DIVERSIFIER SES PLACEMENTS AU TRAVERS DE LA PIERRE PAPIER
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- Robin Langevin
- il y a 8 ans
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1 DIVERSIFIER SES PLACEMENTS AU TRAVERS DE LA PIERRE PAPIER 16 MAI 2013
2 Présentation 1.Le marché des SCPI et ses performances 2.Présentation de BNP Paribas REIM France 3.Exemple : ACCIMMO PIERRE 4.Qui peut souscrire des parts d ACCIMMO PIERRE? 2
3 1- Le marché des SCPI et ses performances
4 Les SCPI démontrent leur «régularité» sur les 15 dernières années Les performances comparées des principaux placements sur une longue période Au 31 décembre 2012 Sources : IEIF d après Banque de France, carte officielle du lingot d or et des agents de change Euronext, Fininfo, IEIF, Insee Les SCPI présentent les meilleures performances sur toutes les durées de 3 à 15 ans (hors le placement «Or»), périodes qui se sont caractérisées par des marchés boursiers chahutés et des taux d intérêt historiquement bas. Sur d autres périodes, les actions et les foncières avaient distancé les SCPI. Les SCPI démontrent leurs caractéristiques «défensive» avec une régularité de leurs performances TRI (définition IEIF): taux d actualisation qui permet l égalité entre la valeur de l investissement initial, d une part, et le flux actualisé des revenus et de la valeur de l investissement au final, d autre part 4
5 Pourquoi investir dans une SCPI? SCPI : une rentabilité supérieure aux autres placements 9% 8% Rendement moyen des placements 7% 6% 5% 4% 3% 2% 1% 0% Fonds euros Emprunts d'état Zone euros 10 ans EONIA Rendements des SCPI Source : IEIF et Reuter 5
6 Pourquoi investir dans une SCPI de rendement? L'immobilier professionnel plus performant que l'habitation 12% Rendements locatifs 10% 8% 6% 4% 2% Locaux industriels Bureaux Commerces Habitations 0% Sources : IPD France 6
7 Pourquoi investir dans les bureaux en 2013? Le marché de l investissement en France a affiché une certaine résistance en 2012 avec 16,6 milliards d uros dans un conjoncture économique difficile (après 18,1 milliards en 2011): l Ile de France a totalisé 76% des engagements alors que les investissements en Région ont baissé de 17%. Pour 2013, une baisse de 10% des investissements est à nouveau attendue avant un redémarrage en Les bureaux restent largement plébiscités: 64% des investissements ont été réalisés dans les bureaux en Le taux de vacance devrait progresser en 2013 (7,2%) mais rester à niveau raisonnable en Ile de France avant de baisser en Un couple risque / rentabilité favorable Un rendement global en 2013 impacté par la baisse des valeurs en capital mais une stabilité des loyers 7
8 Les «10 atouts» de la SCPI Accéder à l immobilier d entreprise (bureaux, commerces, entrepôts) pour un ticket d entrée faible (autour de ) par rapport à une acquisition en directe. Rechercher une diversification de son patrimoine dans un actif défensif et stable dans la durée. Bénéficier de la compétence de professionnels de l Immobilier dans la sélection et l acquisition des immeubles par la SCPI. Mutualiser son risque à l investissement en raison de la diversité des immeubles, des localisations et des locataires. Percevoir des revenus réguliers trimestriels versés sous la forme de revenus fonciers même s ils ne sont pas garantis. Profiter d une gestion locative complètement déléguée à BNP Paribas Reim en contrepartie de frais de gestion. Rechercher une éventuelle plus value à long terme même si le capital n est pas garanti. Durée minimum d investissement conseillé: 10 ans. Financer éventuellement son investissement par un crédit et déduire les intérêts d emprunt des revenus fonciers versés par la SCPI. Souscrire facilement par la signature d un bulletin de souscription (absence d un acte notarié). Investir dans un produit réglementé et contrôlé par l AMF (Autorité des Marchés Financiers). 8
9 2 Présentation de BNP Paribas REIM France
10 BNP Paribas Real Estate Investment Management BNP Paribas Reim 3 ème société de gestion en 2012 Un grand groupe immobilier = BNP Paribas Reim France appartient au groupe BNP Paribas Real Estate, 1 er promoteur français dans l immobilier d entreprise collaborateurs BNP Paribas Reim France = filiale à 100% de la banque BNP Paribas 10
11 BNP Paribas REIM France (chiffres clés) Gérant d un patrimoine immobilier diversifié et de qualité 5,2 milliards d uros d actifs gérés N 3 en France pour la capitalisation en 2012 N 4 en France pour la collecte nette de SCPI en Capitalisation au La Française Amundi Groupe BNP Paribas Sofidy en M Collecte nette en Primonial Reim Sofidy Périal Groupe BNP Paribas 11
12 BNPP REIM France : Un pionnier de la pierre papier en France Un acteur historique BNP Paribas REIM France est une société de gestion agréée par l AMF Un patrimoine diversifié et de qualité (710 immeubles, 1,9 millions de m² d immobilier d entreprise et 2872 appartements/maisons) associés. 5,2 milliards d euros d actifs sous gestion au SCPI gérées et investies en immobilier d entreprise et d habitation 6 OPCI RFA pour les investisseurs institutionnels Près de 80 collaborateurs expérimentés dédiés à l acquisition, la gestion et l arbitrage des actifs et des fonds qui les détiennent Une expérience de près de 40 ans sur le marché des fonds immobiliers réglementés français Un engagement fort dans le développement de la pierre papier Gamme complète de fonds, «tous publics» ou institutionnels Engagement fort en faveur du développement durable et de l immobilier vert au travers des acquisitions et de la politique de travaux réalisés sur le patrimoine sous gestion 12
13 3 Exemple : ACCIMMO PIERRE
14 ACCIMMO PIERRE Pour compléter ses revenus et se constituer un patrimoine en investissant dans l immobilier d entreprise 2013 Les informations contenues dans ce document restent indicatives et se fondent sur certaines hypothèses. 14
15 La stratégie d Accimmo Pierre Commerces 14% Répartition sectorielle en fonction de la valeur vénale* au 31/12/2012 Locaux d activités 2% Actifs diversifiés stables et solides La stratégie d Accimmo Pierre: Acquérir des biens récents (voir neufs), bureaux en majorité situés dans des zones économiques porteuses et labellisés aux normes environnementales. Bureaux 84% La démarche environnementale d Accimmo Pierre: Répartition géographique en fonction de la valeur vénale* au 31/12/2012 Elle s inscrit dans une logique de long terme. Elle vise à accompagner les locataires pour que les locaux soient en phase avec leur politique environnementale et sociétale. C est pourquoi BNP Paribas REIM cherche des actifs respectueux de l environnement c est à dire moins gourmands en énergie et offrant des charges inférieures à des bâtiments classiques pour une meilleure flexibilité. Autres Régions 27% Sud-Ouest 13% Paris 12% Région Parisienne 38% 50% localisés à Paris et en Région Parisienne Rhones-Alpes 10% *La valeur vénale du patrimoine immobilier résulte des expertises des immeubles réalisées par un expert immobilier indépendant désigné par l assemblée générale et agréé par l Autorité des Marchés Financiers 15
16 Accimmo Pierre : un patrimoine récent respectueux des dernières normes environnementales La SCPI Accimmo Pierre profite des opportunités sur le marché de l immobilier d entreprise (bureaux, locaux commerciaux, locaux d activité) en achetant des immeubles: récents soit construits entre 2000 et 2013 pour 69% ou en cours de construction pour 6% ou ayant fait l objet de travaux de rénovations importants. 50% du patrimoine est labellisé Patrimoine labellisé* (% de la Valeur Vénale) Age du patrimoine (% de la Valeur Vénale) 68% du patrimoine a moins de 10 ans 39% 18% 28% 29% 50% 32% BBC HQE* RT 2000*, RT 2005* Autres 1% 0% 2% Avant En France, il existe immeubles d entreprise labellisés BBC construits depuis 10 ans. La SCPI Accimmo Pierre en détient 7 pour un patrimoine de 40 actifs. *Les labels attestent des performances énergétiques lorsqu elles sont au-delà de la règlementation ou des pratiques courantes. Les labels ont été définis par l Etat. 16
17 Un patrimoine constitué de locataires de premier plan avec des baux longs Plus de 60 % des immeubles sont occupés par des locataires de premier plan et sont adossés à des baux longs pour une sécurisation des loyers à moyen terme : Par exemple : Baux fermes de 9 ans avec Stéria à Vélizy (78), avec Valéo à Créteil (94), avec Communauté d Agglo. de Clermont Ferrand, avec Conseil Général du Val de Marne à Boissy St Léger (93). Baux fermes de 12 ans avec la Croix Rouge à Romainville (93), But International à Périgueux (24) ou la Saur à Montigny les Bretonneux (78) et jusqu à 15 ans ferme avec la Dreal à Rennes (35) Les 5 principaux locataires représentent 21,5% des loyers perçus au 31/12/2012 Les 5 principaux locataires au 31/12/ ,50% Rennes (35) - DREAL Bretagne 5,30% Créteil (94) - VALEO Etudes Electroniques 4,30% Vélizy (92) - Stéria 4,20% Fontenay Sous Bois (94) - VWR international 4% Meudon La Forêt (92) - Dassault System 3,70% Autres locataires 77,60% Engagement ferme en moyenne supérieur à 7 ans pour 37% des baux au 31/12/2012 Les 10 plus gros locataires au 31/12/ % 110 locataires au 31/12/2012 Loyer estimé des surfaces vacantes au 31/12/2012 <1% 17
18 Un taux d occupation élevé Moins de 1% de surface vacante 100% 99% Taux d'occupation financier / nbre d'actifs gérés 40 immeubles % 97% 31 immeubles % 95% 94% 19 immeubles 99,00% % 92% 91% 93% 95,47% % déc Taux d'occupation financier Nombre d'immeubles en gestion Le taux d occupation financier traduit le montant des loyers facturés rapporté au montant des loyers que procureraient le patrimoine immobilier d Accimmo Pierre s il était loué à 100% 18
19 Une distribution en croissance depuis la réouverture du capital en avril M 600 M Entre 8,70 et 9,25 * 9, M 400 M 8,70 8, M 8, M 100 M 7,44 7,77 7,70 M Prévision Montant du capital nominal au 31/12 en M Dividende versé au titre de l'année 7,20 La distribution de dividendes pour 2012 est de 8,70 par part de pleine jouissance sur l année. La distribution de dividendes pour 2013 est estimée entre 8,70 et 9,25 par part de pleine jouissance sur l année. Sur la base du Business Plan 2013 intégrant les hypothèses économiques globales les distributions de dividendes potentiels 2013 ne sont pas garanties par BNPP REIM et peuvent évoluer de manière aléatoire, à la hausse comme à la baisse, en fonction notamment des conditions de location des immeubles, du niveau des loyers perçus, du taux de vacance et du rythme de la collecte de capitaux par la SCPI. Les 8,70 à 9,25 s entendent avant fiscalité du client -
20 5 / 7, Rue du Delta PARIS Accimmo Pierre: la seule SCPI du marché qui a eu l opportunité d investir dans du bureau Paris intramuros en Surface m² Date de construction 1991 Prix acte en main Locataires: Baux fermes Loyers annuels 6 et 4 ans fermes HT/HC 20
21 «Nice Merida» 1, Boulevard Maurice Nice Le bâtiment est labélisé HQE / THPE / BBC. Il est le 1er immeuble certifié HQE-NF Bâtiment Tertiaire et labélisé BBC (Bâtiment Basse Consommation) du parc tertiaire niçois. Surface m² Date de construction 2010 Prix acte en main Locataires: Bail ferme Loyers annuels 9 et 6 ans fermes HT/HC 21
22 18, Chemin des Cuers Dardilly Bâtiment THPE (Très Haute Performance Energétique) normes RT 2005 Situé dans la zone Techlid au cœur du pôle tertiaire lyonnais. Surface 2362 m² Date de construction 2011 Prix acte en main Bail ferme 9 ans dont 6 ans fermes Locataire: Loyers annuels HT/HC 22
23 Quel est le prix de la part à la souscription? Le prix de la part est de 187,00 (dont la commission de souscription de 19,98 TTC). Le prix de la part est fixe pour toute l année Il est révisé une fois par an et est calculé, dans une fourchette de + / - 10% tel que définie par l AMF, à partir de la valeur vénale des biens immobiliers suite à l expertise réalisée en décembre. L expertise réalisée en décembre 2012 a fait ressortir un prix de 194 frais inclus soit + 4,8% par rapport au prix de la part de 187. Valeur nominale : 153,00 + Prime destinée à couvrir le différentiel de valeur entre anciens et nouveaux souscripteurs : 14,02 + Commission de Souscription (TTC) : 19,98 = Prix de souscription 187,00 (153, ,02) X 11,96% La prime d émission traduit le différentiel entre la valeur du patrimoine de la société et la valeur nominale des parts. Destinée à préserver l égalité entre anciens et nouveaux associés, son montant est fixé dans une optique de préservation de la valeur du patrimoine de la SCPI. La commission de souscription couvre les frais liés à la commercialisation des parts, la rémunération du distributeur et les frais afférents à la recherche des biens. Le montant de la commission de souscription est à rapprocher des frais d acquisition en direct d un immeuble de bureaux ancien ( frais de notaire de 6,20%, frais de intermédiaires 2 à 5% selon le bien, frais éventuels d emprunt et de garantie). Ces valeurs arrêtées chaque année par la société de gestion font l objet de résolutions soumises à l approbation de l Assemblée Générale annuelle en juin. Durée minimum recommandée de conservation des parts: 10 ans 23
24 Quel est le prix de la part à la revente? Le retrait de part par un associé doit être compensé par une souscription et s effectue au prix de retrait. Le délai de retrait des parts est donc lié à l existence de nouvelles souscriptions. La valeur de rachat des parts (= prix de retrait) est calculée sur le prix de souscription de l année moins la commission de souscription HT. Pour l année 2013, elle est de 170,30 ( soit le prix de souscription de 187,00 16,70 la commission de souscription hors taxes). Il n y a pas de commission de cession en cas de retrait. La valeur de rachat est révisée au moins une fois par an suite à la communication du nouveau prix de souscription en décembre et ainsi de suite pour les années suivantes. La SCPI ne garantit pas le remboursement des parts. Quel sont les frais de gestion? La commission de gestion se monte à 10% maximum des loyers encaissés HT et des produits financiers nets. Elle permet d assumer les missions qui incombent à un administrateur de biens (encaissement des loyers, maintenance des immeubles, récupération des charges locatives, distribution des revenus, organisation des AG, diffusion des rapports annuels et bulletins trimestriels etc ) et le règlement éventuel des taxes foncières. Le rendement prévisionnel annoncé en 2013 à 4,90% est net des frais de gestion hors fiscalité 24
25 4 Qui peut souscrire?
26 Qui peut souscrire des parts d Accimmo Pierre? La SCPI Accimmo Pierre s adresse à tous les clients, personnes physiques (y compris mineurs et non résidents) ou personnes morales (SCI, SARL, dont le statut fiscal relève des revenus fonciers, BIC, BNC, BA ou IS) : recherchant une diversification de leur patrimoine dans l immobilier de bureaux prêts à s engager sur un investissement à long terme (durée de placement recommandée de 10 ans), avec une liquidité réduite, souhaitant percevoir des revenus réguliers (trimestriels), sous forme de revenus fonciers (exemple: préparation à la retraite, complément de revenus) Il est possible de souscrire en indivision ou en démembrement de propriété L acquisition de parts peut être financée par un crédit dont les intérêts d emprunt seront déductibles des revenus fonciers. 26
27 Toute la documentation ACCIMMO PIERRE est disponible sur le site de CORTAL CONSORS dans «NOTRE OFFRE», onglet PLACEMENTS, rubrique «Offre Immobilière SCPI de rendement»
28 Disclaimer L envoi de ce document ne peut être considéré comme une sollicitation ou une offre d effectuer une quelconque opération, et aucune garantie ne peut être donnée sur le fait qu une quelconque opération puisse être conclue sur la base des conditions décrites ci-dessus. Les informations contenues dans ce document ont été établies par BNP Paribas REIM. Ces informations sont strictement confidentielles et BNP Paribas REIM accepte de les mettre à votre disposition pour votre seule information. Vous vous engagez à ne pas les réutiliser, les reproduire ou les diffuser à des tiers. Les informations contenues dans le présent document ont été obtenues à la fois à partir de sources d information que BNP Paribas REIM estime fiable. Néanmoins BNP Paribas REIM ne garantit en aucune manière que ces informations sont exactes ou complètes et se réserve le droit de les modifier sans avoir à vous en informer. La non réalisation du business plan et/ou la modification des projets d investissement ou d arbitrage par la SPPICAV et / ou BNP Paribas REIM ne pourront faire l objet d aucune contestation et vous acceptez par avance que la SPPICAV et / ou BNP PARIBAS REIM n aient à justifier de cette décision, sauf à bouleverser la stratégie et l objectif de gestion prévus dans le prospectus complet. Les informations sur les prix et valeurs sont données à titre indicatif et sont susceptibles d évolution à tout moment, notamment en fonction des conditions de marchés. BNP Paribas REIM n est pas responsable des conséquences d une quelconque décision prise au regard des informations contenues dans ce document et n assume aucune prestation de conseil en diffusant ce document, notamment en matière de services d investissement. En tout état de cause, il vous appartient de requérir les avis internes et externes que vous estimeriez nécessaires ou souhaitables, notamment de la part de vos analystes financiers, pour vérifier l adéquation de la transaction envisagée avec vos objectifs et contraintes et procéder à une évaluation indépendante de la transaction, en apprécier ses mérites et risques. 28
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