Fonds commun de placement

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1 FINOGEST Groupe UNOFI UNOFI-OBLIG Fonds commun de placement Prospectus simplifié OPCVM conforme aux normes européennes A - PARTIE STATUTAIRE A.1 PRESENTATION SUCCINCTE Code ISIN : Dénomination : Parts C FR Parts D FR UNOFI OBLIG Forme juridique : Fonds Commun de Placement (FCP) de droit français. Compartiments / nourricier : non/non. Société de gestion : Finogest SA, filiale de l Union notariale financière. Gestionnaire financier par délégation : Néant. Gestionnaire comptable par délégation : CACEIS Fund Administration assure la gestion comptable de cet OPCVM, ainsi que sa valorisation. Dépositaire : CACEIS Bank France. Commissaire aux comptes : KPMG SA. Commercialisateur : Unofi-Patrimoine. A.2 INFORMATIONS CONCERNANT LES PLACEMENTS ET LA GESTION Classification : Obligations et autres titres de créances libellés en euro. Objectif de gestion : La gestion du fonds est orientée, de manière prudente, sur un horizon de placement moyen terme (de 5 à 7 ans), tout en assurant une distribution semestrielle des revenus pour les parts de distribution, et en préservant à moyen terme la valeur du capital investi. Indicateur de référence : La politique de gestion du gérant ne saurait être liée à un indicateur de référence, qui pourrait induire une mauvaise compréhension de la part de l'investisseur. Toutefois, la performance recherchée sera proche de l indice EUROMTS 5-7 ans avec un univers d investissement correspondant à celui du marché obligataire français ayant une maturité de 5 à 7 ans. Stratégie d investissement : La gestion consiste principalement à mettre en place diverses stratégies d investissement sur les principaux marchés de taux et du crédit de la zone euro ou libellés en euro. Le choix des stratégies et l allocation du fonds sont entièrement discrétionnaires et fonction des anticipations de l équipe de gestion. La stratégie du fonds consiste donc : à gérer un portefeuille de produits de taux en respectant une fourchette de sensibilité au risque de taux comprise entre 5 et 7. et à sélectionner, en fonction des prévisions micro et macro-économiques de la société de gestion (niveau de croissance, niveau des déficits, niveau de l inflation ) et des recommandations de la recherche crédit sur les émetteurs (analyse à partir des données quantitatives (chiffres d affaires, endettement )) ou qualitatives (notation, qualités du management des émetteurs), des titres de crédit d émetteurs de qualité (Obligations, Instrument du Marché Monétaire ) répondant à la catégorie «Investment Grade» à l achat (c est-à-dire pour lesquels le risque de défaillance des émetteurs est faible), libellés en euro. Les investissements de notation «Investment Grade» au sens des agences de notation correspondent à une notation comprise entre AAA et BBB- dans l échelle Standard and Poors ou entre AAA et Baa3 sur celle de Moody s ou toute autre notation équivalente d autres agences de notation. Le FCP se laisse la possibilité de manière accessoire d investir sur des titres non notés. Si des titres se dévaluent et passent sous la limite de la notation minimale de BBB- / Baa3 (ou notation équivalente) le fonds ne s oblige pas à vendre ces titres. L ensemble de la dette publique ou de la dette privée pourra représenter jusqu à 1 % de l actif. Le fonds pourra également prendre des positions sur la partie court terme de la courbe crédit des émetteurs et mettre en place des stratégies d allocations sectorielles

2 Le fonds peut investir jusqu'à 1 % de son actif en parts ou actions d'opcvm français ou européens coordonnés ou non dans le but de s exposer sur des classes d actifs diversifiantes en profitant de l expertise d équipes de gestion spécialisées et de placer la trésorerie par l intermédiaire d OPCVM monétaires. Le fonds ne pourra s exposer au risque action au travers d OPCVM ou fonds d investissement sous-jacents. Par ailleurs, la trésorerie du fonds est placée dans un objectif de liquidité, de sécurité et de performance. Elle est gérée par l acquisition des instruments suivants : Instruments du marché monétaire français, et titres émis sur des marchés monétaires étrangers libellés en euro, négociés sur des marchés réglementés ou non et par la cession ou l acquisition temporaire de titres. Pour atteindre l objectif de gestion, le fonds pourra être exposé sur des instruments financiers à terme négociés sur les marchés de la zone euro (ou libellés en euro négociés sur les marchés de l Union Européenne hors zone euro), réglementés, organisés ou de gré à gré. Les interventions se feront en vue de couvrir le portefeuille sur des risques de taux et ce afin de réaliser l objectif de gestion. Leur utilisation sera également effectuée pour permettre d intervenir rapidement sur les marchés de taux, notamment en cas de mouvement important sur les marchés ou de flux de souscription et de rachat sur le fonds. L engagement du fonds par l utilisation d instruments dérivés ne peut excéder une fois son actif net. Pour plus de détails sur les actifs du FCP, se reporter à la note détaillée. Profil de risque : Avertissement : Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés. Considération générale : Le profil de risque du FCP est adapté à un horizon d investissement moyen terme (de 5 à 7 ans). Comme tout investissement financier, les investisseurs potentiels doivent être conscients que la valeur des actifs du fonds est soumise aux fluctuations des marchés et qu elle peut varier fortement (en fonction des conditions politiques, économiques et boursières, ou de la situation spécifique des émetteurs). Les risques décrits ci-dessous ne sont pas limitatifs : il appartient aux investisseurs d analyser le risque inhérent à chaque investissement et de se forger leur propre opinion. - risque lié à la gestion discrétionnaire : le style de gestion discrétionnaire repose sur l'anticipation de l'évolution des marchés obligataires. Il existe un risque que l'opcvm ne soit pas investi à tout moment sur les marchés les plus performants, et par conséquent la performance du fonds peut ne pas être conforme aux objectifs. - risque de fluctuation des taux d'intérêt : cette exposition se traduit pour le fonds par une fourchette de sensibilité de 5 à 7. La sensibilité mesure la répercussion que peut avoir sur la valeur liquidative de l'opcvm une variation de 1 % des taux d'intérêt. Une sensibilité de 7 se traduit ainsi, pour une augmentation de 1 % des taux, par une baisse de 7 % de la valeur liquidative de l'opcvm et inversement. - risque de crédit, lié au risque qu'un émetteur d'obligations ne puisse pas faire face à ses échéances, c'est-à-dire au paiement des coupons chaque année, et au remboursement du capital à l'échéance. Cette défaillance pourrait amener la valeur liquidative du fonds à baisser. Cela recouvre également le risque de dégradation de l émetteur. Ce risque sera d autant plus important que le fonds pourra investir dans des titres Baa3 présentant des caractères spéculatifs et à titre accessoire dans des titres non notés. - risque de perte en capital : l'investisseur est averti que la performance de l'opcvm peut ne pas être conforme à ses objectifs et que son capital investi, n'intégrant aucune garantie, peut ne pas lui être totalement restitué. A titre accessoire, le fonds est soumis au risque de volatilité, au risque de liquidité et à l impact de l inflation. Pour plus d informations sur ces risques, se reporter à la note détaillée. Garantie ou protection : Néant. Souscripteurs concernés et profil de l investisseur type : Le FCP est ouvert à toutes catégories de souscripteurs. Il peut être proposé comme unité de compte de contrats d assurancevie ou de capitalisation. Le FCP Unofi-Oblig s adresse aux investisseurs soucieux d accroître la sécurité de leur portefeuille investi sur le moyen terme et qui peuvent accepter un risque en capital. Le montant qu'il est raisonnable d'investir dans ce FCP par chaque investisseur dépend de sa situation personnelle. Pour le déterminer, il doit tenir compte de son patrimoine personnel, de ses besoins actuels et à un horizon de moyen terme (de 5 à 7 ans), mais également de son souhait de prendre des risques ou au contraire de privilégier un investissement prudent. Il est également fortement recommandé de diversifier suffisamment ses investissements afin de ne pas les exposer uniquement aux risques de ce FCP. La durée de placement minimale recommandée est supérieure à 2 ans. A.3 INFORMATIONS SUR LES FRAIS, COMMISSIONS ET LA FISCALITE Frais et commissions : a. Commissions de souscription et de rachat Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc - 2 -

3 Frais à la charge de l investisseur, prélevés lors des souscriptions et des rachats. Commission de souscription TTC non acquise à l OPCVM Commission de souscription acquise à l OPCVM Commission de rachat non acquise à l OPCVM Commission de rachat acquise à l OPCVM Assiette Taux barème Commission de souscription maximale :,5 % Commission de,5 % au maximum en cas de conversion entre catégorie de parts, d'aller-retour sur les parts ou en cas d arbitrage entre FCP commercialisés par Unofi-Patrimoine soumis à frais d entrée Néant Néant Néant b. Frais de fonctionnement et de gestion Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transactions. Les frais de transactions incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, ) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s ajouter : - Des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à l OPCVM ; - Des commissions de mouvement facturées à l OPCVM ; - Une part du revenu des opérations d acquisition et cession temporaires de titres. Pour plus de précision sur les frais effectivement facturés à l OPCVM, se reporter à la partie B du prospectus simplifié. Frais facturés à l OPCVM Assiette Taux barème Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de surperformance et frais liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d investissement) Actif net 1,2 % maximum Commission de surperformance Actif net Néant Pour toute information complémentaire, le porteur peut se reporter au rapport annuel du FCP. Régime fiscal : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention de parts de l OPCVM peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de l OPCVM. Cet OPCVM est investi à plus de 25 % en créances et produits assimilés au sens de la Directive Epargne 23/48/CEE en matière de fiscalité des revenus de l épargne sous forme de paiement d intérêts. A.4 INFORMATIONS D ORDRE COMMERCIAL Conditions de souscription et de rachat : Les ordres de souscription, après encaissement des règlements correspondants, ainsi que les ordres de rachat, d'arbitrage ou de conversion, sont centralisés chaque jour ouvré avant 11 heures auprès de la société de gestion. Ils sont exécutés sur la base de la prochaine valeur liquidative calculée suivant les cours de clôture de bourse du jour même (soit à cours inconnu). La décimalisation ayant déjà été effectuée, les parts peuvent être fractionnées en millièmes de parts, dénommées fractions de parts. Le montant de la première souscription ne peut être inférieur à 3., euros. Les souscriptions ultérieures porteront sur un montant minimum équivalant à un millième de parts. L'arbitrage, l'échange ou la conversion entre parts est considérée comme un rachat suivi d'une souscription. En conséquence, le régime fiscal de cette opération dépend des dispositions fiscales applicables à la situation particulière du souscripteur et/ou de la juridiction d'investissement du FCP. Etablissements désignés pour recevoir les souscriptions et les rachats : Finogest et l'ensemble des directions régionales du commercialisateur Unofi-Patrimoine dont le siège est situé 7-7 bis rue Galvani Paris Cedex 17. Date de clôture de l exercice : Dernier jour de Bourse de Paris du mois de mars. Affectation du résultat : Capitalisation pour les parts C / Distribution semestrielle pour les parts D ; la société de gestion se réservant la faculté de décider, en cours d'exercice, la mise en distribution d'un ou plusieurs acomptes dans la limite des revenus nets comptabilisés à la date de la décision. Comptabilisation des revenus selon la méthode des revenus encaissés

4 Le porteur de parts D se voit offrir la possibilité de réinvestir automatiquement, sans frais, le revenu distribué, sur des parts de même catégorie. Le réinvestissement se fera, au plus tard, sur la base de l une des 3 prochaines valeurs liquidatives suivant la date de distribution. Date et périodicité de calcul de la valeur liquidative : Le FCP est valorisé quotidiennement, chaque jour ouvré. La valeur liquidative ne sera pas établie, ni publiée les jours de Bourse correspondant à des jours fériés légaux. Le calendrier boursier de référence est celui de Paris. Lieu et modalités de publication ou de communication de la valeur liquidative : La valeur liquidative est publiée dans les locaux de Finogest. La valeur liquidative du FCP est disponible sur simple demande auprès des directions régionales d'unofi-patrimoine et de la direction administrative de la société de gestion à l'adresse suivante : Finogest SA 3 avenue Edouard Herriot Brive Cedex Tél. : Elle peut également être consultée sur le site internet de l'union Notariale Financière Devise de libellé des parts ou actions : Euro. Date d agrément et de création : Cet OPCVM a été agréé par l'autorité des marchés financiers le 18 août Il a été créé le 18 août A.5 INFORMATIONS SUPPLEMENTAIRES Le prospectus complet et les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d'une semaine sur simple demande écrite auprès de la direction administrative de la société de gestion : Finogest SA 3 avenue Edouard Herriot Brive Cedex Tél. : Le prospectus complet et le prospectus simplifié sont également disponibles sur le site internet de l'union Notariale Financière Si nécessaire, des explications supplémentaires peuvent être obtenues auprès des directions régionales d'unofi-patrimoine et auprès du siège administratif de la société de gestion, tous les jours ouvrables d'euronext, de 9h à 12h et de 14h à 17h. Le document "politique de vote" établi par Finogest en application du règlement général de l Autorité des marchés financiers et présentant les conditions dans lesquelles elle entend exercer les droits de vote attachés aux titres détenus en portefeuille, ainsi que le rapport rendant compte des conditions dans lesquelles elle a exercé les droits de vote, peuvent être consultés au siège social de la société de gestion : Finogest SA 7 rue Galvani 7589 Paris Cedex 17 Tél. : Le site de l Autorité des marchés financiers ( contient des informations complémentaires sur la liste des documents réglementaires et l ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs. Le présent prospectus simplifié doit être remis aux souscripteurs préalablement à la souscription. Date de publication du prospectus simplifié : 14 février

5 B - PARTIE STATISTIQUE B.1 PERFORMANCES DU FCP AU 31 DECEMBRE 211 Parts C/D Performances annuelles 14,% 12,% 11,52% Performances annualisées 1 an 3 ans 5 ans 1,% 8,% 6,% 4,% 2,% 7,89% 4,19% 6,35% 2,87% 1,12% Unofi-Oblig Parts C/D -,91 % 3,77 % 2,13 % Euro MTS 5-7 ans,49 % 2,25 % 3,83 %,% -2,% ,8% 26 -,19% ,36% -,91% AVERTISSEMENT ET COMMENTAIRES EVENTUELS Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps. Les calculs de performance sont réalisés coupons nets réinvestis (le cas échéant). B.2 PRESENTATION DES FRAIS FACTURES A L OPCVM AU COURS DU DERNIER EXERCICE CLOS AU 31 MARS 211 Frais de fonctionnement et de gestion 1,16 % Coût induit par l investissement dans d autres OPCVM ou fonds d investissement % Ce coût se détermine à partir : des coûts liés à l achat d OPCVM et fonds d investissement déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l OPCVM investisseur - Autres frais facturés à l OPCVM % Ces autres frais se décomposent en : commissions de surperformance commissions de mouvement Total facturé à l OPCVM au cours du dernier exercice clos 1,16 % Les frais de fonctionnement et de gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transaction, et le cas échéant, de la commission de surperformance. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, ) et la commission de mouvement (voir ci-dessous). Les frais de fonctionnement et de gestion incluent notamment les frais de gestion financière, les frais de gestion administrative et comptable, les frais de dépositaire, de conservation et d audit. Coût induit par l achat d OPCVM et/ou fonds d investissement : Certains OPCVM investissent dans d autres OPCVM ou dans des fonds d investissement de droit étranger (OPCVM cibles). L acquisition et la détention d un OPCVM cible (ou d un fonds d investissement) font supporter à l OPCVM acheteur deux types de coûts évalués ici : - des commissions de souscription/rachat. Toutefois la part de ces commissions acquises à l OPCVM cible est assimilée à des frais de transaction et n est donc pas comptée ici. - des frais facturés directement à l OPCVM cible, qui constituent des coûts indirects pour l OPCVM acheteur. Dans certains cas, l OPCVM acheteur peut négocier des rétrocessions, c est-à-dire des rabais sur certains de ces frais. Ces rabais viennent diminuer le total des frais que l OPCVM acheteur supporte effectivement

6 Autres frais facturés à l OPCVM : D autres frais peuvent être facturés à l OPCVM. Il s agit : - des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. - des commissions de mouvement. La commission de mouvement est une commission facturée à l OPCVM à chaque opération sur le portefeuille. Le prospectus complet détaille ces commissions. La société de gestion peut en bénéficier dans les conditions prévues en partie I du prospectus simplifié. L attention de l investisseur est appelée sur le fait que ces autres frais sont susceptibles de varier fortement d une année à l autre et que les chiffres présentés ici sont ceux constatés au cours de l exercice précédent. B.3 INFORMATION SUR LES TRANSACTIONS AU COURS DU DERNIER EXERCICE CLOS AU 31 MARS 211 Les transactions entre la société de gestion pour le compte des OPCVM qu elle gère et les sociétés liées ont représenté sur le total des transactions de cet exercice : Classe d actifs Transactions Actions Titres de créances négociables et instruments du marché monétaire Cessions et acquisitions temporaires Autres OPCVM ou fonds d investissement Liquidités - 6 -

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