Des financements et des services au cœur de l économie réelle

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1 & Des financements et des services au cœur de l économie réelle

2 PROFIL ET CHIFFRES CLÉS Crédit Agricole & Pour financer les entreprises et les collectivités territoriales Crédit Agricole & (CAL&F), filiale du groupe Crédit Agricole, est un acteur majeur du crédit-bail et de l affacturage en France et en Europe. Benelux France Portugal Espagne Allemagne Italie Tunisie* Pologne Grèce Arménie* Pour financer les équipements, les matériels et les biens immobiliers des entreprises et des collectivités. N 4 en France N 7 en Europe N 1 en Pologne Pour réguler la trésorerie, financer le cycle d exploitation des entreprises et sécuriser le risque commercial. Maroc *Participations minoritaires N 1 en France N 5 en Europe N 4 en Allemagne Expertise L expérience technique et financière acquise par Crédit Agricole & dans ses métiers lui permet de proposer ses conseils et ses outils experts sur les matériels et les biens immobiliers financés, mais aussi en matière de projets de développement durable ou d optimisation de la gestion du poste clients. Proximité Avec ses implantations en région, ses conseillers commerciaux et son partenariat avec les réseaux bancaires du groupe Crédit Agricole, CAL&F assure sur le terrain une présence au plus près des professionnels, des entreprises et des collectivités publiques. Sans compter ses 10 implantations en Europe et au Maghreb. Utilité Les solutions de financement de CAL&F en leasing répondent aux besoins d investissement et de renouvellement des équipements des entreprises et des collectivités publiques. Ses offres d affacturage et de gestion du poste clients permettent de financer le cycle d exploitation, tout en sécurisant le risque commercial.

3 CHIFFRES CLÉS CLIENTS EN FRANCE ET À L INTERNATIONAL COLLABORATEURS DONT À L INTERNATIONAL 11 PAYS D IMPLANTATION EN EUROPE ET AU MAGHREB DE PART 11,5 % DE MARCHÉ EN LEASING EN FRANCE DE PART 20 % DE MARCHÉ EN AFFACTURAGE EN FRANCE 23,2 Mds D ENCOURS FINANCÉS DONT 24 % À L INTERNATIONAL 2RÉSEAUX COMMERCIAUX LE CRÉDIT AGRICOLE AVEC SES AGENCES LCL AVEC SES AGENCES

4 LEASING Besoin d investir? CAL&F finance vos projets de développement CHIFFRES CLÉS N 4 DU LEASING EN FRANCE EXPERTISES EN BIENS D ÉQUIPEMENT DANS LA BASE DE DONNÉES CAL&F 3,7 Mds DE PRODUCTION COMMERCIALE LEASING DONT 32 % À L INTERNATIONAL S pécialiste des projets d investissement mobilier et immobilier, industriel et collectif, CAL&F apporte des solutions de financement adaptées à tous les acteurs de la vie économique. Destinées aux entreprises, collectivités, professionnels et agriculteurs, les solutions locatives de CAL&F contribuent à préserver leur équilibre financier et leur capacité d endettement, tout en optimisant leur fiscalité. Expert des matériels et des secteurs d activité de ses clients, CAL&F propose un service de conseil et d analyse des risques, ainsi que des outils facilitant la mise en place et la gestion des contrats. DES FINANCEMENTS ADAPTÉS D Crédit-bail mobilier D Location financière D Location et crédit-bail Agilor D Crédit-bail immobilier D Financement de projet de développement durable D Partenariat public privé L EXPERTISE CAL&F D Expert des matériels et des secteurs d activité D Accompagnement à l international D Conseil et analyse des risques D Réactivité, proximité et souplesse des offres D Outils experts dédiés LES 5 AVANTAGES DU LEASING Jean-Claude Puerto Salavert Président fondateur d UCAR, location de voitures et utilitaires Les équipes de CAL&F ont toujours montré leur volonté de trouver les solutions qui nous conviennent le mieux, de comprendre notre métier et de nous accompagner. Grâce à leurs solutions de financement avantageuses et flexibles, nous avons pu développer notre flotte et notre réseau. Financement total des investissements (100 % du TTC) Solution souple adaptée à l activité et au cycle de trésorerie des entreprises Optimisation comptable et fiscale préservant la capacité d endettement Rapidité de mise en œuvre et renouvellement facilité des matériels Protection des biens financés avec des assurances sur mesure

5 FACTORING Marc Miribel Président-directeur général de MP Hygiène, fabricant de papier d essuyage Grâce à CAL&F, nos besoins de trésorerie sont entièrement financés et notre risque clients sécurisé. Sans l affacturage, nous n aurions pas pu doubler notre chiffre d affaires ni poursuivre notre développement en France et en Europe. Besoin de trésorerie? CAL&F finance et sécurise votre activité A cteur majeur de l affacturage, CAL&F propose des solutions performantes de financement du cycle d exploitation des entreprises, de la TPE au grand groupe international, pour des besoins ponctuels ou permanents. Souples et modulables, les solutions d affacturage de CAL&F comprennent la garantie, le financement et le recouvrement des créances. Elles sécurisent le poste clients des entreprises et optimisent les coûts de financement. Grâce à son réseau international, CAL&F est en mesure d accompagner ses clients et partenaires dans les principaux pays européens (Allemagne, Italie, Espagne, Portugal, Belgique, Pologne ), ainsi qu outre-mer. DES SOLUTIONS ADAPTÉES D Cession de factures D Créances Services, solution de financement dédiée aux professionnels D Financement de factures pour les TPE (en partenariat avec Bpifrance) D Affacturage classique D Reverse factoring D Applications de gestion sur internet et smartphone L EXPERTISE CAL&F D Leader de l affacturage en France D Accompagnement à l international D Interlocuteur unique pour la gestion du contrat D Financements souples et modulables D Recouvrement des créances CHIFFRES CLÉS N 1 DE L AFFACTURAGE EN FRANCE 56,3 Mds DE CHIFFRE D AFFAIRES FACTORÉ DONT 34 % À L INTERNATIONAL CLIENTS CRÉANCES SERVICES ET FACTURES FINANCÉES PAR AN POUR 1 Md LES 5 AVANTAGES DU FACTORING Financement du cycle d exploitation des entreprises, de la TPE au grand groupe Protection des entreprises contre le risque d impayés, en sécurisant leur poste clients Accompagnement des entreprises tout au long de leur cycle de vie, en sécurisant leur trésorerie Expertise et moyens d un spécialiste dans le recouvrement de créances Ressources libérées dans les entreprises pour leur permettre de se concentrer sur leur cœur de métier

6 POSTE CLIENTS LES 6 SERVICES DE GESTION DU POSTE CLIENTS ADMINISTRATION DES VENTES 1 CRÉATION DES COMPTES CLIENTS 2 ÉMISSION DES FACTURES ENCAISSEMENT 3 ENCAISSEMENT 4 COMPTABILITÉ CLIENTS Besoin de services? CAL&F optimise la gestion de votre poste clients E xpert en gestion du poste clients, CAL&F a développé une offre de services comprenant trois niveaux de prestations : des conseils à partir du diagnostic du cycle clients, un logiciel de gestion des encaissements et des relances, la délégation des activités de gestion du poste clients, de la facturation au recouvrement. Accessible à toutes les entreprises, cette offre présente de multiples avantages : analyse détaillée des risques du portefeuille, réduction des délais et des encours de crédit, externalisation de fonctions comptables DES SERVICES UTILES D Diagnostic du cycle clients et conseils D Logiciel de gestion des encaissements et des relances D Délégation de la gestion du poste clients D Base de renseignements commerciaux CHIFFRES CLÉS 1,3 million DE FACTURES GÉRÉES POUR LE COMPTE DES CLIENTS CAL&F EN FRANCE COMPTES CLIENTS CONFIÉS À LA GESTION DE CAL&F EN FRANCE 7,2 Mds D ENCOURS CLIENTS GÉRÉS EN FRANCE RELANCE 5 SUIVI DU RISQUE 6 RELANCE RECOUVREMENT Muriel Peuvergne Chef de projet Business Development, Disneyland Paris En gérant de A à Z le suivi des paiements mensuels des passeports annuels de Disneyland Paris, CAL&F nous a aidés à développer nos ventes en sécurisant nos règlements. Leur bonne compréhension de nos attentes a aussi favorisé la définition et la mise en place des processus.

7 DOMAINES D EXCELLENCE Bruno Vila Président du Groupe Rougeline, producteur de fruits et légumes Pour le financement de nos deux centrales de cogénération, permettant de réduire notre facture énergétique de 80 %, CAL&F a arrangé un montage financier optimisé avec plusieurs partenaires, dont la durée correspond au rachat de l électricité par EDF. CAL&F s engage dans trois domaines d avenir pour l homme et l économie C AL&F est engagé, aux côtés du groupe Crédit Agricole, dans trois domaines aux enjeux sociétaux et économiques majeurs : l agriculture et l agroalimentaire, la santé et le vieillissement, l économie de l environnement. Avec les formules de crédit-bail et de location Agilor proposées par les concessionnaires de matériels agricoles, les clients des Caisses s du Crédit Agricole bénéficient de financements performants pour des équipements neufs ou d occasion. CAL&F gère également l affacturage d un nombre croissant de coopératives dans le secteur agroalimentaire et finance de nombreux projets de méthanisation à la ferme et de cogénération, contribuant à l amélioration de la rentabilité des exploitations agricoles. Référence dans le financement de la santé et du vieillissement, CAL&F favorise la réalisation de projets utiles pour la collecti- * Établissement d hébergement pour personnes âgées dépendantes. vité : équipements hospitaliers, maisons de retraite, Ehpad*, cliniques, matériel médical Acteur majeur du développement durable, CAL&F finance, depuis plus de vingt ans, des projets dans le domaine des énergies renouvelables : éolien, photovoltaïque, biomasse. CHIFFRES CLÉS + de 50 % DES MACHINES AGRICOLES NEUVES FINANCÉES EN FRANCE AVEC AGILOR 200 ÉTABLISSEMENTS DE SANTÉ FINANCÉS POUR UN ENCOURS DE 530 M MW DE PUISSANCE ÉLECTRIQUE PRODUITS À PARTIR D ÉNERGIES RENOUVELABLES FINANCÉES

8 CONTACTS France DR ÎLE-DE-FRANCE 59-61, rue Pernety Paris Tél. leasing Tél. factoring DR NORD-EST Immeuble Le Crystal 38, place Vauban Euralille Tél. leasing Tél. factoring DR SUD-EST Cité Internationale, bâtiment 7 84, quai Charles-de-Gaulle Lyon Cedex 06 Tél. leasing Tél. factoring DR SUD SUD-OUEST 2, rue Cabanis - BP L'Union Cedex Tél. leasing Tél. factoring DR GRAND OUEST 8 bis, rue de la Garde CS Nantes Cedex 3 Tél. leasing Tél. factoring SIÈGE SOCIAL 12, place des États-Unis Montrouge Tél LES SITES Site institutionnel Sites internet leasing Crédit Agricole : LCL : leasing.lcl.fr Lixxbail : Sites internet factoring Crédit Agricole : LCL : factoring.lcl.fr Eurofactor : Grand Ouest Sud Sud-Ouest International ALLEMAGNE Eurofactor Bajuwarenring 3 D Oberhaching bei München Tél BELGIQUE Eurofactor Rue du Trône Bruxelles Tél ESPAGNE Crédit Agricole 1 paseo de la Castellana Madrid Tél Eurofactor 1 paseo de la Castellana Madrid Tél Retrouvez CAL&F sur votre mobile en flashant ce code. GRÈCE Crédit Agricole 39 Panepistimiou St Athènes Tél ITALIE Crédit Agricole Via Imperia, Milano Tél Crédit Agricole Commercial Finance Viale Stelvio Milano Tél MAROC Crédit du Maroc 48-58, bd Mohammed V Casablanca Tél POLOGNE EFL Plac Orlat Lwowskich Wroclaw Tél Nord-Est Île-de-France DOM-TOM Sud-Est POLOGNE Crédit Agricole Commercial Finance Ul. Walicow Warszawa Tél PORTUGAL Eurofactor Edificio Omni Av. Duque d Ávila, 141, 3º Dto Lisboa Tél ARMÉNIE ACBA Piazza Grande Business Center 10 Vazgen Sargsyan Street 0010 Yerevan Tél TUNISIE Tunisie Centre Urbain Nord Avenue Hédi Karray 1082 Tunis Mahrajène Tél Photos : DR, Getty Images Référence : Crédit Agricole & - SA au capital de RCS Nanterre - Communication Création : ARCHIPRESSE MEDIA CONSULTING - Tél Août 2013 Papier PEFC