Plan d epargne Fondsinvest Constituez votre fortune tout en restant flexible. Placements

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1 Plan d epargne Fondsinvest Constituez votre fortune tout en restant flexible Placements

2 2 Formation de capital à votre rythme Avec le plan d épargne Fondsinvest, vous investissez des montants individuels dans des fonds de placement pour constituer un fondement solide et à long terme de votre fortune. Le Plan d épargne Fondsinvest présente un intérêt tout particulier pour trois raisons: La flexibilité: vous pouvez investir davantage à tout moment, à votre convenance. Vous souhaitez verser moins ou pas du tout durant un certain temps? Pas de problème non plus et bien entendu sans frais supplémentaires. Le professionnalisme: vous investissez dans des fonds de premier ordre et ne devez vous préoccuper ni de décisions de placement ni d administration des titres. Des professionnels le font pour vous. Le rythme d investissement: lors d une hausse rapide de la bourse, vous achetez moins de parts de fonds. Si toutefois les cours fléchissent, les parts de fonds sont alors relativement bon marché et vous en obtenez davantage. Une telle méthode se révèle payante à long terme. Revenus sous forme de rentes avec Fondsinvest-Liberta Vous avez déjà mis passablement d argent de côté. N êtes-vous pas tenté par un revenu supplémentaire sous forme de rente? Dans ce cas, le plan de prélèvement Fondsinvest- Liberta est une alternative vous convenant. Apprenez-en davantage à la page 9.

3 Flexibilité du début à la fin 3 Le Plan d épargne Fondsinvest vous intéresse-t-il? Demandez dans ce cas des conseils personnels. Avec votre concours, nous définissons les indicateurs essentiels tels que vos objectifs de placement, l horizon de durée et les dépôts d épargne possibles. Liberté dans vos versements Le compte de fonds sert de plate-forme au Plan d épargne Fondsinvest. Dès que le solde du compte est de CHF 100 ou plus, tout le montant est normalement investi chaque semaine (toujours le mardi, réglementation spéciale s il tombe sur un jour férié) dans les fonds de votre choix. Par compte, vous disposez de trois fonds de placement au maximum. Vous alimentez le compte de fonds aussi souvent que vous le souhaitez. Vous remarquerez les avantages de l épargnetitres surtout si vous investissez les mêmes montants de manière régulière. Résiliation sans problème Après avoir atteint votre objectif d épargne, vous pouvez liquider le Plan d épargne Fonds invest à tout moment. Nous réalisons dans ce cas toutes vos parts de fonds au cours du moment et vous virons le montant correspondant en francs. Le remboursement partiel de la somme investie est possible à partir de CHF

4 4 Une offre couvrant chaque besoin Dans le plan d épargne Fondsinvest, nous travaillons conjointement avec des sociétés leaders de fonds suisses. L avantage: vous pouvez choisir parmi une gamme étendue et décider de votre stratégie individuelle de placement. Une bonne base Souvent les besoins de placement peuvent déjà être couverts avec l un de nos fonds de placement stratégiques «Adagio», «Vivace» ou «Allegro». Comme alternative à ceux-ci, vous disposez de plusieurs fonds en actions. Les fonds en obligations, les fonds immobiliers ou les fonds alternatifs peuvent représenter des possibilités supplémen - t aires. Nous vous aidons dans votre choix Chaque fonds a ses propres caractéristiques. Tous vous offrent des chances spécifiques mais présente également des risques. Clarifiez au plus près, lors d un entretien direct avec nous, quelle pourrait être pour vous la solution de fonds appropriée.

5 Synthèse des fonds de placement 5 Fonds stratégiques comme placement de base Adagio (Lux) à revenu fixe Contient 90% d obligations environ et investit entre 70 et 80% du capital en placements suisses. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque minime. Vivace (Lux) équilibré Contient 60% d obligations environ et 35% d actions environ, investit jusqu à 80% du capital en placements suisses. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque moyen. Allegro (Lux) croissance Contient 35% d obligations environ et 60% d actions environ, investit jusqu à 55% du capital en placements suisses. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque élevé. Valiant Vario Investit de manière flexible dans une gamme de placements largement diversifiée. Le fonds s appuie, dans sa pondération neutre à long terme, sur un profil de risque défensif, soit 25% d actions et 75% d obligations. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque moyen. Fonds en actions pour augmenter vos chances de gains Julius Baer EF Swiss-CHF Investit principalement en actions de sociétés suisses. L indice d actions SPI (Swiss Performance Index) sert de base de comparaison. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque élevé.

6 Julius Baer EF Europe-EUR Investit principalement en actions de sociétés européennes plus importantes. L indice d actions MSCI Europe sert de base de comparaison. Monnaie du fonds en euro. Risque élevé. Pictet Funds (Lux) Emerging Markets-P USD Investit dans des actions de sociétés dont le siège principal ou leur activité principale est dans des pays émergents. Monnaie du fonds en dollar US. Risque élevé. Julius Baer EF Global-EUR Investit dans des actions de sociétés cotées sur des marchés reconnus. Il se mesure d après l évolution de son indice de référence MSCI World EUR. Monnaie du fonds en euro. Risque élevé. Valiant Actions Suisse Investit dans des actions d entreprises ayant leur siège en Suisse ou exerçant la majeure partie de leur activité économique en Suisse. L indice de référence est le SPI. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque élevé. 6 Julius Baer EF Japan-JPY Investit activement dans des actions de sociétés japonaises. L indice d actions MSCI Japon sert de base de comparaison. Monnaie du fonds en yen. Risque élevé. UBS (Lux) Equity Sicav USA Value (USD) Investit selon l approche Value en actions d entreprises américaines, évaluées favorablement de l avis des gestionnaires de portefeuille. Investissements sur un horizon de placement à moyen et à long termes. Monnaie du fonds en dollar US. Risque élevé. UBS (Lux) Equity Fund Global Inno vators (EUR) Investit dans les domaines thématiques Démographie, Changement climatique et Eau, avec un accent particulier sur les aspects écologiques et sociaux. Monnaie du fonds en euro. Risque élevé. UBS-ETF DJ EURO STOXX 50 Investit dans toutes les actions figurant dans l indice «Dow Jones EURO STOXX 50». La pondération proportionnelle des sociétés correspond en l occurrence à celle de l indice de référence. Monnaie du fonds en euro. Risque élevé. UBS-ETF SMI Investit dans toutes les actions d entreprises figurant dans le Swiss Market Index (SMI). La pondération proportionnelle des sociétés correspond en l occurrence à celle de l indice de référence. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque élevé. SAM Sustainable Global Active Fund EUR Investit dans le monde entier en actions de sociétés leaders dans leur branche quant au développement durable. Monnaie du fonds en euro. Risque élevé.

7 Fonds visant la réduction du risque UBS (CH) Property Fund Swiss Mixed «Sima» Investit en constructions destinées à l habitation et en immeubles commerciaux, avant tout dans les grandes villes et agglomérations de Suisse alémanique. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque moyen. Credit Suisse Bond Fund (CH) Dynamic Sfr Investit dans des obligations et emprunts convertibles libellés en francs suisses ou couverts contre des francs suisses. Aucune limitation concernant les niveaux de solvabilité et de durées. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque minime. Aberdeen (Swiss) Funds Dynamic Euro Bond Fund Investit dans des obligations et emprunts convertibles libellés en euro ou couverts contre des euros. Aucune limitation concernant les niveaux de solvabilité et de durées. Monnaie du fonds en euro. Risque minime. Fonds alternatif pour diversi fication du dépôt UBS (Lux) Structured Sicav Rogers International Commodity Index (CHF) Investit dans l univers mondial des matières premières, en se fondant sur la pondération proportionnelle du Rogers International Commodity Index. Le fonds investit dans toutes les matières premières de A à Z, de l aluminium au zinc. Monnaie du fonds en francs suisses. Risque élevé. Vous trouvez des informations détaillées sur les fonds de placement sur notre site Internet (voir dernière page). 7 Ce prospectus d information ne représente ni une offre, ni une incitation d achat de parts de fonds et n est pas un prospectus d émission au sens de l art. 652a du Code suisse des obligations. Toutes les données figurant dans cette brochure ne sont pas vérifiées, sauf mention contraire explicite. Informations pour fonds de placement de droit luxembourgeois: a) Adagio (Lux) à revenu fixe, Vivace (Lux) équilibré, Allegro (Lux) croissance, Julius Baer EF Swiss-CHF, Julius Baer EF Europe-EUR, Julius Baer EF Global-EUR, Julius Baer EF Japan-JPY et SAM Sustainable Global Active Fund EUR. Représentation suisse: Swiss & Global Asset Management Ltd., Zurich. b) UBS (Lux) Equity Sicav USA Value (USD), UBS (Lux) Equity Fund Global Innovators (EUR), UBS-ETF DJ EURO STOXX 50 et UBS (Lux) Structured Sicav - Rogers International Commodity Index (CHF). Représentation suisse: UBS Fund Management (Switzerland) AG, Bâle c) Pictet Funds (Lux) Emerging Markets-P USD. Représentation suisse: Pictet Funds S.A., Genève. Les prospectus juridiques et les rapports annuels et semestriels actuels de ces fonds peuvent être demandés sans frais auprès du représentant suisse respectif. Informations pour fonds de placement de droit suisse: a) UBS-ETF SMI et UBS (CH) Property Fund Swiss Mixed «Sima». Direction de fonds: UBS Fund Management (Switzerland) AG, Bâle b) Credit Suisse Bond Fund (CH) Dynamic Sfr et Aberdeen (Swiss) Funds Dynamic Euro Bond Fund. Direction de fonds: Credit Suisse Asset Management Funds, Zurich. c) Valiant Vario et Valiant Actions Suisse. Direction de fonds: Lombard Odier Darier Hentsch Fund Managers S.A., Genève. Les prospectus juridiques, le règlement et les rapports annuels et semestriels actuels de ces fonds peuvent être demandés sans frais auprès de la direction de fonds respective.

8 8 Prestations élevées à bas prix Des frais modestes et transparents sont un avantage de plus du Plan d épargne Fondsinvest. À la longue, il s agit d un argument payant. Coûts et prestations en un clin d oeil: Nous gérons le compte de fonds sans frais. À partir de ce compte, nous effectuons automatiquement les investissements dans les fonds de votre choix. Lors de l achat de parts de fonds, vous payez une commission d émission de 1 %. Lorsque vous revendez vos parts de fonds à la fin, nous ne percevons aucune commission de vente. Des ventes partielles sont également possibles à partir de CHF Dans ce cas aussi, vous ne payez également pas de commissions de vente. Si vous souhaitez restructurer votre fortune dans d autres fonds, il vous suffit de nous le communiquer. Un tel changement est sans frais la première fois dans l année. Chaque restructuration supplémentaire revient à CHF 20 par fonds, en supplément aux taxes normales (p. ex. la commission d émission). Lors de l achat et de la vente des parts de fonds par la Bourse, des droits de timbre de négociation et des taxes boursières (taxes SIX Swiss Exchange) sont perçus. Lors de l émission de nouvelles parts de fonds étrangers, le droit de timbre de négociation est dû. Le droit de timbre de négociation et les taxes SIX Swiss Exchange s élèvent par transaction à 1.65 au maximum. En fin d année, vous recevrez un relevé.

9 Revenu régulier avec Fondsinvest-Liberta 9 Envisagez le plan de prélèvement Fondsinvest-Liberta si vous avez déjà constitué une certaine fortune. Dans le cas de Fonds invest-liberta, des montants peuvent être prélevés régulièrement. Vous profitez dans un même temps d une gestion professionnelle de fortune. Fondsinvest-Liberta se distingue également par sa grande flexibilité. En détail: Vous effectuez un placement de CHF au moins dans des parts de fonds. Vous pouvez choisir à partir de la même gamme que celle du Plan d épargne Fondsinvest. Par plan de prélèvement, vous disposez de jusqu à trois fonds de placement. Vous fixez le montant qui doit vous être versé mensuellement (montant minimal de CHF 200). C est tout. Nous vendons de cas en cas autant de parts que nécessaire pour pouvoir vous virer la somme souhaitée. Dans votre dépôt de fonds, nous respectons en l occurrence la stratégie de placement que vous avez choisie. De cette manière, vos chances de rendement restent intactes aussi longtemps que possible. Vous pouvez augmenter de nouveau votre fortune en fonds à tout moment. Inversément, il vous est bien entendu possible d augmenter vos prélèvements ou de retirer l ensemble du capital.

10 10 L essentiel en quelques mots Le Plan d épargne Fondsinvest convient aux investisseurs souhaitant la constitution systématique d une fortune par des versements individuels. Paiements flexibles Les apports ont lieu sur un compte de fonds, soit régulièrement, par exemple par ordre permanent, soit à votre convenance. Montant de placement minimal Dès que le solde du compte de fonds a atteint CHF 100, il est débité et investi dans des parts de fonds. Fréquence d investissement rapide Les investissements ont lieu en règle générale hebdomadairement, chaque fois le mardi (réglementation spéciale pour les jours fériés). Stratégie de placement Le client fixe lui-même sa stratégie de placement. Par compte de fonds, des placements sont possibles dans trois fonds au maximum tirés de la gamme de fonds. Large gamme de fonds La gamme comporte 19 fonds de placement d établissements financiers chevronnés. En font partie, quatre fonds de placement stratégiques, onze fonds en actions, deux fonds en obligations, un fonds immobilier et un fonds alternatif. De la sorte il est possible de couvrir presque tous les besoins de placement.

11 11 Détails sur les fonds Vous trouvez des informations détaillées sur les fonds de placement sur notre site Internet (voir au verso) et chez votre banque. Restructuration aisée Possible chaque jour. Sans frais une fois par année, puis CHF 20 par fonds, en supplément aux taxes normales telles que la commission d émission, le timbre de négociation et le cas échéant la taxe SIX Swiss Exchange. Justificatifs Relevé annuel. Retraits partiels Montant minimal de prélèvement: CHF Pas de commission de vente. Liquidation rapide Délai de résiliation: vente possible quotidiennement, exécution au plus tard le jour suivant. Pas de commission de vente (pour les taxes, lisez sous «Frais transparents»). Frais transparents Tenue de compte: sans frais. Commission d émission: 1 % lors de l achat de parts de fonds. Commission de vente: aucune. Droit de timbre de négociation: 1.5 au maximum lors de l achat et de la vente des fonds traités en Bourse ainsi que sur l émission des fonds de placement étrangers. Taxe SIX Swiss Exchange: 0.15 au maximum lors de l achat et de la vente des parts de fonds traités en Bourse. Droits de garde: selon règlement de la banque.

12 Nous sommes là pour vous, personnellement, chaque fois que vous en avez besoin. Contactez-nous. Ct. Banque Site Internet www. Téléphone AG Clientis Bank Küttigen-Erlinsbach cke.clientis.ch Clientis Bank Leerau bankleerau.clientis.ch Clientis Sparkasse Oftringen sko.clientis.ch BE Clientis Bank Oberaargau bankoberaargau.clientis.ch Clientis Bernerland Bank bernerlandbank.clientis.ch Clientis Caisse d Epargne CEC cec.clientis.ch FR Clientis Sparkasse Sense sks.clientis.ch LU Clientis EB Entlebucher Bank eb.clientis.ch SG Clientis Bank Oberuzwil oberuzwil.clientis.ch Clientis Bank Thur bankthur.clientis.ch Clientis Bank Toggenburg cbt.clientis.ch Clientis Biene Bank im Rheintal bienebank.clientis.ch SH Clientis BS Bank Schaffhausen bsb.clientis.ch Clientis Spar- und Leihkasse Thayngen thayngen.clientis.ch SO Clientis Bank im Thal bankimthal.clientis.ch ZH Clientis Bezirkssparkasse Uster bsu.clientis.ch Clientis Regiobank Männedorf rbm.clientis.ch Clientis Sparcassa 1816 spc.clientis.ch Clientis Sparkasse Horgen skh.clientis.ch Clientis Zürcher Regionalbank zrb.clientis.ch

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