LETTRE AUX ACTIONNAIRES DE LA SICAV ETOILE TRIMESTRIEL

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1 LETTRE AUX ACTIONNAIRES DE LA SICAV ETOILE TRIMESTRIEL Madame, Monsieur, Vous avez investi dans la SICAV «Etoile Trimestriel» (FR ), et nous tenons à vous remercier de votre confiance. Nous souhaitons vous informer de la fusion-absorption de votre SICAV destinée à améliorer la lisibilité de notre gamme de fonds obligataires. Du fait de la stratégie d investissement du fonds absorbant, cette opération permettra d adapter votre investissement au nouvel environnement des marchés obligataires et plus particulièrement de lui donner les moyens de pouvoir le prémunir contre une potentielle remontée des taux, si elle est anticipée à bon escient par le gérant. Il est à noter qu à l issue de cette opération, vous ne percevrez plus de revenus que cela soit à fréquence trimestrielle ou autre. Etoile Trimestriel a versé son dernier coupon le 29 octobre L opération Le Conseil d Administration d Etoile Trimestriel en date du 3 septembre 2015 et Etoile Gestion, société de gestion de votre SICAV ont décidé, en accord avec le Crédit du Nord, de procéder à la fusion- absorption de celle-ci par le FCP Etoile Oblig Opportunités. L objectif de cette évolution est de vous faire bénéficier d une stratégie d investissement disposant d un univers élargi et d une plus grande latitude, notamment dans la gestion de l exposition aux marchés de taux, tout en cherchant à maintenir l indicateur synthétique de risque et de rendement (SRRI) du FCP à un niveau inférieur ou égal à 3 (c est-à-dire en cherchant à maintenir la volatilité à un niveau inférieur à 5%). Cette opération a été agréée par l Autorité des Marchés Financiers en date du 20 octobre Elle aura lieu sous réserve de l approbation par l Assemblée générale extraordinaire des actionnaires de votre SICAV réunie à cet effet sur première convocation le 26 octobre 2015 et sur deuxième convocation (en cas d insuffisance de quorum) le 9 novembre Elle sera effective en date du 16 décembre Pour la réaliser, les souscriptions et les rachats de la SICAV Etoile Trimestriel seront arrêtés définitivement le 11 décembre 2015 à 15h45. A l issue de la fusion-absorption, vous recevrez, en contrepartie de la valeur de vos actions d Etoile Trimestriel l équivalent en parts du FCP Etoile Oblig Opportunités, sans aucune démarche de votre part. Le FCP Etoile Oblig Opportunités sera issu de la transformation, le 3 décembre, de la SICAV Etoile Oblig Euro. Si toutefois, vous n acceptiez pas les termes de cette opération, conformément à la réglementation, vous avez la possibilité de céder à tout moment sans frais vos actifs pendant 3 mois à compter de la date de réception de la présente. Cependant, nous vous rappelons que ces deux OPCVM ne comportent pas de frais de sortie. Cette cession, dans le cadre d un compte-titres, serait alors soumise à la fiscalité de droit commun applicable aux plus-values de cessions de valeurs mobilières. 2. Les modifications entrainées par l opération Les principales différences entre les deux OPCVM (Etoile Oblig Opportunités, le «fonds absorbant» et Etoile Trimestriel, la «SICAV absorbée») sont décrites ci-dessous. Vous pouvez également consulter le détail dans le tableau de comparaison qui figure en annexe. Modification du profil rendement / risque Augmentation du profil rendement / risque Augmentation des frais OUI OUI NON Adresse postale : Étoile Gestion, CS , bd Pasteur PARIS Cedex 15 - Tél. : Fax :

2 Les montants des frais de gestion maximum des deux fonds sont identiques. Toutefois, les frais courants du fonds absorbant (ensemble des frais réellement supportés par le FCP) pour l exercice clos le 31 décembre 2014 s élèvent à 0,89% (dans la configuration du fonds absorbant à cette date) ; ils sont estimés également à 0,89% pour l exercice qui sera clos le 31 décembre Les frais courants de la SICAV absorbée, relatifs à l exercice clos le 31 mars 2015, s établissent à 0,91% de l actif net moyen. Objectif de gestion et indice de référence Actuellement, l'objectif de gestion de votre SICAV consiste à distribuer un revenu trimestriel régulier, le plus stable possible, et de rechercher une performance supérieure à celle de l Euro MTS 3-5 ans, après déduction des frais de gestion réels. L'indice Euro MTS 3-5 ans est un indice libellé en euro, mesurant la performance du marché des obligations gouvernementales de la zone euro dont la maturité moyenne est comprise entre 3 et 5 ans. A compter du 16 décembre 2015, l'objectif de gestion de votre FCP consistera à valoriser le capital en recherchant une performance positive (après déduction des frais courants) sur un horizon de trois ans, quelle que soit l évolution des taux, et en cherchant à maintenir l indicateur synthétique de risque et de rendement (SRRI) à un niveau inférieur ou égal à 3 (c est-à-dire en cherchant à maintenir la volatilité à un niveau inférieur à 5%). Contrairement à votre SICAV Etoile Trimestriel, le FCP Etoile Oblig Opportunités ne distribuera aucun revenu, que cela soit à fréquence trimestrielle ou autre. Politique d investissement Actuellement, la sensibilité de votre SICAV est comprise dans une fourchette allant de 0 à +6. A compter du 16 décembre 2015, la sensibilité du FCP Etoile Oblig Opportunités pourra se situer dans une fourchette allant de -5 à +6. La sensibilité permet de mesurer l incidence en pourcentage sur la valorisation d un FCP, d une variation de 1% des taux d intérêt. Si l on considère par exemple une sensibilité de 4, cela veut dire que, toutes choses étant égales par ailleurs, une hausse des taux de 1% entrainera une baisse de la valeur liquidative de 4 %, et inversement une baisse des taux de 1% entrainera une hausse de la valeur liquidative de 4%. Ainsi, une sensibilité négative permet de pouvoir tirer parti d une hausse des taux d intérêt. Toutes choses égales par ailleurs, lorsque la sensibilité est négative, une hausse des taux entraine une hausse de la valeur du portefeuille. Actuellement, votre SICAV Etoile Trimestriel est essentiellement investie en obligations émises ou garanties par les Etats et par les secteurs publics, ainsi qu en titres de créance d émetteurs de pays de l OCDE (principalement de l Europe) émis en euro. Ces titres ont, lors de leur achat, une notation minimale de BBB- pour les titres à long terme dans l échelle Standard & Poor s ou équivalent. Toutefois les titres dont la notation aurait été dégradée après l achat en-dessous de ce seuil, peuvent représenter jusqu à 5% de l actif net. A compter du 16 décembre 2015, l univers d investissement de votre FCP Etoile Oblig Opportunités sera composé pour au moins 90% de l actif net de titres d émetteurs appartenant à des pays membres de l OCDE, dont au moins 70% de pays européens ; ces titres seront émis en devises européennes pour au moins 90% de l actif net. Le FCP pourra investir jusqu à 10% de l actif net en titres de pays n appartenant pas à l OCDE. Il pourra également investir dans des obligations à haut rendement et à risque élevé, ainsi qu en titres non évalués par les agences de notation, dans la limite de 30% de son actif net. Actuellement, votre SICAV, étant investie dans des titres émis en euro, n est pas exposée au risque de change.

3 A compter du 16 décembre 2015, l exposition de votre investissement aux devises de pays européens sera de 90% minimum de l actif net ; l exposition aux devises de pays non européens appartenant à l OCDE sera de 10% maximum de l actif net. Le gérant aura la possibilité de couvrir partiellement ou totalement ce risque de change. L exposition globale au risque de change sera limitée à 50% de l actif net. Evolution du profil de risque et de rendement de votre fonds Compte tenu des modifications de la stratégie d investissement décrites plus haut, le profil de risque et de rendement de votre fonds, après l opération de fusion-absorption, évoluera : Apparition de nouveaux risques liés aux actifs qui sont en partie interdits à votre fonds aujourd hui (risque lié aux titres à haut rendement et à risque élevé, risque lié aux pays émergents, risque de change, risque lié aux obligations convertibles), Augmentation des risques de taux et de crédit. Synthèse de l évolution des principaux éléments de la politique d investissement : Objectif de gestion Avant le 3 décembre 2015 A compter du 3 décembre 2015 Distribuer un revenu trimestriel régulier le plus stable possible, et rechercher une performance supérieure à celle de l Euro MTS 3-5 ans, après déduction des frais de gestion réels. Valoriser le capital en recherchant une performance positive (après déduction des frais courants) sur une durée de placement de trois ans, quelle que soit l évolution des taux, et en cherchant à maintenir l indicateur synthétique de risque et de rendement (SRRI) à un niveau inférieur ou égal à 3 (c est-àdire en cherchant à maintenir la volatilité à un niveau inférieur à 5%). Indicateur de référence Fourchette de sensibilité aux taux d intérêt Univers d investissement : - Zone géographique des émetteurs 0 à +6-5 à % de pays membres de l OCDE, dont 70% minimum de pays de l Europe 90% minimum de pays membres de l OCDE, dont 70% minimum de pays européens 10% maximum de pays non membres de l OCDE - Devises d émission des titres Euro 90% minimum de l actif net d émissions en devises européennes 10% maximum en devises de pays non européens membres de l OCDE - Exposition maximum aux obligations haut rendement - Exposition maximum au risque de change 5% (uniquement en cas de dégradation de la notation du titre après achat) 30% de l actif net 0% de l actif net 50% de l actif net Changement de statut juridique La forme juridique de votre investissement va être modifiée. En effet, vous êtes actuellement actionnaire d un organisme de placement collectif en valeurs mobilières ayant adopté la forme d une Société d Investissement à Capital Variable (SICAV). A ce titre, vous disposez d un droit direct sur le capital, proportionnel au nombre d actions possédées et les décisions de gestion sont prises par les organes sociaux de votre SICAV (Conseil d Administration et Assemblée Générale). Vous deviendrez, à compter du 16 décembre 2015, porteur de parts d un Fonds Commun de Placement (FCP). A ce titre, vous disposerez d un droit de copropriété sur les actifs de votre fonds, droit proportionnel au nombre de parts détenues. Les décisions de gestion seront prises par la société de gestion.

4 3. Les éléments à ne pas oublier pour l investisseur Cette opération sera effective en date du 16 décembre Elle ne modifiera pas la valeur de vos avoirs et sera sans incidence fiscale. Elle s effectuera automatiquement, sans intervention de votre part. L échange sera effectué, sous le contrôle des commissaires aux comptes, sur la base des valeurs liquidatives établies le 14 décembre 2015 du fonds absorbant et de la SICAV absorbée à la date de réalisation de l absorption. Si toutefois, vous n acceptiez pas les termes de cette opération, conformément à la règlementation, vous avez la possibilité de céder à tout moment sans frais vos actifs pendant 3 mois à compter de la date de réception de la présente. Cependant, nous vous rappelons que ces deux OPC ne comportent pas de frais de sortie. Cette cession, dans le cadre d un compte-titres, serait alors soumise à la fiscalité de droit commun applicable aux plus-values de cessions de valeurs mobilières. Votre conseiller se tient à votre disposition pour toute précision sur cette opération. Le Document d Information-Clé pour l Investisseur («DICI») d Etoile Oblig Opportunités sera disponible sur le site internet : ou auprès des établissements commercialisateurs à compter du 3 décembre Son prospectus vous sera adressé à partir de cette même date sur simple demande écrite à l adresse suivante : ETOILE GESTION CS , boulevard Pasteur Paris Cedex La fusion Le détail de l opération figure en Annexe 2 de la présente lettre. Nous vous prions d agréer, Madame, Monsieur, l expression de nos salutations distinguées. ETOILE GESTION

5 ANNEXE 1/ Evolutions de votre investissement Avant le 16 décembre 2015 A compter du 16 décembre 2015 Dénomination ETOILE TRIMESTRIEL ETOILE OBLIG OPPORTUNITES Code ISIN FR FR Forme juridique SICAV FCP Classification AMF Objectif de gestion Indicateur de référence Stratégie d investissement Obligations et autres titres de créance libellés en euro Distribuer un revenu trimestriel régulier, le plus stable possible et rechercher une performance supérieure à celle de l Euro MTS 3-5 ans, après déduction des frais de gestion réels. : Euro MTS 3-5 ans La stratégie d investissement de la Sicav est définie mensuellement au cours d un comité taux réunissant l ensemble des gérants de taux d ETOILE GESTION. La stratégie repose sur quatre approches complémentaires : - Approche macro reposant sur l analyse de l environnement économique, - Analyse de la courbe de taux en étudiant le rendement et les flux sur chaque partie de la courbe, - Analyse des spreads / écart de rémunération des emprunts privés et publics par rapport aux obligations d état (des valeurs des différents secteurs d activités), - Approche technique à travers une analyse graphique des tendances de marché. L association de ces quatre approches permet de dégager un scénario de marché et des orientations d investissement sur les taux. Tenant compte des conclusions du comité de taux mensuel, le gérant est chargé d en assurer la mise en œuvre et le suivi. Le gérant recherche à optimiser la performance de la SICAV dans une fourchette de risque comparable à celle de l Euro MTS 3-5. Obligations et autres titres de créance internationaux Valoriser le capital en recherchant une performance positive (après déduction des frais courants) sur une durée de placement de trois ans, quelle que soit l évolution des taux, et en cherchant à maintenir l indicateur synthétique de risque et de rendement (SRRI) à un niveau inférieur ou égal à 3 (c est-à-dire en cherchant à maintenir la volatilité à un niveau inférieur à 5%). : la performance du FCP n est pas nécessairement corrélée à celle des marchés obligataires. Compte tenu de sa spécificité de gestion, le fonds ne peut être comparé à un indice de référence. Les scénarios de marché et les orientations d investissement sont définies mensuellement lors d un comité d investissement. Les stratégies d investissement sont revues chaque semaine lors d un comité réunissant l ensemble des gérants de taux d Etoile Gestion. Afin de limiter le risque global du FCP, la volatilité annualisée ex-ante est limitée à 5%. Par ailleurs, le gestionnaire du FCP a pour objectif de maintenir une volatilité annualisée ex-post inférieure à 5%. La stratégie de gestion repose sur : * des stratégies taux directionnelles : Gestion active du risque obligataire global du portefeuille par l allocation de la sensibilité sur les marchés obligataires internationaux ou sur des segments de courbe des taux selon les anticipations haussières ou baissières de l équipe de gestion sur l évolution des taux. Pour ce faire, le gérant dispose d une grande latitude au niveau de la sensibilité du portefeuille, afin de permettre au FCP de pouvoir tirer profit aussi bien d une hausse des taux que d une baisse. La sensibilité globale peut évoluer entre -5 et +6. * des stratégies taux de valeur relative : Allocation de la sensibilité du portefeuille telle qu établie ci-dessus parmi les

6 marchés obligataires internationaux ou des segments de courbe des taux (achat de sensibilité sur certains marchés ou segments de courbe, vente de sensibilité sur d autres). * des stratégies crédit : Diversification possible de la sensibilité sur le marché des obligations d émetteurs privés offrant un rendement supérieur et/ou un potentiel de surperformance par rapport aux obligations gouvernementales. * des stratégies de diversification sur les marchés obligataires des pays émergents, sur les marchés d obligations indexées sur l inflation, sur les marchés d obligations convertibles. Le FCP est exposé au risque de change au travers des titres qui ne sont pas libellés en euro. Le gérant se réserve la possibilité de couvrir partiellement ou totalement ce risque, celui-ci étant par ailleurs limité à 50% de l actif net. L exposition aux devises des pays européens (y compris l euro) est de 90% minimum de l actif net. L exposition aux devises des pays non européens appartenant à l OCDE est de 10% maximum de l actif net. Fourchette de sensibilité aux taux d intérêt Univers d investissement 0 à +6-5 à +6 - Zone géographique des émetteurs 100% de pays membres de l OCDE, dont 70% minimum de pays de l Europe 90% minimum de pays membres de l OCDE, dont 70% minimum de pays européens 10% maximum de pays non membres de l OCDE - Devises d émission des titres - Exposition maximum aux obligations à haut rendement et à risque élevé - Exposition maximum au risque de change - Utilisation de dérivés sur indices de volatilité - Utilisation de dérivés sur le marché des changes - Utilisation de dérivés de crédit mono entités (CDS) et multi-émetteurs de type indices (itraxx ) Profil de risque : - Risque de surexposition - Risque lié aux titres haut rendement - Risque de change - Risque lié à l inflation - Risque pays émergents Euro uniquement 5% (uniquement en cas de dégradation de la notation du titre après l achat) 0% (accessoire) mentionné (accessoire) 90% minimum de l actif net d émissions en devises européennes 30% de l actif net 50% de l actif net

7 Méthode de calcul du ratio du risque global Affectation du résultat net et des plus-values nettes réalisées Les frais L engagement Capitalisation et/ou distribution - frais d entrée : 1%TTC maximum - frais de gestion : 1,0166% TTC maximum par an - frais courants à fin mars 2015 : 0,91% de l actif net - commissions de mouvements (1) La VaR absolue Capitalisation - frais d entrée : 1%TTC maximum - frais de gestion : 1,0166% TTC maximum par an - frais courants à fin décembre 2014 : 0,89% de l actif net - commissions de mouvements (1) (1) : Le barème des commissions de mouvement reste identique. Le détail de celui-ci figure dans le prospectus du fonds. 2/ Modalités techniques de l opération d absorption Compte tenu de la parité qui sera déterminée le 16 décembre 2015 sur la base des valeurs liquidatives des deux OPCVM au 14 décembre 2015, vous recevrez en échange de vos actions et/ou dix-millièmes d actions d «Etoile Trimestriel» un nombre de parts et/ou dix-millièmes de parts d «Etoile Oblig Opportunités» et, le cas échéant, une soulte résiduelle en espèces (portée au crédit de votre compte). A titre d exemple, si la valeur liquidative du 14 décembre 2015 d Etoile Trimestriel est de 75,50 euros et celle d Etoile Oblig Opportunités de 80,00 euros, l actionnaire d Etoile Trimestriel recevra, pour chaque action détenue, 0,9437 part d Etoile Oblig Opportunités et une soulte théorique de 0,004 euro, non matérialisable car inférieure à 0,01 euro. Dans la même hypothèse, l actionnaire de 100 actions d Etoile Trimestriel recevra, quant à lui, 94,37 parts d Etoile Oblig Opportunités et une soulte de 0,40 euro. Cette opération se serait faite sur la base de la parité d échange calculée comme suit : Valeur Liquidative d une action d Etoile Trimestriel : 75,50 euros = 0,9437 Valeur Liquidative d une part d Etoile Oblig Opportunités : 80,00 euros Soit une soulte de : 75,50 euros (80,00 euros * 0,9437 part ) = 0,004 euro Les calculs seront réalisés sur la totalité de vos actions d «Etoile Trimestriel». Une attestation précisant le nombre de parts d «Etoile Oblig Opportunités» que vous détiendrez, en lieu et place de vos actions d «Etoile Trimestriel», vous sera adressée à l issue de l opération d absorption. 3/ Fiscalité liée à l opération d absorption (applicable aux actionnaires de la SICAV absorbée) Le présent paragraphe résume les règles fiscales applicables en France, en l état de la législation à la date de ce courrier. Les personnes concernées doivent néanmoins s informer auprès de leur conseiller fiscal habituel de la fiscalité s appliquant à leur cas particulier. Les non résidents fiscaux français doivent également se conformer à la législation fiscale en vigueur dans leur État de résidence. Pour les personnes physiques résidentes Titres détenus dans le cadre d un compte-titres ordinaire : L article 150-O B du Code général des impôts prévoit un sursis d imposition des plus ou moins-values résultant de l échange de parts consécutif à une absorption d OPC si la soulte éventuellement versée n excède pas 10% de la valeur liquidative des parts reçues, telle qu elle a été fixée pour la réalisation de l opération. Si le montant de la soulte permet l application du sursis d imposition, le résultat de l échange des parts (y compris la soulte) n est pas pris en compte pour l établissement de l impôt sur le revenu au titre de l année de l absorption.

8 En cas de rachat ultérieur des parts du FCP Etoile Oblig Opportunités reçues en échange, la plus ou moinsvalue sera calculée à partir du prix d acquisition des parts de la SICAV Etoile Trimestriel remises à l échange, le cas échéant, diminué de la soulte reçue ou majoré de la soulte versée. Le gain net éventuellement réalisé sera imposable selon la fiscalité en vigueur au moment du rachat. Au 1er janvier 2015, les plus-values de cession de valeurs mobilières sont imposables au barème progressif de l impôt sur le revenu. Les prélèvements sociaux sont également applicables. Si le montant de la soulte ne permet pas l application du sursis d imposition, le résultat de l échange des parts est immédiatement imposable. Pour les personnes morales résidentes Les sociétés soumises à l impôt sur les sociétés ou à l impôt sur le revenu lorsqu elles sont imposées selon un régime de bénéfice réel dans la catégorie des BIC ou BA, qui réalisent une perte ou un profit résultant de l échange des titres doivent respecter les dispositions de l article 38 5 bis du Code général des impôts et les règles applicables en vertu des dispositions de l article A du Code général des impôts. Pour les Associations résidentes et non assujetties aux impôts commerciaux Les opérations de fusion de FCP/SICAV n ont pas d incidence fiscale dans la mesure où ces associations sont exonérées d impôt à raison des plus-values de cession de titres. Pour les associations assujetties aux impôts commerciaux, le régime fiscal est celui des personnes morales résidentes.

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