POUR la première fois cette. La soirée des récompenses. 2 e Pyramides de la gestion de patrimoine. PATRIMOINE Evénement

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1 2 e Pyramides de la gestion de patrimoine PATRIMOINE Evénement La soirée des récompenses Le 18 mars dernier, aux Salons Hoche à Paris, notre magazine Investissement Conseils organisait sa deuxième édition des Pyramides de la gestion de patrimoine. Pour la première fois, sept catégories étaient récompensées. Une soirée placée sous le signe de la convivialité pour la remise de quarante-six Pyramides différentes, le tout en présence de nombreux invités et professionnels de la gestion. POUR la première fois cette année, nous réunissions en une seule cérémonie sept catégories de placement. Chaque catégorie est divisée en rubriques, avec l attribution de Pyramides de performance, de prix des Conseillers, de prix de la Rédaction et de prix de l Innovation. Ls conseillers en gestion de patrimoine indépendants sont des leaders d opinion et une indéniable force de proposition envers leurs fournisseurs. Ainsi, nous les avons considérés comme des interlocuteurs légitimes pour juger de la qualité d un fournisseur, tant au niveau des produits qu il distribue que des relations qu il entretient avec la profession. Nous nous sommes également associés à myflow, un outil d aide à l allocation d actifs pour la gestion privée et son dirigeant, Frédéric Picard, pour les parties assurance et gestion collective, tandis que la partie SCPI était animée en partenariat avec le site Pierrepapier.fr, sous la houlette de Christophe Tricaud, son rédacteur en chef. Tous, récipiendaires et partenaires, nous ont fait l amitié d être présents lors de cette cérémonie chaleureuse, orchestrée par Investissement Conseils au sein d un des vastes lieux de réception des Salons Hoche. Avril 2014 I n 768 I Investissement Conseils I 49

2 PODIUM PYRAMIDES ASSURANCE-VIE De gauche à droite : Emmanuel Saint-Pierre (Swiss Life), Philippe Chaumeret (Aprep Diffusion), Sonia Fendler (Generali Patrimoine), Gilles Ulrich (Le Conservateur), Annie Serres (Ageas France), Virginie Barboux (Vie Plus), Emmanuelle Parquet (Nortia), Jean-Christophe Boccon-Gibod (BNP Paribas Cardif) et Philippe Dutertre (AG2R La Mondiale) ASSURANCE Cette année, onze réseaux et produits d assurances sont mis à l honneur. Il s agit de plates-formes assurance bien connues des partenaires, d assurancevie, de contrats de retraite Madelin et de plans d épargne-retraite populaire (Perp). En attendant les nouveaux contrats lancés en 2014 l euro-croissance, le vie-génération, les PEA-PME et PEA PME-assurance qui devraient booster le secteur de l assurance-vie, tant du côté des professionnels que des assurés. Nos Pyramides diffèrent des autres prix : ne sont retenus que les produits distribués par les courtiers et les CGPI. Des aptitudes examinées à la loupe Les Pyramides attribuées par Investissement Conseils diffèrent des autres prix : ne sont retenus que les produits distribués par les professionnels du courtage et les CGPI. D ailleurs, les cabinets de conseillers indépendants, représentant plus de professionnels actifs (présentés dans l édition 2014 de l Annuaire des CGPI) et interrogés par nos soins, ont activement participé à cette sélection des meilleurs services et contrats. La rédaction d Investissement Conseils s est aussi penchée sur les produits, notamment en examinant les qualités intrinsèques des contrats les plus récents. Les deux premières catégories de Pyramides ont fait l objet d un classement mathématique par notre partenaire myflow, en tenant compte des performances exhaustives réalisées par deux cents contrats en 2013, et entre 2011 et Malgré les difficultés économiques et un contexte laborieux pour l épargne, les assureurs et leurs équipes ont su poursuivre leur croissance. Catégorie fonds en euros sur un an, gestion boostée Proposé par le contrat Pierre de Soleil, le fonds EuroCit de AG2R La Mondiale a réalisé la performance de 4,54 % nets, et il prend la tête du classement face à une moyenne de rendements des fonds euros de l ordre de 2,70 %. EuroCit bénéficie d une diversification en unités de compte, à hauteur maximale de 30 % de son portefeuille. Celle-ci a participé à son bon rendement 2013 dans des marchés actions qui ont progressé de près de 18 % en France. Début 2014, l allocation EuroCit était la suivante : 72 % dans l actif général de La Mondiale, plus 28 % répartis sur cinq OPCVM actions ou à dominante actions. FONDS EUROS GESTION BOOSTEE 1 AN EUROCIT (PIERRE DE SOLEIL) AG2R LA MONDIALE Nous avons été les premiers à lancer les fonds eurodynamiques en Ces produits qui combinent la sécurité d un fonds en euros avec la recherche d un surcroît de rendement ont surperformé les fonds en euros de 100 points de base sur cinq ans, malgré la crise de 2011, démontrant leur intérêt dans une logique patrimoniale. Eurocit est le résultat du savoir-faire financier du groupe AG2R La Mondiale qui a lancé des fonds à coussin pour la retraite complémentaire, dès la fin des années Cette Pyramide vient récompenser nos efforts d innovation, visant à apporter toujours plus de valeur ajoutée à nos partenaires et aux clients finaux. Francis Dubosc, directeur du développement de l épargne et de la clientèle patrimoniale AG2R La Mondiale FONDS EUROS GESTION CLASSIQUE 3 ANS CONSERVATEUR HELIOS SELECTION LE CONSERVATEUR Si la performance de Conservateur Helios Sélection est parmi les meilleures cette année avec 3,75 %, nous accordons beaucoup d importance à sa pérennité, stable depuis 3 ans. Ce contrat propose les fonds de notre société de gestion Conservateur Gestion Valor et une sélection de fonds de sociétés partenaires. Près de 63 % de notre collecte sont réalisés en UC en 2013, résultat d une politique d investissement contracyclique menée depuis 2009 auprès de nos clients. Nous avons développé des supports adaptés à leurs attentes, comme COP Actions et COP Taux pour profiter de la hausse potentielle des actions ou des taux en offrant une garantie du capital au terme. Gilles Ulrich, directeur général Le Conservateur 50 I Investissement Conseils I n 768 I Avril 2014

3 Catégorie fonds en euros sur trois ans, gestion classique Sur trois ans, les rendements des bons fonds euros, dont la gestion reste très sécuritaire, frôlent les 12 %. Les performances du contrat Conservateur Hélios Sélection continue de prendre la tête du peloton. Le Conservateur est primé pour la deuxième année consécutive par la même Pyramide. Son rendement fait preuve d une exceptionnelle régularité, puisqu au cours des trois dernières années, il a servi 3,75 % à chaque fois. CATEGORIE PERP Perp Vie Plus VIE PLUS Perp Vie Plus a été bâti en fonction des besoins de la clientèle patrimoniale et des attentes de nos partenaires CGPI. Son accessibilité dès 45, sa souplesse, sa structure de frais, sa gestion pilotée ou encore sa sélection d unités de compte, adaptée à l horizon de placement de la retraite, en font une solution de placement idéal. Grâce à Perp Vie Plus, nos partenaires peuvent proposer à leur client, à la fois, un produit de placement et une solution de défiscalisation. La combinaison de ces deux objectifs client fait du Perp un contrat de plus en plus prisé. Nous avons toujours cru en l orientation patrimoniale et non populaire du Perp. Didier Dugué, directeur commercial Vie Plus CATEGORIE MADELIN CARDIF RETRAITE PROFESSIONNELS PLUS BNP PARIBAS CARDIF Catégorie Perp, CATEGORIE MADELIN Forticiel Génération 2 AGEAS FRANCE Forticiel Génération 2 est un nouveau produit de retraite Madelin, qui offre beaucoup plus d unités de compte que les autres contrats de la même catégorie, puisqu il recense plus d une centaine de supports et qu il ouvre la possibilité d investir sur des SCPI (sociétés civiles de placement immobilier), une catégorie d actifs au rendement régulier et tout à fait intéressante pour un complément de retraite. Nous avons aussi ajouté à Forticiel Génération 2 des options d arbitrages automatisées, comme la sécurisation et la garantie plancher, par exemple, pour satisfaire les clients qui s engagent sur le long terme et sécuriser aussi leurs proches. Annie Serres, directrice commerciale CGPI Ageas France Nous sommes fiers de recevoir la pyramide des CGPI pour nos produits Cardif Multiplus Perp et Cardif Retraite Professionnels Plus. Multisupports et multigestionnaires, ces deux contrats ont été pensés en adéquation avec les aspirations de nos clients pour leur permettre, aujourd hui, de préparer leurs revenus de demain de manière optimale. Ces produits ont été enrichis au cours des dernières années : par exemple, le contrat Cardif Retraite Professionnels Plus bénéficie d une garantie de bonne fin depuis Au nom de BNP Paribas Cardif France, je tiens à remercier tous les conseillers en gestion de patrimoine indépendants qui nous font confiance au quotidien et qui ont voté pour nous. Ce prix récompense l ensemble du travail des équipes. Jean-Christophe Boccon-Gibod, directeur du développement commercial BNP Paribas Cardif CATEGORIE MULTISUPPORTS HIMALIA GENERALI PATRIMOINE CATEGORIE PERP CARDIF MULTIPLUS PERP BNP PARIBAS CARDIF Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants distinguent Generali Patrimoine pour la cinquième année consécutive. Nous sommes donc très reconnaissants envers nos partenaires pour leur confiance sur le long terme! Pour autant, la concurrence est accrue : rester sur le podium, chaque année, est un vrai challenge. Nous avons déjà beaucoup investi, notamment pour améliorer notre back-office et développer nos services en ligne. Nous comptons maintenir nos efforts pour innover tout en restant agiles. Côté produit, c est également une très belle récompense pour le 10 e anniversaire d Himalia! Il fait aujourd hui partie de nos contrats phares et nous en sommes fiers! Sonia Fendler, directrice de l épargne patrimoniale Generali Patrimoine CATEGORIE PLATES-FORMES ASSURANCE GENERALI PATRIMOINE Elu par les conseillers en gestion de patrimoine indépendants comme le meilleur Perp, Cardif Multiplus Perp de BNP Paribas Cardif remporte la. Permettant à tous de se constituer une épargne défiscalisée (avec un plafond de près de par an et par personne), le plan d épargne-retraite populaire procure un avantage qui n est pas considéré comme une niche fiscale. Le Perp permet d obtenir un complément de retraite qui peut être versé, au choix, selon plusieurs formes de rentes à compter de la liquidation de la retraite ou dès l âge de 62 ans. Catégorie Perp, C est Perp Vie Plus de Vie Plus qui a séduit avec sa grande accessibilité, sa sélection de supports financiers, ses modes de gestion et ses diverses options de rentes. Le Perp permet de disposer d un capital au moment de sa retraite pour acquérir sa résidence principale (en primo-accession ou à condition de ne pas avoir été propriétaire pendant les deux ans précédant la retraite) ou la sortie en capital sans justification à hauteur de 20 % de l épargne constituée. Catégorie Madelin, Cette année, les Madelin fêtent leur vingtième anniversaire. C est la loi du 11 février 1994 qui les a créés. Ces produits rencontrent un beau succès auprès des travailleurs non salariés (artisans, commerçants et professions libérales), qui bénéficient ainsi d un outil défiscalisant pendant leur activité professionnelle et d un complément de retraite, une fois leur activité arrêtée. Cardif Retraite Professionnel Plus de BNP Paribas Cardif a reçu la. Catégorie Madelin, La rédaction d Investissement Conseils a souhaité saluer le contrat Madelin Forticiel Génération 2 d Ageas, un produit moderne, multisupport et multigestionnaire (option garantie de table, plus de cent quarante supports financiers, six formules de rentes viagères, etc.), parfaitement adapté à la constitution d un complément de retraite pour la clientèle exigeante des indépendants. Catégorie plates-formes, En plus des contrats originaux et d une offre financière étendue, les services apportés aux conseillers du patrimoine sont essentiels pour le bon fonctionnement de leur cabinet. Les professionnels interrogés par Investissement Conseils Avril 2014 I n 768 I Investissement Conseils I 51

4 CATEGORIE PLATES-FORMES ASSURANCE APREP DIFFFUSION Plate-forme dédiée aux courtiers et CGPI du groupe AG2R La Mondiale, Aprep Diffusion commercialise une gamme très large de produits d assurance dans les domaines du placement, de l épargne, de la retraite et de la prévoyance. Aprep Diffusion met à disposition des indépendants des équipes middle-office et commerciale réactives et disponibles, un soutien marketing fort et l expertise d un service d ingénierie patrimoniale. Le fonds en euros EuroCit (5,50 % bruts en 2013) est présent dans l ensemble de ses contrats, en France comme au Luxembourg. Avec les CGPI, Aprep Diffusion a réalisé une collecte de 330 M en 2013 et gère 1,8 Md d encours. Philippe Chaumeret, directeur général Aprep Diffusion CATEGORIE MULTISUPPORTS PRIVATE VIE NORTIA La société Nortia est heureuse de recevoir cette Pyramide pour Private Vie, fruit de notre longue tradition d innovation. En 2014, Nortia a 20 ans Telle une impulsion donnée pour l avenir que nous envisageons en 2.0, nous avons voulu marquer une nouvelle étape dans ce qui est notre quête ultime : la satisfaction de nos partenaires. Nortia 2.0 se veut innovante, en termes de technologie, et collaborative dans son aspect communautaire. Nous lançons une série d initiatives pour impliquer et fédérer nos partenaires, dans une démarche de coconstruction des produits et solutions adaptées aux évolutions du marché et des métiers. Emmanuelle Parquet, chargée de communication et relation presse Nortia PRIX DE L INNOVATION SwissLife Strategic Premium SWISS LIFE Avec SwissLife Strategic Premium, nous avons voulu offrir aux clients patrimoniaux une gestion véritablement sur mesure de leur épargne. C est un contrat qui comporte une offre financière particulièrement étendue, qui inclut notamment des titres vifs. SwissLife Strategic Premium propose différents niveaux d expertises financières, dont la possibilité d investir sur les marchés, par le biais de thématiques innovantes, ou encore l accès à des conseils individualisés avec le conseil en arbitrage, et va jusqu à la solution de gestion totalement dédiée par le montage d allocations pilotées personnalisées. Emmanuel Saint-Pierre, responsable des partenariats Swiss Life ont particulièrement apprécié le dynamisme des services commerciaux, administratifs et logistiques de Generali Patrimoine. Catégorie plates-formes, Pour la qualité de ses prestations, sa grande proximité avec ses partenaires, ainsi que pour la large gamme de ses produits (épargne, capitalisation, retraite, prévoyance), c est Aprep Diffusion qui reçoit, cette année, le prix de la Rédaction. Forte d une expérience de plus de quinze années, la plate-forme est adossée à AG2R La Mondiale, et bénéficie ainsi de l appui et des moyens d un grand groupe. Catégorie multisupports, Himalia de Generali Patrimoine n est pas un contrat récent, mais depuis sa création, il a bénéficié de services toujours à la pointe de l innovation. Avec ses trois fonds en euros, son offre financière et ses nombreuses options de gestion, Himalia permet une épargne adaptée à de nombreux projets. Catégorie multisupports, C est Private Vie de Nortia qui reçoit la pour son offre souple et évolutive. La présence de deux fonds en euros, plusieurs SCPI, la garantie plancher, les options de gestion automatisées (investissement progressif, sécurisation des plus-values, réallocation automatique) permettent à ce contrat de s adapter en permanence aux investissements présents et futurs. Prix de l Innovation Voici les résultats d une catégorie qui a fait l objet d une sélection parmi les quelques contrats récemment lancés. C est le caractère novateur de SwissLife Strategic Premium, présenté au dernier Patrimonia, qui a retenu toute notre attention. GESTION COLLECTIVE Pour sélectionner des fonds, il est, bien entendu, inopportun de se baser sur les seules performances brutes. En compagnie de notre partenaire myflow, nous avons donc opté pour une méthodologie visant à primer les fonds offrant un profil de performance favorable sur le long terme. Pour cela, nous nous sommes tout d abord concentrés sur la fréquence des gains de ces OPCVM. En effet, la multiplication des échantillons permet de mesurer statistiquement la robustesse de la performance. Par exemple, prenons le critère suivant : nous voulons bâtir un échantillon de fonds qui ne perdent pas d argent sur trois ans. Si nous ne prenons uniquement que les fonds qui ont réussi à conserver le capital entre le 1 er janvier 2011 et le Avec myflow, son partenaire, Investissement Conseils a opté pour une méthodologie primant la performance sur le long terme. 31 décembre 2013, le résultat est-il fiable? Comment être assuré que, parmi ceux-là, il n y a pas quelques chanceux? De plus, si nous avions calculé l échantillon au 24 décembre 2013, soit une semaine plus tôt que notre date butoir, aurions-nous les mêmes fonds? Rien n est moins sûr! C est pourquoi nous avons réitéré l échantillon sur une période de deux années selon un pas hebdomadaire, soit 104 échantillons. Pour chaque fonds, nous calculons une fréquence de gains qui mesure le nombre de périodes où le véhicule d investissement conserve le capital. Cette fréquence mesure la probabilité a minima de conserver le capital investi, pour un investisseur qui aurait acheté ce fonds à n importe quelle date entre le 1 er janvier 2009 et le 31 décembre 2010, à condition de l avoir conservé pendant une période de trois années consécutives. Seuls les fonds ayant une fréquence gains de 100% ont été retenus. Enfin, l indicateur de classement est le ratio de Sharpe calculé sur la période du 1 er janvier 2011 au 31 décembre 2013 (soit trois ans). Seuls les fonds commercialisés par les CGPI sont retenus et, plus particulièrement, ceux disponibles au sein de l enveloppe de l assurance-vie, outil majeur de gestion de patrimoine. Sur l univers de ces fonds référencés au sein de 27 plates-formes (source myflow), nous avons fait le choix de ne retenir que ceux 52 I Investissement Conseils I n 768 I Avril 2014

5 PODIUM PYRAMIDES GESTION COLLECTIVE De gauche à droite : Nicolas Johnson (CPR AM), Benjamin de Frouville (M&G Investments), Julien Semonsu (Franklin Templeton IM), Pascal Viéville (Finaveo & Associés), Benjamin Canlorbe (Financière de l Echiquier), Louis Michelin (HMG Finance), Hervé Franck (Varenne Capital Partners), Cyril Legoeuil et Hatem Dohni (CCR AM), Frédéric Salomon (Schelcher Prince Gestion), Arnaud Liagre (Carmignac Gestion), Jean-Christophe Boccon-Gibod (BNP Paribas Cardif) et Eve Bouard (BNP Paribas IP). étant référencés dans au moins quatre contrats, soit 596 Sicav ou FCP, au 31 décembre dernier. Sur cette base, le nombre de prix concerne sept catégories de fonds : actions internationales, actions zone euro, obligations internationales, obligations à haut rendement, diversifié flexible (0-50), diversifié flexible et PEA flexible. Par ailleurs, cinq autres prix ont été décernés: deux Pyramides sacrant les sociétés de gestion, l une délivrée par les conseillers, l autre par la rédaction d Investissement Conseils, deux Pyramides plates-formes bancaires (une décernée par les conseillers, l autre par la rédaction) et un prix de l Innovation. Actions internationales Dans cette catégorie, c est le fonds Franklin Mutual Beacon (part A Eur Cap : LU ) qui a été primé. Un fonds qui dispose, sur les trois années de référence, d un ratio de Sharpe de 0,56 pour une performance de 36,3 %. C est Julien Semonsu, son directeur du marketing, qui est venu recevoir cette Pyramide. Actions zone euro BNP Paribas Investment Partners a reçu la Pyramide actions de la zone euro pour son fonds BNP Paribas Smallcap Euroland (Part C : FR ). La société était représentée par la gérante ACTIONS INTERNATIONALES Franklin Mutual Beacon Fund FRANKLIN TEMPLETON IM Le fonds Franklin Mutual Beacon suit une philosophie Deep Value à travers une gestion patrimoniale consistant à acheter 1 euro d actifs pour 60 centimes. Il investit principalement aux Etats-Unis avec une diversification en dehors des USA de 30 % maximum. Le processus de gestion repose sur une approche originale en trois axes : le cœur du portefeuille est constitué de titres sous-évalués, complété par une diversification sur des sociétés faisant l objet de fusions-acquisitions et des sociétés en restructuration présentant une bonne stratégie. Cette triple approche permet de construire un portefeuille diversifié avec des positions faiblement corrélées, dans l objectif de réduire la volatilité. Julien Semonsu, directeur du marketing Franklin Templeton Investment Management ACTIONS ZONE EURO BNP Paribas Smallcap Euroland BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS Ce prix récompense le parcours du fonds. Sa gestion est focalisée sur la recherche de sociétés en mesure d assurer une croissance des bénéfices et des rendements financiers supérieurs à la moyenne. Notre philosophie s appuie sur une stricte discipline de gestion, et nous calibrons nos positions en fonction de nos convictions et du potentiel de hausse par rapport à un objectif de cours fixé. Nous utilisons des outils quantitatifs afin de réaliser un premier tri dans notre univers de plus de mille sociétés. Une recherche fondamentale approfondie est réalisée sur chaque société dans laquelle nous envisageons d investir. Notre portefeuille résulte donc d un processus bottom-up. Eve Bouard, gérante du fonds BNP Small Caps Euroland BNP Paribas Investment Partners OBLIGATIONS INTERNATIONALES CCR Spread Opportunities CCR ASSET MANAGEMENT Géré par Hatem Dohni et moi-même, ce fonds obligataire met en œuvre une stratégie d allocation crédit opportuniste selon un modèle quantitatif propriétaire. Un modèle qui identifie les segments les plus rémunérateurs entre le High Yield et l Investment Grade, d une part, et entre l Europe et les Etats-Unis, d autre part, et détermine ensuite l allocation appropriée. Ainsi si les spreads de crédit diminuent, l exposition au High Yield est réduite, et inversement. Cette stratégie contrariante a permis au fonds d afficher, en 2013, une performance de 7,05 %, une meilleure résistance aux chocs de marchés et un Drawdown inférieur à celui des autres fonds de sa catégorie. Cyril Legoeuil, cogérant de CCR Spread Opportunities CCR Asset Management OBLIGATIONS HAUT RENDEMENT Schelcher Prince Haut Rendement SCHELCHER PRINCE GESTION Nous sommes heureux de recevoir ce prix qui récompense la qualité de l équipe de gestion depuis plus de dix ans. Nous sommes convaincus que notre philosophie de gestion active et patrimoniale est la clé de ce succès, et nous attachons donc une grande importance à la valeur des analyses de notre équipe de recherche. Véritable fonds de conviction, Schelcher Prince Haut Rendement est, d ores et déjà, reconnu par les institutionnels et les gestions privées. A travers son positionnement atypique (approche contrariante par le rendement), ce fonds vise à donner aux CGPI un support d investissement performant. Frédéric Salomon, responsable de la gestion court terme et haut rendement Schelcher Prince Gestion Avril 2014 I n 768 I Investissement Conseils I 53

6 du fonds, Eve Bouard, un fonds qui dispose d un ratio de Sharpe de 0,59 pour une performance de 47 % pour la période de référence. Obligations internationales Dans cette catégorie, c est le fonds CCR Spread Opportunities (Part I Eur : FR ) de CCR Asset Management qui a été récompensé grâce à un ratio de Sharpe de 0,93 (performance de 19,2 %). La Pyramide a été remise à Hatem Dohni et Cyril Legoeuil, ses deux gérants, conviés à monter ensemble sur le podium. Obligations haut rendement Dans cette nouvelle catégorie, le fonds Schelcher Prince Gestion Haut Rendement (Part P: FR ) de Schelcher Prince Gestion est ressorti en tête du classement (ratio de Sharpe de 1,25 et performance de + 42,8 %). Une Pyramide remise à Frédéric Salomon, responsable de la gestion court terme et haut rendement. Diversifié flexible (0-50 %) Pour la deuxième année consécutive, la société de gestion britannique M&G Investments a été une nouvelle fois couronnée par ce prix pour son fonds M&G Optimal Income Fund (Part A Eur Acc : GB00B1VMCY93). Ce fonds dispose d un ratio de Sharpe de 1,39 et d une performance de + 28,7 % sur la période. Cette Pyramide a été remise à Benjamin de Frouville, responsable distribution. Diversifié flexible Le fonds HMG Rendement (code FR ) de la société de gestion de portefeuille indépendante, HMG Finance SA, a été consacré dans cette catégorie grâce à un ratio de Sharpe de 1,10 et une performance de 37,5 %. C est Louis Michelin, le responsable du développement, qui a reçu ce prix. PEA flexible Dans la catégorie PEA flexible nouvellement créée, Varenne Valeur (Part A : FR ) de Varenne Capital Partners a été primé grâce à un ratio de Sharpe de 0,50 (+ 32,4 % de performance sur la période). La Pyramide a été remise au directeur du développement, Franck Hervé. DIVERSIFIE FLEXIBLE (0-50) M&G Optimal Income Fund M&G INVESTMENTS Nous sommes très heureux de recevoir, pour la seconde année consécutive, le prix Diversifiés flexibles (0-50 %) récompensant M&G Optimal Income, l un de nos fonds phares. Le M&G Optimal Income est un fonds à dominante obligataire qui, depuis sa création en avril 2007, a offert de belles performances, avec un rendement de 7,2 % en 2013 et un rendement moyen de 8,8 % par an. Ce fonds flexible cœur de portefeuille a peu d équivalent en termes de gestion et séduit toujours autant nos clients. Un prix qui récompense ses bonnes performances, mais qui est aussi la reconnaissance d une gestion de conviction portée par Richard Woolnough, son gérant. Brice Anger, directeur général M&G Investments en France DIVERSIFIE FLEXIBLE HMG Rendement HMG FINANCE SA HMG Rendement est un fonds obligataire diversifié visant une performance à long terme. Il est géré de manière opportuniste, value et contrariante, notre marque de fabrique. La liberté de choix dont dispose les gérants différencie le fonds de la plupart des autres fonds obligataires : sa gestion est basée sur la valeur intrinsèque des titres, indépendamment de leur notation par les agences ; liquidité et volatilité passent au second plan et la gestion est de conviction. Cette stratégie est mise en œuvre en composant un portefeuille éclectique : obligations convertibles, perpétuelles, indexées, à taux fixe ou variable de maturités très diverses, et des actions à fort rendement. Marc Girault, gérant-fondateur du fonds HMG Rendement HMG Finance SA PEA FLEXIBLE Varenne Valeur VARENNE CAPITAL PARTNERS Ce prix est le couronnement d un travail de recherche de dix ans. Varenne Valeur utilise trois moteurs de performance concomitants et complémentaires : l enterprise picking, la poche action investie dans des entreprises de la zone euro et autres marchés développés ; les situations spéciales, l arbitrage de fusions-acquisition ou restructuration du capital afin d offrir un extra-rendement au fonds et de le décorréler dans des marchés baissiers ; et les couvertures macro pour protéger le portefeuille contre une crise économique majeure. Depuis sa création en 2003, Varenne Valeur performe de 147,49 % et, au 28 février, de 5,65 % pour une volatilité de 9,89 % sur un an. Franck Hervé, directeur du développement Varenne Capital Partners Société de gestion, Sans grande surprise, le choix des conseils en gestion de patrimoine indé- CATEGORIE SOCIETES DE GESTION CARMIGNAC GESTION Nous sommes fiers de ce prix qui récompense notre gestion dans la durée et notre vocation : offrir à nos clients des produits en adéquation avec leurs attentes, à savoir la protection et la valorisation de leur patrimoine sur le long terme. Notre collaboration avec les conseillers en gestion de patrimoine indépendants est essentielle, et nous nous attachons à être auprès d eux au quotidien. Notre gestion active de conviction s est illustrée dans la durée par sa capacité à générer une performance positive. Depuis son lancement en 1989, notre fonds phare Carmignac Patrimoine a affiché une performance annualisée de 8,55 %. Didier Saint-Georges, membre du comité d investissement Carmignac Gestion CATEGORIE SOCIETES DE GESTION FINANCIÈRE DE L ÉCHIQUIER Ce prix a une signification spéciale car il récompense, avant tout, notre travail quotidien. Financière de l Echiquier, c est une gamme de fonds dont vous connaissez les performances. Mais ce sont aussi près de cent événements organisés chaque année, des heures de formations validantes, une offre unique de gestion sous mandat haut de gamme avec Echiquier Club, une communication permanente entre nos équipes commerciales et de gestion et nos partenaires afin de répondre à vos besoins actuels et à vos attentes futures. En tant que société de gestion indépendante au service des indépendants, la confiance de nos partenaires est notre moteur : merci de l avoir renouvelée! Benjamin Canlorbe, directeur commercial clientèle CGPI Financière de l Echiquier CATEGORIE PLATES-FORMES BANCAIRES OFFRE BANCAIRE CARDIF Depuis près de dix ans, nous avons su faire évoluer notre gamme de produits bancaires et financiers, afin de répondre aux demandes des CGPI et aux besoins de leurs clients. Tenant compte des changements réglementaires récents, Offre bancaire Cardif s appuie sur des produits bancaires, près de deux mille OPCVM gérés par environ cent sociétés de gestion et des titres vifs. Nos clients bénéficient ainsi des meilleures opportunités d investissements. Au nom de BNP Paribas Cardif France, je remercie les conseillers en gestion de patrimoine indépendants qui nous font confiance et qui ont voté pour nous. Ce prix vient récompenser le travail de l ensemble des équipes. Jean-Christophe Boccon-Gibod, directeur du développement commercial BNP Paribas Cardif 54 I Investissement Conseils I n 768 I Avril 2014

7 Pyramides _Folio /03/14 16:59 Page55 PATRIMOINE pendants s est arrêté sur la société Carmignac Gestion. Pour l occasion, cette dernière était représentée par Arnaud Liagre, son directeur régional. Société de gestion, La rédaction d Investissement Conseils a décidé de remettre sa Pyramide à Financière de l Echiquier (250 millions d euros de collecte nette auprès des CGPI, en 2013). Ce partenaire historique des conseillers en gestion de patrimoine indépendants entretient une relation de proximité avec les indépendants qui se matérialise par une communication régulière, l organisation d événements tout au long de l année, une gamme de fonds performante en La société présidée par Didier Le Menestrel a lancé, l an passé, une part PODIUM PYRAMIDES CAPITAL-INVESTISSEMENT De gauche à droite : Eric Gaillat (Calao Finance), Mathieu Sanlaville (123Venture). CATEGORIE PLATES-FORMES BANCAIRES FINAVEO & ASSOCIÉS Finaveo & Associés a axé son développement sur les comptes-titres et PEA. Après quatre ans d activité, plus de deux tiers des 600 M collectés l ont été sur ces enveloppes. L un de nos avantages concurrentiels réside dans la mise à disposition de Naveo, outil permettant de garantir le respect des obligations réglementaires liées au devoir de conseil et à la RTO, et une dématérialisation probante complète du processus de proposition et de validation des ordres. Après plus de ordres transmis par Naveo, aucune erreur n a été constatée depuis Nos objectifs sont clairs : confirmer la position de Finaveo & Associés comme leader des plates-formes bancaires indépendantes. Pascal Viéville, directeur général délégué Finaveo & Associés Stéphane de Bourgies CATEGORIE CAPITAL-INVESTISSEMENT 123VENTURE Un grand merci à l ensemble de nos partenaires, au nom de tous mes collaborateurs. Cette nouvelle distinction est le fruit de votre fidélité et de votre investissement quotidien à nos côtés. Depuis près de quinze ans, nous proposons de profiter du dynamisme et de la créativité de l économie réelle à travers des solutions innovantes et personnalisées, exclusivement centrées sur le non-coté et l immobilier. Cette année, nous continuerons à vous accompagner avec le lancement de nouvelles solutions d investissement pour réduire la fiscalité des clients privés, diversifier leur patrimoine, ou encore pour optimiser la fiscalité des chefs d entreprise. Xavier Anthonioz, directeur général délégué 123Venture CATEGORIE CAPITAL-INVESTISSEMENT CALAO FINANCE Pour la première fois, le capitalinvestissement est à l honneur des Pyramides. Etre primés nous fait particulièrement plaisir. Calao Finance va poursuivre sa politique d investisseur actif sur ses secteurs de prédilection que sont l art de vivre, le luxe, le digital media, la cybersécurité et l efficacité énergétique. Nous veillons à détecter des opportunités d investissement uniques, comme le rachat de la marque Inès de la Fressange, accompagné du retour de sa fondatrice. Nous proposons des solutions d investissement dédiées à la réduction d ISF ou des fonds thématiques, dont le FPCI Wagon Rendement dédié à la location de wagons spécialisés, éligible au PEA. Eric Gaillat, président Calao Finance PRIX DE L INNOVATION CPR Consommateur Actionnaire CPR ASSET MANAGEMENT Nous sommes ravis de recevoir ce prix de l innovation pour CPR Consommateur Actionnaire qui témoigne de notre volonté d apporter à nos clients des solutions innovantes et porteuses. Depuis plus de dix ans, nous mettons tout en œuvre pour déceler des thématiques d investissement pérennes et créatrices de valeur. CPR Consommateur actionnaire s inscrit dans cette lignée avec un atout majeur, celui d être compréhensible et accessible par tous, puisque chacun d entre nous peut s identifier. Nous espérons que CPR Consommateur Actionnaire permettra à l épargnant de percevoir la classe d actifs actions sous un nouveau regard. Nicolas Johnson, responsable de la gestion actions européennes et cogérant du fonds CPR Asset Management de partage sur son fonds Agressor et a créé un fonds éligible au PEA-PME, Echiquier Entrepreneurs. Lors de notre cérémonie, la société était représentée par son Benjamin Canlorbe, le directeur commercial clientèle CGPI. Plate-forme bancaire, C est Offre Bancaire Cardif qui a retenu l attention des CGPI en tant que plateforme bancaire. Cette Pyramide a été remise à Jean-Christophe Boccon- Gibod, directeur du développement commercial de BNP Paribas Cardif. Plate-forme bancaire, Pour sa part, la rédaction d Investissement Conseils a retenu l offre de la plate-forme indépendante Finaveo & Associés. Les services proposés par cette société ont ceci d original qu ils se distinguent par leur processus de gestion entièrement dématérialisé qui, en peu de temps, a permis à Finaveo & Associés de gagner une belle part de marché dans le secteur des plates-formes bancaires. La Pyramide a été remise au directeur général délégué de Finaveo & Associés, Pascal Viéville. (suite page 58) Avril 2014 I n 768 I Investissement Conseils I 55

8 PODIUM PYRAMIDES IMMOBILIER De gauche à droite : Nicolas Van Den Hende (Sofidy), Louis Goutierre (Cerenicimo), Erwan Bellego (groupe CIR), Jean-Christophe Visomblain (Credifinn), Laurent Fléchet (Primonial Reim), Laurent Huger (La Financière du Palais), Céline Masson (groupe France Epargne), Jean-Christophe Antoine (Perial), Marc Vandevoir (La Référence Pierre), Christophe Barillé (groupe François 1 er ), Marc Petillot (NAMI-AEW Europe), Frédéric de Tissot (Bouygues Immobilier), Thierry Dubost (Altarea-Cogedim). Prix de l Innovation Le prix de l Innovation a été accordé au fonds CPR Consommateur Actionnaire (Part P : FR ), le dernier-né de la gamme des fonds thématiques de CPR Asset Management. Il s agit d une thématique d investissement compréhensible de tous et où chacun peut s identifier, notamment au travers de ses habitudes de consommation. Le fonds aura pour défi, entre autres objectifs, d identifier les nouvelles tendances et habitudes de consommation. Pour la remise de la Pyramide, nous avons reçu son cogérant et responsable de la gestion actions, Nicolas Johnson. PRIX DU MEILLEUR RAPPORT ANNUEL Fructipierre NAMI-AEW Europe Depuis sa création, la SCPI Fructipierre gérée par NAMI-AEW Europe mène une stratégie d investissement clairement identifiée : la constitution d un patrimoine de bureaux, principalement situés à Paris et sa première couronne, avec une diversification en commerces et sur les principales métropoles régionales (Lille, Lyon et Toulouse). Ce patrimoine résulte d une politique de développement maîtrisé. L emploi des capitaux levés à la dernière augmentation de capital, clôturée en 2013 pour 59 M, est en cours de finalisation. Au 31 décembre, Fructipierre affichait un TRI sur 10 ans de 9,42 %, tout en ayant constitué des réserves de plus-values sur cessions d actifs. Serge Bataillie, directeur général NAMI-AEW Europe CATEGORIE SCPI PRIMONIAL REIM Primonial Reim est une société de gestion de portefeuille qui crée et gère des placements immobiliers collectifs de long terme, destinés aux investisseurs individuels et institutionnels. Sa conviction est forte : l immobilier devra être de plus en plus représenté pour disposer d un portefeuille efficient. Elle développe un champ de compétences global : SCPI, OPCI, SCI, multisecteurs (bureau, commerce, résidentiel neuf, immobilier de santé et d éducation, et multizones géographiques). Primonial Reim arrive en tête des sociétés de gestion de la place, avec une collecte nette de 374 millions d euros, soit 15 % de la collecte totale du secteur en Laurent Fléchet, président du directoire Primonial Reim PRIX DU MEILLEUR RAPPORT ANNUEL PFO2 PERIAL Recevoir ce prix pour le meilleur rapport annuel est très valorisant pour Perial! Depuis toujours, Perial Asset Management travaille activement à donner l information la plus claire et la plus complète à ses clients. A cet égard, Perial AM a intégré, notamment, une communication sur la maîtrise de la consommation énergétique des immeubles dans la gestion de ses SCPI. Cette Pyramide est hautement symbolique puisqu elle salue cette volonté de transparence et la profondeur de l analyse immobilière du patrimoine de PF02. Ce prix récompense donc également cette relation de confiance instaurée au cours des années entre la société de gestion, ses partenaires et ses clients. Alexandre Claudet, directeur général délégué Perial Asset Management CATEGORIE SCPI SOFIDY Nous sommes très honorés de recevoir cette Pyramide, reflet de la confiance des conseillers dans Sofidy et ses SCPI. Depuis plus de 25 ans, la stratégie de gestion vise à offrir à nos partenaires et à nos associés des solutions d investissement performantes, liquides et adaptées aux objectifs patrimoniaux. Nos fonds ont enregistré à nouveau de bons résultats en 2013, en affichant une grande résistance et des performances parmi les meilleures du marché : cela confirme la pertinence de notre stratégie. Nos objectifs sont de maintenir et renforcer la qualité et la régularité des performances de nos fonds et le lancement d un OPCVM immobilier Sofidy Sélection 1. Jean-Marc Peter, directeur général Sofidy CATEGORIE IMMOBILIER NEUF BOUYGUES IMMOBILIER Valorissimo.com est la plate-forme Web privée de Bouygues Immobilier pour ses différents partenaires, avec un outil de réservation en ligne. Toutes ses offres sont accessibles en un seul clic, avec l expertise et le conseil d une équipe dédiée. Le site Valorissimo permet d accéder à une large gamme de produits Bouygues Immobilier (résidence principale ou secondaire, produits gérés, nue-propriété, etc.) bénéficiant de fiscalités attractives ou disposant d un montage d acquisition innovant. L expertise et l offre de Valorissimo couvrent une grande variété de solutions et de services pour valoriser le patrimoine des investisseurs et anticiper les évolutions du marché. Frédéric de Tissot, directeur commercial Valorissimo.com 58 I Investissement Conseils I n 768 I Avril 2014

9 CAPITAL-INVESTISSEMENT Deux sociétés ont été couronnées pour leur savoir-faire, leur expertise et leur expérience. CATEGORIE IMMOBILIER NEUF ALTAREA-COGEDIM Cogedim fête ses cinquante ans, cinquante ans d exigence, de qualité, d innovation, d attention et de confiance. Ainsi, je souhaite adresser mes remerciements les plus sincères aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants, aux prescripteurs, entre autres, qui m ont apporté leur aide et qui ont contribué à cette belle réussite, couronnée aujourd hui par cette dans la catégorie Immobilier neuf. Une récompense qui conforte Cogedim, acteur de référence de l immobilier, à la fois foncière commerce et promoteur et aujourd hui une société multicanale dans sa volonté de toujours mieux faire. Olivier Baussard, directeur de la prescription Altarea-Cogedim CATEGORIE IMMOBILIER ANCIEN GROUPE CIR Spécialiste depuis vingt-sept ans dans la rénovation du bâti ancien en cœur de ville, le groupe CIR poursuit son développement autour de quatre dispositifs d'optimisation fiscale non plafonnés : Malraux, MH, déficit foncier et nue-propriété. Les conseillers peuvent ainsi bénéficier d opérations de prestige, fiscalement performantes et totalement sécurisées dans des villes comme Versailles, Bordeaux, Montpellier, Rouen, Nantes. L ensemble des équipes remercie les conseillers qui, par cette Pyramide, ont récompensé les exigences de sérieux, de qualité et d accompagnement qui nous valent la fidélité de nos partenaires et la confiance de nouveaux professionnels. Erwan Bellego, directeur associé Groupe CIR CATEGORIE IMMOBILIER ANCIEN GROUPE FRANÇOIS 1 ER Le groupe François 1er est un opérateur immobilier depuis 1991, spécialisé dans des projets de rénovation de prestige (loi Malraux, monument historique, déficit foncier, etc.), situées dans le cœur des villes françaises. Nos équipes s emploient quotidiennement à trouver, concevoir, réaliser des opérations de haute qualité patrimoniale, destinées à des particuliers investisseurs, soucieux d acquérir un patrimoine pérenne. Le groupe est reconnu aujourd hui sur son marché comme un acteur de référence de par la qualité de ses projets, assurant ainsi une véritable valeur patrimoniale pour ses investisseurs. Christophe Barillé, gérant et fondateur Groupe François 1 er CATEGORIE RESIDENCES AVEC SERVICES GROUPE FRANCE EPARGNE France Epargne propose un concept simple : acquérir un bien immobilier situé dans un emplacement de qualité en cœur de ville. La formule permet de bénéficier du dispositif de loueur en meublé, en devenant propriétaire dans une résidence de tourisme. Les biens immobiliers proposés par GFE sont exploités sous la marque Appart City, mixant services para-hôteliers avec l indépendance offerte par un appartement tout équipé. Ce concept innovant à des prix très abordables attire de plus en plus les touristes urbains pour des city breaks ou des séjours à la carte pour les familles, et apporte une solution économique pour les collaborateurs en mission courte ou longue durée. Céline Masson, directrice de la gestion Groupe France Epargne CATEGORIE RESIDENCES AVEC SERVICES GROUPE FINANCIÈRE DU PALAIS Depuis vingt ans, GFP Invest répond aux objectifs des épargnants, en leur préconisant des solutions d investissement dont les supports répondent à un besoin sociétal, sur un marché réel où la demande est supérieure à l offre de façon durable. GFP Invest sélectionne des supports non spéculatifs, sur des principes économiques de bon sens, cohérents et vertueux. Depuis 1999, GFP Invest développe une expertise spécifique en matière d investissement, en résidences services seniors en partenariat avec Domitys. GFP Invest est leader de son marché avec plus d un demi-milliard d euros collectés et l objectif de passer la barre des 2 milliards, dès Laurent Huger, président GFP Invest CATEGORIE PLATES-FORMES IMMOBILIERES CERENICIMO L ensemble des équipes de Cerenicimo remercie Investissement Conseils et les conseillers pour cette Pyramide Ce prix témoigne de la durabilité de nos relations avec les professionnels du patrimoine et de l esprit de confiance dans lequel nous concevons nos collaborations depuis près de 20 ans. Grâce à notre déontologie, à notre processus rigoureux de référencement et à l adhésion de nos partenaires, notre activité ne cesse de progresser, preuve que l union autour de projets et d ambitions communs font la force. Notre but : continuer à proposer à nos partenaires des supports d investissement à forte valeur ajoutée. Merci à nouveau pour la confiance témoignée. Benjamin Nicaise, président Cerenicimo C est 123Venture qui s est vu décerner la, remise à Mathieu Sanlaville, le responsable relations partenaires de la société. Pour 123Venture, la valeur est dans le dynamisme et la créativité de l économie réelle. La société est née de la rencontre des entreprises en recherche de capitaux avec des investisseurs privés et institutionnels. Depuis plus de dix ans, elle propose à ses clients de profiter de ce dynamisme de l économie réelle avec des solutions d investissement innovantes exclusivement centrées sur le non-coté et les actifs alternatifs. Le prix de la Rédaction a été attribué à Calao Finance et la Pyramide remise à Eric Gaillat, son président. Calao Finance est spécialisée dans le financement des entreprises de croissance exportatrices des secteurs de l art de vivre (luxe, digital, etc.) et des activités stratégiques (cybersécurité, traçabilité, etc.). La politique d investissement de Calao Finance est axée sur deux grandes thématiques de croissance, notamment les secteurs de l art de vivre et les activités stratégiques, domaines où les PME françaises sont régulièrement performantes et exportatrices. IMMOBILIER C était une première, le magazine Investissement Conseils n ayant pas délivré auparavant de récompenses à l ensemble des acteurs et gestionnaires du monde de l immobilier répartis en sept rubriques. Il a donc été attribué quinze Pyramides, cette année : le prix de la Rédaction, le prix des Conseillers, le prix du Meilleur rapport annuel, ce dernier étant attribué et remis par le site Pierrepapier.fr et un prix de l Innovation. Immobilier neuf, Ce prix de la Rédaction a été attribué à la société Altarea-Cogedim, la Pyramide étant remise à Thierry Dubost, son directeur général. Comme son nom l indique, le prix de la Rédaction est décidé et remis par les journalistes d Investissement Conseils, après consultation et examen des dossiers reçus. Il est attribué à Altarea-Cogedim, une société que l on ne présente plus et qui est un promoteur national Avril 2014 I n 768 I Investissement Conseils I 59

10 reconnu. Acteur de référence de l immobilier, à la fois foncière commerce et promoteur, Altarea-Cogedim est présent sur les trois principaux marchés de l immobilier : commerce, logement, bureau, sur lesquels il réunit tous les savoir-faire pour concevoir, développer, commercialiser et gérer des produits immobiliers sur mesure. Immobilier neuf, Pyramide des conseillers Les CGPI interrogés ont plébiscité Bouygues Immobilier qui s est donc vu attribuer la Pyramide des conseillers, remise à Frédéric de Tissot, directeur commercial de Valorissimo, la plateforme Web de Bouygues Immobilier. Bouygues est promoteur depuis plus de soixante ans, réalise plus de dix mille logements par an partout sur le territoire national et emploie plus de mille six cents collaborateurs. Leader de la promotion immobilière en France, Bouygues Immobilier développe des projets de logements, d immeubles de bureaux et parcs commerciaux, à partir de trente-cinq implantations en France et quatre dans le reste de l Europe. Immobilier ancien, Le prix de la Rédaction a été attribué au groupe François 1 er, représenté par Christophe Barillé, son directeur général, qui s est vu remettre cette Pyramide. Le groupe François 1 er réalise en France des opérations immobilières de rénovation de prestige, situées dans le cœur des villes. Ses équipes s emploient quotidiennement à trouver, concevoir, réaliser des opérations de haute qualité patrimoniale, destinées à des particuliers investisseurs soucieux d acquérir un patrimoine pérenne. Immobilier ancien, La a été remise au groupe CIR (Compagnie immobilière de restauration), entre les mains de son directeur associé, Erwan Bellego. Ces Pyramides révèlent, s il était encore nécessaire, que l immobilier est un domaine qui sait s adapter à tous les aléas, à toutes les crises, à tous les marchés. Depuis plus de vingt-cinq ans, le groupe CIR est l un des leaders de la réhabilitation d immeubles en centre-ville, éligible à la loi Malraux, monument historique et déficits fonciers. Présente partout en France, elle effectue de très nombreuses restaurations de prestige. Résidences avec services, Pyramide de la rédaction La a été décernée au groupe La Financière du Palais, et c est Laurent Huger, son président, qui l a reçue. Le groupe est l un des leaders au niveau national depuis toujours et fédère, aujourd hui, un important réseau de professionnels PLATES-FORMES IMMOBILIERES LA REFERENCE PIERRE L équipe de La Référence Pierre et moi-même sommes fiers de cette reconnaissance de la part de la rédaction et de l ensemble de nos partenaires CGPI. Nous constatons avec joie que notre proximité à vos côtés et la qualité de notre travail sont récompensées. Depuis 2009, nous commercialisons auprès des indépendants du patrimoine, de l immobilier d investissement sécurisé, et nous avons dépassé, à fin 2013, la barre du milliard de collecte immobilière. Notre priorité est de valoriser et développer une relation partenaires forte, à travers notre Pack Services en donnant accès à une large gamme de prestations, ainsi qu à une offre immobilière qualitative et exclusive. Marc Vandevoir, directeur des ventes et des partenariats La Référence Pierre PRIX DE L INNOVATION GDP VENDÔME GDP Vendôme, à travers sa filiale Dolcéa, est un acteur de référence sur le marché de l Ehpad avec 30 établissements (2 523 lits), sous la marque La Maison de Fannie. Soucieux d innover pour bien vivre chez soi, GDP Vendôme a créé un nouveau concept d Ehpad à domicile, Villa Sully, des appartements intelligents 100 % accessibles et tout confort. Ce nouveau concept représente une opportunité idéale pour des investisseurs en quête d un produit haut de gamme sur un marché porteur, avec des rendements sécurisés par bail commercial pouvant aller jusqu à 18 ans. Tous nos produits immobiliers répondent aux dispositifs fiscaux en vigueur (Censi-Bouvard, LMNP et LMP). Jean-François Gobertier, président-fondateur GDP Vendôme du conseil dans tout l Hexagone. Historiquement implantées dans le Grand Ouest, les résidences Domitys qu il commercialise sont, depuis quelques années, présentes partout en France et le seront dans plus en plus de villes. L investissement immobilier locatif en résidences services seniors répond simultanément, en fait, à deux besoins complémentaires : ceux d une société qui vieillit en bonne santé, et ceux d épargnants qui souhaitent protéger leur famille et préparer leur avenir. Résidences avec services, C est GFE, le groupe France épargne, qui a obtenu la, remise à Céline Masson, la directrice de la gestion commerciale. Commercialisant les résidences Appart City sous la marque GFE Epargne Retraite, la CATEGORIE CREDIT CRÉDIT FONCIER La décernée au Crédit foncier, première société spécialisée dans les financements et les services immobiliers, illustre notre engagement sans relâche vis-à-vis des professionnels du patrimoine. En effet, le Crédit foncier possède un savoir-faire dans le financement et le montage d opérations immobilières pour la clientèle patrimoniale. Avec Foncier patrimoine, il a également développé une structure dédiée pour permettre aux professionnels de l immobilier et du patrimoine d accompagner leur clientèle dans toutes leurs opérations. Les équipes commerciales du Crédit foncier seront heureuses d accompagner davantage de professionnels. Philippe Petiot, directeur général délégué Crédit foncier CATEGORIE CREDIT CREDIFINN Credifinn, spécialiste du financement immobilier par son activité de courtage (crédits et assurancesemprunteur), demeure l interlocuteur privilégié pour obtenir le meilleur financement d une opération immobilière (SCPI, investissement locatif, résidence principale, renégociation de crédits). Un process innovant, une expérience reconnue par les établissements bancaires et les professionnels du patrimoine au travers d un taux de satisfaction de 99 % et des conseillers financiers, professionnels du financement immobilier à votre service depuis plus de douze ans : telles sont les clefs de la réussite de Credifinn. Jean-Christophe Visomblain, directeur Credifinn 60 I Investissement Conseils I n 768 I Avril 2014

11 société est une filiale du groupe Menguy Investissements. Depuis plus de vingt ans, Menguy Investissements conçoit, développe et exploite la chaîne des résidences Appart City, avec ses trois filiales : groupe France Epargne, Dom Ville Services et Appart Service Gestion Syndic. Les experts GFE sélectionnent les meilleurs projets immobiliers en s appuyant sur des études de marché approfondies et selon des critères rigoureux : centres-villes, potentiel économique, proximité des lieux d animation et des moyens de transport. Plates-formes immobilières, La a été attribuée à La Référence Pierre et remise à Marc Vandevoir, le directeur des ventes et des partenariats. La Référence Pierre a pour activité exclusive la commercialisation d immobilier de placement sécurisé auprès des indépendants, professionnels de la gestion de patrimoine. Cette plate-forme propose une offre «prix directs promoteurs» sur l ensemble du territoire, issue d une validation sélective et permettant l utilisation des principaux dispositifs fiscaux. Plates-formes immobilières, Le prix des Conseillers a été attribué à Cerenicimo, et la Pyramide remise à Louis Goutierre, responsable des partenariats. Depuis près de vingt ans, Cerenicimo est le spécialiste de l investissement immobilier. A l heure où l incertitude économique, fiscale et financière prédomine, dans un contexte ou la rationalité des acteurs devient de plus en plus complexe à appréhender, l immobilier trouve, plus que jamais, sa place dans la galaxie des solutions d investissement disponibles. Le support immobilier, dès lors où il fait l objet d un référencement rigoureux, offre ainsi des performances nettes particulièrement attractives et constitue une véritable réponse au contexte d instabilité. Catégorie crédit, Le prix de la Rédaction a été attribué à Credifinn et la Pyramide a été remise PODIUM PYRAMIDES GIRARDIN INDUSTRIEL De gauche à droite : Julien Brummer-Ruscio (Inter Invest) et Mélanie Kabla (Ecofip). CATEGORIE GIRARDIN INDUSTRIEL ECOFIP Merci à tous nos conseillers d avoir voté pour nous. Ce prix vient consolider notre position de leader dans le montage d opérations Girardin industriel et, surtout, exprime les excellentes relations que nous avons avec nos partenaires. Ce point est primordial pour Ecofip et, a fortiori, pour l agence de Paris, qui rayonne sur l ensemble de la métropole ; car de bonnes relations sont le reflet d un service de qualité, tant au niveau de notre partenariat et de notre communication qu au niveau du montage de nos dossiers que nous faisons avec sérieux et rigueur depuis maintenant plus de dix ans. C est pour cela qu Ecofip ne compte, à ce jour, aucun redressement fiscal. Mélanie Kabla, directrice du développement Ecofip à Jean-Christophe Visomblain, son directeur général. Spécialiste du financement de l immobilier locatif et de la résidence principale, Credifinn est la première plate-forme 100 % dédiée aux professionnels du patrimoine. Plus qu une plate-forme crédit, Credifinn rassemble et diffuse l ensemble des informations de l offre bancaire, en temps réel, pour proposer les meilleures offres de prêt immobilier. Credifinn en chiffres, c est 1,5 milliard de crédits immobiliers depuis 2001, L immobilier offre encore des performances nettes très attractives et constitue une bonne réponse au contexte d instabilité. CATEGORIE GIRARDIN INDUSTRIEL INTER INVEST Inter Invest remercie ses 450 partenaires qui lui accordent leur confiance dans ses opérations en loi Girardin. Depuis vingt-trois ans, Inter Invest propose des solutions d investissement Dom-Tom totalement sécurisées et bénéficiant d'un niveau de garanties sans équivalent : RC CIF 1 M, RC Pro 20 M, RC Parapluie 100 M. Notre offre complète répond aux besoins de tous vos clients : loi Girardin industriel de plein droit ou avec agrément, ainsi qu en logement social à l IR et à l IS. Avec un fonds de garantie de 6,3 M, le produit G3F d Inter Invest assure aux clients le bénéfice de leur réduction d impôt, tous les risques financiers et fiscaux étant couverts. Jérôme Devaud, directeur Inter Invest 110 banques partenaires, 730 agences bancaires, et un réseau de professionnels du patrimoine. Catégorie crédit, Pyramide des conseillers La a été remise au Crédit foncier représenté par Yoann Bobe, responsable du département offres. Filiale du groupe BPCE (Banque populaire- Caisse d épargne), le Crédit foncier est le spécialiste du financement de projets immobiliers. Depuis cent soixante ans, il s engage auprès des 62 I Investissement Conseils I n 768 I Avril 2014

12 PODIUM EDITEURS DE LOGICIELS PODIUM PYRAMIDES DIVERSIFICATION PATRIMONIALE De gauche à droite: Pierre-Laurent Fleury (ManyMore), Jérôme Môquet (Harvest) De gauche à droite : Emmanuel Charlet (Fidexi), Patrick Ribouton (La Française AM) CATEGORIE DIVERSIFICATION PATRIMONIALE LA FRANÇAISE AM Filiale dédiée à l immobilier d entreprise du groupe La Française, la Française Real Estate Managers (REM) offre depuis plus de trente-cinq ans des solutions d investissement inédites prenant pour support des domaines viticoles français haut de gamme. Vingt-six groupements fonciers viticoles créés autour de trente-et-une propriétés ont su recueillir la confiance de plus de cinq mille investisseurs particuliers. Basé sur des actifs réels décorrélés, cet investissement jouit d une double valeur, immobilière et économique, assise sur le long terme qui fait sa singularité. Patrick Ribouton, directeur de la gestion produits diversification La Française AM professionnels de l immobilier et des acteurs du secteur public, et leur propose des solutions adaptées à la diversité de leurs projets. L expérience, l antériorité et la continuité de leurs interventions permettent aux équipes du Crédit foncier de connaître tous les marchés immobiliers et leurs évolutions, et ainsi d adapter leur offre de produits et services. Prix de l Innovation Cette Pyramide récompense une entreprise innovante et créatrice dans le domaine du maintien à domicile. Cette année, elle a été attribuée à la société GDP Vendôme. CATEGORIE DIVERSIFICATION PATRIMONIALE FIDEXI Depuis 25 ans, Fidexi propose des schémas d investissement permettant le financement d actifs d entreprise par l épargne privée. Notre offre couvre des domaines aussi variés que la santé (location meublée sur des murs d Ehpad et soins de suite), les logements conventionnés (nue-propriété) et la production d énergie (Girardin industriel sur des centrales hydroélectriques et biomasses). Si l actif d une entreprise peut devenir une opportunité d investissement à la fois rentable et sécuritaire, c est parce que le sousjacent économique est au cœur de nos préoccupations. C est lui qui fait sens et est le garant de l adéquation entre le besoin de l entreprise et celui de nos clients. Emmanuel Charlet, directeur associé Fidexi Catégorie SCPI, Pyramides du meilleur rapport annuel Cette catégorie se voit décerner quatre Pyramides celle du Meilleur rapport annuel remise par Pierrepapier.fr comporte deux ex æquo. Christophe Tricaud, rédacteur en chef du site Pierrepapier.fr, qui a eu la lourde tâche de départager les candidats et d analyser tous les dossiers reçus, a ainsi retenu : - La SCPI PFO2 de Perial, représentée par Jean-Christophe Antoine, son directeur général. Avec un savoir-faire de plus de quarante ans, le groupe a acquis de solides compétences dans le secteur immobilier. Si ce rapport annuel a reçu une Pyramide, c est pour avoir intégré le critère de l écologie dans la valorisation des biens ; - La SCPI Fructipierre d AEW Europe, représentée par Marc Pétillot, directeur juridique de la société. Ce rapport a été primé pour une valorisation individualisée de chaque actif du portefeuille. Depuis plus de quarante ans, NAMI- AEW Europe est une filiale d AEW Europe, un des leaders européens en investissement et gestion d actifs immobiliers pour compte de tiers. NAMI- AEW Europe figure parmi les premières sociétés de gestion de SCPI de la place. Elle gère environ m 2, plus de 1,3 milliard d euros de capitaux et accompagne près de associés dans leur investissement immobilier. Le patrimoine géré est représentatif de l ensemble des secteurs de l investissement immobilier en termes de nature (bureaux, commerces, habitations, locaux d activité), de localisation (Paris, région parisienne, principales métropoles régionales) et de taille (de quelques centaines à plusieurs milliers de mètres carrés). Catégorie SCPI, Le prix des Conseillers a été remis à Sofidy et la Pyramide confiée à Nicolas Van Den Hende, directeur adjoint du 64 I Investissement Conseils I n 768 I Avril 2014

13 département Epargne. Premier indépendant du monde des SCPI, et le plus important après trois institutions financières, Sofidy est un acteur de référence dans le paysage de la gestion d actifs immobiliers en France et en Europe. Pour le compte de plus de porteurs de parts et un grand nombre d institutionnels, Sofidy gère un patrimoine immobilier d une valeur de près de 2,5 milliards d euros, soit une surface totale de 1,3 million de mètres carrés. Catégorie SCPI, La est attribuée à Primonial Reim et remise au président du directoire, Laurent Fléchet. Primonial Real Estate Investment Management est une société de gestion de portefeuille agréée par l Autorité des marchés financiers. Son métier consiste à créer, structurer, gérer et commercialiser des placements immobiliers de long terme auprès des investisseurs particuliers et institutionnels. Primonial Reim gère trois types de véhicules immobiliers collectifs au sein de sa gamme de solutions. Les SCPI sont disponibles à la souscription en direct, ou référencées au sein de contrats d assurance-vie. Enfin, les OPCI à règles de fonctionnement allégées sont réservés à une clientèle d investisseurs qualifiés ou avertis. GIRARDIN INDUSTRIEL Pour la première fois, deux prix ont récompensé les opérateurs du marché du Girardin industriel : l un décerné par les CGPI, l autre par notre rédaction. Les CGPI ont plébiscité la société Ecofip dans cette catégorie, qui était représentée par Mélanie Kabla, sa directrice commerciale relation partenaires. Depuis plus de vingt ans, Ecofip élabore des produits dans ce domaine. La société propose d ailleurs un simulateur dédié accessible depuis son site Internet. La rédaction a, quant à elle, décerné sa Pyramide à la société Inter Invest. Depuis vingt-deux ans, la société Inter Invest, basée à Paris, a financé plus d un milliard d euros d investissements en Girardin industriel. C est Julien Brummer-Ruscio, conseiller commercial et fiscal de la société, qui est venu recevoir ce prix. DIVERSIFICATION PATRIMONIALE La diversification patrimoniale est aussi une catégorie nouvellement créée à l occasion de ces Pyramides de la gestion de patrimoine C est la société La Française AM qui a été plébiscitée par les conseillers en gestion de patrimoine indépendants. Au sein de ce groupe aux multiples expertises, la société a su développer une spécialisation de niche dans le domaine des groupements fonciers viticoles, notamment. Pour la remise des Pyramides, la société était représentée par Patrick Ribouton, directeur de la gestion produits de diversification. CATEGORIE LOGICIELS HARVEST Nous sommes ravis d être le premier éditeur de logiciels à être récompensé dans cette catégorie. Cette pyramide couronne le travail de toutes nos équipes et souligne notre capacité à faire évoluer nos logiciels et à rester proches de nos clients. O2S intègre maintenant tous les moyens pour permettre au CGPI de se conformer aux très nombreuses obligations réglementaires (ACPR, Tracfin, etc.) et Big propose de nouveaux développements sur les simulations d épargne salariale et retraite, et sur le passage en société pour un TNS, notamment. Nous rencontrons nos clients au travers de nos Clubs Utilisateurs et nous en profiterons pour les remercier pour leur vote. Jérôme Môquet, responsable marché Harvest Le prix de la Rédaction a, quant à lui, été attribué à la société Fidexi, société spécialisée dans le montage de solutions d investissement dans différents domaines. Pour sa deuxième édition des Pyramides, Investissement Conseils a décidé d innover en créant de nouvelles catégories. CATEGORIE LOGICIELS MANYMORE ManyMore développe et commercialise Prisme, un puissant agrégateur d actifs qui vous permet d éditer des comptes rendus de gestion financière de qualité pour le suivi de vos clients. Vous y trouvez les fonctionnalités essentielles liées à votre activité : base de données clients, analyse financière (backtesting, calcul du TRI, analyse des fonds), planning, réseau relationnel, etc. Prisme est conçu pour répondre à vos besoins métier et satisfaire l ensemble de vos contraintes réglementaires (GED, comptes rendus de rendez-vous, tableau de suivi CIF-MIF, cartographie des risques et LAB). Via Nexus, Prisme vous permet de donner à vos clients un accès sécurisé à leurs avoirs. Pierre-Laurent Fleury, dirigeant ManyMore La Pyramide a été remise à Emmanuel Charlet, directeur associé. EDITEURS DE LOGICIELS Dernière catégorie les éditeurs de logiciels qui est, aussi, une nouveauté pour nos deuxièmes Pyramides de la gestion de patrimoine Le prix des CGPI a récompensé la société Harvest. Cet éditeur de logiciel créé en 1989, représenté par Jérôme Môquet, responsable marché, propose aux CGPI deux logiciels : Big, un outil de gestion et de simulations patrimoniales, et O2S, un outil de gestion de cabinet et d agrégation des comptes. Pyramide de la rédaction Enfin, ce dernier prix est revenu à la société Many- More, représenté par son gérant, Pierre-Laurent Fleury. Depuis 2007, cet ancien conseiller en gestion de patrimoine indépendant et ancien président de la Chambre des indépendants du patrimoine, propose le logiciel Prisme, un outil de gestion de cabinet et d agrégation des comptes. Dominique de Noronha, Benoît Descamps et Bernard Le Court Avril 2014 I n 768 I Investissement Conseils I 65

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