Fidelity Funds Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund

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1 Fidelity Funds Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund PROSPECTUS SIMPLIFIÉ Compartiment de Fidelity Funds, SICAV établie au Luxembourg Version octobre 2009 Le présent Prospectus Simplifié contient des informations importantes concernant Fidelity Funds Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund (le «Compartiment»). Ce dernier est un compartiment de Fidelity Funds (la «SICAV») qui est une société d investissement à capital variable, constituée le 15 juin 1990 conformément aux lois du Luxembourg, sous la forme d une SICAV (société d investissement à capital variable) à compartiments multiples. La SICAV est enregistrée conformément aux dispositions du Titre I de la loi luxembourgeoise du 20 décembre 2002 et a le statut d organisme de placement collectif en valeurs mobilières («OPCVM»). Les droits et devoirs de l investisseur sont exposés dans le Prospectus. Pour de plus amples informations et définitions, veuillez consulter le dernier Prospectus de la SICAV. Concernant les participations du Compartiment, veuillez consulter le dernier rapport annuel ou semestriel et les comptes de la SICAV. Des copies de ces documents sont disponibles gratuitement auprès des Distributeurs et des Représentants de la SICAV à tout moment. La diffusion du présent Prospectus Simplifié ainsi que l offre d Actions peuvent être limitées dans certains pays ou territoires. Ce Prospectus Simplifié ne constitue ni une offre de souscription ni une sollicitation dans un quelconque pays ou territoire dès lors qu une telle offre ou sollicitation y serait illégale, que l offrant ou le sollicitant n y serait pas autorisé ou que l acceptation d une telle offre ou sollicitation serait elle-même illégale. Fidelity Funds est conçue et gérée pour se prêter à des investissements à long terme, une gestion active des investissements étant déconseillée. Objectif d investissement : Politique d investissement : Profil de risque du Compartiment : Le Compartiment vise à offrir une croissance à long terme du capital à des investisseurs qui souhaiteront retirer une partie substantielle de leur investissement en Le Compartiment investira essentiellement en actions, obligations, valeurs mobilières portant intérêt et valeurs du marché monétaire, européennes ou libellées en euros, selon une politique d allocation des actifs qui deviendra de plus en plus prudente à mesure que 2035 approchera. La mention «Euro» dans la dénomination du Compartiment se rapporte à une devise de référence et non pas à une devise d investissement. Par conséquent, le Compartiment peut également investir dans des devises autres que l euro. Le but est d offrir aux investisseurs un Compartiment qui sera géré selon une approche de cycle de vie, conçue de façon à maximiser le rendement total des investissements grâce à la détention d un portefeuille diversifié. Cet objectif devrait être atteint grâce à la gestion conjointe des actifs et à la modification de leur allocation dans le temps. S il est au départ possible que le Compartiment soit largement investi en actions, il peut également être placé dans un portefeuille présentant un profil de risque moins élevé, composé d obligations, titres de créances portant intérêts et valeurs monétaires d émetteurs du monde entier. Les pondérations varieront au fil du temps à mesure que le Compartiment s approchera, atteindra ou dépassera sa date «cible», et ce dans le respect des objectifs d investissement, ainsi que des évolutions de chaque marché. Le Compartiment peut investir dans des obligations ou titres de créance qui peuvent, notamment, être émis par des gouvernements, agences, entités supranationales, sociétés privées ou faisant appel à l'épargne publique, fonds d'investissement SPV, ou véhicules d'investissement ou encore des fiducies. Ils peuvent verser des coupons fixes ou variables, dont l'élément variable peut dériver des taux d'intérêt du marché en vigueur ou de la performance d'autres actifs (par ex., titres bénéficiant de sûretés réelles adossés à des actifs («asset-backed securities»)). Sauf indication contraire, les valeurs mobilières titres bénéficiant de sûretés réelles («asset-backed securities») et titres adossés à des créances hypothécaires («mortgage-backed securities») n'excéderont pas 20 % de l'actif net de chaque Compartiment. Cette limite ne s'applique pas aux placements dans des titres de ce type émis ou garantis par le gouvernement des États-Unis ou des entités parrainées par le gouvernement des États-Unis. Le remboursement d'une obligation peut être assorti d'une échéance fixe ou être soumis à la discrétion d'un investisseur (par ex. obligations hypothécaires). Les obligations peuvent être accompagnées de droits de conversion ou de souscription rattachés à d'autres actifs auxquels elles sont liées (par ex. obligations convertibles). Tous les titres de créances ou obligations n'auront pas été notés par une ou plusieurs agences de notation ; certains peuvent être notés comme des investissements de qualité inférieure. De façon occasionnelle, le Compartiment pourra investir en valeurs mobilières négociables et/ou en titres de créance émis dans des devises autres que la devise de référence du Compartiment. Le Gérant de Portefeuille pourra choisir de couvrir les risques de change par l utilisation d instruments tels que des contrats de couverture de change à terme. Tous les Fidelity Lifestyle Funds peuvent utiliser des instruments financiers dérivés sous réserve (a) qu ils soient économiquement appropriés en étant conçus de manière rentable, (b) qu'ils soient conclus pour au moins un des motifs suivants entre (i) réduction des risques, (ii) réduction des coûts, (iii) génération d un capital ou d un revenu supplémentaire pour les Fidelity Lifestyle Funds assortis d un niveau de risque cohérent avec le profil de risque du (des) Fidelity Lifestyle Fund(s) concerné(s) et les règles de diversification des risques stipulées à la Section V (5.1, A, III) du Prospectus, et (c) que leurs risques soient englobés de manière adéquate par le processus de gestion des risques de la SICAV*. Les instruments financiers dérivés peuvent comprendre des options échangées en Bourse et/ou de gré à gré, des contrats à terme standardisés sur indice d actions, sur action unique, sur taux d intérêt et sur obligations, des CFD, des swaps (tels que des swaps de taux d intérêt), des contrats à terme, des instruments dérivés indexés ou une combinaison de ces instruments. Certains Fidelity Lifestyle Funds peuvent en outre utiliser les instruments dérivés d'une manière importante ou utiliser des instruments dérivés ou des stratégies complexes pour atteindre les objectifs d investissement des Compartiments. Lorsqu un Fidelity Lifestyle Fund possède autant de pouvoirs étendus sur les instruments dérivés, il en sera fait mention dans l objectif d investissement du Compartiment concerné. Alors que l utilisation judicieuse des instruments dérivés peut être bénéfique, les instruments dérivés impliquent également des risques différents de, et, dans certains cas plus importants que les risques présentés par les investissements plus traditionnels. L utilisation des instruments dérivés peut engendrer une plus grande volatilité du prix des Actions. Pour une description complète de tous les risques relatifs à l utilisation des instruments dérivés, veuillez vous référer à la partie «Risques d investissement» du point 1.2 du Prospectus. La devise de référence du Compartiment est l euro. L utilisation des instruments dérivés conformément à ces critères représente la Gestion efficace du portefeuille en vertu de la Réglementation de Risque moyen. La valeur du Compartiment est calculée chaque jour sur la base de la valeur de marché des investissements en actions sous-jacents diversifiés ou incluant des investissements en obligations d Etat ou émises par des sociétés. Si vous investissez dans un Compartiment libellé dans une devise autre que la vôtre, il existe un risque supplémentaire lié aux fluctuations des taux de change. Les Compartiments de cette catégorie sont généralement des compartiments «traditionnels» et forment la partie principale de l exposition à un marché particulier. Un Compartiment peut également encourir des pertes en raison de la défaillance d un émetteur ou d une contrepartie. L investissement dans le Compartiment est soumis aux risques normaux du marché et il ne peut pas exister de garantie formelle quant au fait que l objectif d investissement du Compartiment puisse être atteint. La valeur du Compartiment varie en fonction de la valeur de ses investissements sous-jacents. Par conséquent, la valeur en capital des Actions et les revenus qui en découlent vont fluctuer et ne sont pas garantis. De manière générale, pour les investissements en obligations, la valeur des investissements sous-jacents dépendra des taux d intérêt et de la solidité financière de l émetteur. En général, dans le cadre de placements en actions, la valeur 1/4 LL002017

2 Fidelity Funds Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund PROSPECTUS SIMPLIFIÉ Compartiment de Fidelity Funds, SICAV établie au Luxembourg Version octobre 2009 Performance du Compartiment : Profil de l investisseur type : Affectation du résultat : Frais du Compartiment : des investissements sous-jacents peut varier, parfois de manière importante, en fonction des activités et des résultats des entreprises ou en fonction des conditions générales qui prévalent sur le marché et de la conjoncture économique. Les estimations de risque peuvent changer et évoluent dans le temps, elles doivent être seulement considérées comme une indication du risque. Rendement annuel total (exercices comptables clos au 30 avril) -13,0% -33,5% -13,0% -33,5% -33,7% A-Euro A-ACC-Euro E-ACC-Euro Rendement annuel moyen 30/04/09 Catég. d Actions Sur 3 ans Sur 5 ans Sur 10 ans A-Euro A-ACC-Euro E-ACC-Euro P-ACC-Euro Y-ACC-Euro 1 La performance est calculée de Valeur Liquidative à Valeur Liquidative, revenu brut réinvesti, hors frais initiaux. La performance passée n est pas nécessairement une indication de la performance future du Compartiment ou du Gérant de portefeuille. Peut particulièrement convenir aux investisseurs recherchant une croissance du capital et un risque de niveau moyen. Peut convenir à des investisseurs en actions débutants ou des investisseurs obligataires plus agressifs. Actions de capitalisation (ACC) : Aucun dividende ne sera versé pour les Actions de capitalisation. Tous les intérêts et autres revenus acquis dans le cadre de cet investissement seront capitalisés. Actions de distribution : Pour les Actions de distribution, les Administrateurs ont l intention de recommander la distribution annuelle de la plus grande partie des revenus nets respectifs provenant du Compartiment. Les dividendes sont déclarés le premier Jour ouvré d août pour toutes les Actions de distribution. Les dividendes de certains Compartiments ou certaines Catégories d Actions sont également annoncés à d autres dates comme indiqué dans le Prospectus. En principe, les dividendes sont payés dans les dix Jours ouvrés ou dès que possible après ce délai. Les annonces de dividendes, ainsi que les noms des domiciliataires et tous les autres documents financiers se rapportant au Compartiment sont publiés dans un certain nombre de journaux internationaux. Les dividendes sont réinvestis dans des Actions supplémentaires de la même Catégorie d Actions de distribution, sauf avis contraire écrit des Actionnaires. Les Actions sont émises à la Valeur Liquidative, fixée le jour de distribution des dividendes, si ce jour est une date d évaluation, ou à la date d évaluation suivante. Aucun frais d acquisition n est perçu pour ces Actions. Les détenteurs d Actions nominatives de distribution peuvent opter pour le versement de dividendes qui sera normalement effectué par transfert électronique net de frais bancaires. Aucun dividende inférieur à 50 USD (ou sa contre-valeur dans une autre devise) ne sera versé directement aux détenteurs d Actions nominatives, mais sera réinvesti dans des Actions supplémentaires de la même Catégorie d Actions de distribution. Frais de transaction supportés par les Actionnaires Catégorie A Catégorie E 2 Catégorie P 1 Catégorie Y 1 Entrée Jusqu à 5,25 % de la Valeur Liquidative 0 % 1,00 % 0 % Sortie 0 % 0 % Jusqu à 1 % 0 % Arbitrage Vers Catégorie E uniquement Vers Catégorie P uniquement Frais d arbitrage VERS des compartiments sans frais 0 % 0 % 0 % 0 % Frais d arbitrage VERS tous les autres compartiments Frais annuels d exploitation Jusqu à 1 % de la Valeur Liquidative s/o Catég. A-Euro Catég. A-ACC- Euro 1 Jusqu à 1 % de la Valeur Liquidative Catég. E-ACC- Euro 2 Vers Catégorie Y uniquement s/o Catég. P-ACC- Euro 1 Catég. Y-ACC- Euro 1 Frais facturés à taux fixe en % des actifs du Compartiment frais de gestion 1,50 % 1,50 % 1,50 % 0,80 % 0,75 % Frais facturés à taux fixe en % des actifs du Compartiment frais de distribution Autres frais facturés à taux fixe en % des actifs du Compartiment (y compris les frais d administration centrale et la taxe d abonnement annuelle) - - 0,30 % - - 0,03 % 0,03 % 0,03 % 0,11% 0,03 % Dépenses facturées avec le montant effectif (honoraires du Dépositaire -0,04 % -0,04 % -0,04 % 0,04 % 3 0,04 % 3 inclus). Le montant indiqué se base sur les dépenses engagées au cours de l année fiscale close au 30 avril 2009 et est calculé en % de la moyenne de l actif net. L impact sur l année en cours ou les années futures peut être plus ou moins important Total des frais d exploitation facturés au Compartiment (pour l année fiscale close au 30 avril 2009) / Total des Frais sur Encours (TFE) 4 1,81 % 1,81 % 2,11 % - - 2/4 LL002017

3 Fidelity Funds Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund PROSPECTUS SIMPLIFIÉ Compartiment de Fidelity Funds, SICAV établie au Luxembourg Version octobre 2009 Fiscalité : Publication quotidienne du prix : Procédures d acquisition, de cession et d arbitrage d Actions : Informations complémentaires importantes : La SICAV n est soumise ni à l impôt sur le revenu, ni à l impôt sur les plus-values réalisées ou latentes, ni à aucune retenue à la source au Luxembourg. Le Compartiment est soumis à une taxe d abonnement annuelle de 0,05 %. Cette taxe est calculée tous les trimestres sur l actif net du Compartiment et doit être payée le dernier jour de chaque trimestre fiscal. Les plus-values, dividendes et intérêts engendrés par des valeurs mobilières détenues par la SICAV peuvent être soumis à l impôt sur les plus-values, à une retenue à la source ou à tout autre impôt obligatoire dans le pays d origine correspondant. Ces impôts sont susceptibles de ne pas être récupérés par la SICAV ou les Actionnaires. Les Administrateurs prévoient que les compartiments et Catégories d Actions de distribution commercialisés auprès du public au Royaume-Uni auront la qualité de compartiments ou catégories de distribution dans le cadre du Chapitre V de la Section XVII de la Income and Corporation Taxes Act de 1988, en vigueur au Royaume-Uni. Les conséquences fiscales pour chaque Actionnaire varient en fonction des lois auxquelles sont soumis ces Actionnaires. Il est conseillé aux investisseurs actuels et potentiels de consulter un conseiller professionnel de leur choix pour toutes les questions qu ils pourraient se poser à ce sujet ou sur les lois et règlements applicables en matière de contrôle des changes ou autres. La loi et les usages fiscaux ainsi que les taux d imposition relatifs à la SICAV et aux Actionnaires peuvent faire l objet de modifications. Les renseignements relatifs aux Valeurs Liquidatives les plus récentes des Actions du Compartiment peuvent être obtenus auprès des Distributeurs ou de la SICAV et sont publiés de la manière décidée par les Administrateurs de temps en temps. Les investisseurs qui acquièrent pour la première fois des Actions doivent remplir un formulaire de souscription. Les ordres écrits d achat, de vente ou d arbitrage doivent être adressés à un Distributeur Les ordres peuvent également être transmis par fax, sous réserve de réception par Fidelity d une décharge concernant les ordres reçus par fax. A moins que le contraire ne soit spécifiquement indiqué par écrit lors de la souscription, tout Actionnaire enregistré est autorisé à signer quelque document que ce soit ou à donner des ordres en relation avec les Actions détenues pour le compte des autres co-titulaires. Une telle autorisation restera valable tant que le Distributeur n aura pas reçu, par écrit séparé, de résiliation de cette autorisation. Les formulaires de souscription complétés et accompagnés des versements nécessaires, ainsi que les instructions de vente ou d arbitrage, reçus par un Distributeur ou par la SICAV, lorsque l investisseur souscrit ou rachète directement des Actions auprès de la SICAV, un jour d ouverture du Distributeur et de la SICAV, avant 17 heures, heure du Royaume-Uni (en principe, 18 heures sur le continent européen), à une date d évaluation, seront normalement exécutés le jour même, à la Valeur Liquidative suivante du Compartiment et, éventuellement, majorés des frais d acquisition applicables. Normalement, Fidelity n acceptera aucun paiement émanant, ni n effectuera aucun paiement au profit de tiers autres que les Actionnaires enregistrés ou tout co-actionnaire. Les Actionnaires doivent normalement respecter un délai de trois jours ouvrés avant d arbitrer, de vendre ou de racheter leurs Actions après l acquisition ou la souscription et après réception des ordres d arbitrage par le Distributeur ou la SICAV avant la vente ou l arbitrage des nouvelles Actions dans un autre compartiment et jusqu à cinq jours ouvrés jusqu à ce que les paiements de rachat soient effectués. Normalement les ordres de souscription ne sont toutefois exécutés que lorsque la banque confirme l encaissement effectif des fonds disponibles. La valeur minimale d un portefeuille ne peut à aucun moment être inférieure à l investissement minimum applicable à cette Catégorie d Actions du Compartiment. Les ordres de vente doivent comprendre les informations d enregistrement détaillées, le nom du Compartiment, la devise de paiement, le nombre ou la valeur des Actions à vendre et les coordonnées bancaires. Les Actionnaires peuvent arbitrer tout ou partie de leurs Actions d un compartiment ou d une Catégorie d Actions à un autre compartiment ou Catégorie d Actions à condition de satisfaire aux investissements minima requis pour les compartiments ou la Catégorie d Actions existants et les nouveaux compartiments ou la nouvelle Catégorie d Actions. Les Actionnaires peuvent arbitrer tout ou partie de leurs Actions de Catégorie E d un Compartiment contre des Actions de Catégorie E d un autre Compartiment sous réserve qu elles soient en circulation. Les Actionnaires peuvent arbitrer tout ou partie de leurs Actions de Catégorie P d un Compartiment pour des Actions de Catégorie P d un autre Compartiment à condition qu elles soient en circulation. Les Actionnaires peuvent arbitrer tout ou partie de leurs Actions de Catégorie Y d un Compartiment pour des Actions de Catégorie Y d un autre Compartiment à condition qu elles soient en circulation. Les ordres doivent comprendre des informations complètes sur le compte et le nombre ou la valeur des Actions qui doivent être arbitrées entre les compartiments indiqués. Investissements minimums actuels (ou contre-valeur dans une devise majeure librement convertible) Catégorie A Catégorie E 2 Catégorie P 1 Catégorie Y 1 Investissement initial minimum USD USD USD USD Investissement ultérieur minimum USD USD USD USD Gérant de portefeuille : FIL Fund Management Limited, Bermudes Distributeur général : FIL Distributors, Bermudes Agent administratif central : FIL (Luxembourg) S.A., Luxembourg (Agent chargé du registre, Agent de transfert, Agent administratif et Agent de domiciliation) Promoteur : Fidelity Investments Autorité de surveillance : Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), Luxembourg Dépositaire : Brown Brothers Harriman (Luxembourg) S.C.A. Commissaires aux comptes : PricewaterhouseCoopers S.à r.l., Luxembourg Taux de rotation du portefeuille : 184,58 % 5 Date de lancement : 26/06/2006 Plaintes extrajudiciaires et mécanisme de redressement : Compliance Officer, FIL (Luxembourg) S.A., 2a, Rue Albert Borschette, BP 2174, L Luxembourg. Aucun système d indemnisation des investisseurs n est prévu pour la SICAV. 3/4 LL002017

4 Fidelity Funds Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund PROSPECTUS SIMPLIFIÉ Compartiment de Fidelity Funds, SICAV établie au Luxembourg Version octobre 2009 Agents locaux : Autres informations : Distributeurs d Actions de la SICAV: FIL Investments International FIL (Luxembourg) S.A. FIL Investment Services GmbH FIL Investment Management (Hong Kong) Limited FIL Distributors International Limited FIL Investment Management (Singapore) Limited FIL Investissements FIL Pensions Management Représentant : FIL Fund Management (Ireland) Limited, Irlande Pour de plus amples informations, veuillez contacter le Distributeur ou le Représentant de Fidelity. Des restrictions en matière d investissement peuvent s appliquer à tout ou partie des Catégories d Actions décrites ci-dessus. Veuillez vous référer au Prospectus de la SICAV pour de plus amples informations. Les investisseurs potentiels doivent considérer le fait que la diversification de leur portefeuille peut contribuer à réduire le niveau de risque global de leurs placements. Il est donc prudent de s'assurer que votre portefeuille dispose d'une gamme d'actifs différents (liquidités, obligations et actions par exemple) et couvre différents secteurs de marché ainsi que différentes zones géographiques. 1 Les Actions de capitalisation ne sont enregistrées ni au Royaume-Uni ni en Turquie. 2 La distribution des Actions de Catégorie E-ACC est autorisée en Italie, Espagne, France et au Portugal. 3 Le chiffre indiqué représente la moyenne des frais facturés par le Dépositaire. Selon l actif net du Compartiment et les transactions effectuées, ces frais peuvent cependant être plus ou moins élevés. 4 TFE = ratio du montant brut des frais de l OPCVM par rapport à la moyenne de son actif net (frais de transaction non compris). 5 Volume total des transactions = [(Total1 Total2)/M]*100 avec Total1 : total des transactions de valeurs mobilières au cours de la période concernée = X+Y où X = acquisition de valeurs mobilières et Y = vente de valeurs mobilières. Total2 : total des transactions en actions de l OPCVM au cours de la période concernée = S+T où S = souscriptions d actions de l OPCVM et T = rachats d actions de l OPCVM. M = moyenne mensuelle de l actif de l OPCVM. 4/4 LL002017

5 Addendum belge au Prospectus d émission Mars 2010 Fidelity Funds Société d'investissement à capital variable conforme à la Directive 85/611/CEE (la "Société") 2a rue Albert Borschette, BP 2174, L-1021 Luxembourg La Société est établie au Luxembourg Les informations contenues dans cet addendum doivent être lues conjointement avec celles du Prospectus d émission. Cet addendum doit être remis avec le Prospectus et les Prospectus simplifiés à tout investisseur qui investit en Belgique dans le cadre de la législation belge sur l appel public à l épargne. Le présent addendum est publié après avoir été approuvé par la Commission Bancaire, Financière et des Assurances conformément à l article 119 de l arrêté royal du 4 mars 2005 relatif à certains organismes de placement collectif publics et à l article 131 de la loi du 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement. Cette approbation ne comporte aucune appréciation de l opportunité et de la qualité de l opération, ni de la situation de la société qui la réalise. 1. Distributeur chargé du service financier en Belgique Fastnet Belgium S.A., dont le siège social est établi Avenue du Port 86C, b320 à 1000 Bruxelles Tél. : 32(0) Fax : 32(0) Distributeurs en Belgique CITIBANK BELGIUM, dont le siège social est situé Boulevard Général Jacques 263g à 1050 Bruxelles; DEUTSCHE BANK S.A., dont le siège social est situé Avenue Marnix à 1000 Bruxelles; ABN AMRO BANK N.V. dont le siège social est situé Boulevard du Régent 53 à 1000 Bruxelles; BANK J. VAN BREDA & CO, dont le siège social est situé Plantin en Moretuslei 295 à 2140 Anvers; F. VAN LANSCHOT BANKIERS (België) NV, dont le siège est situé Jan Van Rijswijcklaan 4 à 2018 Anvers; FORTUNEO S.A., dont le siège social est situé Rue des Colonies 11à 1000 Bruxelles; 1

6 RABOBANK INTERNATIONAL ANTWERP BRANCH, dont le siège est situé Rubens Blok D, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, à 2600 Berchem-Antwerpen; SG Banque De Maertelaere, dont le siège social est situé Rijsenbergstraat 148, à 9000 Gent, ING Belgium S.A./N.V., dont le siège social est situé 24, Avenue Marnix, à 1000 Bruxelles Goldwasser Exchange SPRL, dont le siège social est situé Avenue Adolphe Demeur 35, à 1060 Bruxelles et BKCP, dont le siège social est situé Avenue 6-8 des Arts, 1210 Bruxelles 3. Compartiments autorisés à faire appel public à l épargne en Belgique 1 Fidelity Funds - America Fund Fidelity Funds - American Growth Fund Fidelity Funds - Asian High Yield Fund Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund Fidelity Funds - Australia Fund Fidelity Funds - China Focus Fund Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund Fidelity Funds - Emerging Markets Fund Fidelity Funds - Euro Balanced Fund Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund Fidelity Funds - Euro Bond Fund Fidelity Funds - Euro Corporate Bond Fund Fidelity Funds - European Aggressive Fund Fidelity Funds - European Growth Fund Fidelity Funds - European High Yield Fund Fidelity Funds - European Larger Companies Fund Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund Fidelity Funds - European Smaller Companies Fund Fidelity Funds - European Special Situations Fund Fidelity Funds - Fidelity Portfolio Selector Moderate Growth Fund Fidelity Funds - Germany Fund Fidelity Funds - Global Consumer Industries Fund Fidelity Funds - Global Financial Services Fund Fidelity Funds - Global Focus Fund Fidelity Funds - Global Health Care Fund Fidelity Funds - Global Inflation-linked Bond Fund Fidelity Funds - Global Industrials Fund Fidelity Funds - Global Property Fund Fidelity Funds - Global Real Asset Securities Fund Fidelity Funds - Global Sector Fund Fidelity Funds - Global Technology Fund 1 C est-à-dire les compartiments qui ont fait l objet d une notification à la CBFA. 2

7 Fidelity Funds - Global Telecommunications Fund Fidelity Funds - India Focus Fund Fidelity Funds - Indonesia Fund Fidelity Funds - Japan Advantage Fund Fidelity Funds - Japan Fund Fidelity Funds - Japan Smaller Companies Fund Fidelity Funds - Korea Fund Fidelity Funds - Latin America Fund Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Defensive Fund Fidelity Funds - Pacific Fund Fidelity Funds - South East Asia Fund Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2010 (Euro) Fund Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2015 (Euro) Fund Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2020 (Euro) Fund Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2025 (Euro) Fund Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2030 (Euro) Fund Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund Fidelity Funds - Thailand Fund Fidelity Funds - US Dollar Bond Fund Fidelity Funds - US High Yield Fund Fidelity Funds - World Fund Les classes d actions suivantes sont commercialisées par la Société pour chacun des compartiments suivants : Fidelity Funds - America Fund A-USD Fidelity Funds - America Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - America Fund A-Euro Fidelity Funds - America Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - American Growth Fund A-USD Fidelity Funds - American Growth Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - American Growth Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - American Growth Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - Asian High Yield Fund - A-ACC-USD Fidelity Funds - Asian High Yield Fund - A-ACC-Euro Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A-USD Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Asian Special Situations Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - Australia Fund A-AUD Fidelity Funds - Australia Fund A-ACC-AUD Fidelity Funds - China Focus Fund A-USD Fidelity Funds - China Focus Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - China Focus Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - A-USD Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - A-Euro Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - A-ACC-Euro 3

8 Fidelity Funds - Emerging Europe, Middle East and Africa Fund - A-ACC-USD Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A-Euro Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A-USD Fidelity Funds - Emerging Markets Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - Euro Balanced Fund A-Euro Fidelity Funds - Euro Balanced Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund A-Euro Fidelity Funds - Euro Blue Chip Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Euro Bond Fund A-Euro Fidelity Funds - Euro Bond Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Euro Corporate Bond Fund A-Euro Fidelity Funds - Euro Corporate Bond Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - European Aggressive Fund A-Euro Fidelity Funds - European Aggressive Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - European Growth Fund A-Euro Fidelity Funds - European Growth Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - European High Yield Fund A-Euro Fidelity Funds - European High Yield Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - European Larger Companies Fund A-Euro Fidelity Funds - European Larger Companies Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund A-Euro Fidelity Funds - European Dynamic Growth Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - European Smaller Companies Fund A-Euro Fidelity Funds - European Smaller Companies Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - European Special Situations Fund A-Euro Fidelity Funds - European Special Situations Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Portfolio Selector Moderate Growth Fund A-Euro Fidelity Funds - Fidelity Portfolio Selector Moderate Growth Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Germany Fund A-Euro Fidelity Funds - Germany Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Global Consumer Industries Fund A-Euro Fidelity Funds - Global Financial Services Fund A-Euro Fidelity Funds - Global Focus Fund-A-Euro Fidelity Funds - Global Health Care Fund A-Euro Fidelity Funds - Global Health Care Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds Global Inflation-linked Bond Fund - A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds Global Inflation-linked Bond Fund - A-ACC-USD Fidelity Funds - Global Industrials Fund A-Euro Fidelity Funds - Global Property Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Global Property Fund A-Euro Fidelity Funds - Global Property Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - Global Property Fund A-USD Fidelity Funds - Global Property Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - Global Real Asset Securities Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - Global Real Asset Securities Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Global Real Asset Securities Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - Global Sector Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Euro Fidelity Funds - Global Telecommunications Fund A-Euro 4

9 Fidelity Funds - Global Telecommunications Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - India Focus Fund A-Euro Fidelity Funds - India Focus Fund A-GBP Fidelity Funds - India Focus Fund A-USD Fidelity Funds - Indonesia Fund A-USD Fidelity Funds - Japan Advantage Fund A-JPY Fidelity Funds Japan Advantage Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Japan Fund A-JPY Fidelity Funds - Japan Fund A-ACC-JPY Fidelity Funds - Japan Fund A-Euro Fidelity Funds - Japan Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Japan Smaller Companies Fund A-JPY Fidelity Funds - Japan Smaller Companies Fund A-ACC-JPY Fidelity Funds - Korea Fund A-USD Fidelity Funds - Latin America Fund A-USD Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund A-Euro Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund A-USD Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - Multi Asset Strategic Defensive Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - Pacific Fund A-USD Fidelity Funds - Pacific Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - South East Asia Fund A-USD Fidelity Funds - South East Asia Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - South East Asia Fund A-Euro Fidelity Funds - South East Asia Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2010 (Euro) Fund A-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2010 (Euro) Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2015 (Euro) Fund A-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2015 (Euro) Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2020 (Euro) Fund A-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2020 (Euro) Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2025 (Euro) Fund A-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2025 (Euro) Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2030 (Euro) Fund A-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2030 (Euro) Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2035 (Euro) Fund A-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund A-Euro Fidelity Funds - Thailand Fund A-USD Fidelity Funds - US Dollar Bond Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - US Dollar Bond Fund A-USD Fidelity Funds - US Dollar Bond Fund A-ACC-USD Fidelity Funds - US High Yield Fund A-ACC-Euro (hedged) Fidelity Funds - US High Yield Fund A-USD Fidelity Funds - US High Yield Fund A-Euro Fidelity Funds - US High Yield Fund A-ACC-Euro Fidelity Funds - US High Yield Fund A-GBP Fidelity Funds - World Fund A-Euro 5

10 4. Usage d un nom commercial Mis à part la dénomination complète de la Société, et, si nécessaire, le diminutif «FF», aucun autre nom commercial n'est utilisé ni par la Société ni par les distributeurs qui commercialisent ses Actions en Belgique. 5. Commissions et frais non récurrents supportés par l investisseur en Belgique 2 (en devise du compartiment ou en pourcentage de la valeur nette d inventaire par action) Grille tarifaire : Entrée Sortie Arbitrage entre compartiments Commission de commercialisation Jusqu à 5,25% 3 0% Compartiment d origine Compartiment sans commission Autres compartiments Nouveau compartiment Compartiments sans commission de commercialisation 4 Frais administratifs: X X X Montant destiné à couvrir les frais d acquisition / de Voir note de bas de page n 6 Voir note de bas de page n 6 0% 0% Voir note de bas de page n 6 Nouveau compartiment Tous autres compartiments Commission de commercialisation (jusqu à 5,25% de la valeur liquidative) 0% Les tarifs mentionnés ci-dessous peuvent différer de ceux mentionnés dans le Prospectus, qui prévaudront toujours. Négociable ou non selon le distributeur concerné. Lorsque les tarifs applicables en matière de commissions commerciales, à savoir celles prélevées à charge de l investisseur à l occasion de l acquisition, sont différents selon les compartiments, une commission pourra être prélevée lors de l arbitrage d un compartiment dont la commission d entrée est faible, à un compartiment dont la commission d entrée est plus élevée. Cette commission correspondra à la différence existante. Ainsi que lors du partage total (cas de liquidation) ou partiel de l avoir social d un de ces compartiments. Une politique d ajustement des prix est en place depuis le 1 novembre 2007 afin de contrer un effet de "dilution" dû au fait que le prix auquel un investisseur achète ou cède des Actions d un Compartiment peut ne pas refléter totalement les frais de transaction et autres coûts qui peuvent survenir lorsque le gérant de portefeuille doit négocier des titres afin de répondre à d importantes entrées ou sorties de 6

11 réalisation des actifs 6 Montant destiné à décourager toute sortie dans le mois qui suit l entrée Taxe sur les opérations de bourse (TOB) Opérations sur actions nominatives (hors nominee) X X X Cession d actions de capitalisation : 0.5 % avec un maximum de EUR 750 Cap. Cap./Dis. : 0.5 % avec un maximum de EUR 750 * * * * Il convient de se référer à la grille tarifaire qui sera jointe en annexe par chaque distributeur en Belgique pour le tarif effectivement pratiqué par ce distributeur. Les tarifs des commissions et frais mentionnés dans la grille tarifaire ci-dessus sont les tarifs maximum prélevés en Belgique. Il convient de se référer à la grille tarifaire qui sera jointe en annexe par chaque Distributeur en Belgique pour les tarifs effectivement pratiqués par ce Distributeur auprès duquel l opération d acquisition, de cession ou d arbitrage entre des compartiments est effectuée. 6. Informations disponibles en Belgique Les documents suivants sont à la disposition du public auprès de Fastnet Belgium SA, le Distributeur qui assure le service financier de la Société en Belgique, ainsi qu'auprès des Distributeurs en Belgique : - le Prospectus complet et les Prospectus simplifiés de la Société ; - les statuts de la Société; - les rapports annuels et semestriels. Les actionnaires belges seront tenus informés de toutes les informations publiées dans le pays d origine de la Société, soit par le biais de publications dans le(s) journal(aux) belge(s) à diffusion nationale suivant(s) : le Financieel Economische Tijd ou l Echo, soit par notifications personnelles. Il s agira notamment, mais pas exclusivement, de la publication de la valeur nette d inventaire, des avis de convocation aux assemblées générales, des mises en paiement de dividendes, de la décision et des modalités de liquidation, fusion ou scission, de la suspension du calcul de la valeur nette d inventaire. trésorerie. Des informations détaillées concernant cette politique d ajustement des prix sont fournies dans le Prospectus. 7

12 7. Conditions d acquisition et de cession des parts de la Société J = date de clôture de la réception des ordres (J à 18h00 CET (compartiments à heure limite «standard») ou 13h00 CET (compartiments à heure limite «particulière») (veuillez consulter le Prospectus). L heure de clôture de la réception des ordres reprise ici vaut pour la Société elle-même (heure à laquelle elle doit avoir reçu les ordres des Distributeurs) J publication : date que porte la VNI de J lors de sa publication J + 0 ou 1 = date de calcul de la valeur nette d inventaire sur les ordres passés selon qu'ils le soient avant ou après les heures de clôture susmentionnées J + 3 ou 5 = date de remboursement des demandes selon qu elles concernent respectivement des Compartiments Monétaires ou des autres Compartiments (soumis à exception -- veuillez consulter le Prospectus). 8. Précisions relatives à l admission à la négociation des Actions de la Société sur un marché organisé belge N/A 9. Montant minimal de l investissement Le montant minimum initial pour l investissement dans des actions est, sous réserve de certaines exceptions décrites dans le Prospectus, égal à EUR. Tout investissement ultérieur doit, sous réserve de certaines exceptions également décrites dans le Prospectus, être égal ou supérieur à EUR. En cas de cession ou d arbitrage, la valeur minimale d une participation doit s élever au montant d investissement initial minimum. 10. Régime fiscal dans le chef des personnes physiques Taxation des plus-values Sans préjudice du régime fiscal exposé au point ci-dessous, les plus-values réalisées lors de la cession des actions de la Société ou lors du partage total ou partiel de l avoir social de la Société ne sont en principe pas soumises à l impôt des personnes physiques si l investisseur agit dans le cadre de la gestion normale de son patrimoine privé Taxation de la composante intérêts de créances lors de la cession des actions de la Sociétéou lors du partage de l avoir social de la Société Le régime décrit ci-dessous s applique également aux parts de distribution émises par la Société Cession des actions de la Société ou partages 8

13 Le régime fiscal décrit sous ce point est applicable même si l investisseur ne réalise pas de plusvalue. Il se distingue selon que : - la Société ou le compartiment investit moins de 40% de ses avoirs dans des titres de créances. L investisseur ne sera pas imposé au précompte mobilier de 15% ; - la Société ou le compartiment investit plus de 40% de ses avoirs dans des titres de créances. L investisseur supporte un précompte mobilier de 15% sur les revenus qui proviendront, sous forme d intérêts, plus-values ou moins-values, du rendement d actifs investis dans des créances; - la Société ou le compartiment est susceptible d investir plus de 40% de ses avoirs dans des titres de créances. L investisseur pourrait être amené à supporter un précompte mobilier de 15% sur les revenus qui proviendront, sous forme d intérêts, plus-values ou moins-values, du rendement d actifs investis dans des créances Remarque L investisseur est invité à prendre contact avec Fastnet Belgium SA pour obtenir les informations sur le régime fiscal d imposition visé au point qui lui est applicable compte tenu de l investissement qu il entend réaliser et, le cas échéant, du compartiment de la Société dans lequel il souhaite investir Taxation des dividendes Les dividendes distribués par la Société à des investisseurs personnes physiques belges sont soumis au précompte mobilier belge au taux de 15% lorsque ceux-ci sont distribués par une institution financière ou un Distributeur établi en Belgique. Ce taux est de 25% pour les dividendes d actions émises avant le 1 er janvier Caractère libératoire du précompte mobilier retenu Les investisseurs personnes physiques qui ont supporté le précompte mobilier ne sont plus obligées de mentionner les revenus visés aux points et ci-dessus dans leur déclaration fiscale annuelle (le précompte est dit libératoire). Par contre, si ces investisseurs ont perçu lesdits revenus sans avoir acquitté le précompte mobilier, ils doivent les déclarer dans leur déclaration fiscale annuelle Directive 2003/48/CE sur la fiscalité de l épargne Toute personne physique résidente d un état membre de l UE qui perçoit des revenus (intérêts, dividendes, plus-values ) de la Société par l intermédiaire d un Distributeur établi dans un autre Etat membre de l UE doit se renseigner au sujet des dispositions légales et réglementaires qui lui sont applicables Autres taxes - Taxes sur les opérations de bourse (TOB) : La taxe sur les opérations de bourse est prélevée notamment sur les opérations de cession et d arbitrage des actions de capitalisation lorsqu elles sont conclues ou exécutées en Belgique par l intermédiaire d un Distributeur belge. Le taux de la TOB est de 0,50 % tant lors de la cession rachat que lors de l arbitrage des actions de capitalisation (avec un maximum de EUR 750 par transaction). 9

14 11. Détention des Actions (sous forme nominative) à l intermédiaire d un nominee Informations générales : L investisseur qui détient des Actions nominatives peut soit être inscrit directement en tant qu actionnaire dans le registre nominatif des actionnaires de la Société, soit accepter l offre de service de nominee proposée par chaque distributeur (le Nominee ). Le système de nominee implique que les droits des détenteurs concernés d actions nominatives sont inscrits dans un compte-titres ouvert à leur nom personnel auprès du Nominee et que l ensemble des inscriptions des détenteurs qui optent pour cette technique (les Investisseurs- Nominee ) trouve son reflet dans une inscription globale pour compte des Investisseurs-Nominee dans le registre des actionnaires de la SICAV. En qualité d intermédiaire centralisateur, le Nominee veille sur les inscriptions dans le registre des actionnaires. De plus, il se charge de l enregistrement correct des droits des investisseurs dans les comptes-titres individuels. Ces derniers peuvent suivre de manière continue la situation et l évaluation de leurs actions nominatives grâce aux communications régulières du Nominee. Il s'agit de services offerts et gérés par le Nominee, sous sa responsabilité. Fidelity ne donne aucun conseil ni recommandation quant à ce système de service nominee Rapport de droit régissant les relations et protection des Investisseurs-Nominee : Le rapport de droit entre les Investisseurs-Nominee et le Nominee est en principe régi par la législation belge. Conformément à l Arrêté Royal n 62 du 10 novembre 1967 relatif au dépôt d instruments financiers fongibles et à la liquidation d opérations sur ces instruments, le détenteur d une inscription sur un compte-titres (en l occurrence l Investisseur-Nominee) a un droit de revendication sur les titres qui sont sa propriété, qui est également opposable aux tiers, notamment en cas d insolvabilité du Nominee. Cela signifie qu il peut revendiquer ses droits dans le cas où ses revendications concourent avec celles d autres créanciers du Nominee Information des Investisseurs-Nominee et droit de vote: L Investisseur-Nominee a bien entendu droit, à travers le Nominee, à toute information qui, suivant la loi régissant les actions, doit être communiquée aux actionnaires nominatifs (entre autres les rapports périodiques, documents relatifs aux assemblées générales, comptes annuels). Chaque Investisseur-Nominee est invité à prendre contact avec le Nominee concerné pour obtenir davantage d information sur la procédure mise en place par ce dernier pour assurer la communication de cette information. Enfin, le droit de vote de l actionnaire dans le système de nominee n est pas compromis non plus. Moyennant demande écrite préalable au Nominee (c est-à-dire 30 jours au plus tard avant l assemblée générale concernée), les démarches administratives nécessaires seront entreprises 10

15 pour permettre à l Investisseur-Nominee d exercer lui-même le droit de vote. En l absence d une telle demande, le Nominee exercera le droit de vote au nom des Investisseurs-Nominee, toujours dans l intérêt exclusif de ces Investisseurs-Nominee Choix du système nominee et conversion : L investisseur a toujours le droit d opter pour l inscription nominative de ses actions dans le registre des actionnaires à son propre nom. L investisseur devra faire ce choix en temps utile et de manière explicite et le communiquer au Distributeur et au Nominee. Etant donné que le traitement des inscriptions et mouvements relatifs à de telles inscriptions nominatives directes entraîne une charge de travail supplémentaire aussi bien pour le Distributeur que pour le Nominee et la Société, il sera prélevé une commission couvrant ces frais, lors de chaque inscription directe ou changement d une telle inscription. Cette commission est fixée pour chaque Distributeur Nominee dans sa propre grille tarifaire. Des conversions d inscription directe vers une inscription via un Nominee et vice versa s opèrent sur simple demande auprès du Distributeur/Nominee Distributeurs pouvant agir en qualité de nominee: CITIBANK BELGIUM, dont le siège social est situé Boulevard Général Jacques 263g à 1050 Bruxelles; ABN AMRO BANK N.V. dont le siège social est situé Boulevard du Régent 53 à 1000 Bruxelles; F. VAN LANSCHOT BANKIERS (België) NV, dont le siège est situé Jan Van Rijswijcklaan 4 à 2018 Anvers; RABOBANK INTERNATIONAL ANTWERP BRANCH, dont le siège est situé Rubens Blok D, Uitbreidingsstraat 86, bus 3, à 2600 Berchem-Antwerpen; SG Banque De Maertelaere, dont le siège social est situé Rijsenbergstraat 148, à 9000 Gent, ING Belgium S.A./N.V., dont le siège social est situé Avenue Marnix 24, à 1000 Bruxelles Goldwasser Exchange SPRL, dont le siège social est situé Avenue Adolphe Demeur 35, à 1060 Bruxelles et, BKCP, dont le siège social est situé Avenue des Arts 6-8, 1210 Bruxelles. 11