Manuel de formation de base. FP Solutions

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1 Manuel de formation de base FP Solutions

2 Manuel de formation de base FP Solutions Assistance technique support@cch.ca Formation , poste 280 formation@cch.ca Ce manuel est conçu pour les utilisateurs novices. Il reprend l essentiel du guide d usager pour vous permettre de partir du bon pied avec votre logiciel. C est un manuel pratique et concis. Suivez les démarches étape par étape afin d optimiser les fonctions et votre méthode de navigation dans le logiciel. Les étapes présentées dans ce manuel sont identiques aux étapes franchises par le formateur lors d une session de formation. Toute reproduction de ce manuel est encouragée à des fins de formation seulement.

3 Introduction à FP Solutions FP Solutions a été conçu pour répondre à vos besoins en planification financière et pour simplifier la cueillette et l analyse des renseignements financiers de vos clients. Afin de combler un large éventail de besoins en planification financière, voici les quatre niveaux du logiciel qui s offrent à vous : FP Solutions Simplifié L outil de planification essentiel pour les besoins de base en planification de la retraite. FP Solutions Plus L outils comblant également les besoins en Assurances. FP Solutions Avancé Un outil de modélisation financière basé sur le flux monétaire comprenant des stratégies et des recommandations financières. FP Solutions Affaires Un outil haut de gamme qui inclut tous les aspects corporatif des Sociétés et des Actions que possèdent votre client. Chaque niveau successif comprend les caractéristiques des niveaux précédents et tous les niveaux sont conçus pour répondre à vos besoins en planification, des besoins de base jusqu aux besoins de planification entièrement intégrée et détaillée. Travailler dans FP Solutions La navigation et le travail dans FP Solutions ne pourraient être plus simples. Le logiciel vous permet d élaborer des plans financiers, du plus simple au plus complexe. Vous n avez qu à ouvrir les modules concernés feuilles de travail Excel utilisant l interface de FP Solutions pour accroître la l étendue de votre plan. FP Solutions est facile à utiliser; plusieurs outils vous guideront dans la cueillette des renseignements et la création d un plan.

4 Navigation dans l interface de FP Solutions L interface utilisateur de FP Solutions vous permet d accéder facilement aux tâches, d inscrire des renseignements et de travailler avec ces renseignements. L écran principal: Vous pouvez accéder à la plupart des tâches de FP Solutions à partir de l écran principal de FP Solutions. L écran principal inclut : une barre de menus pour accéder à toutes les fonctionnalités de FP Solutions; une barre d outils pour accéder rapidement aux tâches communes; des boutons de tâche pour ouvrir les tâches les plus souvent utilisées.

5 Utilisation de la barre de menus La barre de menus est située dans le haut de l écran principal et affiche les fonctionnalités contenues dans FP Solutions. Cette barre est toujours disponible. Vous pouvez donc vous déplacer facilement vers d autres fonctionnalités du logiciel. Vous pouvez utiliser le menu Fichier pour accéder aux fonctionnalités communes comme Enregistrer, Importer et Imprimer. Le menu Données permet de saisir les données dans différents modules du plan du client. Le menu Aller à ouvre les différents modules dans le plan du client et affiche les documents de ces modules. Le menu Outils inclut : Calculatrice : Permet d effectuer les calculs rapides. Modifier le zoom : Modifie le format du texte et des graphiques à l écran. Définir l intervalle de l affichage : Définit le nombre d années affichées dans le plan. Rappel de sauvegarde de fichier : Établit la fréquence à laquelle le logiciel vous rappelle d enregistrer vos données. Renseignements sur l utilisateur : Permet de mettre à jours vos renseignements. Mettre la licence à jour : Met à jour les renseignements à propos de la licence de FP Solutions. Valider la licence Outil de simulation : Permet d accéder à l utilitaire de simulation pour effectuer des simulations selon la méthode de Monte Carlo et des simulations Écart budgétaire.

6 Importation de données d un fonds commun de placement : Permet l importation de données de fonds commun de placement d autres logiciels dont Paltrak, Globe Hysales, Fund Profiler et BellCharts. Données pour fusion et publipostage Options Outil Admin : L Outil Admin de FP Solutions a été développé pour permettre aux utilisateurs de réassigner des fichiers-clients à d autres utilisateurs, de déplacer des fichiers-clients entre deux bases de données et de partager une base de données externe Menu de l Éditeur de rapports : L Éditeur de rapports vous aide à effectuer des changements mineurs dans le rapport d un client seulement (mise en évidence de renseignements importants et clarification des hypothèses importantes). Menu du Créateur de documents personnalisés : Le Créateur de documents personnalisés vous permet de préparer un plan financier personnalisé pour vos clients. Menu Excel : Permet de changer la barre de menus de FP Solutions en barre de menus Excel. Pour retourner à la barre de menus de FP Solutions, sélectionnez le menu FP Solutions à partir du menu Outils d Excel. Le menu Aide inclut : l Aide de FP Solutions; l Assistant FP Solutions pour vous guider lors de la cueillette des données; les Stratégies de planification communes; l Information sur la version; les renseignements À propos de FP Solutions.

7 Utilisation de la Barre d outils La barre d outils de FP Solutions se trouve sous la barre de menus située dans le haut de l écran principal. Elle vous aide à naviguer dans FP Solutions et à effectuer les tâches les plus fréquentes. Voici les boutons de la barre d outils : Nouveau Démarre un nouveau plan pour le client. Ouvrir Ouvre un fichier existant. Enregistrer Enregistre le plan courant. Scénarios Ouvre la boîte de dialogue Scénarios, vous permettant d ajouter ou de changer des scénarios au plan courant. Imprimer un rapport Permet de sélectionner les documents du plan à imprimer. Imprimer un document Imprime un rapport complet pour le module affiché. Aperçu avant impression Affiche chaque page comme elle apparaîtra lorsqu elle sera imprimée à partir du module affiché. Révision des données clients Ouvre la boîte de dialogue Fact Finder pour modifier les renseignements du client. Saisie de données Ouvre la boîte de dialogue Fact Finder pour le module affiché. Hypothèses Ouvre la boîte de dialogue Hypothèses, vous permettant de modifier les hypothèses de rendement et de gains appliquées au plan. Taux d imposition Ouvre la boîte de dialogue Taux d imposition qui vous permet de modifier les taux d imposition appliqués au plan. Optimiser Ouvre la boîte de dialogue Flux monétaire qui vous permet de modifier les paramètres d optimisation du plan et d exécuter une optimisation pour tout le plan. Calculatrice financière Ouvre la calculatrice financière pour effectuer des calculs rapides. Calcul Calcule les dépôts et les retraits dans le module affiché. Client Permet de basculer vers le module correspondant du conjoint du client. Écran principal Retourne à l écran principal. Précédent Accède au module de planification précédent. Suivant Accède au module de planification suivant. Affichage Affiche les divers modules permettant d élaborer le plan financier. CALC Recalcule les projections du plan après le changement des données. Quitter Vous permet de quitter le logiciel.

8 Utilisation des boutons de tâche Les boutons de tâche permettent de démarrer plusieurs activités communes dans FP Solutions. Vous n avez qu à cliquer sur le bouton de tâche de l activité visée.

9 Utilisation des fichiers modèles Les fichiers modèles sont des regroupements de données modèles, ce qui vous permet d utiliser les nombreux aspects du logiciel. Pour ouvrir un fichier modèle, cliquez sur le bouton de tâche Ouvrir un plan financier et sélectionnez un fichier modèle. Les fichiers modèles disponibles sont : Exemple_Simplifié Exemple_Plus Exemple_Avancé Exemple_Affaires Les fichiers sont un exemple du type de données que vous pouvez saisir pour chaque niveau. Vous pouvez utiliser le fichier pour voir les données et pour créer des modèles d impression.

10 Utiliser le Guide de l utilisateur et l Aide Le Guide de l utilisateur et l Aide ont été conçus pour vous aider à travailler efficacement dans FP Solutions et organisés dans l ordre où vous utiliserez généralement FP Solutions. Le Guide de l utilisateur contient une table des matières dressant la liste des sections traitées et un index renfermant des mots clés. L Aide du logiciel contient une table des matières et un index dans lequel vous pouvez utiliser la fonctionnalité de recherche pour trouver des renseignements précis. Pour utiliser l Aide, à partir du menu Aide, cliquez sur Aide de FP Solutions. Cliquez ensuite sur : l'onglet Sommaire, puis cliquez sur les éléments désirés pour voir plus de détails à propos de cette rubrique; l onglet Index pour chercher des mots ou des phrases; l onglet Rechercher pour chercher des mots dans l Aide. Il existe quelques conventions typographiques utilisées dans ce guide : Les listes à puces sont utilisées pour fournir des renseignements. Les listes numérotées sont utilisées pour présenter les procédures. Les éléments bleus en caractères gras indiquent le nom d un élément ou d un bouton sur lequel on doit cliquer dans une procédure. Les éléments en italique indiquent le titre d une fenêtre, d une boîte, d un volet ou d un champ.

11 Déroulement du travail dans FP Solutions FP Solutions vous offre la possibilité d élaborer les plans financiers de vos clients de trois façons : vous pouvez utiliser l Assistant FP pour vous guider dans le processus de développement d un plan; vous pouvez utiliser l un des plans prédéfinis de FP Solutions pour simplifier le processus de cueillette de renseignements et créer un plan; ou vous pouvez recueillir les renseignements et créer un plan en utilisant seulement les modules dont vous avez besoin. Dans chacun des cas le processus suivant optimise le flux de travail pour élaborer un plan financier. Étape 1 : Inscrire les données de base Inscrivez les renseignements financiers du client en utilisant le Fact Finder, en choisissant un plan prédéfini ou en sélectionnant les modules dont vous avez besoin. Étape 2 : Réviser les données Révisez les données afin de vous assurer qu elles sont exactes et apportez les changements nécessaires. Enregistrez le fichier. Vous aurez ainsi un ensemble de données de base que vous utiliserez comme point de départ pour créer des scénarios présentant différentes projections financières. Étape 3 : Créer un scénario «Situation actuelle» En débutant avec les données de base, créez un scénario «Situation actuelle». Ajoutez les dépôts, les retraits et effectuez le calcul pour le revenu de retraite afin de créer un plan optimal pour la situation financière courante du client. Révisez les modules du plan et prenez note des écarts de planification ainsi que des problèmes potentiels dans la section Notes sur le plan. Étape 4 : Créer un ou plusieurs scénarios «Recommandé» au besoin Créez un scénario «Recommandé» en utilisant les données du scénario «Situation actuelle». Ajustez les dépôts et les retraits, la répartition de l actif et appliquez toutes les autres recommandations. Remplissez les documents Problèmes, Recommandations et Plan d action dans le module des Renseignements personnels. Imprimez le plan terminé.

12 Gestion des fichiers-clients La gestion de vos fichiers implique la création et l enregistrement des renseignements des clients ainsi que la création de fichiers par défaut contenant des valeurs et des paramètres personnalisés. Un dossier Client est créé lorsque vous installez FP Solutions, et c est à cet endroit que sont emmagasinés par défaut les fichiers-clients. Vous pouvez emmagasiner les renseignements dans un autre fichier, mais vous ne pouvez pas emmagasiner les fichiersclients dans le même répertoire que les fichiers du logiciel FP Solutions. Que contiennent les fichiers-clients? Les fichiers-clients contiennent toutes les données et hypothèses du client que vous avez inscrites, incluant les données de base et tous les scénarios. Ils ne contiennent AUCUN des paramètres d impôt fédéral ou provincial, puisque cette information est générale afin de faciliter la mise à jour éventuelle des plans.

13 Travailler avec le Fact Finder Le Fact Finder de FP Solutions est un autre moyen de recueillir de l information sur vos clients. C est un questionnaire Excel que vous ou vos clients pouvez remplir avec les renseignements financiers du client. Lorsque les données sont saisies directement dans le Fact Finder, cela crée également un aperçu financier contenant un état de la valeur nette, une projection du revenu à la retraite et une présentation des besoins du conjoint survivant. Vous ne devez pas utiliser le fichier Fact Finder et le logiciel FP Solutions simultanément. À propos du Fact Finder Vous pouvez imprimer le Fact Finder et le remplir à la main ou vous pouvez envoyer une copie électronique du Fact Finder à vos clients, ce qui leur permettra d inscrire les renseignements directement dans le fichier, d enregistrer celui-ci et de vous le renvoyer. Vous pouvez ensuite inscrire les renseignements dans le fichier-client ou, si le document a été rempli électroniquement, importer les renseignements dans FP Solutions. Pour imprimer un fichier Fact Finder 1. Assurez-vous que FP Solutions n est pas en cours d utilisation. 2. À partir du menu Démarrer de Windows, sélectionnez le sous-menu Programmes, puis FP Solutions 20XX Français et choisissez Fact Finder des particuliers ou Fact Finder des sociétés. 3. Sous le menu Fichier, sélectionnez Imprimer pour imprimer le fichier. Pour copier un fichier Fact Finder 1. Assurez-vous que FP Solutions n est pas en cours d utilisation. 2. Sous le menu Démarrer de Windows, sélectionnez le sous-menu Programmes, puis FP Solutions 20XX Français et choisissez Fact Finder des particuliers ou Fact Finder des sociétés. FP Solutions ouvre alors le Fact Finder. 3. Sous le menu Fichier, sélectionnez Enregistrer sous, inscrivez un nouveau nom pour le fichier et cliquez sur Enregistrer. FP Solutions enregistre une copie du fichier sous le nouveau nom. Remarque : Il est conseillé d inclure le nom de votre client dans le nom du nouveau fichier, car cela vous permettra de le retrouver plus facilement par la suite. De plus, il serait préférable d ajouter les mots «Fact Finder» au nom du fichier afin de le distinguer d un fichier-client. Vous pouvez expédiez la copie du fichier par courriel à votre client. Des notes dans le fichier vous aideront à recueillir l information adéquate. Importer un fichier Fact Finder dans FP Solutions Si le Fact Finder a été rempli électroniquement, vous pouvez importer les renseignements dans FP Solutions afin de créer un fichier-client. 1. Ouvrez FP Solutions. 2. À partir de l Assistant Profil du client, sélectionnez Ouvrir un Fact Finder FP Solutions précédemment rempli et cliquez sur OK. Choisissez le fichier Fact Finder que vous voulez ouvrir, puis cliquez sur Ouvrir. FP Solutions ouvre le fichier et affiche la boîte de dialogue Réviser les données du client.

14 Créer de nouveaux fichiers-clients Lorsque vous démarrez FP Solutions, le logiciel ouvre l Assistant Profil du client. Vous pouvez y créer un nouveau fichier ou cliquez sur le bouton de tâche Créer un nouveau plan financier pour ouvrir l Assistant. Pour créer un nouveau fichier-client 1. À partir de l Assistant Profil du client, choisissez Créer un nouveau plan, sélectionnez un type de plan à créer, déterminez si les renseignements du conjoint doivent être inclus dans le plan et cliquez sur Suivant>>. 2. Sélectionnez un fichier par défaut à utiliser ou cliquez sur Sélectionner pour rechercher un fichier par défaut personnalisé que vous avez créé et enregistré dans un autre répertoire. Cliquez sur Terminer. Ensuite? FP Solutions ouvre les modules associés au plan choisi et initialise le plan du client. Dès qu un nouveau fichier-client est créé, vous pouvez y inscrire des renseignements sur le client. Lorsque la saisie des renseignements est terminée, vous pouvez ajouter des scénarios et exécuter des simulations.

15 Ouvrir des fichiers-clients existants Vous pouvez ouvrir un fichier existant à partir de l Assistant Profil du client ou en cliquant sur le bouton de tâche Ouvrir un plan financier. Pour ouvrir un fichier-client 1. À partir de l Assistant Profil du client, choisissez Ouvrir un fichier- client FP Solutions précédemment enregistré ou cliquez sur le bouton de tâche Ouvrir un plan financier. 2. Sélectionnez le fichier-client dans lequel vous voulez travailler, puis cliquez sur Ouvrir. FP Solutions ouvre le fichier-client ainsi que la boîte de dialogue Scénarios, affichant ainsi le scénario actif. 3. Pour travailler avec un scénario différent, sélectionnez le scénario et cliquez sur Charger. Si vous voulez créer un nouveau scénario, cliquez sur Ajouter et inscrivez un nom pour le nouveau scénario. Sélectionnez ensuite un scénario à appliquer au fichier-client et cliquez sur Charger. Cliquez sur Fermer pour travailler avec le scénario actuel. FP Solutions ouvre le fichier-client à la première page du questionnaire Fact Finder. Ensuite? Lorsque le fichier-client est ouvert, vous pouvez modifier les renseignements du client, ajouter des scénarios, puis exécuter des simulations sur les renseignements inscrits.

16 Travailler dans la vue Document des plans du client FP Solutions contient plusieurs documents prédéfinis destinés aux clients. Les documents à l écran ont la même apparence que ceux imprimés pour un client. Cliquez sur les onglets Summary et Ledger au bas de la fenêtre pour voir les documents. Vous pouvez ajouter de l information dans ces documents en utilisant la boîte de dialogue Fact Finder ou bien vous pouvez ajouter ou modifier de l information directement dans le document dans lequel vous travaillez. Lorsque vous cliquez sur l icône CALC dans la barre d outils, les graphiques et les ledger du document s ajustent en tenant compte des changements apportés. Pour voir le document complet tel qu il apparaît lors de l impression, cliquez sur l icône de l Aperçu avant impression de la barre d outils.

17 Travailler dans les vues Variables et Spreadsheet des plans du client FP Solutions affiche également les renseignements du client dans un format tableur. Cliquez sur l onglet Variables au bas de la fenêtre pour voir le tableur Variables. La page Variables vous permet d inscrire des données additionnelles pour chaque année d un plan. Les boutons du coin supérieur gauche vous permettent de : retourner à l écran principal; recalculer les données; obtenir de l aide pour cette section; basculer vers la page des variables du conjoint; modifier les données dans la boîte de dialogue.

18 Les boutons situés dans le haut de la colonne des données ouvrent la boîte de dialogue Tendances personnalisées qui vous permet de saisir des flux de données en inscrivant les âges de début et de fin, le montant et le taux d indexation. FP Solutions affiche également les renseignements du client dans un format tableur. Cliquez sur l onglet Spreadsheet dans le bas de la fenêtre pour voir la page du tableur. Vous ne pouvez pas modifier les renseignements dans cette page; ces derniers servent de liste de contrôle pour tous les calculs à l intérieur d un module. C est également l endroit où vous liez tous les documents personnalisés que vous avez créés. Plusieurs pages Variables et Spreadsheet contiennent des colonnes dont une partie n est pas visible à l écran. Pour naviguer dans ces colonnes, utilisez la barre de défilement verticale située à la droite de la fenêtre ou, à partir de la page Variables, utilisez le menu déroulant. Obtenir plus de renseignements Lorsque vous recueillez l information du client, vous pouvez effectuer un clic-droit à partir de n importe quel champ pour obtenir plus renseignements sur le type de données que vous devez inscrire dans ce champ.

19 Travailler avec des scenarios Les scénarios sont des versions du plan financier de votre client avec différentes hypothèses. En créant un scénario pour différentes recommandations ou simulations, les données de base demeurent inchangées. Si les résultats ne sont pas ceux anticipés, vous pouvez supprimer tout le scénario et recommencer en créant un nouveau scénario à partir des données de base originales. Vous pouvez créer jusqu à dix différents scénarios dans un même fichier-client. À propos des scénarios Un scénario est une copie des données présentes dans FP Solutions. L utilisation des scénarios vous permet de travailler avec les données de votre client et d exécuter différentes projections uniques, tout en vous offrant la possibilité de retourner aux données de base du client en tout temps. Une fois inscrits, les renseignements fournis par le client doivent être enregistrés comme des renseignements de base sans changement ou des recommandations de votre part. Cela vous permet de créer de nouveaux scénarios à partir du même point de départ et d ajouter vos changements et recommandations dans le plan. Vous pouvez également créer un nouveau scénario basé sur un autre scénario. Pour créer un scénario 1. Dans un fichier-client ouvert, sous le menu Fichier, cliquez sur Scénarios. FP Solutions ouvre la boîte de dialogue Scénarios. 2. Pour créer un nouveau scénario à partir des renseignements de base, cliquez sur Rétablir données de base, puis sur Ajouter. Inscrivez un nom pour le nouveau scénario et cliquez sur OK. FP Solutions crée un nouveau scénario. 3. Pour créer un scénario basé sur les données actuelles, cliquez sur Ajouter. Inscrivez un nom pour le nouveau scénario et cliquez sur OK. FP Solutions crée un nouveau scénario. 4. Pour ajouter des notes au scénario, cliquez sur Voir notes et inscrivez vos notes. Lorsque FP Solutions vous demande d enregistrer le scénario actif, cliquez sur OK pour enregistrer vos notes. 5. Pour travailler avec un scénario différent, à partir du champ Scénarios disponibles dans le fichier courant, sélectionnez le scénario dans lequel vous voulez travailler et cliquez sur Charger. Pour renommer un scénario, sélectionnez-le et cliquez sur Renommer. Pour supprimer un scénario, sélectionnez-le et cliquez sur Enlever.

20 Ensuite? Tous les changements apportés aux données sont enregistrés dans chaque scénario, à l exception des renseignements personnels et du plan qui sont communs à tous les scénarios dans un fichier-client. Maintenant que vous avez une copie des données à partir desquelles vous voulez travailler, vous pouvez appliquer des plans financiers et exécuter des optimisations et des calculs en ayant les renseignements de base de votre client comme point de depart.

21 Enregistrer les fichiers-clients Vous pouvez enregistrer un fichier-client soit en cliquant sur l icône Enregistrer dans la barre de menus, soit à partir du menu Fichier, en sélectionnant Enregistrer ou Enregistrer sous. Si vous sélectionnez Enregistrer ou cliquez sur l icône Enregistrer, le fichier sera enregistré dans un répertoire précédemment désigné, alors que si vous sélectionnez Enregistrer sous, le fichier pourra être enregistré dans un répertoire différent ou sous un autre nom.

22 Créer un fichier par défaut personnalisé FP Solutions vous permet de créer et d enregistrer un fichier par défaut personnalisé comprenant toutes les valeurs modifiées afin de répondre à vos besoins spécifiques, vous évitant ainsi de devoir ajuster ces valeurs chaque fois que vous créez un nouveau plan. Vous pouvez créer et enregistrer autant de fichiers par défaut personnalisés que vous le désirez. Toutefois, si les fichiers par défaut du logiciel répondent à vos besoins, vous n avez pas à créer de fichiers personnalisés. Pour créer un fichier par défaut personnalisé 1. À partir de l Assistant Profil du client, sélectionnez Créer un nouveau plan financier, choisissez un type de plan à créer, déterminez si les renseignements du conjoint doivent être inclus dans le plan, puis cliquez sur Suivant>>. 2. Choisissez Fichier par défaut de FP Solutions comme étant le plan à utiliser par défaut et cliquez sur Terminer. 3. FP Solutions ouvre les modules associés au plan choisi et initialise le plan du client. 4. Accédez au questionnaire Fact Finder et inscrivez toutes les valeurs que vous voulez rendre disponibles pour chaque plan du client. Consultez la section Paramètres par défaut à réviser afin d obtenir plus de renseignements. Pour vous déplacer entre les sous-étapes et les onglets des sous-étapes, cliquez sur les boutons Suivant>> et <<Précédent situés au bas de la boîte de dialogue. Pour vous déplacer entre les étapes, cliquez sur les boutons Suivant>> et <<Précédent. Remarque : N inscrivez que les renseignements généraux s appliquant à chaque client. Remarque : Vous pouvez également utiliser le menu Données pour accéder à des sections spécifiques du plan par défaut. Tout d abord, créez un nouveau plan et cliquez sur Terminer. Puis, sous le menu Données, sélectionnez les sections du plan que vous voulez personnaliser. 5. Après avoir inscrit les renseignements par défaut, cliquez sur Terminer. FP Solutions enregistre les renseignements inscrits et ferme la boîte de dialogue. 6. Sous le menu Fichier, sélectionnez Enregistrer le fichier par défaut de l utilisateur. 7. Nommez le fichier par défaut et cliquez sur OK. Si vous créez plus d un fichier par défaut, nommez chaque fichier; vous pourrez ainsi les identifier plus facilement. FP Solutions enregistre le fichier par défaut. Ensuite? Vous devez ensuite réviser les paramètres par défaut du fichier. Le fichier par défaut précédemment créé sera disponible lorsque vous créerez un nouveau fichierclient.

23 Paramètres par défaut à reviser Le fichier-client comporte plusieurs valeurs par défaut. Les valeurs suivantes sont quelques-unes des valeurs que vous désirerez peut-être modifier. Hypothèses Vous voudrez peut-être personnaliser tous les paramètres par défaut des hypothèses. Pour accéder à la boîte de dialogue Hypothèses, accédez au menu Données et cliquez sur Hypothèses. Vérifiez les paramètres qui concernent les points suivants : Taux de rendement Ratio des frais de gestion Inflation Répartition des revenus Gains en capital réalisés Détails sur le rendement des fonds Les catégories ont été réparties comme proposé par le Comité de normalisation des fonds d'investissement Portefeuille de placement Il existe cinq modèles de portefeuilles de placements non enregistrés et cinq modèles de portefeuilles de placements enregistrés, basés sur les résultats du Questionnaire de tolérance à l égard du risque. Vous pouvez aussi inscrire la répartition pour chaque portefeuille. Placements non enregistrés Cliquez sur l onglet Imposition pour établir les éléments suivants : Repositionnement annuel du portefeuille Inscrivez l hypothèse par défaut pour le taux annuel du repositionnement du portefeuille. C est le taux basé sur l acquisition et la disposition de placements, par opposition au taux des gains réalisés, lequel devrait tenir compte des distributions. Taux d impôt marginal REER Cliquez sur l onglet Imposition pour établir les éléments suivants le taux de repositionnement du portefeuille pour le contenu canadien et étranger. REER immobilisés Cliquez sur l onglet Imposition pour établir les éléments suivants le taux de repositionnement du portefeuille pour le contenu canadien et étranger. Régimes de pension Si vous travaillez avec un groupe de personnes qui ont tous le même régime de pension, vous voudrez peut-être inscrire les facteurs du régime et les données par défaut de l assurance-vie conjointe pour le survivant de ce régime. Flux monétaire projeté Bien que les paramètres du Flux monétaire optimisé seront ajustés pour chaque client, vous pouvez inscrire les données par défaut standards de l optimisation initiale. Valeur nette Vous pouvez inclure les Impôts différés, les Valeurs de la rente et les Valeurs de la succession dans un relevé de la valeur nette.

24 Besoins Les calculs de l analyse des besoins sont basés sur trois stratégies de placements différentes allant de conservateur à agressif. Sous l onglet Hypothèse de rendement, inscrivez les portefeuilles et titres par défaut pour chacune des stratégies des écrans de besoins suivants : Besoins en capital à la retraite Besoins en capital du survivant pour chaque conjoint Besoins en revenu d assurance-invalidité Vous pouvez également inscrire les frais par défaut concernant l Exécuteur/Fiduciaire dans l écran des Besoins en capital de la succession. Remarque : Les paramètres des Hypothèses de rendement de chacun des écrans concernant les besoins sont indépendants et doivent être définis dans chaque écran. Catégorie de placements définies par l utilisateur dans la catégorie de fonds IFSC Le fichier IFSC Fund Category.xud utilise sept catégories de placement et offre deux catégories pouvant être modifiées pas l utilisateur : Actions des É.-U. (U.S. Equity) et Actions contenu étranger (Equity Foreign).Les catégories de fonds correspondantes sont liées à ces deux champs modifiables. Si vous changez les catégories modifiables dans ce fichier défini par défaut, vous devez également modifier les paramètres de Répartition du rendement cliquez sur le bouton Détails sur le rendement des fonds dans la boîte de dialogue Hypothèses afin de changer les paramètres. Ce fichier contient également tous les dépôts établis à annuel à la fin de l année et les retraits établis à mensuel en début de période comme cela est souvent le cas dans un scénario courant. Lors de l utilisation de ce fichier par défaut, des ajustements sont normalement inclus dans un scénario recommandé. Les dépôts enregistrés peuvent être rétablis afin de commencer à un autre moment, tandis que le moment des dépôts non enregistrés peut être changé. L impact à long terme des dépôts effectués en début de période versus ceux effectués en fin de période est significatif lorsque la période sélectionnée est annuelle, mais il est toutefois mineur lorsque la période est établie à mensuelle.

25 Importer des données d autres logiciels Vous pouvez importer facilement d autres fichiers-clients et polices d assurance dans le plan du client actuel. Vous pouvez également importer des données de : Probability Analyst CANTAX Taxprep Workbench Portfolio Analysis Q-plan RetireWise Pour importer des données Lorsque vous effectuez une importation, la majorité des données sont converties. Toutefois, en raison des différences entre FP Solutions et les logiciels à partir desquels les importations ont lieu, les taux d imposition et les hypothèses ne sont pas inclus dans l importation. Également, tous les dépôts et retraits ne sont généralement pas inclus dans l importation. Vous devez vérifier tous les fichiers importés pour apporter les ajustements requis. 1. À partir du menu Fichier, sélectionnez Importer, puis Autre logiciel et cliquez sur le type de fichier que vous voulez importer. 2. Inscrivez le nom du fichier que vous importez ou recherchez le fichier désiré. 3. Inscrivez un nouveau nom pour le fichier importé et cliquez sur Importer. N utilisez pas le même nom que le fichier original. 4. Ouvrez le nouveau fichierclient dans FP Solutions, puis cliquez sur le bouton Optimiser de la barre de menus. 5. À partir de la boîte de dialogue Flux monétaire, cliquez sur Rétablir l optimisation. Vérifiez le nouveau fichier afin de vous assurer que les données ont été correctement importées ainsi que pour ajouter des renseignements n ayant pas été importés, puis enregistrez le fichier.

26 Sections à reviser Les sections suivantes du fichier-client doivent être vérifiées afin de vous assurer que les données ont été correctement importées : Répartition de l actif FP Solutions inclut sept catégories de placement. Les obligations et les éléments d actif sont divisés en Canadien et en Contenu étranger et il existe deux catégories modifiables. Les répartitions de portefeuilles futurs qui ont été inscrites dans les autres produits ne sont pas transférées dans FP Solutions. Les rajustements de portefeuilles peuvent être inscrits sans restriction. Frais de scolarité et Frais de garde d enfants Ces frais sont inclus dans le module REEE. Legs Vous pouvez inscrire les legs déductibles et non déductibles séparément. Les legs survenant au second décès sont inscrits dans le module Besoins en capital de la succession; les legs survenant au premier décès sont inscrits dans le module Besoins en capital du survivant. Les Dépenses définitives et un montant pour les Fonds d urgence sont inscrits séparément pour chaque conjoint. Autres revenus Inscrivez les montants d autres revenus dans la page Variables du revenu. Les calculs des prestations définies vous permettent d inclure deux taux d indexation différents. Calculs de rente Les calculs de rente sont basés sur l espérance de vie et sont présumés être un taux d intérêt. Placements générés par un levier financier Inscrivez les placements générés par le biais du levier financier dans le module Dettes : Passif. Roulement du portefeuille et gains en capital réalisés vous pouvez assigner un taux différent de gains réalisés pour chacune des sept catégories de placement. Ensuite? Maintenant que vous avez importé le fichier, vérifiez-le et apportez les corrections nécessaires

27 Travailler avec les données du client La première étape dans l élaboration de tout plan financier consiste à recueillir les données financières de votre client. FP Solutions a développé le questionnaire Fact Finder afin de vous aider à recueillir les données du client nécessaires ainsi que l Assistant FP pour vous guider dans le processus de cueillette de données et de création d un plan financier à partir de ces données. Utiliser l Assistant FP Solutions L Assistant FP est une excellente façon de vous familiariser avec FP Solutions et de tirer le maximum de ce logiciel. À propos de l Assistant FP L Assistant FP a été conçu pour vous aider à optimiser votre utilisation de FP Solutions. Il vous guide lors de la cueillette des renseignements et dans l élaboration d un plan financier. Chaque étape du processus est expliquée et les modules nécessaires sont ouverts pour compléter le type de plan que vous créez. Il existe huit étapes pour compléter un plan financier à l aide de l Assistant FP : Saisie des renseignements de base Ouvre le questionnaire Fact Finder afin de vous permettre de recueillir les renseignements financiers de base de votre client. Révision des renseignements de base Révision des données recueillies afin de s assurer qu elles sont exactes. Création d un scénario de «Situation actuelle» Création d une projection basée sur la situation financière actuelle de votre client. Création d un scénario «Situation actuelle Enregistrer plus» Création d une projection basée sur l hypothèse que votre client épargnera tout son revenu disponible. Répartition recommandée de l actif Mesure l impact d un changement de répartition de l actif pour la répartition recommandée selon le questionnaire de tolérance à l égard du risque. Plan financier recommandé Création d un plan financier avec vos stratégies de planification recommandées et tous les produits financiers recommandés. Stratégies de planification communes Application de plusieurs stratégies de planification aux renseignements de votre client. Impression du plan Création d un ensemble de documents imprimés pour votre client.

28 Démarrage de l Assistant FP Solutions 1. À partir du menu Aide, choisissez Assistant FP Solutions. L Assistant FP Solutions s ouvre. 2. La section jaune située dans le haut de chaque étape contient des renseignements détaillés à propos de la tâche que vous effectuez. Veuillez lire cette section pour retrouver des renseignements spécifiques à chaque étape. 3. Pour accéder à l étape suivante, cliquez sur Suivant. Pour revenir à une étape précédente et modifier des renseignements que vous avez ajoutés, cliquez sur Précédent. Pour revenir au plan de départ, cliquez sur Reprendre. 4. À certaines étapes, lorsque vous sélectionnez une action, FP Solutions ferme la boîte de dialogue Assistant et ouvre le module sélectionné. Lorsque votre travail dans le module est terminé, retournez à l Assistant FP Solutions en choisissant Assistant FP Solutions à partir du menu Aide. L Assistant FP Solutions s ouvre à l étape à laquelle vous étiez. 5. Une fois le plan terminé, vous pouvez ajouter des notes et imprimer le document pour votre client. Ensuite? Vous avez maintenant terminé le plan financier de votre client. Vous pouvez retourner à ce plan, modifier les données financières et créer des scénarios additionnels afin d essayer de nouvelles stratégies de simulation au besoin.

29 Créer un nouveau plan financier La création d un nouveau plan financier débute avec la cueillette des renseignements financiers de votre client. Si vous ne connaissez pas le type de plan que vous créerez pour votre client, utilisez le questionnaire Fact Finder pour inscrire les renseignements de votre client. Si vous connaissez le type de plan que vous créerez, sélectionnez-le, puis inscrivez les renseignements de votre client. Utiliser les plans Concept, Besoins spécifiques ou Tous les besoins pour un plan prédéfini FP Solutions inclut des plans prédéfinis. Si vous savez quel type de plan vous élaborerez, vous pouvez utiliser l un des plans prédéfinis afin de simplifier la cueillette des renseignements. À propos des plans predefines Les types de plans prédéfinis disponibles sont les suivants : Concept Vous permet de créer un concept de vente comme un Effet de levier par le biais d un placement et d Autres possibilités de financement par l impôt. De nouveaux concepts sont disponibles régulièrement à partir du site Web de CCH. Besoins spécifiques Ouvre tous les modules requis pour compléter un plan pour un besoin spécifique comme une illustration du REER ou du REEE. Tous les besoins Ouvre tous les modules requis pour compléter un plan couvrant plusieurs besoins comme la planification du revenu de retraite ou les besoins en assurance-vie du conjoint survivant. Pour recueillir des renseignements avec un plan prédéfini 1. Cliquez sur le bouton de tâche Créer un nouveau plan financier. FP Solutions ouvre la boîte de dialogue du nouveau plan. 2. Sélectionnez le plan prédéfini que vous voulez utiliser et cliquez sur Suivant>>. 3. Sélectionnez un fichier par défaut à utiliser, soit : Fichier par défaut de FP Solutions Catégorie de fonds IFCS 4. Cliquez sur Terminer. FP Solutions ouvre les modules du plan prédéfini et la boîte de dialogue Fact Finder.

30 Le champ jaune situé dans le haut de chaque étape et sous-étape contient de l information détaillée à propos des données que vous inscrivez. Veuillez lire ce champ pour obtenir des renseignements à propos de cette étape. Pour vous déplacer entre les sous-étapes ou d un onglet à l autre, cliquez sur les boutons Suivant> et <Précédent au bas de la boîte de dialogue. Pour vous déplacer entre les étapes, cliquez sur les boutons Suivant>> et <<Précédent. Une fois le questionnaire rempli, cliquez sur Terminer. FP Solutions enregistre les renseignements du client. Pour quitter le questionnaire Fact Finder sans enregistrer, vous pouvez cliquer sur Annuler en tout temps. Ensuite? Maintenant que vous avez recueilli les renseignements à propos de votre client, vous pouvez commencer à préparer un plan financier. S il y a des renseignements sur les sociétés de portefeuille et les sociétés actives, vous pouvez les inscrire maintenant à l aide du questionnaire Fact Finder destiné aux entreprises.

31 Utiliser le questionnaire Fact Finder Le questionnaire Fact Finder vous aidera à recueillir de façon structurée les renseignements de votre client pour lequel vous devez élaborer un plan financier. Il est très utile si vous ne connaissez pas le type de plan que vous élaborerez pour votre client, puisqu il recueille un large éventail de renseignements. À propos du questionnaire Fact Finder Le questionnaire Fact Finder vous guide lors de la cueillette des données initiales d un nouveau plan financier. La cueillette de renseignements à partir de ce questionnaire s effectue en 11 étapes principales : Renseignements personnels à propos du client, incluant les buts et les objectifs du plan Tolérance à l égard du risque et éléments à considérer Besoins reliés au train de vie, aux revenus de retraite, au conjoint survivant et à la succession Sources de revenus Placements et épargnes non enregistrés REER et FERR Régime à prestations déterminées Biens immobiliers Biens à usage personnel et passif Assurance-vie et invalidité Chaque étape contient des sous-étapes permettant de recueillir des renseignements relatifs à cette étape. Complétez seulement les étapes correspondantes dans le questionnaire et retournez ensuite au questionnaire Fact Finder pour ajouter ou modifier des renseignements. Pour recueillir des renseignements dans le questionnaire Fact Finder : 1. Cliquez sur le bouton de tâche Créer un nouveau plan financier. FP Solutions ouvre la boîte de dialogue du nouveau plan. Les options Créer un nouveau plan et Entrevue initiale du Fact Finder doivent être sélectionnées. Dans le cas contraire, cliquez dessus pour les sélectionner. 2. Cliquez sur Suivant>>. 3. Sélectionnez un type de plan par défaut à utiliser, soit : Fichier par défaut de FP Solutions Catégorie de fonds IFCS

32 4. Cliquez sur Terminer. FP Solutions ouvre les modules du questionnaire Fact Finder et la boîte de dialogue Fact Finder. La section jaune située dans le haut de chaque étape et sous-étape contient de l information détaillée à propos des données que vous inscrivez. Veuillez lire ce champ pour obtenir des renseignements à propos de cette étape. 5. Pour vous déplacer entre les sous-étapes ou d un onglet à l autre, cliquez sur les boutons Suivant> et <Précédent au bas de la boîte de dialogue. Pour vous déplacer entre les étapes, cliquez sur les boutons Suivant>> et <<Précédent. 6. Une fois le questionnaire rempli, cliquez sur Terminer. FP Solutions enregistre les renseignements du client. Pour quitter le questionnaire Fact Finder sans enregistrer, vous pouvez cliquer sur Annuler en tout temps. Ensuite? Maintenant que vous avez recueilli les renseignements à propos de votre client, vous pouvez commencer à élaborer un plan financier. S il y a des renseignements sur les sociétés de portefeuille et les sociétés actives, vous pouvez les inscrire maintenant à l aide du questionnaire Fact Finder destiné aux entreprises.

33 Saisir les renseignements de l entreprise Vous pouvez utiliser le questionnaire Fact Finder pour saisir des renseignements financiers relatifs à une entreprise dans le plan de votre client. À propos du questionnaire Fact Finder pour une entreprise Le questionnaire Fact Finder Planification financière d une société vous guide au cours de la cueillette des données relatives à une entreprise. Après avoir inscrit le nom de l entreprise et les hypothèses d exemption de gain en capital pour petites entreprises disponible, quatre sections servent à recueillir les renseignements : Structure du capital-actions (incluant les parts détenues et la planification successorale) ainsi que les valeurs de la société et la distribution des revenus de placement (incluant les valeurs, les dividendes réguliers, les dividendes de placement et les bonus aux actionnaires) Placements de la société (incluant les valeurs des actifs et des dépôts et retraits ainsi que les renseignements sur les biens immobiliers de la société, allant jusqu à cinq propriétés) Information sur les dettes de la société (allant jusqu à cinq dettes) et information sur les prêts de la société (allant jusqu à cinq prêts) Assurance-vie de votre client et de votre conjoint, assurance en détention conjointe au premier décès, assurance en détention conjointe au dernier décès et autres actionnaires non liés Pour recueillir des renseignements d entreprise à l aide du questionnaire Fact Finder : 1. Démarrez le questionnaire Fact Finder des données de sociétés de l une des deux façons suivantes : Si vous venez de terminer le questionnaire Fact Finder en saisissant des renseignements personnels Cliquez sur Oui lorsque FP Solutions vous demande si le plan actuel nécessite la saisie de données de renseignements d entreprise. Si vous avez précédemment terminé le questionnaire Fact Finder en saisissant des renseignements personnels Cliquez sur le bouton de tâche Inscrire les des données du client en choisissant l onglet Données sur l entreprise et en cliquant sur le bouton Commencer la saisie. 2. FP Solutions ouvre la boîte de dialogue Structure et hypothèses de la société.

34 3. Le champ jaune situé dans le haut de chaque étape contient de l information détaillée à propos de la tâche que vous effectuez. Veuillez lire ce champ pour obtenir des renseignements spécifiques à propos de cette étape. 4. Activez la case à cocher à côté des champs Société de portefeuille ou Soc. act. et inscrivez le nom de la société de portefeuille ou de la société active. Vous pouvez inscrire jusqu à deux sociétés de portefeuille et jusqu à quatre société actives. 5. Complétez les quatre étapes suivantes pour chaque entreprise inscrite. Pour vous déplacer entre les sous-étapes et les onglets de chaque sous-étape, cliquez sur les boutons Suivant> et <Précédent au bas de la boîte de dialogue. Pour vous déplacer entre les étapes, cliquez sur les boutons Suivant>> et <<Précédent. 6. Lorsque le questionnaire est rempli, cliquez sur Terminer. FP Solutions enregistre les renseignements de l entreprise. Pour quitter le questionnaire sans l enregistrer, vous pouvez cliquer sur Annuler en tout temps. Ensuite? Maintenant que vous avez recueilli les renseignements d entreprise de votre client, vous pouvez démarrer son plan financier. Révision et modification des données du client

35 Une fois les données de votre client inscrites, vous devez réviser les données afin de vous assurer qu elles sont exactes. Vous pouvez également mettre à jour les données qui n ont pas été inscrites ou même ajouter des données ou des modules à un plan du client. Pour réviser et modifier les données existantes 1. Assurez-vous que le plan du client que vous voulez réviser est ouvert. 2. Cliquez sur le bouton de tâche Inscrire les données du client. FP Solutions ouvre la boîte de dialogue Révision des données du client. 3. Sélectionnez l une des deux options suivantes : Pour réviser toutes les données de ce client Cliquez sur Réviser les données du client. Pour réviser une étape spécifique Cliquez sur Sélectionner manuellement de l étape de saisie de données à compléter et sélectionnez l étape à réviser. 4. Cliquez sur Commencer la saisie. FP Solutions ouvre les données du client soit pour le début du questionnaire Fact Finder ou pour l étape sélectionnée. Si vous : révisez le plan en entier : révisez et inscrivez les données corrigées pour le plan, puis cliquez sur Terminer; (FP Solutions met à jour les renseignements et retourne à l espace de travail Principal.) révisez des étapes individuelles : révisez et inscrivez les données corrigées dans l étape, puis cliquez sur Terminer. (FP Solutions met à jour les renseignements pour cette étape et retourne à la boîte de dialogue Réviser les données du client où vous pouvez sélectionner une autre étape.) ise à jour d un module des données du client Si vous connaissez le module que vous voulez réviser, vous pouvez accéder directement à ces renseignements. Pour mettre à jour un module À partir du menu Données, sélectionnez le module que vous voulez mettre à jour. FP Solutions ouvre la boîte de dialogue du module. Ajout d un module Si vous voulez développer davantage le plan financier original, vous pouvez ajouter des modules ainsi que les renseignements correspondants. Pour ajouter un module 1. À partir du menu Données, sélectionnez le module que vous voulez ajouter. FP Solutions confirme que vous voulez ajouter le module. 2. Cliquez sur Oui. FP Solutions ajoute le module au plan et ouvre la boîte de dialogue du module. 3. Suivez les instructions de la boîte de dialogue pour saisir les données du client pour le module.

36 Mise en page, aperçu et impression de rapports Lorsque le plan financier de votre client est terminé, vous pouvez l imprimer pour le réviser ou pour le remettre à votre client. À propos de l impression de documents Vous pouvez sélectionner tous les documents du plan financier pour les imprimer, définir les marges et les sauts de page et créer des en-têtes et des pieds de page pour ces documents. Vous pouvez sélectionner les pages à imprimer ou choisir un groupe d impression qui imprimera les pages nécessaires pour le plan dans lequel vous travaillez. Mise en page pour l impression 1. À partir du menu Fichier, sélectionnez Mise en page. 2. Sélectionnez vos paramètres de mise en page et cliquez sur OK. FP Solutions enregistre la mise en page. Pour obtenir un aperçu des documents à imprimer 1. À partir du menu Fichier, sélectionnez Aperçu avant l impression. 2. Sélectionnez la page du document que vous voulez prévisualiser et cliquez sur Aperçu avant l impression. FP Solutions ouvre l aperçu du document, vous permettant de voir son apparence avant l impression. 3. Pour fermer l aperçu, cliquez sur Fermer. Pour imprimer des documents 1. À partir du menu Fichier, sélectionnez Imprimer. FP Solutions ouvre la boîte de dialogue Imprimer.

37 2. Sélectionnez un groupe d impression ou, à partir de la section Documents disponibles, sélectionnez les documents que vous voulez imprimer, puis cliquez sur la flèche pointant vers la droite pour déplacer les documents vers la section Documents à imprimer. Vous pouvez utiliser les touches Shift et Ctrl pour sélectionner plusieurs documents. Utilisez la flèche pointant vers la gauche pour supprimer les documents que vous ne voulez pas imprimer à partir de la section Documents à imprimer. 3. À partir de la liste déroulante Type de module, vous pouvez également sélectionner les documents de l entreprise et les documents de concept ou personnalisés à inclure dans le rapport. 4. Si vous ne l avez pas déjà fait, vous pouvez définir la mise en page de votre page pour l impression en cliquant sur l onglet Paramètres d impression. Pour ajouter des en-têtes et des pieds de page au document, cliquez sur l onglet En-tête/Pied de page, sélectionnez un type d en-tête et de pied de page, puis inscrivez le texte (l espace disponible est limité, votre texte doit donc être bref). 5. Cliquez sur Imprimer. FP Solutions imprime le rapport.