FONDS GRANITE MD. Créés sur mesure pour les participants FINANCIÈRE SUN LIFE AXÉS SUR LE DEGRÉ DE RISQUE RÉSERVÉ AUX PLACEMENTS INSTITUTIONNELS

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1 FONDS GRANITE MD FINANCIÈRE SUN LIFE AXÉS SUR LE DEGRÉ DE RISQUE Créés sur mesure pour les participants RÉSERVÉ AUX PLACEMENTS INSTITUTIONNELS

2 FONDS GRANITE FINANCIÈRE SUN LIFE AXÉS SUR LE DEGRÉ DE RISQUE CRÉÉS SUR MESURE POUR LES PARTICIPANTS Aujourd hui plus que jamais, les participants ont besoin de solutions de placement simples qui les aideront à atteindre leurs objectifs de retraite. Les participants évoluent dans un contexte difficile en ce qui concerne les placements : les taux d intérêt demeurent faibles et les marchés boursiers sont imprévisibles. Si on ajoute à cela l allongement de l espérance de vie et la complexification des solutions de placement, il n est pas étonnant que les participants se sentent désemparés. Nous savons qu il n est pas toujours facile pour vous, en votre qualité de promoteur de régime, de vous assurer que les participants ont les outils nécessaires pour prendre des décisions éclairées. Voilà pourquoi nous avons créé les Fonds axés sur le degré de risque. Ces solutions offrent différentes répartitions de l actif selon divers degrés de tolérance au risque. Les participants n ont qu à répondre à une question toute simple : quelle est ma tolérance au risque? Les Fonds axés sur le degré de risque sont conçus pour offrir aux participants de votre régime : une solution clés en main simple qui facilite les placements une expertise confirmée en matière de placement qui permet aux fonds de garder le cap sur les objectifs à long terme une grande diversification qui contribue à gérer le risque Les Fonds axés sur le degré de risque offrent un choix de cinq profils de risque : Fonds PRUDENT Fonds MODÉRÉ Fonds ÉQUILIBRÉ Fonds CROISSANCE Fonds AUDACIEUX 2

3 LA SOLUTION CLÉS EN MAIN FACILITE LES PLACEMENTS Les Fonds axés sur le degré de risque offrent une solution de placement clés en main aux participants de votre régime. Les participants n ont qu à se demander quel est leur degré de tolérance au risque, puis à choisir le fonds qui leur convient le mieux. Notre équipe de gestion de portefeuilles s occupe du reste. POTENTIEL DE RENDEMENT Fonds prudent A Fonds modéré A A A A++24 Fonds équilibré Fonds croissance Titres à revenu fixe (incluant des titres internationaux) Actions canadiennes Fonds audacieux Actions américaines Actions mondiales et internationales Actions spécialisées RISQUE Les répartitions stratégiques d actif sont en date du 1 er avril 2015 et elles peuvent changer à tout moment sans préavis. Les participants devront périodiquement passer en revue leur degré de tolérance au risque afin de s assurer que leur approche de placements cadre toujours avec leurs objectifs. 3

4 EXPERTISE CONFIRMÉE EN MATIÈRE DE PLACEMENT ENVERGURE MONDIALE À Placements mondiaux, nous sommes branchés sur les tendances mondiales et les conditions des marchés afin de fournir aux participants des idées de placement de premier ordre provenant des quatre coins du monde. Nous faisons la recherche pour vous. La société Placements mondiaux fait partie de la Financière, chef de file mondial en matière de gestion d actif : 150 années d expérience des placements et présence dans 26 pays Plus de 200 spécialistes en placement et un actif géré de 808* milliards de dollars Relations solides et bien établies avec certains des meilleurs gestionnaires du monde entier qui gèrent un actif de 100* milliards de dollars pour le compte de la Financière * Données au 30 juin 2015 en dollars canadiens. ÉQUIPE ATTITRÉE DE GESTION DE PORTEFEUILLES Les Fonds axés sur le degré de risque sont conçus par l équipe de gestion de portefeuilles de Placements mondiaux. L équipe se consacre à l élaboration de solutions de placement en collaboration avec les meilleurs gestionnaires dans chaque catégorie d actif et elle gère activement ces portefeuilles pour tirer profit des différentes conditions du marché. L équipe a accès à d abondantes ressources à l échelle mondiale : le Centre international des placements (CIP) de la Financière, équipe de conseillers en placement indépendante qui entretient des relations avec plus de 100 gestionnaires d actif dans le monde. Outre les recommandations qu il fait à l équipe de gestion de portefeuilles relativement à la sélection des gestionnaires et des fonds, le CIP effectue un suivi régulier des gestionnaires et des fonds sélectionnés. les équipes de placements internes de la Financière, dont le plus important participant privé des titres à revenu fixe en Amérique du Nord, qui fournissent une aide supplémentaire au chapitre de la connaissance du marché, de l exécution des opérations pour les portefeuilles et de l élaboration de stratégies de placement. 4

5 PROCESSUS DE PLACEMENT L équipe de gestion de portefeuilles de Placements mondiaux suit un processus de placement rigoureux en quatre étapes pour construire et gérer chaque portefeuille : GESTION DU RISQUE Le risque est géré au moyen de l élaboration d une série de portefeuilles diversifiés en fonction du risque. Afin de minimiser la gestion du risque individuel, les portefeuilles ont recours à plusieurs gestionnaires d actif ayant des connaissances spécialisées dans les différentes catégories d actif. En outre, les fonds présentent différents styles de placement et de gestionnaires. 01 RÉPARTITION STRATÉGIQUE DE L ACTIF La répartition stratégique de l actif de chaque fonds est conçue de façon à offrir le potentiel de rendement le plus efficace tout en réduisant au minimum le risque global SÉLECTION DES FONDS ET DES GESTIONNAIRES L équipe met à profit les relations qu elle entretient à l échelle mondiale pour effectuer un processus de sélection méthodique, qui lui donne accès à des gestionnaires d actif de premier ordre et des meilleurs fonds du monde entier, ce qui diminue le risque associé aux gestionnaires. RÉPARTITION TACTIQUE DE L ACTIF Les conditions du marché sont évaluées de façon continue en vue de rajuster les fonds sur le plan tactique et de profiter d occasions qui pourraient être intéressantes (rendement ajusté en fonction du risque). Les changements tactiques sont graduels et se font dans le cadre de lignes directrices préétablies. 04 SUIVI ET ÉVALUATION DU PORTEFEUILLE Les fonds sous-jacents et les gestionnaires d actif font l objet d une évaluation et d un suivi constants pour veiller à l atteinte des objectifs de chaque fonds. 5

6 GRANDE DIVERSIFICATION Une combinaison de catégories d actif conçue pour produire des rendements tout en atténuant le risque Les Fonds axés sur le degré de risque se distinguent par leur importante diversification quant aux catégories d actif, aux régions, aux secteurs d activité, aux gestionnaires et aux styles. Les fonds incluent des catégories d actif non traditionnelles, comme les obligations à rendement élevé, les actions et les titres de créance de marchés émergents ainsi que les titres immobiliers et les titres d infrastructure. Les fonds sont gérés selon la conviction que, d un point de vue global, les placements gérés activement et les placements gérés passivement sont complémentaires. ST YL E GESTIONNAIRE Active (fonds de valeur, de croissance, de base) Passive (fonds indiciels) Titres de petite, moyenne et grande capitalisation MFS Invesco Placements Sentry Gestion d actifs BlackRock RBC Dominion valeurs mobilières Placements Franklin Templeton Gestion de Placements Schroder Les Associés en Placement Brandes et Cie* Gestionnaires de placements Sionna inc.* Gestionnaires d actifs Bridgehouse* Conseiller en placements Beutel Goodman SECTEUR GESTION TAC TIQUE DE L ACTIF Énergie, finance, matériaux, biens de consommation, consommation discrétionnaire, technologies de l infomation, télécommunications, services publics, santé, industrie, immobilier, infrastructures CATÉGORIE D ACTIF Titres à revenu fixes (incluant des titres à rendement élevé et des titres de créance des marchés émergents) Actions (incluant des actions des marchés émergents) Actions spécialisées (incluant l immobilier, les infrastructures) RÉGION GÉOGRAPHIQUE Amérique du Nord, Amérique du Sud, Europe, Asie, Australie, Afrique * La société Gestionnaires d actifs Bridgehouse est une marque de commerce des Associés en placement Brandes et Cie. La société Gestionnaires d actifs Bridgehouse a engagé les Associés en placement Brandes et Cie et les Gestionnaires de placements Sionna à titre de gestionnaires sous-jacents du Fonds d actions américaines à petite capitalisation Brandes et du Fonds d actions canadiennes à petite capitalisation Sionna, respectivement. 6

7 UNE APPROCHE MULTIGESTIONNAIRES Placements mondiaux dispose d un processus rigoureux de sélection des gestionnaires qui examine attentivement les résultats obtenus, la gestion du risque, la structure organisationnelle, la solidité et la stratégie, la philosophie de placement et l expérience. C est seulement après cet examen approfondi qu un gestionnaire est choisi pour représenter une catégorie d actif dans les Fonds axés sur le degré de risque. Comme les gestionnaires ne sont pas experts dans toutes les catégories d actif, chaque fonds investit dans une gamme de fonds sous-jacents gérés par certains des meilleurs gestionnaires de placements du monde. LA DIVERSIFICATION EN CHIFFRES 13 catégories d actif (dont des catégories non traditionnelles) 10 gestionnaires de fonds de premier ordre 18 fonds sous-jacents (gestion active et passive) CATÉGORIE D ACTIF FONDS Fonds du marché monétaire Financière Fonds d obligations canadiennes Universel BlackRock TITRES À REVENU FIXE Fonds d obligations canadiennes Financière (Beutel Goodman) Fonds mondial d obligations Templeton Fonds d obligations mondiales à rendement élevé RBC* Fonds d actions canadiennes Beutel Goodman ACTIONS CANADIENNES Fonds d actions canadiennes de croissance MFS Fonds d actions canadiennes Composé BlackRock Fonds d actions canadiennes à petite capitalisation Sionna Fonds ishares S&P 500 Index ACTIONS AMÉRICAINES Fonds croissance américain MFS Fonds d actions américaines à petite capitalisation Brandes Fonds valeur international MFS ACTIONS MONDIALES ET INTERNATIONALES Fonds croissance international MFS Fonds marchés émergents Schroder Fonds mondial d actions à moyenne capitalisation Sentry ACTIONS SPÉCIALISÉES Fonds d infrastructures Sentry Fonds immobilier mondial Invesco *Comprend des obligations à rendement élevé et des titres de créance de marchés émergents. Nota : d autres gestionnaires de placements pourraient être ajoutés d un point de vue tactique. 7

8 La connaissance qui permet de créer des solutions de placement efficaces Placements mondiaux allie la solidité de l une des marques les plus respectées du Canada en matière de services financiers, Financière, à certains des meilleurs gestionnaires d actif du monde, en vue d offrir des solutions de placement de premier ordre. Son processus rigoureux de sélection et de surveillance axé sur la gestion du risque lui permet de bénéficier des services de gestionnaires d actif de premier plan, qui s appuient sur leurs connaissances et leur sens de l innovation pour gérer des solutions de placement de grande qualité. Notre connaissance particulière des tendances en matière de placement et des comportements des participants des régimes à cotisations déterminées, nous aide à concevoir des solutions visant à répondre à leurs objectifs financiers à long terme. Personnes-ressource pour avoir de plus amples renseignements : ANNE MELOCHE Vice-présidente régionale, affaires institutionnelles Québec et Est du Canada Placements mondiaux anne.meloche@sunlife.com PAT LEO Directeur, développement des affaires institutionnelles Ontario et Ouest du Canada Placements mondiaux pat.leo@sunlife.com Les produits et services des Régimes collectifs de retraite sont offerts par la du Canada, compagnie d assurance-vie, membre du groupe Financière. Les Fonds axés sur une date d échéance sont des fonds distincts de la du Canada, compagnie d assurance-vie, à l égard desquels Placements mondiaux (Canada) inc. joue un rôle de sous-conseiller au chapitre de la gestion. Les sociétés Placements mondiaux (Canada) inc., MFS Institutional Advisors, Inc. et MFS Gestion de placements Canada limitée sont membres du groupe Financière. Placements mondiaux (Canada) inc., 2015 RÉSERVÉ AUX PLACEMENTS INSTITUTIONNELS