VALFINANCE PATRIMOINE

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2 VALFINANCE PATRIMOINE fondé par Valérie ANDRES, est un Cabinet de Gestion de Patrimoine indépendant qui accompagne : Les entrepreneurs Les familles Les professions libérales Les cadres dirigeants dans la gestion de leur patrimoine

3 Pourquoi? Pour répondre aux attentes de nos clients en termes de disponibilité, d indépendance et de pérennité de la relation. Nous sommes vos interlocuteurs privilégiés qui orchestrent votre patrimoine en relation avec tous vos conseils : avocats, notaires, experts-comptables. " Bâtissons ensemble une relation de confiance et personnalisée " Le cabinet VALFINANCE PATRIMOINE est adhérent auprès de l ANACOFI. L adhésion à cette association atteste des compétences, du respect d un process, de l éthique et de l actualisation en continu des connaissances d une personne ou d un organisme, quel qu en soit son statut. Face à vous, un professionnel qui s engage Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie, Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux des intérêts de ses clients, Maintenir en permanence ses connaissances et ses compétences, S'enquérir de la situation globale de son client, de son expérience et de ses objectifs avant de formuler un conseil, Avoir recours à d'autres professionnels quand l'intérêt du client l'exige, Communiquer de manière appropriée les informations utiles à la prise de décision par ses clients, ainsi que celles concernant les modalités de sa rémunération, Respecter le secret professionnel S'interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui lui sont dus.

4 Disponibilité, Confiance, Loyauté, Compétence sont les atouts du Cabinet VALFINANCE PATRIMOINE Prestations et Conseils sur mesure Le Cabinet VALFINANCE PATRIMOINE est à votre disposition pour vous apporter des solutions adaptées et innovantes

5 Notre Métier Consiste à vous accompagner pour optimiser tous les sujets qui touchent votre famille, votre épargne, votre patrimoine, votre retraite, vos projets Parce que chaque besoin est différent, le Cabinet a une approche sur mesure pour un Conseil personnalisé. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant permet de : donner un conseil de qualité et une vision neutre sur les produits proposés, fournir une gamme vaste et variée de produits répondant à vos besoins. Vous êtes unique, notre rôle est de : vous écouter afin de vous conseiller dans la transparence, la sécurité, la compétence, la disponibilité, la liberté de prescription et d'information, bâtir une stratégie patrimoniale adaptée pour vous et votre famille. Nous sommes en mesure de réaliser pour vous des prestations sur-mesure et de mettre en place un Suivi Patrimonial Personnalisé. VALFINANCE PATRIMOINE est à votre écoute et à votre disposition pour effectuer audits, recherches, recommandations, reportings et suivis personnalisés. Notre rôle est de vous assurer que votre investissement s'intègre dans votre stratégie patrimoniale. Vos Objectifs Développer mon patrimoine Transmettre mon patrimoine Préparer ma retraite Optimiser ma fiscalité Protéger mes proches Je veux être conseillé(e) Avoir recours aux services de VALFINANCE PATRIMOINE, c'est vous assurer une analyse objective de vos projets et un très large choix de solutions et de programmes sans surcoût par rapport à un réseau bancaire classique. Nos expertises Ingénierie patrimoniale Protection de la famille, du chef d entreprise Placements financiers Courtier en crédit Epargne retraite, prévoyance, Nos Atouts Indépendance Expertise Des réponses rapides, claires et adaptées. Un savoir faire pour répondre aux besoins de nos clients particuliers et entreprises. Sélection de produits avec la plus grande rigueur et objectivité.

6 Profession réglementée La profession requiert le cumul de plusieurs statuts. La société et sa dirigeante disposent de tous les agréments nécessaires à l'exercice de la profession de Conseil en Gestion de Patrimoine : Conseil en Investissements Financier (CIF) Courtier en Assurances Intermédiaire en Opération de Banque (IOB) Démarcheur Bancaire ou Financier Les Garanties L indépendance La Responsabilité Civile Professionnelle. En fonction de votre projet patrimonial, nous vous présentons des solutions personnalisées et évolutives en s appuyant sur une offre diversifiée et négociée dans le cadre de notre approche en architecture ouverte avec les différents partenaires. Sélectionneur de placements, nous n avons pas de catalogue de «produits maison» à vous présenter. Notre gamme est par nature large, évolutive et pratiquement illimitée. Nous vous proposons des solutions d'investissements innovantes et adaptées à vos besoins. La rémunération du cabinet peut prendre la forme d honoraires et/ou de commissions sur frais de transactions et de gestion. Notre indépendance nous permet de sélectionner nos partenaires. Nous avons des partenaires ayant un back-office de qualité, des frais cohérents et une information claire et régulière. Nous avons conclu des accords avec des établissements prestigieux qui nous permettent de vous proposer des accès privilégiés (liste non exhaustive). VALFINANCE PATRIMOINE SAS, au capital de RCS de Nanterre Siège social : 51 rue des Gros Grès COLOMBES Tél / :Mobile : Bureaux : 28 avenue Messine PARIS Membre de l ANACOFI N ORAS Site internet :

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