AG2R LA MONDIALE, Investisseur. par conviction

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1 , Investisseur Responsable par conviction

2 L ISR, LE CONTRAIRE D UN FEU DE PAILLE L ISR CHEZ : une conviction ISR : Investissement Socialement Responsable CIES : Comité Intersyndical de l Epargne Salariale Un marché en pleine expansion : 115 milliards d euros en avril 12 L enquête annuelle de Novethic évalue le «poids» de l ISR dans notre pays à près de 115 milliards d euros, soit une augmentation de 69% par rapport à 10. Cette croissance est néanmoins assez nettement différenciée selon les vecteurs (gestion collective, gestion dédiée) et les marchés (particuliers, institutionnels). La gestion collective ISR enregistre une hausse de % pour un encours à fin 11 de 64,3 milliards d euros. Cette dynamique permet à la gestion collective ISR de dépasser pour la première fois la barre des 5% du marché avec 6% des encours des fonds de droit français. Si c est sur le compartiment monétaire que le poids de l ISR est le plus significatif (près de 11%), les fonds actions avec plus de 7% ne sont pas en reste. La gestion ISR dédiée représente quant à elle 51 milliards d euros en hausse de 81% par rapport à 10 ; une hausse qui s explique par la mise en place de mandats ISR par quelques assureurs de la place. Si les investisseurs institutionnels restent majoritaires, avec % des encours ISR, les particuliers développent un intérêt marqué pour l ISR. L épargne salariale confirme en 11 son statut de vecteur de diffusion de l ISR. Le rôle majeur du CIES La poursuite de cette dynamique est à mettre au crédit de l engagement du CIES, le Comité Intersyndical de l Epargne Salariale, et de l action de terrain de ses membres. Les 16 gammes labellisées par le CIES recouvraient début 11 plus de 1,5 million de salariés employés par plus de entreprises et représentaient un encours supérieur à 8 milliards d euros. Zoom sur Agicam, une Société de gestion de portefeuille du groupe. Agicam assure la gestion sous mandat de portefeuilles de valeurs mobilières pour le compte d institutions du Groupe et gère une gamme complète de FCP ainsi que les supports financiers de l offre d épargne salariale du groupe. Agicam bénéficie d une expertise de plus de ans en matière de gestion d actifs. Fin 11, elle gère 10 milliards d euros d encours. Engagé dans une démarche globale de développement durable, conduit depuis plus de dix ans une politique de responsabilisation de ses investissements. Un choix en accord avec ses valeurs qui vise à concilier performance, mission sociale et rentabilité. Mais cette démarche va au-delà de la simple déclinaison financière de la politique et des engagements liés à sa responsabilité sociale et environnementale d une part et de la croissance des «encours responsables» d autre part. se veut ainsi tout autant un acteur de référence de l ISR qu un contributeur majeur à son développement et à sa diffusion. Agicam est ainsi l un des pionniers de l ISR en France avec au-delà d un déploiement méthodique d une démarche de responsabilisation des portefeuilles qui lui sont confiés, la mise en œuvre d initiatives qui témoignent de la densité de son engagement sur cette voie. La croissance des encours ISR d Agicam et l extension à de nouveaux territoires de cette démarche s inscrit en résonance et sympathie avec une dynamique française, européenne et même mondiale. Aujourd hui, c est presque 1,5 milliard d euros qui est géré avec un filtre ISR. est ainsi tant un actionnaire qu un préteur responsable. Dans le domaine de l immobilier, les dernières réalisations du groupe sont emblématiques d une démarche HQE (Haute Qualité Environnementale). est un bâtisseur responsable.

3 ITINÉRAIRE D UN INVESTISSEUR RESPONSABLE Signature de la Charte de la diversité Lancement d Ethis Screening V2 Première semaine de l ISR Création d AG2R LM Multigérants taux ISR Partenariat avec Arkéon 1 Milliard d euros responsables Création d AG2R LM Sélection taux ISR Prix de l investisseur Responsable IPE Awards : obtention d un Gold Award Premiers fonds ISR : Ethis Valeurs, Ethis vitalité, Ethis Sérénité Création des fonds AG2R LM Actions ISR et AG2R LM Solidaire euro ISR, labellisé Finansol Obtention du Label CIES pour la gamme Horizon Solidarité Signature du Pacte Mondial de l ONU Création d AG2R LM obligations ISR Création de la chaire Finance Autrement, avec Euromed Management Création d AG2R LM Sélection ISR 500 Millions d euros responsables Mise en place d une direction RSE Mise en place des nouveaux reportings ISR Trophée d or du magazine Le revenu pour AG2R LM Obligations ISR European Pensions Awards : Prix du gérant de fonds ISR de l année AG2R LM Actions ISR, AG2R LM Obligations ISR et Ethis Valeurs reçoivent le label Novethic pour la 3 année avec la mention «Indicateurs ESG» Produits Initiatives Récompenses Renouvellement du Label CIES pour la gamme Horizon Solidarité devenue, ES LABEL 1,5 Milliard d euros responsables

4 UN ACTEUR ENGAGÉ dans la cité En s engageant dans de nombreuses initiatives, le Groupe, souligne sa volonté d être un acteur majeur de la diffusion des pratiques responsables : Renouvellement des engagements académiques auprès de l Ecole Supérieure de Commerce Euromed Management : fondation et animation d une chaire universitaire «Finance Autrement» Participation active à des groupes de travail de place : Observatoire de Responsabilité Sociétale des Entreprises (ORSE), Association Française des Investisseurs Institutionnels (AF2I) et dans le champ des solidarités actives, au profit d associations œuvrant en faveur du renforcement du lien social et de la solidarité Le groupe soutient les associations et les entreprises solidaires dont il juge l action fondamentale : Ouverture d une nouvelle voie pour la finance «de partage» : partenariat avec la société de Bourse Arkeon Finance pour financer des projets «solidaires» au profit d associations œuvrant pour le renforcement du lien social et de la solidarité intergénérationnelle. La société d investissement de France Active, dont le groupe est un important actionnaire, a financé 196 entreprises solidaires pour un montant de près de 95 millions d euros sur l exercice 10/11. La société de capital risque Solid investit dans des entreprises impliquées dans des projets solidaires et innovants. ESG : Environnement, Social et Gouvernance Contribution au débat d idée à travers le Forum pour l Investissement Responsable (FIR) et l European Sustainable Investment Forum (Eurosif)

5 L ISR CHEZ : du discours à la méthode Univers d analyse Analyse ISR Sélection ISR Analyse financière Portefeuille ISR UN PROCESSUS DE GESTION BEST IN CLASS AVEC ENGAGEMENT Un filtre extra-financier a développé un processus rigoureux et structuré d évaluation des pratiques sociales, environnementales et de gouvernance des entreprises. Ce process permet de sélectionner les acteurs les plus performants sur ces enjeux propres à chaque secteur d activité. Les opportunités financières sont ensuite recherchées au sein de cet univers. Un outil d analyse propriétaire : EthiScreeninG Pierre angulaire du processus d évaluation ESG, EthiScreeninG permet d analyser et d évaluer les performances ESG de plus de 0 émetteurs. Utilisé pour établir la liste des émetteurs éligibles à l actif des fonds ISR, cet outil permet de personnaliser le processus de sélection à travers la pondération de plusieurs dizaines de critères et sous-critères. En combinant ces résultats aux données financières, les gérants de portefeuilles déterminent leur univers d investissement et évaluent la performance ESG de leurs portefeuilles. LA VOIE DU DIALOGUE Le dialogue constitue une dimension cardinale de la démarche responsable du groupe et recouvre un double objectif : améliorer les évaluations sensibiliser les émetteurs aux problématiques ESG Les entreprises interrogées sont sélectionnées de manière collégiale, par l équipe ISR, les gérants et le directoire. encourage ainsi un comportement citoyen et responsable vis-à-vis de l ensemble des parties prenantes : actionnaires, salariés, environnement UNE TRIBUNE D EXPRESSION : L EXERCICE DES DROITS DE VOTE exerce ses droits de vote pour toutes les actions appartenant à un fonds ISR et pour les entreprises dont elle détient plus de 0,5% du capital. La déclinaison de sa politique de vote s articule autour de 4 grands principes : le respect des parties prenantes, l expression de la démocratie actionnariale (1 action = 1 voix), l exigence d une information de qualité, l adaptation de ses critères en fonction de la taille de l entreprise. En 11 a exercé ses droits de vote dans le cadre de plus de 100 assemblées générales. UNE ÉQUIPE, DES PARTENAIRES dispose depuis 10 ans d une équipe ISR intégrée, composée de 3 analystes seniors dédiés à temps plein à l analyse ESG et de 5 gérants. s appuie par ailleurs sur l expertise d acteurs reconnus dans l évaluation et le suivi des pratiques ISR : MSCI Vigeo Proxinvest / ECGS Oekom

6 LE SENS D UNE MULTIGESTION RESPONSABLE LA VOIE DE L INNOVATION La croissance des encours ISR du groupe est le fruit d un déploiement méthodique de sa démarche à l ensemble des classes d actifs et des stratégies. Une multigestion responsable a développé une offre de multigestion responsable et s emploie ainsi à : identifier de nouvelles expertises sélectionner les meilleurs fonds dans leur catégorie privilégier les sociétés de gestion internationales pionnières et innovantes dans le domaine de la gestion ISR acculturer les meilleures pratiques ISR Le déploiement de cette offre s appuie également sur les compétences de 2 partenaires reconnus dans l évaluation et le suivi des pratiques ISR : MERCER France et CEDRUS ASSET MANAGEMENT Le Private Equity ISR a étendu sa démarche à de nouvelles classes d actifs en sélectionnant des fonds de Private Equity porteurs de valeurs ISR et mis en place un filtre ESG.

7 L ISR CHEZ : de la méthode à la mesure UNE OFFRE LABELLISéE SUR 3 TERRITOIRES L épargne solidaire dispose d une offre solidaire autour de fonds dont 5% à 10% de l actif est investi dans le financement de projets caritatifs, humanitaires ou de développement durable. Le FCPE SOLIDAIRE EURO ISR est depuis 03 labellisé par Finansol. L attribution du Label Finansol repose sur le respect de critères de solidarité et de transparence. Il garantit le financement d activités à forte utilité sociale et environnementale et atteste de l engagement de l intermédiaire financier à donner une information fiable sur le placement labellisé et les activités financées. L épargne salariale L offre ISR en épargne salariale du groupe s articule autour d une gamme de 4 fonds labellisée par le Comité Intersyndical de l Epargne Salariale (CIES) en 02, gage d une gestion socialement responsable des actifs. Les valeurs sont sélectionnées à travers l application de critères stricts, tels que la recherche de l intérêt des salariés, la gouvernance au sein des conseils de surveillance des fonds et la mise en place d un comité de suivi. L épargne collective Le Label ISR Novethic garantit à l investisseur, transparence et traçabilité dans ses placements et est basé sur 4 critères : une analyse Environnementale, Sociale et de Gouvernance (ESG) d au moins % du portefeuille un processus de sélection ISR transparent une information régulière sur les caractéristiques ISR des titres la publication de l intégralité de la composition du portefeuille Plus d information sur Les FCP OBLIGATIONS ISR, ACTIONS ISR et ETHIS VALEURS, ont obtenu le Label ISR 12. LE REPORTING, NOUVELLE FRONTIèRE DE L ISR En complément du reporting financier traditionnel, propose un reporting ESG (Environnement, Social et Gouvernance) permettant aux investisseurs d avoir une visibilité sur la responsabilité de leurs placements. Ce reporting ESG met en exergue les impacts environnementaux, sociaux et de gouvernance du 40 portefeuille : Note globale % d actif par évaluation 10 Évaluation par thématique Répartition des valeurs en portefeuille Intensité carbone des entreprises 80 Signature du pacte mondial de l ONU Respect de la liberté d association 100 Rémunération de la performance extra financière des dirigeants 50 Nombre de femmes au Conseil Taux de couverture et de sélectivité Commentaire sur les principales lignes Actualité Novethic a attribué la mention indicateurs ESG à 3 fonds du groupe pour la mesure de la valeur ajoutée extra financière par des indicateurs spécifiques et concrets. Exemple d indicateurs extraits des reportings ISR du groupe La liberté d association Actions ISR Intensité carbone des entreprises 100 Actions 80 ISR Actions ISR Actions ISR Actions ISR Les données ne sont pas disponibles Selon les données disponibles, l entreprise n a pas de politique sur la liberté d association L entreprise n a pas de politique mais est située dans des pays dont la loi protège la liberté d association L entreprise a une politique faible sur la liberté d association L entreprise a une politique adéquate sur la liberté d association L entreprise a une politique forte sur la liberté d association Les données ne sont pas disponibles Les données publiées sont insuffisantes pour déterminer la performance de l entreprise carbone est largement au dessus de la moyenne du secteur carbone est au dessus de la moyenne du secteur carbone est en ligne avec la moyenne du secteur carbone est en dessous de la moyenne du secteur carbone est largement en dessous de la moyenne du secteur

8 UNE DÉMARCHE RECONNUE L OFFRE ISR du groupe Trophée d or 12 du magazine Le Revenu remis au FCP AG2R Obligations ISR pour sa capacité à combiner sécurité, performance et éthique Prix de l investisseur responsable 11 remis au Groupe pour récompenser sa transparence dans le domaine de la gestion ISR Un Gold Award décerné en 11 par le magazine Investment & Pensions Europe (IPE) à Agicam pour sa contribution au développement de l ISR en France et en Europe Prix du gérant de fonds ISR de l année, attribué en 12 par le magazine European Pensions LA GAMME DE FCPE LABELLISÉE PAR LE CIES FCPE monétaire : ES LABEL MONETAIRE FCPE obligations : ES LABEL OBLIGATIONS EURO FCPE diversifié : ES LABEL EQUILIBRE EURO FCPE actions des pays de la zone euro : ES LABEL ACTIONS EURO LA GAMME DE FCP FCP obligations et autres titres de créances libellés en euro : OBLIGATIONS ISR, MULTIGERANTS TAUX ISR, SELECTION TAUX ISR FCP actions des pays de la zone euro : ACTIONS ISR FCP actions internationales : SÉLECTION ISR Pour les FCP : OBLIGATIONS ISR, ACTIONS ISR

9 Avertissement Ce document original est la propriété du groupe. Il ne peut être reproduit, communiqué, cédé ou publié, en totalité ou en partie, sans l autorisation préalable et écrite du Groupe. Il ne saurait toutefois constituer un quelconque engagement contractuel ou précontractuel ou garantie du Groupe AG2R La Mondiale. Il n a pour but de fournir et ne doit pas servir à fournir des conseils d ordre comptable, juridique ou fiscal ou des recommandations d investissement. L ensemble des informations contenues dans ce document peut être amené à changer sans avertissement préalable , boulevard Haussmann Paris cedex 08 Tél. : STUDIO ALM Photos : Le Square (Franck Benausse)

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