Swiss Life Académie 2016 Catalogue des cours

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1 Swiss Life Académie 2016 Catalogue des cours

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3 Table des matières Tous nos cours Informations générales relatives aux cours Prévoyance professionnelle 6 Formation de base LPP I Système des trois piliers 6 Formation de base LPP II Principes et aspects techniques 7 Formation de base LPP III Solutions et aspects financiers 8 Swiss Life mylife Le portail LPP en ligne 9 Récents développements dans le cadre du 2 ème pilier 10 Technique et fiscalité 11 Fiscalité Cours de base 11 Complément de prévoyance financé par l employeur 12 Communication et vente 17 LinkedIn et Twitter Mode d emploi de ces médias incontournables pour votre visibilité et vos relations 17 Communication et vente Comment devenir plus performant et faire bien dès la première fois 18 Assurance individuelle 19 PartnerNet Le portail pour votre portefeuille et vos offres en ligne 19 Les solutions Swiss Life Présentation de nos produits d assurances de capitaux, de risque et de rentes 20 Assurances sociales 21 Droit aux prestations des survivants 21 Règles de coordination 22 des cours 23 Succession 13 Planification de la retraite 14 Divorce Conséquences au niveau de la prévoyance 15 Concubinage: solutions dans le cadre de la prévoyance 16 Swiss Life Académie 2016 // 3

4 Tous nos cours 2016 Mars Jeudi 10 mars 2016 Fiscalité Cours de base Jeudi 17 mars 2016 Complément de prévoyance financé par l employeur Avril Vendredi 15 avril 2016 LinkedIn et Twitter: mode d emploi de ces médias incontournables pour votre visibilité et vos relations Jeudi 21 avril 2016 Swiss Life mylife: le portail LPP en ligne Mai Mardi 10 mai 2016 Les solutions vie individuelle de Swiss Life: présentation de nos produits d assurances de capitaux, de risque et de rentes Mardi 24 mai 2016 Communication et vente: comment devenir plus performant et faire bien dès la première fois Juin Jeudi 2 juin 2016 Succession Jeudi 9 juin 2016 Planification de la retraite Jeudi 23 juin 2016 Les solutions vie individuelle de Swiss Life: présentation de nos produits d assurances de capitaux, de risque et de rentes Mardi 28 juin 2016 Assurances sociales: droit aux prestations des survivants Mardi 28 juin 2016 Assurances sociales: règles de coordination Jeudi 30 juin 2016 Divorce: conséquences au niveau de la prévoyance Septembre Jeudi 15 septembre 2016 Formation de base LPP I Système des trois piliers Jeudi 22 septembre 2016 Formation de base LPP II Principes et aspects techniques Jeudi 29 septembre 2016 Formation de base LPP III Solutions et aspects financiers Octobre Mercredi 5 octobre 2016 Complément de prévoyance financé par l employeur Jeudi 6 octobre 2016 Concubinage : solutions dans le cadre de la prévoyance Mardi 13 octobre 2016 Swiss Life mylife : le portail LPP en ligne Novembre Mardi 29 novembre 2016 Récents développements dans le cadre du 2 ème pilier Sur demande Date sur demande PartnerNet Le portail vie individuelle pour votre portefeuille et vos offres en ligne Swiss Life Académie 2016 // 4

5 Indications relatives aux cours 2016 Les cours ont lieu dans les locaux de Swiss Life à l Avenue de Rumine 13 à Lausanne. Inscriptions Les inscriptions se font par à academie@swisslife.ch ou en ligne sur Le nombre de places étant limité, les inscriptions sont traitées par ordre de réception. Confirmation et programme Une confirmation définitive et le programme détaillé sont adressés quelques semaines avant le début du cours auquel vous êtes inscrit. Un nombre minimum de participants étant requis, nous nous réservons le droit d annuler un cours si ce nombre n était pas atteint. En cas d absence ou de désinscription La finance d inscription doit avoir été acquittée avant le début du cours. Nous vous rendons attentif au fait que toute inscription est considérée comme définitive et qu en cas d absence ou de désinscription moins de 14 jours avant le début du cours, son coût vous sera facturé. Bonus Vous bénéficiez de bonus en fonction de la production, à faire valoir sur la finance d inscription à nos cours: 1 bonus = 1 crédit de 150 CHF. Ce système s applique aux courtiers accrédités pour la production du 1 er janvier au 31 décembre d une année. Les bonus sont uniquement valables pour les coûts d inscription aux cours Swiss Life Académie et sont valables 12 mois depuis leur octroi. Assurance collective: primes nouvelles affaires CHF = 2 bonus Assurance individuelle: production nouvelles affaires CHF = 2 bonus Contact Pour toute question ou information, merci de vous adresser à academie@swisslife.ch. Nous nous réjouissons de vous accueillir à nos cours! Swiss Life Académie 2016 // 5

6 Cours f Prévoyance professionnelle Formation de base LPP I Système des trois piliers Acquisition des bases légales, du concept et des chiffres-clés du système des trois piliers Constitution fédérale Bases AVS / AI Paiement du salaire en cas d empêchement (art. 324a CO) Chiffres-clés AVS / LPP / 3 eme pilier Fondation de prévoyance Fondation commune Piliers 2a / 2b Piliers 3a / 3b Collaborateurs de courtiers accrédités souhaitant se familiariser avec le domaine des assurances sociales et la prévoyance Date du cours Jeudi 15 septembre h h 00 Chargé de cours 300 CHF Jean-David Busigny, Conseiller clientèle entreprises avec brevet fédéral Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 6

7 Cours f Prévoyance professionnelle Formation de base LPP II Principes et aspects techniques Acquisition des principes fondamentaux du régime obligatoire LPP, de ses objectifs, des possibilités de groupements d assurés, des prestations et des cotisations OPP2 Cercle des personnes assurées Prestations assurées Financement Solution de prévoyance pour indépendants Les bases du certificat de prévoyance Les bases du plan de prévoyance Collaborateurs de courtiers accrédités avec des connaissances de base en assurances sociales et souhaitant approfondir leurs connaissances en prévoyance professionnelle. Date du cours Jeudi 22 septembre h h 00 Chargé de cours 300 CHF François Hayoz, Responsable Support de vente et Underwriting Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 7

8 Cours f Prévoyance professionnelle Formation de base LPP III Solutions et aspects financiers Acquisition de connaissances approfondies en prévoyance professionnelle et cas pratiques. Assurance complète Solutions semi-autonomes Sous-couverture et mesures d assainissement Prévoyance des cadres Possibilités de réalisation de la prévoyance Collaborateurs de courtiers accrédités ayant de bonnes notions de la prévoyance. Date du cours Jeudi 29 septembre h h 00 Chargé de cours 300 CHF Ce montant comprend la documentation du cours, le repas de midi et les pauses. Marc Hartmann, licencié en sciences économiques, Conseiller d Entreprises Swiss Life Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 8

9 Cours f Prévoyance professionnelle Swiss Life mylife Le portail LPP en ligne Apprenez comment l on peut tout simplement gérer l administration de la prévoyance professionnelle en ligne avec Swiss Life mylife. Utilisez les avantages du portail en ligne pour traiter des cas d assurance collective et générer des documents interactifs. Ce cours vous propose un aperçu de Swiss Life mylife et de ses fonctions. Recherche mylife Renseignements contrats Renseignements assurés Traitement de cas Collaborateurs de courtiers accrédités actifs en assurance collective ayant déjà un accès à mylife ou en processus de demande d accès Ordinateur portable avec accès existant à mylife, téléphone portable pour code SMS Date du cours Jeudi 21 avril 2016 Mardi 13 octobre h h 00 Nombre de participants max. 10 Chargées de cours Gratuit Sandra Martinelli Golay, Conseillère clientèle Swiss Life Isabelle Ryser, Conseillère clientèle Swiss Life Crédits SFPO / Cicero Swiss Life Académie 2016 // 9

10 Cours f Prévoyance professionnelle Récents développements dans le cadre du 2 ème pilier Acquisition de connaissances relatives aux derniers développements fiscaux et juridiques dans le domaine du 2 ème pilier. Discussions juridiques en cours Nouvelles dispositions légales 2017/2018 Actualités fiscales Tendances Courtiers et collaborateurs de courtiers accrédités ayant de bonnes connaissances du deuxième pilier et des notions de base en droit et fiscalité. Date du cours Mardi 29 novembre h h 00 Chargé de cours 150 CHF Claude Maillard, lic. iur, chargé de cours HWZ Hochschule für Wirtschaft Zurich Crédits SFPO / Cicero 4 Swiss Life Académie 2016 // 10

11 Cours f Technique et fiscalité Fiscalité Cours de base Acquisition de connaissances juridiques et fiscales spécifiques permettant de maîtriser les réflexes à avoir en clientèle, les opportunités et/ou les risques. Identification des besoins de la clientèle, savoir poser les bonnes questions. Assurances avec/sans valeur de rachat Assurance de capital/de rentes Financement par une prime unique/des primes périodiques Versement en cas de vie, de décès ou de rachat Traitement fiscal des 1 er, 2 ème et 3 ème piliers A et B ɬ ɬ Mandat pour cause d inaptitude et utilisation des solutions d assurance Notion de clause bénéficiaire révocable/irrévocable ɬ ɬ Assurance-vie risque pur entre concubins ou associés d une entreprise ou dans le cadre d une convention d actionnaires Incidences fiscales d une résidence en Suisse ou à l étranger ɬ ɬ Amortissement direct et amortissement indirect; coordination avec des hypothèques variable ou à terme fixe ɬ ɬ Utilisation des solutions d assurance dans le mariage, le divorce, la succession: idées «phare» Rachats d années de cotisations: principes Courtiers accrédités ayant de bonnes connaissances de la prévoyance privée et professionnelle amenés à conseiller une clientèle privée ainsi que des chefs d entreprise. Date du cours Jeudi 10 mars h h 15 Chargé de cours 300 CHF Pascal Favre, FJF Favre Juridique et fiscal SA Directeur et administrateur, Professeur auprès d Expert Suisse et de SVIT Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 11

12 Cours f Technique et fiscalité Complément de prévoyance financé par l employeur Acquisition de connaissances spécifiques pour les assurances-vie conclues par un employeur en faveur de son/ses employé/s et connaître le fonctionnement et les avantages périphériques de la conclusion d assurances dans ce cadre. ɬ ɬ Distinction selon l employeur en raison individuelle ou SA/Sàrl pour le 2 ème pilier Principe de l adéquation des mesures de prévoyance Principe de collectivité Principe de l égalité de traitement Principe de planification Principe d assurance ɬ ɬ Déduction des cotisations dans le 2 ème pilier: contributions réglementaires, contributions bénévoles Imposition des prestations du 2 ème pilier ɬ ɬ Système d indemnité à raison de longs rapports de service via un 3 ème pilier B au regard de la Circulaire de l Administration fédérale des contributions et de la jurisprudence rendue Financement du 3 ème pilier A par l employeur ɬ ɬ Financement d une assurance-vie risque pur sur la tête de l employé, par l employeur Amélioration des prestations de retraite via un 3 ème pilier B ɬ ɬ Utilisation des produits d assurance de 3 ème pilier A et B dans le cadre de la transmission ou de la pérennité d une entreprise Rachats d années de cotisations et les limites fiscales Collaborateurs de courtiers accrédités souhaitant se familiariser avec le domaine des assurances sociales et la prévoyance Date du cours Jeudi 17 mars 2016 Mercredi 5 octobre h h 15 Chargé de cours 300 CHF Pascal Favre, FJF Favre Juridique et fiscal SA Directeur et administrateur, Professeur auprès d Expert Suisse et de SVIT Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 12

13 Cours f Technique et fiscalité Succession Pré-requis Acquisition de connaissances spécifiques en matière de droit successoral suisse. Procédure de dévolution d une succession Qui hérite et de quoi? Distinction entre l «héritier» et le «légataire» Remariage et familles recomposées ɬ ɬ Comment utiliser des instruments d assurance dans le cadre d un testament, d un pacte successoral, d une donation, d une avance d hoirie? ɬ ɬ Notion de réserve héréditaire; la «réduction» des prestations d assurance (selon l art. 529 CC) ɬ ɬ Impôt de donation et de succession des prestations d assurance, du patrimoine mobilier, du patrimoine immobilier ɬ ɬ Incidences des successions internationales (héritiers, ou patrimoine, à l étranger) Courtiers accrédités ayant de bonnes connaissances de la prévoyance privée et amenés à conseiller des personnes fiscalisées en Suisse Comme préparation, la lecture des aspects successoraux est recommandée Date du cours Jeudi 2 juin h h 15 Chargé de cours 300 CHF Pascal Favre, FJF Favre Juridique et fiscal SA Directeur et administrateur, Professeur auprès d Expert Suisse et de SVIT Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 13

14 Cours f Technique et fiscalité Planification de la retraite Connaissance des effets en cas de retraite ordinaire, anticipée ou différée. Elaboration de propositions permettant de combler les lacunes de couverture et de planification financière en fonction du budget du client. Aspects financiers de la retraite Retraite ordinaire, anticipée ou différée Planification du budget et du revenu Fiscalité Courtiers accrédités et leurs collaborateurs des domaines de la finance, assurances ou RH, qui conseillent des clients de 50 ans et plus. Date du cours Jeudi 9 juin h h 00 Chargé de cours 150 CHF Marc Hartmann, licencié en sciences économiques, Conseiller d Entreprises Swiss Life Crédits SFPO / Cicero 4 Swiss Life Académie 2016 // 14

15 Cours f Technique et fiscalité Divorce Conséquences au niveau de la prévoyance Acquisition de connaissances spécifiques des conséquences du divorce au niveau de la prévoyance. ɬ ɬ Incidences du divorce sur les 1 er, 2 ème et 3 ème piliers A et B (prévoyance et fiscalité) ɬ ɬ Incidences du divorce sur le logement de la famille (y. c. l encouragement à la propriété du logement EPL) ɬ ɬ Traitement fiscal des contributions d entretien / pensions allouées au conjoint divorcé ɬ ɬ Conséquences fiscales du divorce (impôt sur le revenu et sur la fortune) ɬ ɬ Sort des polices d assurance dans le cadre du divorce. Importance de la clause bénéficiaire ɬ ɬ Révision de la loi pour le partage de la prévoyance professionnelle en cas de divorce (révision du 19 juin 2015) Revue de la jurisprudence et des prises de position de l OFAS Courtiers accrédités ayant de bonnes connaissances de la prévoyance privée et amenés à conseiller des personnes privées Date du cours Jeudi 30 juin h h 15 Chargé de cours 300 CHF Pascal Favre, FJF Favre Juridique et fiscal SA Directeur et administrateur, Professeur auprès d Expert Suisse et de SVIT Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 15

16 Cours f Technique et fiscalité Concubinage: solutions dans le cadre de la prévoyance Acquisition de connaissances spécifiques en lien avec le concubinage au niveau de la prévoyance. Complète le cours «Divorce». ɬ ɬ Incidences du concubinage pour les 1 er, 2 ème et 3 ème piliers A et B ɬ ɬ Incidences du concubinage en matière d impôts directs (revenu et fortune) ɬ ɬ Situation en cas de donation ou de succession, des points de vue juridique et fiscal ɬ ɬ Acquisition d un bien immobilier par des concubins (y. c. question de l encouragement à la propriété du logement) Concubins en matière de droit du bail ɬ ɬ Situation en cas de mariage des concubins (familles recomposées, pour les assurances, la prévoyance, la liquidation du régime matrimonial et la dévolution de la succession, tant du point de vue juridique que du point de vue fiscal) ɬ ɬ «Bonnes» et «mauvaises» mesures de planification pour des concubins: quel rôle pour les polices d assurance? Contrat de concubinage Courtiers accrédités ayant de bonnes connaissances de la prévoyance privée et amenés à conseiller des personnes privées Date du cours Jeudi 6 octobre h h 00 Chargée de cours 300 CHF Danièle Bonetti, juriste associée responsable du secteur juridique FJF Favre Juridique et fiscal SA Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 16

17 Cours f Communication et vente LinkedIn et Twitter Mode d emploi de ces médias incontournables pour votre visibilité et vos relations Préparation Pré-requis A prendre avec soi pour le cours Acquérir les bonnes pratiques LinkedIn et Twitter afin de développer une visibilité utile et pertinente pour vos affaires. ɬ ɬ Les bases de LinkedIn Votre profil est-il attractif? La visibilité sur LinkedIn et le développement du réseau Utiliser LinkedIn pour générer des leads Fonctionnalités du réseau social Twitter et son vocabulaire propre Création et optimisation du compte Développer son réseau professionnel grâce à Twitter Vendre avec Twitter ɬ ɬ Outils et conseils pour gérer votre temps avec efficacité sur Twitter et LinkedIn Courtiers accrédités souhaitant être actifs sur les réseaux sociaux dans le cadre professionnel. Avoir créé son compte LinkedIn et Twitter avant le cours Ordinateur portable ou tablette Accès et mots de passe LinkedIn et Twitter Checklist Twitter: à faire après le cours Checklist LinkedIn: à faire après le cours Date du cours Vendredi 15 avril h h 00 Chargée de cours 300 CHF Valérie Demont, spécialiste en marketing et médias sociaux, consultante et formatrice marketing de contenu et stratégie réseaux sociaux, valeriedemont.ch Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 17

18 Cours f Communication et vente Communication et vente Comment devenir plus performant et faire bien dès la première fois Préparer différemment ses entretiens pour vendre la prévoyance chez ses clients. Apprendre une méthodologie permettant de vendre des produits de prévoyance en tenant compte des acquis et besoins du client. Acquérir plus de patience, éviter la vente forcée et continuer à vendre même si le client dit non la première fois. ɬ ɬ Comment être perçu comme le professionnel et expert qu attend le client? Comment faire bien la première fois? ɬ ɬ Comment diriger un entretien de vente de manière efficace à la satisfaction des attentes du client et de ses propres objectifs? ɬ ɬ Comment s intéresser sincèrement et concrètement à nos prospects ou clients par notre écoute? Comment susciter l intérêt? Comment structurer l entretien? Comment traiter l objection? Comment être perçu positivement dans cette démarche incitative? Comment gérer son temps et savoir prendre congé efficacement? Avec travaux, cas et exercices pratiques, jeux de rôles Courtiers accrédités qui sont en contact avec la clientèle. Date du cours Mardi 24 mai h h 00 Nombre de participants max. 12 Chargé de cours 300 CHF Rocco Lo Russo, Motivaction Training & Consulting Crédits SFPO / Cicero 7 Swiss Life Académie 2016 // 18

19 Cours f Assurance individuelle PartnerNet Le portail pour votre portefeuille et vos offres en ligne Matériel requis Date du cours Découvrez les fonctionnalités de portail PartnerNet: il vous permet d établir vos offres et documents de proposition, ainsi que gérer votre portefeuille d assurances de vos clients. Familiarisez-vous avec cet outil indispensable et les fonctions qu il met à votre disposition. Reconnaissez les informations et éléments pertinents lors de l établissement de propositions. ɬ ɬ Menus et fonctions Système de calcul d offres Documents de proposition Documents du service clientèle Trucs et astuces Collaborateurs de courtiers accrédités ayant des activités de service à la clientèle ou chargés des propositions et de leur suivi Ordinateur avec accès existant ou en cours à PartnerNet Handout Dates des cours sur demande (durée du cours: 2 heures) Chargé de cours Gratuit Lausanne (ou sur place chez vous) Carole Risse, Broker Consultant Swiss Life Laurent Vuilleumier, Broker Consultant Swiss Life Crédits SFPO / Cicero Swiss Life Académie 2016 // 19

20 Cours f Assurance individuelle Les solutions Swiss Life Présentation de nos produits d assurances de capitaux, de risque et de rentes Nous vous présentons en détail nos produits. Leurs caractéristiques, leurs aspects techniques et commerciaux n auront plus de secret pour vous. ɬ ɬ Produits de capitalisation Rentes viagères, rentes certaines, Assurances décès et invalidité Rente de prestations d assistance Avantages et caractéristiques Champ d application Technique et fiscalité Courtiers accrédités et leurs collaborateurs ayant des contacts directs avec la clientèle dans le cadre de l acquisition et du suivi Date du cours Mardi 10 mai 2016 Jeudi 23 juin h h 00 Chargés de cours Gratuit Lausanne (ou sur place sur demande) Carole Risse, Broker Consultant Swiss Life Laurent Vuilleumier, Broker Consultant Swiss Life Marcel Moullet, Formateur Swiss Life Crédits SFPO / Cicero 4 Swiss Life Académie 2016 // 20

21 Cours f Assurances sociales Droit aux prestations des survivants Acquisition des conditions et prestations en cas de décès d un assuré dans le cadre du premier pilier (AVS) et du deuxième pilier (LPP et LAA) Prestations de l AVS Différence du droit aux prestations veuf/veuve Prestations de l assurance accidents (LAA) Prestations de la prévoyance professionnelle Répartition de la prestation épargne aux survivants Courtiers et collaborateurs de courtiers accrédités ayant de bonnes notions en assurances sociales. Date du cours Mardi 28 juin h h 00 Chargée de cours 150 CHF Séverine Keller, Responsable du Service Clientèle Crédits SFPO / Cicero 4 Swiss Life Académie 2016 // 21

22 Cours f Assurances sociales Règles de coordination Acquisition des conditions et prestations en cas de décès d un assuré dans le cadre du premier pilier (AVS) et du deuxième pilier (LPP et LAA) Coordination en cas d invalidité Coordination en cas de maladie ou d accident Coordination en cas de décès ɬ ɬ Règles de coordination pour les prestations des assurances sociales (AVS, LAA, LPP) Courtiers et collaborateurs de courtiers accrédités ayant de bonnes notions en assurances sociales. Date du cours Mardi 28 juin h h 00 Chargée de cours 150 CHF Séverine Keller, Responsable du Service Clientèle Crédits SFPO / Cicero 4 Swiss Life Académie 2016 // 22

23 des cours Swiss Life Avenue de Rumine Lausanne Catalogue des cours et inscriptions : Contact : academie@swisslife.ch Swiss Life Académie 2016 // 23

24 L avenir commence ici.