LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE

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1 PROSPECTUS SIMPLIFIE LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (SICAV à catégories d'actions : action C, action D et action S) PARTIE A STATUTAIRE Présentation succincte Dénomination : LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE Forme juridique : Société d'investissement à Capital Variable (SICAV) de droit français Compartiment/nourricier : non Gestionnaire financier, administratif et comptable par délégation : Autres sous-délégataires : Gestionnaire comptable par sous-délégation : LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT CACEIS FUND ADMINISTRATION Dépositaire : CACEIS BANK FRANCE Commissaire aux comptes : Cabinet PHSA Commercialisateur : LA BANQUE POSTALE Informations concernant les placements et la gestion Classification : Actions internationales. OPCVM d'opcvm : Inférieur à 50 % de l actif net. Objectif de gestion : L objectif de gestion de la SICAV est d offrir un portefeuille composé de valeurs internationales à des souscripteurs qui souhaitent être pleinement exposés aux marchés d actions tout en profitant des opportunités présentées par d'autres classes d actifs. L action du gérant vise à tirer parti de ces facteurs pour rechercher la meilleure performance par une gestion discrétionnaire sur les marchés financiers internationaux sur la période de placement recommandée. Indicateur de référence : La SICAV n est pas gérée par rapport à un indice de référence. Cependant, la performance du fonds peut être comparée a posteriori avec celle de l indice composite suivant : 80% MSCI Europe ex Switzerland + 20% MSCI AC World ex Europe. Le MSCI Europe ex Switzerland, calculé et publié par Morgan Stanley Capital International, est un indice des marchés d actions européens hors Suisse. Il est calculé à partir d'un panier composé des principales valeurs boursières européennes hors Suisse, pondérées par les capitalisations boursières. Cet indice, exprimé en euros, inclut les dividendes détachés par les actions ui le composent. Le MSCI All Countries World ex Europe, calculé et publié par Morgan Stanley Capital International, est un indice représentatif des marchés d actions mondiaux développés et émergents hors Europe. Il est calculé à partir d'un panier composé des principales valeurs boursières mondiales non européennes, pondérées par les capitalisations boursières. Cet indice, exprimé en euros, inclut les dividendes détachés par les actions qui le composent. L'évolution de ces indices peut présenter selon les cycles boursiers de fortes divergences. L'attention des investisseurs est attirée sur le fait que ces indicateurs de référence ne pourront refléter l'objectif de gestion du fonds. En raison du caractère discrétionnaire de la gestion, la composition du portefeuille ne cherchera pas à reproduire, ni au niveau géographique, ni au niveau du choix des valeurs, la composition de ces indicateurs de référence.

2 Stratégie d'investissement : Le processus d investissement fait appel à différentes sources de performance : - la recherche de performance par des stratégies entre les marchés est mise en œuvre selon les approches suivantes : Les décisions concernant le choix de l exposition aux différents marchés financiers, l allocation géographique, l allocation sectorielle au sein de chaque zone et l exposition au change ; l exposition actions de la SICAV est au minimum de 60 % de l actif net. Le recours à des modèles d évaluation des marchés ; L analyse des flux et la détection des phénomènes techniques de sur-achat ou de sur-vente peuvent conduire à prendre des positions opportunistes sur certains marchés ou secteurs. La SICAV peut mettre en place ces stratégies d'ajustement de l'exposition ou d'arbitrage par le biais d'instruments financiers dérivés. - la recherche de performance, au sein des marchés, par la sélection des valeurs mise en œuvre, soit par l investissement en direct de la SICAV dans les valeurs, soit par l intermédiaire d OPCVM ou fonds d investissement dans lesquels la SICAV est investie, notamment par l intermédiaire d OPCVM de LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT. La sélection de valeurs est réalisée selon le processus suivant : Analyse financière et boursière de l univers de valeurs ; Analyse des qualités intrinsèques de la société ; Contacts réguliers avec les dirigeants de sociétés. Le choix des actions s effectue en fonction de la qualité intrinsèque des sociétés ainsi que des perspectives d évolution de leurs zones géographiques et de leurs secteurs d activité. La politique de gestion vise à sélectionner, dans chaque zone et chaque secteur d activité, des titres dont le potentiel de valorisation et la capacité bénéficiaire sont estimés les plus attractifs. Le recours à l'investissement dans des valeurs en direct ou par l'intermédiaire d'opcvm sera effectué de façon opportuniste. Afin de créer de la valeur ajoutée, la SICAV peut avoir recours à des fonds spécialisés sur des classes d actifs (y compris l immobilier et le capital-risque), des zones géographiques, des secteurs ou des styles de gestion, ainsi qu à des fonds d investissement alternatifs. Le risque associé à ces choix est pris en compte à chaque étape de la construction du portefeuille. Les titres sont sélectionnés selon les critères présentés dans la stratégie d investissement ci-dessus. L exposition actions est obtenue par des investissements en direct et/ou par le biais d OPCVM et/ou par le biais d'instruments financiers dérivés. La politique de gestion vise à sélectionner, dans chaque zone et chaque secteur d activité, des titres dont le potentiel de valorisation et la capacité bénéficiaire sont estimés les plus attractifs. Les principales zones géographiques sont l Europe, les Etats-Unis et la zone Asie-Pacifique. Sur opportunité, des investissements sur d autres zones peuvent être réalisés. Les investissements sur les pays émergents sont limités à 20 % de l actif net. La sélection des titres s effectue sans a priori sur la taille des sociétés. Il n'y a donc pas de pondération prédéfinie entre les petites, moyennes et grandes capitalisations. La gestion sera orientée vers les marchés d actions mondiaux. En sa qualité de SICAV éligible au PEA, la SICAV est investie au minimum à 75 % en titres de sociétés éligibles au PEA, en direct ou via des OPCVM eux-mêmes éligibles au PEA. La SICAV peut investir jusqu à 50 % de son actif dans des parts ou actions d OPCVM français, ou européens conformes et, dans la limite de 10 % de l'actif net, dans des fonds d investissement, de FCPR, de FCIMT, d OPCVM investissant plus de 10 % en parts ou actions d OPCVM ou de fonds d investissement, d OPCVM nourriciers, d OPCVM à règles d investissement allégées à effet de levier, d OPCVM à procédure allégée, d OPCVM contractuels, ainsi que des parts ou actions d OPCVM de fonds alternatifs. La SICAV se réserve la possibilité d acquérir, jusqu'à 50 % de son actif, des parts ou actions d OPCVM gérés par LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT ou une société liée, ces OPCVM devant respecter la politique de gestion ci-dessus présentée. La sélection d'opcvm et de fonds d'investissement non gérés par LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT ou une société liée repose sur une analyse quantitative des performances passées ainsi que sur une analyse qualitative de leurs processus d'investissement. Afin d augmenter l exposition actions, le SICAV se réserve également la possibilité d investir dans des OPCVM indiciels cotés (ETF ou trackers 1 ). 1 OPCVM (fonds commun de placement, SICAV ou instruments équivalents émis sur le fondement de droit étranger) répliquant soit en direct soit par investissement les valeurs composant un indice (par exemple CAC 40, S&P 500, ) et négociable en continu sur un marché réglementé. Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 2/10

3 En fonction des stratégies d investissement mises en œuvre à l issue du comité d investissement et dans un but de réduction du risque, ou dans le cadre de la gestion de sa trésorerie, le gérant de la SICAV peut investir dans des titres de créance et autres instruments du marché monétaire, libellés en euro ou dans une devise d'un pays membre de l OCDE, hors euro. Lors de leur acquisition, lorsqu'ils sont notés par l'une des trois agences de notation retenues, ces titres sont dits de catégorie "Investissement" (notés au minimum BBB- par Standard&Poor s, Baa3 par Moody s ou BBB- par Fitch). Certaines de ces émissions peuvent présenter des caractéristiques spéculatives. La SICAV ne peut détenir plus de 10 % de l actif net en titres non notés. Afin de mettre en œuvre des stratégies de couverture, d exposition ou d arbitrage auxquelles la SICAV a recours dans le cadre de sa stratégie d investissement, la SICAV peut mettre en place des instruments financiers dérivés sur actions, indices, taux et change dans la limite d une fois l actif, ainsi que des titres intégrant des dérivés (bons de souscription, warrants, ) sur actions, indices, taux et change dans la limite de 10 % de l actif net. La mise en œuvre de ces stratégies dépend du contexte des marchés financiers et de la valeur des actifs en portefeuille, et a pour but de couvrir le portefeuille contre des risques financiers ou de l exposer dans la limite des règles d'exposition précédemment citées. Essentiellement à des fins de gestion de sa trésorerie, la SICAV se réserve la possibilité d intervenir sur les dépôts, dans la limite de 25 % de l'actif net de la SICAV, et sur les emprunts d espèces, dans une limite de 10 % maximum de l'actif. La SICAV peut effectuer des opérations d acquisition et de cession temporaire de titres (prises et mises en pension, prêts et emprunts de titres). Ces opérations ont vocation notamment à optimiser la gestion de la trésorerie, à améliorer la performance de la SICAV et à gérer l'exposition au risque de change. Des informations complémentaires figurent à la rubrique "Frais et commissions". La liste détaillée des actifs utilisés est précisée dans la note détaillée. Profil de risque : Votre argent sera principalement investi dans des instruments financiers sélectionnés par la société de gestion. Ces instruments connaîtront les évolutions et aléas des marchés. La SICAV relève de la classification "Actions internationales". De ce fait, elle comporte principalement des risques liés à ses investissements sur les marchés actions internationaux. Les principaux risques auxquels s expose l investisseur sont : - Risque de perte en capital : la SICAV ne bénéficie d aucune garantie ni protection, il se peut donc que le capital initialement investi ne soit pas intégralement restitué. - Risque de gestion discrétionnaire : la gestion repose sur l'anticipation de l'évolution des différents marchés. Il existe donc un risque que la SICAV ne soit pas exposée à tout moment sur les marchés et/ou les valeurs les plus performants. - Risque actions : en raison de sa stratégie d investissement, la SICAV est exposée au risque actions. Ainsi, si les marchés actions auxquels le portefeuille est exposé, baissent, la valeur liquidative la SICAV peut baisser. Plus particulièrement, une baisse des marchés actions européens peut entraîner une baisse de la valeur liquidative de la SICAV. - Risque lié aux investissements sur les petites et moyennes capitalisations : l'attention des investisseurs est attirée sur le fait que les actions de petites capitalisations, en raison de leurs caractéristiques spécifiques, peuvent présenter des risques de volatilité entraînant une baisse de la valeur liquidative de la SICAV plus importante et plus rapide. - Risque de change : il provient du risque de baisse des différentes devises des instruments financiers en portefeuille par rapport à la devise référence du portefeuille, l euro. Cette exposition peut être réduite par l utilisation des différents instruments financiers présentés dans le cadre de la stratégie d investissement. Cependant, une dépréciation des devises sur lesquelles le portefeuille est investi par rapport à l euro peut entraîner une baisse de la valeur liquidative de la SICAV. - Risque lié aux investissements sur les marchés émergents : les risques de marchés sont amplifiés par d'éventuels investissements dans les pays émergents où les mouvements de marché, à la hausse comme à la baisse, peuvent être plus forts et plus rapides que sur les grandes places internationales. - Risque de taux lié aux variations des taux d intérêt. En cas de hausse des taux d'intérêt, la valeur des produits à taux fixe peut baisser et faire baisser la valeur liquidative de la SICAV. Ce risque reste limité en raison du caractère secondaire des investissements en titres de créance et instruments du marché monétaire. - Risque de crédit lié aux variations des rendements ou défauts de paiement relatifs aux émissions privées. En cas de défaillance ou de dégradation de la qualité des émetteurs privés, par exemple de la baisse de leur notation par les agences de notation financière, la valeur des obligations dans lesquelles est investi la SICAV baissera pouvant entraîner une baisse de la valeur liquidative. Ce risque reste faible en raison, à la fois du caractère secondaire des investissements sur des émissions privées et également de la diversification en terme de qualité de signature. - Risque spécifique aux instruments de titrisation (ABS ) : pour ces instruments, le risque de crédit repose principalement sur la qualité des actifs sous-jacents, qui peuvent être de natures diverses (créances bancaires, titres de créances ). Ces instruments résultent de montages complexes pouvant comporter des risques juridiques et des risques spécifiques Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 3/10

4 tenant aux caractéristiques des actifs sous-jacents. La réalisation de ces risques peut entraîner la baisse de la valeur liquidative de la SICAV. La description des risques accessoires suivants est précisée dans la note détaillée : - Risques financiers liés aux placements sur des fonds d investissement et à l utilisation de stratégies de gestion alternative, - Risque de contrepartie lié à l utilisation de produits de gré à gré (dérivés, acquisition et cession temporaires de titres), - Risque lié aux instruments non cotés, - Risque de liquidité. Souscripteurs concernés et profil de l'investisseur type : Tous souscripteurs. Les actions C et D sont plus particulièrement destinées à servir de support d'unités de comptes des contrats d'assurance-vie proposés par LA BANQUE POSTALE et sont éligibles au PEA. Les actions S sont plus particulièrement destinées aux personnes physiques détentrices de l'offre Plan Bourse Primiel proposée par LA BANQUE POSTALE. La SICAV s'adresse aux investisseurs qui souhaitent être pleinement exposés aux marchés d actions tout en profitant des opportunités présentées par d'autres classes d actifs. Les investisseurs s exposent ainsi aux risques listés au paragraphe "Profil de risque". Le montant qu il est raisonnable d investir dans cette SICAV dépend de la situation personnelle de l investisseur. Pour le déterminer, celui-ci doit tenir compte de son patrimoine personnel, de ses besoins actuels et à 5 ans minimum mais également de son souhait de prendre des risques ou au contraire de privilégier un investissement prudent. Il lui est également fortement recommandé de diversifier suffisamment ses investissements afin de ne pas les exposer uniquement aux risques de cette SICAV. Tout investisseur est donc invité à étudier sa situation particulière avec son conseiller financier. La durée minimale de placement recommandée est supérieure à 5 ans. Informations sur les frais, commissions et la fiscalité Frais et commissions : - Les commissions de souscription et de rachat viennent augmenter le prix de souscription payé par l'investisseur ou diminuer le prix de remboursement. Les commissions acquises à la SICAV servent à compenser les frais supportés par la SICAV pour investir ou désinvestir les avoirs confiés. Les commissions non acquises reviennent à la société de gestion de portefeuille et au commercialisateur. Frais à la charge de l'investisseur prélevé lors des souscriptions et des rachats Commission de souscription non acquise à la SICAV Commission de souscription acquise à la SICAV Commission d'échange Commission de rachat non acquise à la SICAV Commission de rachat acquise à la SICAV Assiette Valeur liquidative x nombre d'actions Valeur liquidative x nombre d'actions Valeur liquidative x nombre d'actions Valeur liquidative x nombre d'actions Valeur liquidative x nombre d'actions Taux Barème Action C Action D Action S 2 % ; taux maximum. 2 % ; taux maximum. Néant pour le réinvestissement des dividendes dans les trois mois à compter du jour de leur mise en paiement. Néant pour les souscriptions effectuées par un actionnaire consécutives à une demande de rachat portant sur le même nombre de titres et la même valeur liquidative. Néant. 0,50 % pour les échanges entre les actions D et les actions C ou inversement. Néant. Néant. 6 % ; taux maximum. 1,50 % pour les porteurs détenteurs de l offre Plan Bourse Primiel proposée par LA BANQUE POSTALE. Sans objet. Sans objet. Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 4/10

5 - Les frais de fonctionnement et de gestion recouvrent tous les frais facturés directement à la SICAV, à l'exception des frais de transactions et, le cas échéant, de la commission de surperformance. Les frais de transaction incluent les frais d'intermédiation (courtage, impôts de bourse, etc.) et la commission de mouvement, le cas échéant, qui peut être perçue par le dépositaire et la société de gestion de portefeuille. - Aux frais de fonctionnement et de gestion peuvent s'ajouter : - des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que la SICAV a dépassé ses objectifs. Elles sont donc facturées à la SICAV ; - des commissions de mouvement facturées à la SICAV ; - une part du revenu des opérations d'acquisition et cession temporaires de titres. Pour plus de précision sur les frais effectivement facturés à la SICAV, se reporter à la partie B du prospectus simplifié. Frais facturés à la SICAV Assiette Frais de fonctionnement et de gestion TTC (incluant tous les frais hors frais de transaction, de surperformance et frais Actif net liés aux investissements dans des OPCVM ou fonds d'investissement) Commission de surperformance Actif net Néant. Prestataires percevant des commissions de mouvement : - Société de gestion - Dépositaire Taux Barème Action C Action D Action S 1,196 % TTC maximum. 1,35 % TTC maximum. Produits Assiette Société de gestion Dépositaire actions et obligations convertibles futures marchés actions options marchés actions transaction 0,06 % (plafonné à par transaction) lot de 1 à 4 - prime 0,60 % - opérations de change à terme opération - 32 opérations swaps classiques opération - 46 Obligations émises par les Etats parties à l accord sur l Espace Economique Européen Autres obligations transaction transaction 0,005 % du nominal de la transaction (plafonné à euros) 0,01 % du nominal de la transaction (plafonné à euros) Dérivés organisés de taux lot 2 euros maximum par lot Pour toute information complémentaire, se reporter à la note détaillée de la SICAV. Régime fiscal : Selon votre régime fiscal, les plus-values et revenus éventuels liés à la détention d'actions de la SICAV peuvent être soumis à taxation. Nous vous conseillons de vous renseigner à ce sujet auprès du commercialisateur de la SICAV ou de votre conseiller fiscal. Les échanges entre les catégories d'actions C et D sont considérés comme des rachats suivis de souscriptions devant être pris en compte dans le calcul du seuil de cession. Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 5/10

6 Informations d'ordre commercial Conditions de souscription et de rachat : - Organisme désigné pour recevoir les souscriptions et les rachats : Les Bureaux de Poste. - Fractionnement : les souscriptions et les rachats peuvent être effectués en montant ou en nombre d'actions, fractionnées en cent-millièmes. - Dates et heures de réception des ordres : les ordres de souscriptions et de rachats sont centralisés au plus tard à 13h (heure de Paris) auprès de CACEIS Bank France, 1-3 PLACE VALHUBERT, PARIS CEDEX 13 FRANCE, et exécutés sur la base de la prochaine valeur liquidative publiée (à cours inconnu). Les ordres de souscriptions et de rachats doivent être transmis avant 13h auprès de CACEIS Bank France, Afin d être en mesure de respecter l heure limite de centralisation fixée ci-dessus, le réseau commercialisateur de La Banque Postale reçoit les ordres de souscriptions et de rachats : - en bureau de Poste : jusqu'à 11h30, - par téléphone via une plate-forme téléphonique de La Banque Postale : jusqu'à 12h15, - par internet (pour les seules actions de la SICAV accessibles par ce canal) : jusqu'à 12h15. Pour plus de détails sur les modalités de passage d ordres, il convient de vous rapprocher de votre conseiller ou de consulter le site Les autres réseaux commercialisateurs communiquent eux-mêmes aux porteurs l'heure limite qu'ils appliquent pour respecter l'heure de centralisation. Date de clôture de l'exercice : Dernier jour de calcul de la valeur liquidative du mois de septembre. Affectation des résultats : La SICAV est un OPCVM de capitalisation pour les actions C et S, et de capitalisation et/ou de distribution pour les actions D. Pour les actions D, l'assemblée générale de la SICAV statue chaque année sur l'affectation des résultats et de la possibilité de distribuer des acomptes. Il sera procédé au paiement d'un dividende annuel. Date et périodicité de calcul de la valeur liquidative : Quotidienne. La valeur liquidative est établie et publiée quotidiennement à l'exception des jours fériés au sens du Code du travail français ainsi que du calendrier de fermeture de la Bourse de Paris. Lieu et modalités de publication et de communication de la valeur liquidative : La valeur liquidative, les prix d'émission et de rachat peuvent être obtenus auprès de la société de gestion et du dépositaire. La valeur liquidative est également disponible sur le site Devise de libellé des actions : euro. Tableau récapitulatif des différentes catégories d'actions : Caractéristiques Catégories d'actions Code ISIN Distribution des revenus Souscripteurs concernés Durée minimale de placement recommandée Montant minimum de souscription initiale Valeur liquidative d origine Action C FR Capitalisation Action D FR Capitalisation et/ou distribution ; possibilité de distribution d'acompte Tous souscripteurs, plus particulièrement à servir de support d'unités de comptes des contrats d'assurance-vie proposés par LA BANQUE POSTALE Supérieure à 5 ans Néant 100 euros Action S FR Capitalisation Tous souscripteurs, plus particulièrement les personnes physiques bénéficiant de l'offre Plan Bourse Primiel proposée par La Banque Postale. Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 6/10

7 Date de création : La SICAV LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE a été agréée par la Commission des opérations de bourse le 23 mai Elle a été créée le 5 juin Informations supplémentaires Les documents suivants sont disponibles sur les sites ou ou seront adressés dans un délai d'une semaine, sur simple demande écrite du porteur auprès de LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT (34 RUE DE LA FEDERATION, PARIS CEDEX 15) : - les derniers prospectus complet, rapport annuel et état périodique de l'opcvm, - la "Politique de vote", - le rapport rendant compte des conditions de l'exercice des droits de vote. Par ailleurs, une politique de transmission des inventaires aux porteurs a été mise en place : celle-ci permet à tout porteur de pouvoir demander un inventaire selon les modalités contenues dans la politique. Celle-ci est également disponible sur le site et à l'adresse ci-dessus mentionnée. Les comptes annuels de LA BANQUE POSTALE ASSET MANAGEMENT sont adressés dans un délai d'une semaine sur simple demande écrite du porteur à l'adresse ci-dessus mentionnée. Des explications supplémentaires peuvent être obtenues si nécessaire auprès de votre conseiller financier. Date de publication du prospectus : 14 juin Le site de l'autorité des marchés financiers contient des informations complémentaires sur la liste des documents réglementaires et l'ensemble des dispositions relatives à la protection des investisseurs. Le présent prospectus simplifié doit être remis aux souscripteurs préalablement à la souscription. Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 7/10

8 PARTIE B STATISTIQUE Performance de la SICAV au 31/12/2011 Actions C et D Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et elles ne sont pas constantes dans le temps. Performances annualisées 1 an 3 ans 5 ans Actions C et D -11,07% 5,86% -4,67% Indicateur de référence (*) -7,37% 6,73% -4,71% Action S Performances annualisées 1 an 3 ans 5 ans Action S -11,20% 5,69% - Indicateur de référence (*) -7,37% 6,73% - (*) L indicateur de référence est, à compter du 14 décembre 2009, l indice composite suivant : 80% MSCI Europe ex Switzerland + 20% MSCI AC World ex Europe. Jusqu'au 13 décembre 2009, l'indicateur composite était : 75 % Dow Jones Euro Stoxx % MSCI North America + 5 % * (2/3 MSCI Japan + 1/3 MSCI AC Pacific ex Japan) + 10 % Eonia. Jusqu au 31 décembre 2002, l indicateur composite était : 65 % CAC 40 (dividendes nets réinvestis) + 25 % MSCI World + 10 % JP Morgan EMU 3-5 ans. La performance de la SICAV est calculée coupons nets réinvestis. En revanche, celle de l indicateur de référence ne tient pas compte des éléments de revenus distribués jusqu'au 30 septembre 2011 et les inclut à compter du 1 er octobre L'attention des investisseurs est attirée sur le fait que ces indicateurs de référence ne pourront refléter l'objectif de gestion du fonds. En raison du caractère discrétionnaire de la gestion, la composition du portefeuille ne cherchera pas à reproduire, ni au niveau géographique, ni au niveau du choix des valeurs, la composition de ces indicateurs de référence. Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 8/10

9 Présentation des frais facturés à la SICAV au cours du dernier exercice clos au 30/09/2011 Action C Frais de fonctionnement et de gestion 1,05 % Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement 0,23 % Ce coût se détermine à partir : - des coûts liés à l'achat d'opcvm et fonds d'investissement 0,28 % - déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm investisseur -0,05 % Autres frais facturés à l'action C 0,08 % Ces autres frais se décomposent en : - commission de surperformance Sans objet - commission de mouvement 0,08 % Total facturé à l'action C au cours du dernier exercice clos 1,36 % Action D Frais de fonctionnement et de gestion 1,05 % Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement 0,23 % Ce coût se détermine à partir : - des coûts liés à l'achat d'opcvm et fonds d'investissement 0,28 % - déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm investisseur -0,05 % Autres frais facturés à l'action D 0,08 % Ces autres frais se décomposent en : - commission de surperformance Sans objet - commission de mouvement 0,08 % Total facturé à l'action D au cours du dernier exercice clos 1,36 % Action S Frais de fonctionnement et de gestion 1,20 % Coût induit par l'investissement dans d'autres OPCVM ou fonds d'investissement 0,23 % Ce coût se détermine à partir : - des coûts liés à l'achat d'opcvm et fonds d'investissement 0,28 % - déduction faite des rétrocessions négociées par la société de gestion de l'opcvm investisseur -0,05 % Autres frais facturés à l'action S 0,08 % Ces autres frais se décomposent en : - commission de surperformance Sans objet - commission de mouvement 0,08 % Total facturé à l'action S au cours du dernier exercice clos 1,51 % Frais de fonctionnement et de gestion Ils recouvrent tous les frais facturés directement à la SICAV, à l exception des frais de transactions, et le cas échéant, de la commission de sur performance. Les frais de transaction incluent les frais d intermédiation (courtage, impôts de bourse, ) et la commission de mouvement (voir ci-dessous). Les frais de fonctionnement et de gestion incluent notamment les frais de gestion financière, les frais de gestion administrative et comptable, les frais de dépositaire, de conservation et d audit. Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 9/10

10 Coût induit par l achat d OPCVM et/ou de fonds d investissement Certains OPCVM investissent dans d autres OPCVM ou dans des fonds d investissement de droit étranger (OPCVM cibles). L acquisition et la détention d un OPCVM cible (ou d un fonds d investissement) font supporter à l OPCVM acheteur deux types de coûts évalués ici : a) des commissions de souscription/rachat. Toutefois la part de ces commissions acquises à l OPCVM cible est assimilée à des frais de transaction et n est donc pas comptée ici. b) des frais facturés directement à l OPCVM cible, qui constituent des coûts indirects pour l OPCVM acheteur. Dans certains cas, l OPCVM acheteur peut négocier des rétrocessions, c est-à-dire des rabais sur certains de ces frais. Ces rabais viennent diminuer le total des frais que l OPCVM acheteur supporte effectivement. Autres frais facturés à la SICAV D autres frais peuvent être facturés à la SICAV. Il s agit : a) des commissions de surperformance. Celles-ci rémunèrent la société de gestion dès lors que la SICAV a dépassé ses objectifs. b) des commissions de mouvement. La commission de mouvement est une commission facturée à la SICAV à chaque opération sur le portefeuille. Le prospectus complet détaille ces commissions. La société de gestion peut en bénéficier dans les conditions prévues en partie A du prospectus simplifié. L attention de l investisseur est appelée sur le fait que ces autres frais sont susceptibles de varier fortement d une année à l autre et que les chiffres présentés ici sont ceux constatés au cours de l exercice précédent. Informations sur les transactions au cours du dernier exercice clos au 30/09/2011 Les frais de transaction sur le portefeuille actions ont représenté 0,23 % de l actif moyen. Le taux de rotation du portefeuille actions a été de 88,39 % de l actif moyen. Les transactions entre la société de gestion pour le compte des OPCVM qu elle gère et les sociétés liées ont représenté sur le total des transactions de cet exercice : Classes d actifs Transactions Actions néant Titres de créance 0,45 % Obligations 0,16 % Prospectus simplifié / LBPAM ACTIONS EUROPE MONDE (14/06/2012) p. 10/10

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