Bâle, mon lieu de prédilection!

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1 Bâle, mon lieu de prédilection! Rapport de gestion Une version complète du rapport de gestion de la Banque Cantonale de Bâle est disponible en allemand. La version allemande a été vérifiée par Ernst & Young SA.

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3 Commentaire du résultat annuel du groupe Chiffres clés Dans un contexte de marché exigeant, le groupe BKB a dégagé en 2012 un bénéfice brut réjouissant de CHF 376,0 millions, nettement supérieur aux chiffres de 2011 (+ CHF 82,4 millions) et de Ce très bon résultat témoigne des nouveaux progrès opérationnels réalisés par le groupe BKB et de la solidité intacte de sa capacité de rendement. La hausse du bénéfice brut de 28,0% par rapport à l exercice précédent est le fruit des comptes annuels positifs présentés par les deux banques. Suite aux importants correctifs de valeur et provisions apportés par la maison mère Banque Cantonale de Bâle à titre de dédommagement de la clientèle dans le cadre de l affaire ayant impliqué ASE Investment AG et à d autres effets extraordinaires tels que le niveau exceptionnel des recettes tirées de la vente de participations et d immeubles, le groupe enregistre un bénéfice de CHF 255,7 millions pour 2012, soit une progression de 23,6% par rapport à l exercice précédent. La croissance à deux chiffres du produit d exploitation (+11,1%) et la stricte discipline budgétaire appliquée par le groupe aux charges d exploitation ( 4,0%) ont permis une nette amélioration du cost-income-ratio I (45,9% contre 53,1% en 2011): un excellent chiffre en comparaison sectorielle. Le bon résultat opérationnel obtenu en 2012 a permis au groupe BKB de continuer de consolider sa base de fonds propres. Au , il indiquait ainsi détenir CHF 3,14 milliards de fonds propres ( : CHF 3,06 milliards). Fin 2012, le taux de couverture des fonds propres avait ainsi progressé à 191,5% (contre 167,2% en 2011) et le ratio Tier 1 (rapport entre les fonds propres de base pris en compte et les actifs pondérés en fonction du risque) à 15,3% (contre 13,4% en 2011). Le groupe BKB, qui conserve ainsi une solide couverture de fonds propres, est bien armé pour affronter les futurs défis. Bilan Le total du bilan consolidé a progressé de CHF 368 millions au cours de l exercice sous revue, pour s établir à CHF 39,1 milliards au La croissance modérée est à considérer dans un contexte de forte hausse des prix de l immobilier, d une retenue proactive et de la prudence systématiquement observée en matière d octroi de crédits. Parallèlement, on constate d importantes évolutions au sein du bilan. Outre le niveau sensiblement plus élevé des liquidités, on note un recul des créances bancaires ( CHF 1,2 milliard) et des portefeuilles de titres ( CHF 1,0 milliard), ce qui s explique par le volume important de liquidités disponible dans le secteur bancaire. Fin 2012, le groupe BKB détenait des prêts à la clientèle d une valeur de CHF 26,0 milliards (contre CHF 25,6 milliards au ), ce qui représente une hausse de CHF 315 millions (+1,2%) révélatrice de la retenue des deux banques en matière d octroi de crédits. Alors que les créances sur la clientèle ont baissé de CHF 214 millions ( : CHF 3,8 milliards) suite à la réduction volontaire des engagements en blanc, les créances hypothécaires ont progressé de CHF 529 millions ( : CHF 22,2 milliards), dont CHF 339 millions sont imputables à la Banque Coop et CHF 190 millions à la maison mère Banque Cantonale de Bâle. La faiblesse prolongée des taux d intérêt en Suisse a incité la clientèle à préférer les hypothèques fixes et les hypothèques Libor aux hypothèques à taux variable. Conséquence: fin 2012, la part des crédits à rémunération variable était tombée à 6,6% (contre 8,2% en 2011). En matière de refinancement, le groupe BKB a réussi à attirer au total CHF 670 millions de fonds d épargne, portés à CHF 14,2 milliards au (2011: CHF 13,6 milliards): un nouveau seuil important a été franchi. Les fonds de la clientèle atteignent un total de CHF 24,3 milliards, dont 58,6% sont des engagements envers la clientèle sous forme d épargne et de placements (contre 55,9% en 2011). En raison de la faiblesse des taux et de l attitude réservée persistante de la clientèle face aux transactions sur titres, une proportion toujours croissante de la fortune est conservée sur des comptes d épargne. Ainsi, les clients de la Banque Coop ont privilégié le compte d épargne Plus, offrant un taux d intérêt attrayant, et ceux de la maison mère Banque Cantonale de Bâle, le compte privé. Parallèlement, les composants restants des fonds de la clientèle ont régressé: CHF 547 millions pour les autres engagements envers la clientèle et CHF 124 millions pour les obligations de caisse. Cette baisse s explique principalement par la volatilité des capitaux de certains gros clients institutionnels et de droit public, qui, au cours de l année 2012, ont successivement retiré les liquidités excédentaires datant de fin 2011 qu ils conservaient sur des comptes à vue. Pendant l exercice

4 sous revue, le groupe BKB a par ailleurs augmenté ses fonds à long terme de CHF 640 millions au total en émettant un emprunt propre et en contractant des prêts des centrales d émission de lettres de gage. A la fin de l année, avec des fonds du public établis à près de CHF 30 milliards (CHF 29,3 milliards au ), le taux de refinancement II (rapport entre fonds du public et prêts à la clientèle) atteignait une valeur record de 113,1% (contre 112,0% fin 2011). Avoirs de la clientèle A la date de clôture de l exercice, les avoirs de la clientèle confiés au groupe BKB s élevaient à CHF 46,8 milliards (contre CHF 47,2 milliards en 2011). Le repli marginal de 0,4 milliard ( 0,8%) est imputable à des sorties de fonds passifs de certains gros clients qui ont successivement retiré les liquidités excédentaires datant de fin 2011 ainsi qu à des rectifications de dépôt effectuées par des gérants de fortune externes au sein de la maison mère Banque Cantonale de Bâle. Il a été partiellement compensé par l important afflux de fonds d épargne de la clientèle privée. Les facteurs mentionnés précédemment sont eux aussi directement responsables de la baisse de CHF 1,5 milliard sur les apports de fonds nets. Compte de résultat Dans un contexte économique difficile, le groupe BKB a réalisé une bonne performance sur l exercice Le bénéfice brut, établi à CHF 376,0 millions, a progressé de 28,0% (23,1% sans les coûts de migration informatique, qui ont grevé le résultat de l exercice précédent). Si l amélioration du résultat est principalement due aux opérations de négoce (+ CHF 58,7 millions), le groupe BKB peut toutefois s estimer très satisfait des recettes tirées des opérations d intérêts ( CHF 3,0 millions) et de commissions ( CHF 0,6 million), proches du niveau enregistré en En fin de compte, les correctifs de valeur positifs apportés aux placements financiers au sein des autres résultats ordinaires (+ CHF 14,1 millions) ont également contribué au produit d exploitation total de CHF 694,8 millions, qui affiche une hausse de 11,1% par rapport à l exercice précédent. Parallèlement, les charges d exploitation ont été considérablement réduites ( CHF 13,1 millions, soit 4,0%), une partie de ces économies étant toutefois imputable à la disparition des coûts de migration informatique. Les opérations d intérêts chiffrées à CHF 369,1 millions (contre 372,1 millions l année précédente), qui affichent une évolution de 0,8%, sont satisfaisantes, notamment au regard de la pression continue sur les marges et du volume important de liquidités dont le placement, sans extension des risques, n apporte quasiment plus aucun bénéfice. En outre, les établissements du groupe BKB ont fait preuve d une grande retenue en matière d octroi de crédits, la hausse des produits d intérêts n ayant pas été prioritaire. Enfin, les recettes issues des intérêts et des dividendes des placements financiers ont de nouveau enregistré un net recul ( CHF 5,2 millions), les titres à bon rendement étant arrivés à échéance sans pouvoir être remplacés de manière adéquate. En 2012, les opérations de commissions et de prestations de service du groupe BKB ont dégagé un résultat similaire à celui de l exercice précédent (CHF 182,7 millions, contre CHF 183,3 millions en 2011). La progression du résultat a été contrariée en particulier par la réserve des investisseurs face aux transactions sur titres. Ainsi, nombreux sont ceux qui ont préféré conserver davantage de liquidités, entraînant un tassement des recettes liées aux transactions dans le cadre du courtage et de la vente de produits structurés. Parallèlement, le recul du volume des dépôts s est traduit par la baisse des commissions perçues sur les opérations sur titres et de placement ( CHF 6,5 millions). Cependant, la hausse des recettes liées aux commissions sur les opérations de crédit (CHF 13,5 millions, contre CHF 11,5 millions en 2011) a exercé un effet compensatoire. Le résultat des opérations de négoce pour l exercice 2012 est conforme aux prévisions réalisées fin 2011: les spreads de crédit, une nouvelle fois réduits, ont généré d importants gains sur cours pour les obligations du portefeuille de négoce. Le négoce de titres (couvertures comprises) a donc constitué la principale source de revenus, générant CHF 70,8 millions (contre CHF 4,8 millions en 2011). Le négoce de billets affiche également une belle évolution (CHF 12,1 millions, contre CHF 7,8 millions en 2011) imputable à la multiplication des déplacements et au comportement d achat de plus en plus transfrontalier de la clientèle. En revanche, le négoce de devises et de métaux précieux a accusé une baisse de 21,1% pour s établir à CHF 41,1 millions (contre CHF 52,7 millions en 2011) en raison d un volume de transactions de la clientèle relativement modeste, lui-même dû au maintien du taux de change EUR/ CHF minimum par la Banque nationale suisse. A l échelle du

5 groupe, en 2012, le secteur du négoce considéré dans sa globalité a généré un volume de CHF 124,0 millions, soit CHF 58,7 millions de plus qu en Il est ainsi le principal facteur de l évolution réjouissante du bénéfice brut par rapport au précédent exercice sous revue. Les autres résultats ordinaires, qui s élèvent à CHF 19,0 millions (contre CHF 4,9 millions en 2011) ont eux aussi été fortement marqués par une augmentation des produits de participation (+ CHF 3,3 millions) et par les correctifs de valeur positifs effectués sur les placements financiers. Alors que la majorité des titres du portefeuille de placements financiers affichait encore une évolution de cours négative en 2011, les appréciations de valeur ont dominé en 2012 (+ CHF 11,4 millions par rapport à 2011). De nouvelles réductions de coûts ont permis de continuer à abaisser les charges d exploitation ( CHF 13,1 millions, soit 4,0%), établies à CHF 318,8 millions au total pour le groupe BKB (contre 331,9 millions en 2011): 2,9% pour les charges de personnel ( CHF 6,0 millions) et 5,6% pour les charges matérielles ( CHF 7,1 millions). Le recul des charges de personnel au sein du groupe BKB, dont l effectif est resté stable, est essentiellement lié à une baisse des charges salariales, frais annexes compris. La réduction des charges matérielles, chiffrées à CHF 120,8 millions (contre 127,9 millions en 2011), résulte de la diminution des frais d externalisation suite au recul de la demande de transactions sur titres sur le marché. A contrario, les investissements supplémentaires opérés pour le réseau de succursales de la Banque Coop ainsi que pour le nouveau siège de la maison mère Banque Cantonale de Bâle ont entraîné d importantes dépenses. Le renforcement de la notoriété de la marque Banque Coop mené à bien grâce à la diffusion accrue de spots publicitaires a également généré des frais de marketing supplémentaires. Les amortissements sur l actif immobilisé (CHF 19,9 millions) ont poursuivi leur recul en Cela s explique avant tout par le plus faible amortissement de la participation à la Banque Coop (CHF 1,9 million, contre 5,4 millions en 2011): plus de dix ans après son acquisition, la filiale n affiche plus qu un faible goodwill. Par ailleurs, ce poste comprend les amortissements ordinaires sur les bâtiments de la banque et sur les autres immeubles (d un volume total de CHF 4,8 millions, contre CHF 4,6 millions en 2011) ainsi que sur les autres immobilisations corporelles (CHF 12,6 millions, contre CHF 12,1 millions en 2011). Pour 2012, le groupe BKB a fait état de correctifs de valeur, provisions et pertes d un montant total de CHF 83,0 millions (contre CHF 27,1 millions en 2011). Afin de permettre une comparaison avec l exercice précédent, il est nécessaire d éliminer les provisions liées à l affaire ayant impliqué ASE Investment AG (environ CHF 50 millions) et au remboursement de rétrocessions (CHF 25,1 millions). La constitution de provisions est ainsi similaire à celle de Cela s explique principalement par la hausse de la qualité du portefeuille de crédit, qui a permis de réduire les provisions liées aux risques de défaillance. Le produit extraordinaire enregistré pour l exercice 2012 (CHF 29,2 millions, contre CHF 4,2 millions en 2011) s explique essentiellement par la vente du bâtiment de la banque situé Spiegelgasse 1 au premier semestre 2012 ainsi que par la cession de la participation à Nationale Suisse au second semestre par la maison mère Banque Cantonale de Bâle. Enfin, la Banque Coop a cédé sa participation dans Magazzini Generali con Punto Franco SA, sise à Chiasso. En se basant sur le bénéfice brut du groupe (CHF 376,0 millions) et en tenant compte de la baisse des amortissements sur l actif immobilisé (CHF 19,9 millions en 2012, contre CHF 25,0 millions en 2011) et de l augmentation des correctifs de valeur, des provisions et des pertes (CHF 83,0 millions, contre CHF 27,1 millions en 2011), on aboutit à un bénéfice pour le groupe de CHF 255,7 millions, après déduction de l indemnisation forfaitaire de CHF 25,6 millions (CHF 21,0 millions en 2011) versée au garant, le canton de Bâle-Ville, de la charge fiscale de CHF 21,0 millions et du produit extraordinaire de CHF 29,2 millions. La participation des actionnaires minoritaires à ce résultat représente CHF 27,0 millions (contre CHF 23,7 millions en 2011).

6 Groupe BKB vue d ensemble Bilan Total du bilan en % 0,95 9,61 7,68 Prêts à la clientèle dont créances hypothécaires Fonds de la clientèle Fonds du public Fonds propres déclarés (y compris part des minoritaires au bénéfice) dont part des minoritaires 1) Avoirs gérés Total avoirs gérés en % 0,76 4,09 2,53 dont prises en compte doubles Compte de résultat Résultat des opérations d intérêts Résultat des opérations de commissions et de prestations de services Résultat des opérations de négoce Autres résultats ordinaires Produit d exploitation Charges d exploitation Bénéfice brut en % 28,05 5,40 10,46 Amortissements, correctifs de valeurs, provisions, pertes Résultat d exploitation en % 13,07 8,54 0,14 Bénéfice du groupe en % 23,60 13,21 4,36 dont part des minoritaires au bénéfice du groupe 1) Chiffres clés bilan Ratio de couverture (y compris part des minoritaires) en % 8,02 7,90 8,56 Rendement sur fonds propres (RoE) en % 8,92 8,05 8,28 Rendement sur total du bilan (RoA) en % 0,65 0,53 0,61 Taux de couverture des fonds propres (sans déduction accordée aux banques cantonales) en % 191,50 167,20 167,50 Ratio Tier 1 (fonds propres de base pris en compte/positions pondérées en fonction du risque) en % 15,32 13,38 13,40 Taux de refinancement I (fonds de la clientèle/prêts à la clientèle) en % 93,51 94,66 95,14 Taux de refinancement II (fonds du public/prêts à la clientèle) en % 113,08 111,97 113,13 Chiffres clés compte de résultat Cost-income-ratio I en % 45,88 53,06 54,00 Cost-income-ratio II en % 48,74 57,05 61,70 Ressources Nombre de clients Nombre de collaborateurs Nombre de succursales ) Adaptation des valeurs de l année précédente suite à un changement des principes de comptabilité et d évaluation des comptes annuels

7 Maison mère BKB vue d ensemble Bilan Total du bilan en % 1,62 13,42 10,73 Prêts à la clientèle dont prêts hypothécaires Fonds de la clientèle Fonds du public Fonds propres déclarés Fonds propres déclarés (après répartition du bénéfice) Avoirs gérés Total avoirs gérés en % 3,28 8,96 14,11 dont prises en compte doubles Compte de résultat Résultat des opérations d intérêts Résultat des opérations de commissions et de prestations de services Résultat des opérations de négoce Autres résultats ordinaires Produit d exploitation Charges d exploitation Bénéfice brut en % 15,24 17,06 11,27 Amortissements, correctifs de valeurs, provisions, pertes Résultat d exploitation en % 8,22 14,16 10,57 Bénéfice d exploitation en % 1,26 9,79 9,37 Chiffres clés bilan Ratio de couverture: (après répartition du bénéfice) en % 10,68 10,12 10,94 Rendement sur fonds propres (RoE) en % 6,27 7,13 8,74 Rendement sur total du bilan (RoA) en % 0,32 0,31 0,39 Taux de couverture des fonds propres (sans déduction accordée aux banques cantonales) en % 202,34 166,46 165,29 Ratio Tier 1 (fonds propres de base pris en compte/positions pondérées en fonction du risque en % 16,19 13,32 13,22 Taux de refinancement I (fonds de la clientèle/prêts à la clientèle) en % 103,20 110,03 108,51 Taux de refinancement II (fonds du public/prêts à la clientèle) en % 122,66 123,72 122,86 Chiffres clés compte de résultat Cost-income-ratio I en % 42,52 46,19 44,03 Cost-income-ratio II en % 45,41 49,93 53,68 Ressources Nombre de clients Nombre de collaborateurs Nombre de succursales

8 Bilan consolidé Actifs en données absolues Liquidités Créances résultant de papiers monétaires ,5 Créances sur les banques ,1 Créances sur la clientèle ,4 Créances hypothécaires ,4 Portefeuilles de titres et métaux précieux destinés au négoce ,1 Immobilisations financières ,4 Participations non consolidées ,5 Immobilisations corporelles ,5 Immobilisations incorporelles ,3 Comptes de régularisation ,1 Autres actifs ,8 Valeurs de remplacement positives ,4 Total actifs ,9 en % Total des créances de rang subordonné ,7 Total des créances sur les participations non consolidées et les participants qualifiés ,6 Passifs Engagements résultant de papiers monétaires ,9 Engagements envers les banques ,5 Engagements envers la clientèle sous forme d épargne et de placements ,9 Autres engagements envers la clientèle ,3 Obligations de caisse ,5 Emprunts et prêts des centrales de lettres de gage ,4 Comptes de régularisation ,0 Autres passifs ,9 Valeurs de remplacement négatives ,5 Correctifs de valeurs et provisions ,7 Capital social Réserve en capital 1) ,9 Propres titres de participation ,5 Réserve en bénéfice 1) ,3 Part des minoritaires dans les fonds propres 1) Bénéfice du groupe ,6 dont part des minoritaires dans le bénéfice du groupe 1) ,9 Total passifs ,9 Total des engagements de rang subordonné ,3 Total des engagements envers les participations non consolidées et les participants qualifiés ,0 Opérations hors bilan Engagements conditionnels ,8 Engagements irrévocables ,9 Engagements de libérer et d effectuer des versements supplémentaires ,1 Crédits par engagement Instruments financiers dérivés Montant du sous-jacent ,7 Valeurs de remplacement positives ,4 Valeurs de remplacement négatives ,5 Opérations fiduciaires ,7 1) Adaptation des valeurs de l année précédente suite à un changement des principes de comptabilité et d évaluation des comptes annuels

9 Compte de résultat consolidé Produits et charges de l activité bancaire ordinaire Résultat des opérations d intérêts en données absolues Produit des intérêts et des escomptes ,3 Produit des intérêts et des dividendes des immobilisations financières ,9 Charge d intérêts ,8 Sous-total des opérations d intérêts ,8 en % Résultat des opérations de commissions et de prestations de services Produit des commissions sur les opérations de crédit ,9 Produit des commissions sur les opérations de négoce de titres et les placements ,2 Produit des commissions sur les autres prestations de services ,4 Charge de commissions ,4 Sous-total résultat des opérations de commissions et des prestations de services ,3 Résultat des opérations de négoce ,1 Autres résultats ordinaires Résultat des aliénations d immobilisations financières ,2 Produit des participations total ,2 dont produit des participations évaluées selon la méthode de mise en équivalence dont produit des autres participations non consolidées ,4 Résultat des immeubles ,0 Autres produits ordinaires ,1 Autres charges ordinaires ,6 Sous-total autres résultats ordinaires Produit d exploitation ,1 Charges d exploitation Charges de personnel ,9 Autres charges d exploitation ,6 Sous-total charges d exploitation ,0 Bénéfice brut ,0 Bénéfice du groupe Bénéfice brut ,0 Amortissements sur l actif immobilisé ,4 Correctifs de valeurs, provisions et pertes Résultat d exploitation ,1 Indemnisation au garant ,8 Résultat intermédiaire ,2 Produits extraordinaires Charges extraordinaires Impôts ,3 Bénéfice du groupe ,6 dont part des minoritaires dans le bénéfice du groupe 1) ,9 1) Adaptation des valeurs de l année précédente suite à un changement des principes de comptabilité et d évaluation des comptes annuels

10 Bilan après répartition du bénéfice Actifs en données absolues Liquidités ,7 Créances résultant de papiers monétaires Créances sur les banques ,7 Créances sur la clientèle ,3 Créances hypothécaires ,0 Portefeuilles de titres et métaux précieux destinés au négoce ,1 Immobilisations financières ,1 Participations ,8 Immobilisations corporelles ,5 Comptes de régularisation ,4 Autres actifs ,1 Valeurs de remplacement positives ,8 Total actifs ,6 en % Total des créances de rang subordonné ,7 Total des créances sur les sociétés du groupe ,0 Total des créances sur le canton de Bâle-Ville ,6 Passifs Engagements résultant de papiers monétaires Engagements envers les banques ,7 Engagements envers la clientèle sous forme d épargne et de placements ,7 Autres engagements envers la clientèle ,1 Obligations de caisse ,5 Emprunts et prêts des centrales de lettres de gage ,2 Comptes de régularisation ,6 Autres passifs ,5 Valeurs de remplacement négatives ,7 Correctifs de valeurs et provisions ,2 Réserves pour risques bancaires généraux ,2 Capital social Réserve légale générale ,3 Réserves pour propres titres de participation Bénéfice reporté ,9 Bénéfice de l exercice ,3 Total passifs ,6 Total des engagements de rang subordonné ,3 Total des engagements envers les sociétés du groupe ,1 Total des engagements envers le canton de Bâle-Ville ,8 Opérations hors bilan Engagements conditionnels ,3 Engagements irrévocables ,0 Engagements de libérer et d effectuer des versements supplémentaires Crédits par engagement Instruments financiers dérivés Montant du sous-jacent ,5 Valeurs de remplacement positives ,8 Valeurs de remplacement négatives ,7 Opérations fiduciaires ,7

11 Compte de résultat Produits et charges de l activité bancaire ordinaire Résultat des opérations d intérêts en données absolues Produit des intérêts et des escomptes ,1 Produit des intérêts et des dividendes des immobilisations financières ,4 Charge d intérêts ,8 Sous-total résultat des opérations d intérêts ,2 en % Résultat des opérations de commissions et de prestations de services Produit des commissions sur les opérations de crédit ,7 Produit des commissions sur les opérations de négoce de titres et les placements ,5 Produit des commissions sur les autres prestations de services ,1 Charge de commissions ,6 Sous-total résultat des opérations de commissions et des prestations de services ,5 Résultat des opérations de négoce ,3 Autres résultats ordinaires Résultat des aliénations d immobilisations financières ,5 Produit des participations ,1 Résultat des immeubles ,8 Autres produits ordinaires ,9 Autres charges ordinaires ,9 Sous-total autres résultats ordinaires ,6 Produit d exploitation ,9 Charges d exploitation Charges de personnel ,7 Autres charges d exploitation ,0 Sous-total charges d exploitation ,7 Bénéfice brut ,2 Bénéfice de l exercice Bénéfice brut ,2 Amortissements sur l actif immobilisé ,7 Correctifs de valeurs, provisions et pertes Résultat d exploitation ,2 Indemnisation au garant ,8 Résultat intermédiaire ,2 Produits extraordinaires Charges extraordinaires ,6 Impôts ,1 Bénéfice de l exercice ,3

12 Répartition du bénéfice Répartition du bénéfice en données absolues Bénéfice de l exercice ,3 Bénéfice reporté de l exercice précédent 1) ,9 Bénéfice porté au bilan ,3 en % Attribution à la réserve légale générale ,3 Dividende sur le capital-participation ,0 Rémunération du capital de dotation ,2 Prestations ordinaires en faveur du canton de Bâle-Ville ,3 Report du bénéfice à nouveau ,7 1) Le bénéfice reporté de l exercice précédent a été adapté dans les immobilisations financières en raison de bons de participation propres ne donnant pas droit à dividende. Dividende 2012 CHF 2011 CHF Par bon de participation à la valeur nominale de CHF 8.50 Dividende brut 3,30 3,30 Moins impôt fédéral anticipé de 35% 1,15 1,15 Dividende net 2,15 2,15 Encaissement le

13 Bon de participation de la Banque Cantonale de Bâle vue d ensemble Structure du capital Nombre de bons de participation Valeur nominale par bon de participation en CHF 8,50 8,50 8,50 Capital social Capital de dotation Capital-participation Données sur le cours Cours boursier à la fin de l année en CHF 99,30 132,40 142,50 en % 25,00 7,09 19,15 Cours le plus haut en CHF 132,60 144,70 145,50 Cours le plus bas en CHF 98,00 128,30 119,50 Capitalisation boursière à la fin de l année 1) en millions de CHF 2 969, , ,75 en % du bénéfice brut en % 1 157, , ,01 en % des fonds propres en % 112,01 154,57 174,03 Chiffres clés par bon de participation Bénéfice brut 1) en CHF 8,58 7,44 8,98 Résultat d exploitation 1) en CHF 5,56 6,06 7,05 Bénéfice de l exercice (earnings per share) 1) en CHF 2,70 2,66 2,95 Valeur comptable 1) en CHF 88,65 85,66 81,88 Rendement du dividende en % 3,32 2,49 2,32 Taux de distribution (pay-out-ratio) en % 17,78 21,96 22,05 Rapport cours/bénéfice (price-earnings-ratio) 13,91 20,56 19,88 Rapport cours/valeur comptable (price-book-ratio) 1,12 1,55 1,74 Dividende Par bon de participation à la valeur nominale de CHF 8.50 Dividende brut en CHF 3,30 3,30 3,30 Moins impôt fédéral anticipé de 35% en CHF 1,15 1,15 1,15 Dividende net en CHF 2,15 2,15 2,15 Encaissement le N de valeur bon de participation: (ISIN: CH ) 1) Capital de dotation et capital-participation. Performance du bon de participation BKB Indexé bp BKB Déc. 02 Déc. 07 Déc. 12 Performance (dividende inclus) bp BKB +85,64% (+6,38% p.a.) Indice des banques SPI 23,71% ( 2,67% p.a.)

14 Agences Banque Cantonale de Bâle Siège principal Spiegelgasse 2 Téléphone Case postale Fax Bâle BKB-Lady-Consult welcome@bkb.ch, BKB-Equipe seniors Agences, responsables d agence à Bâle et à Riehen BKB-Aeschen, Ralf Heinemann Aeschenvorstadt BKB-Bahnhof SBB, Daniel Bovet Centralbahnstrasse BKB-Brausebad, Paul Mettler Spalenring BKB-Breite, Angelo Gagliardo Zürcherstrasse BKB-Burgfelderplatz, Yvonne Ruder Missionsstrasse BKB-Claraspital, Corinne Schäfer Kleinriehenstrasse BKB-Gundeldingen, Oliver Herzog Güterstrasse BKB-Güterstrasse, Urs Hugo Güterstrasse BKB-Muttenz, Brigitte Scheer Rothausstrasse 61/Bau BKB-Kleinhüningen, Christian Stoehr Wiesenplatz/Färberstrasse BKB-Klybeck, Nadja Da Rozze Klybeckstrasse BKB-Kongresszentrum, Martin Güttinger Messeplatz BKB-Neubad, Peter Tschümperlin Neuweilerplatz BKB-Riehen Dorf, Urs Flückiger Schmiedgasse BKB-Riehen Rauracher, Roland Born In den Neumatten BKB-Rosental, Leo Meienhofer Schwarzwaldallee BKB-Spiegelgasse, Peter Steiner Spiegelgasse BKB-Voltacenter, Brigitte Scheer Vogesenplatz Agences et responsables d agence BKB Private Banking Bâle, Christoph Eberle Brunngässlein 3, case postale, 4002 Bâle Berne, Franz C. Brunner Schauplatzgasse 21, case postale 5026, 3001 Berne Riehen, Simon Ganther Im Singeisenhof 9, case postale 412, 4125 Riehen Zurich, Stockerhof, René Bürgisser Stockerstrasse 23, case postale 1595, 8027 Zurich

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16 Banque Cantonale de Bâle, siège principal Spiegelgasse 2 Case postale 4002 Bâle Téléphone Fax welcome@bkb.ch