L ESSENTIEL *Séance de travail collaboratif. Séance de coworking* au NUMA, lieu de l innovation et du numérique à Paris.

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1 L ESSENTIEL 2014 *Séance de travail collaboratif Séance de coworking* au NUMA, lieu de l innovation et du numérique à Paris.

2 BNP Paribas accompagne l ensemble de ses clients : particuliers, associations, entrepreneurs, PME, grandes entreprises et institutionnels, dans la réalisation de leurs projets en Europe et dans le monde. UNE BANQUE RESPONSABLE ET INNOVANTE AU SERVICE DE SES CLIENTS Leader des services bancaires et financiers en Europe et présent dans 75, le Groupe détient des positions clés dans ses 3 domaines d activité : RETAIL BANKING INVESTMENT SOLUTIONS CORPORATE & INVESTMENT BANKING Les chiffres de L Essentiel 2014 sont au 31/12/ dans 75 En Europe, le Groupe a quatre marchés domestiques : la Belgique, la France, l Italie et le Luxembourg ; et BNP Paribas Personal Finance est n 1 du crédit aux particuliers. BNP Paribas développe également son modèle intégré de banque de détail dans les du bassin méditerranéen, en Turquie, en Europe de l Est et a un réseau important dans l ouest des États-Unis. Dans ses activités Investment Solutions et Corporate & Investment Banking, BNP Paribas bénéficie d un leadership en Europe, d une forte présence dans les Amériques, ainsi que d un dispositif solide et en forte croissance en Asie-Pacifique. Europe , dont en France (incluant l outre-mer) en Italie en Belgique au Luxembourg Amériques , dont en Amérique du Nord en Amérique du Sud Asie-Pacifique Afrique Moyen-Orient 600

3 LE COMITÉ EXÉCUTIF Le Comité Exécutif regoupe, sous l autorité du Directeur Général, les Directeurs Généraux délégués et les responsables des entités opérationnelles et fonctionnelles du Groupe. Au 31 décembre 2013, le Comité Exécutif de BNP Paribas était composé de 17 membres. JEAN-LAURENT BONNAFÉ Administrateur Directeur Général PHILIPPE BORDENAVE Directeur Général délégué GEORGES CHODRON DE COURCEL Directeur Général délégué FRANÇOIS VILLEROY DE GALHAU Directeur Général délégué JACQUES D ESTAIS Directeur Général adjoint, Responsable d Investment Solutions et des ensembles BNP Paribas Personal Finance et International Retail Banking ALAIN PAPIASSE Directeur Général adjoint, Responsable de Corporate & Investment Banking JEAN CLAMON Délégué général, Responsable de la fonction Conformité et de la coordination du Contrôle Interne MARIE-CLAIRE CAPOBIANCO Responsable de la Banque De Détail en France STEFAAN DECRAENE Responsable d International Retail Banking FABIO GALLIA Responsable de l Italie et Administrateur Directeur Général de BNL YANN GÉRARDIN Responsable de Global Equities & Commodity Derivatives MAXIME JADOT Responsable de BNP Paribas Fortis FRÉDÉRIC JANBON Responsable de Fixed Income MICHEL KONCZATY Responsable de Group Risk Management THIERRY LABORDE Responsable de BNP Paribas Personal Finance YVES MARTRENCHAR Responsable de la fonction Ressources Humaines Groupe ÉRIC RAYNAUD Responsable de la région Asie-Pacifique Depuis novembre 2007, le Comité Exécutif de BNP Paribas s est doté d un Secrétariat permanent.

4 RETAIL BANKING Les activités de banque de détail de BNP Paribas regroupent l ensemble Domestic Markets, l ensemble International Retail Banking et Personal Finance. DOMESTIC MARKETS Domestic Markets regroupe les réseaux de banque de détail de BNP Paribas en France (BDDF), en Italie (BNL bc), en Belgique (BNP Paribas Fortis) et au Luxembourg (BGL BNP Paribas) ainsi que 3 métiers spécialisés : Arval, BNP Paribas Leasing Solutions et BNP Paribas Personal Investors BNP PARIBAS La banque de détail en France (BDDF) «Service client de l année 2013» (1) La clientèle des particuliers et de la banque privée 6,9 millions de clients particuliers dont clients banque privée agences 217 centres de banque privée La clientèle des professionnels et TPE clients 62 maisons des entrepreneurs La clientèle des entreprises et des associations entreprises (PME, ETI, grandes entreprises) associations 12 pôles Innovation 28 centres d affaires Cash Customer Services Service d Assistance Entreprise 7 salles de marché régionales les Financements Structurés le Corporate Finance 3 filiales BNP Paribas Factor BNP Paribas Développement Protection 24 (1) Source : Viséo Conseil agences plus de 15 millions de clients BNL BC La banque de détail en Italie e banque italienne par son total de bilan et ses prêts à la clientèle 1 re banque pour la confiance des clients en Italie (1) et banque préférée des jeunes diplômés italiens (2) La clientèle des particuliers et de la banque privée 2,3 millions de clients particuliers dont clients banque privée 890 agences 37 centres de banque privée La clientèle des professionnels et des entrepreneurs artisans, commerçants et TPE 51 maisons des entrepreneurs La clientèle des entreprises et des institutions entreprises de taille moyenne et grande collectivités locales et organisations à but non lucratif 20 agences gérant les portefeuilles de PME, grandes entreprises, collectivités locales et secteur public 5 centres d affaires 4 filiales Ifitalia Artigiancassa BNL Finance BNL Positivity (1) Source : Ipsos (2) Source : étude Best Employer of Choice 2014.

5 BNP PARIBAS FORTIS La banque de détail en Belgique Leader auprès des particuliers, professionnels et petites entreprises en Belgique (1) Retail & Private Banking : la banque de détail et la banque privée 3,6 millions de clients particuliers dont clients banque privée 908 agences 37 centres de banque privée Corporate & Public Banking : la banque des entreprises et des institutions moyennes entreprises 650 grandes entreprises 650 clients publics 22 centres d affaires (1) Source : Benchmarking Monitor. BNP PARIBAS PERSONAL INVESTORS Épargne et courtage en ligne ,6 million de clients 39 d actifs gérés Cortal Consors (Allemagne, France, Espagne), B*capital (France), Geojit BNP Paribas (Inde, Moyen-Orient), TEB Investment (Turquie), BNP Paribas Personal Investors (Luxembourg, Singapour) 8 e au classement des 50 meilleurs innovateurs mondiaux en matière de technologie financière (1) (1) Source : Institutional Investor. BNP PARIBAS LEASING SOLUTIONS Solutions locatives BGL BNP PARIBAS La banque de détail au Luxembourg «Best Private Bank in Luxembourg» (1) La clientèle des particuliers et de la banque privée clients particuliers dont clients banque privée 40 agences et 6 centres de banque privée 2 e banque pour les particuliers au Luxembourg La clientèle des entreprises clients professionnels et entreprises 1 re banque auprès des entreprises au Luxembourg (1) Source : Euromoney Plus de Une présence dans 22, en propre ou via les entités de BNP Paribas nouveaux contrats mis en loyer 18 d encours gérés Leader du financement d équipements professionnels en France (1) et en Italie (2) (1) Source : données ASF. (2) Source : données ASSILEA. ARVAL Location longue durée de véhicules d entreprise avec services Plus de véhicules loués Une présence dans 25 Leader de la location longue durée multimarque en France (1) et en Italie (2), et n 2 en Pologne (3) (1) Source : SNLVLD. (2) Source : FISE ANIASA. (3) Source : PZWLP. INTERNATIONAL RETAIL BANKING International Retail Banking regroupe les activités de banque de détail de BNP Paribas hors zone euro. ÉTATS-UNIS Bank of the West et First Hawaiian Bank clients entreprises (1) agences Près de 3,5 millions de clients 753 agences et bureaux commerciaux Bank of the West : 7 e banque commerciale de l ouest des États-Unis par les dépôts First Hawaiian Bank : 1 re banque de l État d Hawaii en termes de dépôts TURQUIE TEB près de 13 millions de clients retail (1) Près de 5,7 millions de clients particuliers, professionnels et entreprises 10 e banque du 566 agences 17 centres d affaires EUROPE CENTRALE & ORIENTALE Les banques de détail en Pologne et Ukraine, BNP Paribas et UkrSibbank ,6 millions de clients particuliers, professionnels et entreprises 758 agences 10 centres d affaires 15 ASIE Partenariats avec Bank of Nanjing (Chine) et Orient Commercial Bank (Vietnam) Près de 3,9 millions de clients particuliers, professionnels et entreprises 205 agences MÉDITERRANÉE & AFRIQUE Les banques de détail au Maghreb et en Afrique subsaharienne ,5 million de clients particuliers, professionnels et entreprises 676 agences 36 centres d affaires BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE Le spécialiste des financements aux particuliers à travers ses activités de crédit, d épargne et d assurance. N 1 EUROPÉEN DU CRÉDIT AUX PARTICULIERS (1) plus de ,9 milliards d euros d encours gérés (1) Total des clients hors Asie. plus de 12 millions de clients actifs 20 (1) Source : Rapports annuels des acteurs du crédit aux particuliers.

6 INVESTMENT SOLUTIONS BNP PARIBAS CARDIF Assurance Acteur mondial en assurance des personnes BNP PARIBAS SECURITIES SERVICES Métier titres Conservateur européen de l année (Funds Europe, 2013) BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT Banque privée Meilleure banque privée en Europe et meilleure banque privée étrangère à Hong Kong (Private Banker International, 2013) BNP PARIBAS INVESTMENT PARTNERS Gestion d actifs 6 e gestionnaire d actifs en Europe (Étude interne) Investment Solutions regroupe les activités de BNP Paribas liées à la collecte, la gestion, la valorisation, la protection et l administration de l épargne et du patrimoine des clients BNP PARIBAS REAL ESTATE Services immobiliers N 1 des services immobiliers aux entreprises en Europe continentale (Property Week, juin 2013)

7 CORPORATE & INVESTMENT BANKING BNP Paribas CIB opère dans les métiers de Corporate Banking ainsi que dans le conseil et les métiers de marchés de capitaux. Avec une forte implantation en Europe et des ambitions importantes en particulier en Asie et en Amérique du Nord, BNP Paribas CIB se positionne comme le partenaire européen de référence de nombreuses entreprises, institutions financières et fonds d investissement dans le monde. plus de Collaborateurs dans près de 45 PAYS clients à travers le monde CORPORATE BANKING Services de financement aux entreprises N 1 Teneur de livre et chef de file pour les prêts syndiqués en EMEA en volume et en nombre d opérations (Thomson Reuters, Dealogic, FY 2013) N 4 Cash Management Bank Globally (Euromoney, November 2013) N 2 Chef de file pour les prêts syndiqués en matière de financement du commerce international (Dealogic, FY 2013) FIXED INCOME Produits de crédit, de change et de taux d intérêt N 1 Teneur de livre pour les émissions obligataires en euro (Thomson Reuters, FY 2013) Structured Products House of the Year (Structured Products Europe Awards, 2013) GLOBAL EQUITIES & COMMODITY DERIVATIVES Produits dérivés sur actions et matières premières Most Innovative Bank for Equity Derivatives (The Banker, 2013) House of the Year (Commodity Business Awards, 2013) CORPORATE FINANCE Conseil en fusions et acquisitions et activités primaires actions N 1 en France et N 8 en Europe en fusions-acquisitions (Opérations annoncées, Dealogic, FY 2013) N 3 Teneur de livre pour les émissions «equity-linked» en EMEA (Dealogic, FY 2013)

8 BONNE RÉSISTANCE DES ACTIVITÉS OPÉRATIONNELLES DANS UNE CONJONCTURE EUROPÉENNE DIFFICILE Banque leader de la zone euro et acteur bancaire de premier plan dans le monde 1 re banque en Europe et 7 e banque dans le monde par la valeur de sa marque (Brand Finance, The Banker) Les résultats 2013 confirment l efficacité du modèle de banque universelle et témoignent de la bonne résistance opérationnelle de BNP Paribas, dans une conjoncture européenne peu porteuse. NOTATIONS LONG TERME/COURT TERME AU 4 AVRIL ,8 de produit net bancaire 4,8 de résultat net part du groupe A+/A-1 A+/F1 A1/ prime-1 6,1 % de rentabilité des capitaux propres (1) standard & poor s perspective négative dernière revue le 20 juin 2013 fitch perspective stable dernière revue le 17 juillet 2013 moody s perspective stable dernière revue le 4 avril 2014 (1) 7,7 % de rentabilité des capitaux propres hors éléments exceptionnels. PRODUIT NET BANCAIRE (Md ) RÉSULTAT NET PART DU GROUPE (Md ) PRODUIT NET BANCAIRE (1) (par domaine d activité en 2013) 40,2 43,9 42,4 39,1 38,8 5,8 7,8 6,0 6,6 16,2 % investment solutions 61,6 % retail banking (2) 24,1 4,8 22,2 % corporate & investment banking 8,7 6, (1) Pôles opérationnels. (2) Y compris 2/3 de la Banque Privée des marchés domestiques en France (incluant les effets PEL/CEL), en Italie, en Belgique et au Luxembourg.

9 Réf. Z4BR14.05 Brochure imprimée sur papier certifié PEFC. Crédits photos : La Company/Pascal Dolémieux/Grégoire Korganow/Emile Luider/Jean-Erick Pasquier/Stéphane Remaël/Stéphanie Tétu, Chae Khin Photography, Getty Images, Matton Images.

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