Annexe 1 - Critères de choix et présentation des supports de placement d Amplissim PEE et Amplissim PERCO au 23/10/2014

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1 ENTREPRISES Annexe 1 - Critères de choix et présentation des supports de placement d Amplissim PEE et Amplissim PERCO au 23/10/2014 Conformément aux dispositions de l article R du Code du travail, la présente Annexe : a pour but de regrouper les critères de choix des supports de placement ainsi que leurs caractéristiques principales. constitue une source d information complémentaire aux bénéficiaires du Plan. Dans ce cadre, la liste des supports de placement, qui figure ci-après, indique notamment le niveau de risque d investissement associé à chaque support tel que présenté dans le Document d Informations Clés pour l Investisseur (DICI). La définition de l échelle de risque est présentée ci-dessous : Il est précisé que la catégorie de risque associée à un support de placement n est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. De la même façon, il convient de rappeler que la catégorie la plus faible (le niveau de risque 1) ne signifie pas que le support de placement est «sans risque». Les données historiques telles que celles utilisées pour calculer le niveau de risque ne préjugent pas du profil de risque futur du support de placement. Pour obtenir plus de détails sur les supports de placement présentés, il est conseillé de se reporter à leur DICI, remis par votre Entreprise mais également disponibles sur le site ou sur simple demande. L ensemble de ces supports sont des OPC de droit français. Gestion Libre (Amplissim PEE et Amplissim PERCO) Concernant le niveau de risque associé à chaque support, il est important de noter les points suivants : Les investissements présentant le potentiel de performance le plus élevé sur le long terme sont aussi les plus risqués. A l opposé, la recherche de la sécurité correspond à une espérance de rendement moindre. A titre d illustration, les supports investis en actions ou en obligations d échéance longue, dont la valeur peut fluctuer de façon importante à la hausse comme à la baisse, sont davantage soumis aux aléas de la bourse et à l environnement macro économique par rapport aux supports dont l actif est essentiellement composé de titres de taux d échéance courte. Gestion à Horizon (Amplissim PERCO) Le niveau de risque de la SICAV BNP Paribas Retraite est évalué par rapport à l allocation d actifs au 06/11/13. Cette dernière évoluera en fonction de la désensibilisation progressive au risque actions. Quelle que soit la durée de placement recommandée, nous vous précisons que les sommes investies dans le PERCO sont indisponibles jusqu au départ à la retraite sauf cas de déblocage anticipé. Annexe 1 1

2 1 - Supports de la Gestion Libre d Amplissim PEE et/ou PERCO La Gestion Libre permet aux bénéficiaires de choisir et de modifier librement les supports de placement sur lesquels ils souhaitent investir, en fonction du niveau de risque qu ils sont prêts à accepter et de leurs objectifs de placement. Les différents supports proposés dans le cadre de la Gestion Libre sont : les Fonds Communs de Placement d Entreprise (FCPE) Multi-Entreprises leur offrant le choix entre différentes classes d actifs (monétaire, obligataire, action), styles de gestion et différentes zones géographiques (Europe, Monde...) FCPE Multi-Entreprises Multipar Monétaire Socialement Responsable N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 6 décembre 2002 Monétaire 0,15 % de l actif net Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Phileis est nourricier du FCP «BNP PARIBAS MOIS ISR» dont l objectif de gestion est, sur une durée minimum de placement d un mois, d obtenir une performance équivalente à celle de l indice de référence du marché monétaire de la zone Euro EONIA (Euro Overnight Index Average), diminué des frais de fonctionnement et de gestion facturés au FCP, par un investissement sur des titres d émetteurs qui intègrent dans leur fonctionnement des critères de responsabilité sociale et environnementale et de développement durable. La performance du compartiment sera inférieure à celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres. 1 mois Multipar Sécurité N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 8 février 1990 Monétaire 0,25 % de l actif net L objectif de gestion du FCPE est, sur une durée minimum de placement de trois mois, d obtenir une performance égale à celle de l EONIA, diminué des frais de fonctionnement et de gestion facturés au FCPE. 3 mois * L évaluation des frais courants se fonde sur les frais courants de l exercice précédent clos, ce chiffre pouvant varier d un exercice à l autre. 2 Annexe 1

3 Multipar Solidaire Oblig Socialement Responsable N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 8 novembre 2002 Obligations et autres titres de créances libellés en Euro 0,61 % de l actif net Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Philéis a pour objectif de gestion de favoriser l investissement dans des entreprises qui respectent les critères de responsabilité sociale et d être investi sur le marché obligataire de la zone euro. Le compartiment cherche à avoir une performance égale à l indicateur de référence composite 95 % BARCLAYS EURO AGG % de titres émis par les entreprises solidaires agrées. 3 ans minimum Multipar Prudent Gestion Flexible N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 10 avril ,73 % de l actif net Ce FCPE est nourricier du FCP «CAMGESTION PRUDENT FLEXIBLE» dont l objectif de gestion est d offrir principalement la performance des marchés de taux sur la durée minimale de placement recommandée. Cet objectif est atteint au travers d une gestion discrétionnaire de l allocation d actifs entre ces marchés. Le portefeuille est constitué sans référence à l indicateur de référence composite 10 % EURO STOXX (cours de clôture, dividendes réinvestis) + 40 % Euro MTS Global + 50 % EONIA, utilisé à titre d analyse de la performance uniquement. La performance du FCPE sera inférieure à celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres. 3 ans minimum Multipar Equilibre Gestion Flexible N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 16 avril ,19 % de l actif net Ce FCPE est nourricier du FCP «CAMGESTION EQUILIBRE FLEXIBLE» dont l objectif de gestion est d offrir une performance liée aux marchés d actions et de taux sur la durée minimale de placement recommandée. L objectif du FCP est atteint au travers d une gestion discrétionnaire de l allocation d actifs entre ces marchés. Le portefeuille est constitué sans référence à l indicateur de référence composite 45 % EURO STOXX (dividendes réinvestis) + 55 % Euro MTS Global, utilisé à titre d analyse de la performance uniquement. La performance du FCPE sera inférieure à celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres. 4 ans minimum * L évaluation des frais courants se fonde sur les frais courants de l exercice précédent clos, ce chiffre pouvant varier d un exercice à l autre. Annexe 1 3

4 Multipar Equilibre Socialement Responsable N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 15 novembre ,97 % de l actif net Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Phileis a pour objectif de gestion de favoriser l investissement dans des entreprises qui respectent les critères de responsabilité sociale et d être investi de manière équilibrée entre actions et obligations. Le compartiment cherche à avoir une performance égale à l indicateur de référence composite 50 % EURO STOXX + 50 % BARCLAYS EURO AGG. 4 ans minimum Multipar Solidaire Dynamique Socialement Responsable N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 14 mai 2002 Actions de pays de la zone Euro 1,05 % de l actif net Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Phileis a pour objectif de gestion de favoriser l investissement dans des entreprises qui respectent les critères de responsabilité sociale, et d investir à hauteur de 75 % en actions de la zone euro. Le compartiment cherche à avoir une performance en ligne avec l indice de référence composite 75 % EURO STOXX + 20 % BARCLAYS EURO AGG + 5 % de titres émis par les entreprises solidaires agrées. 5 ans minimum Multipar Dynamique Gestion Flexible N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 25 août ,64 % de l actif net Ce FCPE est nourricier du FCP «CAMGESTION DYNAMIQUE FLEXIBLE» dont l objectif de gestion est d offrir majoritairement la performance des marchés d actions sur la durée minimale de placement recommandée, en se laissant la possibilité de s exposer au marché monétaire. L objectif du FCP est atteint au travers d une gestion discrétionnaire de l allocation d actifs entre ces marchés. Le portefeuille est constitué sans référence à l indicateur de référence composite 75 % EURO STOXX (cours de clôture, dividendes réinvestis) + 25 % EONIA, utilisé à titre d analyse de la performance uniquement. La performance du FCPE sera inférieure à celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres. 5 ans minimum * L évaluation des frais courants se fonde sur les frais courants de l exercice précédent clos, ce chiffre pouvant varier d un exercice à l autre. 4 Annexe 1

5 Multipar Actions Europe N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 28 novembre 2006 Actions Internationales 1,71 % de l actif net Ce FCPE est nourricier du FCP «BNP PARIBAS ACTIONS EUROPE» (part P) dont l objectif de gestion est d obtenir, sur un horizon d investissement de 5 ans minimum, une performance supérieure à celle du «MSCI Europe», dividendes nets réinvestis (indicateur de référence), indice représentant les marchés actions européens. La performance du FCPE pourra être différente de celle du fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres. 5 ans Multipar Actions Internationales N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 26 juillet 1996 Actions Internationales 2,46 % de l actif net Ce FCPE est nourricier du FCP «CAMGESTION AVENIR INVESTISSEMENT» dont l objectif de gestion est de maximiser la performance, sur la durée minimale de placement recommandée, par le biais d une gestion active de valeurs reflétant les grandes orientations économiques et sociétales futures qui conduiront à une modification du paysage boursier mondial. Compte tenu de la recherche de la maximisation de la performance, l appréciation de la gestion n impose pas le suivi d un indicateur de référence spécifique. Toutefois à titre d information, la performance du fonds maitre pourra être rapprochée a posteriori de celle de l indice de comparaison MSCI World en Euro coupons non réinvestis. La performance du FCPE sera inférieure à celle de son fonds maître, notamment à cause de ses frais de gestion propres. Supérieure à 5 ans Multipar Actions Socialement Responsable N Code de l AMF : FCE Date d agrément : 15 novembre 2002 Actions de pays de la zone Euro 0,70 % de l actif net Ce compartiment du FCPE BNP Paribas Philéis a pour objectif de gestion du FCPE de favoriser l investissement dans des entreprises qui respectent les critères de responsabilité sociale et d être investi au minimum à 90 % sur les marchés d actions de la zone euro. Le compartiment cherche à avoir une performance égale à l indicateur de référence EURO STOXX. 5 ans minimum * L évaluation des frais courants se fonde sur les frais courants de l exercice précédent clos, ce chiffre pouvant varier d un exercice à l autre. Annexe 1 5

6 2 - Supports de la Gestion à Horizon d Amplissim PERCO Véritable solution «clé en main», la Gestion à Horizon s adresse aux bénéficiaires souhaitant déléguer totalement la gestion de leur épargne. Les gestionnaires répartissent l épargne entre les différentes classes d actifs (actions, obligations et produits monétaires) en tenant compte de la durée restant à courir avant le départ à la retraite (ou en fonction de l horizon de placement), l objectif étant d optimiser le rendement en fonction de l échéance de la retraite et de sécuriser progressivement le capital. Plus l horizon de la retraite est lointain, plus la proportion d actifs risqués (actions) est importante. La diminution progressive des parts actions en faveur d actifs moins risqués (produits de taux) assure la sécurisation du capital. Compartiments de la SICAV BNP Paribas Retraite BNP Paribas Retraite 5 P FR ,86 % de l actif net responsable (ISR), vise à obtenir une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite défini au 6 novembre 2013 suivant : 5 % actions (5% MSCI Europe dividendes nets réinvestis) + 95 % Produits de taux : 40 % Obligations (35% Euro MTS Global coupons nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch French Government Inflation Linked coupons nets réinvestis) + 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). 1 an minimum BNP Paribas Retraite P FR ,37 % de l actif net responsable (ISR), vise à obtenir, par une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite suivant : 15 % Actions : 10 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 4 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 1 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 85 % Produits de taux : 40% Obligations (35% Euro MTS Global coupons nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 45 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le pourcentage d actions diminuera d environ 5 % et l allocation en produits de taux augmentera parallèlement d environ 5 %, pour atteindre, à partir de 2016, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux (40% Obligations et 55 % Instruments du Marché Monétaire). Jusqu en 2016 * Le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. 6 Annexe 1

7 BNP Paribas Retraite P FR ,48 % de l actif net responsable (ISR), vise à obtenir par une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite suivant : 30 % Actions : 20 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 8 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 2 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 70 % Produits de taux : 40 % Obligations (30% Euro MTS Global coupons nets réinvestis + 10 % Merrill Lynch french Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 30 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le pourcentage d actions diminuera d environ 5 % et l allocation en produits de taux augmentera parallèlement d environ 5 %, pour atteindre, à partir de 2019, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux (40% Obligations et 55 % Instruments du Marché Monétaire). Jusqu en 2019 BNP Paribas Retraite P FR ,58 % de l actif net responsable (ISR), vise à obtenir, par une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite suivant : 45 % Actions : 30 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 12 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 3 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 55 % Produits de taux : 40 % Obligations (30% Euro MTS Global coupons nets réinvestis + 10 % Merrill Lynch french Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 15 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le pourcentage d actions diminuera d environ 5 % et l allocation en produits de taux augmentera parallèlement d environ 5 %, pour atteindre, à partir de 2022, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux (40% Obligations : 35 % Euro MTS Global dividendes nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked dividendes nets réinvestis, et 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Jusqu en 2022 * Le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. Annexe 1 7

8 BNP Paribas Retraite P FR Date d agrément : 27 octobre ,45 % de l actif net responsable (ISR) dans le cadre d une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, vise à obtenir une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite suivant : 60 % Actions : 39 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 17 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 4 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 40 % Produits de taux : 35 % Obligations (25% Euro MTS Global coupons nets réinvestis + 10 % Merrill Lynch french Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 5 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le pourcentage d actions diminuera d environ 5 % et l allocation en produits de taux augmentera parallèlement d environ 5 %, pour atteindre, à partir de 2025, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux (40% Obligations : 35 % Euro MTS Global dividendes nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked, dividendes nets réinvestis et 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Jusqu en 2025 BNP Paribas Retraite P FR Date d agrément : 5 janvier ,46 % de l actif net Ce compartiment suit une approche d investissement socialement responsable (ISR) et vise à obtenir, par des investissements répondant pour au moins 80 % d entre eux aux critères du développement durable, dans le cadre d une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite suivant : 75 % Actions : 49 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 21 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 5 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 25 % Produits de taux : 20 % Obligations (10% Euro MTS Global coupons nets réinvestis +10 % Merrill Lynch french Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 5 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le pourcentage d actions diminuera d environ 5 % et l allocation en produits de taux augmentera parallèlement d environ 5 % pour atteindre, à partir de 2028, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux (40% Obligations : 35 % Euro MTS Global dividendes nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked dividendes nets réinvestis, et 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Jusqu en 2028 * Le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. 8 Annexe 1

9 BNP Paribas Retraite P FR Date d agrément : 8 janvier ,55 % responsable (ISR), vise à obtenir, par des investissements répondant pour au moins 80 % d entre eux aux critères du développement durable, dans le cadre d une gestion diversifiée sur les marchés actions, obligataires et monétaires, directement ou via des OPC, une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite suivant : 90 % Actions : 58 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 25% MSCI USA dividendes nets réinvestis + 7 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis et 10 % Produits de taux : 5 % Obligations (5% Merrill Lynch french Government Inflation linked coupons nets réinvestis) + 5 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Chaque année, le pourcentage d actions diminuera d environ 5 % et l allocation en produits de taux augmentera parallèlement d environ 5 % pour atteindre, à partir de 2031, une répartition stable de 5 % Actions et 95 % Produits de taux (40% Obligations : 35 % Euro MTS Global dividendes nets réinvestis + 5 % Merrill Lynch french Government Inflation linked dividendes nets réinvestis, et 55 % Instruments du Marché Monétaire (Euribor 3 mois coupons nets réinvestis). Jusqu en 2031 BNP Paribas Retraite Horizon P FR Classification AMF : Actions internationales 1,24 % de l actif net responsable (ISR), vise à obtenir une performance comparable à celle de l indicateur de référence composite suivant : 65 % MSCI Europe dividendes nets réinvestis + 28 % MSCI USA dividendes nets réinvestis + 7 % MSCI Japan dividendes nets réinvestis, par une gestion offensive, directement ou via des OPCVM, sur les marchés actions européens et internationaux. 21 ans minimum Les OPC présentés dans ce document sont exposés à un risque de perte en capital. Pour une définition et une description plus complète des risques, merci de vous reporter au DICI de chaque OPC. Avant de souscrire, vous devez lire attentivement le DICI qui vous a été remis et qui est disponible sur le site web du correspondant. Les investissements réalisés dans les OPC sont soumis aux fluctuations du marché et aux risques inhérents aux investissements en valeurs mobilières. La valeur des investissements et les revenus qu ils génèrent peuvent enregistrer des hausses comme des baisses et il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas leur placement. Toute l information sur les supports de placement proposés est disponible sur le site > Nos solutions financières. * Le pourcentage de frais courants se fonde sur les frais annualisés précédemment facturés à la SICAV. Ce chiffre peut varier d un exercice à l autre. Annexe 1 9

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