NATIXIS FACTOR EN BREF Factor de sérénité, booster de croissance BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE / ÉPARGNE / SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS

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1 NATIXIS FACTOR EN BREF 2013 Factor de sérénité, booster de croissance BANQUE DE GRANDE CLIENTÈLE / ÉPARGNE / SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS

2 Notre métier : financer, gérer et sécuriser les créances clients Depuis près de 30 ans, Natixis Factor a développé une expérience reconnue dans le financement et la gestion du poste clients. Elle propose une solution de financement court terme pour toutes les entreprises, à toutes les étapes de leur développement. Natixis Factor met à disposition de ses clients des offres souples et performantes pour : Affacturage et financement Assurance-crédit Information commerciale et recouvrement accéder à un financement immédiat de leurs factures, simplifier leurs opérations de gestion et optimiser le cycle d exploitation ; se garantir contre les risques d impayés ; suivre le portefeuille de leurs partenaires commerciaux (prospects, clients, fournisseurs) et recouvrer leurs créances. 4 e factor en France, Natixis Factor s adresse aux clients des banques du Groupe BPCE (Banques Populaires, Caisses d Epargne et Natixis) ainsi qu aux courtiers. L affacturage, le financement alternatif qui compte pour la trésorerie des entreprises À l heure où optimiser et sécuriser sa trésorerie sont des enjeux stratégiques forts, l affacturage est une solution appréciée et reconnue pour financer et sécuriser son poste clients. L affacturage est la 2 e source de financement court terme des entreprises x 2 : le nombre d entreprises qui ont fait appel à l affacturage a doublé en 10 ans Près de 7 entreprises sur 10 paient leurs fournisseurs en retard 49 % des entreprises déclarent rencontrer des difficultés à financer leur poste clients (rapport Charpin, 2013) 25 % des dépôts de bilan d entreprises sont dus à la défaillance d un ou de plusieurs clients

3 Les chiffres clés Chiffres au 31 décembre 2012 Notre positionnement sur le marché 4 e avec 15,3 % Factor de parts Factor sur en France de marché (national et international) le marché national Nos indicateurs clients + de nouveaux contrats en contrats clients pour l affacturage 3 e Natixis Factor + de 93 % de clients satisfaits (Source : Institut indépendant Convers 2012) x 2 progresse 2 fois plus vite que la moyenne du marché Nos indicateurs financiers 28,5 Md de créances affacturées 8,4 millions de créances achetées 1,4 million de règlements reçus Nos équipes 543 collaborateurs

4 Accompagner l entreprise à toutes les étapes de son développement Depuis la création de l entreprise jusqu à son éventuelle transmission, Natixis Factor accompagne les entreprises dans leur développement en France et à l international. Création Accompagner les débuts de l entreprise Affacturage et financement Assurance-crédit Transmission Sécuriser le poste clients pour mieux valoriser l entreprise Information commerciale et recouvrement de créances Des solutions nécessaires tout au long de la vie de l entreprise Développement Soutenir le développement de l entreprise en France et à l international Une qualité plébiscitée par ses clients Les baromètres de satisfaction, réalisés chaque année par un institut indépendant auprès d un panel représentatif de clients, confirment la qualité de la prestation proposée par Natixis Factor. Pour 2012, le taux de satisfaction clients est de 93,1 % et le taux de recommandation de 91 %.

5 Proposer des solutions de financement modulables et pérennes De l artisan à la grande entreprise, Natixis Factor propose des offres modulables et adaptées à toute entreprise et s engage dans un partenariat à long terme avec ses clients. Cession de factures ou rachat de balance Paiement anticipé des fournisseurs (reverse factoring) Notifié ou confidentiel Syndication AFFACTURAGE Une gamme complète pour servir les entreprises de la plus petite à la plus grande Avec ou sans assurance-crédit Déconsolidation des créances clients Avec ou sans externalisation du poste clients Domestique, export ou multidomestique Natixis Factor conçoit des solutions souples qui s intègrent dans l organisation de l entreprise et s adaptent à son système d information. Des interlocuteurs dédiés accompagnent la mise en œuvre de la solution de financement retenue et assurent un suivi personnalisé.

6 Au service des réseaux du Groupe BPCE Natixis Factor s adresse aux clients des banques de détail du Groupe BPCE (Banques Populaires et Caisses d Epargne), 2 e acteur bancaire en France sous les marques Banque Populaire Factorem et Caisse d Epargne FACTUREA. Elle déploie également son offre poste clients auprès des clients de Natixis et des courtiers sous la marque Natixis Factor. Une marque institutionnelle forte et fédératrice Trois marques commerciales Au service du Groupe BPCE Quelques dates clés 2012 Opération de titrisation de créances, notée triple A par deux agences de notation 2011 Déploiement du projet d entreprise «Natixis Factor : 100 % client» 2009 Avec la naissance de BPCE, actionnaire principal de Natixis, GCE Solutions Clients devient Caisse d Epargne FACTUREA Fusion absorption de GCE Affacturage, filiale du Groupe Caisse d Epargne - Création de la marque commerciale Banque Populaire Factorem pour le Groupe Banque Populaire et GCE Solutions Clients pour le Groupe Caisse d Epargne 1984 Lancement de l activité d affacturage au sein du Groupe Banque Populaire

7 Changez d avis sur l affacturage avec Natixis Factor! Natixis Factor mène également le combat contre les idées reçues autour de l affacturage grâce à une websérie de 5 vidéos disponibles sur un site dédié et sur sa page Natixis, des expertises financières au service des clients Natixis est la banque de financement, de gestion et de services financiers du Groupe BPCE. Avec près de collaborateurs dans 68 pays, Natixis conseille et accompagne les entreprises, institutions financières et investisseurs institutionnels sur tous les marchés. Elle conçoit pour eux des solutions financières personnalisées en s appuyant sur les expertises complémentaires de ses trois métiers cœurs : la Banque de Grande Clientèle, l Épargne et les Services Financiers Spécialisés. Natixis propose également des solutions spécifiques pour la clientèle de particuliers, professionnels et PME des réseaux du Groupe BPCE. Natixis est cotée à la Bourse de Paris (NYSE Euronext). 1 Chiffres au 31 décembre 2012 Les impacts dépendront du contenu final des règles Bâle 3 sans mesures transitoires excepté sur les IDA 2 Chiffres au 31 décembre 2012 Résultats sousjacents (soit hors éléments nonopérationnels) Une structure financière solide 9,2 % 1 Ratio Core Tier 1 (Bâle 3) Des résultats 2012 de bonne qualité 1,141 Md 2 1,614 Md 3 Bénéfice net Résultat avant impôt 6,452 Md 3 Produit net bancaire 3 Chiffres au 31 décembre 2012, hors GAPC, activités abandonnées et coûts de restructuration et hors éléments nonopérationnels

8 /2013 Pavel L Photo and Video / Shutterstock.com AFF , avenue Winston Churchill Charenton-le-Pont Cedex France Tél. : Suivez-nous sur Retrouvez-nous sur notre chaîne YouTube! Retrouvez les Applis Natixis disponibles sur App Store!