CLN TRIPLAN 7,10 Rallye / Peugeot / Grohe.

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1 Brochure commerciale CLN TRIPLAN 7,10 Rallye / Peugeot / Grohe. Inxé à la signature 3 entreprises européennes 6 ans Libellé en EUR Titre créance non garanti en capital* lié au risque crédit 3 sociétés (Rallye, Peugeot, Grohe) Durée d investissement conseillée : 6 ans Éligibilité : Contrats d assurance vie et comptes-titres Commercialisation dans le cadre d un placement privé uniquement Aucune mesure n a été prise dans une quelconque juridiction qui permettrait l offre publique s titres. Ce placement s inscrit dans le cadre d une diversification suffisante du portefeuille s souscripteurs conformément à la position l AMF n L indépendance au service la performance Les termes «capital initial» ou «capital» utilisés dans cette brochure désignent la valeur nominale s titres soit 1000 euros. Le montant remboursé est calculé sur la base la valeur nominale s titres hors frais et fiscalité applicable au cadre d investissement. Toutes les performances indiquées dans ce document s entennt hors fiscalité applicable et/ou frais liés au cadre d investissement. L investisseur est invité à se rapprocher ses conseils avant tout investissement dans le produit. Il vous appartient vous assurer que vous êtes autorisé à investir dans ce produit. Le présent document est un document à caractère commercial et non un document à caractère réglementaire. Les gains éventuels peuvent être réduits par l effet commissions, revances ou autres charges supportées par l investisseur. Il est nécessaire pour l investisseur pouvoir conserver ce produit sur la durée maximale possible, le rachat avant le terme pouvant présenter une opportunité mais également un risque perte en capital. * Le produit est également soumis au risque défaut l émetteur (risque crédit). 1

2 OBJECTIFS D INVESTISSEMENT «CLN TRIPLAN 7,10» offre à l investisseur : Une solution d investissement inxée à la signature 3 grans entreprises européennes : Rallye SA, Peugeot SA et Grohe Holding GMBH (chacune dénommée «Entité Référence»). Un coupon conditionnel 7,10% par an (versé trimestriellement) en l absence d Évènement Crédit. Le remboursement l intégralité du capital initial à l échéance en l absence d Évènement Crédit sur les Entités Référence. En cas survenance d un Évènement Crédit, les coupons futurs sont réduits 2,37% par an (0,592% par trimestre) par Entité Référence ayant subi un Évènement Crédit puis l origine. Dans ce cas, le capital n est pas garanti à l échéance. DETAIL DU FONCTIONNEMENT DU PRODUIT 1. Mécanisme paiement s coupons : A l issue chaque trimestre et en l absence d Évènement Crédit sur les Entités Référence puis l origine, l investisseur reçoit 1 : Un coupon 7,10% par an (soit par trimestre) Sinon, en cas survenance d un Évènement Crédit sur une ou plusieurs Entités Référence puis l origine, l investisseur reçoit 1 : Un coupon 7,10% par an ( par trimestre) diminué 2,37% par an (0,592% par trimestre) par Entité Référence ayant subi un Évènement Crédit puis l origine 2. Mécanisme remboursement à l échéance : A l échéance et en l absence d Évènement Crédit sur les Entités Référence puis l origine, l investisseur reçoit 1 : Sinon, l investisseur reçoit 1 : L intégralité du capital² initialement investi 33,33% x le nombre d Entités Référence n ayant pas subi d Évènement Crédit puis l origine + 33,33% x le taux recouvrement 3 chaque Entité Référence ayant subi un Évènement Crédit puis l origine Dans ce scénario, l investisseur subit une perte en capital à l échéance. AVANTAGES/INCONVENIENTS Avantages L investisseur profite d une exposition à la signature 3 grans entreprises européennes : Rallye, Peugeot et Grohe. En l absence d Évènement Crédit puis l origine, l investisseur bénéficie d un coupon conditionnel 7,10% par an (versé trimestriellement). A l échéance, l investisseur bénéficie du remboursement l intégralité son capital en l absence d Évènement Crédit sur les Entités Référence puis l origine. En cas survenance d un Évènement Crédit, les coupons futurs ne sont impactés que d une baisse 2,37% par an par Entité Référence ayant subi un Évènement Crédit puis l origine. Inconvénients L investisseur ne bénéficie pas d une garantie en capital. La valeur remboursement du produit peut être inférieure au montant l investissement initial. Dans le pire s scénarii, l investisseur peut perdre jusqu à la totalité son investissement. Par ailleurs, l investisseur s expose à un risque perte en capital en cas cession avant l échéance, celle-ci s effectuant au prix en vigueur sur le marché. Le gain offert par le produit est limité à 7,10% par an. Les coupons trimestriels ne sont pas garantis. Ils sont diminués 2,37% par an par Entités Référence ayant subi un Événement Crédit puis l origine. Le remboursement du produit est conditionné à l absence défaut l établissement garant : ING Bank. 1 Hors fiscalité applicable et/ou frais lié au cadre d investissement. ² Sauf faillite ou défaut paiement ING Bank. 3 Le taux recouvrement (ou valeur marché résiduelle) s obligations standards émises par l Entité Référencé est calculé suivant un protocole marché sous contrôle l ISDA. 2

3 ILLUSTRATION DU MECANISME Les données chiffrées utilisées dans ces exemples n ont qu une valeur indicative et informative, l objectif étant décrire le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une offre commerciale. Cas favorable : Aucun Évènement Crédit n est survenu en cours vie du produit Lancement - Année 1 trimestriel conditionnel Année 6 10 t1 t2 t3 t4 tn t21 t22 t23 t24 années n Évènement crédit Échéance L investisseur reçoit 1 : Un coupon trimestriel pour chacun s trimestres 1 à 24. A l échéance, l investisseur reçoit 1 l intégralité son capital initial². Somme s flux du produit : Investissement du capital initial (-) + coupons versés aux trimestres 1 à 24 (24 x = 42,60%) + valeur du remboursement à échéance () = +42,60%. Soit un Taux Renment Annuel brut 7,29%. Cas médian : Un Évènement Crédit est survenu au 4 ème trimestre sur une Entité Référence Lancement - trimestriel conditionnel Exemple : le taux recouvrement l Entité Référence ayant subi un Évènement Crédit est 50%. Le remboursement du capital à l échéance est calculé comme suit : (33,33% x 2) + (33,33% x 50%) = 83,325% 84,508% t1 t2 t3 t4 tn t21 t22 t23 t24 Année 1 années n Année 6 Évènement crédit 83,325% Échéance L investisseur reçoit 1 : Des coupons trimestriels aux trimestres 1, 2 et 3. Des coupons trimestriels aux trimestres 4 à 24. Au total, l investisseur aura reçu 30,168% coupons. A l échéance, l investisseur reçoit 1 83,325% son capital investi. Somme s flux du produit : Investissement du capital initial (-) + coupons versés aux trimestres 1, 2 et 3 (3 x 1,775) + coupons versés aux trimestres 4 à 24 (21 x ) + valeur du remboursement à échéance (83,325%) = +13,493%. Soit un Taux Renment Annuel brut 2,48%. Cas défavorable : Plusieurs Evènements Crédit survenus en cours vie Lancement - 0,592% trimestriel conditionnel 0,592% 0,592% Aucun Aucun t1 t2 t3 t4 tn t21 t22 t23 t24 Année 1 années n Année 6 Évènement crédit Exemple : les taux recouvrement s Entités ayant subi un Evénement Crédit sont 30%, 40 % et 50%. Le remboursement du capital à l échéance est calculé comme suit : (33,33% x 30%) + (33,33% x 40%) + (33,33% x 50%) = 40% 40% L investisseur reçoit 1 : Des coupons trimestriels aux trimestres 1, 2. Un coupon trimestriel au trimestre 3. Un coupon trimestriel 0,592% aux trimestres 4 à 21. Suite au rnier Évènement Crédit au trimestre 21, l investisseur ne reçoit 1 plus coupon à partir du trimestre 22. A l échéance, l investisseur reçoit 1 40% son capital initial du fait s 3 Événements Crédit. Somme s flux du produit : Investissement du capital initial (-) + somme s coupons versés en années (2 x x 0,592% = 15,389%) + valeur du remboursement à échéance (40%) = - 44,611%. Soit un Taux Renment Annuel brut -10,83%. L investisseur subit une perte en capital. 1 Hors fiscalité applicable et / ou frais liés au cadre d investissement ² Sauf faillite ou défaut paiement ING Bank 4

4 ZOOM SUR LES 3 ENTREPRISES DU PANIER RALLYE S.A. (non noté) Avec un chiffre d affaires 29,780 Milliards Rallye S.A. est une société holding spécialisée dans la distribution. Son activité s organise essentiellement autour ux pôles : la gran distribution et la distribution d articles sport. Le groupe est l actionnaire majoritaire Casino et Go Sport. Le Groupe Rallye S.A. gère également un portefeuille d investissements financiers sous forme participations directes ou via s fonds spécialisés et d autre part programmes immobiliers directs. Le Groupe Rallye S.A. ne dispose pas notation. Pour plus d informations : PEUGEOT S.A (Notation S&P BB+, Moody s Baa3, Fitch BB+)* Avec un chiffre d affaire s élevant à 56,061 Milliards et un résultat net 1,256 Milliards pour l année 2010, l'entreprise Peugeot appartient aujourd'hui au groupe PSA Peugeot Citroën, 2 ème constructeur automobile européen. Son activité se divise entre quatre pôles principaux : - véhicules particuliers et utilitaires légers vendus, - vente d'équipements automobiles avec les blocs avant (numéro 1 européen), systèmes d'échappement (numéro 2 mondial), sièges automobiles (numéro 2 européen et numéro 3 mondial), - prestations financement s ventes, - prestations transport et services logistiques, - autres (0,2%) : notamment production et vente motocycles. Pour plus d informations : GROHE Holding GMBH (Notation S&P B-, Moody s B2)* Société alleman, créée en 1936, GROHE est le fabricant le plus important en Europe et lear dans le mon en ce qui concerne les produits sanitaires. GROHE est positionné sur un segment haut gamme en matière qualité, fonctionnalités et sign. Avec son siège à Hemer et son centre opérationnel à Düsseldorf, la société emploie actuellement 5400 personnes dans le mon dont 2400 en Allemagne. GROHE dispose six sites production (Allemagne (3), Portugal, Thailan, Canada). Grâce à son implantation dans 130 pays, 82% son activité est générée à l export. Son chiffre d affaires 2010 s élève à 980 millions d euros pour un EBITDA 200 millions d euros (+29%). Pour plus d information : * Source s notations s entreprises : Bloomberg au 13 février L exactitu, l exhaustivité ou la pertinence l information provenant sources externes n est pas garantie, bien qu elle ait été obtenue auprès sources jugées fiables. ING Bank n assume aucune responsabilité à cet égard. Les éléments du présent document relatifs aux données du marchés sont fournis sur la base données constatées à un moment précis et qui sont susceptibles varier. 3

5 PRINCIPALES CARACTERISTIQUES FINANCIERES Type Titre créance non garanti en capital Emetteur ING Bank (Standard & Poors A+ ; Moody s Aa3 ; Fitch A+) Agent calcul ING Bank Date d émission 30 avril 2012 Date d échéance 30 avril 2018 Devise EUR Entités Référence Rallye S.A., Peugeot S.A. et Grohe Holding GMBH Prix d émission 99,53% la Valeur Nominale Echéancier monétaire Pério Commercialisation Garantie en capital à l échéance Le prix d émission évoluera au taux annuel 1% entre le 9 février 2012 et le 30 avril 2012 pour atteindre 99,75% le 30 avril Du 9 février 2012 au 25 avril Une fois le montant l enveloppe initiale atteint, la commercialisation «CLN Triplan 7,10» peut cesser à tout moment sans préavis avant le 25 avril Non trimestriel conditionnel PRINCIPALES CARACTERISTIQUES FINANCIERES 7,10% par an ( par trimestre) calculé sur la base la valeur nominale. Paiement conditionnel au 30 janvier, 30 avril, 30 juillet, 30 octobre chaque année à partir du 30 juillet 2012 jusqu à la Date d Échéance Prévue. Le valeur du coupon diminuera 2,37% par an après la survenance chaque Évènement Crédit. Les 3 événements ci-ssous peuvent constituer un Évènement Crédit sur les Entités Référence : Évènements Crédit Standard ISDA 2003 (Faillite, Défaut paiement, Restructuration) Les définitions à droite sont purement indicatives. Veuillez vous référer aux définitions exhaustives sur le site officiel l ISDA Faillite l Entité Référence : c est-à-dire tout document, déclaration, action ou décision administratifs confirmant que l Entité Référence ne peut plus faire face à ses obligations (vient insolvable, est incapable payer ses ttes à leur échéance...) ou voit ses organes compétents se réunir en vue se prononcer sur une résolution relative à la dissolution (sauf par voie fusion), la liquidation, ou le dépôt bilan l Entité Référence. Défaut Paiement : inexécution par l Entité Référence, à la date d exigibilité et au lieu paiement prévu, d une obligation paiement exigible au titre d une ou plusieurs Obligations l Entité Référence, après l expiration tout Délai Grâce applicable ou réputé s appliquer suite à la réalisation s conditions dont peut dépendre le commencement dudit Délai grâce, portant sur un montant égal ou supérieur à USD. Restructuration : toute réduction du taux ou du montant s intérêts payables ou à courir initialement prévus, réduction du coupon ou du montant en principal dû à échéance, tout report d échéance d un remboursement d intérêts et/ou principal, tout changement dans le rang priorité d une obligation ou tout changement vis ou composition tout remboursement d intérêts ou principal, portant sur un montant égal ou supérieur au Seuil Défaut. Ne constitue pas une restructuration, la survenance ou l annonce l un s Evénements décrits ci-ssus ou un accord portant sur un tel Evénement, lorsqu il ne résulte pas directement ou indirectement d une augmentation du risque crédit sur une Entité Référence ou d une détérioration sa situation financière. Éligibilité Cotation Co ISIN Commission distribution Marché secondaire Contrats d assurance vie et comptes-titres Bourse du Luxembourg XS ING paiera aux distributeurs une rémunération annuelle maximum équivalente à 1,25% du montant nominal s Titres créance effectivement placé (calculée sur la base la durée totale du Titre créance). Veuillez contacter le distributeur pour plus précisions. Liquidité quotidienne (fourchette achat/vente maximale 1%) dans s conditions normales marché. D ici à l échéance, la valeur «CLN Triplan.» évoluera en fonction la courbe s spreads du crédit, s taux d intérêts, la corrélation entre les Entités Référence et les risques défaut. Valeur Nominale 1000 EUR Taille minimum souscription au primaire EUR Taille minimum souscription au secondaire EUR Co EUSIPA 1299 Offre au public Commercialisation dans le cadre d un placement privé uniquement 5

6 AVERTISSEMENTS Les investisseurs doivent procér, avant tout investissement, à leur propre analyse en se rapprochant le cas échéant leurs propres conseils. ING et Equitim ne peuvent être tenus responsables s conséquences notamment financières résultant l investissement dans ce produit. Cette documentation est à caractère commercial et ne doit être interprétée comme une recommandation souscrire ou comme un conseil ou une recommandation conclure une quelconque opération. Cet instrument s'adresse aux investisseurs qui disposent d'une expérience suffisante pour appréhenr les caractéristiques du produit proposé et qui ont une connaissance suffisante pour évaluer, au regard leur situation financière, les avantages et les risques liés à un investissement dans cet instrument complexe, notamment une familiarisation avec le sous-jacent et les taux d'intérêt, et qui acceptent prendre un risque en capital. Facteurs risque : Les investisseurs doivent se reporter au prospectus et à tout «Final Terms» avant tout investissement dans le produit. ING Bank recomman aux investisseurs lire attentivement la rubrique «facteurs risques» du prospectus du produit. Risque crédit : En acquérant ce produit, l investisseur prend un risque crédit sur l émetteur et sur son garant éventuel. Dans le cas spécifique d un dérivé crédit ou d un titre sur événement crédit, les investisseurs prennent également un risque crédit sur la (ou les) entité(s) référence visée(s) dans ce produit. Risque marché : Le produit peut connaître à tout moment d importantes fluctuations cours, pouvant aboutir dans certains cas à la perte totale du montant investi. Risque liquidité : Certaines conditions exceptionnelles marché peuvent avoir un effet défavorable sur la liquidité du produit, voire même rendre le produit totalement illiqui. Ajustement ou substitution - remboursement anticipé du produit : ING Bank se réserve la possibilité procér à s ajustements ou substitutions, voire rembourser par anticipation le produit, notamment en cas d événements affectant le(s) sous-jacent(s). Le remboursement anticipé du produit peut entraîner une perte totale ou partielle du montant investi. Restrictions générales vente : Il appartient à chaque investisseur s assurer qu il est autorisé à souscrire ou à investir dans ce produit. Information relative aux commissions, rémunérations payées aux tiers ou perçues s tiers : Si, conformément à la législation et la réglementation applicables, une personne (la «Personne Intéressée») est tenue d informer les investisseurs potentiels du produit toute rémunération ou commission que ING Bank paye à ou reçoit cette Personne Intéressée, cette rnière sera seule responsable du respect s obligations légales et réglementaires en la matière. Caractère promotionnel ce document : Le présent document est un document à caractère promotionnel. Garantie par ING Bank ou par un tiers : Le produit bénéficie d une garantie ING Bank (ci-ssous le «Garant»). Le paiement à la date convenue toute somme due par le débiteur principal au titre du produit est garanti par le Garant, selon les termes et conditions prévus par un acte garantie disponible auprès ING Bank sur simple man. En conséquence, l investisseur supporte un risque crédit sur le Garant. Pas protection du capital : Le produit ne comporte pas protection du capital. La valeur remboursement du produit peut être inférieure au montant l investissement initial. Dans le pire s scénarii, les investisseurs peuvent perdre jusqu à la totalité leur investissement. Rachat par ING Bank ou dénouement anticipé du produit : ING Bank s est expressément engagée à racheter, dénouer ou proposer s prix pour le produit en cours vie ce rnier. L exécution cet engagement dépendra (i) s conditions générales marché et (ii) s conditions liquidité du (ou s) instrument(s) sous- jacent(s) et, le cas échéant, s autres opérations couverture conclues. Le prix du produit (en particulier la fourchette prix achat/vente que ING Bank peut proposer, à tout moment, pour le rachat ou le dénouement du produit) tiendra compte notamment s coûts couverture et/ou débouclement la position ING Bank liés à ce rachat. ING Bank et/ou ses filiales ne sont aucunement responsables telles conséquences et leur impact sur les transactions liées au produit ou sur tout investissement dans le produit. Restrictions permanentes vente aux Etats-Unis d Amérique : LES TITRES DECRITS AUX PRESENTES QUI SONT DESIGNES COMME DES TITRES AVEC RESTRICTION PERMANENTE NE PEUVENT A AUCUN MOMENT, ETRE LA PROPRIETE LEGALE OU EFFECTIVE D UNE «U.S. PERSON» (AU SENS DEFINI DANS LA REGULATION S) ET PAR VOIE DE CONSEQUENCE, SONT OFFERTS ET VENDUS HORS DES ETATSUNIS A DES PERSONNES QUI NE SONT PAS DES RESSORTISSANTS DES ETATS-UNIS, SUR LE FONDEMENT DE LA REGULATIONS. Pas d offre publique en France : Le produit ne peut faire l objet d une offre au public (ou démarchage) en France. Par conséquent, le produit ne fera pas l objet d un prospectus soumis au visa l Autorité s Marchés Financiers. Les personnes ou entités mentionnées à l article L II 2 du co monétaire et financier ne pourront souscrire à ce produit en France que pour compte propre dans les conditions fixées par les articles D , D , D , D et D du co monétaire et financier; l offre ou la vente, directe ou indirecte, dans le public en France ces titres ne pourra être réalisée que dans les conditions prévues aux articles L , L , L et L à L du co monétaire et financier. Pour toute question : 121 Rue d Aguesseau Boulogne Billancourt Tel :

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