NOTE DETAILLEE CARACTERISTIQUES GENERALES. Lieu où l on peut se procurer le dernier rapport annuel et le dernier état périodique :

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1 NOTE DETAILLEE Le FCP «ANTARIUS QUATRE ETOILES 2» est construit dans la perspective d'un investissement sur la durée totale de vie du fonds et donc d'une sortie du souscripteur à la date d'échéance sur la base de la valeur liquidative du 4 novembre Une sortie du FCP à une date différente du 4 novembre 2013 s'effectuera à un prix qui dépendra des paramètres de marché ce jour-là et après déduction des frais de rachat maximum de 5%.. Le souscripteur prend donc un risque en capital non mesurable a priori s'il est contraint de racheter ses parts en dehors de la date prévue (4 novembre 2013). CARACTERISTIQUES GENERALES Forme de l OPCVM Dénomination : ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 Forme juridique et état membre dans lequel l OPCVM a été constitué : FCP de droit français Date de création et durée d existence prévue : 9 novembre 2005 pour 8 ans Synthèse de l offre de gestion : Code ISIN Distribution des revenus Devise de libellé Souscripteurs concernés FR capitalisation euro Tous souscripteurs titulaires d un contrat d assurance vie Valeur liquidative d origine Montant minimum de souscription 150 euros 1 part Lieu où l on peut se procurer le dernier rapport annuel et le dernier état périodique : Les derniers documents annuels et périodiques sont adressés dans un délai d une semaine sur simple demande écrite du porteur auprès des agences des établissements commercialisateurs. Toute demande d explication peut également être adressée par mail à : contact@etoile-gestion.com ou par courrier à ETOILE GESTION adresse postale : CS , boulevard Pasteur PARIS Cedex 15 Acteurs Société de gestion ETOILE GESTION, Société Anonyme Société de gestion de portefeuille pour compte de tiers agréée le 24 janvier 1997 par l'amf sous le numéro GP Siège social : 90, Boulevard Pasteur Paris Adresse postale : CS , boulevard Pasteur PARIS Cedex 15 FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 1

2 Dépositaire, conservateur, établissement centralisateur des ordres de souscription et de rachat et établissement en charge de la tenue des registres des parts : SOCIETE GENERALE établissement de crédit créé le 8 mai 1864 par décret d autorisation signé par Napoléon III siège social : 29, boulevard Haussmann PARIS adresse postale de la fonction Dépositaire : Tour Granite PARIS CEDEX 18 adresse postale du Centralisateur Teneur de registre : 32, rue du Champ de Tir NANTES. Commissaire aux comptes : ERNST & YOUNG siège social : 41, rue Ybry NEUILLY SUR SEINE CEDEX représenté par Monsieur Thierry GORLIN Commercialisateur : Crédit du Nord, société anonyme, siège social : 28, place Rihour LILLE adresse postale : 59, boulevard Haussmann PARIS Autres commercialisateurs : Banque Courtois, Banque Kolb, Banque Laydernier, Banque Nuger, Banque Rhônes-Alpes, Banque Tarneaud, Norfinance Gilbert Dupont La liste des commercialisateurs n est pas exhaustive dans la mesure où ce FCP est admis à la circulation en EUROCLEAR. Ainsi certains commercialisateurs peuvent ne pas être mandatés ou connus de la société de gestion. Délégataires : Gestionnaire financier par délégation du FCP : Amundi Investment Solutions, Société Anonyme Sociéte de Gestion de Portefeuille agréée par l'amf sous le N GP Siège social: 91-93, Boulevard Pasteur Paris Gestionnaire comptable par délégation du FCP : Société Générale Securities Services Net Asset Value société anonyme à directoire et conseil de surveillance, de droit français. siège social : Immeuble Colline Sud - 10, passage de l'arche PARIS LA DEFENSE CEDEX Caractéristiques générales : Caractéristiques des parts : MODALITES DE FONCTIONNEMENT ET DE GESTION Code ISIN : FR Nature du droit attaché à la catégorie de parts : chaque porteur dispose d un droit de copropriété sur les actifs de l OPCVM proportionnel au nombre de parts possédées. Inscription à un registre, ou précision des modalités de tenue du passif : les parts sont admises en EUROCLEAR France. Les droits de porteurs de parts nominatives sont inscrits dans un registre tenu par le dépositaire. Pour les parts au porteur, la tenue du compte émetteur est assurée par la Société Générale (dépositaire) Droits de vote : aucun droit de vote n est attaché aux parts, les décisions sont prises par la société de gestion. Forme des parts: nominative et/ou au porteur ; Décimalisation : les souscriptions et rachats des parts ne peuvent être effectués qu en nombre entier de parts. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 2

3 Date de clôture : dernier jour de Bourse de PARIS du mois de décembre (1 er exercice : 31 décembre 2006) Indications sur le régime fiscal : Souscription dans le cadre de contrat d assurance vie libellé en unité de compte L'attention des investisseurs est particulièrement appelée sur le fait que les informations reportées ci-après ne constituent qu'un résumé du régime fiscal applicable, en l'état actuel de la législation, à l'investissement dans un FCP. Il est recommandé aux investisseurs potentiels de consulter leur conseil fiscal habituel en ce qui concerne leur situation particulière. Au niveau du FCP - En France, la qualité de copropriété des FCP les place de plein droit en dehors du champ d application de l impôt sur les sociétés ; ils bénéficient donc d une certaine transparence. Ainsi les revenus perçus et réalisés par le fonds dans le cadre de sa gestion ne sont pas imposables à son niveau. - A l étranger (dans les pays d investissement du fonds), les plus-values sur cession de valeurs mobilières étrangères réalisées et les revenus de source étrangère perçus par le fonds dans le cadre de sa gestion peuvent, le cas échéant, être soumis à une imposition (généralement sous forme de retenue à la source). L imposition à l étranger peut, dans certains cas limités, être réduite ou supprimée en présence des conventions fiscales éventuellement applicables. Au niveau des porteurs des parts du FCP - Porteurs résidents français Les plus ou moins values enregistrées par le porteur ainsi que les éventuels revenus distribués par le FCP sont soumis à la fiscalité en vigueur. Les investisseurs sont invités à étudier leur situation particulière avec leur conseil fiscal habituel. - Porteurs résidents hors de France Sous réserve des conventions fiscales, l'imposition prévue à l'article A du CGI ne s'applique pas aux plusvalues réalisées à l occasion du rachat ou de la vente des parts du fonds par les personnes qui ne sont pas fiscalement domiciliées en France au sens de l article 4 B du CGI ou dont le siège social est situé hors de France, à condition que ces personnes n aient pas détenu, directement ou indirectement, plus de 25 % des parts à aucun moment au cours des cinq années qui précèdent le rachat ou la vente de leurs parts (CGI, article 244 bis C). Les porteurs résidents hors de France seront soumis aux dispositions de la législation fiscale en vigueur dans leur pays de résidence. Lorsque la souscription est faite dans le cadre d un contrat d assurance vie, le régime fiscal est spécifique. Pour obtenir des informations sur la fiscalité applicable dans ces cas là, les investisseurs sont invités à se rapprocher de leur conseiller habituel Dispositions particulières Classification : OPCVM "Fonds à formule" GARANTIE : A l échéance du fonds le 4 novembre 2013, garantie intégrale du capital investi hors commission de souscription (1). (1) et hors frais d entrée et de gestion annuels du contrat d assurance-vie dont le FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 est une unité de compte. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 3

4 Objectif de gestion : L objectif de gestion du FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 est, à l échéance du 4 novembre 2013, d offrir une valeur liquidative garantie égale à la valeur liquidative d origine du 9 novembre 2005 (soit 150 euros) majorée de 75 % de la performance moyenne des 32 valeurs trimestrielles d un panier de quatre OPCVM. Les performances trimestrielles négatives sont remplacées par zéro dans le calcul de la performance moyenne et ne sont donc pas prises en compte. Le panier d OPCVM est composé de 4 FCP Actions du Groupe Crédit du Nord répartis à l origine (14 novembre 2005) de façon équipondérée : Société de Gestion Code ISIN Nom de l'opcvm Classification AMF Pondération ETOILE GESTION S.N.C. FR Etoile Multi Gestion Europe Actions des pays de la Communauté européenne 25% ETOILE GESTION S.N.C. FR Etoile USA 500 Actions Internationales 25% ETOILE GESTION S.N.C. FR Etoile Opportunités Actions françaises 25% ETOILE GESTION S.N.C. FR Etoile Actions Rendement Actions des pays de la zone euro 25% Economie du FCP : Le fonds s adresse à des porteurs souhaitant s exposer aux marchés actions via un panier de 4 OPCVM, tout en étant certains, de récupérer leur capital (1), hors commission de souscription, à l échéance, le 4 novembre En contrepartie de cette garantie, les porteurs bénéficieront seulement de 75 % de la performance moyenne du panier d OPCVM. Avantages - Garantie de la valeur liquidative d origine à l échéance (hors commission de souscription) pour les porteurs ayant souscrit à l origine et conservant leurs parts jusqu à l échéance le 4 novembre La formule décrite, ci-après, permet en utilisant une moyenne trimestrielle du panier d OPCVM d atténuer les effets d une baisse de ce dernier, notamment en fin de période. - Le FCP bénéficie d un plancher minimum : les performances trimestrielles négatives sont remplacées par zéro dans le calcul de la performance moyenne et ne sont donc pas prises en compte. Risques - Seuls les porteurs conservant leurs parts jusqu au 4 novembre 2013 sont assurés de récupérer leur capital initialement investi (1). - Les porteurs bénéficient seulement de 75 % de la performance moyenne du panier d OPCVM. - En cas de forte hausse du panier d OPCVM en fin de période, la moyenne trimestrielle atténue l effet de cette forte hausse sur la performance du fonds. (1) et hors frais d entrée et de gestion annuels du contrat d assurance-vie dont le FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 est une unité de compte. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 4

5 Indicateur de référence : Du fait de son objectif de gestion et de la stratégie poursuivie, il ne peut être proposé pour ce fond d indicateur de référence performant. Toutefois, Le panier d OPCVM composé de 4 FCP du Groupe Crédit du Nord peut être un indicateur du type de performance pour le porteur Les investisseurs sont invités à se reporter aux simulations et au montant de taux sans risques insérés dans le prospectus simplifié. Stratégie d investissement : Afin d assurer au fonds à son échéance, le 4 novembre 2013, une valeur liquidative au moins égale à la valeur liquidative garantie par la formule, le gérant aura recours dès le lancement du FCP à une opération d échange de flux financiers avec pour contreparties la SOCIETE GENERALE et BNP PARIBAS. L actif est swapé contre la formule. L actif de l OPCVM est composé de produits de taux dont des OPCVM monétaires de droit français. Sur les actifs : (hors dérivés intégrés) Titres de créance et instruments du marché monétaire : Les investissements dans ces types d actifs sont principalement effectués en produits de taux libellés en euro : obligations à taux fixe et/ou à taux variable et/ou indexées et/ou convertibles : BMTN, BTF, EMTN, certificats de dépôt, BTAN ou titrisation de créance (titres émis en droit français (FCC) ou en droit étranger (SPV) investis en créance de nature commerciale, bancaire ou des titres obligataires). Au-delà de la notion de duration, le gérant s assurera que la part des titres de créance et des instruments du marché monétaire de l OPCVM est gérée à l intérieur d une fourchette de sensibilité aux taux d intérêt de 0 à 6. Le fonds peut investir dans des instruments du marché monétaire à faible sensibilité bénéficiant lors de leur acquisition d une notation minimale P-2 Moody s ou A2 S&P ou à défaut de la notation long terme correspondante ou d une notation interne à la société de gestion qui répondent à des critères équivalents. La part des TCN et obligations privées ou publiques ayant une notation inférieure ou égale à Baa3 Moody s (ou BBB S&P) ou n ayant pas de notation, considérés comme des titres spéculatifs, ne représentera pas plus de 10 % de l actif net du fonds. La répartition entre les dettes privées et publiques est laissée à la discrétion du gérant. Le fonds peut investir en titres de créance négociables libellés en devises autres que l euro mais couvert systématiquement du risque de change. Parts ou actions d OPCVM : Le FCP pourra détenir jusqu à 10% maximum d actions ou parts d autres OPCVM ou fonds d investissement français ou européens coordonnés, le cas échéant gérés par la même société de gestion. Le FCP se réserve la possibilité de modifier la composition de son actif en cours de vie du fonds en fonction des opportunités de marchés. Sur les instruments dérivés : Afin de réaliser l objectif de gestion du fonds : - Nature des marchés d intervention : L OPCVM pourra intervenir sur les types de marchés dérivés suivants : - marchés réglementés - marchés de gré à gré FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 5

6 - Risques sur lesquels le gérant du fonds désire intervenir : Le gérant du FCP interviendra sur le risque actions. - Nature des interventions pour réaliser l objectif de gestion : Le gérant du FCP procèdera à l achat ou à la vente d instruments dérivés dans une optique d exposition. - Nature des instruments utilisés : Les interventions se feront en particulier sur - les contrats «futures» (futures sur indices) - les swaps (swap de performance) Le FCP se réserve la possibilité de recourir en cours de vie du fonds à tout autre type d instruments financiers pour atteindre l objectif de gestion. Pour les titres intégrant des dérivés (warrants, credit link note, EMTN, bon de souscription, etc.) : Néant Pour les dépôts : A sa date de lancement, le FCP n effectue aucun dépôt. Le FCP se réserve la possibilité d effectuer en cours de vie du fonds des dépôts pour gérer la trésorerie. Pour les emprunts d espèces : A sa date de lancement, le FCP n effectue aucun emprunt d espèce. Le FCP se réserve la possibilité d effectuer en cours de vie du fonds des emprunts d espèces afin de réaliser l objectif de gestion. Pour les opérations d acquisition et cession temporaire de titre : Le gérant peut recourir aux opérations d acquisition et cession temporaire de titres (prêts et emprunts de titres) comme aux prises et mises en pension telles que définies par le code monétaire et financier, dans les conditions fixées par la réglementation actuelle. Ces opérations sont utilisées essentiellement en vue de gérer la trésorerie, dans la limite de la réalisation de l objectif de gestion mais, selon les conditions de marché, elles peuvent permettre une optimisation de la gestion de la trésorerie. La limite du niveau d utilisation envisagé et autorisé est fixée par les ratios réglementaires. Ainsi les opérations de cession temporaires d instruments financiers pourront être utilisées jusqu à 100% de l actif. Les opérations d acquisition temporaires d instruments financiers pourront être utilisées jusqu à 10% de l actif voir 100%, dans le cas d opérations de prise en pension contre espèces, à la condition que les instruments financiers pris en pension ne fassent l objet d aucune opération de cession y compris temporaire ou de remise en garantie. Les titres acquis temporairement par l OPCVM (empruntés ou pris en pension) qui font l objet d une cession sont limités à 10% de l actif. Des informations complémentaires relatives à la rémunération figurent à la rubrique frais et commissions. Profil de risque : Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la Société de Gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et les aléas des marchés. Risques liés aux caractéristiques de la formule : Le porteur s expose au travers du FCP à des risques liés aux caractéristiques de la formule décrite dans le paragraphe «description de la formule» et énoncés dans le paragraphe «avantages/risques». FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 6

7 Risque de change : Le porteur français supporte un risque de change puisque le FCP Etoile Multi Gestion Europe présente un risque de change. Risques de marché : En dehors des dates de mise en jeu de la garantie, la valeur liquidative est soumise à l évolution des marchés et aux risques inhérents à tout investissement. La valeur liquidative du FCP peut évoluer à la hausse comme à la baisse notamment en fonction de la valeur de marché du swap. La durée de la formule étant de 8 années, les porteurs du FCP doivent considérer leur investissement comme un investissement sur 8 ans et s assurer que cette durée d investissement convient à leur besoin et à leur position financière. Le souscripteur prend donc un risque en capital non mesurable a priori s'il est contraint de racheter ses parts en dehors de la date prévue (4 novembre 2013). Risque de taux : C est le risque supporté par un investissement lorsque les taux d intérêts varient. Le risque de taux existe pendant la durée de vie du fonds : toute hausse des taux d intérêts aura un impact négatif sur la valeur liquidative du fonds et réciproquement. Toutefois, ce risque n existe pas pour le porteur qui conserve ses parts jusqu à l échéance du fonds. Risque de contrepartie: Le FCP sera exposé au risque de contrepartie résultant de l utilisation d instruments financiers à terme conclu avec un établissement de crédit : en effet, ce dernier pourrait ne pas honorer ses engagements au titre de ces instruments. Le risque de contrepartie résultant de l utilisation d instruments financiers à terme pourra dépasser 10 % de l actif net du FCP par contrepartie. Risques liés à l inflation : Le porteur s expose au travers du FCP au risque d érosion monétaire. Risque lié à l absence d appel d offre : La société de gestion ne s est pas engagée sur une procédure formelle, traçable et contrôlable de mise en concurrence de la contrepartie de l instrument financier à terme de gré à gré qui permet au FCP de réaliser son objectif de gestion. Cette contrepartie est la SOCIETE GENERALE. Garantie et description de la formule Etablissement Garant : Crédit du Nord Garantie de capital : Le Crédit du Nord garantit que la valeur liquidative du 4 novembre 2013 sera au moins égale à la valeur liquidative d'origine du 9 novembre 2005 (hors droits d entrée) soit 150 euros. Garantie de performance : Le Crédit du Nord garantit que la valeur liquidative du 4 novembre 2013 sera au moins égale à la valeur liquidative d'origine du 9 novembre 2005 (hors droits d entrée)(1), soit 150 euros, majorée de 75 % de la hausse entre la valeur initiale du panier d OPCVM (14 novembre 2005) et la moyenne arithmétique des 32 valeurs trimestrielles du panier (versement des dividendes des OPCVM de distribution du panier inclus) comme indiqué ci-dessous. Le panier d OPCVM (14 novembre 2005) est composé à l origine comme suit : ¼ FCP Etoile Multi Gestion Europe + ¼ FCP Etoile USA ¼ FCP Etoile Opportunités + ¼ FCP Etoile Actions Rendement Les 32 dates de constatation trimestrielles sont les suivantes : 14 février 2006, 15 mai 2006, 14 août 2006, 14 novembre 2006, 14 février 2007, 14 mai 2007, 14 août 2007, 14 novembre 2007, 14 février 2008, 14 mai 2008, 14 août 2008, 14 novembre 2008, 16 février 2009, 14 mai 2009, 14 août 2009, 16 novembre 2009, 15 février 2010, 14 mai 2010, 16 août 2010, 15 novembre 2010, 14 février 2011, 16 mai 2011, 16 août 2011, 14 novembre 2011, 14 février 2012, 14 mai 2012, 14 août 2012, 14 novembre 2012, 14 février 2013, 14 mai 2013, 14 août 2013, 28 octobre 2013 ou le jour ouvré suivant. (1) et hors frais d entrée et de gestion annuels du contrat d assurance-vie dont le FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 est une unité de compte. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 7

8 Si la performance du panier d OPCVM, à une de ces dates, est négative, la valeur retenue dans le calcul de la moyenne sera égale à la valeur initiale du panier (14 novembre 2005), soit une performance égale à zéro. La valeur de remboursement, à l échéance, au 4 novembre 2013 sera la suivante : 100 % de la valeur liquidative d origine (9 novembre 2005) + 75 % de la performance du panier d OPCVM calculée comme suit : 32 1 Basket MNxMax 0 % ;75% Max 0; 32 t = Basket Basket = avec : % et Basket t = k = Val Trim Re tenue OPCVM Val Init OPCVM k ( t ) k t 1 Basket : panier d OPCVM à la date initiale 0 Basket : panier d OPCVM à la tième date trimestrielle de constatation t Modalités de remplacement des OPCVM du panier : Constitue un cas de remplacement d un OPCVM du panier par la Société de Gestion l un des événements suivants : - une modification de la note d information ou du prospectus complet de l OPCVM entraînant un changement des rubriques suivantes : politique de gestion, orientation des placements, politique de distribution ou de l affectation des résultats de l OPCVM ; - un changement ou une disparition de la Société de Gestion ou le cas échéant du gestionnaire financier par délégation de l OPCVM ; - la liquidation de l OPCVM impliquant le rachat imposé des parts ou actions de l OPCVM ; - le changement de la législation et/ou de la réglementation ayant un impact négatif significatif sur la performance de l OPCVM ; - le changement de la législation et/ou de la réglementation ayant un impact négatif significatif dans la fiscalité applicable aux parts ou actions de l OPCVM (pour cette clause la substitution est néanmoins soumise à l agrément préalable de l AMF) ; - la suspension, l interruption ou le report de la publication de la valeur liquidative de l OPCVM pendant plus de 3 jours ouvrés (jour de publication de la valeur liquidative de l OPCVM concerné) ; - la conversion des parts ou actions de l OPCVM, la fusion, la scission, le transfert partiel ou total des actifs de l OPCVM ; - la fermeture de l OPCVM à la souscription ou l allongement de la périodicité de souscription ou de remboursement des parts ou actions d OPCVM ; - dans l hypothèse où la contrepartie de l instrument financier à terme permettant au fonds d obtenir l indexation prévue par la formule devient le principal porteur ou actionnaire de l OPCVM ; - et tout autre événement de même nature pouvant provoquer des effets identiques en cas de survenance avant ou à la date d échéance, le 4 novembre FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 8

9 Remplacement d un OPCVM du panier par la Société de Gestion uniquement par : - un autre OPCVM qui ne fait pas partie du panier, mais qui a des caractéristiques similaires à l OPCVM affecté par l un des événements sus-mentionnés et dont le mode d établissement et de publication de la valeur liquidative est reconnu comme satisfaisant par l AMF ; - un OPCVM auquel a droit le titulaire d un OPCVM en conséquence de la survenance d un des évènements sus-mentionnés, à condition que le mode d établissement et de publication de la valeur liquidative soit reconnu comme satisfaisant par l AMF. Information des porteurs de parts du FCP : - par le biais des informations périodiques établies par la Société de Gestion et disponibles sur simple demande auprès des agences des établissements commercialisateurs. Dans l hypothèse où à une des 32 dates de constatation trimestrielles, en cas de suspension, report ou interruption de la publication de la valeur liquidative d un ou de plusieurs des OPCVM composant le panier durant moins de 3 jours ouvrés (jour de publication de la valeur liquidative des OPCVM concernés), la (les) valeur(s) liquidative(s) des OPCVM référencés pour le calcul du panier d OPCVM seront les premières valeurs liquidatives disponibles. Les dividendes susceptibles d être distribués par les OPCVM de distribution composant le panier seront pris en compte dans le calcul du panier d OPCVM. Conditions pour bénéficier de la garantie de capital et de performance : Les demandes de rachat exécutées sur une autre valeur liquidative que celle du 4 novembre 2013 ne bénéficient d'aucune garantie. Les souscripteurs bénéficiant des garanties de capital et de performance sont ceux qui entrent le jour du lancement (9 novembre 2005) et sortent à la date d'échéance (4 novembre 2013). Les souscripteurs bénéficiant d'une protection en capital sont ceux qui entrent après la date de lancement du 9 novembre 2005 et avant 9 heures le 21 mars 2012, et sortent à la date d'échéance (4 novembre 2013). Les souscripteurs ne bénéficiant d'aucune garantie, ni de capital, ni de performance sont ceux qui, quelle que soit la date d entrée entre le 9 novembre 2005 et le 21 mars 2012, sortent avant la date d échéance (4 novembre 2013). La garantie s applique à la valeur liquidative hors droits d entrée soit 150 euros. En dehors de la date de mise en jeu de la garantie, la valeur liquidative est soumise aux évolutions de marché et peut être différente de la valeur garantie. Souscripteurs concernés et profil de l investisseur type : L OPCVM est ouvert à tous souscripteurs ; il sert essentiellement de support à des contrats d assurance vie commercialisés par le Groupe Crédit du Nord pour des titulaires prêts à mobiliser leurs liquidités pendant 8 années. Ce fonds est destiné aux investisseurs qui souhaitent s exposer partiellement aux marchés actions et obtenir une performance sans risque de capital pour une souscription sur la valeur d origine du 9 novembre 2005 et d un remboursement à l échéance du 4 novembre La durée de la formule est de 8 ans. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 9

10 Le montant qu il est raisonnable d investir dans cet OPCVM dépend de la situation de l investisseur. Pour le déterminer, chaque investisseur doit tenir compte de son patrimoine personnel, de ses besoins actuels et dans les 8 ans à venir mais également de son souhait de prendre des risques ou, au contraire, de privilégier un investissement prudent. Il lui est recommandé de diversifier suffisamment ses investissements afin de ne pas s exposer uniquement aux risques de cet OPCVM. Modalités de détermination et d affectation des revenus : La comptabilisation des intérêts est effectuée coupons encaissés. FCP de capitalisation. Caractéristiques des parts : Libellé de la devise de comptabilisation : euro Valeur d origine de la part : 150 euros Plafonnement d origine : le fonds sera plafonné à (quatre-vingt dix millions) euros Modalités de souscription et de rachat : Montant minimum de la souscription initiale : 1 part Détention permanente minimale : 1 part La valeur liquidative est calculée toutes les semaines le lundi et publiée le mardi. En cas de fermeture de la Bourse de PARIS ou d EURONEXT ou si les jours de calcul définis ci-dessus correspondent aux jours fériés légaux et aux jours de fermeture des banques du Groupe Crédit du Nord, la valeur liquidative est calculée la veille. La valeur liquidative est également établie l avant dernier jour de bourse précédant le dernier jour de chaque mois ainsi que le dernier jour de bourse des mois de juin et décembre. Une information sera apportée aux porteurs de parts avant chaque fermeture des banques du Groupe Crédit du Nord. Les demandes de souscription et de rachat sont centralisées chez le dépositaire chaque lundi avant 9 heures et sont exécutées sur la base de la valeur liquidative établie ce même jour. A partir du 21 mars 2012, 09 heures, le fonds est fermé à toute nouvelle souscription. Seuls les rachats sont autorisés Par dérogation, Etoile Gestion ainsi que le Crédit du Nord, établissement garant du fonds, pourront procéder à des souscriptions destinées à compenser les rachats effectués par les porteurs de parts du fonds. La valeur liquidative est publiée auprès des agences des établissements commercialisateurs. Elle prend en compte les intérêts courus des jours chômés. Détermination de la valeur liquidative : les souscriptions et les rachats sont effectués à cours inconnu. Frais et commissions : Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix payé par l investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à l OPCVM servent à compenser les frais supportés par l OPCVM pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion, au commercialisateur, etc. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 10

11 Frais à la charge de l investisseur, prélevés lors des souscriptions et des rachats dans l OPCVM ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 Commission de souscription non acquise à l OPCVM Assiette Taux barème - Jusqu au 9 novembre 2005 : 2,5 % maximum (acquis au placeur) Valeur liquidative * nombre de parts - Après le 9 novembre 2005 et avant le 21 mars 2012, 9 heures : 5 % maximum (entièrement acquis à la société de gestion) Commission de souscription acquise à l OPCVM Valeur liquidative * nombre de parts Néant Commission de rachat non acquise à l OPCVM Commission de rachat acquise à l OPCVM Valeur liquidative * nombre de parts Valeur liquidative * nombre de parts - Avant le 4 novembre 2013 : 5 %(entièrement acquis à la société de gestion) - Au 4 novembre 2013 : néant Néant Frais de fonctionnement et de gestion : Ces frais recouvrent tous les frais facturés directement à l OPCVM, à l exception des frais de transactions. Les frais de transactions incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, ) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue notamment par le dépositaire et la société de gestion. Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s ajouter : - Des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que l OPCVM a dépassé ses objectifs. Elles sont facturées à l OPCVM. - Des commissions de mouvement facturées à l OPCVM. - Une part du revenu des opérations d acquisition et cession temporaires de titres. Pour plus de précision sur les frais effectivement facturés à l OPCVM, se reporter à la partie B du prospectus simplifié. Frais facturés à l OPCVM ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de surperformance et frais liés aux investissements dans les OPCVM ou fonds d investissement) Assiette Actif net Taux barème Maximum 1,50 % TTC Commission de surperformance Actif net Néant Prestataire percevant des commissions de mouvement Prélèvement sur chaque transaction Néant FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 11

12 Les revenus provenant des opérations de cessions temporaires-reviennent au fonds pour 1/3 minimum et à la Société de Gestion pour 2/3 maximum. La sélection de nos brokers et intermédiaires financiers s'opère de façon rigoureuse parmi les intermédiaires réputés de la place sur la base de plusieurs critères associant notamment la fréquence et la qualité des informations qu'ils nous apportent, leur réactivité face au marché ainsi que le niveau des prestations fournies au plan administratif. La procédure de sélection mise en œuvre semestriellement implique les différents acteurs des fronts et back-office concernés. Les brokers sélectionnés au terme de cette procédure font l'objet d'un suivi régulier et en tout état de cause mensuel. INFORMATIONS D ORDRE COMMERCIAL La diffusion des informations concernant l OPCVM est effectuée par les commercialisateurs. L OPCVM n est pas commercialisé à l étranger. REGLES D INVESTISSEMENT Règles d investissement par rapport à l actif net Le FCP respecte les ratios qui sont applicables aux OPCVM entrant dans la classification «Fonds à formule garanti». Les règles d investissement ci-après ne constituent qu une synthèse des textes officiels, Code monétaire et financier, décret n modifié et règlements et instructions de l AMF, qui seuls font foi. Actions, titres de créance, parts et titres de créance émis par des fonds communs de créance Détention jusqu à 100% de l actif net en obligations et en titres de créances, à taux variables, des secteurs privés et publics de la zone euro et, de façon accessoire, internationale. Ratio émetteur : un OPCVM ne peut employer en titres d un même groupe émetteur plus de 5%. A l intérieur du portefeuille, une seule entité peut constituer le groupe émetteur. Ce ratio peut être porté à 10% pour une entité et 20% pour un groupe émetteur, si la valeur totale des groupes qui dépassent 5% ne dépasse pas 40 % de l actif. Risque cumulé sur une même entité : jusqu à 20% de l actif net employé en actions, titres de créance, parts et titres de créance émis par des fonds communs de créance. Parts et actions d OPCVM ou de fonds d investissement Détention : jusqu à 10 % de l actif net en OPCVM de droit français ou européen conformes à la directive ou en actions et parts de fonds d investissement. Autres actifs éligibles Détention : jusqu à 10 % de l actif net. Instruments financiers à terme Détention : engagement inférieur ou égal à une fois l actif. Ratio émetteur : les sous-jacents sont pris en compte pour le calcul du ratio émetteur. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 12

13 Ratio de contrepartie : l exposition de l organisme au risque de contrepartie sur un même co-contractant est limitée à 10 % l actif net. Acquisitions et cessions temporaires de titres Détention : - Cessions temporaires d instruments financiers (prêt de titres, mises en pension,...) jusqu à 100 % de l actif net. - Acquisitions temporaires d instruments financiers (emprunt de titres, prises en pension,...) jusqu à 10 % de l actif net. La limite est portée à 100 % dans le cas d opérations de prise en pension contre espèces, à la condition que les instruments financiers pris en pension ne fassent l objet d aucune opération de cession y compris temporaire ou de remise en garantie. Les titres acquis temporairement par l OPCVM (empruntés ou pris en pension) qui font l objet d une cession sont limités à 10% de l actif net. Ratio émetteur : les sous-jacents sont pris en compte pour le calcul du ratio émetteur. Risque de contrepartie : l exposition de l organisme au risque de contrepartie sur un même cocontractant est limitée à 10 % de l actif net. Prêt et emprunt d espèces Emprunt d espèces : jusqu à 10 % de l actif net. Le prêt d espèces est prohibé. Règles d investissement par rapport au passif de l émetteur Pas plus de 10 % : - d instruments financiers assortis d un droit de vote d un même émetteur ; - d instruments financiers donnant accès directement ou indirectement au capital d'un même émetteur (actions, actions à dividende prioritaire, certificat d'investissement, bons de souscription, obligations convertibles, échangeables en titres donnant directement ou indirectement accès au capital ) ; - d instruments financiers conférant directement ou indirectement un droit de créance général sur le patrimoine d'un même émetteur (dont titres participatifs, obligations convertibles, obligations échangeables ou subordonnées conférant directement ou indirectement un droit de créance général sur le patrimoine ). Pas plus de 25% de parts ou actions d un même OPCVM. Pas plus de 5% de la valeur des parts émises par un même FCC pour les fonds dont la société de gestion est placée sous le contrôle, au sens de l'article de la loi du 24 juillet 1966, d'un établissement de crédit ayant cédé des créances au fonds, et par une SICAV dont les dirigeants sociaux et dirigeants titulaires d'un contrat de travail dépendent d'un établissement de crédit ayant cédé des créances au fonds. FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 13

14 REGLES D EVALUATION ET DE COMPTABILISATION DES ACTIFS Les règles d évaluation de l OPCVM sont fixées par la société de gestion. L OPCVM s est conformé au règlement n du 2 octobre 2003 du Comité de la Réglementation comptable modifié par le règlement n du 3 novembre 2005 et homologué par l arrêté du 26 décembre Le portefeuille est évalué lors de la date de chaque valeur liquidative et lors de l arrêté des comptes selon les méthodes suivantes : 1. Règles d évaluation des actifs Les instruments financiers, y compris les instruments financiers à terme fermes et conditionnels, négociés sur un marché réglementé sont évalués à leur prix de marché à J (J étant la date de la valeur liquidative) Les instruments de type «actions et assimilées» et les positions ouvertes sur les marchés à terme ferme et conditionnels sont valorisés sur la base du dernier cours connu sur leur marché principal. Cependant, pour les marchés à terme ferme, les positions sont valorisées, chaque fois que cela est possible, au cours prévalant au moment de la valorisation de l actif physique sous-jacent (ainsi, à titre d exemple, les futures CAC 40, bien que cotés à partir de 8 heures, sont valorisés à leur cours pris à 9 heures qui correspond à l heure d ouverture de la Bourse de Paris). Référence de marché : cours de clôture 1.2. Les instruments de taux sont pour l essentiel valorisés en mark-to-market, sur la base d un prix de milieu de marché, issu soit de Bloomberg à partir de moyennes contribuées (BGN), soit de contributeurs en direct. Les instruments financiers dont le cours n a pas pu être constaté, ou dont le cours a été corrigé, sont évalués à leur valeur probable de négociation sous la responsabilité de la société de gestion ; les prix sont alors déterminés par la société de gestion en fonction de sa connaissance des émetteurs et/ou des marchés. Ces évaluations et leur justification sont communiquées au commissaire aux comptes à l occasion de ses contrôles. Les titres de créance, et assimilés, qui ne font pas l objet de transactions significatives sont évalués par l application d une méthode actuarielle, le taux retenu étant celui applicable à des émissions de titres équivalents affecté, le cas échéant, d un écart représentatif des caractéristiques intrinsèques de l émetteur. En l absence de sensibilité, les titres d une durée résiduelle inférieure ou égale à 3 mois sont valorisés selon la méthode linéaire. Dans le cas d événements majeurs de marchés comme, par exemple, ceux survenus au cours des exercices 2007 et 2008 et ayant affecté la liquidité des marchés, il peut exister un écart significatif entre les valeurs retenues au bilan, évaluées comme indiqué ci-dessus, et les prix auxquels seraient effectivement réalisées les cessions si une part ou la totalité de ces actifs en portefeuille devait être liquidée Les parts ou actions d OPCVM sont évaluées à la dernière valeur liquidative connue Les opérations à terme fermes ou conditionnelles ou les opérations d échange conclues sur les marchés de gré à gré autorisés par la réglementation applicable aux OPCVM sont valorisées à leur valeur de marché ou à une valeur estimée par application d une méthode d actualisation des flux de trésorerie FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 14

15 futurs (principal et intérêt), aux taux d intérêt et/ou de devises de marché. Ce prix est corrigé, le cas échéant, du risque de signature estimé par la société de gestion Les opérations de cession et acquisition temporaire de titres Les titres reçus en pension sont inscrits en compte à leur date d acquisition, pour la valeur fixée au contrat. Pendant la durée de détention des titres, ils sont maintenus à cette valeur augmentée des intérêts courus à recevoir. Les titres donnés en pension sont sortis du portefeuille au jour de l opération de pension et la créance correspondante est inscrite à l actif du bilan, permettant une évaluation des titres à leur valeur de marché. La dette représentative des titres donnés en pension est affectée au passif du bilan à la valeur fixée au contrat augmentée des intérêts courus à payer Les titres empruntés sont évalués à leur valeur de marché. La dette représentative des titres empruntés est également évaluée à la valeur de marché augmentée des intérêts courus de l emprunt. Les titres prêtés sont sortis du portefeuille au jour du prêt, et la créance correspondante est inscrite à l actif du bilan pour leur valeur de marché, augmentée des intérêts courus du prêt Les opérations en garantie Les dépôts de garantie constitués en espèces sont enregistrés au poste «créances» ou «dettes» selon qu ils sont donnés ou reçus. Les intérêts sont enregistrés au poste «créances» ou «dettes» prorata temporis avec pour contrepartie un compte de produits ou de charges sur opérations financières Les dépôts de garantie reçus en titres, faisant l objet d un transfert de propriété, sont inscrits au poste «instruments financiers» selon leur nature, et la dette représentative de l obligation de restitution des titres est enregistrée au passif, pour la même valeur, au poste «autres opérations temporaires». Les titres reçus en garantie non inscrits au bilan ou ne prévoyant pas le transfert des titres font l objet d une information sur la valeur actuelle dans l annexe. Les titres donnés en garantie, prévoyant le transfert de propriété, sont sortis du poste «instruments financiers» correspondant à leur nature et la créance correspondante est enregistrée au poste d actif «autres opérations temporaires». Elle est valorisée à la valeur actuelle des titres. Les titres donnés en garantis maintenus à leur poste d origine ou ne prévoyant pas un transfert de titres, font l objet d une information sur la valeur actuelle dans les annexes. 2. Règles de comptabilisation 2.1. La devise de comptabilité est l Euro Les instruments financiers qui composent le portefeuille ont été comptabilisés au cours d acquisition, frais inclus Les instruments financiers libellés en devises sont convertis dans la devise de comptabilité sur la base des taux de change relevés à Paris au jour de l évaluation. Les revenus sont comptabilisés selon la méthode du coupon encaissé. Approuvé par l AMF le : 23 août 2005 Date de création : 9 novembre 2005 Mise à jour ou modifications : 21 mars 2012 FCP ANTARIUS QUATRE ETOILES 2 15

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