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1 IMPACT de Bpifrance indicateurs 2017

2 Contexte macroéconomique et financier des entreprises françaises en 2017 [1/2] Milliers mars-18 oct-17 mai-17 déc-16 juil-16 févr-16 sept-15 avr-15 nov-14 juin-14 janv-14 août-13 mars-13 oct-12 mai-12 déc-11 juil-11 févr-11 sept-10 avr-10 nov-09 juin-09 janv-09 août-08 mars-08 oct-07 mai L ACTIVITÉ DES PME ET ETI CONTINUE DE PROGRESSER 2 NOUVELLE ACCÉLÉRATION DE L INVESTISSEMENT EN 2017 : +4,4 % CONTRE +2,6 % EN MOYENNE DEPUIS 2009 Prévision d'évolution du chiffre d'affaires des PME et ETI (au plus fort de la crise) Solde d opinion (% hausse - % baisse) Investissement des entreprises non financières Md constants, base PME ETI Source : Bpifrance Le Lab, 67 e enquête semestrielle de conjoncture PME et 8 e enquête ETI, mai 2018 Note de lecture : Solde d opinion des PME sur l évolution de l activité de l année évalué en mai de l année en cours et solde d opinion des ETI sur l évolution de l année évalué en mars-avril de l année en cours Source : INSEE, comptes nationaux 3 UNE AMÉLIORATION DE LA SITUATION FINANCIÈRE DES ENTREPRISES Jugement moyen sur la situation de la trésorerie Solde d opinion (% hausse - % baisse) NOUVELLE BAISSE DU NOMBRE DE DÉFAILLANCES D ENTREPRISES EN 2017 Défaillances d'entreprises (nombre cumulé sur 12 mois, en milliers) Source : Bpifrance Le Lab, 67 e enquête semestrielle de conjoncture PME et 8 e enquête ETI, mai 2018 Note de lecture : Solde d opinion des PME sur la situation de trésorerie au cours des 6 derniers mois et solde d opinion des ETI sur la situation de trésorerie au cours de l année passée Source : Banque de France, Direction des Entreprises, Les défaillances d entreprises IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

3 Milliers Contexte macroéconomique et financier des entreprises françaises en 2017 [2/2] 5 LE NOMBRE DE CRÉATION D ENTREPRISES CONTINUE DE PROGRESSER 6 PRÈS DE ENTREPRISES TRANSMISES EN 2014 Nombre annuel de créations d entreprises en France Nombre annuel de transmissions de PME et ETI en France Nombre de transmissions dont cessions Source : INSEE, créations d entreprises Hors micro-entrepreneurs Source : BPCE L Observatoire, mai FORTE CROISSANCE DE LA DEMANDE DE CRÉDIT EN Flux brut de crédits nouveaux Md + 18 % UNE CROISSANCE DES LEVEES EN FONDS PROPRES, PORTÉE PAR LE CAPITAL DÉVELOPPEMENT Niveaux d'investissements par segment : France vs Europe Capital innovation France % Capital développement France Total France Capital innovation Europe Capital développement Europe Total Europe Source : Banque de France Note de lecture : les flux de crédit PME sont approximés par les flux de crédit d un montant < 1M Source : Invest Europe Note de lecture : Base IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

4 Répartition des actions de Bpifrance en entreprises 24 Md de financements Types de projet Types de projet Transmission Création Trésorerie Développement TOTAL HAUT DE BILAN TOTAL Création Transmission Développement Trésorerie Capital investissement (1) Aide à l innovation (2) (500) 5780 (670) 880 (190) 7320 (1350) Financement MLT (3) (y compris cofinancement bancaires garantis) 8020 (730) 410 (20) 6860 (340) 750 (370) Prêts bancaires privés garantis (MLT et CT) Financement CT (dont CICE) (4) BAS DE BILAN Assurance crédit Assurance Export Assurance prospection (5) Fonds propres de moyen/long terme Financement de court terme Accompagnement 18,9 Md 120 entreprises 20,6 Md entreprises 110 M entreprises entreprises accompagnées en 2017 (1) Le capital investissement se décline en capital amorçage et capital risque pour la phase de vie création, en capital développement pour le développement et en capital transmission pour la transmission. Il comprend l activité des fonds gérés directement par Bpifrance et celle des fonds partenaires dans lesquels Bpifrance a souscrit. (2) Les aides à l innovation regroupent les aides individuelles (sous forme de subventions, avances remboursables ou prêts à taux zéro) ainsi que les soutiens aux projets collaboratifs. (3) Composé des crédits à l investissement avec ou sans garantie. Les cofinancements bancaires garantis représentent la partie apportée par les partenaires bancaires privés qui bénéficie d une garantie Bpifrance. (4) Nouvelles lignes. (5) Assurance Prospection (AP) et Assurance Prospection Premiers Pas (A3P). IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

5 Bpifrance au soutien de la compétitivité des entreprises 2 Md mobilisés en faveur des entreprises innovantes en Md de soutien au développement à l international en 2017 Soutiens aux secteurs d avenir et aux secteurs stratégiques 930 M d aides à l innovation 740 M de capital innovation (53 % des entreprises destinataires ont moins de 3 ans) 330 M de prêts sans garantie 1,4 Md de financement 20,6 Md de garanties octroyées par la branche Assurance Export 92 % de TPE et PME En moyenne 43 % du chiffre d affaires réalisé à l international entreprises (23 % du nombre de soutenues) opèrent dans un secteur d avenir (1) (8,6 Md de soutiens) 6,4 Md à destination de entreprises industrielles 2,2 Md (+25 % par rapport à 2016) à destination de entreprises de la TEE 300 M de soutien en faveur des entreprises de l ESS (1) Numérique et TIC, santé et l économie du vivant, éco-industries, transports. IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

6 Bpifrance et le potentiel économique des territoires PIB de la région : < 2 % du PIB national entre 2 % et 7 % du PIB national > 7 % du PIB national Poids de la région dans le total des financements Bpifrance en 2017 Poids de la région dans le PIB national en 2015 Les nombres indiqués correspondent aux entreprises soutenues, hors GE et laboratoires IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

7 Actions en faveur des TPE françaises Les TPE représentent 71 % des entreprises soutenues (1) en 2017 (soit plus de entreprises représentant emplois) 89 % des entreprises soutenues en garantie et 63 % en aides à l innovation sont des TPE 86 % des TPE soutenues sont hors Ile de France Près d une TPE soutenue sur trois opère dans le commerce PART DES TPE DANS LES DISPOSITIFS DE SOUTIEN BPIFRANCE EN 2017 (EN NOMBRE) RÉPARTITION DES ACTIONS EN NOMBRE À DESTINATION DES TPE PAR SECTEUR EN 2017 Aides à l innovation Fonds propres 80 % 60 % 40 % 20 % 63 % des entreprises soutenues en aides à l innovation sont des TPE s 13 % 13% 10 % 11 % Industrie Construction Commerce Transports et entreposage Hébergement et restauration 0 % 5 % 25% Information et communication Services Energie, eau et environnement Prêts avec ou sans garantie de court terme (dont CICE) 18 % 4 % Autres secteurs (2) (1) Hors holdings et sociétés de gestions et entreprises de taille inconnue. (2) Administrations, enseignement, santé et action sociale. IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

8 Actions en faveur des PME et ETI françaises En 2017, Bpifrance a soutenu PME (13 % des PME françaises) et ETI (1) (1 ETI française sur 3) Plus de 60 % des entreprises soutenues en prêts avec ou sans garantie et financements de court terme sont des PME Un tiers des emplois soutenus dans les PME et les ETI sont dans l industrie PART DES PME ET DES ETI DANS LES DISPOSITIFS DE SOUTIEN BPIFRANCE EN 2017 (EN NOMBRE) RÉPARTITION DES EMPLOIS SOUTENUS DANS LES PME ET ETI PAR SECTEUR EN 2017 (HORS SCI ET HOLDINGS) Aides à l innovation Fonds propres Les PME représentent 55 % des entreprises investies Prêts avec ou sans garantie 60 % 40 % 20 % 0 % de court terme (dont CICE) s 17 % des entreprises soutenues via des financements de court terme sont des ETI 6 % 3 % 8 % 13 % 2 %3 % 13 % PME 20 % 31 % Industrie Construction Commerce Transports et entreposage Hébergement et restauration Information et communication Services Energie, eau et environnement Autres secteurs (3) 21 % 7 % 1 % 10 % 5 % 3 % ETI 7 % 9 % 36 % (1) Soit unités légales soutenues. (2) Hors GE, holdings et sociétés de gestions et entreprises de taille inconnue. (3) Administrations, enseignement, santé et action sociale. IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

9 Bpifrance, banque de croissance TAUX DE CROISSANCE ANNUEL MOYEN DU CHIFFRE D AFFAIRES AU COURS DES 3 ANNÉES SUIVANT LA MISE EN PLACE DU SOUTIEN 8 % 6 % 4 % 2 % 0 % 4,8 % 4,6 % 1,9 % 1,4 % Période d'observation + 37 Md de chiffre d affaires supplémentaire (sur 6 générations d entreprises soutenues ) IMPACT DES DISPOSITIFS DE FINANCEMENT DU DÉVELOPPEMENT DES ENTREPRISES (2) 5 % 4 % 3 % 2 % 1 % 0 % 3,6 % 1,9 % TAUX DE CROISSANCE ANNUEL MOYEN DES EFFECTIFS AU COURS DES 3 ANNÉES SUIVANT LA MISE EN PLACE DU SOUTIEN 3,5 % 2,0 % Période d'observation emplois sur la période grâce à l action de Bpifrance emplois créés ou maintenus (sur 6 générations d entreprises soutenues ) Entreprises soutenues Entreprises similaires (1) Moyenne de long terme des entreprises soutenues Moyenne de long terme des entreprises similaires Remarque : impacts mesurés sur une population «cylindrée» : L effet lié à une amélioration du taux de survie des entreprises soutenues en développement n est pas mesuré ici. (1) Cf. note méthodologique. (2) Hors soutiens à la création, transmission et trésorerie. IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

10 Bpifrance agit sur la résilience des entreprises TAUX DE SURVIE À 3 ANS DES ENTREPRISES SOUTENUES EN % des entreprises soutenues pour leurs projets de développement en crédits à l investissement avec ou sans garantie en 2014 étaient encore vivantes en 2017 contre 96 % pour une population de référence (cf. note méthodologique) non soutenue par Bpifrance Financement MLT 98 % 2% Aide à l'innovation 96 % Développement Financement MLT 95 % 95 % 94 % 93 % 5% 5% Quel que soit le type de projet soutenu, on constate une résilience plus importante des entreprises soutenues par Bpifrance par rapport à une population de référence non soutenue. Transmission 98 % 97 % 2% 95 % 5% Financement CT (dont CICE) 94 % 93 % 7% Trésorerie 93 % 92 % 8% Capital Investissement 92 % 92 % 8% Création Financement MLT 80 % 20% 72 % 85 % 15% 70% 75% 80% 85% 90% 95% 100% Vivante (1) Cessation (2) Population de référence (3) : taux de survie (1) Y compris vente et sursis. (2) Liquidation et cessation naturelle. (3) Cf. note méthodologique. IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

11 Bpifrance s engage sur des projets risqués avec des outils adaptés RÉPARTITION DES ENTREPRISES SOUTENUES EN 2017 PAR NIVEAU DE SOLVABILITÉ Financement MLT 21 % 49 % 30 % Aide à l'innovation Développement 18 % 34 % 47 % Transmission 6 % 35 % Financement MLT 34 % 25 % 46 % 48 % 59 % 30 % 18 % 70% des bénéficiaires de soutiens en trésorerie cotées par la Banque de France sont associés à une solvabilité faible ; Les entreprises soutenues en garantie et en aide à l innovation sont également plus risquées que la moyenne ; Trésorerie 3 % 26 % 71 % Les projets soutenus par du financement MLT sont en revanche à destination d entreprises ayant des capacités de remboursement avérées. Financement CT (dont CICE) 7 % 24 % 69 % Banque de France Ensemble des entreprises cotées 23 % 38 % 39 % 0% 20% 40% 60% 80% 100% Solvabilité forte (1) Solvabilité moyenne (2) Solvabilité faible (3) Ensemble des entreprises cotées (1) Cotation 3++ à 3. (2) Cotation 4+ et 4. (3) Cotation 5+ à 9. IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

12 Un effet de levier des ressources publiques mobilisées et un effet d entraînement sur les financements privés en 2017 BPIFRANCE GARANTIT LES PRÊTS DES FINANCEURS PRIVÉS AFIN DE DÉBLOQUER L ACCÈS AU CRÉDIT BPIFRANCE PREND EN CHARGE LES DÉPENSES DE PROJETS INNOVANTS DONT LA RENTABILITÉ EST INCERTAINE Les dotations publiques permettent à Bpifrance de couvrir une partie des risques (effet de levier) Bpifrance intervient systématiquement en associant ses partenaires (effet d entraînement) 1 Dotation publique PERMET L OCTROI 9,6 s Bpifrance ENTRAÎNE 20,2 Prêts des partenaires 89 % des bénéficiaires sont des TPE BPIFRANCE INVESTIT DANS DES FONDS AFIN DE DYNAMISER LE CAPITAL-INVESTISSEMENT 1 Dotations publique Prêts sans garanties ENTRAÎNE PERMET L OCTROI 1,5 Aides Bpifrance 41,8 ENTRAÎNE 3,3 de tiers et autofinancement BPIFRANCE COFINANCE DES INVESTISSEMENTS DANS L IMMATÉRIEL ET DES PROJETS DE GRANDE AMPLEUR Prêts MLT classiques PERMET L OCTROI 1 ENTRAÎNE 4,7 1 11,6 1 ENTRAÎNE 2,9 Souscriptions de Bpifrance Souscriptions des partenaires Dotation publique Bpifrance * bancaires Bpifrance* bancaires * Prêts Bpifrance et garanties sur les prêts complémentaires. (1) Hors grandes entreprises et entreprises dont les informations disponibles ne permettent pas de connaitre avec précision la taille (ex : holdings, sociétés de projet ). IMPACT DE BPIFRANCE INDICATEURS

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