SEPA. Les clés d une migration réussie. Luca Poletto Head of SEPA BNP Paribas, Cash Management Competence Center. 22 Mars 2012

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1 SEPA Les clés d une migration réussie Luca Poletto Head of SEPA BNP Paribas, Cash Management Competence Center 22 Mars 2012

2 Sommaire Migration SEPA Les meilleures pratiques Structurer et planifier votre projet Identifier les associés les plus appropriés Conseils et astuces Pour commencer : évaluer votre niveau de préparation au SEPA 2

3 Structurer et planifier votre projet de migration Durée estimée : 3 à 6 mois (PME) / 9 à 18 mois (grande entreprise) SEPA business case Planning de migration Formats XML Plan de tests et exécution Notifications débiteurs Cartographie des processus internes Périmètre du projet Conversion IBAN Démarrage Révision des processus de support clients Planning de formations Base des mandats / gestion des mandats - Confirmation B2B - Enrichissement des fichiers de prélèvements - Amendements et vie du mandat - Sequence type Migration des flux existants Transfert Rapprochement des rejets et reporting Concentration d étapes de migration plus complexes 3

4 Identifier le partenaire le plus approprié Travaillez en étroite collaboration avec votre banque qui vous aidera tout au long de votre projet de migration. Conseil stratégique Des partenaires ayant une expérience de migration réelle pour vous apporter des conseils judicieux et un support dédié µ Evaluez rapidement votre positionnement, niveau de préparation au SEPA et identifiez les enjeux à venir Guides de migration µ Comprendre la complexité de la migration SEPA µ Planifiez votre projet de migration en tenant compte des meilleures pratiques / conseils Equipes on-boarding dédiées µ Bénéficiez d une équipe d experts entièrement dédiée à la migration SEPA (conseils, suivi pas-à-pas, ) µ Vos avantages Support tests µ Formats, cycle de traitement de bout en bout, etc. Support Roll-out µ Démarrage graduel 4

5 Conseils et astuces Projet de migration SEPA migration : à faire (1/2) Vérifiez si votre processus actuel de collecte est prêt pour migrer vers un modèle creditor mandate flow (CMF) Planifier une migration progressive (déploiement de la migration «pays par pays» et étape par étape) Votre plan de migration vers doit tenir compte des spécificités des pays Désignez ressources informatique dédiée pour le suivi des tests. Impliquez aussi ressources de votre département A/R pendant la phase de tests. 5

6 Conseils et astuces Projet de migration SEPA migration : à faire (2/2) Migration SEPA - 3 sujets principaux Formats Contrôle du taux de rejet Réconciliation Mettez en place une base interne d IBANs correcte ou utilisez un outil de conversion efficace. Adaptez votre système informatique à une large migration vers XML ou bénéficiez d un service externe de conversion de format (solution tactique). Faites attention à la gestion du sequence type (qui n'existe pas pour les ordres domestiques), en particulier suite à un rejet. Informez vos débiteurs (votre calendrier de migration, continuité du mandat, leurs nouveaux droits) et n oubliez pas de les notifier à temps. Mettez en place un suivi des confirmations des mandats B2B de vos débiteurs. Choisissez judicieusement les formats de vos fichiers de reporting et assurez-vous que les codes rejets soient correctement mappés. Faites attention à la gestion correcte de toutes les typologies de R- transactions. 6

7 Conseils et astuces Projet de migration SEPA migration : à éviter Ne sous-estimez pas la durée de votre migration et la complexité de celle-ci. Ne planifiez pas votre migration juste avant la date butoir. Ne sous-estimez pas l'importance et le temps requis pour la mise à jour de vos bases de données. N utilisez pas les outils SEPA du jour au lendemain, mais commencez étape par étape. Ne migrez pas l ensemble de vos flux en «bigbang» 7