PROFIL FINANCIER. M. ALBERT AUGER Mme CLAIRE TREMBLAY AUGER CONSEILLER ( ÈRE ) : NANCY MARTIN A.V.C.

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1 PROFIL FINANCIER M. ALBERT AUGER Mme CLAIRE TREMBLAY AUGER CONSEILLER ( ÈRE ) : NANCY MARTIN A.V.C. DATE: 21/06/2007

2 1 - RENSEIGNEMENTS PERSONNELS AU 21/06/2007 PRÉNOM...: ALBERT NOM...: AUGER DATE DE NAISSANCE...: 21/08/ ANS NUMÉRO ASSURANCE SOCIAL...: ADRESSE...: 795, AVE PRINCIPALE VILLE...: MAGOG Depuis: 30/07/1992 PROVINCE, PAYS... : QC, CANADA CODE POSTAL...: H0H 0H0 TÉLÉPHONE RÉSIDENCE... : TÉLÉPHONE CELLULAIRE... : TÉLÉCOPIEUR... : OCCUPATION... : DIRECTEUR DE PRODUCTION Depuis: 17/12/1989 EMPLOYEUR... : C.S.P.O. ADRESSE... : 55, RUE KING VILLE... : WATERVILLE PROVINCE, PAYS... : QC, CANADA CODE POSTAL... : J8H 9K9 TÉLÉPHONE BUREAU...: # 12 FUMEUR [O/N]...: NON PERMIS DE CONDUIRE...: A CONJOINT PRENOM...: CLAIRE NOM...: TREMBLAY AUGER DATE DE NAISSANCE...: 16/10/ ANS NUMÉRO ASSURANCE SOCIAL... : OCCUPATION...: COMMIS COMPTABLE Depuis: 15/04/1987 EMPLOYEUR...: O.P.S.C. ADRESSE...: 190, AVE COLLEGE VILLE...: MAGOG PROVINCE, PAYS...: QC, CANADA CODE POSTAL...: J8T 6Y5 TÉLÉPHONE BUREAU...: # 21 FUMEUR [O/N]...: OUI PERMIS DE CONDUIRE...: T ENFANT (S) PRENOM NOM SEXE N.A.S. D.D.N. ÂGE ALEX AUGER HOMME /01/ ANNE AUGER FEMME /02/ CAROLE AUGER FEMME /04/ BENOIT AUGER HOMME /03/ DAVID AUGER HOMME /05/ LUC ANTOINE AUGER HOMME /04/ PERSONNES À CHARGE DEPUIS PRENOM NOM LIEN D.D.N. ÂGE 15/01/2001 LUC AUGER PÈRE 31/01/ /01/2001 MAMIE AUGER MÈRE 17/07/

3 2 - SITUATION LÉGALE AU 21/06/2007 ALBERT CLAIRE ÉTAT CIVIL...: MARIÉ(E) MARIÉ(E) - DEPUIS...: 12/06/ /06/1985 MARIAGE - DATE...: 12/06/ /06/ LIEU...: SHERBROOKE SHERBROOKE RÉGIME MATRIMONIAL...: SÉPARATION DE BIENS SÉPARATION DE BIENS CONTRAT - DATE...: 10/06/ /06/ LIEU...: SHERBROOKE SHERBROOKE NOM DU NOTAIRE...: Me BELLEFEUILLE Me BELLEFEUILLE NUMÉRO DE SES MINUTES...: ENREGISTREMENT - DATE...: 23/06/ /06/ LIEU...: SHERBROOKE SHERBROOKE - NUMÉRO...: DIVORCE - TYPE...: AUCUN AUCUN - DATE...: - JUGEMENT...: MANDAT - TYPE...: AUTHENTIQUE AUTHENTIQUE - DATE...: 7/07/1985 7/07/ PAR...: NOTAIRE NOTAIRE - NOM...: Me BELLEFEUILLE Me BELLEFEUILLE TESTAMENT - TYPE...: AUTHENTIQUE AUTHENTIQUE - DATE...: 7/07/1985 7/07/ PAR...: NOTAIRE NOTAIRE - NOM...: Me BELLEFEUILLE Me BELLEFEUILLE 3

4 3 - SITUATION FINANCIÈRE AU 21/06/2007 Vos actifs, passifs et votre avoir net déterminent votre situation financière actuelle. Le tableau qui suit, dressé à partir des informations que vous avez fournies, permet d'analyser votre situation financière actuelle. ACTIFS ALBERT CLAIRE Disponibilités: Comptes Chèques... : 2, , Comptes d'épargne... : 7, , Obligations... : Obligations d'épargne... : , Comptes à Recevoir... : Autres... : Placements: Dépôts à Terme... : 9, , Actions... : Fonds Mutuels... : , CPG... : 20,00 Régime de Retraite... : 82, , Valeurs de Rachat Police d'assurance-vie Albert... : 32,50 Valeurs de Rachat Police d'assurance-vie Claire... : , Autres Actifs Financiers... : Biens Personnels: Résidence Principale... : 150, , Résidence Secondaire... : Meubles... : , Bijoux... : 12, , Objets de Collection... : Véhicules... : 36, , Équipements de Loisirs... : 18,00 Autres... : Biens Productifs: Immeuble(s) (J.V.M.)...: 425, , Autres Actifs Tangibles... : TOTAL DES ACTIFS : $796, $662,

5 PASSIFS ALBERT CLAIRE Dettes à Court Terme: Comptes Courants... : Marge de Crédit Personnelle... : , Cartes de Crédit... : Emprunts Bancaires... : 6,00 Prêts Personnels... : Prêts pour Placement... : 12, , Impôts Courants à Payer... : Autres... : Dettes à Long Terme: Hypothèque Résidence Principale... : 35, , Autre Hypothèque... : 275, , Marge de Crédit Hypothécaire... : Prêt Auto... : 25, , Autres Prêts... : Autres Éléments de Passif... : TOTAL DES PASSIFS : $353, $195, AVOIR NET : $442, $467, TOTAL : $796, $662,

6 4 - SITUATION FISCALE AU 21/06/2007 L'impôt sur le revenu représente l'une des dépenses les plus importantes de votre budget et il va de votre intérêt d'en payer le moins possible. Les chiffres présentés dans le tableau ci-dessous sont des montants apparaissant dans votre dernier rapport d'impôt fédéral, sauf la section "IMPÔT TOTAL PAYÉ", où on retrouve une combinaison des montants d'impôt fédéral et provincial dont vous nous avez fournis. REVENUS 2006 ALBERT CLAIRE Revenus d'emploi... : 32, , Commissions... : , Dividendes Imposables... : Intérêts / Autres Revenus Placement... : Gains en Capital Imposables... : Revenus d'entreprise... : Autres Revenus... : 1, , TOTAL DES REVENUS... : $35, $40, DÉDUCTIONS: Déduction pour RPA... : , Déduction pour REER... : 2, , Cotisations Syndicales... : Frais de Garde d'enfants... : Pension Alimentaire Payée... : Frais Financiers... : 3, Déductions RPC/RRQ... : Autres Déductions... : TOTAL DES DÉDUCTIONS... : $5, $4, REVENU IMPOSABLE...: $30, $36, CALCUL DE L'IMPÔT: IMPÔT FÉDÉRAL SUR LE REVENU... : 5, , Crédits Personnels... : 1, , Surtaxe Fédérale... : Abattement Remboursable... : Acomptes Provisionnels... : Impôt Fédéral Payé... : 3, , Impôt Provincial Payé... : 4, , IMPÔT TOTAL PAYÉ... : 8, , Taux Effectif d'impôt...: % % Taux Marginal d'impôt...: % % 6

7 5 - PLACEMENTS AU 21/06/2007 ALBERT AUGER Institution Contrat # Placements Taux Montant Transférable Oui / Non Date d'achat Échéance J.V.M. +/- CDN INVESTISSEMENT CPG ,000 NON 20/02/07 20/02/12 20,450 BANQUE ADV CPG 3.5 9,700 NON 15/01/07 15/01/10 9,870 CDN INVESTISSEMENT REER FONDS DISTINCTS 82,600 OUI 17/07/06 17/07/16 93, ,620 $ CLAIRE TREMBLAY AUGER Institution Contrat # Placements Taux Montant Transférable Oui / Non Date d'achat Échéance J.V.M. +/- RTR INVESTISSEMENT AC-1586 ACTIONS FONDS 18,000 OUI 21/03/07 19,500 BANQUE ADV CPG ,000 NON 19/10/06 19/10/09 12,425 CDN INVESTISSEMENT REER FONDS DISTINCTS 88,000 OUI 14/09/06 14/09/16 97,850 CDN INVESTISSEMENT REER CONJOINT FONDS DISTINCTS 20,000 OUI 18/05/05 18/05/15 23, ,750 $ 7

8 6 - ASSURANCES PERSONNELLES AU 21/06/2007 ALBERT AUGER 1) Assurance Vie Personnelle ABC ASSURANCE 21/03/98 TEMPS 20 ANS 250, CLAIRE ABC ASSURANCE 14/04/85 UNIVERSELLE 300,000 1, ,500 CLAIRE 2) Assurance Groupe $550,000 $1, $ $32,500 Héritier CDT GROUPE 15/07/85 COLLECTIF 71, CLAIRE 3) Assurance Hypothèque $71,000 $ $55.20 CPC TRUST 21/07/85 COLLECTIF 70, ) Assurance Salaire $70,000 $ $62.51 CDT GROUPE 15/07/85 COLLECTIF 3, ) Assurance Maladies Graves $3,100 $ $ ) Assurance Soins Longue Durée $0 $0.00 $0.00 $0 $0.00 $0.00 8

9 6 - ASSURANCES PERSONNELLES ( CONJOINT ) AU 21/06/2007 CLAIRE TREMBLAY AUGER 1) Assurance Vie Personnelle ABC ASSURANCE 17/04/85 VIE 20 ANS 250,000 1, ,700 ALBERT 2) Assurance Groupe $250,000 $1, $ $8,700 Héritier 3) Assurance Hypothèque $0 $0.00 $0.00 CPC TRUST 21/07/85 COLLECTIF 70, ) Assurance Salaire $70,000 $ $ ) Assurance Maladies Graves $0 $0.00 $0.00 6) Assurance Soins Longue Durée $0 $0.00 $0.00 $0 $0.00 $0.00 9

10 6 - ASSURANCES PERSONNELLES ( ENFANTS ) AU 21/06/2007 ALEX AUGER ABC ASSURANCE 19/01/88 AVENANT 25, PÈRE ATD ASSURANCE 19/01/88 ACCIDENT 8, MÈRE ANNE AUGER $33,000 $ $12.00 $0 ABC ASSURANCE 17/02/90 AVENANT 25, PÈRE ATD ASSURANCE 17/02/90 ACCIDENT 8, MÈRE BENOIT AUGER $33,000 $ $8.00 $0 ABC ASSURANCE 13/03/94 AVENANT 25, PÈRE ATD ASSURANCE 13/03/94 ACCIDENT 8, MÈRE CAROLE AUGER $33,000 $ $12.00 $0 ABC ASSURANCE 14/04/92 AVENANT 25, PÈRE ATD ASSURANCE 14/04/92 ACCIDENT 8, MÈRE DAVID AUGER $33,000 $ $8.00 $0 ABC ASSURANCE 15/05/98 AVENANT 25, PÈRE ATD ASSURANCE 15/05/98 ACCIDENT 8, MÈRE LUC ANTOINE AUGER $33,000 $ $12.00 $0 ABC ASSURANCE 21/04/03 AVENANT 25, PÈRE ATD ASSURANCE 21/04/03 ACCIDENT 8, MÈRE TWP ASSURANCE 21/04/03 VIE 10 ANS 250,000 1, MÈRE $283,000 $1, $ $0 10

11 7 - BILAN SUCCESSORAL AU 21/06/2007 ACTIFS ALBERT CLAIRE Disponibilités: Comptes Chèques... : 2, , Comptes d'épargne... : 7, , Obligations... : Obligations d'épargne... : , Comptes à Recevoir... : Autres... : Placements: Dépôts à Terme... : 9, , Actions... : Fonds Mutuels... : , CPG... : 20,00 Régime de Retraite... : 82, , Valeurs de Rachat Police d'assurance-vie Albert... : 32,50 Autres Actifs Financiers... : Biens Personnels: Résidence Principale... : 150, , Résidence Secondaire... : Meubles... : , Bijoux... : 12, , Objets de Collection... : Véhicules... : 36, , Équipements de Loisirs... : 18,00 Autres... : Biens Productifs: Immeuble(s) (J.V.M.)...: 425, , Autres Actifs Tangibles... : Assurance Vie... : 550, , Assurance Groupe... : 71,00 Assurance Hypothèque... : 70, , Prestation de Décès (R.R.Q.)...: 2, , TOTAL DES ACTIFS : $1,489, $976,

12 PASSIFS ALBERT CLAIRE Dettes à Court Terme: Comptes Courants... : Marge de Crédit Personnelle... : , Cartes de Crédit... : Emprunts Bancaires... : 6,00 Prêts Personnels... : Prêts pour Placement... : 12, , Impôts Courants à Payer... : Autres... : Dettes à Long Terme: Hypothèque Résidence Principale... : 35, , Autre Hypothèque... : 275, , Marge de Crédit Hypothécaire... : Prêt Auto... : 25, , Autres Prêts... : Autres Éléments de Passif... : Dernières Dépenses... : 12, , TOTAL DES PASSIFS : $366, $208, AVOIR NET : $1,123, $768, TOTAL : $1,489, $976, PASSIF ÉVENTUEL (Impôt Latent) : $66, $32,

13 8 - VUE D'ENSEMBLE DE VOS BESOINS D'ARGENT ET DE REVENUS AU 21/06/2007 ALBERT CLAIRE Revenu mensuel nécessaire à être remplacé...: 3, , Revenu mensuel que procure la rente du conjoint survivant...: Revenu mensuel que procurent les régimes gouvernementaux...: Le revenu mensuel que procure capital de l'argent comptant et les biens produisant un revenu. (sauf: résidence, meubles, REER, RPA.)...: 1, Différence à combler... : $(131.30) $1, EN RÉSUMÉ: Le capital requis pour combler votre revenu manquant et celui de votre conjoint(e) est...: (42,016.00) 366, (hypothèse du taux de placement à 3.75 % moyen selon les taux en vigueur du marché bancaire en date de ce profil financier) 13

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