Épargne et placements

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1 Épargne et placements Sélecteur de profil Le Sélecteur de profil est un outil qui permet de : définir le type d investisseur que vous êtes ; déterminer la répartition de votre portefeuille parmi les différentes catégories d actif afin de respecter votre profil d investisseur ; vous proposer et bâtir avec vous un portefeuille de produits La Capitale dont la diversification et l équilibre reflètent votre profil ;

2 Votre profil d investisseur Connaissez-vous votre profil d investisseur? Pour le savoir, il vous faut répondre à quelques questions concernant vos objectifs, votre tolérance au risque, votre horizon de placement, vos connaissances et même votre situation financière dans sa globalité. Avec votre conseiller en sécurité financière, additionnez les points des questions 5, 6 et 7 et faites le bilan des autres réponses. Vous obtiendrez ainsi votre profil d investisseur. Indiquez pour quel type de régime d'investissement ce profil est effectué : REER REER (conjoint cotisant) FERR FERR (conjoint cotisant) CRI FRV CELI Non-enregistré 1. Comment évaluez-vous vos connaissances en matière de placement? Limitées Je n ai pas de notion en placements. Raisonnables Je connais un peu les types de placements. Bonnes Je connais bien les types de placements qui existent. Excellentes Je suis régulièrement l actualité financière et je comprends le fonctionnement des produits financiers. 2. Cochez vos diverses expériences de placement Obligations Actions Fonds communs et fonds distincts Certificats de placement garantis Investissements immobiliers Titres hypothécaires 3. Questions relatives à votre revenu Revenu annuel brut : À combien s élèvent vos obligations mensuelles : (Hypothèque, loyer, taxes, prêts, cartes de crédit) 4. Questions relatives à votre valeur nette Valeur de vos placements non enregistrés : Valeur de vos placements enregistrés + (incluant CELI) : Valeurs immobilières + (maison, chalet...) : Dettes totales : Valeur nette totale : = Points 5. Quel est votre horizon de placement? 0 moins de 1 an 1 1 à 3 ans 2 3 à 5 ans 4 5 à 10 ans 5 10 à 20 ans 7 20 ans et plus 6. Quel est votre objectif de placement? 0 Sécurité Je vise la sécurité de mon capital. 1 Revenu Je souhaite obtenir un revenu à partir de ce placement ou pouvoir y puiser certaines sommes à différents moments. 3 Équilibré Je vise un équilibre entre le revenu et la croissance de mon placement. 7 Croissance Je vise la croissance de mon capital. 10 Spéculation Je souhaite spéculer avec les sommes investies. 7. Quelle est votre tolérance aux risques liés à l investissement de votre argent? 0 Très faible Mon capital investi ne doit pas fluctuer selon les aléas des marchés. 1 Faible La sécurité de mon capital est importante mais je comprends que les valeurs et rendements peuvent varier légèrement à la hausse ou à la baisse. 2 Faible-moyen Je préfère la stabilité de mon capital mais j accepte un niveau de risque me permettant d espérer de meilleurs rendements à long terme. Il est possible, à court terme, que la valeur de mes placements diminue. 5 Moyen Afin de bénéficier du potentiel haussier de certains produits, j accepte de voir la valeur de mes placements fluctuer à la hausse ou à la baisse. 7 Moyen-élevé Je comprends que les sommes investies peuvent subir des fluctuations à la hausse ou à la baisse qui peuvent être importantes. 10 Élevé Afin de bénéficier d un plus grand potentiel de rendement, j accepte que mes placements puissent accuser une baisse importante pouvant ne pas être récupérable. PROFIL SUGGÉRÉ : 3 à 6 : Conservateur 7 à 9 : Modéré 10 à 15 : Équilibré 16 à 24 : Croissance 25 à 27 : Audacieux Nom : Mon profil d investisseur est : Numéro de client : Date de naissance (AAAA/MM/JJ) : Commentaires : Je reconnais avoir lu et compris le Sélecteur de profil et en avoir reçu une copie. Signature du client : Date : Signature du conseiller : Date :

3 Portefeuille recommandé selon votre profil d investisseur Profil conservateur Vous êtes un investisseur axé sur la sécurité du capital. Vous avez intérêt à opter pour un portefeuille prudent dont la valeur fluctue peu. Vous désirez préserver votre capital et recherchez des rendements qui varient faiblement d une année à l autre. Profil modéré Vous êtes un investisseur qui recherche un revenu régulier et votre niveau de tolérance à la volatilité est modéré. Vous privilégiez donc les revenus qui sont relativement stables. Profil équilibré Vous êtes un investisseur axé sur la sécurité et le rendement. Vous êtes prêt à prendre certains risques pour atteindre vos objectifs de placement. Vous recherchez un revenu et une croissance du capital moyens et souhaitez éviter les variations importantes du rendement annuel. Profil croissance Vous êtes un investisseur qui recherche une croissance supérieure à la moyenne et êtes prêt à tolérer un niveau de risque élevé. Patient, vous ne vous laissez pas influencer par les fluctuations de votre portefeuille. Profil audacieux Vous êtes un investisseur axé sur la croissance à long terme. Vous pouvez tolérer des placements plus risqués et vous permettre d attendre l appréciation de votre capital sur les marchés. Vous êtes prêt à exposer votre portefeuille aux fluctuations des marchés pour obtenir des rendements potentiels plus élevés. Revenu fixe 75 Actions canadiennes 20 et internationales 5 Revenu fixe 60 Actions canadiennes 30 et internationales 10 Revenu fixe 40 Actions canadiennes 40 et internationales 20 Revenu fixe 25 Actions canadiennes 45 et internationales 30 Revenu fixe 10 Actions canadiennes 50 et internationales 40 Indiciel d obligations canadiennes 30 Revenu fixe canadien (AGF) 45 Dividendes canadiens (Fidelity) 10 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 5 Portefeuille Profil conservateur (PBN) 100 Indiciel d obligations canadiennes 30 Revenu fixe canadien (AGF) 30 Dividendes canadiens (Fidelity) 20 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 5 Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) 5 Portefeuille Profil modéré (PBN) 100 Indiciel d obligations canadiennes 20 Revenu fixe canadien (AGF) 20 Dividendes canadiens (Fidelity) 20 Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) 10 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 10 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 Portefeuille Profil équilibré (PBN) 100 Indiciel d obligations canadiennes 25 Dividendes canadiens (Fidelity) 30 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 15 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 Marchés émergents (AGF) 10 Portefeuille Profil croissance (PBN) 100 Indiciel d obligations canadiennes 10 Dividendes canadiens (Fidelity) 30 Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) 20 Actions mondiales découverte (Dynamique) 20 Marchés émergents (AGF) 20 Portefeuille Profil audacieux (PBN) 100 Note : Les portefeuilles suggérés ne le sont qu à titre indicatif seulement. Seuls les comptes d investissement Profil font l objet d un rééquilibrage périodique.

4 Stratégie de placement Revenu fixe Indiciel d obligations canadiennes Portefeuille actuel Profil recommandé Ajustement à effectuer (+ ou ) % % Revenu fixe canadien (AGF) Équilibrés Équilibré canadien (Dynamique) Équilibré canadien (Fidelity) Actions canadiennes Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) Dividendes canadiens (AGF) Actions américaines et internationales Indiciel d actions américaines Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) Nouveau dépôt général 100 % 100 % Les portefeuilles et CPG Indice-Action ne sont pas inclus dans cette grille. S il y a lieu, vous pourriez les inclure et les répartir entre les catégories d actifs en fonction de leur composition respective. Mise en garde : Le Sélecteur de profil a été conçu pour vous aider à établir votre stratégie de placement. Bien que La Capitale ait pris les mesures nécessaires pour vous fournir l évaluation la plus exacte possible, La Capitale ne peut en aucun cas être tenue responsable des stratégies de placement que vous choisissez. De plus, La Capitale n est responsable d aucun dommage pouvant résulter directement ou indirectement de l utilisation de ce Sélecteur de profil.

5 + En matière d épargne et de placement, nous avons une solution pour vous! COMPTES D INVESTISSEMENT Pour dynamiser votre portefeuille d épargne Pour diversifier votre portefeuille à l échelle mondiale Pour avoir une perspective de croissance du capital à long terme Les comptes d investissement La Capitale sont similaires à des fonds communs de placement. La Capitale vous offre une vaste gamme de comptes d investissement, répartis en cinq catégories d actifs : Revenu fixe Équilibrés Actions canadiennes Actions américaines et internationales Portefeuilles Les montants investis dans ces comptes ne sont pas garantis, sauf en cas de décès du preneur. Potentiel de croissance du capital à long terme et possibilité d investir selon votre profil d investisseur Diversification accrue en raison d un large éventail de titres, de catégories d actifs et de secteurs d activité Frais de gestion concurrentiels Potentiel de rendement illimité Placement protégé : Garantie de capital au décès de 100 % 1 Protection des dépôts par Assuris jusqu à concurrence de par client Rachetable 1, 2 Capitalisation à l abri de l impôt Rééquilibrage automatique pour les comptes portefeuilles CPg INDICE-ACTION Pour sécuriser les portefeuilles plus audacieux Pour donner de la vigueur aux portefeuilles un peu plus conservateurs Il procure un potentiel de rendement plus élevé que le CPG traditionnel, tout en offrant une garantie de capital à l échéance et au décès. Plusieurs indices disponibles Rendement en partie lié à un indice : indices de marché, indices à gestion active Offert hors REER avec report de l imposition à l échéance Rachetable 1, 2 CPg TRADITIONNEL Pour sécuriser votre portefeuille de placement Pour stabiliser le rendement de votre portefeuille Cette solution vous garantit un rendement concurrentiel. Des termes entre 1 et 10 ans sont disponibles. Plus votre terme est long, plus le rendement sera élevé! Capital et rendement garantis à 100 % à l échéance et au décès Taux concurrentiels Plusieurs termes offerts Rachetable 1, 2 1. Certaines conditions s appliquent. 2. Des frais ou pénalités pourraient s appliquer.

6 Comptes d'investissement La Capitale Revenu fixe Indiciel d obligations canadiennes Revenu fixe canadien (AGF) Équilibrés Équilibré canadien (Dynamique) Équilibré canadien (Fidelity) Équilibré mondial (AGF) Revenu diversifié (Fidelity) Revenu diversifié (Dynamique) Actions canadiennes Indiciel d actions canadiennes Dividendes canadiens (AGF) Dividendes canadiens (Fidelity) Actions canadiennes de revenu (Dynamique) Actions canadiennes (Dynamique) Actions canadiennes (Fidelity) Actions canadiennes petites capitalisations (Dynamique) Actions canadiennes à faible volatilité (GPTD) Actions américaines et internationales Indiciel d actions américaines Indiciel d actions internationales Actions américaines (Dynamique) Actions mondiales (Dynamique) Actions mondiales découverte (Dynamique) Actions mondiales à faible volatilité (GPTD) Marchés émergents (AGF) Portefeuille Profil conservateur (PBN) Profil modéré (PBN) Profil équilibré (PBN) Profil croissance (PBN) Profil audacieux (PBN) K017 ( ) 100 %

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