CAP 160. Cadre d investissement : contrat d assurance vie ou contrat de capitalisation (support en unités de compte).

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1 Generali Vie, Société Anonyme au capital de euros, Entreprise régie par le Code des assurances RCS Paris, Siège social : 11 boulevard Haussmann Paris. Téléphone : Société appartenant au Groupe Generali immatriculé sur le registre italien des groupes d assurances sous le numéro 026 CAP 160 Instrument financier garanti (1) en capital à l échéance. Titre de créance de Droit Français Durée d investissement de l instrument financier : 5 ans. Cadre d investissement : contrat d assurance vie ou contrat de capitalisation (support en unités de compte). Enveloppe et période de commercialisation limitées : du 28 novembre 2011 jusqu au 28 mars 2012 (inclus), sous réserve de clôture anticipée dont vous serez informés par Generali Vie. Instrument financier à capital garanti à l échéance des 5 ans. CAP 160 est proposé comme actif représentatif d une unité de compte dans le cadre de contrats d assurance-vie ou de capitalisation. La présente brochure décrit les caractéristiques techniques et financières de CAP 160 et ne prend pas en compte les caractéristiques et spécificités des contrats d assurance-vie ou de capitalisation dans le cadre desquels ce produit est proposé. Avertissement sur le risque de crédit : le versement de la performance finale comme le remboursement du capital à l échéance de l instrument financier CAP 160 sont subordonnés à l absence de faillite ou de défaut de paiement de l émetteur des Obligations. La garantie plancher décrite dans cette brochure n est pas celle de l assureur mais celle de l émetteur CREDIT AGRICOLE CIB. L organisme d assurance s engage exclusivement sur le nombre d unités de compte mais non sur leur valeur, qu il ne garantit pas. (1) Hors frais et/ou fiscalité applicable(s) au cadre d investissement, hors défaut de l émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. 1

2 Pour un investissement sur l instrument financier CAP 160 avant le 28 mars 2012, ce placement expose l investisseur pour une durée de 5 ans au marché actions de la zone Euro... La performance de ce placement dépend de l évolution du marché actions de la zone Euro, représenté par son indice de référence, l indice EURO STOXX 50 (1). avec, en cas de marché baissier, une garantie en capital de l instrument financier à l échéance... Si l indice EURO STOXX 50 clôture en baisse à la date d évaluation finale (3) par rapport à la date d évaluation initiale (2), votre capital initialement investi est intégralement remboursé à l échéance (4). et, en cas de marché haussier, la possibilité de bénéficier de la hausse de l indice dans la limite de 60%. Si l indice EURO STOXX 50 clôture en hausse à la date d évaluation finale par rapport à la date d évaluation initiale, votre capital est intégralement remboursé (4) à l échéance et majoré de la hausse de l indice, dans la limite de 60%. Le gain est donc plafonné à 60% de la valeur nominale. L investisseur ne bénéficie pas des dividendes détachés par les actions composant l indice. CAP 160, proposé en qualité d unités de compte de contrat d assurance vie ou de capitalisation est soumis au risque de défaut de l émetteur et du garant. Avant 5 ans, toute sortie en cours de vie du contrat (rachat partiel ou total, arbitrage, terme ou décès) se réalise à la valeur de l indice au jour de la sortie (ou de l opération), lequel peut être inférieur à sa valeur initiale. L investisseur peut donc subir une perte en capital totale. MECANISME A la date d évaluation finale, le cours de clôture de l indice EURO STOXX 50 est constaté. Si l indice clôture en hausse de plus de 60% à la date d évaluation finale par rapport à la date d évaluation initiale, l investisseur reçoit le 24 avril 2017 (la date d échéance) un montant (4) égal à: 160% x Valeur nominale du titre (5) Si l indice clôture en hausse de moins de 60% à la date d évaluation finale par rapport à la date d évaluation initiale, l investisseur reçoit le 24 avril 2017 un montant (4) égal à: L intégralité de la valeur nominale + Hausse de l indice x Valeur nominale du titre (5) Étant entendu que : Hausse de l indice = (Indice final / Indice initial ) - 1 Avec : Indice initial = cours de clôture de l indice EURO STOXX 50 à la date d évaluation initiale Indice final = cours de clôture de l indice EURO STOXX 50 à la date d évaluation finale Sinon, l investisseur reçoit le 24 avril 2017 un montant (4) égal à : L intégralité de la valeur nominale du titre (5) 2

3 AVANTAGES ET INCONVENIENTS Avantages En cas de hausse modérée de l indice (inférieure à 60%), CAP 160 permet à l investisseur de bénéficier (4) de l intégralité de cette hausse. L investisseur bénéficie d une garantie en capital à l échéance (4), le 24 avril Inconvénients En cas de forte hausse de l indice (supérieure à 60%), CAP 160 permet seulement à l investisseur de bénéficier (4) d un gain plafonné à 60% de la valeur nominale. L investisseur ne bénéficie pas des dividendes de l indice EURO STOXX 50. La performance d un indice dont les «dividendes ne sont pas réinvestis» est inférieure à celle d un indice «dont les dividendes sont réinvestis». L investisseur est exposé à un éventuel défaut de l émetteur et du garant (qui induit un risque sur le remboursement du produit) ou à une dégradation de la qualité de crédit de l émetteur et du garant (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit). Il peut subir une perte en capital totale En cas de sortie anticipée du produit avant l échéance (en cas d arbitrage, de rachat partiel ou total, de dénouement notamment par décès pour un contrat d assurance-vie, de terme), l investisseur peut subir une perte en capital, la garantie en capital n étant valable qu à l échéance (4). (1) Dividendes non réinvestis (www.stoxx.com, code Bloomberg : SX5E Index). (2) Le 10 avril 2012 au cours de clôture de l indice. (3) Le 10 avril 2017 au cours de clôture de l indice. (4) Hors frais et/ou fiscalité applicable(s) au cadre d investissement, hors défaut de l émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation ; l organisme d assurance s engage exclusivement sur le nombre d unités de compte mais non sur leur valeur, qu il ne garantit pas. (5) valeur du titre au 10/04/2012 (date d évaluation initiale) soit 1000 euros 3

4 ILLUSTRATIONS GRAPHIQUES Les données chiffrées utilisées dans ces exemples n ont qu une valeur indicative et informative, l objectif étant de décrire le mécanisme du produit. Elles ne préjugent en rien des résultats futurs. Elles ne sauraient constituer en aucune façon une offre commerciale ou une incitation à investir dans cet instrument financier. Les montants et taux de rendement annualisés sont bruts, hors frais et fiscalité applicables au cadre d investissement. Ils sont soumis au risque de défaut ou faillite de l émetteur et de son garant. L organisme d assurance s engage exclusivement sur le nombre d unités de compte mais non sur leur valeur, qu il ne garantit pas. Les calculs sont effectués pour une détention à la date d échéance Le rendement de l unité de compte CAP 160 à l échéance est conditionné par sa détention jusqu à cette date. Le rendement de l unité de compte CAP 160 avant échéance peut être supérieur, inférieur voire négatif. Ainsi, il y a un risque de perte en capital non mesurable à priori, en cas de désinvestissement anticipé (du fait du rachat partiel ou total, d un arbitrage, d un dénouement par décès, du terme du contrat). 1/ Scénario favorable : forte hausse de l indice Cours de l indice EURO STOXX 50 (en % du cours de clôture du 10 avril 2012) 178% 170% 160% 150% 140% 130% 120% 110% Plafond à 160% 160% 100% 90% 80% 70% Années Remboursement CAP 160 (% de la valeur nominale) A la date d évaluation finale, l indice EURO STOXX 50 est en hausse et clôture à 178% de son cours de clôture à la date d évaluation initiale. L investisseur reçoit le 24 avril 2017 un montant (4) égal à 160% de la valeur nominale (soit un taux de rendement annualisé brut de 9,73%). (4) Hors frais et/ou fiscalité applicable(s) au cadre d investissement, hors défaut de l émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation ; l organisme d assurance s engage exclusivement sur le nombre d unités de compte mais non sur leur valeur, qu il ne garantit pas. 4

5 2/ Scénario médian : hausse modérée de l indice Cours de l indice EURO STOXX 50 (en % du cours de clôture du 10 avril 2012) 170% 160% Plafond à 160% 150% 140% 130% 120% 134% 134% 110% 100% 90% 80% 70% Années Remboursement CAP 160 (% de la valeur nominale) A la date d évaluation finale, l indice EURO STOXX 50 est en hausse et clôture à 134% de son cours de clôture à la date d évaluation initiale. L investisseur reçoit le 24 avril 2017 un montant (4) égal à l intégralité de la valeur nominale majorée de la hausse de l indice, soit au total 134% de la valeur nominale (soit un taux de rendement annualisé brut de 5,95%). 3/ Scénario défavorable : baisse de l indice Cours de l indice EURO STOXX 50 (en % du cours de clôture du 10 avril 2012) 170% 160% Plafond à 160% 150% 140% 130% 120% 110% 100% 90% 80% 70% % 68% Années Remboursement CAP 160 (% de la valeur nominale) A la date d évaluation finale, l indice EURO STOXX 50 est en baisse et clôture à 68% de son cours de clôture à la date d évaluation initiale. L investisseur reçoit le 24 avril 2017 un montant (4) égal à l intégralité de la valeur nominale (soit un taux de rendement annualisé brut de 0%). 5

6 L EURO STOXX 50 : l indice de référence de la zone Euro L indice EURO STOXX 50 est composé des 50 premières sociétés de la zone Euro, sélectionnées sur la base de la capitalisation boursière, du volume des transactions et du secteur d activité. Il respecte une pondération géographique et sectorielle qui reflète de manière fidèle la structure et le développement économique de la zone Euro. Cet indice est coté quotidiennement et sa cotation est publique. Évolution de l indice EURO STOXX 50 depuis le 31 décembre Dec-86 Dec-88 Dec-90 Dec-92 Dec-94 Dec-96 Dec-98 Dec-00 Dec-02 Dec-04 Dec-06 Dec-08 Dec-10 Source : Bloomberg au 13 octobre

7 Répartition géographique Belgique 2,17% Finlande 1,26% France 35,17% Allemagne 30,75% Irlande 0,69% Italie 8,97% Luxembourg 0,97% Pays-Bas 5,57% Espagne 14,45% Belgique; 2,17% Espagne; 14,45% Finlande; 1,26% Pays-Bas; 5,57% Luxembourg; 0,97% France; 35,17% Italie; 8,97% Irlande; 0,69% Allemagne; 30,75% 7

8 Répartition sectorielle Automobile 5,02% Banque 14,14% Ressources basiques 0,97% Chimie 8,20% Construction 3,16% Services financiers 0,61% Agroalimentaire 7,10% Santé 4,63% Biens & services industriels 6,65% Assurance 8,23% Média 1,50% Pétrole & Gaz 10,28% Biens d'équipement 4,66% Immobilier 0,99% Distribution 1,80% Technologie 4,02% Opérateurs télécoms 9,09% Services publics 8,95% Opérateurs télécoms; 9,09% Services publics; 8,95% Automobile; 5,02% Banque; 14,14% Technologie; 4,02% Distribution; 1,80% Immobilier; 0,99% Biens d'équipement; 4,66% Pétrole & Gaz; 10,28% Média; 1,50% Assurance; 8,23% Santé; 4,63% Biens & services industriels; 6,65% Ressources basiques; 0,97% Chimie; 8,20% Construction; 3,16% Services financiers; 0,61% Agroalimentaire; 7,10% Source : STOXX Limited au 14 octobre 2011 Les chiffres relatifs aux performances passées ont trait à des périodes passées et ne préjugent en rien des résultats futurs. L exactitude, l exhaustivité ou la pertinence des informations fournies ne sont pas garanties bien que ces informations aient été établies à partir de sources sérieuses, réputées fiables. Les éléments du présent document sont fournis sur la base des données de marché constatées à un moment précis et qui sont susceptibles de varier. 8

9 CARACTÉRISTIQUES FINANCIÈRES TYPE : Titre de créance de droit français émis dans le cadre d un programme d émission de titres structurés (Structured Euro Medium Term Note Programme) et garanti en capital à l échéance ÉMETTEUR : Crédit Agricole CIB Financial Solutions (émetteur français, filiale à 100% de Crédit Agricole CIB) GARANT : Crédit Agricole CIB COTATION : Bourse du Luxembourg CODE ISIN : FR SOUS-JACENT : Indice EURO STOXX 50 (dividendes non réinvestis, code Bloomberg : SX5E Index, Sponsor : STOXX Limited, DEVISE : Euro VALEUR NOMINALE : Euros PRIX D ÉMISSION : Euros PÉRIODE DE COMMERCIALISATION : Du 28 novembre 2011 au 28 mars 2012 (inclus) (sous réserve de clôture anticipée) PRIX D ACHAT : Du 28 novembre 2011 au 28 mars 2012, le prix d achat du titre progressera régulièrement de 99,70% à 100% de la valeur nominale selon un taux annualisé de 0,899% (voir Conditions Définitives pour plus de précisions). Le prix d achat appliqué sera celui de la date d exécution de l ordre sur le marché. HORIZON DE PLACEMENT : 5 ans DATE D ÉCHÉANCE : 24 avril 2017 DATE D ÉVALUATION INITIALE: 10 avril 2012 DATE D EVALUATION FINALE : 10 avril 2017 MARCHÉ SECONDAIRE : Liquidité quotidienne dans les conditions normales de marché CADRE D INVESTISSEMENT : Contrat d assurance vie ou contrat de capitalisation 9

10 AVERTISSEMENT Ce document constitue une présentation commerciale à caractère purement informatif. Il ne constitue pas une proposition au contrat d assurance vie. Les conditions de souscription à ce contrat d assurance vie et de fonctionnement de l unité de compte sont détaillées dans les conditions générales dudit contrat valant note d information. L exactitude, l exhaustivité ou la pertinence des informations fournies ne sont pas garanties bien que ces informations aient été établies à partir de sources sérieuses, réputées fiables. Elles sont sujettes à des modifications, notamment en fonction des fluctuations de marché. Une information complète sur les facteurs de risques inhérents aux obligations, ne peut être obtenue qu en lisant le Prospectus, disponible sur les sites internet de la Bourse de Luxembourg (www.bourse.lu). Le document est également disponible gratuitement sur simple demande écrite auprès de Generali Vie à l adresse suivante : 11 boulevard Haussmann Paris. Principaux risques du produit : - Après 5 ans : Le produit présente un degré de risque modéré en raison de la garantie en capital à l échéance sur l investissement réalisé* - Avant 5 ans : Le produit, en raison de sa nature, est caractérisé par un degré de risque élevé qui est lié, notamment : - au cours et à la volatilité du sous-jacent : la valeur du produit en cours de vie peut connaître de fortes fluctuations ; - aux taux d intérêt : la valeur du produit en cours de vie baisse si les taux d intérêt augmentent, et ce, d autant plus que l échéance est lointaine ; - à l éventuel risque de liquidité du produit ; - au risque de crédit sur l émetteur et/ou son garant : une dégradation de la qualité de crédit perçue par le marché induit une modification des conditions de refinancement de l émetteur et du garant et une baisse de la valeur de marché du titre ; un défaut de l émetteur et du garant induit un risque de non remboursement ; - à l éventuelle survenance de certains évènements extraordinaires pouvant affecter le sous-jacent du produit et entraîner le cas échéant, la fin anticipée du produit (les modalités d ajustement ou de substitution ou, le cas échéant, de fin anticipée du produit et leurs conséquences sont décrites dans le Prospectus). La valeur du produit en cours de vie peut donc évoluer indépendamment de l indice EURO STOXX 50, connaître de fortes fluctuations et être inférieure au montant de l investissement initial. *Hors frais et/ou fiscalité applicable(s) au cadre d investissement, hors défaut de l émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. GVP128A Gestion des imprimés octobre

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