SUPERIOR 6 Notes liées à l indice Dow Jones Eurostoxx 50

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1 SUPERIOR 6 Notes liées à l indice Dow Jones Eurostoxx 50 Souscriptions du 21 septembre au 1 er octobre 2007 inclus Profitez d'un coupon potentiel de 9,5% brut, (soumis au précompte mobilier de 15%), par année de vie du Superior 6, liée à la performance de l indice Dow Jones Eurostoxx 50 (le " Dow Jones Eurostoxx 50 "). Offrez-vous un coussin de sécurité confortable à l'échéance en cas de baisse importante du Dow Jones Eurostoxx 50 et ce jusqu'à 35% de baisse par rapport à son niveau initial. Superior 6 n'est pas un produit à capital garanti: dans le pire des cas, l'investisseur peut perdre la totalité du capital initialement investi. et maturité du Superior 6 sont liés à la performance de l'indice Dow Jones Eurostoxx 50. par anticipation automatique dans certains cas. Si à la fin de l année 1, l indice est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial, la maturité sera de 1 an et vous recevrez 109,5% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. Si à la fin de l année 2, l indice est supérieur ou égal à 95% de son niveau initial, la maturité sera de 2 ans et vous recevrez 119% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. Si à la fin de l année 3, l indice est supérieur ou égal à 90% de son niveau initial, la maturité sera de 3 ans et vous recevrez 128.5% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. Si à la fin de l année 4, l indice est supérieur ou égal à 85% de son niveau initial, la maturité sera de 4 ans et vous recevrez 138% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. A maturité, à la fin de l année 5, votre remboursement dépend du cours de constatation finale de l indice Dow Jones Eurostoxx 50. Vous protégez votre capital et recevez 147,5% du capital initialement investi, à l'échéance des 5 ans dans le cas d'une baisse du Dow Jones EuroStoxx 50 inférieure ou égale à 35% de son niveau initial. 1

2 TERMES ET CONDITIONS Distributeur exclusif Banque Degroof Période de souscription Du 21 septembre 2007 (9h) au 1 er octobre 2007 (17h) sujet à une clôture anticipée Date de constatation initiale 24 septembre 2007 Date d émission, date de paiement 03 octobre 2007 Date de constatation finale 24 septembre 2012 Date d échéance 03 octobre 2012 (sauf en cas de remboursement anticipé voir conditions ci-dessous et Prospectus) Instrument Euro Medium Term Note (EMTN) Instrument de dette à capital non garanti Code ISIN DE000A0SZ1T2 Emetteur Citibank International plc. Rating Aa1 (Moody s) - AA (S&P) Coupure EUR 1,000 Montant minimum de souscription EUR 5,000 Agent de Calcul Citigroup Global Markets Limited (CGML) Indice sous-jacent Dow Jones Eurostoxx50 Index (Code Bloomberg: SX5E Code Reuters :.STOXX50E) Dow Jones Eurostoxx50 (source: Reuters) /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/ /12/2006 Le cours peut être suivi notamment dans la presse financière ou sur Prix d émission 100% Dates d observation 24 septembre 2008 (t=1), 24 septembre 2009 (t=2), 24 septembre 2010 (t=3), 26 septembre 2011 (t=4), 24 septembre 2012 (t=5) à maturité A maturité, en l absence de anticipé: (147,5% * le montant nominal) si Indice Final 65% * Indice Initial à la date de constatation finale ; sinon : ([ Indice Final / (65% * Indice Initial )] * le montant nominal) si Indice Final < 65% * Indice Initial à la date de constatation finale 2

3 Indice Initial et Indice Final sont le cours officiel de clôture de l Indice sous-jacent à la date de constatation initiale et à la date de constatation finale, respectivement, le 24 septembre 2007 et le 24 septembre anticipé automatique 109,5% le 03 octobre 2008, si à (t=1) Indice 1 100% de Indice Initial ; sinon 119% le 05 octobre 2009, si à (t=2) Indice 2 95% de Indice Initial ; sinon 128,5% le 04 octobre 2010, si à (t=3) Indice 3 90% de Indice Initial ; sinon 138% le 03 octobre 2011, si à (t=4) Indice 4 85% de Indice Initial Indice t est le cours officiel de clôture de l Indice sous-jacent aux Dates d observation (t=1 à 4) et Indice Initial est le cours officiel de clôture de l Indice sous-jacent à la Date de constatation initiale. Protection du capital L investisseur commence à perdre une partie de son capital dès que le Dow Jones Eurostoxx 50 baisse de plus de 35% à la date de constatation finale par rapport au niveau à la date de constatation initiale. Marché secondaire Superior 6, est listé en bourse d Irlande et dispose d une liquidité quotidienne, en l absence de dérèglement de marchés. Dans des conditions normales de marché, Citigroup Global Markets Limited cotera quotidiennement une fourchette Achat/Vente de 1% et s engage à assurer la liquidité de l'emtn. Livraison - Frais Pas de livraison physique. Exclusivement livrable en compte-titres, sous forme scripturale, gratuit auprès de la Banque Degroof. Les investisseurs sont priés de s informer des frais éventuels qui pourraient être réclamés par d autres établissements financiers. Précompte Coupons éventuels soumis au précompte belge de 15%. 3

4 FONCTIONNEMENT DU PRODUIT Après 1 année Après 2 années Après 3 années Après 4 années Après 5 années coupon 100 +coupon* coupon* coupon* coupon*5 Si SX5E final >= 100%*SX5E initial Si SX5E final >= 95%*SX5E initial Si SX5E final >= 90%*SX5E initial Si SX5E final >= 85%*SX5E initial Si SX5E final >= 65% SX5E initial Sinon Sinon Sinon Sinon Sinon 1 année supplémentaire 1 année supplémentaire 1 année supplémentaire 1 année supplémentaire SX5E final/0.65*sx5einitial SX5E = Dow Jones Eurostoxx50 Source: Banque Degroof Le remboursement et la maturité du Superior 6 dépendent de la performance de l indice sous-jacent, le Dow Jones Eurostoxx50. Le cours de clôture de l indice est constaté chaque année à la date anniversaire et comparé à son cours de constatation initiale. Si à une date anniversaire, le cours de l indice est supérieur ou égal à 100% du cours de constatation initiale en année 1, à 95% du cours de constatation initiale en année 2, à 90% du cours de constatation initiale en année 3 ou à 85% du cours de constatation initiale en année 4, le produit s arrête. Le Superior 6 fait l objet d un remboursement anticipé automatique. Sinon, le produit est prolongé d un an jusqu à la constatation suivante, conformément au diagramme ci-dessus. Si à la fin de l année 1, l indice est supérieur ou égal à 100% de son niveau initial, la maturité sera de 1 an et vous recevrez 109,5% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. Si à la fin de l année 2, l indice est supérieur ou égal à 95% de son niveau initial, la maturité sera de 2 ans et vous recevrez 119% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. Si à la fin de l année 3, l indice est supérieur ou égal à 90% de son niveau initial, la maturité sera de 3 ans et vous recevrez 128,5% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. Si à la fin de l année 4, l indice est supérieur ou égal à 85% de son niveau initial, la maturité sera de 4 ans et vous recevrez 138% de votre capital initial. Sinon, Superior 6 est prolongé d un an. A maturité, à la fin de l année 5, votre remboursement dépend du cours de constatation finale de l indice Dow Jones Eurostoxx 50. 4

5 Si le niveau final du Dow Jones Eurostoxx50 est : Vous recevrez : Supérieur ou égal à 65% de son niveau initial (Baisse de l indice inférieure ou égale à 35%) 147,5% de votre capital initial Inférieur à 65% de son niveau initial (Baisse de l indice supérieure à 35%) Niveau final del' indice CapitalInitial 65% Niveau initial del' indice 5

6 ILLUSTRATION DU PRINCIPE DE FONCTIONNEMENT 1. Exemples de remboursements anticipés Superior 6 peut connaître un remboursement anticipé à la fin de chacune des 4 premières années à la date d anniversaire, comme l indiquent les exemples ci-dessous. EXEMPLE 1A A la fin de la première année à la date d anniversaire, l indice Dow Jones Eurostoxx 50 termine à 115% de son niveau initial. Ce niveau étant supérieur au niveau initial de l indice, le Superior 6 est remboursé de manière anticipée. Le produit s arrête et vous recevez 109,50% de votre capital initial. Vous bénéficiez d un taux de rendement annuel brut de 9,50%. EXEMPLE 1B A la fin de la troisième année, le Superior 6 n ayant pas connu de remboursement anticipé à la fin de l année 1 et 2, l indice Dow Jones Eurostoxx 50 termine à la date d anniversaire à 92% de son niveau initial. Ce niveau étant supérieur à 90% du niveau initial de l indice, le Superior 6 est remboursé de manière anticipée. Le produit s arrête et vous recevez 128,50% de votre capital initial. Vous bénéficiez d un taux de rendement annuel brut de 8,72%. LE TABLEAU SUIVANT RESUME LES RENDEMENTS DU SUPERIOR EN CAS DE REMBOURSEMENT ANTICIPE: anticipé à la fin Niveau final de l indice (en % du niveau initial) Maturité du Superior 5 Montant remboursé Rendement Annualisé (brut) Année 1 100% 1 an 109,50% 9,50% Année 2 95% 2 ans 119,00% 9.09% Année 3 90% 3 ans 128,50% 8,72% Année 4 85% 4 ans 138,00% 8,39% Source: Banque Degroof 6

7 2. Exemples de remboursements à maturité Dans ce cas de figure, Superior 6 n a pas été remboursé par anticipation. EXEMPLE 2A L indice Dow Jones Eurostoxx 50 termine à 80% de son niveau initial. Ce niveau étant supérieur à 65% du niveau initial de l indice, votre remboursement à maturité est de 147,50% de votre capital initial. Vous bénéficiez d un taux de rendement annuel brut de 8,08%. EXEMPLE 2B L indice Dow Jones Eurostoxx 50 termine à 50% de son niveau initial. Ce niveau étant inférieur à 65% du niveau initial de l indice, votre remboursement à maturité est de 76.92% (= Niveau final / (65% x Niveau initial) = 50/(65% x 100)) de votre capital initial. Le taux de rendement annuel brut est de -5.11%. LE TABLEAU SUIVANT RESUME LES RENDEMENTS DU SUPERIOR EN CAS DE REMBOURSEMENT A MATURITE : Maturité du Superior 5 Niveau final de l indice (en % du niveau initial) Montant remboursé 5 ans 65% 147,50% 8,08% 5 ans < 65% <100% négatif Source : Banque Degroof Rendement annualisé (brut) Les simulations présentées sur ce document sont le résultat d estimations de Banque Degroof à un moment donné, sur la base de paramètres sélectionnés par Banque Degroof, de conditions de marché à ce moment donné et de données historiques qui ne préjugent en rien de résultats futurs. En conséquence, les chiffres et les prix indiqués dans ce document n ont qu une valeur indicative et ne sauraient constituer en aucune manière une offre ferme et définitive de la part de Banque Degroof 7

8 AVANTAGES ET INCONVENIENTS Avantages Profil de remboursement à maturité si le Superior 6 n'a pas été remboursé anticipativement Surperformance du Superior 6 par rapport au DJ Eurostoxx50 Index à maturité (% du capital initial) Sousperformance du Superior 6 par rapport au DJ Eurostoxx50 Index 20 Capital non protégé Capital protégé , Niveau final de l'eurostoxx50 (% du niveau initial) DJ Eurostoxx50 en % Superior 6 DJ Eurostoxx 50 = Dow Jones Eurostoxx50 Source: Banque Degroof Superior 6 vous offre la possibilité d un rendement brut compris entre 8,07% et 9,50%. Ce rendement sera acquis à une condition simple et accessible: que l indice à la fin de l année 1 soit supérieur ou égal à son cours de constatation initiale, ou à la fin de l année 2 à 95% de son cours de constatation initiale, ou à la fin de l année 3 à 90% de son cours de constatation initiale, ou à la fin de l année 4 à 85% de son cours de constatation initiale ou à 65% de son cours de constatation initiale à la fin de l année 5. ATTENUATION DU RISQUE GRACE AU COUSSIN DE SECURITE A maturité, le Superior 6 n ayant pas connu de remboursement anticipé à la fin des 4 premières années, vous bénéficiez d un coussin de sécurité en cas de baisse importante du Dow Jones Eurostoxx 50 (jusqu à 35%). Votre capital est ainsi totalement protégé à concurrence d une baisse de 35% de l indice sur une période de 5 ans. Si l indice baisse de plus de 35% sur la période de 5 ans, Superior 6 réduit votre perte en capital par rapport à un investissement direct dans l indice Dow Jones Eurostoxx 50 (voir graphe). Dans le cas d une baisse de 50% de l indice Dow Jones Eurostoxx 50, votre perte en capital s élève à 23.08% (cf exemple 2b). RENDEMENT PROTEGE Si le Dow Jones Eurostoxx 50 ne baisse pas plus de 35%, vous bénéficiez d un rendement minimum brut annualisé de 8,07% (cf exemple 2a). POTENTIEL DE SURPERFORMANCE Dans le cas d une hausse inférieure à 47,50% de l indice Dow Jones Eurostoxx 50 à l échéance, le Superior 6 surperforme l indice. 8

9 Inconvénients RISQUE DE SOUSPERFORMANCE Le Superior 6 offre un potentiel de hausse limité dans un environnement de performance positive. Le remboursement maximal est de 147,50% du nominal à la date d échéance (soumis au précompte mobilier de 15%). ABSENCE DE GARANTIE DU CAPITAL Le Superior 6 n offre pas de garantie du capital. Vous pouvez perdre une partie voire la totalité de votre capital. ABSENCE DE RENDEMENT GARANTI Le Superior 6 n offre pas de rendement garanti. Le remboursement anticipé ou à maturité dépend de la performance du Dow Jones Eurostoxx 50. Dow Jones Eurostoxx 50 EN QUOI CONSISTE L INDICE SOUS-JACENT? Le Dow Jones Eurostoxx 50 est un indice boursier qui regroupe les 50 valeurs phares européennes de la zone Euro, choisies sur des critères de capitalisation, de liquidité et de poids sectoriel. (Exemples: Total, Sanofi- Aventis, BSCH, Telefonica, ENI, Nokia). France 32.70% Utilities Télécommunicat ions 11.20% 7.30% Technologie 6.00% Allemagne 26.00% Secteur alimentaire 2.90% Santé 2.70% Espagne 12.90% Produit s indust riels et services Biens et equipements ménagers 3.80% 3.50% Pays-Bas 12.20% Média Petrole et Gaz 1.60% 9.60% Italie 11.90% Distribution Const ruct ion & mat ériaux 1.80% 2.20% Finlande 3.50% Chimie Banque 4.90% 26.30% Automobiles 3.80% Irelande 0.80% Assurances 12.40% Source : *L indice Dow Jones Eurostoxx 50 et les marques qui en sont dérivées, qui sont utilisés sous contrat de licence, sont la propriété de Stoxx Limited, Zurich, Suisse et/ou Dow Jones & Company, Inc., une société de Delaware, New York, États Unis d Amérique (les Propriétaires ). Les instruments financiers qui sont basés sur cet indice ne sont en aucun cas sponsorisés, endossés, vendus ou promus par les Propriétaires et les Propriétaires n acceptent aucune responsabilité à leur égard. 9

10 SIMULATIONS SUR LES DONNEES HISTORIQUES DE MARCHE après 5 ans à % 8.68% partiel du capital après 5 ans 4.47% après 4 ans à % 6.34% après 3 ans à % 3.63% après 2 ans à % 8.41% après 1 an à % 68.48% Source : Citigroup SIMULATION SUR LONGUE PERIODE Les simulations sur les données historiques de marché, calculant des rendements fictifs en fonction des dates d échéances passées, permettent de visualiser le comportement historique du Superior simulations ont été réalisées pour des produits identiques qui auraient été émis entre le 1er janvier 1988et le 12 septembre Le remboursement du Superior 6 a oscillé entre 83.48% et %. Le taux de rendement interne (" TRI ") historique moyen est de 8.77%. Sur la période considérée, l investisseur aurait obtenu, dans 95.53% des cas, un taux de rendement interne supérieur à 8.08%. Le graphique ci-dessus illustre le rendement effectué par l investisseur si le Superior 6 avait été émis entre le entre le 1er janvier 1988 et le 12 septembre Dans plus de 68.48% des cas, l investisseur aurait été remboursé après 1 an seulement avec un rendement brute de 9.50%. Historiquement, la maturité du Superior 6 a été en moyenne de 1.87 ans (soit environ 23 mois). 10

11 FAIBLE DISPERSION DES RENDEMENTS 110% 100% 90% Distribution des Taux de Rendement Internes ("TRI") 95.53% Ventilation de la Distribution 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 4.47% < -5% < 0% < 8% < 9.5% < 15% < 20% < 25% < 35% SUPERIOR 6 DJ Eurostoxx50 Index Rendement Annualise ("TRI") Source : Citigroup Le graphique ci-dessus donne une indication sur la dispersion des rendements annualisés historiques qu aurait réalisé le Superior 6, si celui-ci avait été émis entre le 1er janvier 1988 et le 12 septembre La distribution des rendements annualisés (" TRI ") du Superior 6 jouit d une dispersion très faible : 95.53% des taux de rendement ont été compris entre 8.0% et 9.5%. Dans seulement 4.47% des cas, vous auriez perdu une partie de votre capital avec le Superior 6. Cette concentration résolument positive contraste avec la dispersion des rendements annualisés observée pour l indice Dow Jones Eurostoxx 50. En effet, cette dispersion, nettement plus dispersée, montre notamment que dans 15.22% des cas, avec un investissement direct dans l indice Dow Jones Eurostoxx 50 vous auriez perdu plus de 5% du capital investi. Les simulations présentées sur ce document sont le résultat d estimations de Banque Degroof à un moment donné, sur la base de paramètres sélectionnés par Banque Degroof, de conditions de marché à ce moment donné et de données historiques qui ne préjugent en rien de résultats futurs. En conséquence, les chiffres et les prix indiqués dans ce document n ont qu une valeur indicative et ne sauraient constituer en aucune manière une offre ferme et définitive de la part de Banque Degroof. 11

12 Offre valable du 21 septembre au 1 er octobre 2007 inclus Euro Medium Term Note 5 ans en Euro Performance liée à l'indice phare en Europe : le Dow Jones Eurostoxx 50 Toute souscription peut être introduite auprès de votre organisme financier habituel Contacts et souscriptions Pour toute information complémentaire ou afin d obtenir une copie du Prospectus, nous vous invitons à consulter notre site internet ou à contacter le Département Produits Structurés au numéro de téléphone 02/ Le résumé du prospectus en français et en néerlandais est également disponible. Les investisseurs sont priés de consulter l intégralité du Programme avant de souscrire. Le Programme est composé de la Section 1 en date du 30 août 2007 complété par le supplément, la Section 2 en date du 13 septembre 2007 et du «Summary» (ces trois documents étant rédigés en langue anglaise). Ce Programme a fait l'objet d'une approbation par la Bourse de Dublin et le Irish Financial Services and Regulatory Authority, laquelle approbation a été notifiée à la CBFA en Belgique Les investisseurs devront se renseigner sur le coût que peuvent générer l ouverture d un compte titres et sa gestion. AVERTISSEMENT L attention des investisseurs potentiels est attirée sur le fait que: Les Notes SUPERIOR 6 en raison de leur nature, sont caractérisées par un degré de risque élevé qui est dû, entre autres, à la volatilité des indices, au marché des actions et aux taux d intérêt. La valorisation des Notes SUPERIOR 6 en cours de vie dépend de paramètres financiers complexes ; elle peut donc évoluer indépendamment de l'indice Dow Jones Eurostoxx 50. Le remboursement du montant nominal de ces Notes n'est pas garanti à maturité et par conséquent le porteur peut perdre une partie voire la totalité de son investissement initial lors du remboursement à maturité des Notes SUPERIOR 6. Par ailleurs, le prix d achat ou de vente de ces Notes SUPERIOR 6 peut connaître de fortes fluctuations. Par conséquent, à tout moment entre la date d émission et la date de remboursement, le prix d achat ou de vente des Notes SUPERIOR 6 peut être inférieur à sa valeur nominale. Dans les conditions prévues dans le prospectus, le remboursement anticipé des Notes SUPERIOR 6 se fera à leur juste valeur de marché qui pourra être inférieure à leur valeur nominale. En cas de survenance de certains événements affectant l'indice Dow Jones Eurostoxx 50 tels que notamment modification de la méthode de calcul, cessation permanente du calcul et de publication de l indice, ou remplacement de l indice par son promoteur ou toute autorité de marché compétente tels que décrits dans le prospectus de l'émission (qui sera remis sur simple demande), l'agent de Calcul (Citgroup Global Markets Limited), à sa seule discrétion, pourra décider soit de remplacer l'indice Dow Jones EURO STOXX 50 par l indice modifié ou l indice de substitution soit de mettre fin à ses obligations au titre des Notes SUPERIOR 6. Les investisseurs potentiels des Notes SUPERIOR 6 doivent avoir de l expérience dans le cadre d opérations portant sur l'indice Dow Jones Eurostoxx 50 et sur des titres dont les rendements sont déterminés en fonction des cours de l'indice Dow Jones Eurostoxx 50. Les investisseurs potentiels doivent comprendre le risque lié aux opérations sur les Notes SUPERIOR 6 et doivent prendre une décision d investissement seulement après avoir examiné sérieusement, avec leurs conseillers, la compatibilité d un investissement en Notes SUPERIOR 6 au regard de leur propre situation financière, la présente information, de l information afférente aux Notes SUPERIOR 6 et celle relative à l'indice Dow Jones Eurostoxx 50 sur lesquelles les Notes SUPERIOR 6 sont indexés et de la fiscalité applicable. L'attention des investisseurs potentiels est également attirée sur le fait que les éléments ci-dessus ne forment qu une brochure commerciale. Les investisseurs potentiels sont priés de consulter l intégralité du Programme avant de souscrire. inviter les souscripteurs à lire le prospectus complet des informations contenues dans le Prospectus établi en vue de l'émission de Notes SUPERIOR 6 et composé du document de base en date du 30 août 2007 complété par un supplément en date du 20 septembre 2007 et des conditions définitives (ces trois 12

13 documents étant rédigés en langue anglaise).en cas de divergence entre le présent document et les final terms, seul ce dernier fera foi. Ces final terms ont fait l'objet d'une approbation par la Irish Financial Services Regulatory Authority (IFSRA) à Dublin, laquelle approbation a été notifiée à la CBFA en Belgique. L indice Dow Jones Eurostoxx 50 est protégé par la législation sur la propriété intellectuelle L indice Dow Jones EURO STOXX 50 et les marques déposées associées font l objet d une licence accordée, à des fins d utilisation précises, à Citigroup Global Market Limited. Les Notes SUPERIOR 6 ne sont pas garanties, vendues, endossées ni patronnées par STOXX Limited ou Dow Jones & Company, Inc. 13

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