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1 fcpr 123Corporate 2018 fonds commun de placement à risques

2 objectif de gestion et stratégie d investissement Un fonds offrant une alternative aux placements traditionnels > 123Corporate 2018 est un fonds de capitalinvestissement qui accompagne financièrement le développement d entreprises non cotées, segment le plus dynamique et le plus innovant de notre économie. 123Corporate 2018 offre ainsi aux clients à la recherche de nouvelles opportunités financières un moyen de combiner diversification de leur patrimoine et opportunité de retours sur investissement attractifs. En effet, les entreprises non cotées soutenues par des fonds de Capital Investissement sont en moyenne plus performantes que les autres. Elles ont démontré une capacité à dégager une croissance moyenne supérieure à celle des autres entreprises françaises de taille moyenne ou grands groupes, et à mieux résister pendant les périodes de ralentissement, voire de crise économique (source AFIC). 123corporate 2018 AVERTISSEMENT Le FCPR 123Corporate 2018 bénéficie d une procédure allégée et n est pas soumis à l agrément de l Autorité des Marchés Financiers. En conséquence, la souscription, l acquisition, la cession ou le transfert de parts de ce FCPR, directement ou par personne interposée, sont réservées aux Investisseurs Avertis, telle que cette notion est définie à l Article du Règlement Général de l Autorité des Marchés Financiers. Cette présentation synthétique n a qu un but informatif et ne constitue ni une offre de souscription, ni un conseil personnalisé. Elle ne peut être considérée comme un démarchage ou une sollicitation et la responsabilité d 123Venture ne saurait être engagée par une décision prise sur la base de ces seules informations. Le rendement n est ni contractuel, ni garanti et ne constitue qu un objectif de gestion. Sous réserve du respect de ses obligations, 123Venture ne pourra être tenue responsable des conséquences financières ou de quelque nature que ce soit résultant de l investissement. Un fonds visant des rendements attractifs* dans un cadre fiscal favorable Un fonds visant un risque maitrisé en investissant en obligation d entreprise > Le financement d entreprises non cotées présente un risque de perte en capital. Pour atténuer ce risque, 123Corporate 2018 financera les entreprises par le biais d obligations. En effet, comme les entreprises cotées, les PME/ETI se tournent depuis quelques années vers le marché obligataire pour financer leur développement. Cela permet d un côté aux entreprises de se financer sans avoir à diluer leur actionnariat et sans faire appel aux banques et de l autre aux investisseurs de bénéficier de la performance de la classe d actif avec une meilleure maîtrise du risque. > 123Corporate 2018 mutualisera son risque en se constituant un portefeuille de titres obligataires émis par 8 à 10 sociétés non cotées et présentant une maturité proche de Corporate 2018 sélectionnera des entreprises non cotées dont le risque émetteur est jugé satisfaisant par l équipe d 123Venture offrant une bonne visibilité sur leurs revenus futurs, sans restrictions sectorielles et géographiques et valorisées entre 15 et 150 M. La composition du portefeuille sera statique, les obligations étant conservées jusqu à leur maturité dans un objectif de rendement attractif. 123Corporate 2018 visera un rendement supérieur aux obligations émises par des entreprises cotées pour compenser le manque de liquidité attaché aux titres d entreprises non cotées. L objectif est ainsi d acquérir des obligations offrant un rendement brut de l ordre de 10 % par an*. Investir dans des titres obligataires d entreprises non cotées permet par ailleurs de bénéficier d une fiscalité allégée. Ainsi, les distributions du fonds se feront en quasi franchise d impôt sur le revenu, hors CSG/CRDS (Cf. illustration du mécanisme ci après). * 123Venture rappelle que l investissement dans des sociétés non cotées comporte un risque de perte en capital. La performance n est pas garantie et ne constitue qu un objectif de gestion.

3 mécanisme de distribution Deux types de parts pour deux types de revenus* Le fonds a pour objectif de verser aux souscripteurs deux types de revenus : un revenu annuel sous forme de distribution et un revenu in fine sous forme de plus value. Pour ce faire, les souscripteurs ont la possibilité de souscrire à deux types de parts, des parts ayant vocation à être amorties et des parts capitalisées : Parts P : Parts amortissables qui permettent UNE DISTRIBUTION ANNUELLE Les parts P sont des parts prioritaires qui donnent droit au paiement d un intérêt annuel de 3 % perçu in fine. Les parts P sont amortissables sur la durée du fonds (avec un objectif de 20 %/an pendant 5 ans) et permettent ainsi le versement d une distribution annuelle non fiscalisée. En revanche, le rendement de 3 % payé in fine est taxé au titre de l impôt sur la plus value. Parts A : Parts capitalisées qui permettent de percevoir une plus value en franchise d impôt Les Parts A captent l intégralité des revenus générés par le fonds après les 3 % versés en priorité aux parts P. Les parts A bénéficient d une exonération d impôt sur les revenus et plus values distribués. En contrepartie, les parts A n ouvrent droit à aucune distribution avant la fin de l année 5 et seront remboursées après les parts P. part P Fiscalité : 39,5 % (Hypothèse du Prélèvement Forfaitaire Libératoire + Prélèvements Sociaux) % tri 1,1 x multiple part a Fiscalité allégée, CSG/CRDS soit 15,5 % 8,3 % tri 1,7 x multiple capital plue-value Un arbitrage sur mesure 123Corporate 2018 offre aux souscripteurs la possibilité d arbitrer entre parts A et parts P, de façon à pouvoir privilégier soit la distribution annuelle, soit la plus value à la sortie en fonction de leurs attentes. L arbitrage est totalement libre, pouvant aller de 0 % à 100 % pour chaque type de Parts. Néanmoins, nous vous proposons 3 profils types : Profils Parts a Parts P Distribution annuelle cible capital in fine TRI cible multiple cible fiscalité** Plue-value 80 % 20 % 4 % 137 % 7,80 % 1,57 16,30 % Équilibre 70 % 30 % 6 % 121 % 7,50 % 1,51 16,90 % Rendement 60 % 40 % 8 % 105 % 7,10 % 1,45 17,60 % Ainsi, il faut privilégier les Parts A pour améliorer son rendement et sa fiscalité. Au contraire, pour avoir un profil plus défensif, il faudra privilégier les Parts P. * 123Venture rappelle que l investissement dans des sociétés non cotées comporte un risque de perte en capital. La performance n est pas garantie et ne constitue qu un objectif de gestion. ** En tenant compte des prélèvements sociaux à 15,5 % et d une imposition sur les revenus à hauteur de 39,5 % (=PFL). Avertissement AMF > 123Corporate 2018 est un Fonds Commun de Placement à Risques à procédure allégé qui n est pas soumis à l agrément de l Autorité des Marchés Financiers (AMF) et peut adopter des règles de gestion spécifiques. Sa souscription est réservé aux investisseurs avertis (article du règlement général de l AMF). Investir dans le FCPR 123Corporate 2018 présente un risque de perte en capital. Le rendement n est ni contractuel, ni garanti et ne constitue qu un objectif de gestion. Cette fiche synthétique n a qu un but informatif et ne constitue ni une offre de souscription, ni un conseil personnalisé. Elle ne peut être considérée comme un démarchage ou une sollicitation. Sous réserve du respect de ses obligations, 123Venture ne pourra être tenue responsable des conséquences financières ou de quelque nature que ce soit résultant de l investissement.

4 ILLUSTRATION DU mécanisme de REMBoURSEMENT et SCENARII DE PERFoRMANcE Les données chiffrées utilisées dans ces exemples n ont qu une valeur indicative et informative, l objectif étant de décrire le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien de résultats futurs et ne sauraient constituer en aucune manière une garantie de performance. Simulation de rendement* avec le profil Equilibré (70 % Parts A / 30 % Parts P) scenario favorable : aucun évènement de crédit* 100 % + 51 % + 7,5 % performance* tri* 121 % Au cours des 6 années, aucune société du panier ne subit d évènement de crédit*. L investisseur reçoit une distribution de 6 % chaque année. À l échéance l investisseur reçoit 121 % du capital initial. lancement 6 % 6 % 6 % 6 % 6 % échéance scenario médian : 2 évènements de crédit* soit 25 % de défaillance De l année 1 à 2, aucune société du panier ne subit d évènement de crédit. L investisseur reçoit une distribution de 6 % au titre de ces deux années. Au cours de chacune des années 3 et 5, une société subit un évènement de crédit*, abaissant le niveau de distribution annuelle à 4 % en année 5 uniquement. À l échéance l investisseur reçoit 91 % du capital initial % + 1,9 % 100 % performance* tri* 91 % 6 % 6 % 6 % 6 % 4 % lancement échéance scenario défavorable : 4 évènements de crédit* soit 50 % de défaillance Au cours de la 1 ère année, aucune société du panier ne subit d évènement de crédit*. L investisseur reçoit une distribution de 6 % au titre de cette année. Au cours de chacune des années 2 à 5, une société subit un évènement de crédit*, abaissant le niveau de distribution annuelle à 4 %. À l échéance l investisseur reçoit 45,5 % du capital initial. 100 % lancement - 30 % - 6,5 % performance* tri* 6 % 6 % 4 % 4 % 4 % 45,5 % échéance capital Distribution annuelle Évènement de crédit * Un évènement de crédit s entend d un défaut total d une PME. Les illustrations ont été faites sous l hypothèse pessimiste d un taux de recouvrement égal à 0 % pour les sociétés faisant l objet d un évènement de crédit. Le rendement et les performances ne sont donnés qu à titre indicatif dans le cadre d une simulation. Ils ne sont pas garantis.

5 800 M SOUS GESTION / CLIENTS / 310 ENTREPRISES ACCOMPAGNÉES 123Venture est une société de gestion indépendante spécialisée sur les classes d actifs dites alternatives comme le capital-investissement (non coté) et l immobilier. Avec 800 M d actifs gérés pour le compte de clients privés, 123Venture est devenue la société de gestion de référence des clients privés pour les produits non cotés. Depuis sa création en 2001, 123Venture s est fixé comme objectif de mettre à disposition des investisseurs privés des solutions innovantes, avec des horizons de placement, des cadres fiscaux et des objectifs de performance adaptés aux différents environnements de marché. Ainsi, aux côtés des fonds fiscaux (FCPI/FIP/SCPI), 123Venture a enrichi sa gamme d une offre non fiscale unique composée de fonds thématiques (FCPR de rendement, SICAV viager ) à destination des investisseurs souhaitant diversifier leur patrimoine sur la classe d actifs non cotée, au-delà du simple avantage fiscal. 1 ÈRE SOCIÉTÉ DE GESTION DE FCPI/FIP AUPRÈS DES CONSEILLERS FINANCIERS Source : magazine Gestion de Fortune Des Gérants Reconnus 123Venture, un savoirfaire confirmé Des Gérants expérimentés 200 M de financement / 120 ENTREPRISES ACCOMPAGNÉES Depuis 5 ans, 123Venture utilise le financement obligataire pour accompagner ses entreprises en portefeuille. La gestion obligataire représente aujourd hui 30 % des actifs sous gestion d 123Venture. Cela représente plus de 200 M de financement apportés à 120 entreprises non cotées. 1 er acteur français du capital développement en 2010 et 2011 Avec 106 sociétés financées et 175 millions d euros investis en 2010 et 2011, 123Venture est l investisseur le plus actif en France sur la catégorie des entreprises dont la valorisation est comprise entre 0 et 30 M. Source : Private Equity Magazine

6 plus en détails Vous devez impérativement prendre connaissance du prospectus et notamment de la rubrique facteurs de risque, les informations ci-dessous étant volontairement simplifiées. cadre juridique Fiscalité Période de souscription Revente et sortie Souscriptions Paiement des distributions Garantie en capital Caractéristiques générales Société de gestion : 123Venture (Agrément n GP ) Dépositaire : RBC Investor Services Bank France Valeur liquidative : Semestrielle Durée d investissement recommandée : 6/7 ans Commission de souscription : 5 % Frais de gestion annuels : 2,40 % Souscription minimale : Fonds Commun de Placement à Risques à procédure allégé qui n est pas soumis à l agrément de l Autorité des Marchés Financiers (AMF). Parts A : exonération d impôt sur les revenus et les plus values (hors CSG/CRDS) Parts P : taxation de droit commun Le fonds sera ouvert pour une période de 1 an allant jusqu au 31 décembre Il y aura 3 périodes de souscription, la première se terminant au 31/12/2012, la seconde au 30/04/2013 et la dernière au 31/07/2013. Pas de rachat possible avant la fin de vie du fonds. La souscription et l acquisition des actions sont réservées aux investisseurs avertis éligibles au sens de l article du Règlement Général de l AMF. Le 31 décembre de chaque année à partir du 31 décembre 2013 jusqu à la date d échéance prévue. Pas de garantie en capital. avertissement Le FCPR 123Corporate 2018 étant un FCPR allégé, la souscription et l acquisition de ses actions sont notamment réservées, conformément à l article et du Règlement Général de l AMF : > aux investisseurs mentionnés à l article L du code monétaire et financier, > aux investisseurs dont la souscription initiale est d au moins euros et qui ont occupé pendant au moins un an, dans le secteur financier, une position professionnelle leur ayant permis d acquérir une connaissance de la stratégie mise en œuvre par l OPCVM qu ils envisagent de souscrire, > aux sociétés répondant à deux des trois critères suivants, lors du dernier exercice clos : total du bilan social supérieur à d euros, chiffre d affaires supérieur à d euros, capitaux propres supérieurs à d euros. > aux investisseurs dont la souscription initiale est d au moins euros et qui détiennent, pour une valeur totale supérieure ou égale à d euros, des dépôts, des produits d assurance vie ou un portefeuille d instruments financiers, > aux investisseurs dont la souscription initiale est supérieure ou égale à euros. > aux investisseurs personnes physiques et morales, dont la souscription initiale est d au moins euros et qui répondent à l une des trois conditions suivantes : (i) ils apportent une assistance dans le domaine technique ou financier aux sociétés non cotées entrant dans l objet du FCPR allégé en vue de leur création ou de leur développement ; (ii) ils apportent une aide à la Société de Gestion en vue de rechercher des investisseurs potentiels ou contribuent aux objectifs poursuivis par elle à l occasion de la recherche, de la sélection, du suivi, de la cession des investissements ; (iii) ils possèdent une connaissance du capital investissement acquise en qualité d apporteur direct de fonds propres à des sociétés non cotées ou en qualité de souscripteur soit dans un FCPR ne faisant pas l objet de publicité et de démarchage, soit dans un FCPR allégé, soit dans une société de capital risque non cotée. Le fonds est destiné à des investisseurs suffisamment expérimentés pour pouvoir en évaluer les mérites et les risques et qui ne requièrent pas une liquidité immédiate de leurs placements. La durée minimum de placement recommandée est de 6 ans. Société de gestion agréée par l Autorité des Marchés Financiers Agrément GP , avenue Raymond Poincaré Paris

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