Gerald Guilmet. 16 avril 2013

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1 Gerald Guilmet De: Cristina Cerqueira Envoyé: 16 avril :23 À: Gerald Guilmet Objet: InfoAdmin AGP - 16 avril avril 2013 Le printemps arrive enfin! La nature renaît et notre concours visant à promouvoir le recours au traitement électronique bat son plein! Pour célébrer les 10 ans de notre partenariat et de notre croissance avec les AGP, nous vous donnons la possibilité de gagner de fabuleux prix chaque trimestre en augmentant le nombre de demandes que votre AGP présente par voie électronique tout au long de Je suis heureuse d annoncer les gagnants de ce trimestre : félicitations à HUB Financial, Pacific Place, Aimity Financial Group. Pour obtenir des renseignements détaillés sur le concours, consultez le document ci-joint. Par ailleurs, je vous invite à participer à nos séminaires mensuels. Veuillez transmettre l information aux membres de votre personnel susceptibles d en tirer profit. Allez à la page Inforep des webinaires pour connaître les sujets et les dates des séances, et pour vous inscrire. Voici le titre du prochain webinaire : Assurance individuelle Notification des Affaires nouvelles et Mes clients o Webinaire anglais : le mercredi 15 mai à 13 h (HE) o Webinaire français : le jeudi 16 mai à 10 h (HE) Ce webinaire de 30 minutes est destiné au personnel administratif des AGP. Merci de célébrer ce 10e anniversaire avec nous! Restez à l affût : d autres occasions de célébrer vous attendent, alors que l été approche. Cristina Cerqueira Spécialiste principale, Ventes et exploitation Réseau des comptes de sociétés Financière Manuvie 1

2 Article de fond Traitement électronique à Investissements Manuvie Concours Manuvie veut vous récompenser pour l augmentation du volume de traitement électronique en Chaque trimestre, nous allons faire le suivi des taux d utilisation du traitement électronique à Investissements Manuvie (FundSERV et Opérations en ligne). Votre agence générale principale (AGP) courra ainsi la chance de gagner de formidables prix. Voici comment se déroulera le concours : 1. À la fin des mois de mars, de juin, de septembre et de décembre, nous allons déterminer le pourcentage d opérations sur les produits à fonds distincts et CIG traitées électroniquement par votre AGP (et tous ses bureaux affiliés). Une comparaison sera effectuée avec le pourcentage de base, qui représente le taux d utilisation du traitement électronique pour chaque gamme de produits au trimestre précédent. Le calcul tiendra compte des opérations soumises par une AGP et tous ses bureaux affiliés. 2. Les bulletins de participation seront attribués à l AGP de la façon suivante : a. 1 bulletin de participation pour chaque augmentation de 5 % b. 1 bulletin de participation pour l atteinte d un taux d utilisation du traitement électronique de 25 à 49 % c. 3 bulletins de participation pour l atteinte d un taux d utilisation du traitement électronique de 50 à 74 % d. 5 bulletins de participation pour l atteinte d un taux d utilisation du traitement électronique de 75 % et plus 3. Les bulletins de participation feront l'objet d'un tirage à la fin de chaque trimestre. Trois gagnants seront choisis et remporteront des prix, dont des dîners pizza pour l AGP (valeur de 250 $), vingt billets de cinéma et des vêtements et articles portant le logo de Manuvie. 4. Le grand prix de fin d année consistera en un souper d équipe organisé par Manuvie (valeur approximative de $) pour l AGP qui aura accumulé le plus de bulletins de participation au cours de l année En cas d égalité, l AGP ayant soumis le plus grand nombre d opérations électroniques sera déclarée gagnante. En plus de la possibilité de remporter des prix, une plus grande utilisation du traitement électronique comporte de nombreux avantages : Réduction du nombre d opérations soumises qui ne sont pas en règle; Versement plus rapide de la rémunération aux conseillers; Réduction des délais de traitement; Amélioration du service à la clientèle. Si vous avez des questions au sujet du traitement électronique à Investissements Manuvie, communiquez avec votre consultant en gestion des relations de l Exploitation d Investissements Manuvie. Nous sommes heureux de travailler avec vous pour vous aider à réaliser vos objectifs en matière de traitement électronique. ASSURANCE Performax Or Nouvelle approche pour montrer l utilité de l assurance vie entière Lors de la plus récente mise à niveau du système Diamant, nous avons changé le taux du crédit de rendement du produit Performax Or pour qu il affiche par défaut 0 %, afin d inciter les conseillers à choisir un taux qui constitue une prévision raisonnable de rendement à long terme du Fonds Or. Le rendement des placements est le facteur qui exerce la plus grande influence sur le rendement des produits d assurance vie entière et la persistance de faibles taux d intérêt exerce une grande pression à la baisse sur le rendement des contrats avec participation et des contrats sans participation. Nous croyons que le taux des projets informatisés des assurances vie entière doit être établi d après les hypothèses de rendement à long terme, et non pas d après le taux actuel qui ne s applique que pour les 12 prochains mois. Notre système de projets informatisés permet aux conseillers de démontrer que Performax Or est conçu pour permettre une croissance à long terme malgré le climat d incertitude 2

3 économique actuel. Montrez à vos clients dès aujourd hui les avantages qu offre Performax Or! Assurance : Assouplissement de nos exigences de tarification À compter du 4 février, de nouvelles exigences de tarification s appliqueront aux produits d assurance individuelle. Nous simplifierons les choses, pour vous et pour vos clients, en assouplissant les exigences à l égard des clients âgés et des montants d assurance. Cela accélérera le processus de tarification et permettra de réduire le nombre d interventions auprès de vos clients. Assurance invalidité : assouplissement de nos exigences de tarification De nouvelles exigences de tarification s'appliqueront aux produits d'assurance invalidité. La Financière Manuvie s'efforce de jouer un rôle de premier plan dans l'évolution des méthodes de tarification au Canada. Nous sommes donc ravis de vous informer que nous appliquerons à l'assurance invalidité la modification apportée récemment à l'âge et au montant d'assurance à partir desquels nous demandons un rapport d'enquête. Question de risque : Quel est notre rendement de la semaine dernière? Consultez le rapport Coup d'œil sur le service Vous êtes-vous déjà demandé quel était le délai de traitement de Manuvie en ce qui concerne les propositions d assurance? Pour le savoir, il vous suffira dorénavant de consulter le rapport hebdomadaire en ligne Coup d œil sur le service. Désignation d'un mineur à titre de bénéficiaire irrévocable Lorsqu un mineur est désigné bénéficiaire irrévocable, cela empêche le titulaire du contrat d apporter certains changements importants avant que le mineur ait atteint l âge de 16 ans (18 ans au Québec). Voici quelques exemples de changements qui ne pourraient pas être apportés (car la signature du bénéficiaire irrévocable est exigée) : désignation de nouveaux bénéficiaires; transfert de propriété; avances; rachat du contrat; retraits du contrat. Il est donc important que les clients connaissent les conséquences d une telle désignation. Quoi de neuf le 1er mai en ce qui concerne le régime d'assurance soins médicaux et soins dentaires? Régime d'assurance soins médicaux et soins dentaires - Association Augmentation de taux de 1,5 % De nouveaux outils pour vous aider à réaliser des ventes : o Brochure personnalisable o Autres documents que vous pouvez commander Consultez le prospectus pour en savoir plus. Régime d'assurance soins médicaux et soins dentaires FlexSanté Nouveau service : Les Services d'optique PVS offrent des rabais supplémentaires à vos clients. Nouveaux taux Consultez le prospectus pour en savoir plus. 3

4 PLACEMENTS Fonctionnalité en ligne pour les rentes d'investissements Manuvie Accéder aux renseignements sur les contrats dans Mes clients, remplir automatiquement le formulaire de demande de souscription et le soumettre puis déposer les fonds au moyen du SBL lorsque la demande de souscription est soumise en ligne tout cela est maintenant possible pour les rentes immédiates d Investissements Manuvie. NOUVEAU : Les feuillets fiscaux d'im maintenant accessibles dans Inforep Les duplicata des feuillets fiscaux 2012 envoyés aux titulaires de contrats à fonds distincts d Investissements Manuvie, de contrats CIG d Investissements Manuvie et de contrats de rente sont accessibles dans la section Relevés et avis d exécution. Le numéro du printemps du magazine Solut!ons paraîtra bientôt - Êtes-vous prêt? Le numéro du printemps (à paraître au début de mai) met l accent sur l importance de bâtir l avenir sur des assises solides. Il comprend des articles traitant de l établissement d objectifs, de la préparation à l arrivée d un enfant, de la façon d'aborder les questions d'argent dans un couple et plus encore. Vous y trouverez inséré un encart spécial, le Questionnaire sur le profil d épargnant, qu il sera possible d envoyer à un client à partir du site web. Vous pourrez commander des exemplaires du numéro du printemps du magazine Solut!ons (MK2748F) et du questionnaire (MK2763F) à compter du mois de mai. Prenez quelques minutes pour vous abonner au magazine Solut!ons et préparer vos listes d envoi dans le site web solutionsmanuvie.com/conseiller. Découvrez les fonctionnalités de base ou avancées du site web de Solut!ons (par ex. : afficher un lien sur votre site web d entreprise) et tirez profit de ce programme efficace. Des documents PDF et des séances de formation sont offerts. Pour obtenir plus de renseignements, visitez la page de Solut!ons dans Inforep à investissementsmanuvie.ca/solutions. BANQUE MANUVIE Faites le suivi de vos demandes de A à Z grâce à BancoLien Une fois qu une demande est soumise dans BancoLien, vous avez un accès immédiat à l état du compte, ce qui vous permet de faire le suivi d une demande d ouverture de compte de A à Z. Le saviez-vous? (Lorsqu un compte n est pas établi dans BancoLien, les conseillers ne le voient pas tant qu il n a pas été activé). Une fois qu un compte est établi, les renseignements sur ce compte peuvent être consultés en temps réel. Voici quelques caractéristiques de BancoLien dignes de mention : sauvegarde des demandes partiellement remplies, production d une liste de contrôle personnalisée énumérant les documents justificatifs requis. recherche de clients au moyen : du nom ou du NAS du numéro de compte ou du produit Dans BancoLien, les demandes de souscription sont traitées plus rapidement et les erreurs sont plus rares. Voyez par vous-même! Vous pouvez également obtenir une démonstration en cliquant ici. Pour commencer Première étape Une fois votre session ouverte dans Inforep, sélectionnez BancoLien dans le menu «Outils et projets informatisés» du côté droit de la page d accueil. Deuxième étape À partir de BancoLien, cliquez sur «Voir les comptes d un client» dans le menu de gauche. Conseil - Pour accéder à des fiches d'instructions et des démonstrations en ligne étape par étape vous expliquent comment ouvrir 4

5 une session, remplir et soumettre une demande et imprimer les documents nécessaires, cliquez sur le «i» à côté du lien BancoLien. Pour en savoir plus, appelez le Centre de soutien aux conseillers au Assurez-vous que les nouveaux dépôts et les virements de fonds sont " en règle " Vous voulez vous assurer que vos demandes de nouveau dépôt ou de virement de fonds seront traitées avec précision et rapidité? Gardez à l esprit ce qui suit : Pour procéder à un virement de fonds, remplissez la section Transfert électronique de fonds de la demande et founissez une preuve écrite de l existence du compte du client. Cette preuve peut être fournie de deux façons : ou 1. Soumettez un chèque portant la mention «NUL». Il doit s'agir d un chèque personnalisé. Nous ne pouvons accepter les chèques-guichet. 2. Si un client n a pas de chèques personnalisés, il doit obtenir de sa banque une lettre de validation comportant les renseignements suivants : Le nom du client Le numéro de la banque Le numéro de domiciliation Le numéro du compte Remarque : La lettre doit être estampillée par un employé de la banque pour confirmer que le compte appartient au client. Si vous avez des questions, communiquez avec le Centre de soutien aux conseillers au numéro Désabonnement Communication avec le r édacteur en chef À propos de Manuvie Notice juridique 5