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1 votre épargne salariale rapport de gestion simplifié 2014 PEG PERCO marchés performances 1

2 2014 en un clin d œil apoint sur les marchés En 2014, la croissance mondiale a été positive mais inférieure aux prévisions dans presque tous les grands pays développés. Les attentes ont notamment été remises en cause par les sanctions économiques mises en place contre la Russie suite à la crise ukrainienne. Les marchés financiers ont été plusieurs fois sous tension, particulièrement début octobre. En fin d année, le ralentissement des perspectives de croissance s est matérialisé par la chute des cours du pétrole. Dans ce contexte, la Banque Centrale Européenne (BCE) a ramené son taux directeur à 0,05%, plus bas niveau historique, et son taux de dépôt à -0,20%. Des mesures ciblées de relance ont été mises en place via plusieurs programmes qui n ont pas permis d enrayer cette tendance déflationniste. L année 2014 restera de ce fait marquée par des marchés actions très contrastés, une performance largement positive sur les obligations d Etat de la zone euro et des marchés monétaires affichant encore des rendements proches de zéro. Cap Orange Cap Orange, l offre d achat d actions réservée au personnel lancée en mai 2014 a vu l intégralité de ses 16 millions d actions souscrite. Les souscripteurs ont pu bénéficier d un prix décoté de 20% ainsi que d un abondement sous forme d actions offertes. A cette occasion, un nouveau fonds d actionnariat Orange a été créé dans le PEG : Cap Orange 2014 avec deux compartiments (Classique et Garanti). les versements de l entreprise participation Groupe en mars millions d euros dont 31% investis dans le PEG 25% investis dans le PERCO 44% versés avec la paie d avril 2014 intéressement Orange SA en avril millions d euros dont 33% investis dans le PEG 12% investis dans le PERCO 55% versés avec la paie de mai 2014 abondement 41 millions d euros dont dividendes versés en ,50 par action solde du dividende 2013, versé en juin millions d euros dans le fonds Orange Actions du PEG 33 millions d euros dans le PERCO 0,20 par action acompte sur dividende 2014, versé en décembre NB : un lexique des principaux termes financiers utilisés dans ce document figure en page 8

3 l épargne salariale au 31 décembre 2014 Plan d Epargne Groupe (PEG) adhérents 2,89 milliards d euros d encours dispositif collectif d épargne à moyen terme (5 ans) 6 supports de placement gestion libre : placement au choix du salarié abondement annuel de 310 euros brut (285,20 euros net) pour un versement au moins égal à 780 euros dans le fonds Orange Actions 3 périodes d arbitrage dans l année (*) avantages fiscaux de l épargne salariale frais de gestion et tenue de comptes pris en charge par l entreprise Orange Actions 52,4% 60,1% Solocal Actions 0,2% Equilibris 11% Evolutis 27,7% NB : les fonds Solocal Actions et Cap Orange ne peuvent plus être alimentés. (*) en principe février, mai et septembre Cap'Orange 7,7% Dynamis solidaire 1% Plan d Epargne pour la Retraite COllectif (PERCO) adhérents 872 millions d euros d encours dispositif collectif d épargne à long terme (retraite) 8 supports de placement (y/c 4 dans le PERCO Intégral) 3 modes de gestion proposés : gestion libre : placement au choix parmi 4 fonds gestion pilotée : placement délégué au gestionnaire financier (Amundi) en fonction de la date de départ à la retraite et du profil de risque accepté gestion intégrale : placement avec garantie à échéance du fonds choisi abondement annuel de 650 euros brut (598 euros net) pour un versement au moins égal à 650 euros avantages fiscaux de l épargne salariale frais de tenue de compte pris en charge par l entreprise Orange Perco Obligations 34% Perco Intégral 8,7% Fongépargne 2,5% Orange Perco Actions 27,5% Orange Perco Monétaire 27,3% 3

4

5 les fonds du PEG au 31 décembre 2014 Evolutis commentaire de gestion 2014 Présidente du Conseil de surveillance Sophie Nachman-Ghnassia fonds diversifié investi majoritairement en obligations, en actions et accessoirement en produits monétaires, principalement sur la zone euro : Alors que le consensus des économistes prévoyait un redémarrage marqué de la croissance mondiale, les pressions déflationnistes ont au contraire favorisé la baisse des taux et les marchés obligataires. Le fonds a ainsi bénéficié de la performance des obligations des principaux pays de la zone euro indice : +10,22% +9,87% +29,14% 70% à 90% obligations ou monétaire 10% à 30% actions versements : 50,4 M retraits : 55,6 M La poche actions du portefeuille, investie sur la zone euro, a connu différents pics de volatilité qui ont été compensés par les diversifications mises en place, notamment une exposition au dollar US qui s est fortement apprécié face à l euro nombre de porteurs : actif géré : 800,9 M Dans ce contexte le fonds affiche sur l année une bonne performance de +9,87%. 30 Equilibris Gestionnaire : Inter Expansion Jean-Luc Burgain fonds diversifié investi majoritairement en obligations à court terme et en produits monétaires sur la zone euro : 98% obligations 2% produits monétaires versements : 25,3 M retraits : 30,3 M commentaire de gestion 2014 La en 2014 bien que légèrement positive reste inférieure à son indice de référence. La gestion du fonds est restée prudente : la crainte était de voir l ensemble des taux remonter et d obtenir au final une performance négative. Cette approche prudente s illustre par les principaux choix suivants : - la part des obligations à taux variable a continué d augmenter au cours de l année en passant de 46% à 52% ; - la part des obligations financières représente près de la moitié du portefeuille indice : +0,91% +0,85% +6,41% nombre de porteurs : actif géré : 317,7 M Par ailleurs, le fonds détient encore 38% de titres très bien notés (AAA et AA). Le risque crédit reste donc diversifié, tout comme le risque géographique puisque 50% du fonds est investi en fin d année dans des titres libellés en euros émis par des pays hors zone euro. 24 Dynamis Solidaire commentaire de gestion 2014 Gestionnaire : Ecofi Investissements Thierry Mouton fonds investi en actions et obligations de la zone euro : 60% à 70% actions 30% à 40% obligations y/c 5% à 10% titres dits «solidaires» versements : 4,6 M retraits : 1,3 M nombre de porteurs : actif géré : 29,8 M Sur le premier trimestre, le fonds est resté fortement exposé en actions. Fin juin, compte-tenu des tensions géopolitiques, cette exposition a été ramenée de 70% à 65% en baissant la part des titres du secteur de l efficience énergétique. En fin d année, les actions représentent 66,5% du portefeuille. Les valeurs des secteurs de la santé et de l industrie ont contribué à la. De même, la part des obligations qui s élève à 18,7% de l actif a contribué positivement à la performance. La poche de titres solidaires s élève à 2,75 millions d euros à fin 2014, soit 9,2% de l encours total du fonds. Deux nouveaux conservatoires d espaces naturels (Aquitaine et Languedoc-Roussillon) ainsi que l UCPA (tourisme social) et l APESA (énergies renouvelables et efficience énergétique) ont pu être financés indice : +2,78% +9,81% depuis création(*) +22,40% (*) février

6 les fonds du PERCO au 31 décembre 2014 chiffres non encore audités par les commissaires aux comptes au moment de l édition de cette plaquette NB : les performances passées ne garantissent pas les performances futures Orange PERCO Actions commentaire de gestion 2014 risque et potentiel de rendement faibles risque et potentiel de rendement élevés Pascal Mériaux fonds investi à 100% en actions internationales 15% à 35% actions monde 25% à 35% actions européennes 20% à 30% actions zone euro 15% à 25% actions ISR euros versements : 20,1 M retraits : 8,4 M nombre de porteurs : actif géré : 239,6 M 2014 a été une année contrastée en terme de performances pour les marchés actions mondiaux. Les marchés européens ont été les plus volatils en raison de la crise ukrainienne, des déceptions sur le rythme de croissance de la zone euro et de la réapparition de l incertitude politique en Grèce. Ces éléments ont mis à mal le scénario consensuel d accélération de la croissance en zone euro et ont contribué à installer une tendance déflationniste que les actions de la BCE n ont pas pu contrer à court terme. Dans ce contexte, certains sous-jacents du fonds Orange PERCO Actions ont enregistré des performances décevantes mais le fonds clôture tout de même l année sur une performance de +6,33% indice : +8,76% +6,33% +53,30% Orange PERCO Obligations commentaire de gestion 2014 Pascal Mériaux fonds investi à 100% en obligations et autres titres de créances internationaux 25% à 30% obligations monde 10% à 40% obligations entreprises zone euro 30% à 65% obligations Etats zone euro versements : 29,9 M retraits : 10,2 M nombre de porteurs : actif géré : 296,5 M 2014 a été marquée par la baisse généralisée des taux de rendement obligataire orchestrée par la politique anti déflationniste de la BCE qui a permis d afficher une performance largement positive sur les obligations d Etat de la zone euro. Le positionnement prudent du fonds Orange PERCO Obligations a été ponctuellement pénalisant pour capter la totalité de la performance des marchés obligataires, mais le fonds termine néanmoins l année 2014 sur une très bonne performance de +10,62% indice : +12,49% +10,62% +29,77% Orange PERCO Monétaire commentaire de gestion 2014 Pascal Mériaux fonds investi à 100% en monétaire zone euro versements : 23,2 M retraits : 14,4 M nombre de porteurs : actif géré : 238,3 M Durant toute l année, la BCE s est appliquée à assouplir la politique monétaire de la zone euro afin de lutter contre le mouvement de déflation en baissant deux fois son taux directeur qui est passé en territoire négatif (-0,20%) à partir d août. Dans ces conditions, le fonds Orange PERCO Monétaire a privilégié une exposition à des titres monétaires à échéance plus longue afin de capter un surplus de rendement face au marché et maintenir un rendement positif. Le fonds termine l année 2014 avec une performance de +0,30% indice : +0,10% +0,30% +2,88% 6

7 les fonds du PERCO au 31 décembre 2014 Fongépargne Insertion Emplois Dynamique Solidaire commentaire de gestion 2014 indice : +4,14% Gestionnaire : Fongépar Gestion Financière Fonds multi entreprises fonds investi à 100% en actions des pays de la zone euro (dont 10% maximum de titres dits «solidaires») Le fonds affiche en 2014 une performance de +5,44%. Ce bon résultat s explique par l exposition du fonds sur des titres de qualité et de croissance, notamment les positions sur les thématiques de la santé et de la technologie qui font partie des principaux contributeurs de l année ,44% +26,53% versements : 2,2 M retraits : 0,7 M nombre de porteurs : actif géré : 21,7M La poche solidaire représente 6,9% du fonds fin Le fonds a versé 2,3 millions d euros à 22 structures, totalisant près de emplois dont plus de la moitié pour des personnes en difficulté. 8 9 PERCO Intégral fonds 2016 fonds 2020 fonds Fonds multi entreprises dispositif composé de 4 fonds à valeur de part garantie à échéance versements : 22,9 M retraits : 1 M nombre de porteurs : actif géré : 75,8M Le PERCO Intégral est un mode de gestion composé de 4 fonds de placements diversifiés bénéficiant de garanties à l échéance, conçu pour accompagner l épargnant avant et pendant sa retraite en combinant deux phases complémentaires : - la phase épargne : le salarié constitue un capital retraite avec une garantie de son investissement à l échéance. A l échéance du fonds choisi (ex : échéance 2030 pour le fonds Amundi Objectif Retraite 2030) le salarié est assuré de récupérer son investissement et de bénéficier de la plus haute valeur de la part atteinte par le fonds depuis sa création. - la phase retraite : le salarié dispose de son épargne pour se constituer un complément de revenus lors de son départ à la retraite. Au cours de cette période, le capital garanti constitué en phase épargne est restitué sous la forme de 10 annuités garanties dans un fonds monétaire et les plus-values éventuelles du placement sont reversées au terme des 10 ans. Amundi Objectif Retraite 2016 Amundi Objectif Retraite valeur garantie échéance 2016 : 106,28 valeur de la part fin 2014 : 106, valeur garantie échéance 2020 : 109,64 valeur de la part fin 2014 : 109, performance ,52% performance ,76% Amundi Objectif Retraite 2025 Amundi Objectif Retraite valeur garantie échéance 2025 : 114,42 valeur de la part fin 2014 : 114, valeur garantie échéance 2030 : 114,94 valeur de la part fin 2014 : 114, performance ,63% performance ,32%

8 pour aller plus loin anoo épargne salariale Ce site vous propose un descriptif complet du fonctionnement des dispositifs PEG et PERCO : l actualité de l épargne salariale, les prix de parts des fonds, les commentaires de gestion, les reportings des différents fonds, les modules e-learning. Vous pouvez accéder à ce site avec vos codes d accès personnels afin de : retrouver l actualité de l épargne salariale, connaître à tout moment la valeur de votre portefeuille, saisir vos demandes de remboursement d avoirs disponibles et effectuer des versements, opérer des arbitrages entre les fonds du PEG et du PERCO, et/ou des transferts du PEG vers le PERCO. flash épargne, l alerte SMS de votre épargne salariale «flash épargne» vous permet de recevoir sur votre mobile des SMS vous informant de l actualité de l épargne salariale (période d arbitrage, abondement PEG et PERCO, relevé d épargne salariale ). Pour vous inscrire à ce service : rendez-vous sur anoo épargne salariale (n gratuit depuis un poste fixe) Ce numéro vert est un serveur vocal interactif disponible 7 jours sur 7, 24 heures sur 24. Vous pouvez consulter l actualité de l épargne salariale ou joindre des opérateurs disponibles pour poser vos questions, du lundi au vendredi de 9h à 17h. principaux termes financiers utilisés dans ce rapport action : titre de propriété portant sur une partie d une entreprise fonds solidaire : fonds détenant entre 5% et 10% de titres d entreprises non cotées à forte vocation sociale et environnementale ayant reçu l agrément d entreprise solidaire par les pouvoirs publics indice : paniers de valeurs mobilières permettant de mesurer la performance d ensemble d un secteur économique. La performance de chacun des fonds du PEG et PERCO est comparée à son indice ISR (Investissement Socialement Responsable) : investissement individuel ou collectif effectué selon des critères sociaux, environnementaux, éthiques. Ces critères viennent s ajouter aux critères financiers traditionnellement utilisés obligation : emprunt réalisé par un émetteur (Etats, entreprise ) sur une durée limitée et servant un taux d intérêt (coupon) prévu à l avance placement monétaire : placement principalement composé d emprunts émis par des entreprises ou des Etats pour une courte période (de 1 jour à quelques mois) Interne Orange / Direction des Relations Actionnaires, février 2015 Actionnariat Interne et Epargne Salariale 78 rue Olivier de Serres Paris Cedex 15 Conformément aux recommandations de l Autorité des Marchés Financiers, cette plaquette synthétise pour l année 2014 les principaux faits marquants des FCPE (Fonds Communs de Placement d Entreprise). 8

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