Gestion du patrimoine et assurance-vie (08/10/2014)

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1 Gestion du patrimoine et assurance-vie (08/10/2014) Vous êtes étudiant en master Banque-Finances, vous avez besoin d un document sur la gestion du patrimoine ou l'assurance-vie, la bibliothèque universitaire vous a préparé une sélection d ouvrages afin de préparer au mieux votre semestre. Bonne lecture! Conseil et gestion de fortune Transmission du patrimoine : assurance-vie, société civile, donation, testament, avantages patrimoniaux, trust, fiducie, EIRL Cette seizième édition est augmentée et totalement refondue. Elle est notamment enrichie des développements relatifs à l'entreprise individuelle à responsabilité limitée (EIRL) apparue dans le paysage juridique français en Elle envisage ainsi les conséquences de l'eirl, qui peut être mise en oeuvre depuis le 1er janvier 2011, sur la transmission du patrimoine. Cet ouvrage intègre également la réforme de la fiscalité du patrimoine issue de la loi de finances rectificative pour Les dispositions de cette loi du 30 juillet 2011 sont d'ailleurs applicables pour certaines depuis le 31 juillet et d'autres le seront à compter du 1er janvier Cette nouvelle édition revient aussi sur la loi du 23 juin 2007 qui a procédé à la refonte du droit des successions et du droit des libéralités. Cette loi a conféré une liberté plus grande aux personnes qui souhaitent organiser la transmission de leur patrimoine et associer leur famille à ces décisions. Ainsi, le pacte de famille permet désormais de partager des biens entre des descendants de générations différentes (parents, enfants et petits-enfants). Cette loi a notamment facilité la gestion du patrimoine successoral et accéléré, tout en le simplifiant, le règlement de la succession. Cet ouvrage s'adresse à la fois aux professionnels, notaires, avocats, gestionnaires de patrimoine, et aux particuliers. Il leur permettra d'effectuer les choix les mieux adaptés à la situation de chacun. Assurance vie placement et gestion de patrimoine Gestion fiscale du patrimoine "La gestion de patrimoine doit répondre à de multiples préoccupations de l'épargnant ou de son conseiller : sécurité du capital en actions ou en parts, investissements immobiliers, régularité des revenus, transmission aux enfants.. Pierre Fernoux dégage, pour chaque type de placement, les principes d'une bonne gestion fiscale et la marche à suivre pour en profiter pleinement. Tous ces éléments peuvent conduire à conforter ou redéfinir sa stratégie patrimoniale." [Source : 4e de couv.]

2 Assurance-vie, le guide pratique Souscrivez le meilleur contrat, rédigez la clause de bénéficiaire, profitez d'une fiscalité attractive, préparez au mieux votre sortie, optimisez votre investissement, garantissez l'avenir... Avec Assurance vie, le guide pratique, vous saurez profiter au mieux de la fiscalité attrayante de ce placement préféré des Français. Pour compléter vos revenus, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine, bénéficiez de tous les avantages de l'assurance vie. Que vous soyez titulaire d'un contrat ou que vous souhaitiez le devenir optimisez votre investissement et réalisez le meilleur placement! Rédigé par un fiscaliste spécialiste des placements et en partenariat avec le magazine Capital, Assurance-vie, le guide pratique est LA référence pour investir en toute sérénité. Démarchage bancaire ou financier & conseillers en investissements financiers : aspects juridiques et pratiques : dix ans d'application de la loi de sécurité financière La 4e de couverture indique : "La vente de produits et services bancaires ou financiers au moyen du démarchage et la prestation du service de conseil en investissements sont deux activités professionnelles de nature différente qui font l'objet de deux réglementations distinctes. Pourtant, dans les faits, la vente de tels produits et services peut être précédée de la délivrance d'une prestation de conseil. De même, lorsque cette prestation de conseil est exercée en tant qu'activité principale, il n'est pas rare que la mise en oeuvre du conseil se concrétise par une allocation d'actifs. Dans ce processus de vente, le conseiller peut alors se muer en démarcheur. Dix ans après la loi de sécurité financière, le régime du démarchage et le statut de CIF continuent à être fortement impactés par l'actualité législative, réglementaire et jurisprudentielle, plus particulièrement par d'importantes décisions disciplinaires (émanant de la Commission des sanctions de l'amf) ou pénales (rendues par les juridictions répressives). L'auteur donne, sous un angle descriptif et didactique, une présentation exhaustive de l'ensemble du dispositif. Le régime de démarchage bancaire ou financier comme le statut de conseiller en investissements financiers continuant à soulever de nombreuses questions, il met en évidence les points qui font débat et les enjeux juridiques et pratiques qui y sont attachés. L'auteur apporte les clarifications nécessaires et propose des pistes de réflexion qui prennent en compte tant les aspects juridiques qu'opérationnels. Cet ouvrage intéresse un large public de professionnels du démarchage ou du conseil dans les domaines bancaires et financiers : conseillers indépendants en gestion de patrimoine ou en opérations de haut de bilan, collaborateurs et mandataires d'établissements bancaires ou d'assurances, intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement, apporteurs d'affaires, professions réglementées du droit et du chiffre. Il s'adresse également aux juristes, conformitologues, auditeurs et con L'assurance vie : aspects réglementaires L'assurance vie est un des placements préférés des Français. Cet ouvrage analyse l'assurance vie sur les plans réglementaire et technique tant du point de vue du contrat (familier au juriste) que de l'entreprise (familier à l'actuaire). Il comporte deux parties : l'assurance vie "classique", avec une présentation technique qui vise à éclairer - pour des non techniciens - le Code des assurances : contrats "en cas de vie", contrats "en cas de décès", et combinaison des deux pour arriver aux contrats d'assurance vie modernes, voire de troisième génération comme les variables annuities ; Les régimes spéciaux, notamment les régimes 441 et PERP. Conseillers de clientèle entreprise : pilotez vos négociations! Négocier n'est pas vendre ; en revanche, l'objectif de la négociation est la vente ; les praticiens des banques en charge du marché des entreprises doivent utiliser les méthodes et techniques de négociation qu'utilisent désormais leurs interlocuteurs dirigeants. Or, ces méthodes et techniques restent spécifiques et parfois opposés aux techniques de vente ; les chargés d'affaires entreprises doivent s'approprier cette " Boîte à outils ", y compris dans ses dimensions comportementales.

3 La gestion de patrimoine : analyse comparée des placements, optimisation des aspects civils et fiscaux, étude des grandes stratégies patrimoniales Épargne, assurance vie et retraite Le manuel de l'assurance vie Assurance-vie : technique et produits

4 Le conseil en gestion de patrimoine : tout savoir sur la méthode de l'approche globale La 4e de couverture indique : "Illustré de nombreux cas et d'exemples, ce livre est divisé en deux parties : les informations pratiques relatives au processus de la découverte des situations, de leur analyse, du diagnostic des problématiques patrimoniales et leurs solutions. Les problématiques spécifiques du chef d'entreprise sont également traitées ; un développement du champ des connaissances techniques indispensables pour poser les bonnes questions, bien utiliser les réponses des clients et maîtriser les conséquences des préconisations émises." Guide Séraqui 2014 : le fiscal de la gestion de patrimoine Fiscalité du patrimoine Pour être performant, être Actuel c'est essentiel! La collection des professionnels et des futurs professionnels en comptabilité, fiscalité, droit et commerce. Parce que ces domaines évoluent, les Top'Actuel font le point chaque année sur les informations et les techniques à connaître. Gestion de patrimoine : stratégies juridiques, fiscales et financières : Entièrement à jour des dernières dispositions juridiques et fiscales (mariage pour tous, loi de finances 2014), cette édition rassemble toutes les connaissances nécessaires en droit, fiscalité et finance pour réaliser un diagnostic et définir une stratégie patrimoniale. Cet ouvrage collectif propose des outils opérationnels pour le conseiller en gestion de patrimoine et des études de cas issues de situations réelles. [site de l'éditeur] Gestion de patrimoine : développer et gérer un patrimoine

5 L'essentiel du patrimoine privé 2014 Cet ouvrage accompagne tous les conseils du chef d'entreprise dans les différentes problématiques de détention, gestion, transmission de son outil professionnel. L'essentiel du patrimoine professionnel 2014 Assurance-vie et gestion du patrimoine 2014