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1 Optimiser votre recherche de Optimiser votre recherche de financement

2 Trouver les financements nécessaires Optimiser votre recherche de financement Le processus de levée de fonds : présenter efficacement sa PME à des investisseurs en capital Bernard Degorre Directeur associé Cabinet TYKYA

3 Objectifs de l atelier Trouver les financements nécessaires Mieux déterminer si votre projet correspond aux attentes des investisseurs en capital Optimiser votre parcours de levée de fonds...pour maximiser vos chances de succès.

4 Les préalables à l ouverture de son capital Optimiser les sources de financements Trouver les financements nécessaires Définir si son projet intéressera le capital investissement : est ce que votre entreprise est capable de générer des plus-values? Comment l investisseur peut-il réaliser sa plusvalue : sorties Avoir un état d esprit favorable à l ouverture du capital

5 Vers quel type d investisseur s orienter? Définir le métier de l investisseur (Amorçage, Décollage, Risque,Transmission) Trouver les financements nécessaires Connaître son domaine sectoriel Définir son positionnement territorial Définir sa capacité de financement Comprendre l origine de ses fonds

6 La préparation à la levée de fonds Trouver les financements nécessaires Se doter des 3 documents principaux : Business plan : Fédérer et motiver des financiers pour rejoindre votre entreprise Executive summary : Permettre une prise de connaissance rapide du projet Diaporama : Acte de vente du projet global afin de proposer une présentation claire du projet Bien cibler les investisseurs Savoir présenter son projet en 3 min

7 Quelles sont les attentes des investisseurs? Rester soi-même et être à l écoute, Trouver les financements nécessaires Etre rigoureux et cohérent dans la détermination de son marché cible ou de sa stratégie commerciale, Susciter l envie d investir, Etre impliqué dans son projet.

8 Quelles sont les principales règles à respecter? (1/2) Etre réactif aux questions posées, Trouver les financements nécessaires Bien connaître ses chiffres, Bien connaître ses concurrents, S être informé sur l investisseur que l on sollicite.

9 Quelles sont les principales règles à respecter? (2/2) Trouver les financements nécessaires Faire une présentation succincte tout en étant capable de rentrer dans les détails, Faire ressortir la proposition de valeur, «On a une chance de plaire, pas deux»

10 La gestion du temps dans sa levée de fonds Business Plan rédigé ANTICIPER! Finalisation de la levée 3 mois 6-9 mois 1 mois Début formalisation Premiers contacts Term Sheet

11 LE BETISIER Ce qu il n est pas bon Ce qu il n est pas bon de trouver dans une présentation à un Vc s

12 L approche marché LE BETISIER «Il n y a pas de concurrent» «Il n y a pas de marché.» «c est innovant, donc il n y a pas de concurrent» «et la substitution?» «vue par Fonctions?» «mon marché est celui de l automobile» «affiner la segmentation?» «qui est le vrai client?» «je prends 5% du marché et donc.» «construction des hyp.?» «quelle place in-fine?»

13 L approche technique LE BETISIER «La technologie est brevetée» «quel rapport de recherche?» «mon produit est de qualité» «Je suis 5 fois plus rapide» «quels critères objectifs?» «pertinence globale?» «je fais un DXP puis un triple Chip sur du GaN Epitaxié» «Quel est le besoin?» «A quoi ça sert?» «la version gamma est en cours de perfectionnement.» «Savoir arrêter son produit» «Attention à l objet technique»

14 L approche financière LE BETISIER «je cherche 1M, je ferai un C.A de 3,5 M dans 4 ans» «voici les 50 pages d analyse financière» «Il me faut 1,5 M» «Vive les livrets A.» «Compte de résultat?» «Plan de financement?» «Trésorerie?» «Pour quoi faire?» «Rapport taches/coût?» «nos besoins sont de 500K pour la fin du mois» «Désolé, on ne sait pas faire» «Gestion du temps?»

15 Contacts Bernard Degorre Directeur associé Cabinet TYKYA Cynthia Lestable Responsable Financement CRCI Paris-Ile-de-France

16

17 Plan de relance et contrat de développement participatif Trouver les Financements Philippe Bayeux, OSEO Directeur Régional Ile-de-France Est

18 OSEO : 3 métiers Soutien à l INNOVATION GARANTIE des financements bancaires et des interventions en fonds propres FINANCEMENT des investissements et du cycle d exploitation Salon des Entrepreneurs février

19 Le cycle de vie de l'entreprise INNOVATION DEVELOPPEMENT CREATION ENTREPRISE INTERNATIONAL FINANCEMENT Du cycle d exploitation TRANSMISSION 19

20 Chiffres 2008 (IDF) Garantie (#20% du poids national) 580 M de risque pris pour 3100 clients Pour environ 1,7 Md de prêt Innovation (# 22% du poids national) 100 M engagés pour 680 projets 125 qualifications FCPI Financement (# 26% du poids national) 523 M de concours pour 900 clients PCE 2100 clients 12,1M de crédit Court terme (# 33% du poids national) 1900 clients, 620 M d'autorisation

21 Le Plan de relance : la trésorerie

22 2 Fonds de Garantie liés à la relance Garantie des prêts bancaires Renforcement de la Trésorerie RT : Consolider les crédits court terme en crédit moyen terme Lignes de Crédit Confirmé LCC : Permettre aux entreprises de bénéficier de crédits court terme confirmés sur 12 à 18 mois Garantie des prêts jusqu à 90 % en 2009 à la demande de la banque Ouvert aux PME et aussi aux ETI En IDF : 2100 entreprises pour 558 M de prêts, 75% en RTP et 25% en LCC

23 Les autres Fonds de Garantie Bénéficiaires : PME * Fonds de garantie Quotité Innovation 60%** Création 70% Développement 40%** International 60%** Transmission 50%** *Définition européenne ** taux pouvant être majorés jusqu à 70 % grâce à l intervention des Régions

24 La sortie de crise : les fonds propres et les quasi fonds propres

25 Depuis novembre 2009 Pour le FSI PME : deux instruments pour répondre rapidement aux besoins des PME 300 millions d euros dédiés au programme «OC +», 200 millions d Euros (dont 95 m financés par le FSI) pour le Fonds de consolidation et de développement des entreprises (FCDE), un fonds commun de placement, pour les entreprises ayant saisi la Médiation du Crédit Un changement de dimension pour les outils déjà en place 300 millions d euros dédiés aux investissements directs dans les PME de croissance. 300 millions d euros pour le cofinancement du partenariat FSI - France investissement avec les 175 fonds régionaux et nationaux. Pour OSEO : le contrat de développement participatif (CDP)

26 CDP : Bénéficiaires PME (1) et/ou ETI indépendantes (2) qui ont besoin de renforcer leur structure financière pour accompagner leur développement - sociétés créées depuis plus de 3 ans - financièrement saines (notation FIBEN de 3 à 5) - dont la croissance prévisionnelle du CA global est d au moins 5 % l an NB : Sont exclues : les SCI, les entreprises en nom personnel et les sociétés holding (1) suivant définition européenne de la PME (2) jusqu à salariés

27 CDP : Objectif Renforcer la structure financière des entreprises en développement, à l occasion d un programme d investissements L assiette du Contrat de Développement Participatif constituée par : est - des investissements immatériels (...) - des investissements corporels à faible valeur de gage : matériels spécifiques, moules, matériel informatique - l augmentation du besoin en fonds de roulement générée par le projet de développement NB : Les opérations de restructuration financière sont exclues. 27

28 CDP : Montant Jusqu à pour boucler le projet de développement Minimum : Maximum : Au plus, égal au montant des fonds propres et quasi fonds propres de l emprunteur Encours maximum par groupe bénéficiaire : (non cumulatif avec les autres formules de Prêts Mezzanine)

29 CDP : Durée et amortissement Une durée et un amortissement adaptés à l objectif de renforcement de la structure financière - Durée : 7 ans - 2 ans de différé de capital - 20 échéances trimestrielles, à terme échu, avec amortissement - 20 échéances trimestrielles, à terme échu, avec amortissement linéaire du capital

30 CDP : Rémunération Deux composantes principales : Un taux fixe ou variable taux fixe référencé sur le TME taux variable référencé sur l Euribor 3 mois - convertible à taux fixe à tout moment, à l initiative de l emprunteur, sur la base du CNO TEC 5 + majoration Un complément de rémunération indexé sur l évolution du CA HT (*) Frais de dossier : 0,40 % du montant global (*) le CA comprend les éléments suivants de la liasse fiscale : les ventes de marchandises, les produits finis ou travaux, les prestations de service, les ventes de déchets, les produits accessoires et les travaux faits par l entreprise pour elle-même.

31 CDP : Garanties Aucune garantie sur les actifs de l entreprise, caution personnelle du dirigeant ni Seule une retenue de garantie de 5 % du montant du prêt est prévue : elle a la qualification d un gage-espèces (pas de mutualisation du risque) elle est rémunérée au taux de l index,est restituée après complet remboursement du crédit, augmentée des intérêts qu elle a produits elle peut être financée, elle est déduite du montant décaissé Assurance Décès Invalidité pour les entreprises à coefficient personnel élevé : 0,35 % du capital initial, annuellement

32 Partenariat avec les banques et les apporteurs de fonds propres Le Contrat de Développement Participatif est associé systématiquement à des financements extérieurs : soit en fonds propres ou quasi fonds propres (1 pour 1) égal à celui du Contrat de Développement Participatif pouvant être garanti par OSEO (1) dans le respect des conditions d éligibilité soit par financement bancaire (1 pour 2) égal au double du Contrat de Développement Participatif et d une durée minimum de 5 ans pouvant être garanti par OSEO (1) (1) Pour les PME répondant à la définition européenne de la PME

33 Services en ligne : PME et investisseurs : mises en relation Capitalpme.oseo.fr : Loi TEPA INVESTnet.oseo.fr : pour les entreprises innovantes

34 innovation L aide à l innovation Le programme innovation stratégique industriel (ISI) Le programme fonds unique interministériel

35 International Garantie : assurance prospection (coface), investissements, caution marché, export, crédit documentaire imports, apport à une filiale (hors UE) Financement : prêt pour l export (Ubifrance), contrat de développement international R&D : partenariat technologique, Eurêka, e Eurostar, PCDR,

36 Merci oseo.fr

37

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