effectuera en fonction des opportunités de marché. Le fonds peut être exposé au risque de change jusqu à une fois le montant de son actif net. Il peut également être exposé aux matières premières via des indices et/ou des contrats à terme sur indices de matières premières (pétrole, or, métaux précieux, ) dans la limite de 10% de son actif afin de bénéficier de leur décorrélation avec les marchés traditionnels. Le fonds utilise des instruments dérivés de préférence sur les marchés à terme organisés, tout en se réservant la possibilité de conclure des contrats de gré à gré, pour couvrir et/ou exposer le portefeuille aux risques actions, taux et change au-delà de l actif net. Il peut s agir de futures, forwards, options, indices, swaps de devises, swaps sur indices, change à terme. Le fonds peut intervenir sur les marchés à terme d actions, de taux, d indices et de devises. Le fonds peut procéder à des acquisitions et cessions temporaires de titres. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 ans. Modalités de rachat : Les rachats sont centralisés chaque jour de Bourse (J) auprès de La Française AM Finance Services à 11h00 et sont réalisés sur la base de la prochaine valeur liquidative, avec règlement en J+2 (jours ouvrés). Affectation des sommes distribuables : Capitalisation La catégorie de risque associée à ce FCP n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Ce FCP ne bénéficie pas de garantie en capital. Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que des produits dérivés : risque d amplification des pertes du fait de recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré et/ou les opérations d acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut d'un émetteur. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. Risque de contrepartie : risque de défaillance d'une contrepartie la conduisant à un défaut de paiement. Ainsi, le défaut de paiement d'une contrepartie pourra entraîner une baisse de valeur liquidative. La Française Patrimoine Flexible-Part I-15/07/2015

4 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée 3,00 % Frais de sortie 3,00 % Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Dans certains cas, l investisseur peut payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseiller ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 2,16 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 31/03/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance 0,00 % (**) (**) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 31/03/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. Commission de surperformance : 20% TTC maximum de la différence, si elle est positive, entre la performance du Fonds et celle de l Indice de référence (indice composé à 50% de l indice Euro MTS Global (EMTXGC Index) et à 50 % du Stoxx Europe 600 dividendes réinvestis (SXXR Index)). Ces frais de gestion variables sont plafonnés à 2,392% TTC de l actif net. Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 9 à 10 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 05/04/2001 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts I, R, F : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : R, F Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 15/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

5 Information clé pour l'investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce FCP. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce FCP et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. La Française Patrimoine Flexible - Part F - FR Ce FCP est géré par La Française Asset Management, société du Groupe La Française OBJECTIFS ET POLITIQUE D'INVESTISSEMENT Fonds "diversifié" flexible, La Française Patrimoine Flexible a pour objectif d'optimiser sa performance en modulant, avec une volatilité cible de 10% (hors circonstances exceptionnelles de marché), son exposition aux actions entre 0% et 65%, en diversifiant son allocation entre plusieurs classes d'actifs (par exemple dans des titres spéculatifs ou sur les marchés émergents) et en sélectionnant des fonds reflétant les expositions recherchées. Indicateur de référence : 50% Stoxx Europe 600 dividendes réinvestis + 50% Euro MTS Global La société de gestion met en œuvre une gestion discrétionnaire. Dans un objectif de valorisation du portefeuille, le gérant investit en parts ou actions d OPCVM de droit français ou étranger conformes à la Directive 2009/65/CE jusqu à 100% de son actif et/ou dans la limite de 30% de son actif en parts ou actions d OPC répondant aux 4 critères de l article R du Code Monétaire et Financier. Le FCP peut également investir jusqu'à 100% de son actif en titres vifs. L exposition aux marchés actions est comprise entre 0% et 65% de l actif. L exposition globale du portefeuille (taux et actions) incluant les produits dérivés est de 185% maximum de l actif net, l exposition via les dérivés n excédant pas une fois l actif du FCP. La fourchette de sensibilité du portefeuille est de 0 à 10. Critères de sélection des actifs : a) actions : essentiellement grandes capitalisations et petites capitalisations (30% maximum de l'actif) et b) produits de taux (crédit, emprunts d'etat français et étrangers, ). Le fonds peut investir sur les marchés hors Union Européenne et hors OCDE, jusqu à 25% sur les marchés actions, jusqu à 25% sur les marchés de taux et PROFIL DE RISQUE ET DE RENDEMENT Explications textuelles de l'indicateur de risque et de ses principales limites : L indicateur de risque de niveau 5 reflète le risque des marchés de taux quel que soit le secteur dont les titres spéculatifs («high yield») et des marchés actions, dont les petites capitalisations sur lesquels le fonds investit, dans le respect d une fourchette de sensibilité du portefeuille comprise entre 0 et 10, avec une volatilité cible de 10%. Il intègre le risque de change qui découle des investissements dans des devises autres que l Euro. Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer l'indicateur synthétique de risque peuvent ne pas constituer une indication fiable du profil de risque futur du FCP. jusqu'à 30%, en fonction des opportunités de marché, dans des titres spéculatifs (dits «high yield»). La répartition dette privée / dette publique n est pas déterminée à l avance et s effectuera en fonction des opportunités de marché. Le fonds peut être exposé au risque de change jusqu à une fois le montant de son actif net. Il peut également être exposé aux matières premières via des indices et/ou des contrats à terme sur indices de matières premières (pétrole, or, métaux précieux, ) dans la limite de 10% de son actif afin de bénéficier de leur décorrélation avec les marchés traditionnels. Le fonds utilise des instruments dérivés de préférence sur les marchés à terme organisés, tout en se réservant la possibilité de conclure des contrats de gré à gré, pour couvrir et/ou exposer le portefeuille aux risques actions, taux et change au-delà de l actif net. Il peut s agir de futures, forwards, options, indices, swaps de devises, swaps sur indices, change à terme. Le fonds peut intervenir sur les marchés à terme d actions, de taux, d indices et de devises. Le fonds peut procéder à des acquisitions et cessions temporaires de titres. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 ans. Modalités de rachat : Les rachats sont centralisés chaque jour de Bourse (J) auprès de La Française AM Finance Services à 11h00 et sont réalisés sur la base de la prochaine valeur liquidative, avec règlement en J+2 (jours ouvrés). Affectation des sommes distribuables : Capitalisation La catégorie de risque associée à ce FCP n est pas garantie et est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas «sans risque». Ce FCP ne bénéficie pas de garantie en capital. Risques importants pour le FCP non pris en compte dans cet indicateur : Risque lié aux impacts de techniques telles que des produits dérivés : risque d amplification des pertes du fait de recours à des instruments financiers à terme tels que les contrats financiers de gré à gré et/ou les opérations d acquisition et de cession temporaires de titres et/ou les contrats futures. Risque de crédit : risque pouvant résulter de la dégradation de signature ou du défaut d'un émetteur. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. Risque de contrepartie : risque de défaillance d'une contrepartie la conduisant à un défaut de paiement. Ainsi, le défaut de paiement d'une contrepartie pourra entraîner une baisse de valeur liquidative. La Française Patrimoine Flexible-Part F-15/07/2015

6 FRAIS Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation du FCP y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts. Ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. FRAIS PONCTUELS PRELEVES AVANT OU APRES INVESTISSEMENT Frais d entrée Frais de sortie FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS SUR UNE ANNEE Frais courants 0,90 % (*) (*) Ce chiffre correspond aux frais de l'exercice clos le 31/03/2015 et peut varier d'un exercice à l'autre. FRAIS PRELEVES PAR LE FONDS DANS CERTAINES CIRCONSTANCES Commission de surperformance Pour plus d'informations sur les frais, veuillez-vous référer aux pages 9 à 10 du prospectus de ce FCP, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d'intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par le FCP lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. PERFORMANCES PASSEES FCP créé le : 05/04/2001 Performance calculée en EUR La performance du fonds est calculée dividendes et coupons nets réinvestis et nette de frais de gestion directs et indirects et hors frais d'entrée et de sortie. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. INFORMATIONS PRATIQUES Dépositaire : BNP Paribas Securities Services Derniers prospectus, rapport annuel et document d information périodique des parts F, I, R : disponible gratuitement sur le site ou en contactant La Française Asset Management au tél. 33 (0) ou par ou par courrier : 173, Bd Haussmann Paris Autres catégories de parts : I, R Valeur liquidative et autres informations pratiques : locaux de la société de gestion et/ou Fiscalité : selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts du FCP peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur du FCP. Le Fonds n est pas ouvert aux résidents des Etats Unis d Amérique «U.S. Person» (la définition de «U.S. Person» est disponible sur le site internet de la société de gestion et/ou dans le prospectus). La responsabilité de La Française Asset Management ne peut être engagée que sur la base des déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou non cohérentes avec les parties correspondantes du prospectus du FCP. Ce FCP est agréé par la France et réglementé par l Autorité des marchés financiers. La Française Asset Management est agréée en France et réglementée par l'amf. Les informations clés pour l'investisseur ici fournies sont exactes et à jour au 15/07/2015 La Française Asset Management - Société par Actions Simplifiée au capital de RCS PARIS Société de gestion agréée par l AMF sous le n GP le 01/07/1997. Adresse : 173, Bd Haussmann Paris - France - Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Une société du Groupe La Française -

7 OPCVM relevant de la Directive 2009/65/CE PROSPECTUS La Française Patrimoine Flexible Fonds Commun de Placement 1. Caractéristiques générales 1.1 Forme de l OPCVM Dénomination : La Française Patrimoine Flexible Forme juridique et état membre dans lequel l OPCVM a été constitué : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français Date de création et durée d existence prévue : 05/04/ ans Date d agrément par l Autorité des marchés financiers : 15/03/2001 Synthèse de l offre de gestion Type de part Code ISIN Valeur liquidative Compar timents Affectation des sommes distribuables Devise de libellé Souscripteurs concernés d Origine Part R FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs, plus particulièrement investisseurs particuliers, et pour servir de support de contrats d assurance-vie en unité de compte de la compagnie d assurance du groupe CMNE Part I FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs, plus particulièrement investisseurs institutionnels Montant min. de souscription initiale EUR Part F FR EUR Non Capitalisation EUR Tous souscripteurs, plus particulièrement fonds nourriciers Le montant minimum de souscription initiale ne s'applique pas à la société de gestion et aux entités du Groupe La Française. Indication du lieu où l on peut se procurer le dernier rapport annuel et le dernier état périodique : Les derniers documents annuels ainsi que la composition des actifs sont adressés dans un délai de huit jours ouvrés sur simple demande écrite du porteur auprès de : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Département Marketing 173 boulevard Haussmann Paris Tel. +33 (0) Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 1

8 Toute explication complémentaire peut être obtenue auprès du département Marketing de la société de gestion par l intermédiaire de l adresse suivante : 1.2 Acteurs Société de gestion : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Société par actions simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n Société de gestion agréée par l'autorité des marchés financiers, le 1er juillet 1997, Sous le n GP 97-76, Siège social : 173, boulevard Haussmann PARIS Dépositaire et conservateur : BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES, SCA Dont le siège social est 3, rue d'antin PARIS Dont l adresse postale est Grands Moulins de Pantin 9 rue du Débarcadère Pantin BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES (BP2S) est un établissement de crédit agréé par l ACPR. Il est également le teneur de compte-émetteur (passif de l OPC) par délégation. Commissaire aux comptes : DELOITTE et Associés 185 avenue Charles de Gaulle NEUILLY SUR SEINE cedex Représenté par Monsieur Jean-Marc LECAT Commercialisateurs: CMNE 4 place Richebé LILLE LA FRANCAISE AM FINANCE SERVICES Service relations clientèle 173, boulevard Haussmann PARIS Banque Coopérative et Mutuelle Nord Europe 173, boulevard Haussmann PARIS Délégataires: Gestionnaire comptable par délégation BNP PARIBAS FUND SERVICES France, société par actions simplifiée Dont le siège social est : 3, rue d Antin PARIS Dont l adresse postale est : Grands Moulins de Pantin 9 rue du débarcadère Pantin Conseillers : Centralisateur : LA FRANÇAISE ASSET MANAGEMENT Société par actions simplifiée, immatriculée au RCS de Paris sous le n Société de gestion agréée par l'autorité des marchés financiers, le 1er juillet 1997, Sous le n GP 97-76, Siège social : 173, boulevard Haussmann PARIS Etablissement en charge des ordres de souscription et rachat par délégation : LA FRANCAISE AM FINANCE SERVICES Service relations clientèle 173, boulevard Haussmann PARIS Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 2

9 2. Modalités de fonctionnement et de gestion 2.1 Caractéristiques générales Caractéristiques des parts : - Nature de droit attaché à la catégorie de parts : chaque porteur de parts dispose d un droit de copropriété sur les actifs du fonds proportionnel au nombre de parts possédées. - Tenue du passif assurée par BNP Paribas Securities Services. - Parts admises en EUROCLEAR France. - Droit de vote : aucun droit de vote n'est attaché aux parts, les décisions étant prises par la société de gestion. - Forme de parts : les parts du FCP sont au porteur. - Décimalisation : chaque part peut être divisée en cent millièmes de part Date de clôture : Date de clôture de l exercice comptable : dernier jour de Bourse du mois de mars Date de clôture du 1 er exercice : 31 mars 2002 Régime fiscal : Avertissement : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. Le porteur doit s adresser à un conseiller. 2.2 Dispositions particulières Code ISIN : Part R Part I Part F FR FR FR Classification : Diversifié Objectif de gestion : Fonds diversifié flexible, le fonds a pour objectif d optimiser sa performance en modulant, avec une volatilité cible de 10% (hors circonstances exceptionnelles de marché) son exposition aux actions entre 0% et 65%, en diversifiant son allocation entre plusieurs classes d actifs (ex : spéculatifs ou marchés émergents) et en sélectionnant des fonds reflétant les expositions recherchées. Indicateur de référence : Stoxx Europe 600 Euro MTS Global Le Stoxx Europe 600 est un indice large comprenant 600 sociétés grandes/moyennes/petites capitalisations cotées sur 17 marchés européens, dividendes nets réinvestis. Le Stoxx Europe 600 est publié quotidiennement par Stoxx. L'Euro MTS Global mesure la performance des emprunts d Etat de la zone euro. Il est calculé à partir des cours diffusés sur la plateforme de négociation MTS, sur laquelle plus de 250 négociateurs fournissent des cotations en temps réel. Disponible sur Le FCP n est ni indiciel ni à référence indicielle mais à titre de comparaison a posteriori, le porteur peut se référer à l indicateur de référence. Stratégie d investissement : 1. Stratégie utilisée La société de gestion met en œuvre une gestion discrétionnaire. Dans un objectif de valorisation du portefeuille, le gérant investit en titres vifs et/ou en parts ou actions d OPC de droit français ou étranger (cf. Paragraphe «Actifs») eux-mêmes investis dans différentes classes d actifs : produits de taux et actions. L exposition aux marchés actions est comprise entre 0% et 65% de l actif ; l exposition aux marchés de taux est comprise entre 0% et 100% de l actif. L exposition globale du portefeuille (taux et actions) incluant les produits dérivés est de 185% maximum de l actif net, l exposition via les dérivés n excédant pas une fois l actif du FCP. Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 3

10 Les critères de sélection des actifs, identiques pour les titres vifs et les OPC, sont les suivants : a) actions : - essentiellement grandes capitalisations, le FCP se laissant la possibilité d investir en petites capitalisations dans la limite maximum de 30% de l actif - pas de secteur d activité dominant - pas de zone géographique prépondérante - exposition jusqu à 25% sur les marchés de taux hors Union Européenne et hors OCDE b) produits de taux : - obligations à taux fixe ou variable, françaises ou étrangères - bons du Trésor - titres de créances négociables - certificats de dépôt - billets de trésorerie - exposition jusqu à 25% sur les marchés de taux hors Union Européenne et hors OCDE Fourchette de sensibilité du portefeuille : de 0 à 10. Le choix des actifs (titres vifs et OPC sous-jacents investis) fait l objet d un processus de sélection propre à la société de gestion. La gestion du fonds est fondée sur la recherche de performance, la réduction systématique de la volatilité à travers l investissement dans des fonds de toutes classes d actifs. La répartition dette privée / dette publique n est pas déterminée à l avance et s effectuera en fonction des opportunités de marché. Volatilité cible : 10% (hors circonstances exceptionnelles de marché). La société de gestion se réserve la possibilité d investir dans des titres spéculatifs («high yield») en fonction des opportunités de marché, jusqu à 30% maximum de l actif net du fonds. La société de gestion ne recourra pas exclusivement ou mécaniquement à des notations et effectuera une analyse crédit lors de l investissement. Le fonds peut aussi être investi jusqu à 25% sur les marchés d actions et jusqu à 25% sur les marchés de taux hors Union Européenne et hors OCDE. Les caractéristiques des OPC et titres vifs sélectionnés sont les suivantes : - pas de zone géographique dominante - devises : euro, devises - essentiellement grandes capitalisations, le FCP se laissant la possibilité d investir en petites capitalisations dans la limite maximum de 30% - aucun secteur d activité privilégié Le fonds peut être exposé aux matières premières via des indices de contrat à terme sur matières premières (pétrole, or, métaux précieux, ) afin de bénéficier de leur décorrélation avec les marchés traditionnels. Chaque sous-jacent de ces indices (ou groupe de sous-jacents corrélés) ne peut dépasser 20% maximum de l indice (la limite pourra être portée à 35% dans des conditions exceptionnelles de marché ainsi que prévu à l article R du Code Monétaire et Financier). L exposition aux marchés des matières premières est limitée à 10% de l actif du fonds. Le fonds sera exposé à des indices dont chaque sous-jacent (ou groupe de sous-jacents corrélés) ne peut dépasser 20% maximum de l indice. Les conditions exceptionnelles de marché peuvent provenir de la prépondérance d un produit sur un marché défini (par exemple le pétrole sur le marché des matières énergétiques) qui conduit à une surpondération (comprise entre 20% et 35%) pour permettre à l indice d être représentatif de son marché. Le fonds utilise des instruments financiers à terme, de préférence sur les marchés à terme organisés européens et internationaux, tout en se réservant la possibilité de conclure des contrats de gré à gré, pour couvrir et/ou exposer le portefeuille tant au risque actions qu au risque taux et au risque de change au-delà de l actif net. Il peut s agir de futures, forwards, options, swaps de devises, swaps sur indices, change à terme. Le fonds peut intervenir sur les marchés à terme d actions, de taux, d indices, de matières premières et de devises. L exposition globale du portefeuille (taux et actions) incluant les produits dérivés est de 185% maximum de l actif net, l exposition via les dérivés n excédant pas une fois l actif du FCP. Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 4

11 En outre, le fonds peut procéder à des opérations d acquisition et cession temporaire de titres pour (i) assurer le placement des liquidités disponibles (prise en pension), (ii) optimiser le rendement du portefeuille (prêt de titres), (iii) constituer une position d arbitrage destinée à tirer profit d opportunités de marché. Processus de sélection des actifs sous-jacents : La sélection des actifs est effectuée sur la base d une analyse quantitative, centrée sur la sensibilité des performances aux facteurs de marché et d une analyse qualitative, portant notamment sur les risques opérationnels inhérents à l organisation de la plateforme de gestion. 2. Actifs (hors dérivés intégrés) Le fonds peut investir jusqu à 100% de son actif en titres vifs et/ou en parts ou actions d OPC (de classification actions, monétaires, obligataires et diversifié). Les caractéristiques des titres vifs sont identiques à celles des OPC sélectionnés. a. Actions : oui b.titres de créance et instruments du marché monétaire : i. Titres de créances négociables : oui ii. Obligations : oui iii. Bons du Trésor : oui iv. Billets de trésorerie : oui v. Certificats de dépôt : oui c. OPC : oui Le fonds investit dans des parts ou actions : - d OPCVM de droit français ou étranger, jusqu à 100% de son actif - d OPC répondant aux 4 critères de l article R du Code Monétaire et Financier, jusqu à 30% de son actif Le FCP peut investir dans des fonds de la société de gestion ou d une société liée. 3. Instruments dérivés Les instruments dérivés sont utilisés pour ajuster l exposition aux marchés actions et taux, en vue de réaliser l objectif de gestion. Le fonds utilise de préférence les marchés à terme organisés européens et internationaux mais se réserve la possibilité de conclure des contrats de gré à gré lorsque ces contrats permettront une meilleure adaptation à l objectif de gestion ou auront un coût de négociation inférieur. Le fonds se réserve la possibilité d intervenir sur tous les marchés réglementés à terme d instruments européens et internationaux. Le gérant pourra prendre des positions en vue de couvrir et/ou exposer le portefeuille sur les risques : - Actions : oui - Crédit : non - Taux : oui - Indices : oui - Devises : oui Tous les risques associés aux actifs pourront être couverts ou exposés par des instruments financiers à terme tels que futures, forwards, options, indices, swaps de devises, swaps sur indices, change à terme. Le fonds pourra principalement intervenir sur les marchés à terme d actions, de taux, d indices et de devises. La couverture des risques n est pas systématique. L utilisation des dérivés permet une souplesse dans la gestion et une meilleure réactivité vis-à-vis des marchés afin d optimiser les investissements sur les différents marchés. A titre d exemple : - les contrats à terme sur devises seront utilisés en achat et vente pour couvrir les risques de change des investissements dans les pays hors zone euro - les options ou les contrats à terme seront éventuellement utilisées en achat et vente afin d intervenir sur l exposition globale du portefeuille. Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 5

12 Le fonds pourra utiliser tous les instruments à terme fermes ou conditionnels français et étrangers dès lors que leur sous-jacent a une relation financière directe, corrélée ou décorrélée avec un actif du portefeuille, aussi bien dans un but de couverture que d exposition du portefeuille. 4. Titres intégrant les dérivés : Risques sur lesquels le gérant désire intervenir : - actions : oui - taux : oui - change : oui - crédit : non Nature des interventions : - couverture : oui, en vue d une couverture totale du risque actions, taux et change - exposition : oui, exposition aux risques actions, taux, change, dans le but d intervenir rapidement sur les marchés pour un ajustement du taux d exposition. - arbitrage : oui Nature des instruments utilisés : - EMTN, - Warrants 5. Dépôts Le fonds se réserve la possibilité de faire des dépôts, pour la gestion de sa trésorerie, dans la limite maximum de 10%. 6. Emprunts d espèces Le fonds se réserve la possibilité d emprunter temporairement des espèces dans la limite réglementaire (10% maximum), dans les cas d ajustement du passif. 7- Opérations d'acquisitions et cessions temporaires de titres Le FCP pourra avoir recours à des cessions et/ou des acquisitions temporaires de titres jusqu'à 100% de l'actif net. Ces opérations, limitées à la réalisation de l objectif de gestion, permettront de gérer la trésorerie ou éventuellement d obtenir un effet de levier. Gestion des garanties financières relatives aux transactions sur instruments financiers dérivés de gré à gré et aux techniques de gestion efficace de portefeuille Les contreparties des opérations de gré à gré seront des contreparties de type établissement bancaire de premier rang domicilié dans des pays membres de l OCDE. Ces contreparties ne disposent d aucun pouvoir de décision discrétionnaire sur la gestion de l actif sous-jacent des instruments financiers dérivés. Ces opérations pourront être effectuées avec des sociétés liées au Groupe de la société de gestion. Ces opérations peuvent donner lieu à la remise en garantie : - d espèces - de titres émis par les pays membres OCDE - de parts ou actions d OPCVM/FIA monétaires Le fonds ne recevra pas de titres en garantie dans le cadre de la gestion des garanties financières relatives aux transactions sur instruments financiers dérivés de gré à gré et aux techniques de gestion efficaces de portefeuille. Les garanties financières reçues en espèces doivent uniquement être : - placées en dépôt auprès d'établissement de crédit ayant son siège social dans un Etat membre de l OCDE ou un Etat tiers ayant des règles prudentielles équivalentes, - investies dans des obligations d Etat de haute qualité, - investies dans des organismes de placement collectif monétaires à court terme tels que définis dans les orientations pour une définition commune des organismes de placement collectif monétaires européens. Des informations complémentaires concernant ces opérations figurent à la rubrique frais et commissions. Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 6

13 Profil de risque : "Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés". Risque de perte en capital : L'investisseur est averti que son capital n'est pas garanti et peut donc ne pas lui être restitué. Risque lié à la gestion discrétionnaire : Le style de gestion discrétionnaire appliqué au fonds repose sur l anticipation de l évolution des différents marchés et/ou sur la sélection des OPC. Il existe un risque que le FCP ne soit pas investi à tout moment sur les marchés ou les OPC les plus performants. La performance du fonds peut donc être inférieure à l objectif de gestion. La valeur liquidative du fonds peut en outre avoir une performance négative. Risque de marchés actions : L exposition du fonds aux marchés actions sera comprise entre 0% et 65% de l actif. Si les marchés baissent, la valeur du fonds baissera. Sur les marchés de petites capitalisations, le volume des titres cotés en Bourse est réduit, les mouvements de marché sont donc plus marqués à la baisse, et plus rapides que sur les grandes capitalisations. La valeur liquidative du FCP peut donc baisser plus rapidement et plus fortement. Risque de liquidité : Ce risque est lié aux investissements en petites et moyennes capitalisations dont les marchés sont par nature moins actifs que ceux des grandes valeurs. Risque lié à la surexposition : Le fonds peut avoir recours à des instruments financiers à terme (dérivés) afin de générer une surexposition et ainsi porter l exposition globale du fonds jusqu à 185%maximum. En fonction du sens des opérations du fonds, l effet de la baisse (en cas d achat d exposition) peut être amplifié et ainsi accroître la baisse de la valeur liquidative du fonds. Risque de taux : Le FCP est soumis aux risques de taux sur les marchés français et étrangers. Le risque de taux d intérêts est le risque que la valeur des investissements du FCP diminue si les taux d intérêts augmentent. Ainsi, quand les taux d intérêts augmentent, la valeur liquidative du fonds peut baisser. Risque de change : Le FCP investit en valeurs mobilières libellées dans un certain nombre de devises autres que la devise de référence. En cas de baisse d une devise par rapport à l euro, la valeur liquidative pourra baisser. Le FCP peut être exposé au risque de change jusqu à une fois le montant de son actif net. Risque de crédit : Il s agit de risques pouvant résulter de la dégradation de signature ou de défaut d un émetteur de titre de créance. Lorsqu un émetteur subit une dégradation de signature, la valeur de ses actifs baisse. Par conséquent, cela peut faire baisser la valeur liquidative du fonds. Dans le cadre d un investissement obligataire, il existe un risque direct ou indirect lié à la présence éventuelle de titres de moins bonne qualité dits «high yield» ou spéculatifs. Les titres classés en «spéculatifs» présentent un risque accru de défaillance, sont susceptibles de subir des variations de valorisation plus marquées et/ou plus fréquentes et ne sont pas toujours suffisamment liquides pour être vendus à tout instant au meilleur prix. La valeur de la part du FCP peut donc se trouvée diminuée lorsque la valeur de ces titres en portefeuille baisse. Risque lié aux investissements sur les pays hors Union Européenne et OCDE : Le fonds pourra être exposé jusqu à 50% sur les pays hors Union Européenne et OCDE. Les conditions de fonctionnement et de surveillance de ces marchés peuvent s'écarter des standards prévalant sur les grandes places internationales. Risque lié aux indices et/ou contrats à terme sur indices de matières premières : Le FCP sera exposé à la hausse ou la baisse des matières premières. L évolution du prix des matières premières est fortement liée au niveau de production courant et à venir du produit sous-jacent voire au niveau des réserves naturelles estimées notamment dans le cas des produits sur l énergie. Les facteurs climatiques et géopolitiques peuvent également altérer les niveaux d offre et de demande du produit sous-jacent considéré, autrement dit modifier la rareté attendue de ce dernier sur le marché. Ces facteurs influençant particulièrement et directement les prix des matières premières expliquent pour l essentiel la décorrélation des marchés de matières premières vis-à-vis des marchés traditionnels. Risque de contrepartie : Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 7

14 Il est lié à la conclusion de contrats sur instruments financiers à terme négociés sur les marchés de gré à gré et aux acquisitions et cessions temporaires de titres : il s agit du risque de défaillance d une contrepartie la conduisant à un défaut de paiement. Ainsi, le défaut de paiement d une contrepartie pourra entraîner une baisse de la valeur liquidative. Risque de conflits d intérêt potentiels : Ce risque est lié à la conclusion d opérations de cessions/acquisitions temporaires de titres au cours desquelles le FCP a pour contrepartie et/ou intermédiaires financiers une entité liée au groupe auquel appartient la société de gestion du FCP. Souscripteurs concernés : Part R Part I Part F Tous souscripteurs, plus particulièrement investisseurs particuliers, et pour servir de support de contrats d assurance-vie en unité de compte de la compagnie d assurance du groupe CMNE Tous souscripteurs, plus particulièrement investisseurs institutionnels Tous souscripteurs, plus particulièrement fonds nourriciers L investisseur qui souscrit à ce FCP souhaite s exposer aux marchés financiers (actions et produits de taux) de manière dynamique et donc plus risquée, avec une exposition prédominante sur les marchés actions. Le FCP pourra servir de support de contrats d assurance-vie libellés en unités de compte. Investisseurs US Les parts du fonds n ont pas été, ni ne seront, enregistrées en vertu du U.S. Securities Act de 1933 (ci-après, «l Act de 1933»), ou en vertu de quelque loi applicable dans un Etat américain, et les parts ne pourront pas être directement ou indirectement cédées, offertes ou vendues aux Etats-Unis d Amérique (y compris ses territoires et possessions), au bénéfice de tout ressortissant des Etats-Unis d Amérique (ci-après «U.S. Person», tel que ce terme est défini par la réglementation américaine «Regulation S» dans le cadre de l Act de 1933 adoptée par l Autorité américaine de régulation des marchés («Securities and Exchange Commission» ou «SEC»), sauf si (i) un enregistrement des parts était effectué ou (ii) une exemption était applicable (avec le consentement préalable de la société de gestion du fonds). Le fonds n est pas, et ne sera pas, enregistré en vertu de l U.S. Investment Company Act de Toute revente ou cession de parts aux Etats-Unis d Amérique ou à une «U.S. Person» peut constituer une violation de la loi américaine et requiert le consentement écrit préalable de la société de gestion du FCP. Les personnes désirant acquérir ou souscrire des parts auront à certifier par écrit qu elles ne sont pas des «U.S. Persons». Le montant qu il est raisonnable d investir dans ce fonds dépend de votre situation personnelle. Pour le déterminer, vous devez tenir compte de votre patrimoine personnel, de vos besoins actuels mais également de votre souhait de prendre des risques ou, au contraire, de privilégier un investissement prudent. Il est également fortement recommandé de diversifier vos investissements. Durée de placement recommandée : Ce fonds pourrait ne pas convenir aux investisseurs qui prévoient de retirer leur apport dans un délai de 3 ans. Modalités de détermination et d affectation des sommes distribuables : Part R Capitalisation Part I Capitalisation Part F Capitalisation Libellé de la devise de comptabilisation : EUR Modalités de souscription et de rachat : Les demandes de souscription (en montant ou en cent millièmes de parts) et de rachat (en cent millièmes de parts) sont reçues à tout moment par votre intermédiaire financier habituel et au plus tard avant 10h00 le jour de calcul de valeur liquidative. Elles sont centralisées auprès de La Française AM Finance Services chaque jour de calcul de valeur liquidative à 11h00 (si la Bourse est ouverte à Paris ou le jour de Bourse suivant, à l exclusion des jours fériés légaux en France) et sont réalisées sur la base de la prochaine valeur liquidative (c est-à-dire à cours inconnu). Les règlements afférents interviennent le deuxième jour de Bourse ouvré non férié qui suit la date de la centralisation. Chaque part peut être divisée en cent millièmes. Montant minimum de souscription initiale : Part R Part I Part F EUR Prospectus - La Française Patrimoine Flexible - 15/07/2015 8

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