une Opportunité d investissement immobilier en Floride (USA)

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1 une Opportunité d investissement immobilier en Floride (USA)

2 L immobilier en Floride (USA), l investissement dont tout le monde parle Soutenue par la reprise économique et l'appétit des investisseurs, la hausse des prix atteint 14% sur les 12 derniers mois (2013). Les dernières foreclosures de 2014 permettront encore d entrer sur le marché à des prix bradés. Acheter en Floride est une opportunité Historique. Prix de l immobilier en Floride : une accélération de la reprise et des volumes de ventes qui augmentent (+14.3% en 2013) Stock de maisons à vendre à Tampa : Une importante baisse des stocks volume des ventes prix médian maisons à vendre mois d inventaire sources : gtar.org sources : floridarealtors.org 350 Evolution comparée des prix de l'immobilier en France et aux USA depuis 2000 : Des prix toujours sous évalués Parité euro dollar : Un euro fort pour un fort pouvoir d achat ,6 1,5 1,4 1,3 1,2 1,1 1,0 0, , sources : yahoo finances

3 Pourquoi la Floride? Loin de l image de carte postale, la Floride cumule aujourd hui qualité de vie, dynamisme économique et croissance démographique. Immigration intra USA ( ) : La Floride 1 er état par son solde migratoire Population en Floride : Plus de 25 millions d habitants d ici 2030 Tampa La Greater Tampa Bay area, avec 4.3 Millions d habitants (âge moyen 42 ans) et 2 Millions d emplois, est la 2 ème agglomération de Floride et bénéficie d une économie diversifiée : tourisme, universités, industrie, services (banques - assurances), agriculture (agrumes), mines, base militaire... Floride Texas Caroline du Nord Arizona Georgie Nevada Viriginie Washington migrations internes immigration million people Sources : Census Bureau, Chômage en baisse sur la Floride : Une croissance de l emploi de 3,3% en 2012 Population en millions Sources : Census Bureau, Croissance PIB FRANCE vs FLORIDE : Plus de 4% de croissance prévus en 2013 et 2014 FLORIDE Impact de la crise immobilière 180 7,5 160 FRANCE , sources : wikipedia Téléphone : Skype : home-and-stone contact@home-and-stone-investments.com FAREIC LLC th av N, St Petersburg, Fl, USA

4 Une équipe expérimentée et impliquée Franck Beaugendre Founder ESSEC promo 1997, ancien Sales en produits de change à la Société Générale puis membre de la direction de la stratégie de Worms&Cie, j ai été directeur du développement d un groupe hôtelier. J ai ensuite été pendant sept ans Directeur en charge des finances et de l immobilier à la Réunion des musées nationaux. C est en 2011 que j ai décidé d investir personnellement en Floride en anticipant le rebond du marché immobilier. Après avoir été rejoint par des investisseurs expérimentés, j ai décidé de me consacrer à cette entreprise pour développer un portefeuille à même de bénéficier au maximum de ce rebond aujourd hui avéré. Mes prochains objectifs sont : 1/ lever de la dette bancaire pour bénéficier de l effet de levier, 2/ accroître la taille de la société pour bénéficier à plein de l effet de taille et rationaliser les frais de gestion. JF Chauffeté VP Partner Entrepreneur, dirigeant d un cabinet de conseil en audit et calcul retraite que j ai créé en Après les crises boursières de 2004 puis de 2008 je suis devenu convaincu que la bourse est désormais une affaire de professionnels. Pour investir mon argent, j ai décidé d entrer en direct dans des entreprises pour leur apporter un soutien stratégique et financier. Associé fondateur du fonds agricole Ukrainien N&FI pour lequel j ai contribué à lever plusieurs millions d euros, j étais attiré depuis 2010 par l immobilier US et hésitais entre différentes solutions d investissements. Ma rencontre avec Franck et l étude approfondie de son positionnement, de sa stratégie et de son modèle, m ont convaincu de le rejoindre. Structure Home & Stone Investments FAREIC LLC Home and Stone Investments est le nom commercial de la société FAREIC LLC (Limited Liability Company) société de droit américain, enregistrée auprès de la Division of Corporations du Florida Department of State sous le Numéro L Cette forme juridique relativement récente est très prisée aux USA. Les points importants à retenir en tant que futur associé d une LLC sont : l absence de responsabilité personnelle (important aux USA) l absence de double imposition : société (personne morale) et individuelle (personne physique). Filiale 1 : Maisons Filiale 6 : Maisons Filiale 10 : Maisons Les maisons sont détenues au travers de filiales à 100% de Fareic LLC pour limiter le risque de responsabilité civile.

5 Une stratégie d investissement pour diminuer le risque & maximiser le revenu Achats en foreclosures (sans intermédiaire) et as is (avec travaux) Short sales, cédées avant la saisie avec l accord de la banque. Achats aux enchères. Achats aux banques si l enchère a été infructueuse. Bouche à oreille. Pas d achat aux marchands de biens. Un portefeuille équilibré : un grand nombre de biens différents 1. pour limiter les risques 2. pour lisser les revenus une zone géographique diversifiée (plus grande que l Ile de France) différents types de biens immobiliers : 1. 75% de maisons individuelles (dont 70% en dur et 30% en bois), 2. immeubles de rapport (10% à 20%), 3. terrains avec Mobile Home (10%). pour différents profils de locataires : 1. locataires classiques 2. loyers aidés section 8 un revenu distribué trimestriellement et une faible fiscalité : versement trimestriel de votre revenu foncier un impôt US réglé à la source et une imposition totale (France + USA) indépendante du niveau des revenus français. Téléphone : Skype : home-and-stone contact@home-and-stone-investments.com FAREIC LLC th av N, St Petersburg, Fl, USA

6 Exemples de biens acquis 3816 N 55TH ST, TAMPA 6602 N 11TH ST, TAMPA 3514 N 10TH ST, TAMPA 1505 TANGERINE ST, CLEARWATER Surface (m²) : 119 Année : chambres, 2 sdb Béton Surface (m²) : 119 Année : chambres, 2 sdb Béton Surface (m²) : 151 Année : chambres, 2 sdb Bois Surface (m²) : 106 Année : chambres, 2 sdb Mixte Estimation Prix d'achat...$ Rénovation...$5 500 Coûts d'acquisition...$7 277 Investissement...$ Estimation Prix d'achat...$ Rénovation...$9 855 Coûts d'acquisition...$6 871 Investissement...$ Estimation Prix d'achat...$ Rénovation...$ Coûts d'acquisition...$5 015 Investissement...$ Estimation Prix d'achat...$ Rénovation...$1 131 Coûts d'acquisition...$ Investissement...$ Loyer mensuel...$1 050 Taux de vacance...5,0% Loyer annuel...$ Rendement brut...18,2% Loyer mensuel...$1 000 Taux de vacance...5,0% Loyer annuel...$ Rendement brut...17,1% Loyer mensuel...$1 000 Taux de vacance...5,0% Loyer annuel...$ Rendement brut...24,2% Loyer mensuel...$1 275 Taux de vacance...5,0% Loyer annuel...$ Rendement brut...15,6% Property management...$1 197 Coût de renouvellement bail...$338 Assurance...$935 Réparations (provision)...$800 Taxe foncière...$1 010 Dépenses (cash)...$4 279 Property management...$1 140 Coût de renouvellement bail...$325 Assurance...$936 Réparations (provision)...$1 200 Taxe foncière...$1 123 Dépenses (cash)...$4 724 Property management...$1 140 Coût de renouvellement bail...$325 Assurance...$1 375 Réparations (provision)...$1 200 Taxe foncière...$945 Dépenses (cash)...$4 985 Property management...$1 454 Coût de renouvellement bail...$394 Assurance...$1 117 Réparations (provision)...$1 200 Taxe foncière...$1 745 Dépenses (cash)...$5 909 Revenu locatif net hors vacance... $7 691 Rendement locatif...11,71% Revenu investisseur (estimé)...$7 325 Rendement net estimé...10,44% Revenu locatif net hors vacance... $6 676 Rendement locatif...10,01% Revenu investisseur (estimé)...$6 080 Rendement net estimé...9,11% Revenu locatif net hors vacance... $6 415 Rendement locatif...13,85% Revenu investisseur (estimé)...$5 547 Rendement net estimé...11,98% Revenu locatif net hors vacance... $8 626 Rendement locatif...9,26% Revenu investisseur (estimé)...$8 028 Rendement net estimé...8,62% Amortissement...$2 522 Revenu taxable (USA)...$4 332 Amortissement...$2 359 Revenu taxable (USA)...$3 721 Amortissement...$1 143 Revenu taxable (USA)...$4 403 Amortissement...$3 442 Revenu taxable (USA)...$4 586

7 Les chiffres Un investissement à forte rentabilité : 6% de revenu dès 2014 Année (chiffres en k$) Cumul Revenus locatifs nets $94 $199 $791 $906 $945 $986 $1 028 $1 071 $ ,0% 3,7% 11,1% 12,7% 13,2% 13,8% 14,4% 15,0% 84,3% Plus-value de cession $5 411 $5 411 Frais de gestion $10 $27 $83 $111 $121 $131 $142 $1 776 $2 402 Charges administratives $48 $15 $22 $23 $23 $24 $25 $65 $246 Total Charges $58 $42 $109 $134 $145 $156 $167 $1 841 $2 648 Revenu distribuable $36 $157 $685 $772 $801 $830 $861 $4 641 $8 784 en % des fonds investis 1,9% 2,9% 9,6% 10,8% 11,2% 11,6% 12,1% 65,0% 123,0% Revenu investisseur ( ) Investissement Pour 100k versés, y compris frais d'entrée 5,9% 9,1% 9,9% 10,3% 10,7% 11,1% 151,6% 208,5% TRI $ tous frais inclus 13,6% 17 associés dans 5 pays différents 36 maisons achetées pour une somme totale après travaux de $ Valeur de revente du portefeuille $ soit 15% de plus value latente Les chiffres - Novembre 2013 Distribution moyenne USA % (loyers réinvestis), 2014 : 9,5% Clôture des investissements Juin 2014 Pour une souscription en 2013 : Revenu minimal 2014 : 5,91% TRI net : 13,6% Pourquoi choisir notre solution immobilière plutôt qu une autre? 1. Vous investissez en direct et ne rémunérez pas une chaîne d intermédiaires 2. Vous limitez votre risque d investissement en le mutualisant 3. Votre capital est optimisé par un achat en dessous des prix du marché 4. Le sourcing, la gestion administrative et locative, la fiscalité sont inclus : pas de frais cachés 5. Vous touchez vos revenus fonciers trimestriellement 6. Vos loyers sont peu imposés en vertu de la convention fiscale France - USA 7. Votre capital est remboursé prioritairement à tout nouvel investissement en cas de demande. 8. Votre capital correspond à un actif tangible et liquide 9. Les gestionnaires sont engagés financièrement à vos cotés et donc très motivés. 10. Tout est aisément vérifiable car l information aux USA est transparente. Ce sont ces arguments m ont convaincu d investir dans HSI. En tant qu actionnaires et associés nous participons tous aux orientations stratégiques de la société et sommes libres d en revendre les parts quand nous le souhaitons. Ce sont des caractéristiques précieuses car on garde le contrôle de son capital, tout en étant positionné sur des produits à très forte rentabilité que l on ne trouvera jamais dans une banque ou un établissement financier. Et puis le faire tout seul? certainement pas, j ai bien étudié la question il y a de nombreux paramètres à maîtriser et pour maximiser son investissement cela doit être géré professionnellement. JF Chauffeté

8 Document et données non contractuels. Indications fournies à titre d information sur la base des éléments connus en 2012/13. Offre réservée aux investisseurs professionnels et pour leur compte propre. Phone : Skype : home-and-stone contact@home-and-stone-investments.com FAREIC LLC th av N, St Petersburg, Fl, USA