Forum des Associations Donner un sens à vos placements : la gestion éthique et solidaire

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1 8080 Forum des Associations Donner un sens à vos placements : la gestion éthique et solidaire 30 octobre 2008 Ecofi Investissements Société de gestion de portefeuille agréée par l AMF sous le numéro GP , rue Notre-Dame des Victoires Paris - Téléphone : Télécopie :

2 Les différentes catégories Les investissements socialement responsables (ISR) Orienter les capitaux vers les projets les plus vertueux par la prise en compte de critères extra-financiers relatifs à l environnement et au social. Les fonds solidaires Accepter un taux de rendement plus faible sur une partie du portefeuille pour aider au développement de projets à forte utilité sociale ou environnementale. Les fonds de partage Donner une partie de ses revenus pour financer des actions reconnues d utilité publique. Les fonds de développement durable Investir en faveur des acteurs oeuvrant dans un sens favorable à l environnement. 2

3 Gamme éthique Fonds ISR Fonds solidaires Fonds de partage Fonds sectoriels de développement durable Ajout d une analyse environnementale sociale et de gouvernance à l analyse financière Investissement d une partie de l actif du fonds dans des organismes solidaires non cotés Don d une partie des revenus ou de la performance à un organisme social Investissement dans des secteurs liés au développement durable à fort potentiel de croissance Logique d influence Logique de don Logique d aide Logique d avenir 3

4 La gestion éthique s inscrit en cohérence avec les valeurs du Groupe Un engagement de long terme illustré par des initiatives pionnières Lancement en 1983 de Faim et Développement, 1er OPCVM de partage humanitaire européen. Un axe stratégique de développement de la société de gestion fondé sur l antériorité et la maîtrise de son savoir-faire. Plus de 150 millions d euros d encours sous gestion dans les fonds éthiques. Une équipe dédiée. Une des gammes éthiques les plus complètes du marché : elle intègre les approches solidaire, ISR, de partage et sectorielle. 4

5 Pourquoi l ISR? La démarche ISR vise à : enrichir le processus de sélection des valeurs par l élargissement du spectre des informations analysées ; renforcer la maîtrise des risques à long terme, ce qui bénéficie aussi à la profitabilité ; tenir compte des intérêts de toutes les parties prenantes ; contribuer à l amélioration du fonctionnement de l économie de marché (politique d influence). 5

6 Multiplicité des approches ISR 3 critères pour l ISR : Environnement, Social et Gouvernance (ESG). Exclusion de secteurs ou d entreprises (armement, alcool, tabac...) Epargne Ethique Actions : pas d armement Inclusion («best in class») Démarche réformatrice ( ONG «radicales») Dialogue permanent pour influencer le comportement éthique de l entreprise Activisme actionnarial : le vote Politique de vote : pilotée par le département éthique d Ecofi Investissements pour la totalité des OPCVM Vote de résolutions non issues du conseil d administration Dépôt de résolutions au moyen de la coalition d actionnaires 6

7 Finance solidaire : qui finançons-nous? Dans les fonds de partage, logique de don par le souscripteur Plus de 20 associations partenaires, reconnues d utilité publique La lutte contre la faim, pour le développement, notamment Nord/Sud La recherche médicale L insertion Les actions humanitaires et sociales 7

8 Finance solidaire : qui finançons-nous? Financements privilégiés réservés à des entreprises solidaires (non cotées, agrément préfectoral) Micro-finance et finance solidaire (ADIE, NEF, Caisse Solidaire Nord-Pas-de-Calais) Maisons de retraites sans but lucratif (Pierre Angulaire) Sanitaire et social (Bank für Sozialwirtschaft) Logement très social (Habitats solidaires, Chênelet Insertion, Finantoit) Aide à la création et au suivi d entreprises (Boutiques de Gestion de Paris IdF, Garrigue) Handicap (Websourd) Energie renouvelable (Enercoop) Commerce équitable (Alter Eco, Max Havelaar, Ethiquable) Développement Nord-Sud (Acted, GRET, Agronomes Sans Frontière, Entrepreneurs du Monde) Insertion (Scierie Palettes du Littoral) Environnement (Fédération des Conservateurs d Espaces Naturels) 8

9 Une gamme éthique complète Logique d influence Logique de don Logique d aide Logique d avenir Fonds ISR Fonds de partage Fonds solidaires Fonds sectoriels de développement durable EPARGNE ETHIQUE ACTIONS 100% actions zone Euro FAIM ET DEVELOPPEMENT 3 compartiments CHOIX SOLIDAIRE Sicav diversifiée ECOFI DEVELOPPEMENT DURABLE 100% actions internationales EPARGNE SOLIDAIRE OPCVM court terme CONFIANCE SOLIDAIRE FCP obligataire AGIR AVEC LA FONDATION ABBE PIERRE FCP diversifié à dominant taux combinant les approches ISR, solidaire et de partage AGIR FONDATION POUR LA RECHERCHE MEDICALE Catégorie d action de CHOIX SOLIDAIRE combinant les approches ISR, solidaire et de partage FAIM ET DEVELOPPEMENT AGIR CCFD Catégorie de part de CONFIANCE SOLIDAIRE combinant des approches ISR, solidaire et de partage CREDIT COOPERATIF AGIR UNICEF Catégorie d action de CHOIX SOLIDAIRE combinant les approches ISR, solidaire et de partage 9

10 Quelle pertinence dans la crise financière? Choix de l exposition : les fonds plus risqués peuvent rapporter plus, mais sont moins réguliers ; l investissement est stable dans le cadre d une finance patiente. L analyse ISR est un contrôle de risque supplémentaire. Continuité du financement solidaire quand personne ne veut plus prêter. Transparence complète (processus et portefeuille). On sait à quoi (et à qui) sert son argent. 10

11 8080 Forum des Associations Donner un sens à vos placements : la gestion éthique et solidaire Débat 30 octobre 2008 Ecofi Investissements Société de gestion de portefeuille agréée par l AMF sous le numéro GP , rue Notre-Dame des Victoires Paris - Téléphone : Télécopie :

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