AGF OCTOPLUS 3. Caractéristiques financières

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1 Code Isin : FR NOTICE D'INFORMATION AGF OCTOPLUS 3 FONDS A FORMULE AVERTISSEMENT Le FCP AGF OCTOPLUS 3 est construit dans la perspective d un investissement sur la durée totale de la formule, et donc d une sortie à la date d échéance du 13 août 2012 Une sortie de l OPCVM à une autre date s effectuera sur la base d un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour là et après déduction des commissions de rachat de 1% applicables au cours de la durée de la formule Le souscripteur prend donc un risque en capital non mesurable a priori s il est contraint de racheter ses parts sur la base d une valeur liquidative autre que celle du 13 août 2012 FORME JURIDIQUE DE L'OPCVM : PROMOTEUR : Fonds commun de placements Groupe ALLIANZ SOCIETE DE GESTION : ALLIANZ GLOBAL INVESTORS France - GP n DEPOSITAIRE : COMMISSAIRE AUX COMPTES : SOCIETE GENERALE S F P B Compartiment : Nourricier : non non Caractéristiques financières Classification : Objectif de gestion : Economie du produit : OPCVM à formule Garantie intégrale du capital L objectif du FCP est d offrir aux porteurs une garantie du capital, ainsi qu une performance finale liée aux performances annuelles de l indice DJ Euro Stoxx 50 sur 8 ans Au titre de chaque période annuelle, la performance de l indice de référence est constatée Au terme, le 13 août 2012, la performance finale sera constituée de la somme capitalisée des 8 performances annuelles de l indice DJ Euro Stoxx 50 dont la meilleure est plafonnée au taux de 20% (si elle est supérieure à 20%, on la remplace par 20%)Ainsi, le porteur ne bénéficiera pas des dividendes distribués par les titres composant l indice Le pari économique sous-jacent à ce fonds est une reprise constante et modérée du marché actions des Etats de la zone Euro sur la durée du produit Dans cette configuration, le porteur bénéficiera de l évolution de marché des actions des Etats de la zone Euro avec le remplacement par 20% de la plus forte performance annuelle (si elle dépasse ce seuil), en contrepartie de la garantie du capital à l échéance Avantages et risques pour le porteur : Avantages : - A l échéance des 8 ans, le capital est garanti quelle que soit la performance de l indice DJ Euro Stoxx 50, - Le produit permet d afficher une indexation de 100% de la performance positive de l indice DJ Euro Stoxx 50, sous réserve qu aucune des 8 performances annuelles ne soit supérieure à 20% Dans ce cas, le porteur aura exactement la même performance que le DJ Euro Stoxx 50, - Une seule année est plafonnée au taux de 20 %, taux relativement élevé, - La performance finale du fonds dépend de la performance d un nombre important d actions ce qui évite la concentration des risques sur quelques lignes car l indice DJ Euro Stoxx 50 regroupe 50 des plus grandes capitalisations boursières de la zone Euro

2 Inconvénients : - Afin de bénéficier de la garantie de la performance et du capital détaillée dans l objectif de gestion le porteur doit avoir souscrit entre le 5 avril 2004 et le 12 août 2004 et doit racheter ses parts le 13 août 2012, - Même si une ou plusieurs performances annuelles de l indice DJ Euro Stoxx 50 sont négatives, elles seront quand même prises en compte dans le calcul de la performance finale du produit, - Dans le cas d'une performance supérieur à 20% sur une année, la performance finale du produit sera inférieur à la performance du DJ EURO STOXX 50En effet, dans ce cas, le plafonnement à 20 % de la meilleure performance annuelle engendrera un manque à gagner provenant du déficit de performance enregistré cette année là Description de la formule et du mécanisme de la garantie de capital et de performance : a- Définition de l indice sous-jacent : L indice sous jacent est le DJ Euro Stoxx 50 (dividendes non réinvestis), Code Bloomberg : SX5E index Cet indice est composé de 50 des plus grandes capitalisations boursières de la zone euro Le porteur ne bénéficiera pas des dividendes distribués par les titres composant l indice b- Définition de la Valeur Liquidative de Référence : La Valeur Liquidative de Référence (VLR) est la plus haute valeur liquidative du FCP atteinte entre le 5 avril 2004 et le 12 août 2004 inclus; elle correspond à la valeur liquidative garantie par Banque AGF c- Modalités de calcul de la performance annuelle de l indice: La performance annuelle de l indice pour l année (i) se calcule comme étant le rapport entre : (cours de clôture de l indice à la fin de l année (i) moins cours de clôture de l indice à la fin de l année (i-1)), et le cours de clôture de l indice à la fin de l année (i-1) Ce qui peut aussi s écrire selon la formule ci-dessous : ( Cours de clôture de l' indice à la fin de l' année Cours de clôture de l' indice à la fin de l' année ) i Cours de clôture de l' indice à la fin de l ' année Les dates d observations annuelles des cours de clôture du DJ Euro Stoxx 50 sont : i 1 12/08/ /08/ /08/ /08/ /08/ /08/ /08/ /08/2012 i 1 d- Modalités de calcul de la formule : Sous réserve du respect par les porteurs de parts des conditions d accès à la garantie définies dans le paragraphe «Caractéristiques de la garantie», le garant s engage à ce que les porteurs demandant le rachat de leurs parts sur la base de la valeur liquidative du 13 août 2012 bénéficient d une valeur liquidative garantie égale à 100 % de la Valeur Liquidative de Référence majorée de la capitalisation, si elle est positive, des huit «performances annuelles de l indice» sachant que la meilleure est plafonnée à 20 % Dans quelles conditions de marché ce produit est-il particulièrement performant? Bien entendu, plus la performance de l indice DJ Euro Stoxx 50 sera élevée chaque année, plus la performance finale d AGF OCTOPLUS 3 sera attrayante Dans le cas d une performance régulière et très élevée de l indice DJ Euro Stoxx 50 sur chacune des 8 années, AGF OCTOPLUS 3 enregistrera une performance absolue élevée mais inférieure à celle de l indice DJ Euro Stoxx 50 car une année sera plafonnée à 20 %, créant alors un manque à gagner (cf scénario 3) Dans ce cas, si sur une année, le DJ Euro Stoxx 50 enregistre une très forte performance, le manque à gagner pour AGF OCTOPLUS 3 sera d autant plus important

3 Dans le cas où la meilleure performance annuelle du DJ Euro Stoxx 50 serait inférieure à 20 %, alors la performance finale d AGF OCTOPLUS 3 sera strictement égale à celle de l indice (sauf si la performance moyenne est négative, alors le capital est garanti) Dans ce cas précis, AGF OCTOPLUS 3 permet de bénéficier d une indexation à 100% du DJ Euro Stoxx 50 Exemples selon différents scénarii de marché : A noter : nous avons retenu une valeur de départ de 2790,00 points pour le DJ Euro Stoxx 50 Niveau de départ indice Eurostoxx ,00 Scénario négatif : forte baisse des marchés puis stabilité Niveau de l'indice 2 371, , , , , , , ,71 Performance annuelle de l'indice -15,00% -12,50% 3,52% -7,22% 5,65% 7,24% -4,56% 6,85% Performance annuelle retenue -15,00% -12,50% 3,52% -7,22% 5,65% 7,24% -4,56% 6,85% Performance Finale Taux annuel équivalent -17,47% -2,37% 0%, garantie du capital 0% Scénario central : reprise des marchés puis croissance assez soutenue Taux Performance Finale annuel équivalent Niveau de l'indice 2 639, , , , , , , ,22 Performance annuelle de 49,72% 5,17% l'indice -5,40% -2,65% 3,68% 5,89% 15,10% 28,35% -5,64% 6,23% Performance annuelle retenue -5,40% -2,65% 3,68% 5,89% 15,10% 20,00% -5,64% 6,23% 39,98% 4,29% Scénario positif : correction des marchés à la hausse et reprise de la croissance Taux Performance Finale annuel équivalent Niveau de l'indice 3 110, , , , , , , ,60 Performance annuelle de 142,21% 11,69% l'indice 11,50% 34,50% -4,35% 4,23% 6,23% 9,23% 31,40% 6,25% Performance annuelle retenue 11,50% 20,00% -4,35% 4,23% 6,23% 9,23% 31,40% 6,25% 116,10% 10,11% Explication détaillée du calcul de la performance finale du fonds : A titre d exemple, nous avons choisi de détailler le calcul de la performance finale du fonds en reprenant les données du scénario central du tableau ci-dessus Les huit constatations du niveau de l indice DJ Euro Stoxx 50 aux dates anniversaires donnent les valeurs suivantes : Indice 2639, , , , , , , ,22 Perf Euro Stoxx 50-5,40% -2,65% 3,68% 5,89 % 15,10% 28,35% -5,64% 6,23% Perf Annuelle -5,40% -2,65% 3,68% 5,89 % % 15,10% 20,00% -5,64% 6,23% Sachant que la valeur de référence de l indice est de 2790,00, la performance de l année se calcule de la manière suivante : Performance Année 1 = (2639, ,00) / 2790,00 = -5,40%(*) De même, la performance au titre de l année 2 se définit comme étant le rapport de l écart entre la valeur de l indice constaté en fin de l année 2 (soit 2569,40) et la valeur de l indice constaté en fin de l année 1 (soit 2639,34) sur la valeur de l indice constaté en fin de l année 1 (2639,34) On obtient donc en appliquant ce principe les performances de l indice pour chaque année (*)-les performances enregistrées chaque année et versées à terme aux porteurs sont calculés avec une précision de 5 chiffres après la virgule, mais dans un soucis de lisibilité, nous avons présenté des exemples avec une précision de deux chiffres après la virgule On détermine ensuite le maximum de cette suite de performances, soit 28,35% dans notre exemple (qui correspondent à l année 6) Le maximum est ensuite plafonné à 20 % car il dépasse le seuil de 20%

4 La performance finale du fonds dans cet exemple sera donc de 39,98 % Le porteur touchera donc en plus de son capital à échéance du fonds une performance de 39,98 % dans ce cas Simulations sur les données historiques de marché : Les simulations sur les données historiques de marché permettent de calculer des rendements qu aurait eu l OPCVM s il avait été lancé dans le passé, présentés selon la date d échéance Elles permettent d appréhender le comportement de la formule lors de différentes phases de marchés ces dernières années Il est toute fois rappelé que les évolutions passées ne préjugent pas de l évolution future des marchés, de même que des performances de l OPCVM

5 Durée minimale de placement recommandée : jusqu au 13 août 2012 pour bénéficier de la garantie à 100 % du capital investi A l issue de la date d échéance de la garantie, la Société de Gestion pourra faire le choix, après accord de l AMF soit de dissoudre le FCP, soit de changer la classification du FCP en une autre classification, soit de proposer aux porteurs une nouvelle période de garantie Les porteurs du FCP seront préalablement avisés de l option retenue par la Société de Gestion Souscripteurs concernés : Affectation des résultats : Tous souscripteurs Ce fonds pourra servir de support à un contrat d assurance vie exprimé en Unités de Compte Capitalisation Modalités de fonctionnement Caractéristiques de la garantie : Etablissement garant : Banque AGF : Nature de la garantie : Garantie de capital et de performance in fine accordée au FCP sur la base de la valeur liquidative de référence (la plus haute valeur liquidative du FCP atteinte entre le 5 avril 2004 et le 12 août 2004 inclus) Période de souscription privilégiée : Du 5 avril 2004 au 12 août 2004 Conditions d accès : Pour bénéficier de la garantie, la souscription devra être effectuée lors de la Période de souscription privilégiée et le rachat devra intervenir le 13 août 2012 En dehors de la date de mise en jeu de la garantie, la valeur liquidative du FCP, soumise à l évolution du marché, peut être différente de la valeur liquidative de référence et décorrelée de l évolution de l indice sous jacent Orientation des placements : Le fonds est investi en produits monétaires, principalement par des pensions livrées sur emprunts d Etat, jusqu au 12 août 2004 inclus Au cours de la période de souscription, la valeur liquidative du fonds progressera régulièrement selon un taux proche du marché monétaire Le portefeuille du FCP est investi par la suite principalement en obligations, bons du trésor et titres du marché monétaire libellés en euros Dans les limites prévues par la réglementation, le FCP pourra intervenir sur les marchés financiers à terme réglementés français et étrangers et effectuer des opérations autorisées de gré à gré dans la limite d une fois l actif

6 En particulier, le gérant pourra soit pour couvrir le portefeuille, soit pour réaliser l objectif de gestion du fonds, prendre des positions en vue de l exposer à des titres, des taux, des indices, des secteurs d activités, ou des zones géographiques A cet effet, il utilisera des instruments financiers à terme négociés de gré à gré ou sur un marché réglementé et notamment des futures ou des options Le gérant pourra procéder à des opérations de prêts-emprunts de titres ainsi qu à des opérations de pensions Risque de change : le souscripteur résidant de la zone euro ne supporte aucun risque de change Détention de parts ou actions d OPCVM : le FCP a la possibilité d investir moins de 5% de son actif en actions ou parts d autres OPCVM français et/ou européens coordonnés Date de clôture de l'exercice : Date de clôture du premier exercice : Valeur liquidative d'origine : Dernier jour de bourse à Paris du mois de décembre Dernier jour de bourse du mois de décembre 2004 à Paris 99,72 (au cours de la période de souscription, la valeur liquidative du fonds progressera régulièrement selon un taux proche du marché monétaire pour atteindre une valeur proche de 100 ) Valeur liquidative de référence : La plus haute valeur liquidative constatée entre le 5 avril 2004 et le 12 août 2004 Périodicité d'établissement et de publication de la valeur liquidative : Marché de référence : Conditions de souscription et de rachat : Quotidienne, à l'exception des jours fériés légaux en France Bourse de Paris Les souscriptions et les rachats sont centralisés par le dépositaire chaque jour à 12h 30 Les demandes de souscription et de rachat sont exécutées sur la base de la prochaine valeur liquidative Chaque part peut être fractionnée en millièmes de part, dénommés fractions de part La société de gestion se réserve le droit de ne plus accepter de souscriptions lorsque l encours collecté dépasse 45 millions d euros Rachats avant l échéance de la garantie : Les rachats de parts sont possibles à tout moment et sont exécutés sans pénalités autres que la commission de rachat éventuelle prévue au paragraphe «commission de rachat» ci dessous Les parts rachetées perdent de facto le bénéfice de la garantie si le rachat est effectué avant la date d échéance du 13 août 2012 En cas de rachat sur une valeur liquidative autre que celle du 13 août 2012, quelle que soit la date de souscription, le souscripteur obtiendra un remboursement sur la base de la valeur liquidative du FCP au jour de rachat Commission de souscription maximale : Commission de rachat maximale : Cas d exonérations de commission : Frais de gestion : Libellé de la devise de comptabilité : Du 5 avril 2004 au 12 août 2004 inclus : néant A partir du 13 août 2004 : 5% maximum, dont acquis à l OPCVM : néant Du 5 avril 2004 au 12 août 2004 inclus : néant Du 13 août 2004 au 12 août 2012 inclus : 1% maximum, dont acquis à l OPCVM : 1% A partir du 13 août 2013 : néant Les sociétés du groupe promoteur fondateurs sont exonérées de commissions dans la mesure où ces opérations sont effectuées : - Lors de versements initiaux à la création du FCP ; - En cours de vie du FCP pour se porter contrepartie des demandes de rachats effectuées par les porteurs 1,75% TTC maximum de l'actif net Euro Adresse de la société de gestion : 20 rue Le Peletier PARIS Adresse du dépositaire : 50, boulevard Haussmann PARIS Publication de la valeur liquidative : Société de Gestion et Dépositaire

7 La présente notice doit obligatoirement être proposée aux souscripteurs préalablement à la souscription, remise à la souscription et mise à la disposition du public sur simple demande La note d'information complète de l'opcvm et le dernier document périodique sont disponibles auprès de la Société de Gestion Date d'agrément de l'opcvm par l AMF : 27 février 2004 Date d édition de la notice d'information : 2 janvier 2008

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