Aperçus des fonds du Gestion privée de patrimoine BNI Profil Revenu et Croissance

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1 Aperçus des fonds du Gestion privée de patrimoine BNI Profil Revenu et Croissance Voici les aperçus du fonds pour vos investissements effectués dans le cadre de l'utilisation de Gestion privée de patrimoine BNI, qui seront répartis dans les titres des Portefeuilles privés contenus dans le Profil que vous avez choisi en fonction de votre profil d investisseur. Profil Revenu et Croissance Portefeuille privé d'obligations canadiennes BNI Portefeuille privé d'obligations corporatives BNI Portefeuille privé d obligations à rendement élevé BNI Portefeuille privé d actions privilégiées canadiennes BNI Portefeuille privé revenu fixe non traditionnel BNI Portefeuille privé d'actions canadiennes BNI Portefeuille privé d'actions canadiennes à convictions élevées BNI Portefeuille privé d'actions américaines BNI Portefeuille privé d'actions américaines à convictions élevées BNI Portefeuille privé d'actions internationales à convictions élevées BNI Portefeuille privé d actions internationales BNI Portefeuille privé appréciation du capital non traditionnel BNI Portefeuille privé d actifs réels BNI

2 APERÇU DU FONDS 23 octobre 2015 Portefeuille privé d'obligations canadiennes BNI Ce document renferme des renseignements essentiels sur le Portefeuille privé d'obligations canadiennes BNI que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou téléphonez Banque Nationale Investissements inc. au Vous pouvez également écrire à l adresse ou visitez le Avant le 14 mai 2015, le fonds offrait seulement ses parts par voie de placements privés. En date du 14 mai 2015, une série a été créée et est depuis cette date offerte par voie de prospectus. Le fonds continue d'offrir certaines autres séries par voie de placements privés. Avant d investir dans un fonds, vous devriez évaluer s il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. Bref aperçu Code du fonds : NBC204 Date de création de la série : 23 octobre 2015 Valeur totale du fonds au 31 août 2015 : Ratio des frais de gestion (RFG) : 1 483,8 $ millions Sans objet, la série est nouvelle Gestionnaire du fonds : Gestionnaire de portefeuille : Distribution : Corporation Fiera Capital Revenu net chaque mois. Gains en capital nets réalisés pour l'année, décembre. Toutes distributions seront investies automatiquement en titres additionnels, à moins de demander à être payé en argent dans un compte nonenregistré. Placement minimal : $ (initial), 100 $ (additionnel), 100 $ (systématique) Dans quoi le fonds investit-il? L'objectif de placement du fonds consiste à procurer un revenu courant élevé tout en offrant une croissance soutenue du capital. Ce fonds investit directement, ou au moyen de placement dans des titres d'autres organismes de placement collectif, dans un portefeuille constitué principalement d'obligations gouvernementales et corporatives du Canada. Les placements dans des titres d'emprunt de sociétés étrangères ne devraient pas dépasser 40 % de l'actif du fonds. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 août Ces placements changeront au fil du temps. Dix principaux placements (au 31 août 2015) 1. Province de l'ontario, 2,85 %, échéant le 2 juin ,8 % 2. Fiducie du Canada pour l'habitation, 2,90 %, échéant le 15 juin ,6 % 3. Province de l'ontario, 3,15 %, échéant le 2 juin ,0 % 4. Fonds de marché monétaire Banque Nationale, série O 5,0 % 5. Province de l'ontario, 3,50 %, échéant le 2 juin ,9 % 6. Province de l'ontario, 4,00 %, échéant le 2 juin ,6 % 7. Province de l'ontario, 4,20 %, échéant le 2 juin ,8 % 8. Fiducie du Canada pour l'habitation, 2,55 %, échéant le 15 mars ,6 % 9. Cadillac Fairview, 3,64 %, échéant le 9 mai ,5 % 10. Gouvernement du Canada, 1,00 %, échéant le 1er novembre ,3 % Pourcentage total des dix principaux placements : 39,1 % Nombre total de placements : 207 Répartition des placements (au 31 août 2015) Répartition des placements Obligations corporatives 47,9 % Obligations provinciales 25,6 % Obligations fédérales 13,9 % Hypothèques 4,8 % Obligations étrangères 2,4 % Obligations municipales 2,2 % Trésorerie, marché monétaire et autres éléments d'actif net 3,2 % Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l argent. Une façon d évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s appelle la «volatilité». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l argent. Niveau de risque estime que la volatilité de ce fonds est faible. Puisqu il s agit d un fonds nouvellement offert par voie de prospectus simplifié, le niveau de risque ne constitue qu'une estimation faite par En règle générale, ce niveau est établi en fonction de la variation du rendement du fonds d une année à l autre. Il n indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l argent. FAIBLE FAIBLE À À Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique relative aux Risques dans le prospectus simplifié du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds, ce fonds n offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Page 1 de 3

3 Portefeuille privé d'obligations canadiennes BNI Quel a été le rendement du fonds? Cette section indique le rendement des titres de la du fonds depuis sa création. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Les frais réduisent le rendement du fonds. Rendements annuels Le rendement annuel n est pas disponible pour la du fonds, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins d une année civile complète. Meilleur et pire rendement sur trois mois Le meilleur et le pire rendement sur trois mois ne sont pas disponibles pour la car ses titres sont placés aux termes d'un prospectus simplifié depuis moins d'une année civile complète. Rendement moyen Le rendement moyen n est pas disponible pour la, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins de 12 mois consécutifs. À qui le fonds est-il destiné? Aux investisseurs qui : disposent d un montant à investir à court ou à moyen terme (au moins un an); désirent ajouter une source de revenu d intérêts à leur portefeuille. Un mot sur la fiscalité En général, vous devez payer de l impôt sur l argent que vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d épargne-retraite ou un compte d épargne libre d impôt. Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions du fonds s ajoutent à votre revenu imposable, qu elles soient versées en argent ou réinvesties. Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de la du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d une série et d un fonds à l autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir. 1. Frais de souscription Il n'y a aucuns frais à payer lorsque vous achetez vos titres par l'intermédiaire de Des frais peuvent être exigés par d'autres sociétés de représentants. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds. Les frais du fonds se composent des frais de gestion, des charges opérationnelles (incluant les frais d administration fixes) et des frais d opération. Les frais de gestion annuels de la série représentent 0,10 % et les frais d'administration fixes représentent 0,05% de la valeur de la série. Comme il s agit d une nouvelle série du fonds, ses charges opérationnelles et d opération n ont pas encore été déterminés. Renseignements sur la commission de suivi La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent. verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Elle la prélève sur les honoraires de service et la calcule en fonction de la valeur de votre placement. Le taux pour cette série du fonds correspond à un maximum de 0,51 % de la valeur de votre placement. Cela correspond à des frais annuels de 5,10 $ par tranche de $ investie. Page 2 de 3

4 Portefeuille privé d'obligations canadiennes BNI Combien cela coûte-t-il? (suite) 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous achetez, détenez, vendez, substituez ou convertissez des titres du fonds par l entremise d une société de représentants autre que Frais Frais d opérations à court terme Honoraires de service Ce que vous payez Des frais représentant 2 % de la valeur des titres que vous rachetez ou substituez dans les trente (30) jours suivant leur achat pourraient être chargés par Ces frais sont versés au fonds. Les titres de la ne sont offerts qu aux épargnants qui participent au service de Gestion privée de patrimoine BNI. Vous payez des honoraires de service directement à selon une échelle décroissante en fonction de la valeur marchande totale de vos placements. Les taux applicables sont les suivants : Premiers $ 1,50 % $ suivants 0,85 % En excédent de $ 0,75 % Chèques ou transferts électroniques refusés 20 $ Autres frais Frais de duplicata de reçus fiscaux pour les années antérieures 10 $ Frais de fermeture d'un compte enregistré seulement dans le cas où le compte de placement enregistré est ouvert auprès de 100 $ Et si je change d idée? En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains territoires, vous avez le droit : de résoudre un contrat de souscription de titres d un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ou d annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat. Renseignements Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d autres documents d information du fonds, communiquez avec Banque Nationale Investissements inc. ou avec votre représentant. Ces documents et l aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds. 1100, boul. Robert-Bourassa, 10 e étage Montréal (Québec) H3B 2G7 Téléphone : Sans frais : Courrier électronique : Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l adresse Page 3 de 3

5 APERÇU DU FONDS 23 octobre 2015 Portefeuille privé d'obligations corporatives BNI Ce document renferme des renseignements essentiels sur le Portefeuille privé d'obligations corporatives BNI que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou téléphonez Banque Nationale Investissements inc. au Vous pouvez également écrire à l adresse ou visitez le Avant le 14 mai 2015, le fonds offrait seulement ses parts par voie de placements privés. En date du 14 mai 2015, une série a été créée et est depuis cette date offerte par voie de prospectus. Le fonds continue d'offrir certaines autres séries par voie de placements privés. Avant d investir dans un fonds, vous devriez évaluer s il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. Bref aperçu Code du fonds : NBC205 Date de création de la série : 23 octobre 2015 Valeur totale du fonds au 31 août 2015 : Ratio des frais de gestion (RFG) : 106,4 $ millions Sans objet, la série est nouvelle Gestionnaire du fonds : Gestionnaire de portefeuille : Distribution : Corporation Fiera Capital Revenu net chaque mois. Gains en capital nets réalisés pour l'année, décembre. Toutes distributions seront investies automatiquement en titres additionnels, à moins de demander à être payé en argent dans un compte nonenregistré. Placement minimal : $ (initial), 100 $ (additionnel), 100 $ (systématique) Dans quoi le fonds investit-il? L'objectif de placement du fonds consiste à procurer aux épargnants une croissance du capital à long terme et à produire un revenu courant élevé. Ce fonds investit, directement ou au moyen de placements dans d'autres organismes de placement collectif, dans un portefeuille constitué principalement de titres de créances de sociétés canadiennes de bonne qualité. Le fonds peut investir environ 40 % de son actif dans des titres de créances étrangers. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 août Ces placements changeront au fil du temps. Dix principaux placements (au 31 août 2015) 1. Province de l'ontario, 2,85 %, échéant le 2 juin ,1 % 2. Trésorerie, marché monétaire et autres éléments d'actif net 6,5 % 3. Rogers Communications Inc., 5,34 %, échéant le 22 mars ,4 % 4. Banque Royale du Canada, 1,97 %, échéant le 2 mars ,9 % 5. Province de l'ontario, 3,50 %, échéant le 2 juin ,1 % 6. Teranet Holdings LP, 4,81 %, échéant le 16 décembre ,8 % 7. Banque de Nouvelle-Écosse, 3,27 %, échéant le 11 janvier ,8 % 8. Inter Pipeline Ltd., 4,97 %, échéant le 2 février ,5 % 9. Cominar Real Estate Investment Trust, 4,25 %, échéant le 8 décembre ,2 % 10. Fonds de marché monétaire Banque Nationale, série O 2,0 % Pourcentage total des dix principaux placements : 39,3 % Nombre total de placements : 84 Répartition des placements (au 31 août 2015) Répartition des placements Obligations corporatives 78,1 % Obligations provinciales 12,2 % Obligations étrangères 1,3 % Obligations fédérales 0,6 % Obligations municipales 0,1 % Hypothèques 0,1 % Trésorerie, marché monétaire et autres éléments d'actif net 7,6 % Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l argent. Une façon d évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s appelle la «volatilité». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l argent. Niveau de risque estime que la volatilité de ce fonds est faible. Puisqu il s agit d un fonds nouvellement offert par voie de prospectus simplifié, le niveau de risque ne constitue qu'une estimation faite par En règle générale, ce niveau est établi en fonction de la variation du rendement du fonds d une année à l autre. Il n indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l argent. FAIBLE FAIBLE À À Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique relative aux Risques dans le prospectus simplifié du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds, ce fonds n offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Page 1 de 3

6 Portefeuille privé d'obligations corporatives BNI Quel a été le rendement du fonds? Cette section indique le rendement des titres de la du fonds depuis sa création. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Les frais réduisent le rendement du fonds. Rendements annuels Le rendement annuel n est pas disponible pour la du fonds, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins d une année civile complète. Meilleur et pire rendement sur trois mois Le meilleur et le pire rendement sur trois mois ne sont pas disponibles pour la car ses titres sont placés aux termes d'un prospectus simplifié depuis moins d'une année civile complète. Rendement moyen Le rendement moyen n est pas disponible pour la, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins de 12 mois consécutifs. À qui le fonds est-il destiné? Aux investisseurs qui : disposent d un montant à investir à moyen ou à long terme (au moins trois ans); désirent recevoir un revenu d intérêts régulier; cherchent à diversifier ses placements en tirant profit des possibilités offertes par les titres d emprunts corporatifs. Un mot sur la fiscalité En général, vous devez payer de l impôt sur l argent que vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d épargne-retraite ou un compte d épargne libre d impôt. Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions du fonds s ajoutent à votre revenu imposable, qu elles soient versées en argent ou réinvesties. Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de la du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d une série et d un fonds à l autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir. 1. Frais de souscription Il n'y a aucuns frais à payer lorsque vous achetez vos titres par l'intermédiaire de Des frais peuvent être exigés par d'autres sociétés de représentants. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds. Les frais du fonds se composent des frais de gestion, des charges opérationnelles (incluant les frais d administration fixes) et des frais d opération. Les frais de gestion annuels de la série représentent 0,10 % et les frais d'administration fixes représentent 0,05% de la valeur de la série. Comme il s agit d une nouvelle série du fonds, ses charges opérationnelles et d opération n ont pas encore été déterminés. Renseignements sur la commission de suivi La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent. verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Elle la prélève sur les honoraires de service et la calcule en fonction de la valeur de votre placement. Le taux pour cette série du fonds correspond à un maximum de 0,51 % de la valeur de votre placement. Cela correspond à des frais annuels de 5,10 $ par tranche de $ investie. Page 2 de 3

7 Portefeuille privé d'obligations corporatives BNI Combien cela coûte-t-il? (suite) 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous achetez, détenez, vendez, substituez ou convertissez des titres du fonds par l entremise d une société de représentants autre que Frais Frais d opérations à court terme Honoraires de service Ce que vous payez Des frais représentant 2 % de la valeur des titres que vous rachetez ou substituez dans les trente (30) jours suivant leur achat pourraient être chargés par Ces frais sont versés au fonds. Les titres de la ne sont offerts qu aux épargnants qui participent au service de Gestion privée de patrimoine BNI. Vous payez des honoraires de service directement à selon une échelle décroissante en fonction de la valeur marchande totale de vos placements. Les taux applicables sont les suivants : Premiers $ 1,50 % $ suivants 0,85 % En excédent de $ 0,75 % Chèques ou transferts électroniques refusés 20 $ Autres frais Frais de duplicata de reçus fiscaux pour les années antérieures 10 $ Frais de fermeture d'un compte enregistré seulement dans le cas où le compte de placement enregistré est ouvert auprès de 100 $ Et si je change d idée? En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains territoires, vous avez le droit : de résoudre un contrat de souscription de titres d un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ou d annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat. Renseignements Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d autres documents d information du fonds, communiquez avec Banque Nationale Investissements inc. ou avec votre représentant. Ces documents et l aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds. 1100, boul. Robert-Bourassa, 10 e étage Montréal (Québec) H3B 2G7 Téléphone : Sans frais : Courrier électronique : Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l adresse Page 3 de 3

8 APERÇU DU FONDS 23 octobre 2015 Portefeuille privé d obligations à rendement élevé BNI Ce document renferme des renseignements essentiels sur le Portefeuille privé d obligations à rendement élevé BNI que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou téléphonez Banque Nationale Investissements inc. au Vous pouvez également écrire à l adresse ou visitez le Avant le 23 octobre 2015, le fonds offrait seulement ses parts par voie de placements privés. En date du 23 octobre 2015, des séries ont été créées et sont depuis cette date offertes par voie de prospectus. Le fonds continue d'offrir certaines autres séries par voie de placements privés. Avant d investir dans un fonds, vous devriez évaluer s il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. Bref aperçu Code du fonds : NBC206 Date de création de la série : 23 octobre 2015 Valeur totale du fonds au 31 août 2015 : Ratio des frais de gestion (RFG) : 574,1 $ millions Sans objet, la série est nouvelle Gestionnaire du fonds : Gestionnaire de portefeuille : Corporation Fiera Capital Distribution : Revenu net, fin de chaque mois; gains en capital nets réalisés pour l'année, décembre (investie automatiquement en titres additionnels, à moins de demander à être payé en argent dans un compte non-enregistré). Placement minimal : $ (initial), 100 $ (additionnel), 100 $ (systématique) Dans quoi le fonds investit-il? L'objectif de placement du fonds consiste à procurer un revenu élevé à long terme. Ce fonds investit directement, ou au moyen de placements dans des titres d'autres organismes de placement collectif, dans un portefeuille constitué principalement de titres de créances à rendement élevé d'émetteurs à travers le monde. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 août Ces placements changeront au fil du temps. Dix principaux placements (au 31 août 2015) 1. Fonds Fiera Court Terme Plus 4,5 % 2. HCA Inc., 5,88 %, ,0 % 3. Aircastle Ltd., 7,63 %, ,7 % 4. Reynolds Group Issuer Inc, 5,75 %, ,6 % 5. Ally Financial Inc., 8,00 %, ,6 % 6. Royal Bank of Scotland Group PLC, 5,25 %, ,5 % 7. Sprint Nextel Corp., 6,00 %, ,5 % 8. Arcelormittal, 6,75 %, ,4 % 9. JBS Investments GmbH, 7,75 %, ,3 % 10. T-Mobile US Inc., 6,63 %, ,3 % Pourcentage total des dix principaux placements : 18,4 % Nombre total de placements : 153 Répartition des placements (au 31 août 2015) Répartition des placements Obligations étrangères 85,6 % Obligations corporatives 13,5 % Actions privilégiées 0,2 % Obligations municipales 0,2 % Hypothèques 0,1 % Trésorerie, marché monétaire et autres éléments d'actif net 0,4 % Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l argent. Une façon d évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s appelle la «volatilité». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l argent. Niveau de risque estime que la volatilité de ce fonds est faible à moyenne. Puisqu il s agit d un fonds nouvellement offert par voie de prospectus simplifié, le niveau de risque ne constitue qu'une estimation faite par En règle générale, ce niveau est établi en fonction de la variation du rendement du fonds d une année à l autre. Il n indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l argent. FAIBLE FAIBLE À À Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique relative aux Risques dans le prospectus simplifié du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds, ce fonds n offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Page 1 de 3

9 Portefeuille privé d obligations à rendement élevé BNI Quel a été le rendement du fonds? Cette section indique le rendement des titres de la du fonds depuis sa création. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Les frais réduisent le rendement du fonds. Rendements annuels Le rendement annuel n est pas disponible pour la du fonds, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins d une année civile complète. Meilleur et pire rendement sur trois mois Le meilleur et le pire rendement sur trois mois ne sont pas disponibles pour la car ses titres sont placés aux termes d'un prospectus simplifié depuis moins d'une année civile complète. Rendement moyen Le rendement moyen n est pas disponible pour la, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins de 12 mois consécutifs. À qui le fonds est-il destiné? Aux investisseurs qui : disposent d'un montant à investir à long terme (au moins cinq ans); désirent ajouter une source de revenu d'intérêts à son portefeuille; cherchent à diversifier ses placements en tirant profit des possibilités offertes par les titres de créance à rendement élevé. Un mot sur la fiscalité En général, vous devez payer de l impôt sur l argent que vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d épargne-retraite ou un compte d épargne libre d impôt. Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions du fonds s ajoutent à votre revenu imposable, qu elles soient versées en argent ou réinvesties. Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de la du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d une série et d un fonds à l autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir. 1. Frais de souscription Il n'y a aucuns frais à payer lorsque vous achetez vos titres par l'intermédiaire de Des frais peuvent être exigés par d'autres sociétés de représentants. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds. Les frais du fonds se composent des frais de gestion, des charges opérationnelles (incluant les frais d administration fixes) et des frais d opération. Les frais de gestion annuels de la série représentent 0,25 % et les frais d'administration fixes représentent 0,08% de la valeur de la série. Comme il s agit d une nouvelle série du fonds, ses charges opérationnelles et d opération n ont pas encore été déterminés. Renseignements sur la commission de suivi La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent. verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Elle la prélève sur les honoraires de service et la calcule en fonction de la valeur de votre placement. Le taux pour cette série du fonds correspond à un maximum de 0,51 % de la valeur de votre placement. Cela correspond à des frais annuels de 5,10 $ par tranche de $ investie. Page 2 de 3

10 Portefeuille privé d obligations à rendement élevé BNI Combien cela coûte-t-il? (suite) 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous achetez, détenez, vendez, substituez ou convertissez des titres du fonds par l entremise d une société de représentants autre que Frais Frais d opérations à court terme Honoraires de service Ce que vous payez Des frais représentant 2 % de la valeur des titres que vous rachetez ou substituez dans les trente (30) jours suivant leur achat pourraient être chargés par Ces frais sont versés au fonds. Les titres de la ne sont offerts qu aux épargnants qui participent au service de Gestion privée de patrimoine BNI. Vous payez des honoraires de service directement à selon une échelle décroissante en fonction de la valeur marchande totale de vos placements. Les taux applicables sont les suivants : Premiers $ 1,50 % $ suivants 0,85 % En excédent de $ 0,75 % Chèques ou transferts électroniques refusés 20 $ Autres frais Frais de duplicata de reçus fiscaux pour les années antérieures 10 $ Frais de fermeture d'un compte enregistré seulement dans le cas où le compte de placement enregistré est ouvert auprès de 100 $ Et si je change d idée? En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains territoires, vous avez le droit : de résoudre un contrat de souscription de titres d un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ou d annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat. Renseignements Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d autres documents d information du fonds, communiquez avec Banque Nationale Investissements inc. ou avec votre représentant. Ces documents et l aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds. 1100, boul. Robert-Bourassa, 10 e étage Montréal (Québec) H3B 2G7 Téléphone : Sans frais : Courrier électronique : Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l adresse Page 3 de 3

11 APERÇU DU FONDS 23 octobre 2015 Portefeuille privé d actions privilégiées canadiennes BNI Ce document renferme des renseignements essentiels sur le Portefeuille privé d actions privilégiées canadiennes BNI que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou téléphonez Banque Nationale Investissements inc. au Vous pouvez également écrire à l adresse ou visitez le Avant le 23 octobre 2015, le fonds offrait seulement ses parts par voie de placements privés. En date du 23 octobre 2015, des séries ont été créées et sont depuis cette date offertes par voie de prospectus. Le fonds continue d'offrir certaines autres séries par voie de placements privés. Avant d investir dans un fonds, vous devriez évaluer s il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. Bref aperçu Code du fonds : NBC208 Date de création de la série : 23 octobre 2015 Valeur totale du fonds au 31 août 2015 : Ratio des frais de gestion (RFG) : 690,1 $ millions Sans objet, la série est nouvelle Gestionnaire du fonds : Gestionnaire de portefeuille : Distribution : Corporation Fiera Capital Revenu net et gains en capital nets réalisés pour l'année, décembre (investie automatiquement en titres additionnels, à moins de demander à être payé en argent dans un compte non-enregistré). Placement minimal : $ (initial), 100 $ (additionnel), 100 $ (systématique) Dans quoi le fonds investit-il? L'objectif de placement du fonds consiste à procurer un revenu de dividendes tout en mettant l'accent sur la préservation du capital. Ce fonds investit directement, ou au moyen de placements dans des titres d'autres organismes de placement collectif, dans un portefeuille constitué principalement d'actions privilégiées de sociétés canadiennes. Les placements dans les titres étrangers ne devraient pas dépasser environ 30 % de l'actif du fonds. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 août Ces placements changeront au fil du temps. Dix principaux placements (au 31 août 2015) 1. Banque de Nouvelle-Écosse, 3,70 %, série 32 2,0 % 2. Fonds Fiera Court Terme Plus 1,7 % 3. Banque de Nouvelle-Écosse, 5,25 %, série 16 1,6 % 4. Banque Royale du Canada, 3,60 %, série BF 1,4 % 5. Financière Sun Life Inc., 4,80 %, catégorie A, série 2 1,3 % 6. Banque Toronto-Dominion, 3,80 %, catégorie A, série 3 1,3 % 7. Banque Toronto-Dominion, 3,90 %, catégorie A, série 1 1,3 % 8. Banque de Montréal, 5,25 %, catégorie B, série 14 1,3 % 9. Financière Sun Life Inc., 4,75 %, catégorie A, série 1 1,2 % 10. Banque de Montréal, taux variable, catégorie B, série 17 1,1 % Pourcentage total des dix principaux placements : 14,2 % Nombre total de placements : 231 Répartition des placements (au 31 août 2015) Principaux secteurs Finance 61,9 % Énergie 19,0 % Services aux Collectivités 7,4 % Télécommunications 6,0 % Obligations étrangères 1,7 % Biens de consommation de base 1,6 % Obligations corporatives 1,2 % Consommation discrétionnaire 0,7 % Obligations municipales 0,1 % Trésorerie, marché monétaire et autres éléments d'actif net 0,4 % Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l argent. Une façon d évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s appelle la «volatilité». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l argent. Niveau de risque estime que la volatilité de ce fonds est faible à moyenne. Puisqu il s agit d un fonds nouvellement offert par voie de prospectus simplifié, le niveau de risque ne constitue qu'une estimation faite par En règle générale, ce niveau est établi en fonction de la variation du rendement du fonds d une année à l autre. Il n indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l argent. FAIBLE FAIBLE À À Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique relative aux Risques dans le prospectus simplifié du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds, ce fonds n offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Page 1 de 3

12 Portefeuille privé d actions privilégiées canadiennes BNI Quel a été le rendement du fonds? Cette section indique le rendement des titres de la du fonds depuis sa création. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Les frais réduisent le rendement du fonds. Rendements annuels Le rendement annuel n est pas disponible pour la du fonds, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins d une année civile complète. Meilleur et pire rendement sur trois mois Le meilleur et le pire rendement sur trois mois ne sont pas disponibles pour la car ses titres sont placés aux termes d'un prospectus simplifié depuis moins d'une année civile complète. Rendement moyen Le rendement moyen n est pas disponible pour la, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins de 12 mois consécutifs. À qui le fonds est-il destiné? Aux investisseurs qui : disposent d'un montant à investir à moyen terme (au moins trois ans); désirent recevoir un revenu de dividendes régulier. Un mot sur la fiscalité En général, vous devez payer de l impôt sur l argent que vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d épargne-retraite ou un compte d épargne libre d impôt. Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions du fonds s ajoutent à votre revenu imposable, qu elles soient versées en argent ou réinvesties. Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de la du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d une série et d un fonds à l autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir. 1. Frais de souscription Il n'y a aucuns frais à payer lorsque vous achetez vos titres par l'intermédiaire de Des frais peuvent être exigés par d'autres sociétés de représentants. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds. Les frais du fonds se composent des frais de gestion, des charges opérationnelles (incluant les frais d administration fixes) et des frais d opération. Les frais de gestion annuels de la série représentent 0,15 % et les frais d'administration fixes représentent 0,10% de la valeur de la série. Comme il s agit d une nouvelle série du fonds, ses charges opérationnelles et d opération n ont pas encore été déterminés. Renseignements sur la commission de suivi La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent. verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Elle la prélève sur les honoraires de service et la calcule en fonction de la valeur de votre placement. Le taux pour cette série du fonds correspond à un maximum de 0,51 % de la valeur de votre placement. Cela correspond à des frais annuels de 5,10 $ par tranche de $ investie. Page 2 de 3

13 Portefeuille privé d actions privilégiées canadiennes BNI Combien cela coûte-t-il? (suite) 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous achetez, détenez, vendez, substituez ou convertissez des titres du fonds par l entremise d une société de représentants autre que Frais Frais d opérations à court terme Honoraires de service Ce que vous payez Des frais représentant 2 % de la valeur des titres que vous rachetez ou substituez dans les trente (30) jours suivant leur achat pourraient être chargés par Ces frais sont versés au fonds. Les titres de la ne sont offerts qu aux épargnants qui participent au service de Gestion privée de patrimoine BNI. Vous payez des honoraires de service directement à selon une échelle décroissante en fonction de la valeur marchande totale de vos placements. Les taux applicables sont les suivants : Premiers $ 1,50 % $ suivants 0,85 % En excédent de $ 0,75 % Chèques ou transferts électroniques refusés 20 $ Autres frais Frais de duplicata de reçus fiscaux pour les années antérieures 10 $ Frais de fermeture d'un compte enregistré seulement dans le cas où le compte de placement enregistré est ouvert auprès de 100 $ Et si je change d idée? En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains territoires, vous avez le droit : de résoudre un contrat de souscription de titres d un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ou d annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat. Renseignements Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d autres documents d information du fonds, communiquez avec Banque Nationale Investissements inc. ou avec votre représentant. Ces documents et l aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds. 1100, boul. Robert-Bourassa, 10 e étage Montréal (Québec) H3B 2G7 Téléphone : Sans frais : Courrier électronique : Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l adresse Page 3 de 3

14 APERÇU DU FONDS 23 octobre 2015 Portefeuille privé revenu fixe non traditionnel BNI Ce document renferme des renseignements essentiels sur le Portefeuille privé revenu fixe non traditionnel BNI que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou téléphonez Banque Nationale Investissements inc. au Vous pouvez également écrire à l adresse ou visitez le Avant d investir dans un fonds, vous devriez évaluer s il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. Bref aperçu Code du fonds : NBC248 Date de création de la série : 23 octobre 2015 Valeur totale du fonds au 23 octobre 2015 : Ratio des frais de gestion (RFG) : Sans objet, le fonds est nouveau Sans objet, le fonds est nouveau Gestionnaire du fonds : Gestionnaire de portefeuille : Trust Banque Nationale inc. Distribution : Revenu net, fin de chaque mois; gains en capital nets réalisés pour l'année, décembre (investie automatiquement en titres additionnels, à moins de demander à être payé en argent dans un compte non-enregistré). Placement minimal : $ (initial), 100 $ (additionnel), 100 $ (systématique) Dans quoi le fonds investit-il? L'objectif de placement du fonds consiste à procurer un revenu courant tout en mettant l'accent sur la préservation du capital. Ce fonds investit directement, ou au moyen de placements dans des titres d'autres organismes de placement collectif, dans un portefeuille constitué principalement de titres à revenu fixe d'émetteurs à travers le monde sélectionnés selon différentes stratégies de placement non traditionnelles. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 23 octobre Ces placements changeront au fil du temps. Dix principaux placements (au 23 octobre 2015) Cette information n'est pas disponible, car il s'agit d'un nouveau fonds. Répartition des placements (au 23 octobre 2015) Cette information n'est pas disponible, car il s'agit d'un nouveau fonds. Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l argent. Une façon d évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s appelle la «volatilité». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l argent. Niveau de risque estime que la volatilité de ce fonds est faible à moyenne. Puisqu'il s'agit d'un nouveau fonds, le niveau de risque ne constitue qu'une estimation faite par En règle générale, ce niveau est établi en fonction de la variation du rendement du fonds d'une année à l'autre. Il n'indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l'argent. FAIBLE FAIBLE À À Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique relative aux Risques dans le prospectus simplifié du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds, ce fonds n offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Quel a été le rendement du fonds? Cette section indique le rendement des titres de la du fonds depuis sa création. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Les frais réduisent le rendement du fonds. Rendements annuels Le rendement annuel n est pas disponible pour la du fonds, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins d une année civile complète. Meilleur et pire rendement sur trois mois Le meilleur et le pire rendement sur trois mois ne sont pas disponibles pour la car ses titres sont placés aux termes d'un prospectus simplifié depuis moins d'une année civile complète. Rendement moyen Le rendement moyen n est pas disponible pour la, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins de 12 mois consécutifs. Page 1 de 3

15 Portefeuille privé revenu fixe non traditionnel BNI À qui le fonds est-il destiné? Aux investisseurs qui : disposent d'un montant à investir à moyen terme (au moins trois ans); cherchent à diversifier ses placements en participant aux marchés mondiaux. Un mot sur la fiscalité En général, vous devez payer de l impôt sur l argent que vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d épargne-retraite ou un compte d épargne libre d impôt. Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions du fonds s ajoutent à votre revenu imposable, qu elles soient versées en argent ou réinvesties. Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de la du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d une série et d un fonds à l autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir. 1. Frais de souscription Il n'y a aucuns frais à payer lorsque vous achetez vos titres par l'intermédiaire de Des frais peuvent être exigés par d'autres sociétés de représentants. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds. Les frais du fonds se composent des frais de gestion, des charges opérationnelles (incluant les frais d administration fixes) et des frais d opération. Les frais de gestion annuels de la série représentent 0,60 % et les frais d'administration fixes représentent 0,15% de la valeur de la série. Comme il s agit d un nouveau fonds, ses charges opérationnelles et frais d opération n ont pas encore été déterminés. Renseignements sur la commission de suivi La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent. verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Elle la prélève sur les honoraires de service et la calcule en fonction de la valeur de votre placement. Le taux pour cette série du fonds correspond à un maximum de 0,51 % de la valeur de votre placement. Cela correspond à des frais annuels de 5,10 $ par tranche de $ investie. 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous achetez, détenez, vendez, substituez ou convertissez des titres du fonds par l entremise d une société de représentants autre que Frais Frais d opérations à court terme Ce que vous payez Des frais représentant 2 % de la valeur des titres que vous rachetez ou substituez dans les trente (30) jours suivant leur achat pourraient être chargés par Ces frais sont versés au fonds. Les titres de la ne sont offerts qu aux épargnants qui participent au service de Gestion privée de patrimoine BNI. Vous payez des honoraires de service directement à selon une échelle décroissante en fonction de la valeur marchande totale de vos placements. Les taux applicables sont les suivants : Honoraires de service Premiers $ 1,50 % $ suivants 0,85 % En excédent de $ 0,75 % Chèques ou transferts électroniques refusés 20 $ Autres frais Frais de duplicata de reçus fiscaux pour les années antérieures 10 $ Frais de fermeture d'un compte enregistré seulement dans le cas où le compte de placement enregistré est ouvert auprès de 100 $ Page 2 de 3

16 Portefeuille privé revenu fixe non traditionnel BNI Et si je change d idée? En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains territoires, vous avez le droit : de résoudre un contrat de souscription de titres d un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ou d annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat. Renseignements Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d autres documents d information du fonds, communiquez avec Banque Nationale Investissements inc. ou avec votre représentant. Ces documents et l aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds. 1100, boul. Robert-Bourassa, 10 e étage Montréal (Québec) H3B 2G7 Téléphone : Sans frais : Courrier électronique : Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l adresse Page 3 de 3

17 APERÇU DU FONDS 23 octobre 2015 Portefeuille privé d'actions canadiennes BNI Ce document renferme des renseignements essentiels sur le Portefeuille privé d'actions canadiennes BNI que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou téléphonez Banque Nationale Investissements inc. au Vous pouvez également écrire à l adresse ou visitez le Avant le 14 mai 2015, le fonds offrait seulement ses parts par voie de placements privés. En date du 14 mai 2015, des séries ont été créées et sont depuis cette date offertes par voie de prospectus. Le fonds continue d'offrir certaines autres séries par voie de placements privés. Avant d investir dans un fonds, vous devriez évaluer s il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. Bref aperçu Code du fonds : NBC224 Date de création de la série : 23 octobre 2015 Valeur totale du fonds au 31 août 2015 : Ratio des frais de gestion (RFG) : 556,5 $ millions Sans objet, la série est nouvelle Gestionnaire du fonds : Gestionnaire de portefeuille : Distribution : Corporation Fiera Capital Revenu net et gains en capital nets réalisés pour l'année, décembre (investie automatiquement en titres additionnels, à moins de demander à être payé en argent dans un compte non-enregistré). Placement minimal : $ (initial), 100 $ (additionnel), 100 $ (systématique) Dans quoi le fonds investit-il? L'objectif de placement du fonds consiste à procurer une croissance à long terme du capital tout en mettant l'accent sur la préservation du capital investi. Ce fonds investit directement, ou au moyen de placement dans les titres d'autres organismes de placement collectif, dans un portefeuille composé principalement d'actions ordinaires de sociétés canadiennes. Les placements dans des titres étrangers ne devraient pas dépasser environ 10 % de l'actif du fonds. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 août Ces placements changeront au fil du temps. Dix principaux placements (au 31 août 2015) 1. Banque Royale du Canada 7,2 % 2. Banque Toronto-Dominion 6,5 % 3. Banque de Nouvelle-Écosse 6,0 % 4. Compagnie des Chemins de Fer Nationaux du Canada 5,3 % 5. Suncor Énergie Inc. 5,2 % 6. Société Financière Manuvie 5,1 % 7. Alimentation Couche-Tard Inc., catégorie B 4,6 % 8. Canadian Natural Resources Ltd. 4,5 % 9. Les Vêtements de Sport Gildan Inc. 3,9 % 10. Enbridge Inc. 3,7 % Pourcentage total des dix principaux placements : 52,0 % Nombre total de placements : 38 Répartition des placements (au 31 août 2015) Principaux secteurs Finance 38,3 % Énergie 17,0 % Consommation discrétionnaire 9,8 % Biens de consommation de base 9,4 % Matériels 8,1 % Industrie 7,8 % Services aux Collectivités 3,6 % Télécommunications 3,0 % Technologies de l'information 1,9 % Obligations corporatives 0,3 % Trésorerie, marché monétaire et autres éléments d'actif net 0,8 % Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l argent. Une façon d évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s appelle la «volatilité». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l argent. Niveau de risque estime que la volatilité de ce fonds est moyenne. Puisqu il s agit d un fonds nouvellement offert par voie de prospectus simplifié, le niveau de risque ne constitue qu'une estimation faite par En règle générale, ce niveau est établi en fonction de la variation du rendement du fonds d une année à l autre. Il n indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l argent. FAIBLE FAIBLE À À Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique relative aux Risques dans le prospectus simplifié du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds, ce fonds n offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Page 1 de 3

18 Portefeuille privé d'actions canadiennes BNI Quel a été le rendement du fonds? Cette section indique le rendement des titres de la du fonds depuis sa création. Les frais du fonds ont été déduits du rendement exprimé. Les frais réduisent le rendement du fonds. Rendements annuels Le rendement annuel n est pas disponible pour la du fonds, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins d une année civile complète. Meilleur et pire rendement sur trois mois Le meilleur et le pire rendement sur trois mois ne sont pas disponibles pour la car ses titres sont placés aux termes d'un prospectus simplifié depuis moins d'une année civile complète. Rendement moyen Le rendement moyen n est pas disponible pour la, car ses titres sont placés dans le public aux termes d un prospectus simplifié depuis moins de 12 mois consécutifs. À qui le fonds est-il destiné? Aux investisseurs qui : disposent d'un montant à investir à long terme (au moins cinq ans); désirent recevoir un revenu de dividendes; désirent ajouter un volet de croissance à leur portefeuille. Un mot sur la fiscalité En général, vous devez payer de l impôt sur l argent que vous rapporte un fonds. Le montant à payer varie en fonction des lois fiscales de votre lieu de résidence et selon que vous détenez ou non le fonds dans un régime enregistré, comme un régime enregistré d épargne-retraite ou un compte d épargne libre d impôt. Rappelez-vous que si vous détenez votre fonds dans un compte non enregistré, les distributions du fonds s ajoutent à votre revenu imposable, qu elles soient versées en argent ou réinvesties. Combien cela coûte-t-il? Les tableaux qui suivent présentent les frais que vous pourriez avoir à payer pour acheter, posséder et vendre des titres de la du fonds. Les frais (y compris les commissions) peuvent varier d une série et d un fonds à l autre. Des commissions élevées peuvent inciter les représentants à recommander un placement plutôt qu un autre. Informez-vous sur les fonds et placements plus économiques qui pourraient vous convenir. 1. Frais de souscription Il n'y a aucuns frais à payer lorsque vous achetez vos titres par l'intermédiaire de Des frais peuvent être exigés par d'autres sociétés de représentants. 2. Frais du fonds Vous ne payez pas ces frais directement. Ils ont cependant des conséquences pour vous, car ils réduisent le rendement du fonds. Les frais du fonds se composent des frais de gestion, des charges opérationnelles (incluant les frais d administration fixes) et des frais d opération. Les frais de gestion annuels de la série représentent 0,20 % et les frais d'administration fixes représentent 0,15% de la valeur de la série. Comme il s agit d une nouvelle série du fonds, ses charges opérationnelles et d opération n ont pas encore été déterminés. Renseignements sur la commission de suivi La commission de suivi est versée tant que vous possédez des titres du fonds. Elle couvre les services et les conseils que votre représentant et sa société vous fournissent. verse la commission de suivi à la société de votre représentant. Elle la prélève sur les honoraires de service et la calcule en fonction de la valeur de votre placement. Le taux pour cette série du fonds correspond à un maximum de 0,51 % de la valeur de votre placement. Cela correspond à des frais annuels de 5,10 $ par tranche de $ investie. Page 2 de 3

19 Portefeuille privé d'actions canadiennes BNI Combien cela coûte-t-il? (suite) 3. Autres frais Il se pourrait que vous ayez à payer d autres frais lorsque vous achetez, détenez, vendez, substituez ou convertissez des titres du fonds par l entremise d une société de représentants autre que Frais Frais d opérations à court terme Honoraires de service Ce que vous payez Des frais représentant 2 % de la valeur des titres que vous rachetez ou substituez dans les trente (30) jours suivant leur achat pourraient être chargés par Ces frais sont versés au fonds. Les titres de la ne sont offerts qu aux épargnants qui participent au service de Gestion privée de patrimoine BNI. Vous payez des honoraires de service directement à selon une échelle décroissante en fonction de la valeur marchande totale de vos placements. Les taux applicables sont les suivants : Premiers $ 1,50 % $ suivants 0,85 % En excédent de $ 0,75 % Chèques ou transferts électroniques refusés 20 $ Autres frais Frais de duplicata de reçus fiscaux pour les années antérieures 10 $ Frais de fermeture d'un compte enregistré seulement dans le cas où le compte de placement enregistré est ouvert auprès de 100 $ Et si je change d idée? En vertu des lois sur les valeurs mobilières de certaines provinces et certains territoires, vous avez le droit : de résoudre un contrat de souscription de titres d un fonds dans les deux jours ouvrables suivant la réception du prospectus simplifié ou de l'aperçu du fonds; ou d annuler votre souscription dans les 48 heures suivant la réception de sa confirmation. Dans certaines provinces et certains territoires, vous avez également le droit de demander la nullité d une souscription ou de poursuivre en dommages-intérêts si le prospectus simplifié, la notice annuelle, l'aperçu du fonds ou les états financiers contiennent de l information fausse ou trompeuse. Vous devez agir dans les délais prescrits par la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire. Pour de plus amples renseignements, reportez-vous à la loi sur les valeurs mobilières de votre province ou territoire, ou consultez un avocat. Renseignements Pour obtenir un exemplaire du prospectus simplifié et d autres documents d information du fonds, communiquez avec Banque Nationale Investissements inc. ou avec votre représentant. Ces documents et l aperçu du fonds constituent les documents légaux du fonds. 1100, boul. Robert-Bourassa, 10 e étage Montréal (Québec) H3B 2G7 Téléphone : Sans frais : Courrier électronique : Pour en apprendre davantage sur les placements dans les fonds, consultez la brochure intitulée Comprendre les organismes de placement collectif, accessible sur le site web des Autorités canadiennes en valeurs mobilières à l adresse Page 3 de 3

20 APERÇU DU FONDS 23 octobre 2015 Portefeuille privé d'actions canadiennes à convictions élevées BNI Ce document renferme des renseignements essentiels sur le Portefeuille privé d'actions canadiennes à convictions élevées BNI que vous devriez connaître. Vous trouverez plus de détails dans le prospectus simplifié du fonds. Pour en obtenir un exemplaire, communiquez avec votre représentant ou téléphonez Banque Nationale Investissements inc. au Vous pouvez également écrire à l adresse ou visitez le Avant le 14 mai 2015, le fonds offrait seulement ses parts par voie de placements privés. En date du 14 mai 2015, des séries ont été créées et sont depuis cette date offertes par voie de prospectus. Le fonds continue d'offrir certaines autres séries par voie de placements privés. Avant d investir dans un fonds, vous devriez évaluer s il cadre avec vos autres investissements et respecte votre tolérance au risque. Bref aperçu Code du fonds : NBC225 Date de création de la série : 23 octobre 2015 Valeur totale du fonds au 31 août 2015 : Ratio des frais de gestion (RFG) : 668,4 $ millions Sans objet, la série est nouvelle Gestionnaire du fonds : Gestionnaire de portefeuille : Distribution : Placements Montrusco Bolton inc. Revenu net et gains en capital nets réalisés pour l'année, décembre (investie automatiquement en titres additionnels, à moins de demander à être payé en argent dans un compte non-enregistré). Placement minimal : $ (initial), 100 $ (additionnel), 100 $ (systématique) Dans quoi le fonds investit-il? L'objectif de placement du fonds consiste à procurer une croissance à long terme du capital. Ce fonds investit directement, ou au moyen de placements dans des titres d'autres organismes de placement collectif, dans un portefeuille composé principalement d'actions ordinaires de sociétés canadiennes sélectionnées selon une approche de placement à convictions élevées. Les placements dans des titres étrangers ne devraient pas dépasser environ 10 % de l'actif du fonds. Les graphiques ci-dessous donnent un aperçu des placements du fonds au 31 août Ces placements changeront au fil du temps. Dix principaux placements (au 31 août 2015) 1. Banque Toronto-Dominion 7,1 % 2. Banque Royale du Canada 6,4 % 3. Alimentation Couche-Tard Inc., catégorie B 5,8 % 4. Stantec Inc. 4,7 % 5. Concordia Healthcare Corp. 4,0 % 6. Dollarama Inc. 4,0 % 7. Banque Nationale du Canada 3,9 % 8. Groupe CGI Inc.catégorie A 3,1 % 9. Industrielle Alliance, Assurances et services financiers Inc. 3,0 % 10. Magna International Inc. 3,0 % Pourcentage total des dix principaux placements : 45,0 % Nombre total de placements : 42 Répartition des placements (au 31 août 2015) Principaux secteurs Finance 30,5 % Énergie 17,8 % Industrie 10,5 % Consommation discrétionnaire 9,2 % Matériels 8,3 % Biens de consommation de base 7,3 % Technologies de l'information 7,0 % Santé 5,4 % Télécommunications 2,3 % Trésorerie, marché monétaire et autres éléments d'actif net 1,7 % Quels sont les risques associés à ce fonds? La valeur du fonds peut augmenter ou diminuer. Vous pourriez perdre de l argent. Une façon d évaluer les risques associés à un fonds est de regarder les variations de son rendement, ce qui s appelle la «volatilité». En général, le rendement des fonds très volatils varie beaucoup. Ces fonds peuvent perdre de l argent mais aussi avoir un rendement élevé. Le rendement des fonds peu volatils varie moins et est généralement plus faible. Ces fonds risquent moins de perdre de l argent. Niveau de risque estime que la volatilité de ce fonds est moyenne. Puisqu il s agit d un fonds nouvellement offert par voie de prospectus simplifié, le niveau de risque ne constitue qu'une estimation faite par En règle générale, ce niveau est établi en fonction de la variation du rendement du fonds d une année à l autre. Il n indique pas la volatilité future du fonds et peut changer avec le temps. Un fonds dont le niveau de risque est faible peut quand même perdre de l argent. FAIBLE FAIBLE À À Pour en savoir davantage sur le niveau de risque et les facteurs de risque qui peuvent influer sur le rendement du fonds, consultez la rubrique relative aux Risques dans le prospectus simplifié du fonds. Aucune garantie Comme la plupart des fonds, ce fonds n offre aucune garantie. Vous pourriez ne pas récupérer le montant investi. Page 1 de 3

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