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1 Présentation de Lazard

2 Lazard Plus de 150 ans d expertise financière internationale Le groupe Lazard est aujourd hui particulièrement solide grâce à son positionnement clair et historique concentré sur deux métiers : Le conseil aux entreprises et aux gouvernements La gestion pour le compte de tiers et le conseil en organisation patrimoniale 1848 Alexandre, Simon et Elie Lazard à la Nouvelle Orléans 1880 New York 1940 La Banque est obligée de fermer 1945 Réouverture de la Banque en France 1981 Nationalisation du secteur bancaire français. Lazard Paris reste privée 1995 Création de Lazard Frères Gestion 2002 Bruce Wasserstein Head of Lazard 2009 Kenneth Jacobs Head of Lazard 1870 Londres 1852 Création de Lazard Frères à Paris Rôle clé dans le développement du système financier français 1975 Michel David-Weill Associé-Gérant de Lazard Paris 1970 Développement de la gestion privée à Paris 1986 Lazard Capital Markets est créée 2000 Création de Lazard World 2005 Introduction en bourse de Lazard Ltd à New York 2 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

3 Lazard Un groupe mondial de gestion d actifs 172 milliards de dollars gérés exclusivement pour nos clients privés et institutionnels, au 30 avril 2013 Plus de 750 collaborateurs situés dans le monde dont 287 spécialistes de l analyse et de la gestion Des implantations dans les grandes zones géographiques, États-Unis, Europe et Asie Montreal Toronto Boston Chicago New York San Francisco London Paris Milan Frankfurt Hamburg Zurich Bahrain Seoul Hong Kong Tokyo Sydney 3 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

4 Lazard Frères Gestion Un développement maîtrisé au service de nos clients Lazard Frères Gestion gère 12,7 milliards d euros au 30 avril 2013 Plus de 140 collaborateurs situés à Paris et Bruxelles La gestion d'actifs et le conseil auprès de nos clients sont depuis toujours au cœur du métier de Lazard Évolution des encours sous gestion (en mds d euros) 11,1 10,6 11,5 12,7 Répartition des encours sous gestion 8,6 9,4 9,6 7,7 9,3 6,8 3,3 4,2 4,8 4,8 3,9 4,9 6,2 6,0 6,7 7,5 41% 59% 3,5 4,4 4,6 4,8 3,8 4,4 4,9 4,6 4,8 5, * Gestion Institutionnelle Gestion Privée Gestion Institutionnelle Gestion Privée Source : Lazard *Au 30 avril Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

5 Lazard Frères Gestion Philosophie de gestion Une envergure internationale et une mise en œuvre locale Une philosophie et une méthodologie de gestion communes au groupe Lazard Une force de recherche interne qui s appuie sur la plate-forme mondiale du groupe Une localisation des gestionnaires à Paris, proches des clients Une société entrepreneuriale à taille humaine Une culture d investisseur avisé et indépendant Une connaissance approfondie des entreprises La pérennité des équipes commerciales et de gestion Une gamme de produits étendue couvrant les principales classes d actifs Un scénario macro-économique établi par l équipe stratégie et allocation d actifs répercuté sur l ensemble des gestions institutionnelles de Lazard Frères Gestion Une seule et même équipe en charge de l allocation, de la stratégie d investissement et de la gestion diversifiée 5 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

6 Lazard Frères Gestion Prix et récompenses qui soulignent la performance dans la durée Prix de la meilleure société de gestion française sur 4 ans (catégorie 41 à 70 fonds notés) Eurofonds - Fundclass Lazard Frères Gestion est 3 ème du classement Alpha League Table Europerformance & Edhec-Risk Institute Prix de la meilleure société de gestion française et européenne sur 4 ans (catégorie 26 à 40 fonds notés) Eurofonds - Fundclass Lazard Frères Gestion est 1 ère du classement Alpha League Table Europerformance & Edhec-Risk Institute Prix de la meilleure société de gestion européenne sur 4 ans (catégorie 26 à 40 fonds notés) Eurofonds - Fundclass Lazard Frères Gestion est 2 ème du classement Alpha League Table Europerformance & Edhec-Risk Institute Prix de la meilleure stratégie d investissement en actions et prix de la gestion préférée du grand public (France) Les Talents de la Gestion - Boursorama/Morningstar Lazard Frères Gestion est 7 ème du classement Alpha League Table Europerformance & Edhec-Risk Institute Lauriers Argent pour la gamme actions et diversifiés dans la catégorie autres établissements Investir magazine Trophée Argent pour la gamme actions euro sur 3 ans dans la catégorie établissements spécialisés Le Revenu Magazine Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs 6 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat Les HEDIOS méthodologies Life sont disponibles auprès des organisateurs.

7 Notre savoir-faire en allocation d actifs

8 Processus d allocation d actifs Philosophie L'économie est cyclique. Les actifs financiers le sont également Sur le long terme, c est la capacité à capter les différentes phases du cycle qui crée la surperformance Le premier objectif de l'allocation d'actifs est d'être correctement positionné par rapport au cycle économique. La modulation de l allocation tactique permet d améliorer la performance Principes L analyse économique et en particulier celle du cycle est donc au cœur de notre processus Nos choix d investissement traduisent le positionnement dans le cycle et notre jugement sur la valorisation des différentes classes d'actifs Nous nous gardons des effets de mode Nos choix tactiques peuvent être contrariants. Ils sont souvent marqués. 8 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

9 Pilotage de l allocation Scénarios macro-économiques réexaminés et réévalués tous les mois Suivi de la conjoncture économique des grandes zones géographiques. Confrontation de la vision «macro» à la perception des analystes financiers Lazard Frères Gestion. Analyse des perspectives, définition d un scénario économique à 6-12 mois. Caractère cyclique de l économie toujours présent à l esprit. Prévisions d évolution des classes d actifs Évaluation des marchés : évaluation absolue et relative de chaque marché. Repositionnement de ces évaluations par rapport au stade d avancement du cycle. Confrontation à la vision des analystes gestionnaires. Constance des outils de valorisation afin d'éviter de céder aux effets de mode. Prise en compte d éléments pouvant affecter l évolution des marchés à CT revue hebdomadaire rapide et mensuelle approfondie. Indicateur maison de momentum. Indicateurs économiques de court terme dans la zone euro. Dynamique du prix du pétrole. Evénements exceptionnels. Allocation optimale Définition d une stratégie d investissement globale. Déclinaison par client selon - Son univers d investissement ; - La périodicité des mouvements (continue, mensuelle, trimestrielle) ; - Le type d instrument (futures, lignes en direct, OPCVM). Prise en compte du risque global des positions tactiques. 9 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

10 Contrôle et suivi des investissements La maîtrise du risque fait partie intégrante de notre technique d'allocation d'actifs. Les portefeuilles diversifiés sont passés en revue lors du Comité de Gestion Diversifiée mensuel. Dans son suivi des investissements, le gestionnaire diversifié veille à la mise en œuvre opérationnelle de la sur ou sous-exposition par classe d'actifs, ou par zone géographique décidée lors du comité de gestion diversifiée. Suivi du risque global du portefeuille 10 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

11 Cadre du conseil en allocation d actifs

12 Orientations de gestion des 4 mandats d arbitrage proposés au sein du contrat Hedios Life RÉPARTITION RÉPARTITION RÉPARTITION RÉPARTITION PRUDENTE ÉQUILIBRÉE DYNAMIQUE CARTE BLANCHE 25% 50% 50% 75% 25% 100% 75% Fonds en euros Suravenir Unités de compte Fonds en euros Suravenir Unités de compte Fonds en euros Suravenir Unités de compte Unités de compte Allocation stratégique définie par Lazard Frères Gestion Lazard Frères Gestion est conseil de l allocation des portefeuilles de ces 4 mandats d arbitrage et de la sélection des supports d investissement au sein de la poche unités de compte 12 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

13 Niveau de risque et horizon d investissement des 4 mandats d arbitrage Plus l allocation choisie est risquée, plus la durée d investissement minimum nécessaire à la préservation du capital est longue. RÉPARTITION PRUDENTE RÉPARTITION ÉQUILIBRÉE RÉPARTITION DYNAMIQUE RÉPARTITION CARTE BLANCHE Niveau de risque accepté Recherche un investissement qui limite la prise de risque Allocation Recherche stratégique un à investissement long terme équilibré qui accepte une prise de risque limitée Souhaite un investissement qui privilégie la recherche d une performance élevée en acceptant un niveau de risque élevé Oui Non Non Non Oui Oui Non Non Oui Oui Oui Oui Horizon d investissement de 3 à 5 ans Allocation stratégique à long terme de 5 à 8 ans Plus de 8 ans Oui Oui Non Non Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui Oui 13 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

14 Conclusion

15 Conclusion L expertise Lazard Frères Gestion en allocation d actifs s appuie sur l ensemble des pôles de gestion du groupe La sélection des OPCVM est réalisée selon un processus rigoureux, stable et transparent. 4 mandats d arbitrage construits en fonction de l horizon de placement et du niveau de risque accepté par vos clients 3 orientations de gestion avec une allocation cible prédéterminée selon la répartition entre le fonds en euros et les unités de compte. La partie en unités de compte sera conseillée selon une orientation «dynamique» avec une part en actifs risqués structurellement élevée. Une répartition «Carte Blanche» reflétant pleinement le savoir-faire de Lazard Frères Gestion en allocation d actifs et sélection d OPCVM 15 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

16 LFG récompensée pour la qualité de sa gestion année après année SOCIÉTÉ DE GESTION Meilleure société de gestion française et européenne sur 4 ans Catégorie entre 26 et 40 fonds notés* Meilleure société de gestion française et européenne sur 4 ans Catégorie entre 26 et 40 fonds notés* Meilleure société de gestion française sur 4 ans Catégorie entre 41 et 70 fonds notés* 2 ème du classement Alpha League Table 1 er du classement Alpha League Table 3 ème du classement Alpha League Table GESTION ACTIONS Classement France des meilleures sociétés de gestion basé sur l alpha* Classement France des meilleures sociétés de gestion basé sur l alpha* Classement France des meilleures sociétés de gestion basé sur l alpha* 16 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life Source : European Funds Trophy, Europerformance Edhec * Les méthodologies sont disponibles auprès des organisateurs.

17 Des distinctions qui soulignent la performance dans la durée Le Revenu Trophées 2010 des Meilleurs Sicav et Fonds LAZARD FRERES GESTION Gamme Actions Euro sur 3 ans Trophée Argent Cat. Établissements Spécialisés Objectif Small Caps Euro NORDEN 1er du classement européen Classement européen des meilleurs OPCVM actions nordiques sur 5 ans* Gamme Actions & Diversifiés Catégorie Autres Établissements Objectif Actions Euro A ACTIONS ZONE EURO GÉNÉRAL Objectif Ethique SR ACTIONS ZONE EURO GÉNÉRAL Objectif Patrimoine Croissance 2 GRANDS PRIX de la Gestion d'actifs - AGEFI OBJECTIF PATRIMOINE CROISSANCE 2ème dans la catégorie Diversifiés internationaux 3 GRANDS PRIX de la Gestion d'actifs - AGEFI OBJECTIF PATRIMOINE EQUILIBRE 3ème dans la catégorie Diversifiés internationaux Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les méthodologies sont disponibles auprès des organisateurs.

18 Avertissement au lecteur Ce document n'a pas de valeur pré-contractuelle ou contractuelle. Il est remis à son destinataire à titre d information. Il fait état d analyses ou descriptions préparées par Lazard Frères Gestion SAS sur la base d informations générales et de données statistiques historiques de source publique. Ces éléments sont fournis à titre indicatif et ne sauraient constituer en aucun cas une garantie de performance future. Ces analyses ou descriptions peuvent être soumises à interprétations selon les méthodes utilisées. De plus, les instruments ou valeurs figurant dans ce document sont soumis aux fluctuations de marché et aucune garantie ne saurait être donnée sur leur performance ou leur évolution future. Les analyses et/ou descriptions contenues dans ce document ne sauraient être interprétées comme des conseils ou recommandations de la part de Lazard Frères Gestion SAS. Ce document ne constitue ni une recommandation d achat ou de vente, ni une incitation à l investissement dans les instruments ou valeurs y figurant. Toute méthode de gestion présentée dans ce document ne constitue pas une approche exclusive et Lazard Frères Gestion SAS se réserve la faculté d utiliser toute autre méthode qu elle jugera appropriée. Ces présentations sont la propriété intellectuelle de Lazard Frères Gestion SAS. Par ailleurs, certains services rendus/et ou placements figurant dans ce document peuvent présenter des risques particuliers et ne sont pas nécessairement adaptés à tous les investisseurs. Il appartient donc à toute personne de mesurer de façon indépendante les risques attachés à ces services et/ou placements avant tout investissement. Tout investisseur est tenu de se reporter aux conditions proposées par Lazard Frères Gestion SAS à sa clientèle afférent aux services et/ou placements figurant dans ce document. De plus, toute personne désirant investir dans les organismes de placement collectifs en valeurs mobilières mentionnés dans ce document est tenue de consulter le prospectus simplifié visé par l'autorité des Marchés Financiers remis à tout souscripteur ou disponible sur simple demande auprès de Lazard Frères Gestion SAS. Les informations contenues dans ce document n ont pas fait l objet d un examen ou d une certification par les commissaires aux comptes de l OPCVM. Pour les investissements en EMTN, elle est tenue de se reporter aux conditions et termes définitifs du programme de l'emtn attachés à l'émission. Cette opération ne donne pas lieu à un prospectus soumis au visa de l'autorité des Marchés Financiers. Une marge de structuration est perçue par Lazard à l occasion de la vente de l EMTN aux souscripteurs. S agissant des informations juridiques et fiscales, elles sont d ordre général et ne constituent pas une consultation. Il est recommandé au lecteur de les soumettre à un cabinet habilité et compétent en matière juridique et fiscale avant toute mise en œuvre. 18 Expertise Lazard en conseil en allocation d actifs au sein du contrat HEDIOS Life

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