Institut du Patrimoine

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1 Allocation Trimestrielle 4 eme Trimestre 2014 Institut du Patrimoine

2 ANALYSE MACROECONOMIQUE

3 Indices Internationaux Baisse des principaux indices sur les marchés développés Hausse des principaux indices sur les marchés émergents Indice Valeur Performance trimestrielle Performance depuis le 01/01/2014 CAC % % DAX % % FTSE % -5.48% EURO STOXX % -2.92% DOW JONES % 0.50% NASDAQ % 4.83% NIKKEI % -6.08% SSE COMPOSITE % 12.22% SENSEX % 24.62% BOVESPA % 11.18%

4 Taux Emprunt Etat 10 Ans Effondrement des taux périphériques Taux à 10 ans Valeur Performance trimestrielle Performance depuis le 01/01/2014 USA 2.30% -7.09% % France 1,14 % % % Allemagne 0,85% % % Espagne 1,99 % %% % Italie 2,31% % % Portugal 3.04% % % Grèce 6.87 % 6.50% % Japon 0,49% -1.59% 27.10% Brésil 4.16% 2.69% 14.70%

5 Devises EUR/Devises Étrangères Légère baisse du fonds / Devises Etrangères Devise Parité Variation trimestrielle Variation depuis le 01/01/2014 Dollar % -4.16% GBP 0, % -4.34% Yuan 8, % -2.84% Yen % % CHF 1, % -1.75% Real % -8.66% Peso Mexicain % -3.67% Rouble % 7.87% Roupie % -6.28%

6 Matieres Premieres Reprise de l or et de l argent Turbulences sur les cours de pétrole Actif Cours Performance trimestrielle Performance depuis le 01/01/2014 Gold Spot % 1.65% Silver Spot % % Pétrole Brent % %

7 ALLOCATION STRATEGIQUE

8 Actualités des Marches Financiers POUR Le PIB des Etats-Unis a progressé de 4% au deuxième trimestre L'indice PMI manufacturier Chine atteint son + haut niveau - 18 mois Soutient des Banques Centrales (BCE et FED) pour les marchés financiers Nouvelle stagnation de l'activité économique française au 2e trimestre CONTRE La croissance ralentit dans les pays en zone euro La croissance ralentit dans les pays émergents Risque géopolitique mondialisé (Russie, Ukraine, Irak, Palestine ) Le président de la BCE, Mario Draghi souhaite combattre la désinflation (la hausse des prix est à son plus bas niveau depuis octobre 2009) FAITS MARQUANTS Maintient du taux directeur de la BCE à 0,15 % avec probable QE Effondrement des Taux d Emprunt Etat (niveaux historiquement bas) Russie : Embargo total sur les produits alimentaires européens et américains Tensions permanentes en Palestine (conflit Israelo Palestinien) Irak : Aides militaires des USA et de l Occident pour combattre l Etat Islamique

9 Allocation des Marchés Financiers CLASSE ACTIFS ACTIONS OBLIGATIONS MONETAIRES MATIERES PREMIERES PRODUITS STRUCTURES ~ Inconvénients Avantages ZONE GEOGRAPHIQUE Dynamique conjoncturelle Risques Géopolitiques Politique monétaire des BC Effondrement des Taux (niveaux historiquement bas) Risque de Krach Obligataire en cas de remontée rapide des Taux Aucune rémunération sur les taux à Court Terme Ralentissement de la croissance des pays émergents Fragilité de la demande des pays développés Risques Géopolitiques Market Timing Sales Trading Protection Capital élevé Protection Coupon élevé Effet Mémoire USA EUROPE JAPON EMERGENTS ~ Inconvénients Niveaux historiques sur les marchés actions Croissance nulle Risque de déflation Politique de Shinzo Abe n a pas encore fait ses preuves Ralentissement économique de la croissance mondiale Avantages Croissance économique surprenante Taux périphériques historiquement bas Actions de la BCE Marchés émergents en baisse depuis 2010

10 ALLOCATION TACTIQUE

11 Allocation Tactique MANDAT ALLOCATION SECURITAIRE PRUDENT EQUILIBRE DISCRETIONNAIRE PERFORMANCE VIE 100% Fonds Euro PRIMONIAL SERENIPIERRE 75% Fonds Euro 25% SCI Capimmo DIADE EVOLUTION 50% Fonds Euro 25% SCPI Epargne Foncière 25% SCPI Multimmobilier 2 PERFORMANCE VIE 50% Fonds Euro 50% Unités de Comptes

12 Mandat Sécuritaire ALLOCATION PERFORMANCE VIE Versement minimum % Fonds Euros Note: les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Les informations transmises ne constituent pas de recommandations d achat. Elles ne sont données qu à titre d illustration. FONDS EUROS SPIRICA Fournisseur: SPIRICA Risque nul Rendement annuel: 3.30% net en 2013 Horizon de placement conseillé : minimum 1 an Stratégie Fonds récent, gestion principalement obligataire, Avantages : Dès la souscription vous bénéficiez d une espérance de rendement et d avantages fiscaux supérieurs à vos placements financiers actuels sans risque FONDS EUROS EUROLIS Fournisseur: SPIRICA Risque nul Rendement annuel : 3.56% net en 2013 Horizon de placement conseillé : minimum 1 an Stratégie: Fonds euro dynamique, Eurolis propose une gestion flexible de l épargne avec une capacité d investir 30% maximum sur le fonds de gestion Orelis Capital Avantages : Dès la souscription vous bénéficiez d une espérance de rendement et d avantages fiscaux supérieurs à vos placements financiers actuels sans risque

13 Mandat Prudent ALLOCATION PRIMONIAL Versement minimum de Versement minimum avec 25% en U.C. Versement minimum de en SCPI FONDS EUROS SECURITE PIERRE EURO Fournisseur: SURAVENIR Risque nul Rendement annuel: 4,15% en Meilleur fonds euros du marché Horizon de placement conseillé: minimum 1 an Stratégie: principalement en immobilier de bureau Avantages: Performance décorrelée des marchés financiers Fonds Euros 25% 75% SCI CAPIMMO Note: les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Les informations transmises ne constituent pas de recommandations d achat. Elles ne sont données qu à titre d illustration. SCI CAPIMMO Fournisseur: SURAVENIR Risque: pas de capital garanti sur des parts de SCPI Rendement annuel: 4,10% net en 2013 Horizon de placement conseillé: minimum 4 ans SCPI spécialisée dans les bureaux en Ile de France 1,5mrd sous gestion Avantages : Diversifier ses placements vers l immobilier d entreprise tout en conservant le cadre fiscal et réglementaire de l assurance vie.

14 Mandat Equilibre (1/2) ALLOCATION DIADE EVOLUTION Minimum 30% en SCPI Versement minimum Versement possible 100% en SCPI 20% 20% 60% Fonds EuroPierre SCPI Epargne Fonciere SCPI Muliimmobilier 2 Note: les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Les informations transmises ne constituent pas de recommandations d achat. Elles ne sont données qu à titre d illustration. FONDS EUROS EUROPIERRE Fournisseur : ACMN VIE Risque nul Rendement annuel : 3.70% net en 2013 Horizon de placement conseillé : minimum 1 an Stratégie: La gestion du fonds Euro pierre est principalement investit en immobilier (70%) et une diversification sur les actifs financiers traditionnels Avantages: Performance décolérée des marchés financiers SCPI MULTIMMOBILIER 2 Fournisseur: La Française AM Rendement annuel: + 4% net en 2013 Risque moyen : pas de capital garanti sur les parts Valorisation de la part : + 0,24% net en 2013 Horizon de placement conseillé : minimum 4 ans Stratégie: SCPI d entreprise dont le parc immobilier est composé de bureaux et de commerces principalement situés à Paris et en région parisienne Avantages: Bénéficiez de revenus fonciers trimestriels sans fiscalité

15 Mandat Equilibre (2/2) SCPI EPARGNE FONCIÈRE Fournisseur : La Française AM Risque moyen: pas de capital garanti sur des parts de SCPI Rendement annuel : + 3,75% net en 2013 Horizon de placement conseillé: minimum 4 ans SCPI spécialisée dans les bureaux en Ile de France 1,5mrd sous gestion Stratégie: SCPI d entreprise à capital variable détenant plus de 1 milliards d euros de capitalisation, elle bénéficie d une importante capacité d investissement et d arbitrage Avantages : Prix achat à la valeur de marché = Valeur Réalisation + 0,5% Prix vente à la valeur de marché = Valeur Réalisation - 1,5% Liquidités à J+3 Bénéficiez de revenus trimestriels sans fiscalité

16 Mandat Discrétionnaire (1/2) ALLOCATION PERFORMANCE VIE Versement minimum Fonds Euros 15% 15% 20% Fidelity Patrimoine 50% EMTN GDF Patrimonie Leader Note: les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Les informations transmises ne constituent pas de recommandations d achat. Elles ne sont données qu à titre d illustration. FONDS EUROS SPIRICA Fournisseur: SPIRICA Risque nul Rendement annuel: 3.30% net en 2013 Horizon de placement conseillé : minimum 1 an Stratégie Fonds euro récent, la gestion principalement de composante obligataire, Avantages: Dès la souscription vous bénéficiez d une espérance de rendement et d avantages fiscaux supérieurs à vos placements financiers actuels sans risque FONDS EUROS EUROLIS Fournisseur: SPIRICA Risque nul Rendement annuel: 3.56% net en 2013 Horizon de placement conseillé : minimum 1 an Stratégie: Fonds euro dynamique, Eurolis propose une gestion flexible de l épargne avec une capacité d investir 30% maximum sur le fonds de gestion Orelis Capital Avantages: Dès la souscription vous bénéficiez d une espérance de rendement et d avantages fiscaux supérieurs à vos placements financiers actuels sans risque

17 Mandat Discrétionnaire (2/2) FIDELITY PATRIMOINE Gestionnaire : Rothschild Risque élevé: pas de garantie en capital, revente à la valeur liquidative Stratégie: actions internationales sur le segment luxe international Point financier: Performance depuis le 01/01/2013: +21,70% Volatilité depuis le 01/01/2013: 12,95% Ratio de Sharpe: 1,67 Principales lignes: LVMH Kering BMW Pernod-Ricard Christian Dior PATRIMOINE LEADER Gestionnaire: Rothschild Risque élevé: pas de garantie en capital, revente à la valeur liquidative Stratégie: actions internationales sur le segment luxe international Point financier: Performance depuis le 01/01/2013: +21,70% Volatilité depuis le 01/01/2013: 12,95% Ratio de Sharpe: 1,67 Principales lignes: LVMH Kering BMW Pernod-Ricard Christian Dior

18 ALLOCATION VLP

19 Versement Libre Programme (VLP) (1/2) VLP PERFORMANCE VIE REPARTITION Versement minimum 150 par trimestre Versement minimum 75 par U.C. Pas de montant minimum sur les U.C. 25% 25% 25% 25% Fonds Euros Premiumsphere Mandarine Opportunités Patrimoine Leader Note: les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Les informations transmises ne constituent pas de recommandations d achat. Elles ne sont données qu à titre d illustration.

20 Versement Libre Programme (VLP) (2/2) MANDARINE OPPORTUNITÉS Gestionnaire: Mandarine Risque élevé: pas de garantie en capital, revente à la valeur liquidative Stratégie: actions françaises de croissance sousévaluées Point financier: Performance depuis le 01/01/2013: +16,50% Volatilité depuis le 01/01/2013: 11,39% Ratio de Sharpe: 1,44 Principales lignes: L Oréal BNP Paribas Safran Michelin Dassault EDR PREMIUMSPHERE Gestionnaire: Rothschild Risque élevé: pas de garantie en capital, revente à la valeur liquidative Stratégie: actions internationales sur le segment luxe international Point financier: Performance depuis le 01/01/2013: +21,70% Volatilité depuis le 01/01/2013: 12,95% Ratio de Sharpe: 1,67 Principales lignes: LVMH Kering BMW Pernod-Ricard Christian Dior

21 PERFORMANCES INSTITUT DU PATRIMOINE

22 pò Philosophie De Gestion Etre client de l'institut du Patrimoine, c'est bénéficier de nos conseils avisés grâce à une gestion de conviction en temps réel OBJECTIVITE Plus de 70 partenaires financiers PROFESSIONNALISME Chasseur permanent d opportunités TRIPLE ENGAGEMENT Transparence, suivi et conviction EXPERTISE Une gestion patrimoniale et réactive

23 Les Objectifs De Gestion Une gestion patrimoniale et réactive: 1 Générer entre 4% et 8% par an sur le moyen terme 2 Obtenir une performance positive sur 3 ans glissants 3 Réduire le risque pour vos placements 4 Maîtrisez la volatilité de vos actifs PROCESSUS DE GESTION TOP DOWN ANALYSE MACROECONOMIQUE Sélection des classes d actifs Choix des pondérations Sélection des produits d investissement Fonds Euro, Monétaires, Obligations, SCPI, Produits Structurés, Actions, Matières Premières Objectif de performance / niveau de risque Horizon de placement OPCVM Externes (Architecture ouverte) PORTEFEUILLE

24 Sélection en Architecture Ouverte Analyse Quantitative Analyse Qualitative Construction portefeuille ALLOCATION Volatilité Ratio Sharpe Perte Sensibilité Gestion Transparenc e Réputation Classement Sensibilité Corrélation Rendement Risque Titres sélectionnés

25 Performance Mandat Discrétionnaire Mandat IP CAC 40 Fonds Euros Livret A + 23,39 % + 12,7 + 8,62 % + 7,63 %

Allocation Trimestrielle

Allocation Trimestrielle Allocation Trimestrielle 4 ème Trimestre 2015 Institut du Patrimoine Partie 1 : Analyse Macroéconomique A. Principaux Indices Internationaux..p.4 B. Taux Emprunt Etat 10 ans...p.5 C. Taux Emprunt Corporate..p.6

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