Paquet CRD IV. 4 e Conférence Annuelle. Liquidité, reporting, stress tests, nouveaux business models 10 témoignages opérationnels post-bâle III

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1 1 er bilan après l adoption de la Directive et du Règlement Capital Requirements 4 e Conférence Annuelle Liquidité, reporting, stress tests, nouveaux business models 10 témoignages opérationnels post-bâle III En partenariat avec :

2 Pourquoi participer? Madame, Monsieur, Après plusieurs années de préparation, tout s accélère pour les banques et établissements financiers soumis à Bâle III! Adoptés le 17 juillet 2013 et applicables dès le 1 er janvier 2014, le règlement et la directive Capital Requirements IV défient les business models traditionnels du secteur bancaire, en mettant un accent particulier sur la liquidité de leurs actifs. Ce «paquet» vous oblige en effet à réorganiser la communication avec les autorités, à adapter votre gestion actif / passif, et, plus que jamais, à concilier conformité et attractivité auprès des investisseurs. Avec le rôle élargi de la BCE 1, le renforcement des sanctions de l ACPR 2, le Single Rulebook de l ABE 3, les stress tests, l «Asset quality review», ou encore le projet d Union bancaire les exigences deviennent plus complexes. Comment assurer une mise en œuvre sereine et naviguer parmi toutes ces contraintes? Quelles sont les innovations financières encore possibles post-bâle III? A l aube de la première échéance concrète de reporting du 31 mars 2014, Dii vous propose une journée d échanges avec les établissements financiers français et internationaux lors de la : 4 e Conférence Annuelle Le 6 février 2014, à Paris Les + de cette conférence inédite : La présence de l Autorité Bancaire Européenne et de la Banque Centrale Européenne Les facteurs clés de succès de vos homologues, qu ils soient pionniers ou encore en phase de mise en conformité Un cas concret de refonte organisationnelle d un groupe bancaire international Un zoom sur les impacts des ratios de solvabilité, ratio de levier, LCR 4 et NSFR 5 En me réjouissant de vous accueillir, je vous prie de bien vouloir agréer, Madame, Monsieur, mes salutations distinguées. Delphine Selman-Berthon Chef de Projet Editorial

3 Le Panel des Orateurs Jean-Louis Bancel Président Groupe Crédit Coopératif Michael Beraha Directeur Général Adjoint BANK OF NEW YORK MELLON Antoine Bourdais Directeur du Pôle Banque et Assurance INVOKE Mory Doré Head of Financial Risk Department caisse d épargne LOIRE DRÔME ARDECHE Adel Harzi Head of Capital Management DCL DEXIA Dominique Garabiol Conseiller de la Direction Générale Banque Commerciale et Assurance BPCE Philippe Moutot Conseiller Principal à la Direction Générale Economique BANQUE CENTRALE EUROPEENNE Hedwige Nuyens Aline Barroussel Delphine Reymondon Head of Group Prudential Affairs Senior Advisor Group Prudential Affairs Head of Capital and ALM Unit BNP PARIBAS AUTORITE BANCAIRE EUROPEENNE Charles-Henri Terlinden Chief Risk Officer ING BANQUE FRANCE

4 Qui participe? Banques Etablissements financiers Etablissements de Crédit Cabinets de Conseil SSII Cabinets d avocats n Directeurs Financiers n Directeurs Risques n Directeurs Reporting Réglementaire n Directeurs Généraux n Directeurs Capital Management n Directeurs ALM/Gestion Actif-Passif n Directeurs Trésorerie n Responsables Bâle III n Directeur Audit n Directeurs Contrôles n Directeurs Liquidity Management n Directeurs Credit Risk n Directeurs Stratégie et Développement n Directeurs Juridiques n Directeur Affaires Règlementaires n Directeurs Politique Prudentielle n Directeurs Affaires Publiques n Directeurs Systèmes d Information n Directeurs Comptables Présentation de notre partenaire Invoke édite des progiciels dédiés au traitement de l information financière, fiscale et réglementaire. Acteur international de référence en matière de reporting au format XBRL et spécialisé dans le reporting réglementaire depuis de nombreuses années, Invoke fournit des solutions dernière génération aux régulateurs internationaux (ACPR 2, Deutsche Bundesbank,...) au secteur bancaire pour répondre aux exigences réglementaires locales et européennes (Crédit Agricole, BPCE, Dexia, Danske Bank,...) et au secteur de l assurance dans le cadre du Pilier 3 de la directive Solvabilité 2. Invoke est membre fondateur de l association XBRL France et membre direct d XBRL International. Invoke compte aujourd hui parmi ses clients plus de groupes et régulateurs et poursuit son développement à l international. Contact : Julie Aufort, Direction Commerciale France Tél. : jaufort@invoke.fr Vous souhaitez devenir partenaire? Contactez Laure Thomas au : +33 (0) ou par à l adresse : laure.thomas@development-institute.com

5 Agenda de la journée 8h30 Accueil des participants 9h00 Allocution d ouverture par le Président de séance Etat des lieux de la transposition de Bâle III dans le cadre du, et son articulation avec la loi bancaire française Charles-Henri Terlinden, Chief Risk Officer ING BanQUE France 9h20 Qu attendre du nouveau visage de la supervision bancaire et financière en Europe en 2014? Focus sur le rôle élargi de la BCE 1 Se dirige-t-on vers une véritable «Union bancaire»? Après Bâle III, la CRD IV et l Union bancaire, quelles conséquences concrètes sur l économie et sur le métier de banquier en Europe? Philippe Moutot, Conseiller Principal à la Direction Générale Economique BANQUE CENTRALE EUROPEENNE 10h00 Face aux évolutions perpétuelles de la réglementation, retour sur une organisation qui assure la mise en œuvre efficace de Bâle III, en ligne avec le business model de la banque Direction Financière, Risques, Métiers mais aussi ACPR 2, CE 6 : ce qu il faut faire et ce qu il faut éviter devant la multitude d acteurs Hedwige Nuyens, Head of Group Prudential Affairs, BNP PARIBAS Aline Barroussel, Senior Adviser Group Prudential Affairs, BNP PARIBAS 10h40 11h10 Pause / Networking Zoom sur les stratégies et choix qu imposent les contraintes du, face aux nouveaux ratios de solvabilité, ratio de levier, LCR 4 et NSFR 5 Comment optimiser sa rentabilité : le point sur la nécessaire évolution des business models et l optimisation du pilotage bancaire Adel Harzi, Head of Capital Management DCL 7 DEXIA 11h50 Répondre aux défis et saisir les opportunités du nouveau reporting prudentiel européen à l aube de la 1 ère échéance du 31 mars 2014 La nécessité de réorganiser la communication avec les autorités Cas concret de refonte organisationnelle au sein d un groupe bancaire international Antoine Bourdais, Directeur du Pôle Banque et Assurance INVOKE

6 12h30 14h00 14h40 15h20 16h00 16h20 17h00 17h45 Déjeuner Du Single Rulebook aux standards techniques*, le rôle et les travaux de l ABE 3 pour l implémentation du dans les états membres Delphine Reymondon, Head of Capital and ALM 8 Unit AUTORITE BANCAIRE EUROPEENNE Bonnes pratiques pour anticiper les stress-tests et l «Asset quality review» recommandé par l ABE 3 pour 2014 et y survivre Témoignage de la plus robuste des «Systematically Important Financial Institutions» aux USA en 2013 Michael Beraha, Directeur Général Adjoint BANK OF NEW YORK MELLON Comment une caisse régionale gère les impacts financiers et commerciaux des nouveaux ratios de liquidité Comment revenir à des financements long-termes après Bâle III? Mory Doré, Head of Financial Risks Department CAISSE D EPARGNE LOIRE DRÔME ARDECHE Pause / Networking Outils, ratios, reportings Jusqu où investir pour la mise en conformité des succursales à Bâle III? Entre maison-mère et entités locales, qui est responsable de quoi? Charles-Henri Terlinden, Chief Risk Officer ING BANQUE FRANCE Allocution de clôture Quelles innovations financières pour préserver les marges et satisfaire les investisseurs sous les contraintes Bâle III? Regards croisés sur le modèle économique et l adaptation des instruments pour les rendre plus attractifs Dominique Garabiol, Conseiller de la Direction Générale, Banque Commerciale et Assurance, BPCE Jean-Louis Bancel, Président Groupe Crédit Coopératif Fin de la conférence *: Binding Technical Standards 1. BCE : Banque Centrale Européenne 2. ACPR : Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution 3. ABE : Autorité Bancaire Européenne 4. LCR : Liquidity Coverage Ratio 5. NSFR : Net Stable Funding Ratio 6. CE : Commission Européenne 7. DCL : Dexia Crédit Local 8. ALM : Asset Liability Management Dii 2013

7 Bulletin d inscription 4 e Conférence Annuelle Le 6 février 2014 Salons Etoile Wagram, 16 avenue de Wagram, Paris Gagnez du temps en vous inscrivant sur notre site Internet et créez votre compte membre Réf. web : BRA1402 Renvoyez-nous le bulletin suivant, accompagné de votre règlement par fax au +33 (0) par courrier : Dii boulevard Haussmann Paris - Tél : +33 (0) ou par service-clients@development-institute.com Le numéro de déclaration d existence de Dii est le : Les programmes de formations Dii sont éligibles au Droit Individuel à la Formation (DIF). Inscrivez-vous à plusieurs, en photocopiant ce bulletin d inscription Règlement et CGV A. Coordonnées du participant : Nom : Prénom : Fonction : Tél : Fax : B. Dossier d inscription suivi par : Nom : Prénom : Fonction : Tél : Fax : Règlement Les frais d inscription doivent impérativement être réglés avant la manifestation : par chèque à l ordre de Development Institute International en portant la mention BRA1402 au dos du chèque et le nom du participant par virement à notre banque : BNP, compte N /92 libellé au nom de Development Institute International avec la mention BRA1402 et le nom du participant par virement international SWIFT à notre banque : BNP AFRPPPCE, IBAN : FR /92 libellé au nom de Development Institute International avec la mention BRA1402 et le nom du participant C. Informations sur la société : Société : Adresse : Code Postal : Ville : N TVA intracommunautaire (obligatoire) : Adresse de facturation (si différente) : D. Tarifs : cochez ci-dessous les cases de votre choix r Oui, j accepte les CGV et m inscris à la 4 e Conférence Annuelle, le 6 février 2014 (code BRA1402) r Je joins mon règlement d un montant de : TTC Dès réception de votre inscription, une facture tenant lieu de convention de formation simplifiée, vous sera adressée. Les frais d inscription comprennent l accès au séminaire, la documentation, les pauses et les déjeuners. Les organisateurs se réservent le droit de modifier le programme et de changer le lieu du séminaire si les circonstances les y obligent. Protection des données Conformément à l article 27 de la loi n du 6 janvier 1978 vous avez un droit d accès aux données vous concernant. Sauf opposition de votre part, vos coordonnées pourront être cédées à des sociétés extérieures. 1. CGV : consultables au dos de la brochure. TARIFS * 300 HT de réduction pour tout règlement avant le 06/12/ HT de réduction pour tout règlement avant le 23/01/2014 Plein Tarif pour tout règlement après le 23/01/2014 *tarifs tenant compte de la réduction o 995 HT/ 1190,02 TTC o 1095 HT/ 1309,62 TTC o 1295 HT/ 1548,82 TTC Date : / / Signature & cachet de l entreprise :

8 En un clin d œil 4 e Conférence Annuelle Date : Lieu : Métro : Parking : le 6 février 2014 Salons Etoile Wagram 16 avenue de Wagram Paris Charles de Gaulle Etoile Wagram 1. Règlement Attention votre règlement doit impérativement nous parvenir avant la conférence Adressez-nous le coupon d inscription ci-joint, dûment rempli et signé, par fax au +33 (0) ou par courrier à Development Institute International, 164, boulevard Haussmann, Paris, accompagné de votre règlement (+TVA 19,60%) : par chèque à l ordre de Development Institute International en portant la mention BRA1402 au dos du chèque et le nom du participant par virement à notre banque : BNP PARIBAS, compte N / 92 libellé au nom de Development Institute International avec la mention BRA1402 et le nom du participant par virement international SWIFT à notre banque : BNP AFRPPPCE, IBAN : FR / 92 libellé au nom de Development Institute International avec la mention BRA1402 et le nom du participant Dès réception de votre inscription, une facture tenant lieu de convention de formation simplifiée, vous sera adressée Les frais d inscription comprennent l accès au séminaire, la documentation, les pauses et les déjeuners. Les organisateurs se réservent le droit de modifier le programme et de changer le lieu du séminaire si les circonstances les y obligent. Conditions d annulation et de remplacement Toute annulation doit nous être communiquée par écrit Pour toute annulation plus de 30 jours avant la formation, vous pouvez bénéficier d un report sans frais sur une session de votre choix sur l année Pour toute annulation 30 à 15 jours avant le séminaire les frais seront de 305 E h.t. Pour toute annulation à moins de 15 jours, les frais de participation seront dus en totalité. Dans ce cas le participant peut se faire remplacer par une autre personne appartenant à l entreprise. Merci de nous notifier le nom du remplaçant par écrit Protection des données Les informations recueillies font l objet d un traitement informatique destiné à valider votre participation et votre inscription à notre événement. Le destinataire des données est : Development institute international. Conformément à la loi «informatique et libertés» du 6 janvier 1978 modifiée en 2004, vous bénéficiez d un droit d accès et de rectification aux informations qui vous concernent, que vous pouvez exercer en vous adressant au Service Clients à l adresse suivante : service-clients@ development-institute.com. Vous pouvez également, pour des motifs légitimes, vous opposer au traitement des données vous concernant. Vos coordonnées ont changé? Signalez-nous toute modification par fax au +33 (0) Devenez Partenaire de notre 4 e Conférence Annuelle Nous vous offrons l opportunité de présenter vos produits, votre analyse ou votre expertise sous forme de stands, de salons privatifs ou d interventions classiques. Pour connaître l ensemble de nos «packages», contactez notre Service Sponsoring et Partenariats au +33 (0) manières faciles pour vous inscrire Réf. web : BRA1402 Par Internet Inscrivez-vous sans attendre sur notre site Internet Par Téléphone Un conseiller clientèle vous guidera dans vos démarches au + 33 (0) Ou renvoyez-nous le bulletin ci-joint signé et cacheté : Par service-clients@development-institute.com Par Fax + 33 (0) Par Courrier Development institute international 164 Bd Haussmann Paris NB : Les frais d inscription doivent être réglés en intégralité avant l événement Scan pour inscription