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1 Société Coopérative d Habitation Lausanne R a p p o r t d a c t i v i t é 0

2 Sommaire > Considérations générales La crise du logement n est pas résolue mais l Etat montre sa volonté d agir. > Chiffres clés Quelques tableaux pour apprécier l état de santé de la SCHL. > Propos de la direction L organisation au sein de la SCHL. 4 > Rapport d activité 0 administration Résultat en diminution de 9.06% conforme au budget. Forte activité pour nos sociétés sœurs. 5 > < 6 Vie de la Société Sociétariat. Capital social. Personnel. Statistiques. Guichet virtuel. Logements d hôte et salle de quartier. Pénurie de logements. Les logements des coopératives en Suisse. La Confédération se prononce en faveur de la construction de logements d utilité publique. 7 > Evolution de la SCHL Quelques graphiques. 8 > < 9 Exploitation Les taux d intérêt. Loyers. Règles d attribution des logements. Contentieux. Chauffage et énergie. Entretien des immeubles. Sécurité accès dans les immeubles. Annoncer les défauts. Enlèvement des ordures. Situation du marché immobilier. 0 > < Chantiers et projets de la SCHL Rénovation projetée, Prélaz. Construction terminée, Maillefer II. Construction en cours, Cheseaux. Constructions projetées, Chalet-à-Gobet, Contigny, Maillefer III. >< 7 Comptes 0 Un résultat conforme au budget. 8 > Rapport de l organe de révision 9 > Le personnel 0 > < Tableau descriptif des immeubles > < Situation des immeubles 4 > Organes de la Coopérative Assemblée générale ordinaire jeudi juin 04, à 9h0

3 > Considérations générales En 04, la crise du logement n est pas résolue et l Etat a montré début mars sa volonté d agir. La bonne nouvelle est que son attention porte sur le Logement à Loyer Abordable. Un nouvel acronyme est même né en terre vaudoise, le LLA. Nous devons donc nous réjouir de ces intentions politiques qui vont dans le bon sens, car l alternative d un soutien à la propriété individuelle ne nous aurait pas concernés. Mais, concrètement, que pouvons-nous attendre des modifications proposées? Si le projet du Conseil d Etat passe la rampe, les lois seront modifiées pour mettre sur un même pied le Logement d Utilité Publique (LUP), qui est subventionné, et le LLA qui ne l est pas mais répondra à des critères financiers et techniques qui seront fixés par l Etat. Nous sommes certainement depuis longtemps des réalisateurs de LLA, car nos constructions sont édifiées dans le respect des surfaces préconisées par l Office fédéral du logement, avec des coûts maîtrisés auxquels nous n ajoutons pas de juteuses marges bénéficiaires pour fixer les loyers. Nous devrions donc bénéficier de la mesure incitative prévue pour les bâtisseurs de LUP/LLA : un bonus de 0% sur le coefficient d utilisation du sol. C est un bon pas vers une meilleure rentabilisation du foncier, mais un pas modeste pour nous qui construisons dans le respect des normes Minergie, lesquelles donnent déjà droit à un 5%. Le projet du Conseil d Etat précise bien que les 0% englobent tout autre bonus. Donc, nous pourrons faire 5% de plus. C est toujours ça de pris. Comment créer des logements si les terrains restent thésaurisés par leurs propriétaires? Les Communes pourraient exercer un droit d emption pour l acquisition de terrains qui, après un changement d affectation, n auraient pas été bâtis dans un délai fixé. Il nous est actuellement difficile d imaginer combien de surfaces pourraient ainsi arriver sur le marché et dans quel laps de temps. L autre mesure, cette fois pour l Etat et les Communes, consisterait à exercer un droit de préemption lorsque des terrains changeraient de propriétaires. La Commune ou l Etat pourraient ainsi faire construire du LUP ou du LLA là où un investisseur aurait prévu de la PPE. Mais le droit de préemption s exercera au prix convenu entre les privés. Pourra-t-on édifier du logement à loyer abordable si l incidence du prix du terrain est forte? Les autorités devront probablement subventionner et l expérience nous montre qu au gré des courants politiques, l aide au logement varie fortement d une commune à l autre. Dans tous les cas, la SCHL saura garder un esprit positif tourné vers l envie de construire, pas celle de dénigrer les initiatives qui peuvent nous aider à atteindre notre but premier : améliorer les conditions de logement de la population. Grâce à nos locataires qui tous paient leurs loyers, nous avons les moyens de le faire. Et chaque fois que nous trouvons un terrain à un prix ou une redevance de droit de superficie raisonnable, c est un peu de bonheur que nous fabriquons. Claude Waelti président

4 < Chiffres clés Patrimoine (en milliers de francs) Amortissements Année Investissements ) financiers Valeur de rendement Valeur de Volume construit selon ECA Surface des terrains 4) Montant % ) des immeubles ) l assurance incendie m m % % % % % % % ) Nouvelles constructions et rénovations. ) Sur dette hypothécaire en début d année. ) Taux de capitalisation : 6.0%. 4) Y compris terrains en droit de superficie. Capital social Résultat brut Endettement 55 40% % MILLIONS DE FRS PAR RAPPORT AU TOTAL DES PRODUITS 8% 6% 4% % 0% 8% % 5 6% Nombre de membres Rendement brut des immeubles MILLIONS DE FRS % 6'400 6'00 6'000 0% 9% 8% % 5'800 7% 5'600 6% 50 5'400 5'00 5'000 5% 4% 0 60% TOTAL DU BILAN FONDS ÉTRANGERS FONDS ÉTRANGERS/TOTAL DU BILAN Bilan et résultats annuels (en milliers de francs) Année Total du bilan Immeubles et terrains Emprunts hypothécaires Fonds de péréquation des loyers Capital social Montant En % du total du bilan Revenu locatif ) Sans les travaux de rénovation ) Intérêt sur parts sociales proposé à l Assemblée générale du juin 04 Entretien immeubles Montant ) En % du revenu locatif Bénéfice net Intérêt sur parts sociales % )

5 > Propos de la direction Organisation au sein de la SCHL Notre Coopérative n a cessé de se développer ces dernières années. Toute croissance doit s accompagner de mesures d organisation afin d assurer une saine gestion. Les compétences des organes, de la direction comme de chaque employé doivent être clairement définies afin d éviter les malentendus. Les statuts fixent le cadre de l organisation et les principales missions des organes. Raison pour laquelle, le Conseil d administration a adopté en 00, un règlement d organisation interne qui fixe avec précision les tâches et devoirs de chacun-e. Les grands axes de la politique générale et de développement de la SCHL ont également été adoptés par le Conseil d administration. Des procédures détaillées, conformément au Système de Contrôle Interne (SCI), fixent les droits de signer et le déroulement de toutes les démarches administratives. Elles sont régulièrement mises à jour. Enfin, des cahiers des charges déterminent le rôle, les devoirs et la responsabilité de chaque employé-e. Toutes ces démarches ont pour but la cohérence de notre politique, la conservation d un savoir-faire et d un état d esprit qui doivent pouvoir être transmis indépendamment des personnes en place. Elles assurent la pérennité de la SCHL. Organigramme de la SCHL Bernard Virchaux directeur ASSEMBLÉE GÉNÉRALE Chaque membre dispose d une voix quel que soit le nombre de parts sociales qu il détient. Elit les membres du Conseil d administration, de la Commission de gestion et l Organe de révision. Adopte la gestion et les comptes. COMMISSION DE GESTION Composée de 5 membres élus pour 5 ans. ORGANE DE RÉVISION Elu pour une année. Est une fiduciaire qualifiée. CONSEIL D ADMINISTRATION Composé de à 9 membres avec un mandat de ans. Est composé d une majorité de locataires. COMITÉ DE DIRECTION Composé de 5 à 7 membres désignés chaque année par le Conseil d administration. Le président, le vice-président et le secrétaire en font partie de droit. ADMINISTRATION Le directeur a la responsabilité générale de la gestion de la Coopérative.

6 < 4 Rapport d activité de l exercice 0 Mesdames et Messieurs les sociétaires, Notre activité de bâtisseur a été moins soutenue en 0 que les années précédentes mais l exercice écoulé reste tout à fait réjouissant. A son actif on peut citer : l achèvement de la construction de la deuxième étape du quartier de Maillefer et sa mise en location, l ouverture du chantier de la construction de 5 logements à Cheseaux. Comme prévu et conformément au budget, le résultat brut de l exercice 0, avec CHF , est inférieur de 9.06% par rapport à celui de 0. C est principalement la conséquence de l augmentation des frais d entretien, des impôts et des redevances des droits de superficie ainsi que d une baisse des subventions. Il permet cependant de procéder aux amortissements maximum autorisés et d attribuer aux autres fonds et provisions CHF , ce qui représente une progression de 8.4% pour atteindre près de 0 millions de francs. Après des années de forte activité pour notre Coopérative dans le quartier de Maillefer, les sociétés que nous administrons connaissent un fort développement. Pour la Fondation Pro Habitat Lausanne (FPHL), c est un gros projet de démolition-reconstruction du groupe de Montelly qui a été lancé. Il s agit d une opération importante avec la création de 0 nouveaux logements subventionnés. La Commune de Lausanne a confié à la Fondation la rénovation d un immeuble à la route de Berne. Nous avons le mandat de représenter la Coopérative «La Paix» à Nyon pour conduire la construction de deux immeubles. Ce chantier a démarré en 0. Nous nous occupons également de travaux de rénovation pour l un des immeubles de la CHER (Coopérative d Habitation des Employés du Rail). Administration Assemblée générale 55 personnes dont 469 sociétaires ont participé à l Assemblée générale du 6 juin 0. Le président a pris congé à cette occasion de Mme Muriel Thalmann, démissionnaire du Conseil d administration pour des raisons professionnelles, après 9 ans d une riche contribution à la bonne marche de la SCHL. L Assemblée, après avoir adopté à l unanimité la gestion et les comptes 0, a : fixé l intérêt servi sur les parts sociales à.00% (sans changement); renouvelé, pour une période de trois ans, les mandats au Conseil d administration de Messieurs Olivier Cardinaux, Julien Cartier, Jean-Jacques Humberset et Madame Isabelle Meylan; nommé Madame Anne Tomov à la Commission de gestion avec un mandat de 5 ans, en remplacement de Madame Ruth Chevalley dont le mandat arrivait à échéance; reconduit le mandat de la fiduciaire BDO Visura en qualité d Office de contrôle pour l exercice 0. La traditionnelle assiette froide a permis de terminer la soirée dans la convivialité. Conseil d administration Le Conseil d administration a, outre ses tâches habituelles que sont l examen des comptes, du budget et la fixation des loyers, pris les décisions suivantes lors de ses 8 séances en 0 : désigné Monsieur Claude Waelti président, Madame Marlyse Dormond Béguelin vice-présidente et Monsieur Alain Fontanellaz, secrétaire, avec un mandat d une année; reconduit les mandats de Messieurs Olivier Cardinaux et Marcel Oberli au Comité de direction pour une année; pris acte que la Commission de gestion sera présidée, pour l exercice 0, par Monsieur Stéphane Maye; désigné les membres de la Commission de construction présidée par Monsieur Alfred Kohler; pris acte de la démission du Conseil d administration de Madame Muriel Thalmann pour des raisons professionnelles ; sur demande du Comité de direction de la Fondation Pro Habitat Lausanne (FPHL) renouvelé pour 4 ans le mandat de Monsieur Laurent Vitali et désigné Madame Marlyse Dormond Béguelin nouvelle membre du Conseil de fondation avec un mandat de 4 ans; pris acte du décompte final des travaux de rénovation de Vennes qui fait apparaître un coût inférieur de CHF soit 9.6% au devis de CHF autorisé des emprunts à hauteur de CHF pour la réalisation de 5 logements à Cheseaux; adjugé les travaux pour Cheseaux; pris acte de notre renonciation à assumer la gérance pour des immeubles de la Vaudoise Assurances; Le Comité de direction s est réuni à 5 reprises pour régler les affaires courantes et préparer les séances du Conseil d administration.

7 5 > Vie de la Société Sociétariat Au..0, la SCHL compte 6 76 membres, en progression de ou de. % par rapport à 0. Nous avons enregistré 50 adhésions et 8 départs (50 démissions et 68 décès). Afin de garder un équi entre sociétaires locataires et non locataires, nous demeurons restrictifs quant aux nouvelles admissions. Capital social Le capital social a progressé en 0 de CHF , soit de.6%, pour atteindre CHF Il représente.% du total du bilan. Personnel L effectif du personnel administratif est resté stable en 0 et compte 4 employé-e-s, dont trois apprenti-e-s, représentant. équivalents plein temps (9. sans les apprenti-e-s). Nous sommes attentifs au bien-être de nos employé-e-s. Notre personnel administratif a ainsi eu l occasion de s exprimer sur ses conditions de travail. Le Comité de direction a décidé de fixer dorénavant leur temps de vacances de base à 5 semaines par année, en augmentation de deux jours. Nous apprécions le travail des concierges et les remercions de leur engagement pour le bien-être des locataires. Comme chaque année, l ensemble du personnel (administratif et les concierges) a été invité à une soirée festive au mois de novembre. Statistiques et s! Les statistiques des opérations administratives en 0 font apparaître une légère diminution du nombre de lettres expédiées qui s élève tout de même à plus de C est sans tenir compte du traitement des s. Il y a 0 ans nous recevions quelques messages par semaine. Ils se chiffrent aujourd hui à plusieurs dizaines par jour. La plupart obtiennent une réponse le jour même. Nous émettons près de bons de commande pour des travaux et traitons environ 000 pièces comptables (sans les loyers). Site Internet Notre site Internet ( est toujours aussi bien fréquenté. En 0, nous avons enregistré près de accès, soit environ 00 par jour. Signe des temps, environ 40% des accès se font au moyen de tablettes et de téléphones portables. Afin de répondre à la technologie des nouveaux supports, nous allons actualiser le site afin de faciliter sa lecture sur tous les types d écrans. Le site est régulièrement tenu à jour afin de communiquer des nouvelles ou d informer sur les loyers ou autres documents téléchargeables. Guichet virtuel Alors qu en 0 nous comptions environ 400 utilisateurs, en 0 nos sociétaires sont plus de 700 à s y être connectés. Il y a lieu de rappeler les opérations possibles par le guichet virtuel : modification de certaines données personnelles (changement d adresse, de No de téléphone, d adresse , etc.), enregistrement, renouvellement ou modification d une demande de logement, consultation de l état de ses parts sociales, souscription de parts sociales supplémentaires, impression de l attestation du paiement des intérêts sur les parts sociales. Nous vous encourageons à vous inscrire au guichet virtuel et à en faire usage. Logements d hôte et salle dans le quartier de Maillefer Depuis leur mise à disposition en 00, la fréquentation des studios d hôte ne cesse de croître. En 0, nous avons enregistré 65 jours d occupation, soit une moyenne de.5 jours par studio ce qui représente un taux d occupation annuel de 6.8%, en augmentation de 6.% par rapport à 0. Les studios d hôte peuvent être loués par tous les sociétaires pour y accueillir famille, amis, connaissances pour des périodes de à 5 nuits. La salle de quartier est toujours autant sollicitée avec 75 locations en 0. A la demande des utilisateurs, nous avons équipé la cuisine de vaisselle. Par le site Internet il est possible de réserver tant les studios que la salle. Les plans et toutes les informations pour la location y figurent. Taux d occupation annuelle des studios

8 < 6 Vie de la Société Pénurie de logements La pénurie de logements est toujours d actualité. L Office fédéral du logement communique : «Le taux de logements vacants reste légèrement en-dessous de %. La hausse de l indice des loyers de l Office fédéral de la statistique (OFS) s est affaiblie ces derniers temps; il ne devrait pas y avoir de renversement de tendance en 0 ni en 04. Les prix de l offre et des transactions continuent certes de progresser, mais moins rapidement que ces dernières années». Cependant, un renversement de tendance peut survenir, comme dans les années 90, si la situation économique venait à se péjorer. Les logements des coopératives en Suisse Le pourcentage de logements de coopératives en Suisse ne cesse de diminuer. Les chiffres sont alarmants : la part de marché des maîtres d ouvrage d utilité publique ne s élève plus qu à environ quatre pour cent. Ce pourcentage a donc baissé de manière radicale au cours des dix dernières années. C est ce que montre une évaluation des données relatives aux bâtiments des maîtres d ouvrage précités. L analyse portant sur leurs bâtiments prouve par ailleurs que les coopératives de construction ont un comportement plus économe en matière de surfaces habitables que les autres maîtres d ouvrage. Un plus fort soutien de l habitat d utilité publique, par exemple via l accès aux terrains à bâtir, est donc très pertinent et urgemment nécessaire, comme le démontrent les chiffres. La Confédération se prononce en faveur de la construction de logements d utilité publique La Confédération veut favoriser la construction de davantage de logements d utilité publique et ce grâce, par exemple, à un droit de préemption en faveur des communes, par des moyens tirés de l aménagement du territoire ou par l accès à des terrains appartenant à des entreprises liées à la Confédération. A mi-janvier, le Conseil fédéral a décidé d étudier de manière approfondie des mesures en ce sens. Coopératives d habitation Suisse Est le nouveau nom que s est donné l ASH (Association Suisse pour l Habitat). La section romande, afin d éviter une confusion avec des coopératives, a pris le nom d Association Romande des Maîtres d Ouvrage d Utilité Publique ce qui donne l abréviation ARMOUP. Coopératives d habitation Suisse est l organe faîtier des coopératives d habitation et des maîtres d ouvrage d utilité publique. Il est actif auprès des autorités politiques et gère le fonds de roulement et le fonds de solidarité. Procès-verbal de l Assemblée générale 0 Le procès-verbal de la dernière assemblée peut être demandé auprès du bureau ou consulté sur notre site Internet ch dans la partie «documents». Droit de vote Il est nécessaire de vous présenter à l assemblée générale avec la carte d entrée qui vous a été adressée avec le rapport annuel. Si vous représentez un autre sociétaire, il y a lieu de venir avec sa carte d entrée complétée au dos pour vous donner procuration. Pour mémoire, un sociétaire ne peut pas représenter plus d un autre sociétaire.

9 7 > Evolution de la SCHL depuis sa fondation à nos jours Nombre de sociétaires Capital social en millions de CHF 7'000 6'000 5'000 4'000 '000 '000 ' Nombre de logements Valeur historique des immeubles en millions de CHF ' ' ' ' Surfaces des terrains en hectares Revenu locatif en millions de CHF

10 < 8 Exploitation Les taux d intérêt Le taux hypothécaire de référence calculé par la Confédération a été réduit de 0.5% pour être fixé à.00% dès juin 0. C est un taux historiquement bas! Mais jusqu à quand les taux resteront-ils aussi faibles? Les analystes sont optimistes jusqu à fin 04, voire fin 05. La BNS se doit de maintenir des taux d intérêts modestes pour éviter une hausse du franc et une reprise de l inflation. Taux hypothécaire de référence de 900 à 0 8% 7% 6% 5% 4% % % % 0% Loyers La diminution du taux hypothécaire de référence et de l IPC (Indice des Prix à la Consommation) nous a permis d abaisser les loyers de 904 appartements en 0 et de 569 autres pour les échéances d avril et de juillet 04. Rotation des locataires Nous avons enregistré 8 changements de locataires en 0, en légère augmentation par rapport à 0 (+ 7.7%). Les départs les plus nombreux concernent les logements subventionnés. Ceux sous le régime de l aide fédérale, pourtant avec des loyers supérieurs à la moyenne, enregistrent un taux de rotation très faible de.94% ( départs pour 68 logements). Par type de logement, ce sont les appartements d une pièce qui ont le plus haut taux de rotation avec.7%. La moitié des lofts de Maillefer ont changé de locataire. La plupart d entre eux ont pris un logement dans la deuxième étape du groupe. Règles d attribution des logements L article 47, alinéas a et b des statuts, a la teneur suivante : Location des appartements : a) les appartements ne peuvent être loués qu à des membres de la Coopérative; b) les critères d attribution des appartements sont, en premier lieu, la durée du sociétariat et, accessoirement, la date d inscription pour un logement. Le Comité de direction peut déroger à cette règle pour tenir compte de la situation familiale du candidat. Etant inscrites dans les statuts, ces règles sont impératives et leur application ne souffre aucune exception. Un règlement a été édicté afin d éviter tout malentendu. Il peut être obtenu sur demande ou téléchargé sur le site Internet. Une liste d inscriptions est tenue à jour pour l ensemble de notre parc. Notre guichet virtuel est un moyen efficace pour manifester son intérêt pour nos logements. Il est déjà possible de s inscrire pour les appartements en construction à Cheseaux. Contentieux Nous n avons que quelques cas de contentieux qui concernent le plus souvent des décès avec des successions répudiées. Nos locataires sont de bons payeurs qui respectent les délais pour le règlement de leur loyer. Le compte «manque à gagner sur objets vacants/pertes sur loyers», totalise les places de parc et petits objets qui n ont pas trouvé preneur. Aucun appartement n est resté vacant en 0. Chauffage et énergie L hiver de la saison 0-0 a été rigoureux. La demande en énergie, selon les degrés-heures, a augmenté de 7.50% par rapport à 0-0. La consommation générale des immeubles a suivi cette évolution avec une hausse de la consommation d énergie de 8.8%. On enregistre une légère baisse de la consommation d eau chaude de.0% avec de grandes variations en fonction des immeubles. On peut relever l excellente performance des groupes de Pierrefleur, avec une consommation de 9.09 Kwh par m chauffé, et de Maillefer, dont l un des immeubles a été très économe avec 0.60 Kwh par m chauffé, alors que la moyenne pour l ensemble de nos immeubles a été de Kwh par m. Ces résultats démontrent l efficacité des mesures Minergie. Nous vous encourageons à relire les recommandations pour faire des économies d énergie qui figurent dans le SCHLInformations N 46 de novembre 0. Il est disponible sur notre site Internet.

11 9 > Exploitation Entretien des immeubles Nous avons consacré en 0 CHF à l entretien courant, en augmentation de CHF (+.8%) par rapport à 0 (sans tenir compte des travaux de rénovation). Un montant de CHF (+ 8.%) a été attribué à la réfection des appartements. Ce sont 450 pièces (+, soit +.%) (chambres, halls, cuisines, pièces d eau) qui ont été rafraîchies. Le budget 04 prévoit une dépense pour l entretien proche de celle de 0, qui avoisine les 5 millions de francs. Dépenses pour l entretien Millions Dépenses Ratio 8% 6% 4% % 0% 8% 6% 4% % 0% % du revenu locatif Sécurité - accès dans les immeubles L augmentation des cambriolages impose la prudence. Tous nos immeubles sont fermés à clé en permanence. Il en va de même pour les accès aux caves et locaux communs. Nous équipons les cages d escaliers de détecteurs de présence qui enclenchent la lumière. La sécurité au sein des immeubles est de la responsabilité de tous. Ainsi, l interphone ne remplit pas son rôle si l ouverture de la porte est actionnée sans vérification préalable : des inconnus ne doivent pas pouvoir accéder à l immeuble. Il faut savoir que les cambriolages ont lieu le plus souvent la journée et qu un cambrioleur ne se distingue pas d un visiteur normal. En respectant quelques règles simples, il est possible d augmenter le niveau de sécurité dans les immeubles : n ouvrez pas la porte de l immeuble à une personne inconnue, maintenez les portes des accès aux caves et aux locaux communs continuellement fermées. Annoncer les défauts Votre chasse d eau coule, un robinet fuit, la vanne d un radiateur ne peut plus se fermer, votre four met deux heures à cuire une tarte, la ventilation dans la salle de bain ne semble plus remplir son rôle? Alors il est temps de contacter notre service technique soit par téléphone au , soit par fax au , soit par à l adresse schl@schl.ch. Nous vous conseillerons sur les mesures à prendre. Nous commanderons également très rapidement les travaux de remise en état nécessaires. Vous serez toujours bien accueillis car votre démarche nous permet de maintenir notre parc d immeubles en bon état. Enlèvement des ordures Depuis le er janvier 0 de nouvelles règles sont en vigueur pour l élimination des ordures. Seuls les sacs officiels taxés peuvent être déposés dans les containers à ordures. Dans une grande majorité des cas, des containers pour les papiers et les déchets végétaux sont à disposition. D autre part, des déchetteries communales prennent en charge tous vos autres déchets. Nous vous prions de respecter les consignes pour l élimination de vos ordures car les sacs non officiels ne sont pas ramassés! Projet de modification du droit du bail Le Conseil fédéral prévoit une modification du droit du bail avec l obligation d annoncer au nouveau locataire le loyer de son prédécesseur. Cette mesure est déjà en vigueur dans le Canton de Vaud depuis de nombreuses années dès que le taux de vacance des logements descend en dessous de.5%. A la SCHL, cette indication se fait depuis fort longtemps. Les loyers ne sont de toute manière jamais modifiés au changement de locataire. Au sein de notre Coopérative, tous les membres sont traités de façon équitable, ce qui implique une égalité de traitement pour les locataires entrants et sortants. Situation du marché immobilier Le marché immobilier inquiète la Banque Nationale Suisse (BNS). Elle a imposé aux banques un doublement de leur couverture en fonds propres pour les prêts hypothécaires. C est le volume de ces prêts qui inquiète la BNS car leur quotité a plus que doublé ces dix dernières années pour dépasser le PIB (Produit intérieur brut). La BNS craint l éclatement d une bulle du marché immobilier qui pourrait conduire à une crise financière. Pour les loyers, l Office fédéral du logement (OFL), par sa dernière statistique, donne l information suivante : «Stabilisation des loyers en cours : le taux d intérêt de référence publié chaque trimestre par l OFL a baissé d un quart de point de pourcentage en décembre 0 l arrondi commercial introduit à ce moment-là n y était pas étranger, en juin 0 et en septembre 0. Depuis son introduction en septembre 008, il a diminué de,5 à %. Avec un taux de %, le plancher devrait avoir été atteint. De ce fait et compte tenu de l évolution de l inflation, principalement marquée par des taux négatifs, on peut tabler sur une stabilisation de l indice des loyers de l Office fédérale de la statistique (OFS) cette année et l année prochaine.»

12 < 0 Chantie rs et projets de la S C H L Rénovation projetée Prélaz Nous n abandonnons pas l idée de rénover les immeubles de Prélaz. La nouvelle loi sur l énergie entrera en vigueur le er juillet 04. Elle prévoit la création d une commission chargée d examiner les cas où il y a conflit entre la préservation du patrimoine et les mesures d économie d énergie. Nous attendons sa nomination pour lui soumettre le cas de Prélaz. Espérons qu elle saura faire preuve de raison car ces immeubles affichent 76 KWh par m chauffé, soit 60% de consommation de plus que la moyenne de notre parc. Recherches de possibilités de bâtir Nous sommes toujours à la recherche de nouvelles possibilités de bâtir. C est une tâche difficile qui, malheureusement, n aboutit pas aussi souvent que nous le souhaiterions. Cependant, nous avons bon espoir que certains dossiers débouchent sur des opérations intéressantes, notre objectif demeure inchangé : créer des logements à loyer abordable au bénéfice de nos membres. Construction terminée Maillefer II deuxième étape Débutés en juin 0, les travaux ont été totalement achevés en août 0. L entrée des locataires s est échelonnée de la mijanvier à juin 0. Le décompte final sera probablement légèrement inférieur au devis de 5 millions de francs. Maillefer, vue partielle D du quartier en construction

13 > Chantiers et projets de la SCHL Construction en cours Cheseaux Les travaux ont débuté en août 0 et se poursuivent selon la planification qui prévoit la mise à disposition des logements dès juin 05. Ce groupe de 4 immeubles comprendra 5 logements dont 8 x pièces protégés, x pièces et x 4 pièces. La construction répondra au label Minergie. La production de chaleur sera assurée par une chaufferie à bois, ce qui sera une première pour notre Coopérative, si l on excepte Pully-Alpes qui est raccordé à une chaufferie communale qui fonctionne aussi au bois. Le tiers des logements sera attribué à des habitants de Cheseaux ou des personnes qui y travaillent. La dernière situation financière prévoit que le coût de construction devisé à 9 millions sera respecté. Les loyers seront comparables à ceux de la première étape de Maillefer, grâce à la gratuité du droit de superficie octroyé par la Commune. Cheseaux, avril 04

14 < Chantiers et projets de la SCHL Constructions projetées Chalet-à-Gobet (En Cojonnex) Le Plan partiel d affectation (PPA) a été accepté par le Conseil communal en automne 0. Un appel d offres d avant-projets sera prochainement lancé et un projet élaboré pour l automne 04. Le Conseil communal devra encore se prononcer formellement sur l attribution du terrain en droit de superficie. L ouverture du chantier pourrait avoir lieu courant 05 et la quarantaine de logements disponibles dès le printemps 07. Contigny Les démarches pour une adaptation du plan partiel d affectation sont en cours. La Commune nous a pressenti pour la réalisation sur la parcelle libérée par la CHER (Coopérative d Habitation des Employés du Rail) d un immeuble d environ 5 logements. La première mise en location devra être réservée aux locataires touchés par les démolitions d immeubles prévues dans le cadre de l agrandissement de la gare de Lausanne. Les études devraient débuter en automne 04 pour une mise en chantier en 05 afin de pouvoir disposer de ces logements fin 07. Maillefer III L acte du droit de superficie a été signé en avril 04. Il est ferme et définitif mais son entrée en vigueur n interviendra qu au début 07, après le relogement des occupants de la ferme qui est vouée à la démolition. Le droit de superficie accordé permettra la réalisation de plus de 00 logements supplémentaires dont les loyers resteront très abordables. Nous prévoyons leur mise à disposition fin 08, début 09. Ecole Hôtelière de Lausanne Futur Campus Futures constructions de la SCHL Projet en Cojonnex, Chalet-à-Gobet Contigny, projet d un nouvel immeuble G

15 > Comptes Le résultat brut de l exercice 0 est de CHF en diminution de CHF , soit -9.06% par rapport à 0. Il est conforme au budget. Cette diminution provient principalement des dépenses consacrées à l entretien (supérieures de CHF ). Les produits augmentent de.9% alors que les charges progressent de 5.05 % ce qui explique la diminution du résultat brut. Le budget 04 prévoit un résultat brut proche de celui de l exercice en cours. Bilan Le bilan progresse de.90% pour atteindre CHF en raison principalement des constructions de Maillefer II et de Cheseaux. Au passif, les fonds et provisions progressent de CHF , soit de 8.4%. Le capital social progresse de CHF et s élève à CHF au..0. A noter que malgré les investissements en cours, les emprunts diminuent de,5 million, soit de 0.50%. Pertes et profits Les charges, avant les attributions aux fonds et provisions, augmentent de CHF , soit de 5.05%, en partie en raison de la progression des frais d entretien. La fin des travaux de Maillefer II induit de nouveaux impôts, taxes immobilières et redevances des droits de superficie. La taxe pour l élimination des ordures sur les communes de Lausanne et Pully péjore également les charges. Les produits progressent faiblement de.9%. La mise en exploitation de Maillefer II augmente le revenu locatif, dont la hausse est en partie compensée par une diminution des subventions et les baisses de loyers que nous avons accordées. Répartition du bénéfice Le Conseil d administration propose de maintenir la rémunération des parts sociales à.00%. Il invite l Assemblée générale du juin 04 à répartir le bénéfice net de CHF , report ancien compris, comme suit : Fonds de réserve légal CHF Intérêt sur parts sociales (%) ) CHF Report à nouveau CHF Total CHF ) Sur les parts sociales libérées au mars 0 Conclusion Notre Coopérative poursuit ses buts et son expansion tout en respectant les règles que nous nous sommes fixées pour de nouvelles opérations. Nous nous refusons à entrer dans le jeu spéculatif ce qui limite nos possibilités, car nous estimons que notre vocation est de créer des logements à loyer abordable. Nous avons bon espoir de pouvoir convaincre certains propriétaires de l utilité de notre démarche, profitable à l ensemble de la société, et de la pérennité des revenus que nous pouvons leur procurer. Nous adressons nos sincères remerciements à nos collaboratrices et collaborateurs pour la qualité de leur travail au service des sociétaires et des locataires, ainsi que pour leur fidélité. Enfin, nous tenons à exprimer toute notre reconnaissance à nos sociétaires et partenaires pour l appui, la confiance et le soutien indéfectible qu ils nous témoignent. Lausanne, le 0 mars 04 Le Conseil d administration

16 < 4 Bilan au décembre avant répartition du bénéfice net, en CHF Actif 0 0 Immobilisé Capitaux fixes Immeubles en exploitation: Lausanne-Bellevaux Lausanne-Valency Lausanne-Languedoc Lausanne-Grangette ) Bussigny-près-Lausanne Le Mont-sur-Lausanne ) Lausanne-Praz-Séchaud Lausanne-Vennes Lausanne-Prélaz ) Lausanne-Cour Lausanne-Fleurettes Lausanne-Chailly Lausanne-Montolivet I Lausanne-Paleyres Lausanne-Couchirard Lausanne-Ouchy II Lausanne-Fontenay Lausanne-Reposoir I Lausanne-Reposoir II Lausanne-Marc-Dufour Prilly-Montétan Lausanne-Boisy Lausanne-Ouchy I Romanel-sur-Lausanne Lausanne-Pierrefleur Chavannes-près-Renens Lausanne-Lisière I Lausanne-Lisière II Ecublens (VD) I Ecublens (VD) II Pully I-Ruisselet ) Lausanne-Montolivet II Pully II-Montillier Pully III-Ramiers Pully IV-Liaudoz Pully V-Alpes ) Epalinges Lausanne-Plaines-du-Loup Lausann lefer Subtotal Terrains Immeubles en construction/rénovation : Maillefer II ) Cheseaux ) Maillefer-infrastructure Autres immobilisations Mobilisé - Capitaux circulants Caisse, CCP, Banques Débiteurs Capital social à libérer Titres Actifs transitoires Totaux ) Terrain en droit de superficie

17 5 > Passif Non exigible Capitaux propres Capital social Fonds de réserve légal Exigible Capitaux étrangers Prêts hypothécaires et emprunts Créanciers Passifs transitoires Fonds et provisions Fonds d amortissement des immeubles subventionnés d amortissement des autres immeubles de régularisation du revenu locatif d immeubles subventionnés de péréquation du bénéfice d immeubles subventionnés de péréquation des loyers de solidarité Provisions d entretien des immeubles subventionnés pertes sur loyers de contribution d assainissement à la CPCL autres provisions Bénéfice à répartir (report ancien compris ) Totaux Commentaires Bilan Actif Il s agit du terrain de Mont-Robert à Renens qui est mis à disposition des propriétaires des villas sous forme d un droit de superficie. Ces postes représentent les dépenses déjà effectuées pour les opérations de construction et de rénovation en cours. Les autres immobilisations comprennent les frais d émission des emprunts auprès de la CCL ainsi que le mobilier et les équipements de bureaux. Ces postes sont régulièrement amortis. Passif 4 On notera que le capital social dépasse les 5 millions de francs et représente.% du total du bilan. 5 Les fonds et provisions progressent de CHF , soit de 8.%.

18 < 6 Compte de pertes et profits Charges 0 0 CHF CHF CHF CHF Charges financières Intérêts hypothécaires Redevances droits de superficie Frais d entretien Appartements Immeubles Travaux de rénovation Conciergerie Matériel et produits d entretien Salaires et charges sociales Autres frais d exploitation des immeubles Taxes immobilières Assurances Eau Electricité Charges d administration Organes et personnel administratif Frais généraux et de bureau Frais d équipement informatique Impôts Manque à gagner sur objets vacants/pertes sur loyers Charges diverses Subtotal Charges exceptionnelles Contribution d assainissement de la CPCL Amortissements Immeubles Mobilier Equipement informatique Aide fédérale remboursée Attributions Fonds de péréquation des loyers de régularisation du revenu locatif d immeubles subventionnés de péréquation du bénéfice d immeubles subventionnés Subtotal Bénéfice net Totaux

19 7 > Produits 0 0 CHF CHF CHF CHF Revenus locatifs Appartements Locaux commerciaux Places de parc Jardins et locaux divers Aide financière des pouvoirs publics Subtotal Honoraires pour prestations fournies à des tiers Honoraires M.O. SCHL Intérêts créditeurs Plus-value sur titres Produits divers Subtotal Prélèvements Fonds de péréquation du bénéfice d immeubles subventionnés Provisions engagement CPCL débiteurs douteux Totaux Pertes et profits Charges Les charges financières n augmentent que de CHF 4 8.-, soit de 0.4%. Les charges d administration sont bien maîtrisées avec une légère diminution d environ %. Produits Le revenu locatif progresse de.8% en raison principalement de la mise en exploitation de Maillefer II. 4 On peut constater une augmentation de.0% des honoraires pour prestations fournies à des tiers. Commentaires

20 < 8 Rapport de l Organe de révision pour l exercice 0 Société Coopérative d Habitation Lausanne Lausanne En notre qualité d organe de révision, nous avons effectué l audit des comptes annuels ci-joints de la Société Coopérative d Habitation Lausanne, comprenant le bilan, le compte de profits et pertes pour l exercice arrêté au décembre 0. Responsabilité du Conseil d administration La responsabilité de l établissement des comptes annuels, conformément aux dispositions légales et aux statuts, incombe au Conseil d administration. Cette responsabilité comprend la conception, la mise en place et le maintien d un système de contrôle interne relatif à l établissement et la présentation des comptes annuels afin que ceuxci ne contiennent pas d anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d erreurs. En outre, le Conseil d administration est responsable du choix et de l application de méthodes comptables appropriées, ainsi que des estimations comptables adéquates. Responsabilité de l organe de révision Notre responsabilité consiste, sur la base de notre audit, à exprimer une opinion sur les comptes annuels. Nous avons effectué notre audit conformément à la loi suisse et aux Normes d audit suisses (NAS). Ces normes requièrent de planifier et réaliser l audit pour obtenir une assurance raisonnable que les comptes annuels ne contiennent pas d anomalies significatives. Un audit inclut la mise en œuvre de procédures d audit en vue de recueillir des éléments probants concernant les valeurs et les informations fournies dans les comptes annuels. Le choix des procédures d audit relève du jugement de l auditeur, de même que l évaluation des risques que les comptes annuels puissent contenir des anomalies significatives, que celles-ci résultent de fraudes ou d erreurs. Lors de l évaluation de ces risques, l auditeur prend en compte le système de contrôle interne relatif à l établissement des comptes annuels, pour définir les procédures d audit adaptées aux circonstances, et non pas dans le but d exprimer une opinion sur l efficacité de celui-ci. Un audit comprend, en outre, une évaluation de l adéquation des méthodes comptables appliquées, du caractère plausible des estimations comptables effectuées ainsi qu une appréciation de la présentation des comptes annuels dans leur ensemble. Nous estimons que les éléments probants recueillis constituent une base suffisante et adéquate pour former notre opinion d audit. Opinion d audit Selon notre appréciation, les comptes annuels pour l exercice arrêté au décembre 0, sont conformes à la loi suisse et aux statuts. Rapport sur d autres dispositions légales Nous attestons que nous remplissons les exigences légales d agrément conformément à la loi sur la surveillance de la révision (LSR) et d indépendance (art. 78 CO) et qu il n existe aucun fait incompatible avec notre indépendance. Conformément à l art. 78a al. chiff. CO et à la Norme d audit suisse 890, nous attestons qu il existe un système de contrôle interne relatif à l établissement et la présentation des comptes annuels, défini selon les prescriptions du Conseil d administration. En outre, nous attestons que la proposition relative à l emploi du bénéfice au bilan est conforme à la loi suisse et aux statuts et recommandons d approuver les comptes annuels qui vous sont soumis. Lausanne, le 8 février 04 BDO SA René-Marc Blaser Expert-réviseur agréé Yves Mottis Expert-réviseur agréé Auditeur responsable

21 9 > Le personnel G. Andenmatten Fondé de pouvoir Chef du service des bâtiments B. Virchaux Directeur P. Batschelet Fondé de pouvoir Chef des finances Th. Dessibourg Fondé de pouvoir Gestion des projets M. Salanitro Secrétaire de direction O. Bolay Fondé de pouvoir Adjoint au chef des finances J.-N. Brändlin Gérant A. Desmeules Gérante D. Rimensberger Gérant A. Vallat Gérant S. Riedo Sociétariat I. Tanasijevic Sociétariat-Internet H. Ajdari Location M. Chamot Location E. Collaud Location P. Nicoletti Location S. Jeanneret Comptabilité V. Rochat Comptabilité F. Camerieri Secrétaire Service des bâtiments C. Godel Secrétaire Service des bâtiments M. Tripet Secrétaire Service des bâtiments D. Cerqueira Apprenti N. Friedrich Apprentie S. Mitrovski Apprenti

22 < 0 Tableau descriptif des immeubles Caractéristiques Année Nombre Groupes d immeubles Catégorie Construction Rénovation Lausanne-Prélaz Lausanne-Cour Lausanne-Fleurettes Lausanne-Chailly Lausanne-Montolivet I 9 980/006 ) Lausanne-Paleyres Lausanne-Reposoir I 9 999/000 Lausanne-Couchirard 9 976/00 ) Lausanne-Ouchy II Lausanne-Fontenay 94/ /998 ) Lausanne-Bellevaux subventionné Lausanne-Reposoir II /000 Lausanne-Marc-Dufour /999 Lausanne-Valency subventionné /998 Prilly-Montétan /00 Lausanne-Languedoc subventionné /00 Lausanne-Boisy 96/96/96 997/998/999 Lausanne-Ouchy I /009 Romanel-sur-Lausanne Lausanne-Pierrefleur 97/ Lausanne-Vennes ) Chavannes-près-Renens Lausanne-Lisière I 98 Ecublens (VD) I 98/98/984 Pully I-Ruisselet 986 Lausanne-Grangette subventionné 987 Lausanne-Montolivet II 99 Bussigny-près-Lausanne subventionné 99 Le Mont-sur-Lausanne subventionné 99 Lausanne-Praz-Séchaud subventionné 994 Pully II-Montillier 995 Ecublens (VD) II 998 Pully III-Ramiers 998 Lausanne-Lisière II 00 Pully IV-Liaudoz 00/00 Lausanne-Plaines-du-Loup 00 Epalinges 00/00/006 Pully V-Alpes ) 004 Maillefer I + II 009/00/0 Totaux Immeubles Entrées ) Surface des locaux commerciaux : 8 m.) Rénovation partielle ) En copropriété avec la SCHP

23 > Appartements Places de parc Autres objets pièce Lofts pièces Nombre Nombre Nombre pièces 4 pièces 5 pièces Total Autos dans garage Autos à l extérieur Motos et vélomoteurs dans garage Total ) Locaux commerciaux Locaux divers Jardins Total objets locatifs % 0.4%.6% 4.% 8%.% 00%

24 < LAUSANNE Bellevaux Chemin de la Forêt 0- et Route du Pavement Boisy Chemin du Boisy Chailly Chemin de Rovéréaz 4 Couchirard Rue de Genève Avenue de Morges Cour Avenue de Cour Fleurettes Chemin du Mont-Tendre Fontenay Chemin de Fontenay Grangette Chemin des Eterpeys Languedoc Chemin de la Tour-Grise Lisière Chemin de la Lisière 7-9 Maillefer I Chemin de Maillefer 0 à 5 Marc-Dufour Avenue Marc-Dufour Montolivet Chemin Charles-Gide Ouchy I Avenue de la Harpe Ouchy II Avenue de la Harpe 9-4-4, Avenue des Jordils 6 6 Paleyres Chemin des Paleyres Pierrefleur Chemin de Pierrefleur 50-50A-5-5A 8 Plaines-du-Loup Route des Plaines-du-Loup Praz-Séchaud Chemin de Praz-Séchaud Prélaz Avenue de Morges Reposoir Chemin du Reposoir --5-5bis Valency Chemin de Renens Vennes Chemin Isabelle-de-Montolieu BUSSIGNY-PRÈS-LAUSANNE 4 Rue Saint-Germain 4-6 CHAVANNES-PRÈS-RENENS 5 Rue de la Blancherie 7 ECUBLENS (VD) 6 Chemin de la Cocarde A-B Chemin de Chantemerle 4 Chemin de la Cocarde A-B EPALINGES 7 Chemin des Moulins LE MONT-SUR-LAUSANNE 8 Chemin de Longeraie -A-B-4-4A 9 Maillefer II Chemin de Maillefer PRILLY 0 Montétan Chemin de la Suettaz PULLY Pully I-Ruisselet Chemin du Ruisselet - Pully II-Montillier Chemin du Montillier 5 Pully III-Ramiers Chemin des Ramiers Pully IV-Liaudoz Chemin du Liaudoz Pully V-Alpes Avenue des Alpes ROMANEL-SUR-LAUSANNE 6 Chemin de la Covatannaz 8 Autoroute Autoroute Autoroute N N N Ecublens VD Ch. Ch. Ch. de de de Gravernay Gravernay Gravernay CFF CFF CFF Lausanne-Yverdon Lausanne-Yverdon Lausanne-Yverdon Rte Rte Rte Neuve Neuve Neuve Ch. Ch. de de Chantemerle Chantemerle Rte Rte de de la la Brûlée Brûlée Rue du Villars Ch. de de la la Raye Bussignyprès-Lausanne 4 5 Rue St-Germain EPFL Route cantonale Rte de de Remanan CFF CFF CFF Lausanne-Genève Lausanne-Genève Lausanne-Genève Av. Av. du du Tir-Fédéral Tir-Fédéral 6 7 Ch. Ch. de de la la Cocarde Cocarde Rue Rue Rue de de de Bassenges Bassenges Bassenges M Allée Gay Rte Rte de de Renens Renens Rte Rte de de la la Sorge Sorge Lausanne Lausanne R

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