COMPÉTENCE. TRANSPARENCE. SERVICE. La Quintessence De Notre Mission.

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1 COMPÉTENCE. TRANSPARENCE. SERVICE. La Quintessence De Notre Mission.

2 Compétence. Transparence. Service. DÉFINITION DES OBJECTIFS L'objectif explicite d'efg Financial Products est d'assurer la transparence des produits d'investissement sur le marché. Des professionnels expérimentés du secteur mettant l'accent sur les besoins des clients, une infrastructure informatique à la pointe de la technologie, ainsi que la création de nouveaux standards en matière de stabilité et de flexibilité, sont nos moyens d'y parvenir. Nous offrons: Une transparence unique de la part du premier émetteur de Rapports de produit, mis à jour quotidiennement afin de nous assurer que les clients et les contreparties aient une information rafraichie jour aprés jour. Un niveau de service inégalé rendu possible par notre système informatique évolutif. De la liquidité, étant donné que tous nos produits structurés cotent sur le SIX Swiss Exchange, en plus de remplir notre rôle de teneur de marché. La sécurité d'un courtier en valeurs mobilières suisse et membre de l'un des plus gros groupes de Banque Privée suisse. De la durabilité: Notre modèle d'entreprise et notre système de rémunération structurés autour d'une vision et d'une action sur le long terme. SOMMAIRE Préface 5 Vos spécialistes 7 Une entité au sein d un Groupe solide 9 EFG International en chiffres 11 Offre de service 13 Reconnaissance 19 Compétence et enthousiasme 21 Carrière 23 3

3 Préface COMPÉTENCE, TRANSPARENCE ET SERVICE LA QUINTESSENCE DE NOTRE MISSION. L OBJECTIF D EFG FINANCIAL PRODUCTS EST D ACCROÎTRE LA TRANSPARENCE DU MARCHÉ POUR LES INVESTISSEURS. Tout d abord, grâce à des experts de premier ordre qui travaillent ensemble avec les clients afin d atteindre des buts communs. Ensuite, par la force de notre infrastructure informatique très évoluée, qui fixe de nouveaux standards en matière de stabilité et de flexibilité. Avec ce projet à l esprit, notre entreprise a été fondée par une équipe de spécialistes expérimentés en Un projet convaincant nous a permis de gagner le soutien financier du groupe suisse EFG International spécialisé dans la banque privée. Nos succès et notre évolution continue confirment la force de notre projet. Nos produits et nos services offrent un maximum de transparence aux clients et aux investisseurs. Nous privilégions l innovation sans négliger l importance des méthodes qui ont déjà fait leur preuve, et établissons une relation de confiance avec nos clients en les informant clairement sur les opportunités et les risques. Dans les pages suivantes, nous vous invitons à faire notre connaissance et à découvir notre approche de la flexibilité, de la transparence, du service et de la dynamique de travail. Et parce que l idéal pour nous serait de vous convaincre en personne, nous serions heureux de vous accueillir chez EFG Financial Products à Hürlimann-Areal à Zurich. JAN SCHOCH Associé Fondateur CEO MICHAEL HARTWEG Associé Fondateur COO SANDRO DORIGO Associé Fondateur Head Business & Platform Management 5

4 Vos spécialistes SAVOIR-FAIRE ET TECHNOLOGIE DE POINTE. CE QUI A DÉBUTÉ EN 2007 AVEC UNE ÉQUIPE TRÈS MOTIVÉE DE SPÉCIALISTES EN DÉRIVÉS EST DEVENU AUJOURD HUI UN CENTRE DE COMPÉTENCES RECONNU POUR L INNOVATION. En tant que spécialistes en émission et distribution de produits financiers, nous offrons à nos clients une compétence, une transparence et un service de très haut niveau. EFG Financial Products est un courtier en valeurs mobilières suisse qui émet des produits structurés. Les innovations technologiques sont les piliers de notre succès. Parmi elles, vous retrouverez: des Termsheets dynamiques, des rapports approfondis sur les produits, des analyses de scénarii sur notre site Internet et un outil en ligne permettant le calcul et le lancement de produits structurés. Jusqu ici, EFG Financial Products a créé un large éventail de produits sur le marché Suisse. De même, nous instaurons de hauts standards de qualité dans notre division de fonds (Asset Management, Fund Management et Fund Advisory). Nos clients retrouvent le même niveau de service et de transparence dans tous nos départements. Dans tout ce que nous faisons, nous nous concentrons le plus possible sur deux facteurs clés: le travail en équipe avec des collaborateurs aux compétences reconnues, et développer puis mettre en œuvre une technologie de pointe dans le secteur. NOS FORCES Compétence, transparence et service dans nos départements de solutions de placement Sécurité et viabilité Liquidité du produit 7

5 Une entité au sein d un Groupe solide LA SÉCURITÉ D UN PARTENAIRE SOLIDE: EFG INTERNATIONAL AG. LA FIABILITÉ ET LA SÉCURITÉ SONT CRUCIALES. EFG INTERNATIONAL, ACTIONNAIRE MAJORITAIRE DE L ENTREPRISE, FAIT FIGURE DE CAUTION À CET ÉGARD. La structure d actionnariat d EFG Financial Products est transparente et garantit cohérence et sécurité. En sa qualité d actionnaire majoritaire et de garant pour les produits d EFG Financial Products en circulation, le groupe supervise les associés fondateurs et leurs collaborateurs. EFG International AG fait partie d'efg Bank European Financial Group et possède une solide base capitalistique, comme le montre son Ratio Tier 1. En tant que banque privée globale dont le siège est à Zurich, EFG International possède une offre de service complète dans les domaines de la banque privée et de la gestion de fortune. L'entreprise est présente dans plus de 30 pays à travers plus de 55 filiales. Depuis sa création en 1995, EFG International a connu une croissance dynamique année aprés année et a maintenu un rating régulier de A chez Moody's et Fitch. Coté sur le SIX Swiss Exchange depuis 2005, EFG International s'est fait un nom grâce à son approche entrepreneuriale et son développement dynamique. Nos clients, tout en bénéficiant de la compétence et de la sécurité offertes par un grand Groupe international, sont pris en charge par les spécialistes d EFG Financial Products. Toutes les banques privées regroupées au sein d EFG International travaillent de manière indépendante afin d éviter les conflits d intérêts. VOTRE SÉCURITÉ EFG International AG en tant que garant Savoir-faire d un groupe bancaire financièrement solide Compétence dans toutes les offres de service 9

6 Une entité au sein d un Groupe solide EFG INTERNATIONAL AG EN CHIFFRES. EVOLUTION DE LA PERFORMANCE. Actifs sous gestion en milliards de CHF Nombre de Client Relationship Officers (CROs) Résultat d'exploitation en millions de CHF Swiss IFRS GAAP 11

7 Offre de service AU-DELÀ DES PRODUITS STRUCTURÉS: SERVICE SUR MESURE. NOS SPÉCIALISTES CONÇOIVENT DES SOLUTIONS POUR VOTRE PORTEFEUILLE D INVESTISSEMENT PERSONNEL. VOS PRÉFÉRENCES ET VOS IDÉES SONT MISES AU PREMIER PLAN. Dérivés, produits structurés, fonds, trackers structurés (ETSF) et comptes sous gestion: nos experts vous trouvent le placement idéal et formulent des suggestions en tenant compte des conditions de marché actuelles et de votre profil de risque personnel. Pour développer les produits de placement, toutes les catégories de risque sont prises en compte, depuis les produits à capital garanti ou à optimisation du rendement jusqu aux produits avec effet de levier. Nous proposons une vaste gamme de titres sous-jacents dans différentes classes d actifs: actions, matières premières ou devises. Notre conseil garantit professionnalisme et transparence totale avant et après l achat du produit. Pendant la durée de vie du produit, nous vous fournissons toutes les informations nécessaires afin que vous puissiez surveiller votre risque. Nos systèmes innovants et nos solutions vous assurent la plus grande transparence possible. Vous découvrirez dans les pages suivantes quelle est notre conception de l innovation technique et d une très haute qualité de service. NOS SERVICES Conseils de spécialistes et d experts Développement de produits de placement sur-mesure Transparence et information pour un contrôle permanent du risque 13

8 Le Constructor et le Rapport sur le Produit STRUCTUREZ VOS PROPRES PRODUITS AVEC L AIDE DU CONSTRUCTOR. LE CONSTRUCTOR D EFG FINANCIAL PRODUCTS EST UNE APPLICATION INTELLIGENTE QUI ATTESTE DE L ENTIÈRE AUTOMATISATION DE NOTRE PLATE-FORME. GESTION PROFESSIONNELLE DU RISQUE À TOUT INSTANT. LA TRANSPARENCE APRÈS L ACHAT: NOS RAPPORTS SUR LES PRODUITS VOUS INFORMENT DE TOUS LES FAITS QUI VOUS PERMETTRONT D ÉVALUER LES RISQUES, SUR TOUTE LA DURÉE DE VIE DU PRODUIT. Il y a quelques années, structurer un produit, le commercialiser et élaborer la documentation prenait plusieurs jours. Le Constructor, un outil développé en interne chez EFG Financial Products, permet de réaliser toutes ces étapes par ordinateur en l espace de quelques minutes. Cette plate-forme accessible sur Internet permet aux investisseurs institutionnels de créer leurs propres produits avec des prix indicatifs ou directement négociables. C est rapide et intuitif. Le produit peut être émis directement à partir d un notionnel de CHF 50'000. Les prix ne sont pas calculés à partir de données stockées mais à partir de notre système de trading. Le calcul d un produit structuré peut être effectué selon différents paramètres, comme le niveau de protection du capital, le coupon ou le niveau de barrière. La Termsheet vous est rapidement remise en plusieurs langues, immédiatement après la demande de prix. Le Constructor fournit une grande variété de données utiles. En plus des statistiques de sensibilité, le client pourra trouver d autres informations telles que la probabilité de survenance d un événement de barrière. Avec le Constructor, nous laissons transparaître le risque de façon claire avant la conclusion d une transaction. Quelle est la performance des sous-jacents depuis l émission? Quelles ont été les impacts des fluctuations du marché actions et des taux d intérêt? Quels ont été les effets de ces changements sur le prix du produit? Le rapport sur le produit ne vous cache aucun fait, il décrit l évolution quotidienne du prix avec des graphiques représentatifs et des statistiques parlantes. La Value-at-risk va vous permettre d évaluer les risques concrets. Elle illustre les variations possibles du produit sur des intervalles de temps définis avec des probabilités spécifiques. De plus, le profil de risque, inévitablement altéré par les conditions changeantes du marché pendant la durée de vie du produit, est représenté sur le rapport du produit par un graphique dynamique du risque par rapport aux attentes du marché. Tout ceci est inclus dans notre service et notre gestion professionnelle du risque: nous vous fournissons les derniers faits et détails significatifs, à une fréquence que vous définissez vous-même afin de vous assister dans votre prise de décision. Et ce afin de vous permettre de gérer votre produit de manière active. VOS AVANTAGES UNE GESTION AU QUOTIDIEN Créez et comparez des produits structurés sur votre ordinateur Créez des produits et leurs variantes en l espace de quelques minutes Rendez le risque transparent avec l assistance du Constructor Rapport quotidien sur le produit, contenant toutes les données et mouvements significatifs Evolution du produit avec des graphiques clairs et des chiffres indicatifs. Base claire pour la prise de décision et une gestion professionnelle du risque

9 Lifecycle Mailing Tool: l outil de mailing sur le cycle de vie du produit VOUS SEUL DÉTERMINEZ LE FLUX D INFORMATION: LIFECYCLE MAILING TOOL. IL EST IMPORTANT D AVOIR ACCÈS À TOUTE L INFORMATION EN PERMANENCE. NOUS GARANTISSONS CELA GRÂCE À NOTRE APPROCHE TRANSPARENTE. VOUS DÉCIDEZ DE LA NATURE, DU VOLUME ET DE LA FRÉQUENCE DES DONNÉES QUE VOUS SOUHAITEZ RECEVOIR. Nos clients ont des besoins différents en termes d information. C est pourquoi les faits et les chiffres sont à votre disposition en permanence, et vous seul choisissez l information que vous souhaitez utiliser et le moment où vous voulez la consulter. Avec le Lifecycle Mailing Tool, toutes les options sont ouvertes. Quel que soit le moment où vous souhaitez être informé et quelles qu en soient les modalités, Le Lifecycle Mailing Tool est votre outil de communication personnalisé, que vous pouvez utiliser à votre guise. Sur notre site Internet, vous déterminez quand et à quelle fréquence vous souhaitez être tenu informé par des dernières listes de conditions, rapports sur les produits ou ratios de risque. Outre la fréquence, vous pouvez aussi opter pour la notification d événements: après la survenance d un barrier event, avant le paiement d un coupon ou même après un changement significatif des paramètres de risque prédéfinis, par exemple. INFORMATION À LA DEMANDE Toutes les informations sur vos produits gardées à votre disposition Choisissez les fréquences de notification Paramétrable en fonction d événements précis 17

10 Reconnaissance CONFIRMATION ET INCITATION. LES HONNEURS ET LES RÉCOMPENSES NOUS SERVENT DE POINTS DE RÉFÉRENCE. ILS CONFORTENT NOTRE STRATÉGIE ET NOUS MOTIVENT EN VUE DE CONTINUER À NOUS AMÉLIORER. TRANSPARENCE Récompensée par les Swiss Derivative Awards en 2008 et Lauréat du Prix Spécial pour notre rapport sur les produits innovant, qui a indiscutablement contribué à accroître la transparence dans le métier. DURABILITÉ Seconde place dans la catégorie des Produits à capital garanti aux Swiss Derivative Awards 2009 grâce à notre produit sur «l agriculture durable». C est le premier produit émis en Suisse qui fournit au client une mise à jour semestrielle sur l évolution des sous-jacents, en mettant l accent sur l aspect développement durable. Nous sommes heureux de partager ce prix avec Forma Futura AG, qui nous conseille dans la sélection de titres orientés développement durable, et avec la Banque Migros, notre partenaire pour la distribution. SÉCURITÉ Lauréats dans la catégorie «Optimisation du Rendement» aux Swiss Derivative Awards 2008 avec le Multi-Chance Barrier Reverse Convertible. Le produit s est distingué par un garde-fou supplémentaire, caractérisé par une corrélation négative avec les Barrier Reverse Convertible classiques. RECONNAISSANCE! Transparence exceptionnelle via notre rapport sur les produits Fidélité à la notion de durabilité grâce à notre conseiller Forma Futura Sécurité exceptionnelle grâce à nos produits innovants 19

11 Compétence et enthousiasme PLUS DE 140 COLLABORATEURS UNE MÊME VISION. NOS COLLABORATEURS SONT SANS CONTESTE NOTRE PRINCIPALE RESSOURCE. NOTRE DEVISE COMPÉTENCE, TRANSPARENCE ET SERVICE EST INCARNÉE ET SOUTENUE PAR DES PERSONNES MOTIVÉES ET ENTHOUSIASTES DÉSIREUSES DE FAIRE MIEUX QUE LA MOYENNE. EFG Financial Products rassemble des personnes issues de vingt pays différents et de tous les continents. Nous sommes peut-être différents par notre langue, nos origines, notre âge ou notre caractère, mais il y a une chose que nous avons tous en commun: nous souhaitons apporter une contribution significative à l amélioration de la qualité dans le secteur de la finance. C est en apportant un meilleur service, de meilleurs produits plus innovants, plus de compétence et plus de transparence dans notre secteur d activité que nous y arriverons. dont l engagement et l enthousiasme sont à la mesure des tâches et des défis les plus exigeants. Cela fait partie intégrante de l esprit et du succès d EFG Financial Products: Notre esprit d entreprise nous conduit à explorer de nouvelles voies et à évoluer positivement. Nous travaillons en équipes et nous nous encourageons les uns les autres, avec un objectif clair: servir nos clients, dans tous les secteurs, et avec des performances exceptionnelles de classe mondiale. C est pourquoi nous accordons la plus grande importance au choix de nos collaborateurs et à la formation de nos équipes. Nous savons que des performances exceptionnelles et un service de classe mondiale ne peuvent être l œuvre que de personnes et d équipes COMPÉTENCE ET ENTHOUSIASME Des collaborateurs issus de vingt pays différents Des collaborateurs motivés et enthousiastes Une équipe qui se soutient et se valorise elle-même 21

12 Carrière PLUS QUE DES COLLÈGUES: REJOIGNEZ NOTRE ÉQUIPE! EN TANT QUE COLLABORATEUR POTENTIEL, PENSEZ-VOUS QU IL EST POSSIBLE DE PROPOSER AUX CLIENTS UN SERVICE ENCORE MEILLEUR ET DE NOUVELLES SOLUTIONS DE GESTION PROFESSION- NELLE DU RISQUE? Si c est le cas, nous serions heureux de vous rencontrer. Nous offrons aux collaborateurs l opportunité d apporter leur contribution au développement dynamique de notre entreprise. Nous offrons des opportunités de carrière dans le domaine commercial, dans les salles de marché, la gestion d actifs quantitative, la structuration, l informatique (programmation, assistance) et les opérations. Nous recherchons des personnes proactives animées d un esprit d équipe, avec ou sans expérience professionnelle, pouvant intégrer l entreprise en tant que stagiaires ou analystes. Des tâches intéressantes attendent également les cadres dirigeants et les spécialistes intègres, qui apportent leurs propres idées, travaillent et agissent de manière responsable. CONTACT Christoph Küffer EFG Financial Products Ressources Humaines Tél.: christoph.kueffer@efgfp.com 23

13 Compétence. Transparence. Service. INFORMATIONS JURIDIQUES La présente publication est destinée uniquement à des fins d information et n est pas le produit de recherche; elle ne constitue ni une recommandation d achat de produits financiers, ni une offre, ni une incitation à répondre à une offre. Toutes les indications sont sans garantie. Les présentes indications ne sauraient remplacer la consultation toujours indispensable et adaptée à la situation du client d un conseiller financier avant toute opération sur produits dérivés. EFG Financial Products AG. Tous droits réservés. 25

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