Objectif et politique d investissement

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1 Informations Clés pour l Investisseur Ce document fournit des informations essentielles aux investisseurs de ce fonds. Il ne s agit pas d un document promotionnel. Les informations qu il contient vous sont fournies conformément à une obligation légale, afin de vous aider à comprendre en quoi consiste un investissement dans ce fonds et quels risques y sont associés. Il vous est conseillé de le lire pour décider en connaissance de cause d investir ou non. Objectif Court Terme Euro (FCP) Code ISIN Part A : FR Part B : FR Part C : FR Cet OPCVM est géré par Lazard Frères Gestion SAS Classification de l OPCVM : Monétaire court terme. Objectif et politique d investissement Objectif de gestion : L objectif de gestion vise à atteindre, sur la durée de placement recommandée de 3 mois maximum, une performance égale à l Eonia capitalisée après déduction des frais de gestion. Politique d investissement : La stratégie de gestion vise à privilégier la régularité de l évolution de la valeur liquidative par la recherche de placements comportant une exposition peu élevée en risques. Cependant en cas de très faible niveau des taux d intérêt du marché monétaire, le rendement dégagé par l OPCVM pourrait ne pas suffire à couvrir les frais de gestion et l OPCVM verrait alors sa valeur liquidative baisser de manière structurelle. La maturité moyenne pondérée du portefeuille de l OPCVM sera inférieure ou égale à 60 jours et sa durée de vie moyenne pondérée sera inférieure ou égale à 120 jours. Le Fonds limitera ses investissements à des instruments financiers ayant une durée de vie résiduelle maximum inférieure ou égale à 397 jours. Les investissements portent uniquement sur des obligations et titres de créances négociables à taux variables, fixes ou indexés émis en Euro ou en devises dont l émission ou le programme d émission sont de haute qualité c est à dire qu ils détiennent au moins l une des deux meilleurs notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnues ayant noté l instrument. Si l instrument n est pas noté, la Société de gestion déterminera une qualité équivalente grâce à un processus interne. Le portefeuille de l OPCVM est composé : d obligations et de titres de créance négociables libellés en Euro ou en devises émis par des entreprises, des institutions financières, émetteurs publics ou supra nationaux de l OCDE ou de l Espace Economique Européen. d OPCVM monétaires court terme français ou européens coordonnés à hauteur de 10% maximum de l actif net. Le FCP peut également utiliser des futures sur taux, et de change, des swaps sur taux et de change, des options sur taux et du change à terme sur des marchés réglementés, organisés, et/ou de gré à gré pour couvrir et/ou exposer, le portefeuille au risque de taux. (Pour le risque de change il s agira uniquement de couverture et non d exposition) Limite d engagement sur les produits dérivés : 100% maximum de l actif net. Les revenus nets de cet OPCVM sont intégralement capitalisés. Faculté de rachat : les demandes de rachat sont centralisées avant 12h00 chaque jour d évaluation de la valeur liquidative auprès de Lazard Frères Gestion. Elles sont exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative calculée quotidiennement. Durée de placement recommandée : Ce Fonds pourrait ne pas convenir si l investisseur prévoit de retirer ses apports dans un délai de 3 mois. Profil de risque et de rendement A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible A risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé Explication de l indicateur et ses principales limites : L'exposition au marché monétaire explique le classement de l'opcvm dans cette catégorie. Risques importants non pris en compte dans l indicateur : Risque de crédit : il représente le risque éventuel de dégradation de la signature d un émetteur ou celui de sa défaillance qui induira une baisse du cours du titre et donc de la valeur liquidative de l OPCVM. L impact des techniques telles que des produits dérivés est le risque d amplification des pertes du fait du recours à ce type d instrument financier. Les autres risques sont mentionnés dans le prospectus. La survenance de l un de ces risques peut avoir un impact significatif sur la valeur liquidative de votre OPCVM. Les données historiques utilisées pourraient ne pas donner une indication fiable du profil de risque futur de l OPCVM. Rien ne garantit que la catégorie affichée demeure inchangée, et le classement est susceptible d évoluer dans le temps. La catégorie la plus basse n est pas synonyme d investissement sans risque. Le capital n est pas garanti.

2 0,2% 0,7% 0,7% 0,4% 1,0% 0,9% 0,7% 1,4% 2,1% 2,1% 2,1% 2,1% 2,4% 2,4% 2,9% 2,9% 4,0% 4,0% 4,2% 4,0% Frais Les frais et commissions acquittés servent à couvrir les coûts d exploitation de l OPCVM y compris les coûts de commercialisation et de distribution des parts, ces frais réduisent la croissance potentielle des investissements. Frais ponctuels prélevés avant ou après l investissement Part A et B : 1% Frais d entrée Part C : Néant Frais de sortie Néant Le pourcentage indiqué est le maximum pouvant être prélevé sur votre capital avant que celui-ci ne soit investi ou avant que le revenu de votre investissement ne vous soit distribué. Dans certains cas, l investisseur peut payer moins. L investisseur peut obtenir de son conseil ou de son distributeur le montant effectif des frais d entrée et de sortie. Frais prélevés par l OPCVM sur une année Part A : 0.10%* Frais courants Part B : 0.06%* Part C : 0.10%* Frais prélevés par l OPCVM dans certaines circonstances Commission de performance Néant Performances passées * Les chiffres communiqués se fondent sur les frais de l exercice précédent, clos le 31 décembre Ces chiffres peuvent varier d un exercice à l autre. Pour plus d informations sur les frais, veuillez vous référer aux pages 10 à 12 du prospectus de cet OPCVM, disponible sur le site internet Les frais courants ne comprennent pas : les commissions de surperformance et les frais d intermédiation excepté dans le cas de frais d entrée et/ou de sortie payés par l OPCVM, lorsqu il achète ou vend des parts d un autre véhicule de gestion collective. 6,0% 5,0% Perf OPCVM Eonia Capitalisé Les performances passées ne constituent pas une indication fiable des performances futures et ne sont pas constantes. 4,0% Les performances sont calculées après déduction des frais prélevés par l OPCVM. 3,0% Année de création de l OPCVM : ,0% 1,0% Devise : Euro La part A a été choisie pour le calcul des performances. 0,0% Informations pratiques Nom du dépositaire : Lazard Frères Banque Lieu et modalités d obtention d information sur l OPCVM : Le prospectus de l OPCVM, les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite auprès de Lazard Frères Gestion SAS 25, rue de Courcelles Paris. Lieu et modalités de communication de la valeur liquidative : La valeur liquidative est communiquée quotidiennement sur internet : et par affichage dans les locaux de Lazard Frères Gestion SAS. Catégorie de parts ou d actions : La part A a été retenue pour la présentation des performances du FCP. Lieu et modalités d obtention des informations sur les autres catégories de parts ou d actions de l OPCVM qui sont commercialisées dans le même Etat membre : Lazard Frères Gestion, 25 rue de Courcelles Paris - Relations Extérieures Du lundi au vendredi de 9h à 17h Tel : Fiscalité : Selon votre régime fiscal, les plus values et les revenus éventuels liés à la détention de parts ou actions peuvent être soumis à taxation. Il est conseillé à l investisseur de se renseigner à ce sujet auprès de son conseil ou de son distributeur. La responsabilité de Lazard Frères Gestion SAS ne peut être engagée que sur la base de déclarations contenues dans le présent document qui seraient trompeuses, inexactes ou incohérentes avec les parties correspondantes du prospectus de l OPCVM. Cet OPCVM est agréé par l Etat français et réglementé par l Autorité des Marchés Financiers. Lazard Frères Gestion SAS est agréée par l Etat français et réglementée par l Autorité des Marchés Financiers. Les informations clés pour l investisseur ici fournies sont exactes et à jour le 15 mars FCP Objectif Court Terme Euro 2/21

3 OPCVM conforme aux normes européennes PROSPECTUS I CARACTÉRISTIQUES GÉNÉRALES I-1 Forme de l OPCVM Dénomination : Forme Juridique : Date de création durée d existence Synthèse de l offre de gestion : OBJECTIF COURT TERME EURO Fonds Commun de Placement de droit français Cet OPCVM a été créé le 1 e mars 1996 pour une durée de 99 ans. Code ISIN Distribution des revenus Devise de libellé Souscripteurs concernés Minimum de souscription VL d origine Part A : FR Capitalisation EURO Tous souscripteurs Vingt parts ,80 euros Part B : FR Capitalisation EURO Investisseurs institutionnels et grandes entreprises Une part. 5 millions d euros Part C : FR Capitalisation EURO Tous souscripteurs, destinés plus particulièrement aux dirigeants, collaborateurs et retraités de Lazard Frères Banque et des sociétés apparentées ainsi qu aux OPCVM gérés par Lazard Frères Gestion SAS. Pas de minimum 200 euros. La VL a été multipliée par 10 le 19/10/2012 Le prospectus de l OPCVM, les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite auprès de : Désignation d un point de contact : LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles Paris Relations Extérieures du lundi au vendredi de 9 h à 17 heures Tél. : où des explications supplémentaires peuvent être obtenues si nécessaire. FCP Objectif Court Terme Euro 3/21

4 I-2 Acteurs Société de gestion Dépositaire et conservateur : Gestion administrative et comptable : Centralisation des ordres de souscription et rachat : Tenue des Registres des parts ou actions : Commissaire aux Comptes : LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles PARIS Société de Gestion de droit français agréé par l AMF n GP du LAZARD FRERES BANQUE 121, boulevard Haussmann Paris Etablissement de crédit agréé par le C.E.C.E.I. sous le numéro LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles Paris LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles Paris LAZARD FRERES BANQUE 121, boulevard Haussmann Paris MAZARS Exaltis 61, rue Henri Regnault La Défense Cedex II.1 Caractéristiques générales II MODALITÉS DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION Caractéristiques des parts : - Code ISIN : - Nature du droit attaché aux parts du FCP : Part A : FR Part B : FR Part C : FR Chaque porteur de parts dispose d un droit de copropriété sur les actifs de l OPCVM proportionnel au nombre de parts possédées. - Droit de vote : Il n y a pas de droit de vote attaché aux parts, les décisions étant prises par la société de gestion. - Forme des parts : Au porteur ou au nominatif, au choix du détenteur. - Décimalisation ou part entière : Parts A et B : Il ne peut être souscrit et/ou racheté qu un nombre entier de parts. Part C : il peut être souscrit et/ou racheté en millième de parts. - Date de clôture de l exercice : Dernière valorisation du mois de décembre. - Régime fiscal : Le régime fiscal applicable aux plus ou moins-values latentes ou réalisées par l OPCVM dépend des dispositions fiscales applicables à la situation particulière de l investisseur et/ou de la juridiction d investissement de l OPCVM. FCP Objectif Court Terme Euro 4/21

5 II.2 Dispositions particulières - Code ISIN : Part A : FR Part B : FR Part C : FR Classification : MONETAIRE COURT TERME - Objectif de gestion : L objectif de gestion vise, sur la durée de placement recommandée, à atteindre une performance égale après déduction des frais de gestion, à l EONIA capitalisé. - Indicateur de référence : EONIA capitalisé. EUROPEAN OVERNIGHT INDEX AVERAGE : le taux «EONIA» est le taux moyen pondéré calculé par la BCE et diffusé par la FBE (Fédération Bancaire de l Union Européenne). Il résulte de la moyenne pondérée de toutes les transactions au jour le jour de prêts non garantis réalisés par les banques de meilleures signatures. L indice EONIA est publié quotidiennement par la Banque Centrale Européenne (BCE). La capitalisation de cet indice s obtient par l application de la formule de capitalisation des intérêts composés. L historique de l indice est disponible sur le site de la BCE. 1 Stratégies utilisées La stratégie de gestion vise à privilégier la régularité de l évolution de la valeur liquidative par la recherche de placement comportant une exposition peu élevée en risques. La maturité moyenne pondérée du portefeuille de l OPCVM sera inférieure ou égale à 60 jours et sa durée de vie moyenne pondérée sera inférieure ou égale à 120 jours. Le Fonds limitera ses investissements à des instruments financiers ayant une durée de vie résiduelle maximum inférieure ou égale à 397 jours. Les investissements portent uniquement sur des obligations et titres de créances négociables à taux variables, fixes ou indexés émis en Euro ou en devises dont l émission ou le programme d émission sont de haute qualité c est à dire qu ils détiennent au moins l une des deux meilleurs notations court terme déterminée par chacune des agences de notation reconnues ayant noté l instrument. Si l instrument n est pas noté, la Société de gestion déterminera une qualité équivalente grâce à un processus interne. Afin d éliminer le risque de change du portefeuille, les intérêts et le principal des titres libellés en devises seront vendus à terme contre Euros lors de l acquisition desdits titres. 2 Actifs (hors dérivés intégrés) Titres de créance et instruments du marché monétaire : - Obligations et des titres de créances négociables libellés en Euro ou en devises émis par des entreprises, des institutions financières. - Obligations spécifiques en Euro ou en devises. FCP Objectif Court Terme Euro 5/21

6 - Instruments financiers émis par un Etat membre de l OCDE, par les collectivités territoriales d un Etat membre de l Union Européenne ou partie à l accord sur l Espace Economique Européen, ou par un organisme international à caractère public dont un ou plusieurs Etats membres de l Union Européenne ou partie à l accord sur l Espace Economique Européen font partie ou s il s agit de titres émis par la caisse d amortissement de la dette sociale. - Obligations foncières émises par les sociétés de crédit foncier ou en titres européens équivalents. - Obligations émises par un établissement de crédit dont l objet exclusif est de refinancer les billets à ordre émis pour mobiliser des créances de long terme représentatives de prêts au logement, à la condition que ces obligations aient des caractéristiques identiques à celles des billets. OPCVM : OPCVM monétaire court terme français ou européens coordonnés à hauteur de 10% maximum de l actif net du Fonds. Les OPCVM peuvent être gérés par la société de gestion. 3 Instruments dérivés Nature des marchés d intervention : réglementés, organisés, de gré à gré. Risques sur lesquels le gérant désire intervenir : action, taux, change, crédit, autres risques Natures des interventions, l ensemble des opérations devant être limitées à la réalisation de l objectif de gestion : couverture, exposition, arbitrage, autre nature. Nature des instruments utilisés : futures : sur actions et indices actions : néant sur taux : Couverture : minimum 0 % maximum 100 % Exposition : minimum 0 % maximum 100 % de change : en couverture systématique des actifs libellés dans une devise différente de celle de la comptabilité de l OPCVM. options : sur actions et indices actions : néant sur taux : couverture du risque de taux, couverture ou exposition au risque de volatilité des taux Couverture : minimum 0 % maximum 100 % Exposition : minimum 0 % maximum 100 % de change : néant FCP Objectif Court Terme Euro 6/21

7 swaps : swaps d actions : néant swaps de taux : transformation de rémunération de taux variable à taux variable, de taux variable à taux fixe et inversement Utilisation : minimum 0 % maximum 100 % swaps de change : couverture systématique du risque de devises change à terme : couverture systématique du risque de devises dérivés de crédit : néant Les opérations de swap de taux d intérêt ne peuvent être traitées qu avec des contreparties autorisées par le comité de crédit de la Société de Gestion. Stratégie d utilisation des dérivés pour atteindre l objectif de gestion : couverture partielle ou générale du portefeuille, reconstitution d une exposition synthétique à des actifs augmentation de l exposition au marché sans rechercher de surexposition, maximum autorisé et recherché, autre stratégie. Sur une base de portefeuille constitué d obligations émises par des émetteurs appartenant à l Union Economique et Monétaire, les produits dérivés seront utilisés pour mettre en place l exposition tactique au risque de taux. Viendront s y ajouter les anticipations de déformation de la courbe que la liquidité du marché ne permet pas de couvrir. L engagement maximum sur les produits dérivés sera de 100% de l actif net de l OPCVM. 4 Titres intégrant des dérivés Néant 5 Dépôts Les opérations de dépôts contre rémunération peuvent être utilisées dans la gestion de l OPCVM dans la limite de 10% de son actif. 6 Emprunts d espèces L OPCVM peut faire appel aux emprunts d espèces dans son fonctionnement dans la limite de 10% de son actif pour répondre à un besoin ponctuel de liquidités. FCP Objectif Court Terme Euro 7/21

8 7 Opérations d acquisition et cession temporaire de titres Ces opérations d acquisition et cession temporaires d instruments financiers se feront jusqu à 100% de l actif. Nature des interventions, l ensemble des opérations devant être limitées à la réalisation de l objectif de gestion : gestion de la trésorerie. optimisation des revenus de l OPCVM contribution éventuelle à l effet de levier de l OPCVM, dans la limite de 10% de l actif de l OPCVM ; autre nature 8 - Profil de risque Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés. Les risques spécifiques liés au marché de taux sont les suivants : - Risque de crédit : En dépit de règles de gestion strictes et d analyses réalisées par la société de gestion, l émetteur d un titre de créance négociable ou obligataire peut être amené à faire défaut. Ainsi, cette défaillance pourra faire baisser la valeur liquidative de l OPCVM. Même dans le cas où aucun émetteur ne fait défaut, les variations des marges de crédit peuvent conduire la performance à être négative. - Risque de taux : Il existe un risque d une baisse de la valeur des obligations et autres produits de taux, et donc du portefeuille, provoquée par une variation des taux d intérêts. Du fait des bornes de la fourchette de sensibilité, la valeur de cette composante du portefeuille est susceptible de baisser, soit en cas de hausse des taux si la sensibilité du portefeuille est positive, soit en cas de baisse des taux si la sensibilité du portefeuille est négative. - Risque sur instruments dérivés : L OPCVM peut s exposer sous forme synthétique à des instruments de taux et/ou d indices jusqu à une fois son actif net. L utilisation des produits dérivés sur marchés organisés et de gré à gré peut exposer la valeur liquidative à des variations dues aux fluctuations des marchés des sous-jacents. - Risque de contrepartie : Il s agit du risque lié à l utilisation par cet OPCVM d instruments financiers à terme, de gré à gré, et/ou au recours à des opérations d acquisitions et de cessions temporaires de titres. Ces opérations conclues avec une ou plusieurs contreparties éligibles, exposent potentiellement l OPCVM à un risque de défaillance de l une de ces contreparties pouvant la conduire à un défaut de paiement. Malgré son objectif de progression régulière de sa valeur liquidative, il se peut que l OPCVM n atteigne pas cet objectif et enregistre une performance négative. Aucune garantie ou protection du capital n est attachée à cet OPCVM. FCP Objectif Court Terme Euro 8/21

9 9 Souscripteurs concernés et profil de l investisseur type Tous souscripteurs recherchant un placement comportant un risque limité et privilégiant la régularité de l évolution de la valeur liquidative. Parts A : les parts A sont destinées à tous souscripteurs. Parts B : les parts B sont destinées plus particulièrement aux investisseurs institutionnels et aux grandes entreprises. Parts C : les parts C sont destinés à tous souscripteurs et plus particulièrement destinés aux dirigeants, collaborateurs et retraités de Lazard Frères Banque et des sociétés apparentées ainsi qu aux OPCVM gérés par Lazard Frères Gestion SAS. Les parts de cet OPCVM ne sont pas et ne seront pas enregistrées aux Etats-Unis en application du U.S Securities Act de 1933, tel que modifié («Securities Act 1933») ou admises en vertu d une quelconque loi des Etats-Unis. Ces parts ne doivent être ni offertes, vendues, ou transférées aux Etats-Unis (y compris dans ses territoires et possession), ni bénéficier, directement ou indirectement, à une US Person au sens du règlement S du Securities Act de Le montant qu il est raisonnable d investir dans cet OPCVM dépend de la situation personnelle de l investisseur. Pour le déterminer, il doit tenir compte de son patrimoine personnel, de ses besoins actuels et de la durée de placement recommandée, mais également de sa capacité à prendre des risques, ou, au contraire, à privilégier un investissement prudent. Durée recommandée de placement : inférieur à 3 mois. 10 Modalités de détermination et d affectation des revenus Le résultat net de l'exercice est égal au montant des intérêts, arrérages, dividendes, primes et lots, jetons de présence ainsi que tous produits relatifs aux titres constituant le portefeuille du Fonds majoré du produit des sommes momentanément disponibles et diminué des frais de gestion et de la charge des emprunts. Les sommes distribuables sont constituées par : 1) le résultat net augmenté du report à nouveau et majoré ou diminué du solde de régularisation des revenus ; 2) les plus-values réalisées, nettes de frais, diminuées des moins-values réalisées, nettes de frais constatées au cours de l exercice, augmentées des plus-values nettes de même nature constatées au cours d exercices antérieurs n ayant pas fait l objet d une distribution ou d une capitalisation et diminuées ou augmentées du compte de régularisation des plus-values. Les sommes mentionnées aux 1) et 2) peuvent être distribuées, en tout ou partie, indépendamment l une de l autre. Les sommes distribuables sont intégralement capitalisées à l exception de celles qui font l objet d une distribution obligatoire en vertu de la loi. FCP Objectif Court Terme Euro 9/21

10 11 Fréquence de distribution OPCVM de capitalisation. 12 Caractéristiques des Parts (devises de libellé, fractionnement, etc ) Les parts sont libellées en Euro. Il n existe pas de fractionnement de part parts A et B. Fractionnement possible en millième de parts pour la part C. 13 Modalités de souscription et de rachat applicables aux parts Date et périodicité de la valeur liquidative : Jour d évaluation (J) = chaque jour non férié en France où la Bourse de Paris est ouverte Date de calcul et de communication de la valeur liquidative = jour ouvré suivant le jour d évaluation, soit (J+1) Lieu et modalités de publication ou de communication de la valeur liquidative : La valeur liquidative est communiquée quotidiennement sur Internet : et par affichage dans les locaux de la Société de Gestion. Adresse de l établissement désigné pour recevoir les souscriptions et les rachats : - LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles Paris Centralisation, exécution et règlement des ordres Les demandes de souscriptions et de rachats centralisées avant 12h00 chaque jour ouvré suivant le jour d évaluation J de la valeur liquidative sont exécutées sur la base de la valeur liquidative du jour d évaluation J ( ). Cette valeur liquidative est calculée à J+1 ouvré. Les souscriptions ne peuvent pas être inférieures à 20 parts pour la part A et 1 part pour la part B et C. Parts A et B : Il ne peut être souscrit et/ou racheté qu un nombre entier de parts. Part C : il peut être souscrit et/ou racheté en millième de parts. Le 24 octobre 2012, la valeur liquidative de la part C a été multipliée par 10 et le nombre de parts divisé par 10. Date de règlement des souscriptions : 1 jour ouvré suivant le jour d évaluation (J+ 1 ouvré) Date de règlement des rachats : 1 jour ouvré suivant le jour d évaluation (J+ 1 ouvré) 14 Frais et Commissions Commissions de souscription et de rachat : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises à l OPCVM reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc ( ) La valeur liquidative est datée du jour d évaluation, sauf lorsque le jour d évaluation tombe la veille d une période chômée en France (week-ends ou jours fériés), auquel cas, la valeur liquidative est datée du dernier jour de cette période (ex. le jour d évaluation est un vendredi, la valeur liquidative est datée du dimanche). FCP Objectif Court Terme Euro 10/21

11 Frais à la charge de l investisseur prélevés lors des souscriptions et des rachats Commissions de souscription non acquises à l OPCVM Commissions de souscription acquises à l OPCVM (Parts A, B et C) Commissions de rachat non acquises à l OPCVM (Parts A, B et C) Commissions de rachat acquises à l OPCVM (Parts A, B et C) Assiette Valeur liquidative x nombre de parts N.A. N.A. N.A. Taux barème Parts A et B : 1 % TTC maximum Part C : Néant Néant Néant Néant Les frais de fonctionnement et de gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transactions. Les frais de transactions incluent les frais d intermédiation et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s ajouter : - des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à l OPCVM ; - des commissions de mouvement facturées à l OPCVM ; - une part du revenu des opérations d acquisition et cession temporaires de titres. Ces frais de fonctionnement et de gestion et les frais de transactions sont perçus dans le cadre de la société en participation, qui depuis 1995 assure entre LAZARD FRERES BANQUE et LAZARD FRERES GESTION SAS la mise en commun de leurs moyens tendant à la gestion financière, à la gestion administrative et comptable, à la conservation des valeurs et à l exécution des mouvements sur ces valeurs. FCP Objectif Court Terme Euro 11/21

12 Frais facturés à l OPCVM Assiette Taux Barème Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transactions, de sur-performance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou Fonds d investissement, CAC, dépositaire, distribution, avocats) Actif net hors OPCVM gérés par Lazard Frères Gestion Part A : 0,14 % TTC Taux maximum Part B : 0,10 % TTC Taux maximum Part C : 0,10% TTC Taux maximum Commissions de mouvement (TTC) : Prélèvement sur chaque transaction INSTRUMENTS DE TAUX INSTRUMENTS SUR MARCHE A TERME Commissions de sur-performance N.A. Néant Néant 25 % sur frais de courtage Les opérations de pensions livrées sont réalisées aux conditions de marché. Pour toute information complémentaire, les porteurs peuvent se reporter au rapport annuel. Les frais de fonctionnement et de gestion couvrent les frais de gestion financière, de gestion administrative et comptable, de dépositaire, de conservation, d audit, juridiques, d enregistrement, de distribution. Les frais de transactions couvrent les frais d intermédiation et les commissions de mouvement. 15 Description succincte de la procédure de choix des intermédiaires Les intermédiaires utilisés par la gestion taux sont sélectionnés sur la base de différents critères d évaluation : - Qualité d exécution des ordres et des prix négociés ; - Qualité du service opérationnel de dépouillement des ordres ; - Couverture de l information dans le suivi des marchés ; - Qualité de la recherche macro-économique et financière. Les gérants de taux rendent compte au moins deux fois par an au Comité Broker de la Société de Gestion de l évaluation de la prestation de ces différents intermédiaires et de la répartition des volumes d opérations. Le Comité Broker valide toute mise à jour dans la liste des intermédiaires habilités. FCP Objectif Court Terme Euro 12/21

13 III - INFORMATIONS COMMERCIALES Distribution et Rachat de Parts : Les Parts peuvent être souscrites et rachetées auprès de : Diffusion des informations concernant l OPCVM : LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles Paris Centralisation des Souscriptions et Rachats LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles Paris Service Relations Clientèle Les critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance d entreprise (ESG) se trouvent sur le site internet de la société de gestion ( et figureront dans le rapport annuel de l OPCVM. IV RÈGLES D INVESTISSEMENT Les règles d investissement de l OPCVM sont définies par le code monétaire et financier dans la partie réglementaire. Information relative au risque global : La méthode de calcul utilisée par l OPCVM est celle du calcul de l engagement. FCP Objectif Court Terme Euro 13/21

14 V RÈGLES D ÉVALUATION ET DE COMPTABILISATION DES ACTIFS Le FCP s est conformé aux règles comptables prescrites par la réglementation en vigueur, et notamment au plan comptable des OPCVM. Les comptes annuels sont établis conformément aux dispositions prévues par le règlement du Comité de la Réglementation Comptable n modifié relatif au plan comptable des OPCVM. 1 Règles d évaluation des Actifs Les instruments financiers et valeurs négociées sur un marché réglementé sont évalués à leur prix de marché. Les instruments de type «actions et assimilés» sont valorisés sur la base du dernier cours connu sur leur marché principal. Le cas échéant, les cours sont convertis en euros suivant le cours des devises à Paris au jour de l évaluation (source Banque Centrale Européenne). Les instruments financiers de taux Les instruments de taux sont pour l'essentiel valorisés en mark-to-market, sur la base soit de prix issus de Bloomberg (BGN) à partir de moyennes contribuées, soit de contributeurs en direct. Compte tenu de la situation actuelle des marchés, il peut exister un écart significatif entre les valeurs retenues au bilan, évaluées comme indiqué ci-dessus, et les prix auxquels seraient effectivement réalisées les cessions si une part de ces actifs en portefeuille devait être liquidés. o type «obligations et assimilés» sont valorisés sur la base d une moyenne de prix recueillis auprès de plusieurs contributeurs en fin de journée. Les instruments financiers dont le cours n a pas été constaté le jour de l évaluation ou dont le cours a été corrigé, sont évalués à leur valeur probable de négociation sous la responsabilité de la société de gestion du FCP. Ces évaluations et leur justification sont communiquées au commissaire aux comptes à l occasion de ses contrôles. Toutefois, les instruments suivants sont évalués selon les méthodes spécifiques suivantes : Type Titres de créance négociables : - TCN dont la durée de vie résiduelle est supérieure à 3 mois : Les titres de créance négociables faisant l objet de transactions significatives sont évalués au prix de marché. En l absence de transactions significatives, une évaluation de ces titres est faite par application d une méthode actuarielle, utilisant un taux de référence éventuellement majoré d une marge représentative des caractéristiques intrinsèques de l émetteur. TCN en Euro EURIBOR, SWAPS OIS et BTF mois BTAN - 18 mois, ans Taux de référence TCN en devises Taux officiels principaux des pays concernés. FCP Objectif Court Terme Euro 14/21

15 - TCN dont la durée de vie résiduelle est égale ou inférieure à 3 mois : Les TCN dont la durée de vie résiduelle est égale ou inférieure à 3 mois font l objet d une évaluation linéaire. Toutefois, en cas de sensibilité particulière de certains de ces titres au marché, cette méthode ne serait pas appliquée. OPCVM : Les parts ou actions d OPCVM sont évaluées à la dernière valeur liquidative connue. Les parts ou actions d OPCVM dont la valeur liquidative est publiée mensuellement peuvent être évaluées sur la base de valeurs liquidatives intermédiaires calculées sur des cours estimés. Acquisitions / Cessions temporaires de titres - Les titres pris en pension sont évalués à partir du prix de contrat, par l application d une méthode actuarielle utilisant un taux de référence (EONIA au jour le jour, taux interbanques à 1 ou 2 semaines, EURIBOR 1 à 12 mois) correspondant à la durée du contrat. - Les titres donnés en pension continuent d être valorisés à leur prix de marché. La dette représentative des titres donnés en pension est calculée selon la même méthode que celle utilisée pour les titres pris en pension. Opérations à terme fermes et conditionnelles - Les contrats à terme et les options sont évalués sur la base d un cours de séance dont l heure de prise en compte est calée sur celle utilisée pour évaluer les instruments sousjacents. Les positions prises sur les marchés à terme fermes ou conditionnels et du gré à gré sont valorisées à leur prix de marché ou à leur équivalent sous-jacent Les instruments financiers et valeurs non négociés sur un marché réglementé Tous les instruments financiers de l OPCVM sont négociés sur des marchés réglementés. 2 Méthode de comptabilisation Des revenus des valeurs à revenu fixe - La comptabilisation des revenus de valeurs à revenu fixe est effectuée suivant la méthode des «intérêts encaissés». Des produits et des charges - Durant l exercice, les produits courus et les charges courantes sont comptabilisées en tenant compte du délai de règlement prévu, soit date de V.L. + 1 jour ouvré. - Cette méthode permet d obtenir une meilleure adéquation entre le prix de souscription ou de rachat et la valeur de l action, ainsi calculée. A l arrêté comptable ces éléments sont calculés sur la base du dernier jour de bourse à Paris + 1 jour ouvré. Des frais de gestion - Les frais de gestion sont calculés forfaitairement à chaque valorisation. Le taux de frais de gestion correspondant à chaque catégorie de parts est appliqué respectivement à chacun des actifs selon la formule ci-après. FCP Objectif Court Terme Euro 15/21

16 Pour chaque catégorie d actifs : (Actif brut OPCVM de Lazard Frères Gestion S.A.S détenus) x taux de frais de fonctionnement et de gestion x nb jours jusqu à prochaine VL 365 Ce montant est alors enregistré au compte de résultat du FCP et versé intégralement à la société de gestion. - La société de gestion effectue le paiement des frais de fonctionnement du FCP et notamment :. de la gestion financière ;. de la gestion administrative et comptable ;. de la prestation du dépositaire ;. des autres frais de fonctionnement :. honoraires des commissaires aux comptes ;. publications légales (Balo, Petites Affiches, etc ) le cas échéant. Ces frais n incluent pas les frais de transactions. Des frais de transactions La méthode retenue est celle des frais exclus. Des rétrocessions perçues de frais de gestion ou de droits d entrée Le mode de calcul du montant des rétrocessions est défini dans les conventions de commercialisation. - Si le montant calculé est significatif, une provision est alors constituée au compte Le montant définitif est comptabilisé au moment du règlement des factures après reprise des éventuelles provisions. FCP Objectif Court Terme Euro 16/21

17 LAZARD FRERES GESTION SAS 25, rue de Courcelles Paris RCS Paris DEPOSITAIRE : LAZARD FRERES BANQUE 121, boulevard Haussmann Paris RCS Paris REGLEMENT DU FONDS COMMUN DE PLACEMENT FCP OBJECTIF COURT TERME EURO ACTIFS ET PARTS Article 1 - PARTS DE COPROPRIÉTÉ TITRE I Les droits des copropriétaires sont exprimés en parts, chaque part correspondant à une même fraction de l'actif du Fonds. Chaque porteur de part dispose d'un droit de copropriété sur les actifs du Fonds proportionnel au nombre de parts possédées. La durée du Fonds est de 99 ans à compter du 1 er mars 1996 sauf dans les cas de dissolution anticipée ou de la prorogation prévue au présent règlement. Catégorie de parts : Les caractéristiques des différentes catégories de parts et leurs conditions d accès sont précisées dans le prospectus du FCP. Les différentes catégories de parts pourront : - Bénéficier du régime différent de distribution des revenus (distribution ou capitalisation) - Etre libellées en devises différentes ; - Supporter des frais de gestion différents ; - Supporter des commissions de souscription et de rachat différentes ; - Avoir une valeur nominale différente. Possibilité de regroupement ou de division des parts. Les parts pourront être fractionnées sur décision de la société de gestion en centièmes ou en millièmes de parts dénommées fractions de parts. Article 2 - MONTANT MINIMAL DE L'ACTIF Il ne peut être procédé au rachat des parts si l'actif devient inférieur à Euros ; lorsque l actif demeure pendant trente jours inférieur à ce montant, la société de gestion de portefeuille prend les dispositions nécessaires afin de procéder à la liquidation de l OPCVM concerné, ou à l une des opérations mentionnées à l article du règlement général de l AMF (mutation de l OPCVM) FCP Objectif Court Terme Euro 17/21

18 Article 3 - ÉMISSION ET RACHAT DES PARTS Les parts sont émises à tout moment à la demande des porteurs sur la base de leur valeur liquidative augmentée, le cas échéant, des commissions de souscriptions. Les rachats et les souscriptions sont effectués dans les conditions et selon les modalités définies dans le prospectus Les parts de Fonds Commun de Placement peuvent faire l objet d une admission à la cote selon la réglementation en vigueur. Les souscriptions doivent être intégralement libérées le jour du calcul de la valeur liquidative. Elles peuvent être effectuées en numéraire et/ou par apport de valeurs mobilières. La société de gestion a le droit de refuser les valeurs proposées et, à cet effet, dispose d'un délai de sept jours à partir de leur dépôt pour faire connaître sa décision. En cas d'acceptation, les valeurs apportées sont évaluées selon les règles fixées à l'article 4 et la souscription est réalisée sur la base de la première valeur liquidative suivant l'acceptation des valeurs concernées. Les rachats sont effectués exclusivement en numéraire, sauf en cas de liquidation du Fonds lorsque les porteurs de parts ont signifié leur accord pour être remboursés en titres. Ils sont réglés par le dépositaire dans un délai maximum de cinq jours suivant celui de l'évaluation de la part. Toutefois, si en cas de circonstances exceptionnelles, le remboursement nécessite la réalisation préalable d'actifs compris dans le Fonds, ce délai peut être prolongé, sans pouvoir excéder trente jours. Sauf en cas de succession ou de donation-partage, la cession ou le transfert de parts entre porteurs, ou de porteurs à un tiers, est assimilé à un rachat suivi d'une souscription; s'il s'agit d'un tiers, le montant de la cession ou du transfert doit, le cas échéant, être complété par le bénéficiaire pour atteindre, au minimum celui de la souscription minimale exigée par le prospectus. En application de l article L du Code monétaire et financier, le rachat par le FCP de ses parts, comme l émission de parts nouvelles, peuvent être suspendus, à titre provisoire, par la société de gestion, quand des circonstances exceptionnelles l exigent et si l intérêt des porteurs le commande. Lorsque l actif net du FCP est inférieur au montant fixé par la réglementation, aucun rachat des parts ne peut être effectué. Article 4 - CALCUL DE LA VALEUR LIQUIDATIVE Le calcul de la valeur liquidative de la part est effectué en tenant compte des règles d'évaluation figurant dans le prospectus. Les apports en nature ne peuvent comporter que les titres, valeurs ou contrats admis à composer l actif des OPCVM ; ils sont évalués conformément aux règles d évaluation applicables au calcul de la valeur liquidative. FCP Objectif Court Terme Euro 18/21

19 TITRE II FONCTIONNEMENT DU FONDS Article 5 - LA SOCIÉTÉ DE GESTION La gestion du Fonds est assurée par la société de gestion conformément à l'orientation définie pour le Fonds. La société de gestion agit en toutes circonstances pour le compte des porteurs de parts et peut seule exercer les droits de vote attachés aux titres compris dans le Fonds. Article 5 bis - RÈGLES DE FONCTIONNEMENT Les instruments et dépôts éligibles à l actif de l OPCVM ainsi que les règles d investissement sont décrits dans le prospectus. Article 6 - LE DÉPOSITAIRE Le dépositaire assure les missions qui lui sont confiées par les dispositions légales et règlementaires en vigueur ainsi que celles qui lui ont été contractuellement confiées. En cas de litige avec la société de gestion, il informe l Autorité des Marchés Financiers. Article 7 - LE COMMISSAIRE AUX COMPTES Un commissaire aux comptes est désigné pour six exercices, après accord de l Autorité des Marchés Financiers, par l organe de gouvernance de la société de gestion. Il effectue les diligences et contrôles prévus par la loi et notamment certifie, chaque fois qu'il y a lieu, la sincérité et la régularité des comptes et des indications de nature comptable contenues dans le rapport de gestion. Il peut être renouvelé dans ses fonctions. Il porte à la connaissance de l Autorité des Marchés Financiers, ainsi qu à celle de la société de gestion du FCP, les irrégularités et inexactitudes qu il a relevées dans l accomplissement de sa mission. Les évaluations des actifs et la détermination des parités d échange dans les opérations de transformation, fusion ou scission sont effectuées sous le contrôle du commissaire aux comptes. Il apprécie tout apport en nature et établit sous sa responsabilité un rapport relatif à son évaluation et à sa rémunération. Il atteste l exactitude de la composition de l actif et des autres éléments avant publication. Les honoraires du commissaire aux comptes sont fixés d un commun accord entre celui-ci et le conseil d administration ou le directoire de la société de gestion au vu d un programme de travail précisant les diligences estimées nécessaires. En cas de liquidation, il évalue le montant des actifs et établit un rapport sur les conditions de cette liquidation. FCP Objectif Court Terme Euro 19/21

20 Il atteste les situations servant de base à la distribution d acomptes. Ses honoraires sont compris dans les frais de gestion. Article 8 - LES COMPTES ET LE RAPPORT DE GESTION A la clôture de chaque exercice, la société de gestion établit les documents de synthèse et établit un rapport sur la gestion du Fonds pendant l'exercice écoulé. La société de gestion établit, au minimum de façon semestrielle et sous contrôle du dépositaire, l inventaire des actifs de l OPC. L ensemble des documents ci-dessus est contrôlé par le commissaire au compte. La société de gestion tient ces documents à la disposition des porteurs de parts dans les quatre mois suivant la clôture de l'exercice et les informe du montant des revenus auxquels ils ont droit : ces documents sont soit transmis par courrier à la demande expresse des porteurs de parts, soit mis à leur disposition à la société de gestion ou chez le dépositaire. TITRE III Article 9 - MODALITÉS D'AFFECTATION DES RESULTATS Le résultat net de l'exercice est égal au montant des intérêts, arrérages, dividendes, primes et lots, jetons de présence ainsi que tous produits relatifs aux titres constituant le portefeuille du Fonds majoré du produit des sommes momentanément disponibles et diminué des frais de gestion et de la charge des emprunts. Les sommes distribuables sont constituées par : 1) le résultat net augmenté du report à nouveau et majoré ou diminué du solde de régularisation des revenus ; 2) les plus-values réalisées, nettes de frais, diminuées des moins-values réalisées, nettes de frais constatées au cours de l exercice, augmentées des plus-values nettes de même nature constatées au cours d exercices antérieurs n ayant pas fait l objet d une distribution ou d une capitalisation et diminuées ou augmentées du compte de régularisation des plus-values. Les sommes mentionnées aux 1) et 2) peuvent être distribuées, en tout ou partie, indépendamment l une de l autre. Les sommes distribuables sont intégralement capitalisées à l exception de celles qui font l objet d une distribution obligatoire en vertu de la loi. TITRE IV FUSION - SCISSION - DISSOLUTION - LIQUIDATION Article 10 - FUSION - SCISSION La société de gestion peut soit faire apport, en totalité ou en partie, des actifs compris dans le Fonds à un autre OPCVM qu'elle gère, soit scinder le Fonds en deux ou plusieurs autres Fonds communs dont elle assurera la gestion. FCP Objectif Court Terme Euro 20/21

21 Ces opérations de fusion ou de scission ne peuvent être réalisées qu'un mois après que les porteurs en ont été avisés. Elles donnent lieu à la délivrance d'une nouvelle attestation précisant le nombre de parts détenues par chaque porteur. Article 11 - DISSOLUTION - PROROGATION Si les actifs du Fonds demeurent inférieurs, pendant trente jours, au montant fixé à l'article 2 cidessus, la société de gestion en informe l Autorité des Marchés Financiers et procède, sauf opération de fusion avec un autre Fonds Commun de Placement, à la dissolution du Fonds. La société de gestion peut dissoudre par anticipation le Fonds ; elle informe les porteurs de parts de sa décision et à partir de cette date les demandes de souscription ou de rachat ne sont plus acceptées. La société de gestion procède également à la dissolution du Fonds en cas de demande de rachat de la totalité des parts, de cessation de fonction du dépositaire, lorsque aucun autre dépositaire n'a été désigné, ou à l'expiration de la durée du Fonds, si celle-ci n'a pas été prorogée. La société de gestion informe l Autorité des Marchés Financiers par courrier de la date et de la procédure de dissolution retenue. Ensuite, elle adresse à l Autorité des Marchés Financiers le rapport du commissaire aux comptes. La prorogation d'un Fonds peut être décidée par la société de gestion en accord avec le dépositaire. Sa décision doit être prise au moins trois mois avant l'expiration de la durée prévue pour le Fonds et portée à la connaissance des porteurs de parts et de l Autorité des Marchés Financiers. Article 12 - LIQUIDATION En cas de dissolution, le dépositaire, ou la société de gestion, est chargé des opérations de liquidation. Ils sont investis, à cet effet, des pouvoirs les plus étendus pour réaliser les actifs, payer les créanciers éventuels et répartir le solde disponible entre les porteurs de parts en numéraire ou en valeurs. Le commissaire aux comptes et le dépositaire continuent d'exercer leurs fonctions jusqu'à la fin des opérations de liquidation. CONTESTATION TITRE V Article 13 - COMPÉTENCE - ÉLECTION DE DOMICILE Toutes contestations relatives au Fonds qui peuvent s'élever pendant la durée de fonctionnement de celui-ci, ou lors de sa liquidation, soit entre les porteurs de parts, soit entre ceux-ci et la société de gestion ou le dépositaire, sont soumises à la juridiction des tribunaux compétents. FCP Objectif Court Terme Euro 21/21

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