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1 Objet : votre épargne salariale Evolution du FCPE ETOILE SELECTION 75 [Civilité], Nous souhaitons vous informer d une modification au sein du Fonds Commun de Placement d Entreprise (FCPE) ETOILE SELECTION 75 dont vous êtes porteur de parts. Le fonds ETOILE SELECTION 75 est «nourricier» du fonds Amundi RESA Dynamique (son fonds «maître»), c'est-à-dire qu il est investi en quasi-totalité et en permanence en parts du fonds maître et à titre accessoire en liquidités. Nous vous informons, qu à compter du 11 mars 2014, le fonds maître connaîtra une évolution de sa gestion. Cette modification n a toutefois pas d incidence sur la classification de votre fonds qui relèvera toujours de la classification AMF «Diversifié». Cette évolution de stratégie d investissement vise à vous faire bénéficier d une gestion diversifiée et flexible. Ce type de gestion se caractérisant par la possibilité donnée au gérant de modifier significativement, selon ses convictions, l allocation de son portefeuille (notamment la répartition entre les différentes classes d actifs (actions, obligations, ) ou zones géographiques, en conséquence, l indicateur de référence est supprimé. Afin de refléter ces évolutions, à compter du 11 mars 2014, votre FCPE sera renommé ETOILE SELECTION OPPORTUNITES et son fonds maître AMUNDI OPPORTUNITES. Cette opération a été approuvée par le Conseil de surveillance de votre FCPE le 18 octobre 2013, et a obtenu l agrément de l Autorité des marchés financiers le 27 novembre Les principales évolutions de votre fonds sont décrites ci-dessous. Si cette modification vous convient, vous n avez aucune action à entreprendre. Sinon, il vous est possible de demander, pendant 3 mois et sans frais, le rachat de vos parts disponibles. En outre, vous avez la possibilité, de demander le transfert sans frais de vos avoirs présents dans ETOILE SELECTION 75 vers un autre FCPE proposé dans le cadre du dispositif d épargne de votre entreprise. Modifications entraînées par l opération Modification du profil rendement / risque Augmentation du profil rendement / risque Augmentation des frais directs indirects Oui Oui Non Oui Les évolutions au sein du fonds maître entraîneront les évolutions suivantes pour votre FCPE : - Evolution de l objectif de gestion : l objectif de gestion de votre fonds, qui consiste actuellement, par l intermédiaire de son fonds maître, à «réaliser une performance à moyen terme supérieure à celle de son indicateur de référence (dividendes et coupons réinvestis), après prise en compte des frais courants : 15 % EuroMTS Global, 10 % JPM Government Bond Index Global couvert en euro, 45 % DJ Stoxx 50, 17 % S&P 500, 8 % MSCI Japon et 5 % MSCI Emergents» Étoile Gestion - Société Anonyme au capital de euros ayant pour objet la gestion de portefeuille pour compte de tiers Siège social : 90, boulevard Pasteur Paris RCS PARIS - N TVA FR Adresse postale : Étoile Gestion, CS , bd Pasteur PARIS Cedex 15

2 consistera, après l opération décrite ci-dessus, à «rechercher, sur la durée de placement recommandée de 5 ans, la valorisation du capital par la mise en place d une gestion flexible de l exposition aux différentes classes d actifs». - Evolution de la stratégie d investissement et de la gestion : alors que la stratégie de gestion de l actuel fonds maître consiste à s exposer aux produits actions (entre 50 % et 120 %, par utilisation potentielle de produits dérivés pour éventuellement dépasser le seuil des 100 % tout en restant dans cette limite de 120 %) et aux produits de taux (jusqu à 80 %) en tirant parti conjointement de trois axes clés de sources de valeurs ajoutées (gestion active de l allocation d actifs, sélection de titres et stratégies de diversification), la nouvelle stratégie du fonds maître vise à tirer parti du potentiel de performance des actifs risqués (et notamment du marché actions) tout en ayant la possibilité de désinvestir le fonds en cas d élévation du niveau de risque anticipé sur les marchés financiers. L exposition à la classe d actifs «actions» pourra varier dans une fourchette de 0 à 120 %, celle à la classe d actifs «taux» de 0 à 100 %. La fourchette de sensibilité (correspondant à la mesure du rapport entre la variation de prix et la variation de taux), actuellement comprise entre 2 et 8, sera comprise entre 0 et 10 ; une sensibilité plus importante peut ainsi contribuer à augmenter la volatilité et l amplification des mouvements de la valeur liquidative. - Evolution du profil de risque : la réglementation prévoit d attribuer à chaque OPC un indicateur dont l objectif est de quantifier son profil de risque et de rendement. Cet indicateur peut aller de 1 (risque le plus faible) à 7 (risque le plus élevé). Ainsi, sur cette échelle de 1 à 7, l indicateur de votre FCPE est actuellement de 5 et passera à 6, ce niveau de risque reflétant principalement les risques des marchés actions et taux (y compris obligations spéculatives) sur lesquels le fonds maître de votre FCPE sera investi. Les risques induits par la gestion qui sera mise en place sont déjà présents dans votre fonds, mais pas dans les mêmes proportions. En effet, comme indiqué ci-dessus, et du fait de la mise en place d une gestion flexible au sein d un univers d investissement élargi, les risques de taux, de crédit (y compris celui lié à l investissement dans des obligations spéculatives qui est actuellement limité à 10 % de l actif), d actions (y compris celui lié à la taille de la capitalisation boursière et à l investissement dans les pays émergents qui sont actuellement limités à respectivement 30 % et 10 % de l actif) et de change (devises hors euro actuellement limitées à 60 % de l actif) augmenteront puisque chaque risque pourra indifféremment représenter la totalité de l actif. - Modification de la structure tarifaire de votre investissement : les commissions de souscription et de rachat ne sont pas modifiées, ni les frais de gestion directs de votre FCPE. En revanche, les frais de gestion indirects maximum (correspondant aux frais de gestion directs et indirects maximum du fonds maître), sont actuellement de 0,85 % TTC et seront portés à 2,10 % TTC. A titre d information, les frais courants du fonds maître (ensemble des frais réellement supportés par le fonds) sont actuellement de 0,74 % et passeront à 1,13 % (frais courants estimés). Information sur l opération Cette opération ne nécessite aucune démarche de votre part ; elle s'effectuera de manière automatique et n'aura aucune incidence sur le montant et la durée d'indisponibilité de vos avoirs. Vous trouverez dans le tableau en annexe les principales différences entre votre fonds avant et après l opération.

3 Le document d informations clés pour l investisseur du FCPE ETOILE SELECTION OPPORTUNITES, après prise en compte de ces modifications, sera disponible à partir du 11 mars 2014 sur le site Internet suivant : Nous restons à votre disposition pour vous apporter toutes les précisions complémentaires que vous jugerez utiles. Nous vous prions d'agréer, Madame, Monsieur, l'assurance de nos salutations distinguées. Pascal Menthiller Directeur Général Etoile Gestion

4 ANNEXE Récapitulatif des évolutions du FCPE ETOILE SELECTION 75 Les modifications apportées à votre fonds peuvent être résumées comme suit : Avant le 11/03/2014 A compter du 11/03/2014 Dénomination ETOILE SELECTION 75 ETOILE SELECTION OPPORTUNITES Fonds maître Objectif de gestion Indicateur de référence Stratégie d investissement AMUNDI RESA DYNAMIQUE L objectif de gestion du fonds maître, Amundi Resa Dynamique, consiste, sur la durée de placement recommandée, à «réaliser une performance à moyen terme supérieure à celle de son indicateur de référence (dividendes et coupons réinvestis), après prise en compte des frais courants : 15 % EuroMTS Global, 10 % JPM Government Bond Index Global couvert en euro, 45 % DJ Stoxx 50, 17 % S&P 500, 8 % MSCI Japon et 5 % MSCI Emergents.» La performance de ETOILE SELECTION 75 peut être inférieure à celle du fonds maître compte-tenu des frais propres au FCPE. 15 % EuroMTS Global, 10 % JPM Government Bond Index Global couvert en euro, 45 % DJ Stoxx 50, 17 % S&P 500, 8 % MSCI Japon et 5 % MSCI Emergents La stratégie d'investissement du fonds maître «consiste à exposer le fonds à hauteur de 50 % minimum et 120 % maximum sur les produits actions et dans une moindre mesure jusqu'à 80 % sur les produits de taux ou convertibles. Dans le but d atteindre l objectif de performance, le gérant tire parti conjointement de trois axes clés de sources de valeurs ajoutées (allocation d actifs, sélection de titres et diversification), et ce de la façon suivante : a/ en gérant activement l allocation d actifs en fonction d un scénario économique, de la valorisation des marchés et du contrôle de risque du portefeuille. b/ en sélectionnant sur la zone européenne : - des actions en privilégiant les titres offrant un potentiel de performance important à moyen terme. - des obligations Etat à partir de AMUNDI OPPORTUNITES (changement de nom du fonds maître) L'objectif de gestion du fonds maître est de «rechercher, sur la durée de placement recommandée de 5 ans, la valorisation du capital par la mise en place d une gestion flexible et dynamique de l exposition aux différentes classes d actifs.» La performance de ETOILE SELECTION OPPORTUNITES est inférieure à celle de Amundi Opportunités compte-tenu des frais propres au FCPE. S agissant d une gestion discrétionnaire et flexible, aucun indicateur de référence n est pertinent dans le cadre de la gestion du fonds. Afin d atteindre l objectif de gestion, le fond maître est géré «dans une optique dynamique et de long terme, en fonction des convictions du gérant. La stratégie d investissement vise à tirer parti du potentiel de performance des actifs risqués (et notamment du marché actions) tout en ayant la possibilité de désinvestir le fonds en cas d élévation du niveau de risque anticipé sur les marchés financiers.» Pour y arriver, des positions stratégiques et tactiques ainsi que des arbitrages sur l ensemble des marchés d actions, de taux, de devises sont mises en place. Le fonds peut intervenir sur toutes les zones géographiques, y compris les pays émergents, et investir dans des supports représentatifs de toutes les tailles de capitalisation. L allocation de risque entre ces différentes stratégies est gérée de

5 l analyse des fondamentaux macroéconomiques, de la valorisation des marchés (courbe de taux et spread) et de la sensibilité retenue. c/ en mettant en place des stratégies dites «diversifiantes» à partir d instruments dérivés et de la sélection de titres et/ou d OPCVM cherchant à capter de la performance à partir des thèmes suivants : le style de gestion, l exposition sur la zone géographique, les obligations crédit et haut rendement, obligations indexées inflation ou encore des stratégies de change. A cet effet, le fonds peut être exposé : - jusqu à 120 % de l actif aux actions ou en OPCVM exposés au risque action, les titres pouvant être négociées sur des marchés réglementés. L exposition sur les actions hors zone euro est limitée à 40 % de l actif, et 10 % dans le cas des actions des pays émergents. L exposition sur les actions de petites et moyennes capitalisations est limitée à 30 %. - jusqu à 80 % de l actif, aux produits de taux ou OPCVM exposés au risque financier de taux à travers des obligations d émetteurs publics et /ou privés libellés en euro ayant un rating minimum BBB. L exposition sur les obligations hors zone euro est limitée à 20 % de l actif et une limitation est fixée à 10 % de l actif pour les obligations haut rendement (rating compris entre BBB- et D Standard and Poor s). La sensibilité des produits obligataires du portefeuille sera comprise entre 2 et 8. Le fonds peut également être investi jusqu à 100 % de son actif en parts ou actions des OPCVM comme alternative aux titres en direct ou gérer la trésorerie. Les dérivés sont utilisés dans un but de couverture et/ou d exposition aux risques action, indice, taux, change et crédit. Ils permettent d intervenir rapidement notamment en cas de mouvements de flux significatifs liés aux souscriptions/rachats ou en cas de circonstances particulières comme les fluctuations importantes des marchés. L engagement est limité à 100 % de l actif du fonds. Le fonds pourra conclure des dérivés de crédit (Credit default swaps), jusqu à façon dynamique en fonction des anticipations de l équipe de gestion sur les évolutions des différents marchés. Les conclusions du comité de gestion de l équipe permettent d élaborer une hiérarchisation au sein de ces classes d actifs basée sur le couple rendement/risque. Les perspectives macroéconomiques et la stratégie d Amundi servent de référence à l élaboration du scénario de marché. A partir de l ensemble de ces vues, l équipe de gestion établit son allocation de budget de risque entre les différentes stratégies, de laquelle découlera la construction du portefeuille. La gestion sera effectuée à partir d une sélection d OPC, de titres en direct et d instruments financiers à terme ou au comptant. Processus de sélection des OPC Le processus de sélection s appuie sur des analyses quantitatives et qualitatives des OPC réalisées par une équipe dédiée à la sélection d OPC. L'équipe de gestion sélectionne les fonds en fonction du couple rendement/risque, des anticipations de marché et des contraintes et objectifs de l OPCVM. Contrôle de risque : Les outils de suivi de portefeuilles permettent de suivre quotidiennement l évolution des indicateurs de risque du fonds géré. L'équipe de gestion met en place un processus d'encadrement des risques permettant de s'adapter aux mouvements de marché par des stratégies réactives et de précaution. Modalités de calcul du ratio de risque global : méthode de calcul de VaR absolue Description des actifs utilisés Actions L exposition à la classe d actifs actions pourra varier dans une fourchette de 0 à 120% de l actif et se fera au travers de titres en direct, de produits dérivés ou d OPCVM. L allocation entre les différentes zones géographiques sera fonction des anticipations de l'équipe de gestion. La répartition entre grandes, moyennes et petites capitalisations

6 Frais de gestion indirects maximum par an 20 % de son actif, soit pour se protéger contre le risque de crédit ou la défaillance d un émetteur, soit dans le cadre de stratégies d arbitrage : pour anticiper les variations à la hausse ou à la baisse de ces instruments ou pour exploiter des disparités pour un même émetteur entre le marché du risque de crédit et celui du titre ou entre deux émetteurs.» n est pas prédéfinie, elle sera fonction des anticipations du gérant sans limite préétablie. Taux : L exposition aux produits de taux pourra varier dans une fourchette de 0 à 100% de l actif net. Les classes d actifs taux souscrites directement ou par l intermédiaire des OPCVM obligataires, monétaires ou diversifiés sélectionnés sont les suivantes : - les obligations d Etat de la zone euro et les obligations d Etat internationales hors zone euro, de toute notation. - les obligations de crédit ayant une notation minimum «Investment Grade» (correspondant à une notation BBB- dans l échelle de notation de Standard and Poor s et/ou Baa3 dans celle de Moody s), - les obligations spéculatives non notées ou ayant une notation minimum D dans l échelle de notation de Standard and Poor s et/ou C dans celle de Moody s, libellées en toutes devises, les marchés de dettes émergentes (y compris Devises Locales), - les obligations convertibles. La sensibilité du fonds sera comprise entre 0 et 10. 0,85 % TTC 2,10 % TTC

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