1 er BILAN ACTIVITÉ 2013

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1 1 er BILAN ACTIVITÉ 2013

2 Qui sommes-nous? 2

3 01. Qui sommes-nous? collaborateurs 6 métiers Garantie Crédit Fonds de fonds Fonds PME Innovation ETI-Grandes entreprises Des fonds communs de garantie et d innovation avec 19 régions 42 implantations régionales 90 % des décisions prises en région Un rôle actif d opérateur du Programme d Investissements d Avenir Une organisation décloisonnée et fluide organisée autour du client Une banque de place : cofinancement, co-investissement, partenariats Une banque publique comblant des failles de marché Une banque de plein exercice contrôlée par la BCE Une banque reconnue par les marchés : financement à OAT + 14 bp La 1 re société européenne de capital amorçage, capital-risque, capital développement des PME, ETI et GE, avec 18 G sous gestion et 380 professionnels 4 valeurs pour Servir l Avenir : Simplicité, Proximité, Optimisme et Volonté Titre de la présentation 26/03/2014 3

4 Notre stratégie 4

5 02. Notre stratégie à horizon 2017 Prêts de Développement x 2 = 3 Md Préfinancement du CICE x 2 = 1,6 Md Prêts à l Export x 2 = 500 M Renforcement du partenariat avec UBIFRANCE Innover sur des crédits longs : le Prêt d Avenir à 10 ans Développer le financement de la trésorerie : Fonds de redressement, mobilisation de créances Financement de la TEE x 2 = 800 M Opérations en capital +30 % par an Aides à l innovation X 2 = 1,5 MD Accroître le financement de l Économie Sociale et Solidaire Titre de la présentation 26/03/2014 5

6 Notre organisation

7 03. Notre organisation à l issue d une année d existence 25 directeurs régionaux représentant tous les métiers du groupe Dans chaque région : un délégué financement - garantie un ou plusieurs chargé(s) d affaires UBIFRANCE et Coface un responsable fonds propres un délégué innovation +30 % de collaborateurs fonds propres en région Dialogue de place au sein des CRO Circulation fluide de l information entre métiers, décisions séparées Banque de démarchage : entreprises rencontrées en 2014 Bpifrance : entreprise, banque et financeur responsable 7

8 Nouveaux produits Nouveaux outils Nouveaux moyens

9 04. Nouveaux produits, nouveaux outils, nouveaux moyens Nouveaux produits : Prêt pour l Innovation Prêt Numérique Prêt Vert Prêt pour l Industrialisation des Pôles de Compétitivité Préfinancement du CICE Préfinancement du CIR Fonds de Redressement de la Trésorerie des PME Mobilisation de créances nées à l étranger Prêt Social et Solidaire Fonds d Innovation Sociale Prêt d Avenir Initiative Conseil Nouveaux outils : Fonds Large Venture Fonds ETI 2020 Fonds Savoir-faire d excellence Fonds Croissance Rail Fonds Nucléaire Nouveau Fonds Aéronautique Fonds FFI3+ Fonds multithématiques du PIA Nouveaux moyens : Fonds Biotech Dotations nouvelles au fonds France investissement Régions Fonds Internet Recharge du PIA Crédits de la BEI Dotations des fonds de garantie 9

10 Activité

11 05. Activité Garantie des crédits bancaires Prêts bancaires garantis par Bpifrance (en Md ) 7, * entreprises + 8 % * entreprises + 2,5 % 8, Objectif 2014 Objectifs à moyen terme : Une croissance en ligne avec le marché Augmenter la part déléguée aux banques en relevant le seuil de délégation à 200 k Poursuivre la mobilisation des fonds régionaux *Une entreprise peut bénéficier de plusieurs opérations 11

12 05. Activité Témoignage : Sophie Solassol HSBC PARIS RÉPUBLIQUE PARTENAIRE BANCAIRE POUR L ACTIVITÉ DE GARANTIE La puissance financière du groupe HSBC au service des PME et ETI en France Une enveloppe supplémentaire de crédit de 1,5 Md pour financer le développement des PME à l international (500 M supplémentaires vs 2013) 500 conseillers en France au plus proche de nos Entreprises dont 100 dédiés aux PME et ETI qui s internationalisent Un réseau présent dans 55 pays à travers le monde 12

13 05. Activité Soutien de la trésorerie des PME Préfinancement du CICE (engagements en M ) Mobilisation de créances (autorisations en M ) Renforcement de la trésorerie (en M ) entreprises financées autorisations Objectif Objectif Objectif 2014 Montant en risque Prêts bancaires associés 13

14 05. Activité Témoignage : Sylvie Mc Philemy Petite Enfance Gestion Groupe Babilou Création et gestion d un réseau de 250 crèches dédiées aux entreprises et aux collectivités dans l Est parisien Service conventionné par les Caisses d Allocations Familiales Haute qualité d accueil pour le bien-être des enfants de 10 semaines à 4 ans et de leurs familles 150 collaborateurs, 500 familles accueillies chaque jour, 7 M de chiffre d affaires Petite Enfance Gestion a rejoint le Groupe Babilou depuis le 15 janvier

15 05. Activité Cofinancement Prêts de moyen et long terme (en M ) Objectifs à moyen terme : En crédit-bail et financement classique : une croissance en ligne avec le marché Pour les Prêts de Développement : une croissance de 30 % par an sur 3 ans % + 6 % Objectif 2014 Bpifrance ne prête qu aux côtés de partenaires bancaires privés et rend souvent possible leur intervention Ces montants correspondent à un effet multiplicateur x 3 soit 15 Md de crédits accordés en

16 05. Activité Au cœur de la mission de cofinancement, les Prêts de Développement (en M ) Le Prêt de Développement : au service de la reprise de l investissement % + 31 % Objectif 2014 Prêt à 7 ans Avec 2 ans de différé de remboursement Sans prise de garantie sur l entreprise ou le patrimoine de l entrepreneur Toujours complété par un prêt bancaire d un montant équivalent 16

17 05. Activité Témoignage : Alain Taïeb Mobilitas 2 Prêts de Développement en 2013 Une ETI patrimoniale française créée en 1974 Présente dans 80 pays collaborateurs Près de 300 M de CA Experte de la gestion de la mobilité nationale et internationale Relation avec Bpifrance : Prêt Export : 5 M Prêt Numérique : 3 M 17

18 05. Activité Financement de l export (en M ) % Objectif à moyen terme : M de Prêts Export par an % Objectif

19 05. Activité Témoignage : Laurent Denizot Egidium Technologies Prêt Export Implantée à Paris-Saclay Experts en logiciels dédiés à la sécurité Doublement du CA en collaborateurs Accompagnement à l export par Bpifrance en 2013 Gain d un contrat majeur prestigieux à Pékin 19

20 05. Activité Financement de l innovation (en M ) Plan Nova : 3 axes d action au service de l innovation Simplification Raccourcissement des délais de décision 1 formulaire unique au lieu de 15-2 % + 32 % Accompagnement Accélérateurs, incubateurs, French Tech Objectif 2014 Continuum de financement : Nouveau Prêt d Amorçage et Prêt Amorçage Investissement Continuité entre les offres de financement et les actions en capital innovation 20

21 05. Activité Investissements en fonds propres dans les grandes entreprises et les ETI Investissements (en M et nombre d opérations) Cessions (en M ) % % Objectif Objectif

22 05. Activité Témoignage : Dan Serfaty Viadeo Participation au capital Réseau social professionnel «multi-local» présent en France, Chine, Russie, Afrique Leader en France avec 8 millions de membres / 55 millions dans le monde Création : 2004 par Dan Serfaty & Thierry Lunati 450 Salariés dont 200 en France Participation de Bpifrance au capital 22

23 05. Activité Investissements en fonds propres dans les PME (en M et en nombre d opérations) Mobilisation de 250 M dans les fonds dédiés Signature d une charte de bonne conduite avec l AFIC Baisse de la part des investissements en Obligations convertibles Objectif 2014 Titre de la présentation 26/03/

24 05. Activité Témoignage : David Couillandeau HYD&AU Participation au capital Spécialiste en matière d hydraulique industrielle et mobile et en conception et fabrication de contrôles commandes et de vérins Un groupe de 10 sociétés avec 18 implantations en Europe et en Afrique 47 M de CA pour 275 salariés 1 M d investissement en actions pour l acquisition en avril 2012 du groupe Fluidap : HYD&AU devient le leader en France, Belgique et Luxembourg des systèmes hydrauliques Contrat de Développement et financement d un projet immobilier par Bpifrance Étude en cours par UBIFRANCE des projets du groupe en Inde 24

25 05. Activité Capital Innovation (en M et en nombre d opérations) Création du fonds Large Venture Objectif 2014 Titre de la présentation 26/03/

26 05. Activité Témoignage : Pierre Henri Benhamou DBV Technologies Participation au capital DBV Technologies Basée à Bagneux, 48 salariés Fondée en 2002, dans le but de développer une solution thérapeutique innovante dans le domaine de l allergie 110 M levés depuis la création, dont plus de 20 M auprès de Bpifrance et Cotée sur Euronext Paris en mars 2012 Capitalisation de ~250 M 26

27 05. Activité Fonds de fonds (souscriptions en M ) % % tiers des souscriptions 2013 en capital innovation 31 % des souscriptions via le Fonds National d'amorçage Lancement du label Export Nouveau fonds de fonds multithématique de 400 M confié par le CGI Objectif 2014 Effet multiplicateur x 4,5 261 fonds partenaires entreprises en portefeuille Augmentation des moyens Objectifs : meilleurs rendements et contribution à la consolidation du secteur 2014 Titre de la présentation 26/03/

28 05. Activité Témoignage : Xavier Lorphelin Serena Capital Souscription dans un fonds partenaire Une équipe de gestion ayant une double expérience d entrepreneurs et d investisseurs Cible d investissement : PME innovante à forte croissance ayant prouvé son business modèle Accompagnement opérationnel et stratégique pour aider cette PME à devenir une ETI 200 M sous gestion Rôle moteur Bpifrance : 20 % des fonds levés 28

29

30 Résultats annuels 2013 proforma Comptes en cours de certification 30

31 06. Résultats annuels 2013 proforma Encours métier Progression de 7 % Encours * crédit et portefeuille d investissement (en Md ) Principaux éléments constitutifs du PNB + 7 % Investissement 43,5 1,1 13,4 46,5 1,3 12,8 Fonds de fonds Investissement direct Variations annuelles de juste-valeur des fonds souscrits par Bpifrance Résultats de cessions (plus-ou-moins values) Dividendes et intérêts sur obligations convertibles Dotations aux provisions sur les titres disponibles à la vente *** 17,0 20,6 Financement Financement Marge nette d intérêt 12,1 11,8 Garantie Garantie Commissions d engagement et de garantie Bilan 2012** Bilan 2013 * Encours bruts ** Proforma au 31/12/2012 *** Pertes de valeur sur titres à revenu variable. Les pertes de valeur des titres disponibles à la vente à revenu fixe sont comptabilisées en coût du risque 31

32 06. Résultats annuels 2013 proforma Revenus Produit net bancaire de 874 M Produit net bancaire (en M ) Financement 84 Garantie 382 +/- values * 273 Revenus des portefeuilles et autres ** (263) Dépréciations titres AFS *** 2013 * Y compris variations de juste-valeur des fonds détenus par Bpifrance ** Notamment, dividendes, intérêts et commissions de gestion *** AFS = actifs disponibles à la vente. Les dépréciations des titres AFS à revenu variable sont comptabilisées en PNB. Les pertes de valeur des titres AFS à revenu fixe sont comptabilisées en coût du risque 32

33 06. Résultats annuels 2013 proforma Coût du risque des activités de crédit Stable en proportion de l encours Entrées en contentieux et coût du risque * (en M ) Provisions pour risque de crédit (en M ) ,40% ,15% ,04% ,21% 0,20% ,45% 0,40% 0,35% 0,30% 0,25% 0,20% 0,15% 0,10% 0,05% 0,00% ,3% 5,0% 741 4,7% 306 4,6% 4,3% % 5% 4% 3% 2% 1% 0% Entrées en contentieux Dont coût du risque* Coût du risque* / Encours bruts fin de période Provisions individuelles Provisions collectives Provisions / Encours bruts fin de période * Avant dotation à la provision collective 33

34 06. Résultats annuels 2013 proforma Bpifrance consolidé Compte de résultat En millions 2013 Produit net bancaire 874 Charges * (426) Résultat brut d exploitation 449 Coût du risque (avant dotation à la provision collective) (40) Coût du risque investissement (obligations convertibles) (17) Résultat d exploitation 392 Dotation à la provision collective (36) Sociétés mises en équivalence (74) Résultat net avant impôts 282 Impôts (128) Résultat net 154 * Dont 43 M de taxes (notamment, CVAE / ACPR) 34

35 06. Résultats annuels 2013 proforma Bpifrance consolidé Bilan Refinancement obligataire ,8 Md au total Actif (en Md ) 53,9 14,0 Investissement Passif (en Md ) 53,9 22,2 Ressources CT-MT-LT 8 placements de 2 ans à 14 ans de maturité Spreads sur OAT inférieurs aux années précédentes 26,4 Financement 7,2 3,2 Autres ** Fonds dédiés Garantie et Innovation 13,5 Autres * 21,3 Capitaux propres * Notamment, portefeuille de titres mis en pension, capital souscrit non appelé, trésorerie ** Notamment, provisions 35

36 06. Résultats annuels 2013 proforma Bpifrance consolidé Solvabilité Fonds propres * (en Md ) 13,3 14,3 Ratios prudentiels * 2013 Core Tier 1 Fonds propres Réglementaires 31,4% 29,1% 2013 Ratio Core Tier 1 Ratio de solvabilité Emplois pondérés par les risques (RWA) * (en Md ) 45,6 * Bâle 2.5 (CRD III) NB : le ratio Common Equity Tier 1 (CET1) Fully Loaded (Bâle 3 / CRD IV) de Bpifrance consolidé est estimé à 34,4 % au 31/12/

37 06. Résultats annuels 2013 proforma Perspectives financières de Bpifrance Activité, rentabilité et efficacité opérationnelle 2013 Perspectives 2016 RoE comptable 0,7 % ~ 3,5 % Bpifrance Encours de crédit et de garantie 32,1 Md ~ 45 Md Portefeuille d investissement (bilan IFRS) 14,0 Md ~ 16 Md Bpifrance financement Bpifrance Investissement Coefficient d exploitation 61,8 % < 60 % RoE comptable 2,2 % ~ 3,5 % Charges d exploitations / valeur brute portefeuille * 0,75 % < 1 % TRI souscripteur cible à compter de fin ,5 % - 5,5 % Solvabilité et liquidité Perspectives Bpifrance Ratio Core Tier 1 > 25 % Bpifrance financement Ratio Core Tier 1 > Seuil réglementaire Ratio de levier > 3 % Ratio LCR ** > 100 % * Valeur brute portefeuille = appels cumulés du portefeuille amortissement cumulé du portefeuille ** Liquidity Coverage Ratio 37

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