Mandats Patrimoine privé
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- Pierre-Louis Albert
- il y a 4 ans
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1 GUIDE À L'INTENTION DU CLIENT Mandats Patrimoine privé Tarification préférentielle Mandats Patrimoine privé Mackenzie Conçus pour la gestion et la préservation du patrimoine Conseils Patrimoine privé
2 En tant qu'investisseur fortuné, vous voulez et méritez des produits de placement exclusifs adaptés à vos objectifs financiers. Placements Mackenzie a créé une proposition unique spécifiquement pour des investisseurs comme vous : les Mandats Patrimoine privé Mackenzie. Veuillez discuter avec votre conseiller de la façon dont ces mandats peuvent répondre à vos besoins. 3
3 Choix exclusifs visant à préserver et accroître le patrimoine 2
4 Exclusivité Les Mandats Patrimoine privé Mackenzie sont proposés exclusivement aux investisseurs fortunés ayant au moins $ à investir. Faites votre choix parmi 12 mandats exclusifs qui visent à répondre à une variété de besoins de placement, dont la préservation du capital, la croissance et le revenu. 4
5 Élaborés avec soin Ces mandats de placement multigestionnaires combinent des portefeuilles actifs répartis de façon stratégique. Nos gestionnaires adoptent une approche axée sur la gestion du risque qui comporte : Des placements multigestionnaires Chaque mandat est composé de catégories d'actifs de base et adopte une approche multigestionnaire. Les mandats d'actions offrent le potentiel de croissance des actions, alors que le mandat de revenu fixe offre le revenu et la stabilité qui proviennent traditionnellement des obligations. Les mandats équilibrés offrent diverses répartitions d'actions et de titres à revenu fixe. Des titres à revenu fixe de catégorie investissement Dans le cadre de leur exposition aux titres à revenu fixe, nos mandats de revenu fixe et équilibrés maintiennent une note de crédit générale de catégorie investissement, laquelle est traditionnellement plus prudente et moins volatile que la note de crédit d'obligations de moins bonne qualité. Une exposition destinée aux titres à faible volatilité Dans le cadre de leur exposition aux actions américaines, les mandats d'actions ont recours à une stratégie axée sur la faible volatilité. Cette approche vise à générer des rendements semblables à ceux du marché pendant un cycle économique complet, tout en contribuant à minimiser l incidence des corrections du marché. 5
6 Mandats Patrimoine privé Mackenzie Marché monétaire Revenu fixe Équilibré de revenu Mandat de marché monétaire canadien Mandat de revenu fixe mondial Mandat équilibré de revenu mondial prudent Mandat équilibré de revenu mondial Trésorerie et équivalents de trésorerie Revenu fixe canadien Revenu fixe mondial Actions de dividendes mondiales Revenu fixe mondial Actions de dividendes mondiales Revenu fixe mondial Investit dans des titres d emprunt à La génération d un revenu conjuguée à Cherche à générer un revenu ainsi Investit dans des titres à revenu fixe court terme de qualité supérieure une certaine préservation du capital en qu une certaine croissance du et des titres de participation axés sur émis par des gouvernements et des investissant dans un portefeuille capital à long terme. Investit le revenu de toute envergure et sociétés, compatibles avec la diversifié de titres à revenu fixe émis principalement dans des titres à n importe où au monde. Vise à préservation du capital. par des sociétés de diverses envergures revenu fixe et dans des titres de générer un revenu et une croissance et par des gouvernements, de partout participation axés sur le revenu. du capital à long terme. dans le monde. Répartition de l actif 100 % trésorerie et équivalents de trésorerie 100 % revenu fixe 70 % revenu fixe / 30 % actions 50 % revenu fixe / 50 % actions Options fiscalement efficientes Distribution à taux fixe de 5 % Distribution à taux fixe de 4 % Distribution à taux fixe de 4 % 6
7 Actions Mandat équilibré de revenu Mandat ciblé d actions canadiennes Mandat d actions américaines Mandat d actions mondiales Actions de dividendes mondiales Actions de dividendes canadiennes Revenu fixe canadien Actions des marchés émergents Actions américaines Actions inter. Actions canadiennes Actions à faible volatilité américaines Actions à faible volatilité américaines Actions américaines Actions des marchés émergents Actions inter. Actions à faible volatilité américaines Actions américaines Revenu fixe mondial Génère un revenu et une Vise à fournir aux investisseurs une Cherche à obtenir une croissance du Investit dans des titres de participation croissance du capital à long terme plus-value du capital à long terme. Bien capital à long terme moyennant des de sociétés internationales en investissant dans des titres à que la majorité de l actif du portefeuille placements dans un portefeuille américaines et de marchés émergents revenu fixe canadiens et dans des soit investie dans des titres de diversifié de titres de participation afin de procurer aux investisseurs une titres de participation axés sur le participation canadiens, le mandat a une américains. Son allocation aux titres à plus-value du capital à long terme. revenu. exposition conséquente aux titres de faible volatilité vise à minimiser les participation hors du Canada. incidences des corrections du marché. 50 % revenu fixe / 50 % actions 100 % actions 100 % actions 100 % actions Distribution à taux fixe de 4 % Distribution à taux fixe de 5 % Distribution à taux fixe de 5 % Distribution à taux fixe de 5 % Fonds constitué en société Fonds constitué en société Fonds constitué en société Fonds constitué en société 7
8 Tarification préférentielle Économies d'échelle Différence de croissance avec la tarification préférentielle Notre structure de tarification préférentielle s applique à tout placement de $ et plus par mandat. Au fur et à mesure que votre patrimoine s accroît, des réductions de frais continuent de s appliquer à des niveaux supérieurs. Le tableau ci-contre illustre l écart de valeur une fois les réductions appliquées, par rapport au fonds de détail médian dans la catégorie Équilibrés mondiaux neutres. Les économies de 0,26 % sur un placement de 1 million $ réalisées grâce à la tarification préférentielle pourraient donner lieu à une croissance supplémentaire de plus de $ sur 20 ans. Avantages exclusifs d'un regroupement par ménage Lorsqu'un ménage détient auprès de Placements Mackenzie des actifs admissibles totalisant $, l'exigence de placement minimum par mandat est généralement levée $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ Mandat équilibré mondial Fonds de détail équilibré mondial médian À des fins d illustration uniquement. ANS Différence de $ Source : Morningstar et Placements Mackenzie, au 31 octobre Le tableau ci-dessus a recours aux frais de gestion moyens de la catégorie Équilibrés mondiaux neutres, soit 0,90 %, et les frais de gestion de 0,64 % du Mandat équilibré de revenu mondial au niveau d'un placement de $. Suppose un taux de croissance de 6 %. 8
9 Des options fiscalement efficientes Pour l'accroissement du patrimoine Les investisseurs peuvent choisir entre quatre mandats proposant une option de mandat constitué en société, vous permettant de passer d'un fonds à l'autre sans incidence fiscale. En reportant l impôt qui serait redevable au moment d un rachat, vous pouvez prendre des décisions importantes sans vous préoccuper des incidences fiscales. Par ailleurs, le report de l'imposition de vos placements vous permet de garder plus d'argent dans votre compte et de tirer ainsi davantage profit de la capitalisation par le biais du rendement potentiel de vos placements. Pour un revenu fiscalement efficient Les mandats constitués en société et en fiducie offrent aux investisseurs des options de flux de revenu fiscalement efficient. Les mandats de revenu fixe et d'actions procurent une distribution annuelle de 5 %, laquelle est versée mensuellement et dont l'imposition peut être reportée (dans le cas des mandats constitués en société). Les mandats équilibrés de revenu assurent une distribution à taux fixe de 4 %, versée mensuellement et dont l'imposition peut être reportée (dans le cas des mandats constitués en société). 9
10 Caractéristiques et services optimisés Des relevés améliorés présentant des taux de rendement personnalisés. Des commentaires sur le marché de notre équipe des placements, comprenant des réflexions sur l actualité des marchés mondiaux. Des renseignements détaillés sur les portefeuilles, permettant de dresser un portrait complet de votre patrimoine, y compris la répartition du portefeuille, la ventilation des frais et les réductions, ainsi que les détails des transactions. 10
11 Pourquoi investir auprès de Placements Mackenzie Placements Mackenzie est l'une des sociétés de gestion de placements et de services financiers les plus éminentes au Canada. Elle offre des services de placements aux Canadiens par l intermédiaire de leur conseiller, ainsi qu aux institutions financières dans le monde entier. Depuis 1967, Placements Mackenzie est reconnue pour ses solutions de placement novatrices, son savoir-faire éprouvé en matière de gestion de placements dans toutes les catégories d actifs et styles d investissements, et son engagement profond envers la valeur du conseil en placement professionnel pour les investisseurs particuliers. Nous sommes engagés envers le succès financier des investisseurs, selon leur point de vue. Placements Mackenzie fait partie de la Financière IGM le 9 e plus grand gestionnaire de placements coté en bourse au monde qui appartient au groupe d entreprises de la Corporation Financière Power. Une force qui donne confiance 11
12 180, rue Queen Ouest Toronto, ON M5V 3K1 Canada placementsmackenzie.com Les placements dans les mandats peuvent donner lieu à des courtages, des commissions de suivi, des frais de gestion et d autres frais. Veuillez lire le prospectus avant d investir. Les mandats ne sont pas garantis, leur valeur varie fréquemment et leur rendement antérieur peut ne pas se reproduire. Le contenu de cette brochure (y compris les faits, les perspectives, les opinions, les recommandations, les descriptions de produits ou titres ou les références à des produits ou titres) ne doit pas être pris ni être interprété comme un conseil en matière de placement, ni comme une offre de vente ou une sollicitation d'offre d'achat, ou une promotion, recommandation ou commandite de toute entité ou de tout titre cité. Bien que nous nous efforcions d'assurer son exactitude et son intégralité, nous ne sommes aucunement responsables de son utilisation. PP /
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